證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》第三次水平抽樣檢測卷（附答案及解析）

證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》第三次水平抽

樣檢測卷(附答案及解析)

一、單項選擇題(共60題，每題1分)。

1、下列說法錯誤的是Oo

A、期權(quán)又稱選擇權(quán)，是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方

商定的價格購買或出售一定數(shù)量的基礎(chǔ)工具的權(quán)利

B、買入期權(quán)又稱看漲期權(quán)，賣出期權(quán)又稱看跌期權(quán)

C、期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡

D、金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作

用與效果日漸趨同

【參考答案】：D

2、我國證券投資基金的資金主要投向是()o

A、上市的股票和國債

B、不動產(chǎn)

C、收藏品

D、期貨

【參考答案】：A

【解析】證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具，目前

主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票和國債、企業(yè)債券、金融債券

等有價證券。

3、穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將

那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定較高現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為()O

A、潛力股

B、藍籌股

C、紅籌股

D、績優(yōu)股

【參考答案】：B

4、實際上大多數(shù)公司的清算價格總是()賬面價值。

A、高于

B、低于

C、等于

D、無關(guān)于

【參考答案】：B

5、證券投資基金將分散的資金集中起來以()方式交給專業(yè)機構(gòu)

進行投資運作。

A、信托

B、轉(zhuǎn)托管

C、集合

D、自愿

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握證券投資基金的定義和特征。見教材第四章第

一節(jié)，P119?120。

6、關(guān)于我國記賬式國債特點敘述錯誤的是()o

A、價格穩(wěn)定不變，風險極低

B、可以記名、掛失

C、可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好

D、通過交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本

【參考答案】：A

7、公司不以任何資產(chǎn)作擔保而發(fā)行的債券是()o

A、信用公司債

B、保證公司債

C、抵押公司債

D、信托公司債

【參考答案】：A

8、申請人符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定條件的，中

國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當自收到申請之日起O日內(nèi)，向中國證監(jiān)會備案，頒

發(fā)執(zhí)業(yè)證書。

A、10

B、15

C、30

D、60

【參考答案】：C

【解析】考點：熟悉證券從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定。見教材第

八章第三節(jié)，P372o

9、外國證券機構(gòu)直接從事B股交易的申請可由()受理。

A、證券交易所

B、國務(wù)院

C、國家外匯管理局

D、中國證監(jiān)會

【參考答案】：A

【解析】外國證券機構(gòu)直接從事B股交易及外國證券機構(gòu)駐華代表

處成為證券交易所的特別會員的申請可由證券交易所受理；新建合營從

事證券投資基金、證券承銷業(yè)務(wù)公司的設(shè)立由中國證監(jiān)會受理有關(guān)申請。

10、我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項可以不通過召開基金

持有人大會審議決定Oo

A、提前終止基金合同

B、基金擴募或者延長基金合同期限

C、更換基金管理公司的高級管理人員

D、更換基金管理人、基金托管人

【參考答案】：C

11、證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出

機構(gòu)應(yīng)當責令公司限期改正，整改期限最長不超過()工作日。

A、10

B、15

C、20

D、30

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握證券公司風險控制指標管理、有關(guān)凈資本及其

計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，

P303o

12、屬于行政法規(guī)和部門規(guī)章的是()o

A、《中華人民共和國證券法》

B、《上市公司收購管理辦法》

C、《中華人民共和國證券投資基金法》

D、《中華人民共和國刑法》

【參考答案】：B

13、證券自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會和()o

A、證券公司

B、證券交易所

C、中國證監(jiān)會

D、投資俱樂部

【參考答案】：B

14、基金交易費中的交易傭金由證券公司按()的一定比例向基金

收取。

A、成交金額

B、成交數(shù)量

C、成交凈額

D、成交價格

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷

售服務(wù)費的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P137o

15、不可以向股東會提出議案的是()o

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、獨立董事會

D、持有證券公司5%以上股權(quán)的股東

【參考答案】：C

【解析】獨立董事會不可以向股東提出議案。

16、股權(quán)分置改革是為解決()市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題

而采取的舉措。

A、B股

B、H股

C、A股

D、N股

【參考答案】：C

17、為提升上市公司信息披露的及時性，深圳證券交易所要求創(chuàng)業(yè)

板()報告實行實時披露制度。

A、年度

B、半年

C、季度

D、臨時

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、

證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P356o

18、企業(yè)年金基金投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、

企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈

資產(chǎn)的()O

A、20%

B、30%

C、40%

D、95%

【參考答案】：D

【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節(jié),P13、140

19、金融期貨交易的對象是()o

A、金融期貨合約

B、股票

C、債券

D、一定所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系的其他金融工具

【參考答案】：A

20、金融期貨交易的對象是()o

A、金融期貨合約

B、股票

C、債券

D、一定所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系的其他金融工具

【參考答案】：A

【解析】金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具，通常它

是代表著一定所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系的股票、債券或其他金融工具，而金融

期貨交易的對象是金融期貨合約。金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計的

一種對指定金融工具的種類、規(guī)格、數(shù)量、交收月份、交收地點都作出

統(tǒng)一規(guī)定的標準化書面協(xié)議。

21、獨立存在的金融合約是()o

A、嵌入式衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、場外交易市場(0TC)交易的衍生工具

D、獨立衍生工具

【參考答案】：D

【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P145o

22、證券公司應(yīng)當按上一年營業(yè)費用總額的()計算營運風險的風

險準備。

A、20%

B、10%

C、15%

D、5%

【參考答案】：B

23、反映證券市場容量的重要指標是()o

A、證券化率

B、股票指數(shù)

C、證券市場指數(shù)

D、證券市場價值

【參考答案】：A

【解析】從20世紀70年代開始，證券市場出現(xiàn)了高度繁榮的局面,

不僅證券市場規(guī)模更加擴大，而且證券交易日趨活躍。其重要標志是反

映證券市場容量的重要指標——證券化率(證券市值/GDP)的提高。

24、可轉(zhuǎn)換公司債是半年或一年付息一次，到期后()個工作日內(nèi)

應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后一期利息。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：D

【解析】本題考查基本常識。

25、證券公司應(yīng)當繳納的證券投資者保護基金，由()代扣代收。

A、中國證券登記結(jié)算有限責任公司

B、商業(yè)銀行

C、證券交易所

D、證監(jiān)會

【參考答案】：A

【解析】中國證券登記結(jié)算有限公司是專門進行證券交收，存管的

部門。

26、以下不屬于我國證券公司監(jiān)管制度的是()o[2012年3月真

題]

A、業(yè)務(wù)許可制度

B、分類監(jiān)管制度

C、每日無負債結(jié)算制度

D、信息報送與披露制度

【參考答案】：C

【解析】本題考核我國證券公司的監(jiān)管制度。我國證券公司監(jiān)管制

度包括證券公司業(yè)務(wù)許可制度、分類監(jiān)管制度、合規(guī)管理制度、以凈資

本為核心的風險監(jiān)控與預(yù)警制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、

信息報送與披露制度等。每日無負債結(jié)算制度是期貨投資需要的風險控

制手段。

27、1999年H月4日，美國國會通過O,標志著金融業(yè)分業(yè)制

度的終結(jié)。

A、《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》

B、《格拉斯―斯蒂格爾法案》

C、《證券交易所法》

D、《格林斯潘法》

【參考答案】：A

28、依照我國《證券投資基金法》規(guī)定設(shè)立基金管理公司，注冊資

本不低于()億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

A、1

B、2

C、3

D、0.5

【參考答案】：A

29、證券評級機構(gòu)應(yīng)當自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起O日內(nèi)，

將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案。

A、20

B、30

C、40

D、50

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉對資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理。見教材

第七章第四節(jié)，P307o

30、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正

的美式期權(quán)。

A、選擇權(quán)的性質(zhì)

B、合約所規(guī)定的履約時間的不同

C、金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

D、協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系

【參考答案】：B

31、證券化率是反映證券市場容量的主要指標，它是()o

A、證券市值/GDP

B、證券市值/GNP

C、GDP/證券市值

D、GNP/證券市值

【參考答案】：A

32、()風險最大。

A、國債

B、金融機構(gòu)債券

C、地方政府債券

D、公司債券

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉各類債券的概念與特點。見教材第三章第一節(jié),

P82o

33、編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期

貨交易市場，造成嚴重后果的，處()年以下有期徒刑或者拘役，并處

或者單處1萬元以上10萬元以下罰金。

A、3

B、4

C、5

D、7

【參考答案】：C

34、按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為()o

A、契約型基金和公司型基金

B、封閉式基金和開放式基金

C、國債基金、股票基金、貨幣市場基金

D、成長型基金、收入型基金和平衡型基金

【參考答案】：A

35、發(fā)行對象僅限于個人的國債是()o

A、財政債券

B、記賬式國債

C、憑證式國債

D、儲蓄國債(電子式)

【參考答案】：D

【解析】儲蓄國債(電子式)只針對個人發(fā)行

36、證券營業(yè)部是證券公司全資附屬的()o

A、非法人機構(gòu)

B、子公司

C、法人機構(gòu)

D、視設(shè)立的手續(xù)而定

【參考答案】：C

37、優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在()o

A、對企業(yè)經(jīng)營參與權(quán)的優(yōu)先

B、認購新股發(fā)行的優(yōu)先

C、公司盈利很多時，其股息高于普通股股利

D、股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先

【參考答案】：D

38、()以動產(chǎn)或權(quán)利做擔保，通常以股票、債券或其他證券為擔

保。

A、抵押債券

B、質(zhì)押債券

C、保證債券

D、無擔保債券

【參考答案】：B

【解析】熟悉各類債券的概念與特點。見教材第三章第一節(jié)，P83o

39、()是指證券公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的委托。

作為管理人，與委托人簽訂資產(chǎn)管理合同，將委托人委托的資產(chǎn)在證券

市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資。以實現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最

大化的行為。

A、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

C、融資融券業(yè)務(wù)

D、證券自營業(yè)務(wù)

【參考答案】：A

40、期限相同的企業(yè)債券利率比政府債券的利率要高，這是對()

的補償。

A、信用風險

B、通脹風險

C、利率風險

D、經(jīng)營風險

【參考答案】：A

41、()是固定收益證券的主要風險，特別是債券的主要風險。

A、政策風險

B、經(jīng)濟周期波動風險

C、購買力風險

D、利率風險

【參考答案】：D

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來

源、作用機制、影響因素和收益與風險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，

P259o

42、買入債券后持有一端時間，又在債券到期前將其出售而得到的

收益率為()O

A、直接收益率

B、到期收益率

C、持有期收益率

D、贖回收益率

【參考答案】：C

43、按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為()o

A、公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

B、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)

結(jié)型產(chǎn)品

C、收益保證型和非收益保證型

D、保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品

【參考答案】：A

【解析】掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的定義、類別、收益與風險。見教材

第五章第四節(jié)，P196o

44、下面()不是金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。

A、履約保證不同

B、交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同

C、盈虧數(shù)額不同

D、基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

【參考答案】：C

【解析】金融期權(quán)與金融期貨的區(qū)別在于：基礎(chǔ)資產(chǎn)不同；交易者

權(quán)利義務(wù)不同；履約保證不同；現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同；盈虧特點不同；套期保

值的作用和效果不同。

45、以銀行等金融機構(gòu)為中介進行融資的活動場所稱為()市場。

A、貨幣

B、資金

C、直接融資

D、間接融資

【參考答案】：D

46、依據(jù)《證券法》，()直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。

A、證券登記結(jié)算公司

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、證券交易所

D、證券公司

【參考答案】：D

【解析】熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件、職能、結(jié)算制度等自

律管理。見教材第八章第三節(jié)，P376o

47、期貨交易之所以能夠套期保值是因為()o

A、某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格變動趨勢大致

相反

B、某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格變動趨勢大致

相同

C、某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格變動趨勢隨機

變動，毫無規(guī)律

D、某一特定商品或金融工具的期貨價格和期權(quán)價格變動趨勢大致

相反

【參考答案】：B

【解析】某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格變動趨勢

大致相同，因此，若同時在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立數(shù)量相同、方向相

反的頭寸，則到期時不論現(xiàn)貨價格上漲或是下跌，兩種頭寸的盈虧恰好

抵消，使套期保值者避免承擔風險損失。所以正確答案是B。

48、不屬于對證券投資基金的投資進行限制的主要目的是()o

A、引導(dǎo)基金分散投資、降低風險

B、避免基金操縱市場

C、發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用

D、增加基金資產(chǎn)的收益水平

【參考答案】：D

49、下列屬于間接融資手段的有()o

A、普通股

B、優(yōu)先股

C、債券

D、貸款

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節(jié)，

P84o

50、歐洲債券由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱()o

A、揚基債券

B、武士債券

C、無國籍債券

D、熊貓債券

【參考答案】：C

51、取得從業(yè)資格的人員，如果屬O情況的，可以通過證券經(jīng)營

機構(gòu)申請統(tǒng)一的職業(yè)證書。

A、未被機構(gòu)聘用

B、存在《證券法》第一百三十二條規(guī)定的情形

C、被中國證監(jiān)會認定為證券市場禁入者

D、5年前曾受過輕微的刑事處罰

【參考答案】：D

52、定向發(fā)行又被稱為()o

A、公募發(fā)行

B、私募發(fā)行

C、招標發(fā)行

D、承購包銷

【參考答案】：B

【解析】考點：熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章

第一節(jié),P211o

53、關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點的業(yè)務(wù)規(guī)則敘述錯誤的是()o

A、證券公司以客戶的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用

證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用

交易資金交收賬戶

B、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；

向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券

C、客戶融資買人證券的，應(yīng)當以賣券還款或者直接還款的方式償

還向證券公司融入的資金；客戶融券賣出的，應(yīng)當以買券、還券或者直

接還券的方式償還向證券公司融入的證券

D、客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易

日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的

前1交易日

【參考答案】：A

54、下列不屬于證券市場顯著特征的選項是()o

A、證券市場是價值直接交換的場所

B、證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所

C、證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所

D、證券市場是風險直接交換的場所

【參考答案】：C

55、中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以()監(jiān)管為目的的

信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度。

A、政府

B、自主

C、市場

D、獨立

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握證券交易所的主要職能、一線監(jiān)管權(quán)力、對證

券交易活動、會員、上市公司的自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P367o

56、中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金規(guī)定個人和企業(yè)分別按照職工本人

上年工資總額的8%和O繳納保險費。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

【參考答案】：C

【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節(jié),P13o

57、我國《公司法》規(guī)定，公司分配當年稅后利潤時，應(yīng)當提取利

潤的10%列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本

的()以上的，可以不再提取。

A、25%

B、50%

C、60%

D、75%

【參考答案】：B

58、在資本主義發(fā)展初期的原始積累階段，西歐就有了證券交易。

15世紀，意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是()的買賣。

A、債券

B、股票

C、商業(yè)票據(jù)

D、國家債券

【參考答案】：C

59、滬深300指數(shù)計算采用()加權(quán)方法。

A、普通

B、綜合

C、派許

D、平均

【參考答案】：C

【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見

教材第六章第三節(jié)，P240o

60、歐洲債券也被稱為()o

A、外國債券

B、國際債券

C、揚基債券

D、無國籍債券

【參考答案】：D

【解析】此題考查基本常識。注意不要將國際債券的兩種形式(外

國債券和歐洲債券)混淆。

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、股票價格指數(shù)是將計算期的股價或市值與某一基期的股價或市

值相比較的相對變化值.它的編制方法有()兩類。

A、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)

B、簡單算術(shù)股價指數(shù)

C、費雪理想式

D、加權(quán)股價指數(shù)

【參考答案】：B,D

2、下列關(guān)于無面額股票的闡述正確的是()o

A、無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公

司總股本中所占比例的股票

B、無面額股票也稱為比例股票或份額股票

C、無面額股票的價值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來收益的增減而

相應(yīng)增減

D、我國的《公司法》允許發(fā)行無面額股票

【參考答案】:A,B,C

3、依照我國《證券投資基金法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)

當具備下列O條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

A、有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程

B、注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

C、主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或

者其他金融資產(chǎn)管理較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有

違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

D、取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

【參考答案】：A,B,C,D

4、證券的機構(gòu)投資者主要有()o

A、政府機構(gòu)

B、金融機構(gòu)

C、企業(yè)和事業(yè)法人

D、各類基金

【參考答案】：A,B,C,D

5、1999年7月28日，中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于進一步完善股票發(fā)

行方式的通知》，對總股本超過4億元的新股發(fā)行方式作出重大改革，

采取()相結(jié)合的方式。

A.向法人配售

B.對公眾上網(wǎng)發(fā)行

C.發(fā)行認股證

D.證券公司配售

【參考答案】:A,B

6、對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于()o

A、籌集長期穩(wěn)定的公司股本

B、減輕公司利潤分派負擔

C、改善公司的經(jīng)營狀況

D、保持公司的經(jīng)營決策權(quán)不變

【參考答案】：A,B,D

【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期

穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，在公司盈利較多時可以減輕利潤

的分派負擔。

7、通過綜合治理，我國的證券公司的整體狀況已發(fā)生巨大變化，

具體成果體現(xiàn)在()。

A、有效化解了歷史遺留風險

B、平穩(wěn)處置了一批高風險公司

C、集中改革完善了一批基礎(chǔ)性制度

D、積極推進了證券公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】了解我國證券公司的發(fā)展歷程。見教材第七章第一節(jié)，

P267o

8、企業(yè)債券和公司債券的區(qū)別有()o

A、發(fā)行主體的范圍不同

B、發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同

C、擔保要求不同

D、發(fā)行定價方式不同

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】熟悉我國公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別。見教材第三章第三

節(jié),P111~112o

9、政府債券的功能包括()o

A、國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀調(diào)控的工具

B、調(diào)節(jié)居民收入分配

C、為政府籌集資金，擴大公共開支

D、彌補財政赤字

【參考答案】：A,C,D

【解析】答案為ACD。從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補財

政赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟條件下，政府債券已經(jīng)成為政府籌集

資金、擴大公共開支的重要手段，并且隨著金融市場的發(fā)展，逐漸具備

了金融商品和信用工具的職能.成為國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀

調(diào)控的手段。

10、個人投資者投資證券的主要目的是Oo

A、謀求操縱證券市場

B、追求盈利

C、謀求資本的保值

D、謀求資本的增值

【參考答案】：B,C,D

【解析】個人投資者難以操縱證券市場，所以A選項不正確。

11、證券市場監(jiān)管的原則是()O

A、依法監(jiān)管原則

B、保護投資者利益漿則

C、“三公”原則

D、監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

【參考答案】:A,B,C,D

12、設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當具備下列條件()o

A、注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B、主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民

幣

C、取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

D、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

【參考答案】：C,D

13、對股東大會職權(quán)的論述，正確的是()o

A、決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃

B、選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、

監(jiān)事的報酬事項

C、審議批準董事會報告；審議批準監(jiān)事會或監(jiān)事報告

D、審議批準公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案

【參考答案】:A,B,C,D

14、根據(jù)中標規(guī)則不同，債券發(fā)行方式可分為()o

A、荷蘭式招標和美式招標

B、價格招標和收益率招標

C、單一價格和多種價格中標

D、價格招標和繳款期招標

【參考答案】：A,C

15、我國金融債券的發(fā)行始于()o

A、19B2年

B、北洋政府時期

C、國民黨政府時期

D、1994年，我國政策性銀行成立后

【參考答案】：B

16、證券市場按縱向結(jié)構(gòu)關(guān)系，可分為()o

A、股票市場和債券市場

B、初級市場和次級市場

C、發(fā)行市場和交易市場

D、一級市場和二級市場

【參考答案】：B,C,D

17、中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理職能包括()o

A、對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解

B、對會員單位的自律管理

C、對從業(yè)人員的自律管理

D、對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握證券業(yè)協(xié)會的職責和自律管理職能。見教材第八章第

三節(jié)，P370?371。

18、證券發(fā)行市場又稱()o

A、一級市場

B、初級市場

C、二級市場

D、次級市場

【參考答案】:A,B

【解析】掌握發(fā)行市場的含義、作用、構(gòu)成。見教材第六章第一節(jié),

P198o

19、境內(nèi)居民個人可以用()從事B股交易。

A、現(xiàn)匯存款

B、外幣現(xiàn)鈔存款

C、外幣現(xiàn)鈔

D、從境外匯入的外匯資金

【參考答案】：A,B,D

【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。

見教材第二章第四節(jié)，P72o

20、根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利

息，可以將債券劃分為Oo

A、零息債券

B、附息債券

C、息票累積債券

D、記賬式債券

【參考答案】：A,B,C

【解析】根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支

付利息，可以將債券劃分為：零息債券、附息債券和息票累積債券。

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、金融期貨的基本功能包括()O

A、套期保值功能

B、價格發(fā)現(xiàn)功能

C、投機功能

D、套利功能

【參考答案】：A,B,C,D

2、決定債券再投資收益的主要因素是()o

A、債券的償還期限

B、息票收入

C、宏觀經(jīng)濟政策

D、市場利率的變化

【參考答案】:A,B,D

3、國際債券的投資者，主要有()o

A、各國政府

B、銀行或其他金融機構(gòu)

C、各種基金會

D、工商財團和自然人

【參考答案】：B,C,D

4、《證券公司風險處置條例》規(guī)定的風險處置措施包括()o

A、罰款停業(yè)

B、托管、監(jiān)管

C、行政重組

D、撤銷

【參考答案】：B,C,D

【解析】《證券公司風險處置條例》規(guī)定了五種主要的風險處置措

施：停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組、撤銷

5、近年來，全球各主要市場均開設(shè)了()交易，使開放式基金也

可以在交易所市場掛牌交易。

A、指數(shù)基金

B、衍生證券投資基金

C、交易所交易基金

D、上市型開放式基金

【參考答案】：C,D

6、從20世紀70年代開始，世界證券市場出現(xiàn)了高度繁榮的局面,

未來還將發(fā)生一系列新變化，其主要趨勢有：()O

A、融資證券化

B、投資者法人化

C、證券品種多樣化

D、融資技術(shù)網(wǎng)絡(luò)化

【參考答案】：A,B,C,D

7、中國證監(jiān)會可以根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則，對()進

行調(diào)整。

A、凈資本計算規(guī)則

B、風險控制指標及其標準

C、風險資本準備的計算比例

D、各項業(yè)務(wù)規(guī)模的計算口徑

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握證券公司風險控制指標管理、有關(guān)凈資本及其計算、

風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P300o

8、在美國，住房抵押貸款大致可以分為()o

A、優(yōu)級貸款

B、Alt-A貸款

C、次級貸款

D、住房權(quán)益貸款和機構(gòu)擔保貸款

【參考答案】：A,B,C

9、申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)當具備的條件是

()O

A、具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬

元

B、具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機制和管理制度

C、最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處

罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形

D、最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機關(guān)，以及自律組織、

商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良誠信記錄

【參考答案】：A,B,C,D

10、外匯風險從其產(chǎn)生的領(lǐng)域分析，大致可分為()O

A、財務(wù)風險

B、商業(yè)性匯率風險

C、債權(quán)債務(wù)風險

D、儲備風險

【參考答案】：B,C,D

11、在短期國庫券無風險利率的基礎(chǔ)上，我們可以發(fā)現(xiàn)的規(guī)律有

A、同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券低

B、不同債券的利率不同，這是對信用風險的補償

C、在通貨膨脹嚴重的情況下，債券的票面利率會降低或是會發(fā)行

固定利率債券，這種情況是對購買力風險的補償

D、股票的收益率一般低于債券

【參考答案】：B

12、我國基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備的基

本條件有()O

A、凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

B、在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值

外匯資產(chǎn)

C、管理證券投資基金2年以上

D、最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構(gòu)責

令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查

【參考答案】：A,B,C,D

13、商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，下面屬

于商品證券的是()O

A、提貨單

B、購物券

C、倉庫棧單

D、運貨單

【參考答案】：A,C,D

14、金融時報證券交易所指數(shù)包括()o

A、金融時報工業(yè)股票指數(shù)

B、FT-200指數(shù)

C、100種股票交易指數(shù)

D、綜合精算股票指數(shù)

【參考答案】：A,C,D

15、2006年3月起，中國證監(jiān)會開展了旨在進一步促進上市公司

規(guī)范運作、加強上市公司治理、提高上市公司質(zhì)量的專項活動，主要涉

及O。

A、完善上市公司監(jiān)管體制

B、強化信息披露，規(guī)范公司治理

C、清欠違規(guī)占用上市公司資金

D、建立股權(quán)激勵機制

【參考答案】:A,B,C,D

16、基金與股票的重要區(qū)別在于()o

A、反映的關(guān)系不同

B、所籌資金的投向不同

C、風險水平不同

D、投資數(shù)量不同

【參考答案】：A,B,C

17、證券公司債券包括()o

A、普通債券

B、短期融資債券

C、長期融資債券

D、次級債券

【參考答案】：A,B

【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三

節(jié)，P100o

18、下面關(guān)于附認股權(quán)證的公司債券的敘述，正確的是()o

A、這種債券的購買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時享

有優(yōu)先購買權(quán)

B、按照附新股認購權(quán)和債券本身能否分開來劃分，可以分為可分

離型和非分離型

C、按照行使認股權(quán)的方式，可以分為現(xiàn)金匯人型與抵繳型

D、附認股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認購該公司股票

權(quán)利的債券

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉各種公司債券的含義。見教材第三章第三節(jié)，P104o

19、現(xiàn)代意義的公司治理可理解為有關(guān)()的安排。

A、企業(yè)組織方式

B、控制機制

C、利潤分配的法律

D、利潤分配的機構(gòu)、文化、制度

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變

動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P58o

20、金融期貨交易中，()是由交易所明確規(guī)定。

A、基礎(chǔ)資產(chǎn)的質(zhì)量

B、交割價格

C、交割安排

D、報價方式

【參考答案】：A,C,D

【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠期交易的區(qū)別。見

教材第五章第二節(jié)，P163o

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、從理論上說，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，實際上大多

數(shù)公司的實際清算價值高于其賬面價值。()

【參考答案】：錯誤

2、按權(quán)證的內(nèi)在價值，可以將權(quán)證分為平價期權(quán)價內(nèi)期權(quán)和價外

期權(quán)，其原理和期貨相同。()

【參考答案】：錯誤

3、國際債券是指一國借款人在國際證券市場上，以外國貨幣為面

值，向本國投資者發(fā)行的債券。()

【參考答案】：錯誤

【解析】國際債券是指一國借款人在國際證券市場上，以外國貨幣

為面值，向外國投資者發(fā)行的債券。

4、事實上，股票期貨均實行實物交割。()

【參考答案】：錯誤

【解析】股票期貨均實行現(xiàn)金交割，買賣雙方只需要按規(guī)定的合約

乘數(shù)乘以價差，盈虧以現(xiàn)金方式進行交割。

5、2008年7月9日，美聯(lián)儲統(tǒng)計研究部副主任帕金森在向美國國

會參議院作證時指出，導(dǎo)致信用危機放大的重要原因是CDS的場外交易

特征以及過慢的增長速度。

【參考答案】：錯誤

【解析】2008年7月9日，美聯(lián)儲統(tǒng)計研究部副主任帕金森在向

美國國會參議院作證時指出，信用違約互換(CDS)的場外交易特征以及

過快的增長速度是導(dǎo)致信用危機放大的重要原因。

6、依據(jù)《證券投資基金法》第十三條規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，

其主要股東應(yīng)該具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者

其他金融資產(chǎn)管理較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違

法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。()

【參考答案】：正確

7、我國《證券法》規(guī)定，證券公司的組織形式為有限責任公司、

股份有限公司以及合伙形式。()

【參考答案】：錯誤

【解析】《證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公

司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

8、附權(quán)證債券發(fā)行后，權(quán)證持有人將按照權(quán)證規(guī)定的認股價格以

現(xiàn)金認購標的股票，對債券不產(chǎn)生直接影響。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握附權(quán)證的可分離公司債券的概念與一般可轉(zhuǎn)換債券的

區(qū)別。見教材第五章第三節(jié)，P183o

9、金融期貨是指買賣雙方在約定的地方以私下定價的形式達成的,

在將來一特定時間交收標準數(shù)量特定金融工具的協(xié)議。()

【參考答案】：錯誤

【解析】Bo金融期貨是指買賣雙方在“有組織的交易所內(nèi)”以

“公開競價”的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數(shù)量特定金

融工具的協(xié)議

10、優(yōu)先股票股東可以優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，

但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。()

【參考答案】：正確

【解析】熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，P68o

11、權(quán)證的發(fā)行人作為權(quán)利的授予者承擔全部責任。()

【參考答案】：正確

【解析】權(quán)證是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定持

有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售

標的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的有價證券。發(fā)行人作為權(quán)

利的授予者承擔全部責任

12、儲蓄國債(電子式)是2006年推出的國債新品種，它通過銀行

間債券市場發(fā)行，且不可以上市流通。

【參考答案】：錯誤

【解析】儲蓄國債(電子式)是2006年推出的國債新品種，它在商

業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但是信用級別最高的債券，以國家信

用作保證，而且免繳利息稅。

13、用于回購的人民幣債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融

債以及企業(yè)債券。()

【參考答案】：錯誤

14、附有贖回選擇權(quán)條款的債券是指債券發(fā)行人具有在到期日之前

買回全部或部分債券的權(quán)利。O

【參考答案】：正確

【解析】轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán)，并為此要支

付比沒有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。

15、股票風險較大，債券風險相對較??；債券通常有規(guī)定的利率，

股票的明息紅利不固定。()

【參考答案】：正確

16、發(fā)行人申請公開發(fā)行股票依法采取承銷方式的，應(yīng)當聘請具有

保薦資格的機構(gòu)擔任保薦機構(gòu)。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管

理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P283o

17、會計師事務(wù)所申請證券相關(guān)業(yè)務(wù)許可證時，應(yīng)提交最近5年的

年度會計報表。()

【參考答案】：錯誤

【解析】會計師事務(wù)所申請證券相關(guān)業(yè)務(wù)許可證時，應(yīng)提交最近3

年的年度會計報表。

18、公司制證券交易所的股票可以在本交易所上市交易。()

【參考答案】：錯誤

【解析】公司制證券交易所必須遵守本國《公司法》的規(guī)定，在政

府證券主管機構(gòu)的管理和監(jiān)督下，吸引各類證券掛牌上市，但它本身的

股票不得在本交易所上市交易。

19、可轉(zhuǎn)換公司債是一種同時擁有利息收入和股東權(quán)利的債券。()

【參考答案】：錯誤

【解析】可轉(zhuǎn)換公司債在轉(zhuǎn)換之前可以定期得到利息收入，不具有

股東的權(quán)利；在轉(zhuǎn)換之后，具有股東權(quán)利，但不能獲得利息收入。因此

可轉(zhuǎn)換公司債不能同時擁有利息收入和股東權(quán)利。

20、作為普通股票股東，行使股東權(quán)利的途徑是參加董事會、行使

表決權(quán)。()

【參考答案】：錯誤

【解析】作為普通股票股東，行使股東權(quán)利的途徑是參加股東大會、

行使表決權(quán)。

21、股票價格的變動通常比實際經(jīng)濟的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，因此,

股票價格水平已成為經(jīng)濟周期變動的靈敏信號或稱先導(dǎo)性指標。()

【參考答案】：正確

22、證券投資的財務(wù)風險是指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付

息而使投資者遭