《資金計(jì)劃管理》

精品文章《資金計(jì)劃管理》總則第1條為提高公司資金使用效益，加強(qiáng)資金籌集、使用的計(jì)劃性，規(guī)范公司資金計(jì)劃管理工作，特制訂本辦法。第2條本管理規(guī)定所稱(chēng)資金，是指庫(kù)存現(xiàn)金、銀行存款，包括資金的收入、支付、結(jié)存。公司應(yīng)當(dāng)將所有資金業(yè)務(wù)納入本單位資金計(jì)劃。第3條本制度適用于公司。第二則資金計(jì)劃的編制內(nèi)容第4條根據(jù)公司未來(lái)一定時(shí)期的生產(chǎn)、開(kāi)發(fā)、基本建設(shè)以及投資計(jì)劃，預(yù)計(jì)這一時(shí)期內(nèi)貨幣資金的收支狀況，并進(jìn)行資金綜合平衡的計(jì)劃。第5條資金計(jì)劃按內(nèi)容分為資金收入計(jì)劃和資金使用計(jì)劃，各部門(mén)均應(yīng)分別按年度、月度編制。對(duì)于年度、月度資金計(jì)劃中涉及金額較大或重要項(xiàng)目，應(yīng)在當(dāng)年度、月度資金計(jì)劃中編制項(xiàng)目子計(jì)劃，包括：1.管理費(fèi)用計(jì)劃。2.項(xiàng)目工程款支出計(jì)劃。3.固定資產(chǎn)購(gòu)置計(jì)劃。4.其他。第6條資金支出計(jì)劃1.材料支出公司采購(gòu)部門(mén)按照項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃編列外購(gòu)材料的資金使用計(jì)劃。2.薪金支出公司工資管理部門(mén)依據(jù)工資、獎(jiǎng)金制度及施工計(jì)劃、最近實(shí)際發(fā)生數(shù)等資料，斟酌預(yù)計(jì)編列資金支付計(jì)劃。3.費(fèi)用建設(shè)費(fèi)用：工程部制發(fā)—總工審核—常務(wù)副總審批—總經(jīng)理審批—報(bào)資金計(jì)劃部—財(cái)務(wù)部審批管理費(fèi)用：公司管理部門(mén)參照以往實(shí)際數(shù)及管理工作計(jì)劃編列。財(cái)務(wù)費(fèi)用：資金管理部門(mén)依據(jù)資金融資情況，核算利息支付編列。4.稅款支出財(cái)務(wù)部門(mén)依據(jù)銷(xiāo)售計(jì)劃，參照以往年度、月份稅款支出占銷(xiāo)售額的比例，預(yù)計(jì)所需支付資金，編列支付計(jì)劃。5.其他支出凡不屬于上列各項(xiàng)的支出都屬于“其他支出”其中，計(jì)劃數(shù)額在十萬(wàn)以上者，均應(yīng)加以說(shuō)明。第7條銀行借款及其他資金管理部門(mén)根據(jù)整個(gè)公司的收支計(jì)劃、資本結(jié)構(gòu)，合理計(jì)劃按排融資包括短期借款、長(zhǎng)期借款等，以保證公司經(jīng)營(yíng)所需資金。第三則資金計(jì)劃的編制管理第8條資金計(jì)劃的編制要求1.資金計(jì)劃應(yīng)真實(shí)、全面地反映公司資金運(yùn)作的實(shí)際情況。2.各部門(mén)應(yīng)按統(tǒng)一格式編制資金使用計(jì)劃。3.各部門(mén)應(yīng)準(zhǔn)確、及時(shí)地報(bào)送各期資金使用計(jì)劃。4.資金計(jì)劃中各項(xiàng)資金的收入、支出均按收付實(shí)現(xiàn)制原則確定。5.嚴(yán)格按照資金計(jì)劃開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并做好相應(yīng)的監(jiān)控、考核。6.實(shí)行資金計(jì)劃分級(jí)管理原則，各計(jì)劃編制部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)計(jì)劃的編制執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任。第10條資金計(jì)劃的編制程序1.公司資金計(jì)劃的編制實(shí)行自下而上編報(bào)和自上而下下達(dá)執(zhí)行的程序。2.公司各部門(mén)按年、季、月編制本部門(mén)貨幣資金收支計(jì)劃，并上報(bào)公司資金部門(mén)。第二篇：資金管理計(jì)劃賭徒我常把精明的交易者比喻成專(zhuān)業(yè)賭徒，因?yàn)檫@兩類(lèi)人有很多共同點(diǎn)，并通常也都是贏(yíng)家。除了完全掌握概率與勝算之外，職業(yè)賭徒還引用完整的資金管理法則。他們不愿承擔(dān)無(wú)必要的風(fēng)險(xiǎn)，知道何時(shí)擁有勝算。勝算越高，所下的賭注也越大。如果根本沒(méi)有勝算，也就不下注。他們知道如何保護(hù)既有獲利；手氣不好時(shí)，也知道鳴金收兵。嚴(yán)格遵守這種紀(jì)律，讓他們可以隨時(shí)參加賭局。一些杰出的交易者本就是職業(yè)賭徒，后來(lái)才轉(zhuǎn)行到金融交易市場(chǎng)。當(dāng)理查得·丹尼斯招募忍者龜?shù)臅r(shí)候，職業(yè)賭徒與橋牌選手就是他最?lèi)?ài)招募的對(duì)象之一。成功的賭徒與成功的交易者之間，存在一項(xiàng)共通點(diǎn)：他們都知道如何評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，并依此而下注。所謂賭徒，并非指那些喜歡賭博的人，而是指那些靠著賭博為生的人。大多數(shù)人都是賭桌上的輸家。這是明顯的事實(shí)?？墒?，職業(yè)賭徒具備較嚴(yán)格的紀(jì)律，他們知道如何評(píng)估概率。他們賭得很精明，不會(huì)為追求刺激而進(jìn)場(chǎng)，他們只是想賺錢(qián)或謀取生計(jì)。他們通常都討厭風(fēng)險(xiǎn)，不愿接受負(fù)數(shù)的期望報(bào)酬。專(zhuān)業(yè)交易者只期待穩(wěn)定的打擊率，不會(huì)刻意追求全壘打。如果勝算不站在他們這邊，就不會(huì)只因?yàn)樽郎系馁€金很多而冒險(xiǎn)。只要情況合理，真正的賭徒并不在意輸錢(qián)。他們知道輸錢(qián)是贏(yíng)得成功的必要步驟之一。只要行為正確，輸錢(qián)就不是問(wèn)題。他們不會(huì)急著想在下一把就全部撈回來(lái)。他們知道只要嚴(yán)格遵循法則，就能成為穩(wěn)定的贏(yíng)家。在21點(diǎn)的賭桌上，如果拿到兩張a分，就應(yīng)該拆開(kāi)而加倍下注；萬(wàn)一沒(méi)有贏(yíng)錢(qián)，也不該覺(jué)得氣餒，因?yàn)榫駬袷峭耆_的。長(zhǎng)期而言，這類(lèi)的下注最后仍然會(huì)贏(yíng)錢(qián)，因?yàn)槠淦谕禐檎龜?shù)。真正的賭徒也知道，他們沒(méi)有必要每把牌都跟。如果勝算明顯不高，就自我克制而不跟進(jìn)?；蛟S會(huì)覺(jué)得有點(diǎn)無(wú)趣，但面前的籌碼絕不會(huì)少。愚蠢的賭徒會(huì)每把都下注，笨拙的交易者則會(huì)永遠(yuǎn)都留在場(chǎng)內(nèi)，即使勝算明顯不高也是如此。一般來(lái)說(shuō)，只有業(yè)余的交易者才會(huì)經(jīng)常使詐。專(zhuān)業(yè)賭徒很少使詐，通常都是贏(yíng)面居高時(shí)才會(huì)下注，否則就不跟進(jìn)。職業(yè)賭徒都有準(zhǔn)備周全的行動(dòng)計(jì)劃與資金管理計(jì)劃。他們不假思索的就知道該如何應(yīng)對(duì)每種情況。勝算越高，賭金也越大。當(dāng)手氣很順時(shí)，他們未必會(huì)加碼。專(zhuān)業(yè)賭徒很少會(huì)因穩(wěn)贏(yíng)的感覺(jué)或第六感而增加賭金。他們只會(huì)根據(jù)勝算高低來(lái)調(diào)整賭金。對(duì)于一般金融市場(chǎng)交易者來(lái)說(shuō)，職業(yè)賭徒的行為模式有很多值得學(xué)習(xí)之處。職業(yè)賭徒的一些行為特征，值得金融交易者模仿之處：

不會(huì)輸錢(qián)搏大。

隨著勝算高低而調(diào)整賭金。

知道每把牌的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬比率。

知道何時(shí)應(yīng)該退出。

除非擁有合理勝算，否則不跟進(jìn)。

不怕輸錢(qián)。

知道在哪種情況下輸錢(qián)。

具備嚴(yán)格的紀(jì)律規(guī)范。

準(zhǔn)備行動(dòng)計(jì)劃。

知道如何管理資金。更重要的是，職業(yè)賭徒知道何時(shí)應(yīng)該放手，何時(shí)應(yīng)該退出，何時(shí)應(yīng)該走開(kāi)，何時(shí)應(yīng)該逃跑。資金管理計(jì)劃的重要性資金管理計(jì)劃往往是區(qū)別贏(yíng)家與輸家的關(guān)鍵。無(wú)論你是什么類(lèi)型的交易者，也不管你采用趨勢(shì)跟蹤系統(tǒng)或反轉(zhuǎn)系統(tǒng)、是短線(xiàn)交易者或長(zhǎng)期投資人、運(yùn)用純機(jī)械性系統(tǒng)或主觀(guān)判斷，如果遵循嚴(yán)格的資金管理計(jì)劃，就比較可能成功。很多交易者根本沒(méi)有資金管理計(jì)劃，即使有，可能也不知道如何遵循。如果你不知道如何管理交易資本，總是靠運(yùn)氣，那也沒(méi)有機(jī)會(huì)在金融市場(chǎng)賺大錢(qián)。一般技術(shù)分析書(shū)籍經(jīng)常忽略或不太重視資金管理的問(wèn)題。我們可以看到很多討論技術(shù)分析、選擇權(quán)，甚至交易心理學(xué)的著作，但很少看到專(zhuān)門(mén)討論資金管理的書(shū)籍。然而，資金管理經(jīng)常是決定交易成敗的關(guān)鍵所在。即使你擁有全世界最好的交易系統(tǒng)，除非知道如何管理資金，否則很可能還是免不了失敗。過(guò)去我曾經(jīng)擁有一些不錯(cuò)的系統(tǒng)，但始終不能有效處理資金管理與風(fēng)險(xiǎn)。雖然偶爾還是能賺錢(qián)，但只要承擔(dān)過(guò)多風(fēng)險(xiǎn)，或是碰到一些逆境，就很快連本帶利的輸?shù)簟７粗?，即使交易系統(tǒng)不怎么高明，但只要掌握資金管理技巧，仍能維持贏(yíng)面。換言之，只要有健全的資金管理計(jì)劃，任何不太離譜的交易系統(tǒng)都能夠成功。只要適當(dāng)管理風(fēng)險(xiǎn)，最單純的系統(tǒng)也能夠獲得理想績(jī)效。缺少資金管理能力，交易的路途將會(huì)變得很艱難。本章剩余部分準(zhǔn)備討論資金管理計(jì)劃，下一章則說(shuō)明資金管理技巧如何運(yùn)用于交易。我常把資金管理計(jì)劃比喻為汽車(chē)的剎車(chē)系統(tǒng)。每個(gè)18歲的年輕小伙子，都會(huì)炫耀自己車(chē)子的速度。他的車(chē)子或許跑得很快，但除非有很好的剎車(chē)系統(tǒng)，否則最后還是免不了發(fā)生車(chē)禍。話(huà)說(shuō)回來(lái)，我的母親駕駛一輛老式的卡迪拉克，每小時(shí)跑40英里，但她對(duì)于剎車(chē)的關(guān)心程度，遠(yuǎn)超過(guò)汽車(chē)的其他性能。所以，汽車(chē)保險(xiǎn)杠上不曾碰掉過(guò)漆。這與資金管理之間有什么關(guān)系呢。一套交易系統(tǒng)的賺錢(qián)能力或許讓你印象深刻，但資金管理才是讓你避免破產(chǎn)而成為真正贏(yíng)家的關(guān)鍵。資金管理：所有贏(yíng)家的共通之處如何尋找進(jìn)場(chǎng)點(diǎn)，只是湊成拼圖的一小塊圖片而已；如何尋找出場(chǎng)點(diǎn)，是另一小塊圖片；至于如何管理風(fēng)險(xiǎn)，其對(duì)于最后成敗的影響，則更甚于如何尋找進(jìn)場(chǎng)點(diǎn)與出場(chǎng)點(diǎn)?？墒?，在交易者眼里，資金管理與風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)設(shè)定，卻永遠(yuǎn)是最不重要的問(wèn)題。人們總是花太多時(shí)間觀(guān)察走勢(shì)圖或測(cè)試交易系統(tǒng)，完全忽略了資金管理問(wèn)題。系統(tǒng)發(fā)展過(guò)程中，某些人完全專(zhuān)注于技術(shù)指標(biāo)，根本不理會(huì)交易部位規(guī)模，但部位規(guī)模往往是決定交易者成敗的關(guān)鍵因素。了解如何管理資金，其困難程度更超過(guò)研讀走勢(shì)圖、建立部位或設(shè)定止損。經(jīng)過(guò)xx年的市場(chǎng)洗禮之后，資金管理仍然是我最大的弱點(diǎn)所在。我相信資金管理的重要性，更甚于挑選交易對(duì)象。如果你曾讀過(guò)《金融怪杰》這本書(shū)，或聽(tīng)過(guò)任何杰出交易者的講演，應(yīng)該發(fā)現(xiàn)每位交易者都運(yùn)用不同的方法：有些人留意趨勢(shì)，有些人挑選反轉(zhuǎn)系統(tǒng)，有些人偏愛(ài)短線(xiàn)進(jìn)出，另一些人則長(zhǎng)期持有，還有一些人從事差價(jià)交易。但所有交易好手都有一個(gè)共同點(diǎn)，他們都采用嚴(yán)格的資金管理計(jì)劃，而且都認(rèn)同這是他們之所以成功的關(guān)鍵。資金管理的目的資金管理的目的很單純。在非常不好的交易或連續(xù)虧損之后，仍然有能力留在市場(chǎng)從事交易。學(xué)習(xí)如何管理風(fēng)險(xiǎn)，有助于交易者保護(hù)珍貴的資本，使其禁得起正常的連續(xù)虧損。掌握資金管理的竅門(mén)之后，就能忍受15筆連續(xù)虧損，然后在兩筆交易中挽回先前所有的損失。反之，如果沒(méi)有資金管理計(jì)劃，即使在15筆連續(xù)獲利之后，也可能因?yàn)閮晒P虧損交易而破產(chǎn)，因?yàn)樗涣私馊绾慰刂骑L(fēng)險(xiǎn)。缺乏健全的資金管理方法，交易者將不知道禁得起哪種程度的虧損，只要幾筆失敗交易就可能讓賬戶(hù)報(bào)廢。大約xx年前，我閱讀狄更斯的《大衛(wèi)·科波菲爾》，對(duì)其中一段對(duì)白印象很深。麥考伯曾經(jīng)提供一些有關(guān)資金管理的建議給年輕的大衛(wèi)：大衛(wèi)，我的另一個(gè)建議。麥考伯說(shuō)，如果每年收入20鎊，而每年花費(fèi)19鎊，你會(huì)很高興。反之，如果每年收入20鎊，每年支出21鎊，你會(huì)很窮困?；ǘ鋾?huì)凋謝、葉子會(huì)枯萎，每天都非常悲慘?？傊銓⒂肋h(yuǎn)失敗，就像我一樣。簡(jiǎn)單地說(shuō)，如果收入多于支出（虧損），就沒(méi)有問(wèn)題；如果支出（虧損）超過(guò)收入，那就完了。把這項(xiàng)原則引用到金融交易里，也能同樣成功。順便說(shuō)一下，如果你還沒(méi)有看過(guò)《大衛(wèi)·科波菲爾》，可以找時(shí)間閱讀這本書(shū)，保證值得一讀。保障交易資本交易成功的關(guān)鍵是要如何控制損失，使其金額不超過(guò)獲利。對(duì)于很多交易者來(lái)說(shuō)，學(xué)習(xí)怎樣認(rèn)賠是很困難的，但他們了解一件事實(shí)：一筆交易虧損30美元，總好過(guò)虧損1000美元。請(qǐng)注意，真正的制勝點(diǎn)，通常不在于如何擴(kuò)大獲利，而在于如何控制損失。如果讀者還記得第一章強(qiáng)調(diào)的資本保障觀(guān)念，就能永遠(yuǎn)活躍于市場(chǎng)。過(guò)去，我總會(huì)在記事簿上寫(xiě)保障資本?，F(xiàn)在，這4個(gè)醒目的大字就貼在電腦屏幕旁。我必須隨時(shí)提醒自己，尤其是出現(xiàn)不尋常的虧損時(shí)。如果交易賬戶(hù)爆掉，我相信問(wèn)題絕對(duì)是資金管理不當(dāng)，沒(méi)有珍惜交易資本。當(dāng)然，欠缺交易技巧可能也是導(dǎo)致失敗的部分原因，但最大的問(wèn)題必定是資金管理方法與風(fēng)險(xiǎn)控制。無(wú)資本，就無(wú)交易，因此絕對(duì)不可承擔(dān)過(guò)多風(fēng)險(xiǎn)。資金管理計(jì)劃的內(nèi)容資金管理計(jì)劃的內(nèi)容很多，包括。整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，每筆交易承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)程度，何時(shí)該更積極承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，任何特定時(shí)刻所能夠承擔(dān)的最大風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)暴露程度，何時(shí)應(yīng)該認(rèn)賠，如何設(shè)定部位規(guī)模，如何進(jìn)行加碼等。出場(chǎng)策略應(yīng)反映資金管理方法，因?yàn)橹箵p與部位規(guī)模是取決于當(dāng)時(shí)市場(chǎng)狀況與個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好。交易部位的合約口數(shù)，對(duì)于操作績(jī)效影響很大。資本大小將決定你能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度。5萬(wàn)美元的賬戶(hù)，禁得起每筆交易損失1000美元。但起始資本如果只有3萬(wàn)美元，不論該筆交易看起來(lái)多么具有潛能，都不適合承擔(dān)相同風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)水平除了健全的資金管理計(jì)劃之外，杰出交易者的風(fēng)險(xiǎn)容忍程度通常都偏低。最佳交易者并不是那些偶爾賺最多錢(qián)的人，而是那些總是賠最少的人。風(fēng)險(xiǎn)容忍程度越低，越可能成為杰出交易者，因?yàn)樗麄儾粫?huì)挖一個(gè)很深的洞讓自己跳進(jìn)去。他們的賺錢(qián)能力或許不如其他交易者，但操作績(jī)效穩(wěn)定。專(zhuān)業(yè)交易機(jī)構(gòu)內(nèi)，那些可運(yùn)用資本較多的交易者，并不是那些賺最多錢(qián)的人，而是那些萬(wàn)一發(fā)生虧損而損失程度最少的人。對(duì)于那些態(tài)度保守而能夠控制損失的人，管理當(dāng)局比較放心，愿意較大的授權(quán)。至于那些績(jī)效大起大落的交易者，通常比較危險(xiǎn)，萬(wàn)一交易不順利，可能對(duì)公司造成重大傷害。個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)容忍程度，我不知道是否有改變的可能性。過(guò)去幾年以來(lái)，我不斷嘗試調(diào)降自己所愿意接受的風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)果并不令人滿(mǎn)意。雖然有些改善，但我承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)仍超過(guò)一般人。如果你總是承擔(dān)過(guò)大的風(fēng)險(xiǎn)，務(wù)必要了解自己在這方面的問(wèn)題，然后想辦法處理。擬訂資金管理計(jì)劃的過(guò)程中，必須壓低風(fēng)險(xiǎn)容忍程度，并嚴(yán)格遵守?？墒牵L(fēng)險(xiǎn)參數(shù)也不宜設(shè)定太低。如果你無(wú)法執(zhí)行，任何計(jì)劃都是多余的。了解自己可以承擔(dān)多少風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際進(jìn)行交易之前，必須擬訂風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。這是指你在任何時(shí)候所愿意接受的最大損失程度。無(wú)論哪個(gè)市場(chǎng)，你必須設(shè)定自己愿意接受的最大風(fēng)險(xiǎn)，或所愿意承擔(dān)的最大損失。你必須計(jì)算，自己所能容忍最大損失占總交易資本的百分率。也必須清楚，總體部位在任何時(shí)候所愿意承擔(dān)的最大風(fēng)險(xiǎn)，以及認(rèn)賠水平。換言之，如果某天（某星期或其他時(shí)間單位）發(fā)生x美元的損失，你就結(jié)束所有部位（最起碼也要結(jié)束虧損部位）。這種認(rèn)賠情況一旦發(fā)生，最好暫時(shí)休息一段時(shí)間，讓自己稍微冷靜后重新出發(fā)。短線(xiàn)交易者應(yīng)該設(shè)定每天所允許出現(xiàn)的最大損失。一旦出現(xiàn)這種損失，不妨?xí)和＝灰?，到外面走一走。我曾?jīng)連續(xù)3個(gè)星期幾乎每天都出現(xiàn)這類(lèi)情況，于是，我給自己放了一個(gè)星期的假。休假回來(lái)之后，頭腦又恢復(fù)清醒。你也要知道何時(shí)應(yīng)該調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)。只要市場(chǎng)狀況發(fā)生變動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)通常也會(huì)隨之變動(dòng)。所以，你必須根據(jù)市場(chǎng)狀況調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)程度。某些交易機(jī)會(huì)的勝算較高，或許應(yīng)該承受較大的風(fēng)險(xiǎn)，建立較大的部位。如果幾分鐘之后將公布重大消息，行情波動(dòng)轉(zhuǎn)劇。在這種情況下，由于風(fēng)險(xiǎn)增大，你應(yīng)該考慮出場(chǎng)或減少部位的暴露風(fēng)險(xiǎn)。隨著風(fēng)險(xiǎn)提高，除非減少部位規(guī)模，否則整體風(fēng)險(xiǎn)暴露程度將超過(guò)預(yù)期水平。不要受到最近交易結(jié)果的影響交易不順利時(shí)，一些人會(huì)有拼一把的念頭。可一旦情況失控，交易者可能會(huì)不知所措，或完全忘掉應(yīng)有的資金管理原則而準(zhǔn)備背水一戰(zhàn)。例如，剛開(kāi)始，交易者可能建立資金管理法則允許2口合約部位。如發(fā)展不順，交易者可能忽略止損與資金管理計(jì)劃，因?yàn)樗幌胝J(rèn)賠出場(chǎng)。情況越惡化，越急著想挽回。于是，出現(xiàn)一些愚蠢的想法（我也曾經(jīng)如此），準(zhǔn)備交易4口合約。因?yàn)槌菙U(kuò)大交易規(guī)模，否則很不容易挽回先前的虧損。如果仍然繼續(xù)持有原先的部位，甚至可能考慮加碼，因?yàn)槿绻?351.00都愿意買(mǎi)進(jìn)的話(huà)，在1334.50更應(yīng)該買(mǎi)進(jìn)。何況價(jià)格已經(jīng)跌無(wú)可跌了。如果部位規(guī)模從來(lái)沒(méi)有超過(guò)2口合約，就千萬(wàn)不要因?yàn)橄惹暗奶潛p而交易2口以上的合約。部位規(guī)模絕對(duì)不可超過(guò)資金管理計(jì)劃所允許的程度。如果你發(fā)現(xiàn)自己正在這么做，立刻停止，好好想像自己正在做什么傻事。絕對(duì)不可違背資金管理計(jì)劃，為挽回先前的損失而冒險(xiǎn)行事。同理，當(dāng)交易手氣特別順時(shí)，也不要出現(xiàn)無(wú)敵的想法，自以為不需再受制于資金管理原則。如果因?yàn)榈靡舛雎燥L(fēng)險(xiǎn)控制，很可能出現(xiàn)樂(lè)極生悲的結(jié)果，重大虧損往往出現(xiàn)在連續(xù)獲利之后。所以，不論交易特別順利或不順利，都要嚴(yán)格遵守資金管理計(jì)劃，不要讓最近的交易結(jié)果影響后續(xù)的交易。準(zhǔn)備充裕的交易資本此處還有一個(gè)資金管理的主題，但這與個(gè)人理財(cái)?shù)年P(guān)聯(lián)程度超過(guò)交易。務(wù)必確定你有充裕的資金從事交易。著手進(jìn)行交易之前，應(yīng)該準(zhǔn)備好交易所需的資金，一般生活費(fèi)用最好完全不要與交易賬戶(hù)發(fā)生關(guān)聯(lián)。你是否打算依靠交易賬戶(hù)維持生活，同時(shí)又希望交易能夠有所進(jìn)展。如果有這種打算，交易賬戶(hù)恐怕就很難成長(zhǎng)。你不該由交易賬戶(hù)撥錢(qián)支付日常賬單，否則必然會(huì)嚴(yán)重干擾交易。當(dāng)我決定不再由交易賬戶(hù)撥錢(qián)支付賬單之后，馬上就覺(jué)得松了一口氣。放下這方面的財(cái)務(wù)重?fù)?dān)，也就有一定要賺錢(qián)的緊迫感。這對(duì)于交易有積極影響，賺錢(qián)也變得比較容易。通過(guò)交易賺錢(qián)，原本已經(jīng)夠難了；如果日常生活還必須由交易賬戶(hù)負(fù)責(zé)，絕對(duì)不會(huì)有所幫助。即使你準(zhǔn)備了一些資金供交易所用，仍然必須考慮資金額度是否足夠。如資金不足，可能只是浪費(fèi)。交易者必須確定自己能承受連續(xù)虧損，包括非常嚴(yán)重的連續(xù)虧損在內(nèi)，而不至于影響未來(lái)的交易能力。這也是為什么你必須利用歷史資料測(cè)試交易系統(tǒng)的原因，你才能大致了解交易系統(tǒng)可能發(fā)生多么嚴(yán)重的最大連續(xù)虧損。相信我，這類(lèi)連續(xù)損失或最大連續(xù)虧損都會(huì)實(shí)際發(fā)生，所以務(wù)必要有心理與物質(zhì)的準(zhǔn)備。小額賬戶(hù)我發(fā)現(xiàn)，小額賬戶(hù)交易者的冒險(xiǎn)精神，顯然超過(guò)大額賬戶(hù)。類(lèi)似的情況也發(fā)生在小賭徒身上。他們自以為沒(méi)有什么可損失，即使全部都輸光，也沒(méi)什么了不起。小額賬戶(hù)必須更謹(jǐn)慎，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制必須更小心，因?yàn)樗麄儧](méi)有犯錯(cuò)的本錢(qián)?？墒牵瑢?shí)際的情況經(jīng)常相反，小額賬戶(hù)往往都不考慮部位規(guī)模的問(wèn)題，認(rèn)為資金管理并不適用，因?yàn)樗麄兏緹o(wú)能為力。他們把資金的50％投入交易，因?yàn)閯e無(wú)選擇。把所有的雞蛋擺在同一個(gè)籃子里，萬(wàn)一籃子破了，后果恐怕不堪設(shè)想。他們認(rèn)為如果擁有10萬(wàn)美元，他們就會(huì)分散風(fēng)險(xiǎn)，每筆交易投入的資金不會(huì)超過(guò)總資本的2％，因?yàn)闀?shū)上都是這么寫(xiě)的?？墒?，他們畢竟只有5000美元，但每個(gè)部位同樣投入202x美元（換言之，10萬(wàn)美元的2％）。我們很容易判斷這些人的成功機(jī)會(huì)究竟如何。只要連續(xù)出現(xiàn)2~3筆虧損，這些小額賬戶(hù)很可能就被勾銷(xiāo)了，對(duì)于10萬(wàn)美元的賬戶(hù)來(lái)說(shuō)，同樣的損失根本不至于傷筋動(dòng)骨。如果你可運(yùn)用的資金很有限，而且又必須從事交易，絕對(duì)不要輕視資金管理的重要性，必須確定自己可承受的可能出現(xiàn)的連續(xù)虧損。相對(duì)于交易資本來(lái)說(shuō)，每筆交易承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)不要太高。交易策略的獲利期望值必須是正數(shù)除非交易系統(tǒng)的獲利期望值是正數(shù)，否則任何資金管理方法或部位規(guī)模策略都不能讓你獲利。賭場(chǎng)與彩票的莊家都擁有正數(shù)的獲利期望值，所以賭客們不論運(yùn)用什么策略，莊家都是長(zhǎng)期的贏(yíng)家。沒(méi)錯(cuò)，某些賭客也會(huì)贏(yíng)，但莊家根本不在意個(gè)別賭客的輸贏(yíng)，他們所在意的是整體結(jié)果。只要賭客們不斷下注，莊家一定會(huì)贏(yíng)，因?yàn)樗麄儞碛袆偎悖驗(yàn)樗麄兊墨@利期望值為正數(shù)。交易情況也是如此。如果交易系統(tǒng)的獲利期望值為正數(shù)，長(zhǎng)期而言就能賺錢(qián)。反之，如果獲利期望值為負(fù)數(shù)，就不必浪費(fèi)精力了，因?yàn)橘嶅X(qián)的機(jī)會(huì)很渺茫。一般來(lái)說(shuō)，通過(guò)歷史測(cè)試就可以知道交易系統(tǒng)是否具備正數(shù)的獲利期望值。如果某套系統(tǒng)不適用于過(guò)去，應(yīng)該也不適用于未來(lái)。系統(tǒng)的獲利期望值為正數(shù)，并不代表該系統(tǒng)的信號(hào)有半數(shù)以上能夠賺錢(qián)，這只意味著該系統(tǒng)的總獲利超過(guò)總虧損。不要擔(dān)心系統(tǒng)的勝率問(wèn)題，即使勝率只有30％，系統(tǒng)還是可能賺錢(qián)。舉例來(lái)說(shuō)，如果交易系統(tǒng)的勝率是30％，成功交易平均獲利800美元，失敗交易平均虧損300美元，獲利期望值為……換言之，每筆交易的獲利期望值為30美元。雖然30美元或許只能勉強(qiáng)支付傭金費(fèi)用而已，但至少是一個(gè)起點(diǎn)。你必須想法提高每筆交易的獲利期望值，否則該系統(tǒng)就不值得嘗試。怎么才能辦到呢。想辦法讓成功交易的獲利擴(kuò)大，或降低失敗交易的損失，要不然只有提高系統(tǒng)勝率。除非系統(tǒng)的獲利期望值能夠從容應(yīng)付傭金與滑移價(jià)差，否則就不要運(yùn)用于交易，另外尋找更適用的策略。成為最佳交易者如果想成為最佳交易者，就必須了解資金管理的重要性，而且能夠運(yùn)用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)控制方法，來(lái)保障珍貴的交易資本。資金管理可能是決定交易勝敗的最重要單一因素。找到適當(dāng)機(jī)會(huì)，建立適當(dāng)部位，只不過(guò)是交易程序的一部分；除非知道如何管理資本，否則就很難成功。所謂的風(fēng)險(xiǎn)管理，并不只是在部位建立之后，控制可能發(fā)生的損失；實(shí)際進(jìn)行交易前，也有很多必須準(zhǔn)備的相關(guān)工作。你必須算清自己能夠或愿意承受多少風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估整體部位所能夠投入的總資金額度，以及每筆交易的最大資金規(guī)模。你必須清楚每個(gè)部位最多能夠持有幾口合約。還必須預(yù)先設(shè)定每天能夠發(fā)生的最大損失。一旦損失到達(dá)預(yù)定水平，就應(yīng)該暫停交易，讓頭腦冷靜下來(lái)。資金管理計(jì)劃為什么重要。因?yàn)樗梢源_保交易賬戶(hù)不至于破產(chǎn)，讓你明天還可以繼續(xù)進(jìn)場(chǎng)從事交易。另外，必須確定交易系統(tǒng)的獲利期望值是正數(shù)，否則不論多精明的資金管理也不可能讓你長(zhǎng)期獲利。最后要注意，如果你不能?chē)?yán)格遵守，即使是最高明的資金管理策略也不能幫助你。只要你想在金融交易市場(chǎng)獲得成功，首先就必須培養(yǎng)嚴(yán)格的紀(jì)律規(guī)范。精明的交易者就是那些知道如何控制風(fēng)險(xiǎn)的人。其他人偶爾或許能賺更多，但唯有懂得控制風(fēng)險(xiǎn)的人，才能持續(xù)一貫的操作績(jī)效。隨時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況，并依此調(diào)整部位規(guī)模，通常就不會(huì)讓虧損失控。重復(fù)強(qiáng)調(diào)：真正的輸贏(yíng)關(guān)鍵，不在于如何擴(kuò)大獲利，而在于如何控制損失。有效的交易系統(tǒng)，勝率通常低于50％，所以控制風(fēng)險(xiǎn)就成為關(guān)鍵。缺乏或誤用資金管理計(jì)劃的危險(xiǎn)：1.交易賬戶(hù)破產(chǎn)。2.不知道應(yīng)該承擔(dān)多少風(fēng)險(xiǎn)。3.完全沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)概念。4.不知道何時(shí)應(yīng)該停止。5.采用獲利期望值為負(fù)數(shù)的交易系統(tǒng)。6.承擔(dān)你不堪重負(fù)的風(fēng)險(xiǎn)。7.沒(méi)有依據(jù)情況需要來(lái)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)。8.沒(méi)有嚴(yán)格遵守計(jì)劃的紀(jì)律。9.因?yàn)榇筝敾虼筅A(yíng)而沖昏頭腦，不受風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)控制。10.不相信自己會(huì)遇到最大連續(xù)虧損。資金管理計(jì)劃的重要性：1.嚴(yán)格的資金管理，是杰出交易者的共通點(diǎn)。2.資金管理讓你得以保障珍貴的交易資本。3.資金管理讓你了解自己能夠承受多少風(fēng)險(xiǎn)。4.資金管理讓你有處理最糟糕情況的準(zhǔn)備。5.資金管理協(xié)助你控制虧損。6.資金管理讓你知道最多持有幾口合約。7.資金管理協(xié)助你準(zhǔn)備充裕的交易資本。8.資金管理可以避免交易賬戶(hù)破產(chǎn)。9.資金管理協(xié)助你設(shè)定合理的交易目標(biāo)。10.資金管理讓你明確知道什么時(shí)候應(yīng)該退場(chǎng)。11.資金管理可以避免賭博心態(tài)。12.資金管理可以協(xié)助你設(shè)定所允許發(fā)生的最大虧損。值得提醒自己的一些問(wèn)題：1.我是否有明確的資金管理計(jì)劃。2.我是否知道自己可以承擔(dān)多少風(fēng)險(xiǎn)。3.我的交易資本是否充裕。4.我的交易系統(tǒng)是否具有正數(shù)的獲利期望值。5.我有沒(méi)有嚴(yán)格遵守計(jì)劃。6.我是否承擔(dān)過(guò)高的風(fēng)險(xiǎn)。第三篇：資金計(jì)劃管理制度資金計(jì)劃管理制度一、目的規(guī)范公司資金計(jì)劃管理程序，確保資金的有序調(diào)配，提高資金的使用效率，預(yù)防財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，降低財(cái)務(wù)成本，保障公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)順利有序的開(kāi)展，特制定本制度。二、范圍本制度所指資金包括現(xiàn)金、銀行存款、其他貨幣資金及各類(lèi)票據(jù)。本制度適用于公司的除費(fèi)用現(xiàn)金報(bào)銷(xiāo)外的所有收付款。本制度所指資金計(jì)劃包括年度資金計(jì)劃、季度資金計(jì)劃、月度資金計(jì)劃及周資金計(jì)劃。三、職責(zé)與要求公司內(nèi)部各部門(mén)是資金計(jì)劃的執(zhí)行部門(mén)，由財(cái)務(wù)部匯總后報(bào)總經(jīng)理審核后執(zhí)行，各部門(mén)職責(zé)如下：1、執(zhí)行部門(mén)職責(zé)：（1）需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)上報(bào)資金計(jì)劃表。a.年度計(jì)劃。每年11月20日前，各部門(mén)向財(cái)務(wù)處提交下年度資金計(jì)劃表。b.季度計(jì)劃。每季度末所在的月15日前，各部門(mén)向財(cái)務(wù)處提交下季度資金計(jì)劃表。c.月度計(jì)劃：每月25日前，各部門(mén)向財(cái)務(wù)處提交下月資金計(jì)劃表。d.周計(jì)劃：每周星期四前，各部門(mén)向財(cái)務(wù)處提交下周資金計(jì)劃表。（2）各部門(mén)資金計(jì)劃應(yīng)建立在對(duì)部門(mén)工作合理預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，必須按照合同及其他文件，結(jié)合下期業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，認(rèn)真仔細(xì)編制資金計(jì)劃第1頁(yè)共4頁(yè)表，在規(guī)定的期限內(nèi)報(bào)送財(cái)務(wù)處，以確保資金計(jì)劃的完整、準(zhǔn)確。（3）各部門(mén)應(yīng)積極組織、合理安排，確保資金計(jì)劃的完成。逾期引起的一切相關(guān)責(zé)任由相關(guān)部門(mén)承擔(dān)。2、財(cái)務(wù)部門(mén)職責(zé)：（1）組織資金計(jì)劃的編制工作，負(fù)責(zé)審核、匯總各部門(mén)上報(bào)的資金計(jì)劃，確保符合資金計(jì)劃編制原則。（2）負(fù)責(zé)組織召開(kāi)公司資金會(huì)議。資金計(jì)劃會(huì)議應(yīng)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)例會(huì)后召開(kāi)。（3）負(fù)責(zé)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將資金計(jì)劃會(huì)議批準(zhǔn)的公司資金計(jì)劃上報(bào)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。周計(jì)劃自批準(zhǔn)之日起1日內(nèi)交出納安排付款；月計(jì)劃自批準(zhǔn)之日起5日內(nèi)反饋給各部門(mén)；季度計(jì)劃自批準(zhǔn)之日起7日內(nèi)反饋給各部門(mén)；年度計(jì)劃自批準(zhǔn)之日起10日內(nèi)反饋給各部門(mén)。（4）加強(qiáng)資金收入與支出的管理，確保資金收入按計(jì)劃完成，資金支出控制在計(jì)劃范圍內(nèi)。（5）負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)各部門(mén)資金計(jì)劃執(zhí)行情況，并將結(jié)果反饋給相關(guān)部門(mén)。3、監(jiān)督部門(mén)職責(zé)：負(fù)責(zé)對(duì)各部門(mén)資金計(jì)劃完成情況的考核工作，組織各部門(mén)開(kāi)展資金計(jì)劃執(zhí)行情況偏差分析。四、資金計(jì)劃的編制原則資金計(jì)劃的編制，應(yīng)遵循下列原則1、資金計(jì)劃包括資金收入計(jì)劃和資金支出計(jì)劃，資金收入計(jì)劃與資金第2頁(yè)共4頁(yè)支出計(jì)劃應(yīng)分開(kāi)填列，并分項(xiàng)列示。2、各部門(mén)應(yīng)對(duì)部門(mén)工作進(jìn)行充分合理的預(yù)測(cè)，根據(jù)本部門(mén)業(yè)務(wù)開(kāi)展需要和項(xiàng)目用款緊急程度，編制資金支出計(jì)劃表，資金支出計(jì)劃表必須由部門(mén)處長(zhǎng)級(jí)負(fù)責(zé)人審批簽字后提交給財(cái)務(wù)處。3、銷(xiāo)售處提交資金收入計(jì)劃表。資金收入計(jì)劃表必須由銷(xiāo)售處長(zhǎng)級(jí)負(fù)責(zé)人審批簽字后提交給財(cái)務(wù)處。4、資金支出計(jì)劃根據(jù)年度預(yù)算分月進(jìn)行控制，原則上不允許當(dāng)月資金支出計(jì)劃超過(guò)當(dāng)月預(yù)算額度。資金支出計(jì)劃以保證生產(chǎn)及經(jīng)營(yíng)管理的正常運(yùn)行的最低標(biāo)準(zhǔn)為原則。5、資金計(jì)劃必須遵守。量入為出，綜合平衡；目標(biāo)控制，分級(jí)實(shí)施；權(quán)責(zé)明確，嚴(yán)格管理的原則。6、資金計(jì)劃經(jīng)資金會(huì)議審核并上報(bào)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)后，不允許進(jìn)行調(diào)整。資金支出計(jì)劃也不得在各項(xiàng)目間隨意調(diào)整。五、資金計(jì)劃的執(zhí)行1、資金計(jì)劃經(jīng)總經(jīng)理審核確定后，即成為財(cái)務(wù)部門(mén)收付款及資金計(jì)劃完成率的考核依據(jù)，原則上不得進(jìn)行調(diào)整。2、各部門(mén)應(yīng)積極組織，確保資金收入計(jì)劃的完成。3、資金支出計(jì)劃原則上不予追加。如遇突發(fā)事件需追加當(dāng)期資金計(jì)劃的，需由使用部門(mén)提出追加申請(qǐng)，經(jīng)總經(jīng)理審批后，財(cái)務(wù)部在保證原資金計(jì)劃付款項(xiàng)目的前提下予以支付。六、附則1、本制度由財(cái)務(wù)部制定，經(jīng)總經(jīng)理核準(zhǔn)簽發(fā)，自202x年7月1日起第3頁(yè)共4頁(yè)實(shí)施執(zhí)行，未盡事宜以公司發(fā)文為準(zhǔn)。2、本制度由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。第4頁(yè)共4頁(yè)202x年6月30日第四篇：資金計(jì)劃管理制度****************有限公司資金計(jì)劃管理制度第一章總則第一條為了加強(qiáng)公司資金管理的規(guī)范性、計(jì)劃性和有序性，加強(qiáng)資金籌集，提高公司資金使用效率和風(fēng)險(xiǎn)管控能力，合理調(diào)度和使用資金，保證資金流優(yōu)化運(yùn)行，特制定本制度。第二條本資金計(jì)劃僅指資金的使用計(jì)劃，它是根據(jù)公司未來(lái)一定時(shí)期的采購(gòu)、接受勞務(wù)、日常管理等，預(yù)計(jì)這一時(shí)期內(nèi)貨幣資金的使用狀況，并進(jìn)行貨幣資金綜合平衡的計(jì)劃。本制度所稱(chēng)貨幣資金是指公司所擁有的現(xiàn)金、銀行存款和其他貨幣資金。第三條本制度適用于公司各部門(mén)第二章管理方式第四條公司實(shí)行全面的資金計(jì)劃管理，公司及其關(guān)聯(lián)公司的資金使用應(yīng)當(dāng)全部納入資金計(jì)劃。第五條資金計(jì)劃按照“誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)發(fā)起”的原則，由各具體業(yè)務(wù)單元或業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)編制、審核。第六條公司及其關(guān)聯(lián)公司各部門(mén)應(yīng)在批復(fù)的資金計(jì)劃范圍內(nèi)使用資金，杜絕計(jì)劃外或超計(jì)劃資金支付。因客觀(guān)情況發(fā)生變化，按照權(quán)限報(bào)經(jīng)公司批準(zhǔn)后，公司及其關(guān)聯(lián)公司各部門(mén)可以對(duì)資金計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整。第七條公司財(cái)務(wù)部對(duì)資金計(jì)劃的編制和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查、分析。第八條資金計(jì)劃的編制與執(zhí)行實(shí)行要素化管理，按照現(xiàn)金要素項(xiàng)目編制資金計(jì)劃、控制資金計(jì)劃的執(zhí)行。第三章計(jì)劃內(nèi)容第九條資金計(jì)劃指周資金計(jì)劃。周資金計(jì)劃以單個(gè)項(xiàng)目、單筆資金計(jì)劃為基礎(chǔ)匯總編制，作為周資金安排及支出運(yùn)行控制的直接依據(jù)。第十條資金計(jì)劃按照計(jì)劃要素項(xiàng)目逐筆（項(xiàng)）編制。逐筆編制的資金計(jì)劃必須填報(bào)具體的收款單位，并只能在計(jì)劃付款日的當(dāng)周內(nèi)發(fā)起一次付款申請(qǐng)。逐項(xiàng)編制的資金計(jì)劃可以在計(jì)劃申請(qǐng)額度范圍內(nèi)，在計(jì)劃付款日的當(dāng)周多次發(fā)起付款申請(qǐng)。第十一條各部門(mén)編制內(nèi)容（一）項(xiàng)目部編制：施工隊(duì)費(fèi)用、低值易耗品、零星費(fèi)用等（二）采購(gòu)部編制：材料款、零星費(fèi)用等（三）商務(wù)部編制：與結(jié)算有關(guān)的業(yè)務(wù)費(fèi)、零星費(fèi)用等（四）行政部編制：社會(huì)保險(xiǎn)、公積金、管理人員工資、（工資薪金所得）個(gè)人所得稅、福利費(fèi)、業(yè)務(wù)費(fèi)、廣告宣傳費(fèi)、房租、辦公費(fèi)、車(chē)輛費(fèi)用、差旅費(fèi)、其他經(jīng)營(yíng)費(fèi)費(fèi)用、零星費(fèi)用等第1頁(yè)共1頁(yè)（五）財(cái)務(wù)部編制：項(xiàng)目所在地國(guó)地稅預(yù)交稅款費(fèi)用、機(jī)構(gòu)所在地國(guó)地稅預(yù)交稅款（不包含工資薪金所得個(gè)人所得稅）、企業(yè)所得稅費(fèi)用、殘疾人保障金；xx遠(yuǎn)安排的每月固定開(kāi)支；籌資費(fèi)用；零星費(fèi)用等第十二條編制要求（一）由相關(guān)用款部門(mén)填寫(xiě)《資金計(jì)劃表》，經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人審核匯總、審批后上報(bào)。（二）相關(guān)用款部門(mén)填報(bào)的資金計(jì)劃要素項(xiàng)目、金額必須準(zhǔn)確無(wú)誤，對(duì)于因主觀(guān)因素造成的錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)進(jìn)而影響正常付款的情況，公司將不予調(diào)整。（三）施工隊(duì)伍的資金計(jì)劃必須以單個(gè)工程項(xiàng)目為單位、按照計(jì)劃要素項(xiàng)目逐筆編制。逐筆編制的資金計(jì)劃必須填報(bào)具體的收款單位（四）項(xiàng)目部涉及施工隊(duì)伍款項(xiàng)支付，應(yīng)提前20天上報(bào)（五）項(xiàng)目有回款時(shí)，項(xiàng)目資金計(jì)劃額度不得超過(guò)回款金額的70%（包含稅金及管理費(fèi)）；項(xiàng)目無(wú)回款時(shí)，根據(jù)輕重緩急及公司的財(cái)務(wù)狀況合理進(jìn)行資金計(jì)劃。（六）采購(gòu)部的資金計(jì)劃必須按照計(jì)劃要素項(xiàng)目逐筆編制。逐筆編制的資金計(jì)劃必須填報(bào)具體的收款單位及付款單位（七）日常運(yùn)作資金計(jì)劃必須按照計(jì)劃要素項(xiàng)目逐筆編制。逐筆編制的資金計(jì)劃必須填報(bào)具體的收款單位及付款單位第十三條資金計(jì)劃表格式模板資金計(jì)劃表分為以下兩種模板：（一）資金計(jì)劃表-通用1、此模板適用于采購(gòu)部資金計(jì)劃、日常運(yùn)作資金計(jì)劃2、填寫(xiě)方式見(jiàn)范本（二）資金計(jì)劃表-施工隊(duì)伍，此模板適用于各項(xiàng)目部班組資金計(jì)劃第十四條資金計(jì)劃表各模板的填寫(xiě)要求（一）收款單位指公司或者個(gè)人，（二）付款單位、收款單位必須填寫(xiě)公司全稱(chēng)，收款單位如果為個(gè)人，應(yīng)填寫(xiě)當(dāng)事人身份證上面的姓名（二）收款單位必須是與我公司發(fā)生經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人，不得采取委托轉(zhuǎn)款的形式第四章審核流程及內(nèi)容第十五條施工隊(duì)伍資金計(jì)劃審核流程及內(nèi)容（一）各項(xiàng)目負(fù)責(zé)人將資金計(jì)劃傳遞給商務(wù)部，商務(wù)部按下列流程及內(nèi)容審核1、合約（是否簽署合同）2、商務(wù)部造價(jià)員（核實(shí)該班組是否已完成產(chǎn)值核對(duì)）3、造價(jià)主管（該班組產(chǎn)值量?jī)r(jià)是否正確，是否已從總包方回收款項(xiàng)）（二）商務(wù)部將資金計(jì)劃傳遞給采購(gòu)部，采購(gòu)部按下列流程及內(nèi)容審核1、合同是否完善第2頁(yè)共2頁(yè)2、施工質(zhì)量是否達(dá)到規(guī)范及公司要求，是否在規(guī)定工期完成施工3、有無(wú)浪費(fèi)材料情況、罰款、扣款4、是否服從管理，工人有無(wú)打架偷盜行為。5、是否使用彝族人，是否配合工作等（三）采購(gòu)部將資金計(jì)劃傳遞給商務(wù)部，商務(wù)經(jīng)理審核該班組產(chǎn)值量?jī)r(jià)是否合理、該次付款占已回收款比例是否合理（四）商務(wù)部將資金計(jì)劃傳遞給工程部，工程部審核資金計(jì)劃的合理性。（五）分管工程的副總將資金計(jì)劃傳遞給財(cái)務(wù)部。第十六條采購(gòu)部資金計(jì)劃審核流程及內(nèi)容1、與供應(yīng)商購(gòu)銷(xiāo)合同是否完善2、所供材料質(zhì)量、數(shù)量是否保證，是否短斤缺兩3、供貨是否及時(shí)4、工地上出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，供應(yīng)商能否積極配合妥善解決問(wèn)題5、發(fā)票開(kāi)具是否完善6、對(duì)我公司材料代加工的保密性是否嚴(yán)密，有無(wú)損害公司利益的行為等7、將資金計(jì)劃傳遞給財(cái)務(wù)部。第十七條日常運(yùn)作資金計(jì)劃審核流程及內(nèi)容（一）各項(xiàng)目負(fù)責(zé)人將資金計(jì)劃傳遞給工程部，工程部將資金計(jì)劃匯總后（即匯總成以工程部為一個(gè)獨(dú)立部門(mén)編制的資金計(jì)劃表）傳遞給財(cái)務(wù)部（二）其他各部門(mén)的資金計(jì)劃由各部門(mén)負(fù)責(zé)人直接傳遞給財(cái)務(wù)部第十八條財(cái)務(wù)部將各部門(mén)資金計(jì)劃匯總后傳遞給常務(wù)副總第五章報(bào)送、批復(fù)、執(zhí)行第十九條報(bào)送要求（一）周資金計(jì)劃由財(cái)務(wù)牽頭組織，按公司規(guī)定時(shí)間由下而上層層上報(bào)審核。（二）相關(guān)用款部門(mén)每周五12。00之前完成次周周資金計(jì)劃的填報(bào)匯總審核上報(bào)工作（特殊情況以臨時(shí)通知為準(zhǔn)）。超時(shí)未報(bào)或者未匯總審核的，將視為無(wú)資金計(jì)劃安排，公司將不做資金計(jì)劃調(diào)整，影響業(yè)務(wù)運(yùn)行需要追加資金計(jì)劃的，將在月度執(zhí)行中嚴(yán)格考核。第二十條批復(fù)執(zhí)行公司各部門(mén)應(yīng)根據(jù)公司審批后的資金計(jì)劃合理安排資金使用。第二十一條執(zhí)行要求（一）各項(xiàng)資金的支付應(yīng)嚴(yán)格按照批復(fù)用途和金額進(jìn)行支付，嚴(yán)禁各項(xiàng)目之間相互串換使用、擠占、挪用。（二）公司財(cái)務(wù)以各部門(mén)上報(bào)的資金計(jì)劃為依據(jù)對(duì)各部門(mén)資金使用情況進(jìn)行分項(xiàng)目追蹤、檢查。（三）公司財(cái)務(wù)根據(jù)各部門(mén)上報(bào)的周資金計(jì)劃及其資金實(shí)際支付情況，于每周五將資第3頁(yè)共3頁(yè)金計(jì)劃執(zhí)行準(zhǔn)確率提報(bào)公司常務(wù)副總。（四）對(duì)外支付業(yè)務(wù)必須以資金計(jì)劃為發(fā)起依據(jù)，在發(fā)起支付時(shí)，不允許修改資金計(jì)劃要素。第二十二條次周執(zhí)行資金計(jì)劃時(shí)，對(duì)于計(jì)劃中未發(fā)起支付或者雖然發(fā)起支付但實(shí)際未支付的款項(xiàng)，歸口管理部門(mén)應(yīng)于次周五再次編制資金計(jì)劃。第六章緊急用款管理第二十三條因客觀(guān)情況發(fā)生變化需要緊急用款，但在周資金計(jì)劃中未作安排的，應(yīng)按支付流程完成審批權(quán)限將支付單據(jù)交付財(cái)務(wù)部門(mén)。第二十四條申請(qǐng)緊急用款時(shí)，應(yīng)提前1個(gè)工作日層層上報(bào)至常務(wù)副總第二十五條如果緊急用款在公司總體資金計(jì)劃剩余額度內(nèi)能合理安排調(diào)整的，財(cái)務(wù)部門(mén)可通過(guò)手續(xù)完善的支付手續(xù)進(jìn)行資金撥付。第二十六條對(duì)公司批復(fù)下?lián)艿木o急用款，各部門(mén)只能用于申請(qǐng)的緊急事項(xiàng)，不允許串項(xiàng)使用。第七章附則第二十七條本制度由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二十八條本制度自下發(fā)之日起執(zhí)行。第五篇：資金計(jì)劃管理辦法資金計(jì)劃管理辦法總則第1條為提高公司資金使用效益，加強(qiáng)資金籌集、使用的計(jì)劃性，規(guī)范公司資金計(jì)劃管理工作，特制訂本辦法。第2條本管理規(guī)定所稱(chēng)資金，是指庫(kù)存現(xiàn)金、銀行本外幣存款及各種有價(jià)證券，包括資金的收入、支付、結(jié)存。公司應(yīng)當(dāng)將所有資金業(yè)務(wù)納入本單位資金計(jì)劃。第3條本制度適用于公司。第二則資金計(jì)劃的編制內(nèi)容第4條資金計(jì)劃是指公司的貨幣資金收支計(jì)劃，它是根據(jù)公司未來(lái)一定時(shí)期的銷(xiāo)售、生產(chǎn)、開(kāi)發(fā)、基本建設(shè)以及投資計(jì)劃，預(yù)計(jì)這一時(shí)期內(nèi)貨幣資金的收支狀況，并進(jìn)行貨幣資金綜合平衡的計(jì)劃。第5條資金計(jì)劃按內(nèi)容分為資金收入計(jì)劃和資金使用計(jì)劃，各部門(mén)均應(yīng)分別按年度、月度編制。對(duì)于年度、月度資金計(jì)劃中涉及金額較大或重要項(xiàng)目，應(yīng)在當(dāng)年度、月度資金計(jì)劃中編制項(xiàng)目子計(jì)劃，包括：1.管理費(fèi)用計(jì)劃。2.項(xiàng)目工程款支出計(jì)劃。3.固定資產(chǎn)購(gòu)置計(jì)劃。4.融資計(jì)劃。5.還本付息計(jì)劃。6.銷(xiāo)售計(jì)劃。7.其他。第6條資金收入計(jì)劃1.銷(xiāo)售收入：銷(xiāo)售部門(mén)依據(jù)各種銷(xiāo)售條件及收款期限，編制可收（兌）現(xiàn)計(jì)劃數(shù)。2.勞務(wù)收入：提