中級經(jīng)濟師《金融》模擬試卷二（含答案）

中級經(jīng)濟師《金融》模擬試卷二(含答案)

［單選題］1.基金托管人為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立賬戶時履行的職責(zé)是OO

A.資產(chǎn)保管

B.資產(chǎn)清算

C.資產(chǎn)核算

D.運營監(jiān)管

參考答案：A

參考解析：資產(chǎn)保管，即基金托管人按規(guī)定為資金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證

基金全部資產(chǎn)的安全完整。

［單選題］2.關(guān)于金融期貨的說法，正確的是()o

A.在場外進行交易

B.期貨在任何時間點的理論價值為正

C.其套期保值原理不同于金融遠期合約

D.主要包括股指期貨.貨幣期貨和利率期貨

參考答案：D

參考解析：金融期貨是在場內(nèi)進行的標準化交易。金融期貨在任何時間點的理

論價值為零。金融期貨套期保值原理上與金融遠期合約是相同的。金融期貨主

要包括：股指期貨?貨幣期貨和利率期貨。

［單選題］3.中華人民共和國成立以來在國內(nèi)發(fā)行第一筆外幣債券的金融機構(gòu)是

()O

A.中國人民銀行

B.國家開發(fā)銀行

C.中國進出口銀行

D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

參考答案：B

參考解析：2003年國家開發(fā)銀行在國內(nèi)發(fā)行了5億美元的金融債券，這是中華

人民共和國成立以來在國內(nèi)發(fā)行的第一筆外幣債券。

［單選題］4.金融衍生品的基本特征不包括()o

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動性

D.低風(fēng)險

生

參考答案：D

參考解析：金融衍生品具有以下特征：①跨期性；②杠桿性；③聯(lián)動性；④高

風(fēng)險性。

［單選題］5.按照目前的通行做法，我國金融租賃公司資產(chǎn)方確定利率的基準是

()O

A.中央銀行確定的存款基準利率

B.上海銀行間同業(yè)拆放利率

C.中央銀行確定的貸款基準利率

D.金融租賃當(dāng)事人協(xié)議利率

參考答案：C

參考解析：金融租賃公司的資產(chǎn)方確定的利率與中央銀行確定的貸款基準利率

掛鉤。

［單選題］6.資本資產(chǎn)定價模型中，風(fēng)險系數(shù)B通常用于測度投資組合的()o

A.系統(tǒng)性風(fēng)險

B.可分散風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

參考答案：A

參考解析：系統(tǒng)性風(fēng)險是由那些影響整個市場的風(fēng)險因素所引起的，這些因素

包括宏觀經(jīng)濟形勢的變動.國家經(jīng)濟政策的變化.稅制改革.政治因素等。它們在

市場上永遠存在，不可能通過資產(chǎn)組合來消除，屬于不可分散風(fēng)險。資產(chǎn)定價

模型則提供了測度系統(tǒng)性風(fēng)險的指標，即風(fēng)險系數(shù)B。

［單選題］7.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(試行)》，我國銀行機構(gòu)的全部

關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不得高于()o

A.5%

B.10%

C.15%

D.50%

參考答案：D

參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(試行)》，我國銀行機構(gòu)的全部

關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不得高于50%。

［單選題］8.按照商業(yè)銀行的利潤構(gòu)成，證券交易差錯收入應(yīng)計入()。

A.投資收益

B.營業(yè)利潤

C.利息收益

D.營業(yè)外收支凈額

參考答案：D

參考解析：商業(yè)銀行利潤總額由兩部分構(gòu)成：①營業(yè)利潤；②營業(yè)外收支凈

額。營業(yè)外收支凈額是銀行發(fā)生的非常項目收支凈額。由于是在正常業(yè)務(wù)經(jīng)營

活動以外發(fā)生的.非常的.偶然的事項所產(chǎn)生的盈利和損失，這部分收支不能計

入營業(yè)收支，而是計入營業(yè)外收支。

［單選題］9.利率期限結(jié)構(gòu)理論中的預(yù)期理論認為，長期債券的利率等于一定時

期內(nèi)人們預(yù)期的短期利率的平均值。按照該理論，()o

A.長期利率一定高于短期利率

B.長期利率一定低于短期利率

C.長期利率的波動高于短期利率的波動

D.長期利率的波動低于短期利率的波動

參考答案：D

參考解析：預(yù)期理論認為，長期債券的利率等于長期債券到期之前人們所預(yù)期

的短期利率的平均值，到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，是因為在

未來不同的時間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的；長期利率的波動低于短期

利率的波動；不同到期期限的利率有同向運動的趨勢；如果短期利率較低，收

益率曲線傾向于向上傾斜；如果短期利率較高，收益率曲線傾向于向下傾斜。

［單選題］10.政策性金融機構(gòu)依據(jù)長期從事政策性專業(yè)融資業(yè)務(wù)所積累的實踐經(jīng)

驗和專業(yè)技能，為業(yè)務(wù)對象和政府提供各方面服務(wù)。政策性金融機構(gòu)的這種職

能屬于()O

A.選擇性職能

B.倡導(dǎo)性職能

C.補充性職能

D.服務(wù)性職能

參考答案：D

參考解析：服務(wù)性職能是指政策性金融機構(gòu)依據(jù)長期從事政策性專業(yè)融資業(yè)務(wù)

所積累的實踐經(jīng)驗和專業(yè)技能，為業(yè)務(wù)對象和政府提供各方面服務(wù)的職能。

［單選題］11.某商業(yè)銀行為滿足客戶轉(zhuǎn)移風(fēng)險的需求而設(shè)計出一種新的遠期合約

類金融產(chǎn)品，這種做法屬于()的范疇。

A.金融中介

B.金融工程

C.金融營銷

D.金融投資

參考答案：B

參考解析：金融工程可以分為三個方面的內(nèi)容：①創(chuàng)新型金融工具的設(shè)計和創(chuàng)

造，包括新型銀行賬戶.新型基金.新的保險品種.新的住宅抵押形式等針對普通

消費者的金融產(chǎn)品，也包括新的債務(wù)工具.股權(quán)工具.風(fēng)險控制工具等基于企業(yè)

需要而設(shè)計出的金融產(chǎn)品。②創(chuàng)新型金融過程的設(shè)計和開發(fā)，如運用新技術(shù)降

低金融運作的成本，根據(jù)金融管制的變更改變金融運作的方式，市場套利機會

的發(fā)掘和利用，發(fā)行.交易和清算系統(tǒng)的改進等。③針對企業(yè)整體金融問題的創(chuàng)

造性解決方略，如創(chuàng)造性的現(xiàn)金管理策略.債務(wù)管理策略.企業(yè)融資結(jié)構(gòu).杠桿收

購.項目融資等。

［單選題］12.()是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

A.企業(yè)

B.金融機構(gòu)

C.家庭

D.政府

參考答案：C

參考解析：家庭是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

［單選題］13.下列不屬于存款性金融機構(gòu)的是()。

A.商業(yè)銀行

B.儲蓄銀行

C.信用合作社

D.退休基金

參考答案：D

參考解析：退休基金屬于契約性金融機構(gòu)。

［單選題］14.金融租賃公司在開展融資租賃業(yè)務(wù)時，可以和其他機構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險的

業(yè)務(wù)是Oo

A.轉(zhuǎn)租賃

B.直接租賃

C.委托租賃

D.杠桿租賃

參考答案：D

參考解析：金融租賃公司同其他機構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險的融資租賃業(yè)務(wù)包括：聯(lián)合租賃

和杠桿租賃兩類。杠桿租賃是指融資租賃項目中大部分租賃融資由其他金融機

構(gòu)以銀團貸款的形式提供。但是，這些金融機構(gòu)對承辦該融資租賃項目的租賃

公司無追索權(quán)。同時，這些金融機構(gòu)按所提供的資金在該項目的租賃融資額中

所占的比例，直接享有回收租金中所含的租賃收益。

［單選題］15.()是由不以營利為目的的人擔(dān)任受托人的信托。

A.公益信托

B.他益信托

C.商事信托

D.民事信托

參考答案：D

參考解析：民事信托是由不以營利為目的的人擔(dān)任受托人的信托。

［單選題］16.證券交易市場又被稱為()o

A.初級市場

B.一級市場

C.次級市場

D.主級市場

參考答案：C

參考解析：證券交易市場又被稱為二級市場.次級市場。

［單選題］17.2016年6月6日起，中國人民銀行進一步將個人投資認購大額存單

的起點金額由30萬元調(diào)整為()萬元。

A.10

B.20

C.40

D.50

參考答案：B

參考解析：2016年6月6日起，中國人民銀行進一步將個人投資認購大額存單

的起點金額由30萬元調(diào)整為20萬元。

［單選題］18.以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率為目

的，為企業(yè)集團成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的金融機構(gòu)是()O

A.信托公司

B.汽車金融公司

C.消費金額公司

D.財務(wù)公司

參考答案：D

參考解析：財務(wù)公司是以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用

效率為目的，為企業(yè)集團成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。

［單選題］19.在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要經(jīng)歷()o

A.實物領(lǐng)域和經(jīng)濟領(lǐng)域

B.金融領(lǐng)域和實體經(jīng)濟領(lǐng)域

C.資本市場領(lǐng)域和貨幣市場領(lǐng)域

D.貨幣市場領(lǐng)域和外匯市場領(lǐng)域

參考答案：B

參考解析：在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和

實體經(jīng)濟領(lǐng)域兩個領(lǐng)域。

［單選題］20.公開發(fā)行股票數(shù)量在()萬股(含)以下且無老股轉(zhuǎn)讓計劃的，應(yīng)當(dāng)

通過直接定價的方式確定發(fā)行價格。

A.1000

B.1500

C.2000

D.3000

參考答案：C

參考解析：首次公開發(fā)行股票，可以通過向網(wǎng)下投資者詢價的方式確定股票發(fā)

行價格，也可以通過發(fā)行人與主承銷商自主協(xié)商直接定價等其他合法可行的方

式確定發(fā)行價格。公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股(含)以下且無老股轉(zhuǎn)讓計劃

的，應(yīng)當(dāng)通過直接定價的方式確定發(fā)行價格。發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在招股意

向書(或招股說明書)和發(fā)行公告中披露本次發(fā)行股票的定價方式。上市公司發(fā)

行證券的定價，應(yīng)當(dāng)符合中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于上市公司證券發(fā)行的有

關(guān)規(guī)定。

［單選題］21.關(guān)于基礎(chǔ)貨幣的組成，下列說法正確的是()o

A.流通中的現(xiàn)金加上銀行準備金

B.流通中的現(xiàn)金加上活期存款

C.流通中的現(xiàn)金加上定期存款

D.流通中的現(xiàn)金加上儲蓄存款

參考答案：A

參考解析：基礎(chǔ)貨幣=流通中的現(xiàn)金+準備金。

［單選題］22.以下不屬于影響存款經(jīng)營因素的是()o

A.支付機制的創(chuàng)新

B.存款創(chuàng)造的調(diào)控

C.政府的監(jiān)管措施

D.客戶的存款習(xí)慣

參考答案：D

參考解析：影響存款經(jīng)營的因素很多，主要包括：支付機制的創(chuàng)新.存款創(chuàng)造的

調(diào)控.政府的監(jiān)管措施三個方面。

［單選題］23.下列不是對商業(yè)銀行進行信用風(fēng)險監(jiān)管的指標的是()o

A.不良資產(chǎn)率

B.全部關(guān)聯(lián)度指標

C.單一集團客戶授信集中度

D.累計外匯敞口頭寸比例

參考答案：D

參考解析：累計外匯敞口頭寸比例為市場風(fēng)險指標。

［單選題］24.公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報價投資者的數(shù)量不

少于()家。

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：B

參考解析：公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報價投資者的數(shù)量不

少于10家；公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報價投資者的數(shù)量不少于

20家。

［單選題］25.《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定：“中國人民銀行應(yīng)當(dāng)組

織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)相

互之間的清算事項，提供清算服務(wù)?！边@體現(xiàn)了中央銀行()的職能。

A.發(fā)行的銀行

B.政府的銀行

C.銀行的銀行

D.管理金融的銀行

參考答案：C

參考解析：中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存.放.匯等項業(yè)

務(wù)，充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的最后貸款人。組織全國銀行間的清算業(yè)務(wù)

是中央銀行的職責(zé)之一。商業(yè)銀行間因其客戶的債權(quán)債務(wù)關(guān)系而產(chǎn)生的債權(quán)債

務(wù)關(guān)系可通過中央銀行清算系統(tǒng)采用非現(xiàn)金結(jié)算辦法予以清算。中央銀行是一

國銀行業(yè)的清算中心。

［單選題］26.在實踐中，測度國際儲備總量是否適度的經(jīng)驗指標之一是：國際儲

備額與進口額之比，如果以月來計量，國際儲備額應(yīng)能滿足()個月的進口需

求。

A.1

B.3

C.6

D.12

參考答案：B

參考解析：在實踐中，測度國際儲備總量是否適度的經(jīng)驗指標是：①國際儲備

額與國民生產(chǎn)總值之比一般為10%。②國際儲備額與外債總額之比一般在

30%?50%。③國際儲備額與進口額之比一般為25%；如果以月來計量，國際

儲備額應(yīng)能滿足3個月的進口需求。

［單選題］27.Shibor的特征不包括()0

A.加權(quán)利率

B.無擔(dān)保利率

C.批發(fā)性利率

D.單利利率

參考答案：A

參考解析：Shibor全稱是“上海銀行間同業(yè)拆放利率”，是與倫敦同業(yè)拆放利

率具有同樣性質(zhì)的利率體系。Shibor是由信用等級較高的銀行組成報價團自主

報出的人民幣同業(yè)拆出利率計算確定的算術(shù)平均利率，是單利.無擔(dān)保.批發(fā)性

利率。

［單選題］28.根據(jù)缺口分析法，若某商業(yè)銀行在未來一段時期內(nèi)需要重新定價的

產(chǎn)大

于負債，則在利率下降的情況下，該銀行的利差收益會()。

不變

擴大

C.減小

D.不確定

參考答案：C

參考解析：缺口分析是商業(yè)銀行衡量資產(chǎn)與負債之間重定價期限和現(xiàn)金流量到

期期限匹配情況的一種方法，主要用于利率敏感性缺口和流動性期限缺口分

析。以利率敏感性缺口為例，如果某一時期內(nèi)到期或需重新定價的資產(chǎn)大于負

債，則為正缺口，反之則為負缺口。在利率上升的環(huán)境中，保持正缺口對商業(yè)

銀行是有利的，因為資產(chǎn)收益的增長要快于資金成本的增加，利差自然就會增

大；而在利率下降的環(huán)境中，正缺口會減少利差，對商業(yè)銀行是不利的。

［單選題］29.我國成立了具有主權(quán)財富基金性質(zhì)的中國投資有限責(zé)任公司，這是

()的舉措。

A.為我國民營企業(yè)“走出去”鋪路

B.構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式

C.實施藏匯于民政策

D.遏制黃金儲備過快增長

參考答案：B

參考解析：在外匯儲備管理模式和機制上，我國引進和構(gòu)建了積極的外匯儲備

管理模式和機制，先后成立了中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司和具有主權(quán)財富基金

性質(zhì)的中國投資有限責(zé)任公司。

［單選題］30.商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運營模式的核心點是

()0

A.集中核算

B.業(yè)務(wù)外包

C.前后臺分離

D.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口

參考答案：C

參考解析：區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運營模式，商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)運營模式的核心就是

前后臺分離。

［單選題］31.《信托公司管理辦法》規(guī)定，信托公司如果不能按期開業(yè)，可以

()O

A.申請延期1次，延長期限不得超過3個月

B.申請延期1次，延長期限不得超過6個月

C.申請延期2次，延長期限不得超過3個月

D.申請延期2次，延長期限不得超過6個月

參考答案：A

參考解析：信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。其中，信托公司的籌建期

為自批準決定之日起6個月；未能按期籌建的，可申請延期1次，延長期限不

得超過3個月。同時，信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)；不

能按期開業(yè)的，可申請延期1次，延長期限不得超過3個月。

［單選題］32.作為中央銀行實施金融宏觀調(diào)控的重要變量，利率屬于()o

A.一階變量

B.二階變量

C.三階變量

D.隨機變量

參考答案：B

參考解析：利率和貨幣供應(yīng)量是中央銀行宏觀經(jīng)濟金融調(diào)控的間接控制二階變

量。

［單選題］33.有觀點認為，當(dāng)利率極低時，人們的貨幣需求量無限大，任何新增

的貨幣都會被人們持有。此觀點的代表人物是()o

A.費雪

B.馬歇爾

C.凱恩斯

D.弗里德曼

參考答案：C

參考解析：流動性陷阱是凱恩斯提出的一種假說，指當(dāng)一定時期的利率水平降

低到不能再低時，就會產(chǎn)生利率上升而債券價格下降的預(yù)期，貨幣需求彈性就

會變得無限大，即無論增加多少貨幣，都會被人們儲存起來。發(fā)生流動性陷阱

時，再寬松的貨幣政策也無法改變市場利率，貨幣政策失效。

［單選題］34.個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸模式是()0

A.股權(quán)眾籌融資

B.個體網(wǎng)絡(luò)借貸

C.互聯(lián)網(wǎng)支付

D.網(wǎng)絡(luò)小額貸款

參考答案：B

參考解析：個體網(wǎng)絡(luò)借貸是指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借

貸。

［單選題］35.我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是()競價。

A.時間

B.連續(xù)

C.協(xié)商

D.集合

參考答案：D

參考解析：在我國，開盤價是集合競價的結(jié)果。

［單選題］36.在影響貨幣乘數(shù)的因素中，超額存款準備金率的變動主要取決于

()0

A.儲戶

B.商業(yè)銀行

C.中央銀行

D.非銀行金融機構(gòu)

參考答案：B

參考解析：商業(yè)銀行決定超額存款準備金率。

［單選題］37.通過對業(yè)內(nèi)相應(yīng)商業(yè)模式.商業(yè)現(xiàn)象進行深度剖析，互聯(lián)網(wǎng)金融模

式可分為六大模式。下列不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融模式的是()o

A.互聯(lián)網(wǎng)支付

B.線下支付

C.股權(quán)眾籌融資

D.互聯(lián)網(wǎng)保險

參考答案：B

參考解析：通過對業(yè)內(nèi)相應(yīng)商業(yè)模式.商業(yè)現(xiàn)象進行深度剖析，互聯(lián)網(wǎng)金融模式

可分為六大模式：互聯(lián)網(wǎng)支付.網(wǎng)絡(luò)借貸.股權(quán)眾籌融資.互聯(lián)網(wǎng)基金銷售.互聯(lián)

網(wǎng)保險.互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融。

［單選題］38.在我國當(dāng)前股票發(fā)行中，首次公開發(fā)行采用詢價方式的，公開發(fā)行

股票數(shù)量在4億股以上的，有效報價投資者數(shù)量應(yīng)不少于()家。

A.10

B.20

C.50

D.100

參考答案：B

參考解析：在我國當(dāng)前股票發(fā)行中，首次公開發(fā)行采用詢價方式的，公開發(fā)行

股票數(shù)量在4億股以上的，有效報價投資者數(shù)量應(yīng)不少于20家。

［單選題］39.名義利率和實際利率是按照()來劃分的。

A.利率的決定方式

B.利率的真實水平

C.借貸主體的不同

D.計算利率的期限單位

參考答案：B

參考解析：按利率的真實水平劃分，利率可分為名義利率與實際利率。

［單選題］40.在股票投資中，股票價格可能下跌而給投資者帶來的風(fēng)險是()o

A.信用風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.國家風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

參考答案：D

參考解析：如果在投資期內(nèi)股票價格下降，則投資者蒙受相應(yīng)的資本損失，這

種風(fēng)險屬于投資風(fēng)險，而投資風(fēng)險又是市場風(fēng)險的一種。

［單選題］41.金融機構(gòu)是金融市場上最活躍的交易者，扮演著多重角色。下列不

屬于金融機構(gòu)所扮演角色的是Oo

A.中介機構(gòu)

B.資金供給者

C.監(jiān)督機構(gòu)

D.資金需求者

參考答案：c

參考解析：需融機構(gòu)是金融市場上最活躍的交易者，扮演著多重角色。首先，

它是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金

融機構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金供給者.需求者和中介等多重角色，它既發(fā)行.創(chuàng)

造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；既是金融市場的中介人，也是金

融市場的投資者.貨幣政策的傳遞者和承受者。因此，金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者

在金融市場上具有支配性的作用。

［單選題］42.如果某證券是無風(fēng)險的，則其風(fēng)險系數(shù)B為()o

A.10

B.1

C.-1

D.0

參考答案：D

參考解析：如果證券無風(fēng)險，則風(fēng)險系數(shù)B一定為0。

［單選題］43.關(guān)于農(nóng)村信用合作社的說法錯誤的是()o

A.由中國證券監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立

B.自主經(jīng)營

C.由社員入股組成

D.獨立的企業(yè)法人

參考答案：A

參考解析：農(nóng)村信用合作社是指經(jīng)中國人民銀行批準設(shè)立.由社員入股組成，實

行自主經(jīng)營，獨立核算.自負盈虧，主要為社員提供金融服務(wù)的農(nóng)村合作金融機

構(gòu)。農(nóng)村信用合作社是獨立的企業(yè)法人，以其全部資產(chǎn)對農(nóng)村信用合作社債務(wù)

承擔(dān)責(zé)任，依法享有民事權(quán)利。其財產(chǎn).合法權(quán)益和依法開展的業(yè)務(wù)活動受國家

法律保護。其主要任務(wù)是籌集農(nóng)村閑散資金，為農(nóng)業(yè).農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供

金融服務(wù)。依照國家法律和金融政策規(guī)定，組織和調(diào)節(jié)農(nóng)村基金，支持農(nóng)業(yè)生

產(chǎn)和農(nóng)村綜合發(fā)展，支持各種形式的合作經(jīng)濟和社員家庭經(jīng)濟，限制和打擊高

利貸。

［單選題］44.下列金融機構(gòu)不以營利為目的的是()o

A.中國工商銀行

B.招商銀行

C.銀河證券

D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

參考答案：D

參考解析：作為我國政策性銀行的中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行是不以營利為目的的。

［單選題］45.2005年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心

指標（試行）》，廢止了《商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例監(jiān)控.監(jiān)測指標和考核辦法》，

建立了風(fēng)險水平.（）和風(fēng)險抵補三方面的指標體系。

A.風(fēng)險約束

B.風(fēng)險分散

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險遷徙

參考答案：D

參考解析：2003年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立后提出了“管風(fēng)險.管法人.

管內(nèi)控.提高透明度”的監(jiān)管新理念，強調(diào)堅持以風(fēng)險為核心的監(jiān)管內(nèi)容?？紤]

到原有的資產(chǎn)負債比例管理的指標體系多數(shù)屬于合規(guī)性指標，沒有真實.全面反

映風(fēng)險監(jiān)管的核心，2005年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《商業(yè)銀行風(fēng)險

監(jiān)管核心指標（試行）》，廢止了《商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例監(jiān)控.監(jiān)測指標和考核

辦法》，建立了風(fēng)險水平.風(fēng)險遷徙和風(fēng)險抵補三方面的指標體系。

［單選題］46.關(guān)于可貸資金理論的說法錯誤的是（）。

A.是新古典學(xué)派的利率理論

B.是為修正凱恩斯的“流動性偏好”理論而提出的

C.認為利率的決定取決于商品市場和貨幣市場的共同均衡

D.借貸資金的需求來自同一期間的儲蓄流量和該期間貨幣供給量的變動

參考答案：D

參考解析：可貸資金理論是新古典學(xué)派的利率理論，是為修正凱恩斯的“流動

性偏好”理論而提出的，實際上可看成古典利率理論和凱恩斯理論的一種綜

合?？少J資金理論綜合了前兩種利率決定理論，認為利率由可貸資金市場的供

求決定，利率的決定取決于商品市場和貨幣市場的共同均衡，任何使可貸資金

的供給曲線或需求曲線移動的因素都將改變均衡利率水平。按照可貸資金理

論，在一個封閉經(jīng)濟體中借貸資金的需求與供給均包括兩個方面：借貸資金的

需求來自某期間投資流量和該期間人們希望保有的貨幣金額，借貸資金的供給

來自同一期間的儲蓄流量和該期間貨幣供給量的變動。

［單選題］47.1995年，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三條中明文規(guī)定了商業(yè)

銀行可以經(jīng)營包括辦理國內(nèi)外結(jié)算.發(fā)行銀行卡.代理發(fā)行政府債券和外匯買賣.

代收代付款項及代理保險業(yè)務(wù).保管箱服務(wù)等在內(nèi)的中間業(yè)務(wù)，這是我國商業(yè)銀

行（）在法律上的首次確認。

A.創(chuàng)新業(yè)務(wù)

B.理財業(yè)務(wù)

C.中間業(yè)務(wù)

D.投資業(yè)務(wù)

參考答案：C

參考解析：從1994年以來，特別是隨著我國加入世界貿(mào)易組織的臨近，各家商

業(yè)銀行逐漸認識到發(fā)展中間業(yè)務(wù)的重要作用，并將其視作是拓展生存與發(fā)展空

間.提高綜合競爭力.應(yīng)對外資銀行大量進入帶來挑戰(zhàn)的重要舉措。這期間我國

商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)得到了很大發(fā)展。1995年，《中華人民共和國商業(yè)銀行

法》第三條中明文規(guī)定了商業(yè)銀行可以經(jīng)營包括辦理國內(nèi)外結(jié)算.發(fā)行銀行卡.

代理發(fā)行政府債券和外匯買賣.代收代付款項及代理保險業(yè)務(wù).保管箱服務(wù)等在

內(nèi)的中間業(yè)務(wù)，這是我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)在法律上的首次確認。

［單選題］48.()是由銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)面向非金融機構(gòu)投資人發(fā)行的記賬

式大額存款憑證。

A.大額存單

B.支票

C.短期融資券

D.余額寶

參考答案：A

參考解析：大額存單是由銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)面向非金融機構(gòu)投資人發(fā)行的

記賬式大額存款憑證。

［單選題］49.目前，世界上絕大多數(shù)國家和經(jīng)濟體在對國際收支交易以及相應(yīng)的

頭寸變化進行統(tǒng)計時，都遵循國際貨幣基金組織編制的()0

A.《國際收支匯編》

B.《國際收支手冊》

C.《國際收支指南》

D.《國際收支指引》

參考答案：B

參考解析：目前，世界上絕大多數(shù)國家和經(jīng)濟體在對國際收支交易以及相應(yīng)的

頭寸變化進行統(tǒng)計時，都遵循國際貨幣基金組織編制的《國際收支手冊》。

［單選題］50.我國某企業(yè)在出口收匯時正逢人民幣升值，結(jié)果以收入的外匯兌換

到的人民幣的金額減少。這種情形說明該企業(yè)承受了匯率風(fēng)險中的()。

A.交易風(fēng)險

B.折算風(fēng)險

C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

D.經(jīng)濟風(fēng)險

參考答案：A

參考解析：交易風(fēng)險是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟交易而引致的不同貨幣的相

互兌換中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受實際經(jīng)濟損失的可能

性。

［單選題］51.信托行為成立的前提和基礎(chǔ)是()o

A.委托

B.資金

C.信任

D.股權(quán)

參考答案：C

參考解析：信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，

由受托人按委托人的意愿，以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，對

信托財產(chǎn)進行管理或者處分的行為。信托是隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展而出現(xiàn)的一種

財產(chǎn)管理制度，其核心內(nèi)容是“受人之托，代人理財”。信任和誠信是信托成

立的前提和基礎(chǔ)。信托立足于信任和誠信的基礎(chǔ)之上，委托人必須給予受托人

絕對的信任，這是信托得以創(chuàng)立的條件。

［單選題］52.銀行針對信用由提供到收回的全過程，在不同的階段采取不同的管

理方法，這是銀行信用風(fēng)險管理中的()0

A.過程管理

B.事前管理

C.市場管理

D.機制管理

參考答案：A

參考解析：過程管理就是針對信用由提供到收回的全過程，在不同的階段采取

不同的管理方法。

［單選題］53.某公司與其日本分公司的資產(chǎn)負債表進行合并，重新做賬，由于日

幣貶值，折算出的資產(chǎn)金額比預(yù)期減少，該公司由此面臨的風(fēng)險屬于匯率風(fēng)險

中的()。

A.估值風(fēng)險

B.交易風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.折算風(fēng)險

參考答案：D

參考解析：折算風(fēng)險是指為了合并母子公司的財務(wù)報表，在用外幣記賬的外國

子公司的財務(wù)報表轉(zhuǎn)變?yōu)橛媚腹舅趪泿胖匦伦鲑~時，賬戶上股東權(quán)益項

目的潛在變化所造成的風(fēng)險。

［單選題］54.某投資者在上海證券交易所購買了一家股份有限公司首次公開出售

的股票，該筆交易所在的市場屬于()0

A.流通市場

B.發(fā)行市場

C.期貨市場

D.期權(quán)市場

參考答案：B

參考解析：股份公司發(fā)行新股票籌集資本的市場稱為發(fā)行市場，也叫一級市

場。

［單選題］55.某國總需求和總供給處于基本平衡狀態(tài)，但一定時期內(nèi)農(nóng)產(chǎn)品成本

上升.價格上漲，并引發(fā)其他部門價格全面上漲。這種情形屬于()通貨膨脹。

A,需求拉上型

B.結(jié)構(gòu)型

C.成本推進型

D.爬行式

參考答案：C

參考解析：成本推進型通貨膨脹又稱成本通貨膨脹或供給通貨膨脹，是指在沒

有超額需求的情況下由供給方面成本的提高所引起的一般價格水平持續(xù)和顯著

的上漲。

［單選題］56.按計算利率的期限單位劃分，利率可以分為()o

A.年利率.月利率.日利率

B.名義利率和實際利率

C.商業(yè)銀行利率和中央銀行利率

D.固定利率和浮動利率

參考答案：A

參考解析：按計算利率的期限單位，利率可劃分為：年利率.月利率.日利率。

一般來說，年利率與月利率及日利率之間的換算公式如下：年利率=月利率X

12=日利率又360。

［單選題］57.跨國公司在對海外子公司財務(wù)報表進行并表處理時，遇到的匯率風(fēng)

險類型是Oo

A.交易風(fēng)險

B.折算風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.經(jīng)濟風(fēng)險

參考答案：B

參考解析：跨國公司在對海外子公司財務(wù)報表進行并表處理時，如果東道國貨

幣對母國貨幣貶值，折算出的收入金額會減少；如果東道國貨幣對母國貨幣升

值，折算出的支出金額會增多。這種風(fēng)險是折算風(fēng)險。

［單選題］58.商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本要求決定了商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中必須遵

循安全性.流動I生和效益性三個原則。從本質(zhì)上來說，“三性”原則是對立統(tǒng)

一的，它們共同保證了商業(yè)銀行正常有效的經(jīng)營活動。下列關(guān)于“三性”原則

的說法正確的是Oo

A.安全性是前提,流動性是條件,效益性是目的

B.流動性是前提,安全性是條件,效益性是目的

C.流動性是前提,效益性是條件,安全性是目的

D.效益性是前提,流動性是條件,安全性是目的

參考答案：A

參考解析：商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本要求決定了商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中必須遵

循安全性.流動性和效益性三個原則。從本質(zhì)上來說，“三性”原則是對立統(tǒng)一

的，它們共同保證了商業(yè)銀行正常有效的經(jīng)營活動。安全性是前提，流動性是

條件，效益性是目的。只有安全性得到保證，才能獲得效益；只有資金能夠正

常流動，才能確立銀行中立的地位，各項業(yè)務(wù)才能正常運轉(zhuǎn)，所以說安全性和

流動性是保證銀行獲得效益的條件。但是“三性”之間也存在著矛盾：安全系

數(shù)大的資金，通常盈利水平低；而安全系數(shù)小.風(fēng)險大的項目，往往盈利水平

高。所以安全性和流動性的提高必然削弱效益性；要提高效益性，安全性和流

動性就會受到影響。對于銀行管理者來說，一個重要的指導(dǎo)思想是設(shè)法在這些

互有沖突的經(jīng)營原則之間尋求平衡，在保證資金安全和流動的前提下，追求盡

可能多的效益。

［單選題］59.關(guān)于利率風(fēng)險的說法正確的是()o

A.以浮動利率條件借入長期資金后利率下降，借方蒙受相對多付利息的經(jīng)濟損

失

B.以固定利率條件借入長期資金后利率上升，借方蒙受相對多付利息的經(jīng)濟損

失

C.以固定利率條件貸出長期資金后利率上升，貸方蒙受相對少收利息的經(jīng)濟損

失

D.以浮動利率條件貸出長期資金后利率上升，貸方蒙受相對少收利息的經(jīng)濟損

失

參考答案：c

參編軍析:德方的利率風(fēng)險有三種情形：①以固定利率的條件貸出長期資金后

利率上升，貸方蒙受相對于上升后的利率水平而少收利息的經(jīng)濟損失；②以浮

動利率的條件貸出長期資金后利率下降，貸方蒙受相對于期初的利率水平而少

收利息的經(jīng)濟損失；③連續(xù)不斷地貸出短期資金，而利率不斷下降，貸方蒙受

不斷少收利息的經(jīng)濟損失。

［單選題］60.在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實反映銀行因承擔(dān)風(fēng)險而真正需

要的資本是()o

A.賬面資本

B.經(jīng)濟資本

C.監(jiān)管資本

D.會計資本

參考答案：B

參考解析：經(jīng)濟資本是銀行為了承擔(dān)風(fēng)險而真正需要的資本。

［多選題］1.緊縮性的財政政策不包括()0

A.減少政府轉(zhuǎn)移支付

B.減少政府支出

C.增加稅收

D.提高再貸款.再貼現(xiàn)率

E.公開市場賣出業(yè)務(wù)

參考答案：DE

參考解析：緊縮性的財政政策直接從限制支出.減少需求等方面來減輕通貨膨脹

壓力，概括地說就是增收節(jié)支.減少赤字，一般包括以下措施：①減少政府支

出；②增加稅收；③減少政府轉(zhuǎn)移支付，減少社會福利開支，從而起到抑制個

人收入增加的作用。

［多選題］2.我國金融機構(gòu)體系包括()o

A.保險公司

B.賬務(wù)公司

C.信托公司

D.旅游公司

E.農(nóng)村信用合作社

參考答案：ABCE

參考解析：我國的金融機構(gòu)體系主要包括：商業(yè)銀行.政策性銀行.證券機構(gòu).保

險公司.金融資產(chǎn)管理公司.農(nóng)村信用合作社.信托公司.財務(wù)公司.金融租賃公司

和小額貸款公司等。

［多選題］3.銀行業(yè)市場準入監(jiān)管的內(nèi)容有()o

A.審批注冊地點

B.審批注冊機構(gòu)

C.審批注冊資本

D.審批高級管理人員的任職資格

E.審批業(yè)務(wù)范圍

參考答案：BCDE

參考解析：銀行業(yè)市場準入監(jiān)管的內(nèi)容有：審批注冊機構(gòu).審批注冊資本.審批

高級管理人員的任職資格和審批業(yè)務(wù)范圍。

［多選題］4.單一銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，其優(yōu)點有()。

A.防止銀行的集中和壟斷

B.加強了銀行的競爭

C.降低了銀行的營業(yè)成本

D.鼓勵銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新

E.實現(xiàn)了銀行的規(guī)模效益

參考答案：AC

參考解析：單一銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，既有優(yōu)點，也有缺

點，主要表現(xiàn)在：①防止銀行的集中和壟斷，但限制了競爭。②降低了銀行營

業(yè)成本，但限制了業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展。③強化地方服務(wù)，但限制了規(guī)模效益。④

獨立性.自主性強，但抵御風(fēng)險的能力差。

［多選題］5.政策性金融的金融性主要體現(xiàn)在()o

A.補貼性

B.非營利性

C.有償性

D,效益性

E.安全性

參考答案：CDE

參考解析：政策性金融是一種特殊的金融活動，具有政策性和金融性雙重特

征。其中，金融性表現(xiàn)在資金運動堅持遵循信貸資金的運動規(guī)律，體現(xiàn)在有償

性.效益性和安全性。

［多選題］6.關(guān)于融資租賃合同特征的說法正確的有()o

A.融資租賃合同是諾成合同

B.融資租賃合同是有償合同

C.融資租賃合同可單方解除

D.融資租賃合同是雙務(wù)合同

E.融資租賃合同是要式合同

參考答案：ABDE

參考解析：融資租賃合同是諾成合同.要式合同，雙務(wù)合同.有償合同，不可單

方解除的合同。

［多選題］7.下列屬于商業(yè)銀行利潤總額的構(gòu)成部分的是()o

A.賠償金

B.營業(yè)利潤

C.違約金

D.營業(yè)外收支凈額

E.證券交易差錯損失

參考答案：BD

參考解析：商業(yè)銀行利潤總額由以下兩部分構(gòu)成：營業(yè)利潤和營業(yè)外收支凈

額。

［多選題］8.存款準備金率政策是中央銀行實施貨幣政策的重要工具，其主要內(nèi)

容包括()0

A.規(guī)定存款準備金計提的基礎(chǔ)

B.規(guī)定法定存款準備金率

C.規(guī)定存款準備金的構(gòu)成

D.規(guī)定存款準備金的上限

E.規(guī)定存款準備金提取的時間

參考答案：ABCE

參考解析：存款準備金率政策的主要內(nèi)容是：①規(guī)定存款準備金計提的基礎(chǔ)，

即需要提交準備金的存款的種類和數(shù)額；②規(guī)定法定存款準備金率，即中央銀

行依據(jù)法律規(guī)定對商業(yè)銀行的存款提取準備金的比例；③規(guī)定存款準備金的構(gòu)

成，只能是在中央銀行的存款，商業(yè)銀行持有的其他資產(chǎn)不能充作存款準備

金；④規(guī)定存款準備金提取的時間。

［多選題］9.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(試行)》，我國商業(yè)銀行盈利能

力的監(jiān)管指標有Oo

A.凈利息收入

B.總利息收入

C.成本收入比

D.資產(chǎn)利潤率

E.資本利潤率

參考答案：CDE

參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(試行)》，我國商業(yè)銀行盈利能

力的監(jiān)管指標有成本收入比.資產(chǎn)利潤率.資本利潤率。

［多選題］10.下列金融機構(gòu)中，由中國證券監(jiān)督管理委員會負責(zé)監(jiān)督管理的有

()O

A.保險公司

B.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)

C.期貨結(jié)算機構(gòu)

D.信用合作社

E.證券投資基金管理公司

參考答案：BCE

參考解析：依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，中國證券監(jiān)督管理委員會在對證券市場實施監(jiān)

督管理中履行下列職責(zé)：監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機構(gòu).證券投資基金管理公司.證券

登記結(jié)算公司.期貨結(jié)算機構(gòu).證券期貨投資咨詢機構(gòu).證券資信評級機構(gòu)，審批

基金托管機構(gòu)的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù)，制定有關(guān)機構(gòu)高級管理人員任職

資格的管理辦法并組織實施，指導(dǎo)中國證券業(yè).期貨業(yè)協(xié)會開展證券期貨從業(yè)人

員資格管理工作。

［多選題H1.在具體實踐中，實施通貨膨脹目標制應(yīng)具備的幾個基本前提條件有

()O

A.必須將價格穩(wěn)定作為貨幣政策的首要目標

B.中央銀行具有較強的安全性

C.中央銀行在執(zhí)行貨幣政策時具有較強的責(zé)任性和高度的透明度

D.能夠?qū)νㄘ浥蛎浤繕嘶蚰繕藚^(qū)間進行合理確定，并對通貨膨脹率進行精確預(yù)

測

E.金融體系發(fā)展比較完善，實現(xiàn)了利率的市場化和匯率的浮動制

參考答案：ACDE

參考解析：2005年，國際貨幣基金組織把通貨膨脹目標制的前提概括為四個方

面，即機構(gòu)獨立.設(shè)計良好的技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施.經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和健康的金融體系。在具

體實踐中，實施通貨膨脹目標制應(yīng)具備以下幾個基本的前提條件：①必須將價

格穩(wěn)定作為貨幣政策的首要目標；②中央銀行具有較強的獨立性；③中央銀行

在執(zhí)行貨幣政策時具有較強的責(zé)任性和高度的透明度；④能夠?qū)νㄘ浥蛎浤繕?/p>

或目標區(qū)間進行合理確定，并對通貨膨脹率進行精確預(yù)測；⑤金融體系發(fā)展比

較完善，實現(xiàn)了利率的市場化和匯率的浮動制。

［多選題］12.根據(jù)產(chǎn)生的原因，國際收支不均衡分為()o

A.收入性不均衡

B.貨幣性不均衡

C.偶然性不均衡

D.限制性不均衡

E.結(jié)構(gòu)性不均衡

參考答案：ABE

參考解析：根據(jù)產(chǎn)生的原因，國際收支不均衡分為：收入性不均衡.貨幣性不均

衡.周期性不均衡與結(jié)構(gòu)性不均衡。

［多選題］13.應(yīng)對通貨緊縮可以選擇的政策措施包括()o

A.擴大財政支出

B.增加稅收

C.擴張性的財政政策

D.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整

E.實施從嚴的收入政策

參考答案：ACD

參考解析：通貨緊縮治理的政策措施包括：①擴張性的財政政策，主要包括減

稅和增加財政支出兩種方法；②擴張性的貨幣政策，如擴大中央銀行基礎(chǔ)貨幣

的投放.增加對中小金融機構(gòu)的再貸款等；③加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整；④其他措

施。

［多選題］14.存款準備金率通常被認為是貨幣政策最猛烈的工具之一，其作用于

經(jīng)濟的途徑有Oo

A.對貨幣乘數(shù)的影響

B.對超額存款準備金的影響

C.對居民收入水平的影響

D.對就業(yè)率的影響

E.宣示效果

參考答案：ABE

參考解析：存款準備金率通常被認為是貨幣政策最猛烈的工具之一，其作用于

經(jīng)濟的途徑有：①對貨幣乘數(shù)的影響；②對超額存款準備金的影響；③宣示效

果。

［多選題］15.全面風(fēng)險管理的架構(gòu)包括()等維度。

A.企業(yè)戰(zhàn)略

B.企業(yè)目標

C.風(fēng)險管理的要素

D.企業(yè)層級

E.企業(yè)文化

參考答案：BCD

參考解析：全面風(fēng)險管理的架構(gòu)包括三個維度，即企業(yè)目標.風(fēng)險管理的要素以

及企業(yè)層級。

［多選題］16.我國已經(jīng)建成的多層次的股票市場包括()o

A.主板市場

B.中小企業(yè)板市場

C.創(chuàng)業(yè)板市場

D.股指期貨市場

E.股指期權(quán)市場

參考答案：ABC

參考解析：目前，我國的股票市場主體由上海證券交易所和深圳證券交易所組

成，包括：主板市場.中小企業(yè)板市場和創(chuàng)業(yè)板市場。

［多選題］17.目前，我國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢包括()o

A.服務(wù)范圍從單一理財服務(wù)向全面財富管理轉(zhuǎn)變

B.產(chǎn)品形態(tài)從預(yù)期收益型向凈值收益型轉(zhuǎn)變

C.投資類型從權(quán)益型向債務(wù)型轉(zhuǎn)變

D.管理方式從動態(tài)流動性管理向靜態(tài)流動性管理轉(zhuǎn)變

E.投資策略從被動投資組合向主動投資組合轉(zhuǎn)變

參考答案：ABE

參考解析：商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型特征：①從存款替代型理財向真正的代客理

財回歸；②理財服務(wù)范圍從單一理財服務(wù)向全面財富管理轉(zhuǎn)變；③理財產(chǎn)品形

態(tài)從預(yù)期收益型向凈值收益型轉(zhuǎn)變；④理財投資型由債務(wù)型向權(quán)益型轉(zhuǎn)變；⑤

理財投資范圍由在岸向離岸與在岸并驅(qū)轉(zhuǎn)變；⑥理財投資策略從被動投資組合

向主動投資組合.由持有資產(chǎn)向交易資產(chǎn)轉(zhuǎn)變；⑦由靜態(tài)流動性管理向動態(tài)流動

性管理轉(zhuǎn)變；⑧理財業(yè)務(wù)風(fēng)險控制由信貸模式向綜合模式轉(zhuǎn)變。

［多選題］18.如果IS.LM和BP曲線存在共同的交點，則在該點上各曲線所代表

的子市場同時處于均衡狀態(tài)。這些子市場有()0

A.貨幣市場

B.國內(nèi)產(chǎn)品市場

C.黃金市場

D.外匯市場

E.股票市場

參考答案：ABD

參考解析：如果IS.LM和BP曲線存在共同的交點，則在該點上各曲線所代表的

子市場同時處于均衡狀態(tài)。這些子市場有貨幣市場.國內(nèi)產(chǎn)品市場和外匯市場。

［多選題］19.證券發(fā)行人及其承銷商在發(fā)行方案中采用超額配售選擇權(quán)時，應(yīng)遵

守()等機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會

B.證券交易所

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券投資基金協(xié)會

E.證券登記結(jié)算機構(gòu)

參考答案：ABCE

參考解析：證券發(fā)行人及其承銷商在發(fā)行方案中采用超額配售選擇權(quán)時，應(yīng)遵

守中國證券監(jiān)督管理委員會.證券交易所.證券登記結(jié)算機構(gòu)和中國證券業(yè)協(xié)會

的規(guī)定。

［多選題］20.下列因素中會導(dǎo)致一國貨幣升值的是()。

A.高通貨膨脹

B.提高利率

C.國際收支順差

D.總需求增長快于總供給

E.從緊貨幣政策

參考答案：BCE

參考解析：高通貨膨脹和需求過剩會導(dǎo)致貨幣貶值。

共享題干題

2019年12月末，國內(nèi)某商業(yè)銀行資本管理數(shù)據(jù)如下：普通股30億元，優(yōu)先股

10億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤10億元，一般風(fēng)險

準備5億元，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額1000億元，假定對應(yīng)資本扣減項為0o2020

年，該商業(yè)銀行計劃進一步提高資本充足率水平。

［單選題］1.2019年年底，該商業(yè)銀行的核心一級資本為()億元。

A.50

B.54

C.60

D.70

參考答案：C

參考解析：核心一級資本=普通股+資本公積+盈余公積+一般風(fēng)險準備+未分配利

潤+少數(shù)股東資本可計入部分=30+10+5+5+10+0=60(億元)。

［單選題］2.2019年年底，該商業(yè)銀行的一級資本為()億元。

A.60

B.64

C.68

D.70

參考答案：D

參考解析：一級資本=核心一級資本+其他一級資本=核心一級資本+優(yōu)先股

=70(億元)。

［單選題］3.2019年年底，該商業(yè)銀行的一級資本充足率為()o

A.6.0%

B.5.0%

C.7.0%

D.5.5%

參考答案：C

參考解析：一級資本充足率=(一級資本-對應(yīng)資本扣減項)+風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)X

100%=(70-0)4-1000X100%=7.0%。

［多選題］4.為提高核心一級資本充足率，該商業(yè)銀行可以采取的方法是()o

A.發(fā)行優(yōu)先股

B.增加未分配利潤

C.擴大存款規(guī)模

D.增加一般風(fēng)險準備

參考答案：BD

參考解析：優(yōu)先股和存款規(guī)模不計入核心一級資本統(tǒng)計口徑，所以兩者與核心

一級資本充足率無關(guān)。

A金融租賃公司為一規(guī)模中等的租賃公司，其從業(yè)人員1000人，注冊資本30

億元人民幣，資本凈額10億元人民幣，在行業(yè)內(nèi)享有較高的聲譽。但受市場及

經(jīng)濟環(huán)境影響，該公司在發(fā)展中也面臨著融資受限.資金供應(yīng)緊張.盈利能力不

足和內(nèi)部風(fēng)險控制缺失等一系列問題。目前，公司正在積極探索出路，希望盡

快解決所面臨的問題。

［單選題］5.從性質(zhì)上看，該金融租賃公司屬于()o

A.存款性金融機構(gòu)

B.非銀行金融機構(gòu)

C.政策性金融機構(gòu)

D.銀行業(yè)金融機構(gòu)

參考答案：B

參考解析：金融租賃公司是以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機構(gòu)。

［單選題］6.根據(jù)我國《金融租賃公司管理辦法》，該公司從業(yè)人員中具有金融

或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)不少于()人。

A.600

B.300

C.500

D.800

參考答案：C

參考解析：根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，從業(yè)人員中具有金融或融資租賃

工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)不少于總?cè)藬?shù)的50%。因此，該公司相應(yīng)人數(shù)不應(yīng)

少于500人

［單選題］7.該公司可通過同業(yè)拆借融入資金的最高限額是()億元。

A.5

B.10

C.20

D.15

參考答案：B

參考解析：金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得高于公司的資本凈額

［多選題］8.為解決面臨的問題，推動公司持續(xù)性健康發(fā)展，該金融租賃公司可

以采取的措施是

()O

A.發(fā)行債券籌措資金

B.吸收銀行股東存款

C.建立風(fēng)險管理體系

D.獲取財務(wù)杠桿收益

參考答案：ACD

參考解析：金融租賃公司只可吸收非銀行股東3個月(含)以上定期存款，選項B

錯誤

2018年4月，A銀行在未查詢“全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)”的情況下就與

B銀行簽訂了理財產(chǎn)品合同，產(chǎn)品臨近到期時，A銀行向B銀行發(fā)函要求其兌

付。但是8銀行卻回函稱，沒有這款產(chǎn)品，也沒有簽署過協(xié)議。8銀行表示，

合約的簽署是該行某支行行長肖某的個人行為，產(chǎn)品.合同.公章都是假的，B

銀行毫不知情，故拒絕兌付。而肖某已經(jīng)在距該產(chǎn)品到期1個月前被公安部門

控制。A銀行隨即將B銀行告上了法庭。

［單選題］9.購買B銀行理財產(chǎn)品時，A銀行并未查詢“全國銀行業(yè)理財信息登記

系統(tǒng)”，由此給A銀行帶來的風(fēng)險是()o

A.合規(guī)風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.聲譽風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

參考答案：A

參考解析：合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循法律.監(jiān)管要求.規(guī)則.自律性組織制定

的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則，而可能遭受法律制裁

或監(jiān)管處罰.重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。本題中A銀行在理財產(chǎn)品購買中

未調(diào)查清楚以保證其安全性而導(dǎo)致?lián)p失，因此面臨的是合規(guī)風(fēng)險

［單選題H0.肖某個人出售虛假銀行理財產(chǎn)品，暴露出B銀行存在（）。

A.信用風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

參考答案：B

參考解析：操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序.人員及系統(tǒng)或外部事件

造成直接或間接損失的風(fēng)險。肖某個人出售虛假銀行理財產(chǎn)品，暴露B銀行存

在操作風(fēng)險

［多選題］11.A銀行將B銀行告上法庭，B銀行面臨的風(fēng)險是（）。

A.法律風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.聲譽風(fēng)險

D.流動陛風(fēng)險

參考答案：AC

參考解析：法律風(fēng)險是指金融機構(gòu)與雇員或客戶簽署的合同等文件違反有關(guān)法

律或法規(guī)，或有關(guān)條款在法律上不具備可實施性，或其未能適當(dāng)?shù)貙蛻袈男?/p>

法律或法規(guī)上的職責(zé)，因而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。聲譽風(fēng)險是指金融機構(gòu)因

受公眾的負面評價，而出現(xiàn)客戶流失.股東流失.業(yè)務(wù)機遇喪失.業(yè)務(wù)成本提高等

情況，從而蒙受相應(yīng)經(jīng)濟損失的可能性。B銀行被告上法庭同時面臨法律風(fēng)險與

聲譽風(fēng)險

［單選題］12.針對此案件中暴露出的問題，B銀行在今后的經(jīng)營管理中應(yīng)當(dāng)加強

（）O

A.限額管理

B.人員的合規(guī)管理

C.自下而上的經(jīng)濟資本配置

D.資產(chǎn)和負債流動性的綜合管理

參考答案：B

參考解析：此事件暴露出B銀行經(jīng)營上的漏洞，尤其是人員合規(guī)問題。因此，B

銀行應(yīng)加強人員的合規(guī)管理

2019年1月29日，中國人民銀行發(fā)布公告稱，為對沖稅期高峰.政府債券發(fā)行

繳款.當(dāng)日有500億元中央銀行逆回購到期等因素的影響，滿足市場對資金的需

求，中國人民銀行開展了800億元7天期.300億元14天期.200億元28天期逆

回購操作，中標利率分別為2.39%.2.59%.2.68%；同時，為保障春節(jié)前現(xiàn)金

投放的集中性需求，當(dāng)日中國人民銀行還開展了1000億元臨時流動性便利操

作。

［單選題］13.此次中國人民銀行開展的逆回購操作屬于()。

A.直接信用控制

B.票據(jù)再貼現(xiàn)政策

C.公開市場操作

D.存款準備金政策

參考答案：C

參考解析：逆回購是回購交易，回購交易屬于公開市場操作

［單選題］14.通過1000億元臨時流動陛便利操作，能夠獲得臨時流動性支持的

金融機構(gòu)是()。

A.投資公司

B.商業(yè)銀行

C.投資銀行

D.證券公司

參考答案：B

參考解析：臨時流動性便利的操作對象為在現(xiàn)金投放中占比高的幾家大型商業(yè)

銀行

［單選題］15.中國人民銀行通過當(dāng)日的逆回購操作，向市場()o

A.凈投放資金800億元

B.凈投放資金1300億元

C.凈回籠資金800億元

D.凈回籠資金1300億元

參考答案：A

參考解析：500億元中央銀行逆回購到期回籠500億元資金，1300億元中央銀

行逆回購操作投放1300億元資金，因此中央銀行凈投放800億元資金

［多選題］16.關(guān)于中國人民銀行逆回購，下列說法正確的是()o

A.逆回購是買入有價證券，并約定在未來特定日期賣出有價證券的行為

B.逆回購買人的有價證券，既可以是國債也可以是上市公司發(fā)行的股票

C.逆回購操作不能連續(xù)進行，存在著政策效果具有不確定性的明顯不足

D.中國人民銀行的逆回購操作，會引起市場貨幣供應(yīng)量的增加和利率的下降

參考答案：AD

參考解析：逆回購交易買人的有價證券不可以是公司股票。逆回購可與正回購

同時進行，很容易逆向修正貨幣政策，可以連續(xù)進行

2005年7月21日，中國人民銀行啟動新一輪人民幣匯率形成機制改革，在此

期間，匯率制度改革主要內(nèi)容如下：①實行以市場供求為基礎(chǔ).參考一籃子貨幣

調(diào)節(jié).有管理的浮動匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元，而是根據(jù)我國對

外經(jīng)濟發(fā)展狀況參考一籃子貨幣進行匯率調(diào)節(jié)。②人民幣匯率中間價的形成參

考上一交易日的收盤價，人民幣對其他貨幣的買賣價格圍繞中間價在一定幅度

內(nèi)浮動。③增加外匯交易品種，擴大外匯交易主體，改進人民幣匯率中間價形

成機制，引入詢價模式和做市商制度，人民幣匯率彈性和市場化水平進一步提

高。假定上日人民幣兌美元收盤匯率為6.4800元人民幣，當(dāng)日一籃子貨幣匯率

變化指示人民幣兌美元匯率需升值100個基點(1個基點=0.0001元),做市商要

按照上述數(shù)據(jù)計算出的最終結(jié)果進行當(dāng)日人民幣兌美元匯率中間價報價。2017

年5月，中國人民銀行進一步完善人民幣對美元匯率中間價報價機制，在報價

模型中加入“逆周期因子”，適度對沖市場的順周期波動，至此形成了“收盤

匯率+一籃子貨幣匯率變化+逆周期因子”共同決定的匯率中間價形成機制。

［多選題］17.根據(jù)官方是否干預(yù)，浮動匯率制分為()o

A.單獨浮動

B.聯(lián)合浮動

C.自由浮動

D.管理浮動

參考答案：CD

參考解析：根據(jù)官方是否干預(yù)，浮動匯率制分為自由浮動和管理浮動

［單選題］18.下列不屬于匯率變動的直接經(jīng)濟影響的是()o

A.影響經(jīng)濟增長

B.影響國際收支

C.影響外匯儲備

D.形成匯率風(fēng)險

參考答案：A

參考解析：匯率變動的直接經(jīng)濟影響包括：①影響國際收支；②影響外匯儲

備；③形成匯率風(fēng)險

［單選題］19.根據(jù)案例中給定的數(shù)據(jù)，做市商計算出的當(dāng)日人民幣兌美元匯率中

間價是人民幣()元。

A.6.4750

B.6.4500

C.6.4680

D.6.4700

參考答案：D

參考解析：上日人民幣兌美元收盤匯率為6.4800元人民幣，當(dāng)日一籃子貨幣匯

率變化指示人民幣兌美元匯率需升值100個基點(1個基點=0.0001元)，因此要

在6.4800的基礎(chǔ)上降低0.01,中間價為6.4700元人民幣

［單選題］20.“收盤匯率+一籃子貨幣匯率變化+逆周期因子”共同決定的匯率中

間價形成機制帶來的影響不包括OO

A.人民幣匯率形成機制更加優(yōu)化

B.弱化了雙向浮動特征

C.人民幣對美元雙邊匯率彈性進一步增強

D.有力地保證了人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定

參考答案：B

參考解析：“收盤匯率+一籃子貨幣匯率變化+逆周期因子”共同決定的匯率中

間價形成機制下，人民幣匯率形成機制更加優(yōu)化，人民幣對美元雙邊匯率彈性

進一步增強，雙向浮動特征更加明顯，有力地保證了人民幣匯率在合理均衡水

平上的基本穩(wěn)定

2023年中級經(jīng)濟師《金融》模擬試卷二

［單選題］1.基金托管人為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立賬戶時履行的職責(zé)是()0

A.資產(chǎn)保管

B.資產(chǎn)清算

C.資產(chǎn)核算

D.運營監(jiān)管

參考答案：A

參考解析：資產(chǎn)保管，即基金托管人按規(guī)定為資金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證

基金全部資產(chǎn)的安全完整。

［單選題］2.關(guān)于金融期貨的說法，正確的是()o

A.在場外進行交易

B.期貨在任何時間點的理論價值為正

C.其套期保值原理不同于金融遠期合約

D.主要包括股指期貨.貨幣期貨和利率期貨

參考答案：D

參考解析：金融期貨是在場內(nèi)進行的標準化交易。金融期貨在任何時間點的理

論價值為零。金融期貨套期保值原理上與金融遠期合約是相同的。金融期貨主

要包括：股指期貨?貨幣期貨和利率期貨。

［單選題］3.中華人民共和國成立以來在國內(nèi)發(fā)行第一筆外幣債券的金融機構(gòu)是

()0

A.中國人民銀行

B.國家開發(fā)銀行

C.中國進出口銀行

D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

參考答案：B

參考解析：2003年國家開發(fā)銀行在國內(nèi)發(fā)行了5億美元的金融債券，這是中華

人民共和國成立以來在國內(nèi)發(fā)行的第一筆外幣債券。

［單選題］4.金融衍生品的基本特征不包括()o

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動性

D.低風(fēng)險

生

參考答案：D

參考解析：金融衍生品具有以下特征：①跨期性；②杠桿性；③聯(lián)動性；④高

風(fēng)險性。

［單選題］5.按照目前的通行做法，我國金融租賃公司資產(chǎn)方確定利率的基準是

()0

A.中央銀行確定的存款基準利率

B.上海銀行間同業(yè)拆放利率

C.中央銀行確定的貸款基準利率

D.金融租賃當(dāng)事人協(xié)議利率

參考答案：c

參考解析：需融租賃公司的資產(chǎn)方確定的利率與中央銀行確定的貸款基準利率

掛鉤。

［單選題］6.資本資產(chǎn)定價模型中，風(fēng)險系數(shù)B通常用于測度投資組合的()o

A.系統(tǒng)性風(fēng)險

B.可分散風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

參考答案：A

參考解析：系統(tǒng)性風(fēng)險是由那些影響整個市場的風(fēng)險因素所引起的，這些因素

包括宏觀經(jīng)濟形勢的變動.國家經(jīng)濟政策的變化.稅制改革.政治因素等。它們在

市場上永遠存在，不可能通過資產(chǎn)組合來消除，屬于不可分散風(fēng)險。資產(chǎn)定價

模型則提供了測度系統(tǒng)性風(fēng)險的指標，即風(fēng)險系數(shù)B。

［單選題］7.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(試行)》，我國銀行機構(gòu)的全部

關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不得高于()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.50%

參考答案：D

參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(試行)》，我國銀行機構(gòu)的全部

關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不得高于50%。

［單選題］8.按照商業(yè)銀行的利潤構(gòu)成，證券交易差錯收入應(yīng)計入()o

A.投資收益

B.營業(yè)利潤

C.利息收益

D.營業(yè)外收支凈額

參考答案：D

參考解析：商業(yè)銀行利潤總額由兩部分構(gòu)成：①營業(yè)利潤；②營業(yè)外收支凈

額。營業(yè)外收支凈額是銀行發(fā)生的非常項目收支凈額。由于是在正常業(yè)務(wù)經(jīng)營

活動以外發(fā)生的.非常的.偶然的事項所產(chǎn)生的盈利和損失，這部分收支不能計

入營業(yè)收支，而是計入營業(yè)外收支。

［單選題］9.利率期限結(jié)構(gòu)理論中的預(yù)期理論認為，長期債券的利率等于一定時

期內(nèi)人們預(yù)期的短期利率的平均值。按照該理論，()0

A.長期利率一定高于短期利率

B.長期利率一定低于短期利率

C.長期利率的波動高于短期利率的波動

D.長期利率的波動低于短期利率的波動

參考答案：D

參考解析：預(yù)期理論認為，長期債券的利率等于長期債券到期之前人們所預(yù)期

的短期利率的平均值，到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，是因為在

未來不同的時間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的；長期利率的波動低于短期

利率的波動；不同到期期限的利率有同向運動的趨勢；如果短期利率較低，收

益率曲線傾向于向上傾斜；如果短期利率較高，收益率曲線傾向于向下傾斜。

［單選題］10.政策性金融機構(gòu)依據(jù)長期從事政策性專業(yè)融資業(yè)務(wù)所積累的實踐經(jīng)

驗和專業(yè)技能，為業(yè)務(wù)對象和政府提供各方面服務(wù)。政策性金融機構(gòu)的這種職

能屬于()O

A.選擇性職能

B.倡導(dǎo)性職能

C.補充性職能

D.服務(wù)性職能

參考答案：D

參考解析：服務(wù)性職能是指政策性金融機構(gòu)依據(jù)長期從事政策性專業(yè)融資業(yè)務(wù)

所積累的實踐經(jīng)驗和專業(yè)技能，為業(yè)務(wù)對象和政府提供各方面服務(wù)的職能。

［單選題］11.某商業(yè)銀行為滿足客戶轉(zhuǎn)移風(fēng)險的需求而設(shè)計出一種新的遠期合約

類金融產(chǎn)品，這種做法屬于()的范疇。

A.金融中介

B.金融工程

C.金融營銷

D.金融投資

參考答案：B

參考解析：金融工程可以分為三個方面的內(nèi)容：①創(chuàng)新型金融工具的設(shè)計和創(chuàng)

造，包括新型銀行賬戶.新型基金.新的保險品種.新的住宅抵押形式等針對普通

消費者的金融產(chǎn)品，也包括新的債務(wù)工具.股權(quán)工具.風(fēng)險控制工具等基于企業(yè)

需要而設(shè)計出的金融產(chǎn)品。②創(chuàng)新型金融過程的設(shè)計和開發(fā)，如運用新技術(shù)降

低金融運作的成本，根據(jù)金融管制的變更改變金融運作的方式，市場套利機會

的發(fā)掘和利用，發(fā)行.交易和清算系統(tǒng)的改進等。③針對企業(yè)整體金融問題的創(chuàng)

造性解決方略，如創(chuàng)造性的現(xiàn)金管理策略.債務(wù)管理策略.企業(yè)融資結(jié)構(gòu).杠桿收

購.項目融資等。

［單選題］12.()是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

A.企業(yè)

B.金融機構(gòu)

C.家庭

D.政府

參考答案：C

參考解析：家庭是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

［單選題］13.下列不屬于存款性金融機構(gòu)的是()o

A.商業(yè)銀行

B.儲蓄銀行

C.信用合作社

D.退休基金

參考答案：D

參考解析：退休基金屬于契約性金融機構(gòu)。

［單選題］14.金融租賃公司在開展融資租賃業(yè)務(wù)時，可以和其他機構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險的

業(yè)務(wù)是()o

A.轉(zhuǎn)租賃

B.直接租賃

C.委托租賃

D.杠桿租賃

參考答案：D

參考解析：金融租賃公司同其他機構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險的融資租賃業(yè)務(wù)包括：聯(lián)合租賃

和杠桿租賃兩類。杠桿租賃是指融資租賃項目中大部分租賃融資由其他金融機

構(gòu)以銀團貸款的形式提供。但是，這些金融機構(gòu)對承辦該融資租賃項目的租賃

公司無追索權(quán)。同時，這些金融機構(gòu)按所提供的資金在該項目的租賃融資額中

所占的比例，直接享有回收租金中所含的租賃收益。

［單選題］15.()是由不以營利為目的的人擔(dān)任受托人的信托。

A.公益信托

B.他益信托

C.商事信托

D.民事信托

參考答案：D

參考解析：民事信托是由不以營利為目的的人擔(dān)任受托人的信托。

［單選題］16.證券交易市場又被稱為()。

A.初級市場

B.一級市場

C.次級市場

D.主級市場

參考答案：C

參考解析：證券交易市場又被稱為二級市場.次級市場。

［單選題］17.2016年6月6日起，中國人民銀行進一步將個人投資認購大額存單

的起點金額由30萬元調(diào)整為()萬元。

A.10

B.20

C.40

D.50

參考答案：B

參考解析：2016年6月6日起，中國人民銀行進一步將個人投資認購大額存單

的起點金額由30萬元調(diào)整為20萬元。

［單選題］18.以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率為目

的，為企業(yè)集團成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的金融機構(gòu)是Oo

A.信托公司

B.汽車金融公司

C.消費金額公司

D.財務(wù)公司

參考答案：D

參考解析：財務(wù)公司是以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用

效率為目的，為企業(yè)集團成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。

［單選題］19.在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要經(jīng)歷()o

A.實物領(lǐng)域和經(jīng)濟領(lǐng)域

B.金融領(lǐng)域和實體經(jīng)濟領(lǐng)域

C.資本市場領(lǐng)域和貨幣市場領(lǐng)域

D.貨幣市場領(lǐng)域和外匯市場領(lǐng)域

參考答案：B

參考解析：在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和

實體經(jīng)濟領(lǐng)域兩個領(lǐng)域。

［單選題］20.公開發(fā)行股票數(shù)量在()萬股(含)以下且無老股轉(zhuǎn)讓計劃的，應(yīng)當(dāng)

通過直接定價的方式確定發(fā)行價格。

A.1000

B.1500

C.2000

D.3000

參考答案：c

參考解析：魯次公開發(fā)行股票，可以通過向網(wǎng)下投資者詢價的方式確定股票發(fā)

行價格，也可以通過發(fā)行人與主承銷商自主協(xié)商直接定價等其他合法可行的方

式確定發(fā)行價格。公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股（含）以下且無老股轉(zhuǎn)讓計劃

的，應(yīng)當(dāng)通過直接定價的方式確定發(fā)行價格。發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在招股意

向書（或招股說明書）和發(fā)行公告中披露本次發(fā)行股票的定價方式。上市公司發(fā)

行證券的定價，應(yīng)當(dāng)符合中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于上市公司證券發(fā)行的有

關(guān)規(guī)定。

［單選題］21.關(guān)于基礎(chǔ)貨