基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編8

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編8單項選擇題第1題、開放式基金的認(rèn)購采取______的方式。A.份額認(rèn)購B.債券認(rèn)購C.金額認(rèn)購D.份額或金額認(rèn)購我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購時，認(rèn)購申請上不是直接填寫需要認(rèn)購多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購多少金額的基金份額。第2題、任何一個從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)的提高都要依賴于______。A.他律B.自我修養(yǎng)C.他律和自我修養(yǎng)D.天生的品性我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]任何一個從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)的提高，一方面靠他律，即社會的培養(yǎng)和組織的教育；另一方面就取決于自己的主觀努力，叫自我修養(yǎng)。兩個方面缺一不可，而且后者更加重要。第3題、場外募集的LOF基金份額注冊登記在______。A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。第4題、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為______份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.100C.10D.1000我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。第5題、下列關(guān)于封閉式基金賬戶的表述，正確的是______。A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。個人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)。每個有效證件只允許開設(shè)1個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。第6題、開放式基金份額登記，是指______通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]開放式基金份額的登記是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。第7題、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為______。A.9:30～11:30和13:00～15:00B.9:20～11:30和13:00～15:00C.9:30～11:30和13:00～15:30D.9:15～11:30和13:00～15:00我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為9:30～11:30和13:00～15:00。第8題、貨幣型基金的認(rèn)購費一般為______。A.1%以下B.1%～5%C.1%D.0我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]貨幣型基金的認(rèn)購費一般為0。第9題、下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是______。A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費B.收取增值費應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)D.增值服務(wù)費不單獨繳納，應(yīng)從申購(認(rèn)購)資金中扣除我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購(認(rèn)購)資金中扣除。第10題、______，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。A.2001年8月B.2000年8月C.2001年6月D.2000年6月我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。第11題、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法，錯誤的是______。A.貨幣市場基金每周五進(jìn)行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四進(jìn)行收益分配時，僅對當(dāng)日收益進(jìn)行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。第12題、基金運作費小于基金凈值______時，應(yīng)于發(fā)生時直接計入基金損益。A.萬分之一B.千分之一C.百萬分之一D.十萬分之一我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金運作費小于基金凈值萬分之一時，于發(fā)生時直接計入基金損益。第13題、基金銷售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是______。A.基金研究分析人員B.從事基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員C.銷售機(jī)構(gòu)的管理人員D.總部從事基金宣傳推介的人員我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)中負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。第14題、轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的______以上通過。A.1/2B.2/3C.1/3D.3/4我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。第15題、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為______。A.會員大會B.董事會C.監(jiān)事會D.股東大會我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會。第16題、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的______個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.20B.10C.15D.7我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。第17題、基金募集期限自______起計算。A.基金份額發(fā)售前2天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前1天D.基金份額發(fā)售第2天我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。第18題、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括______。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補(bǔ)充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]“四位一體”的監(jiān)管格局包括以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補(bǔ)充。第19題、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有______年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.5C.3D.10我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。第20題、下列基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是______。A.檢查B.稽核C.調(diào)查取證D.行政處罰我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。第21題、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括______。A.刑事處罰B.行政處罰C.限制交易D.調(diào)查取證我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。第22題、下列關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法，不正確的是______。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，該投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項B，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負(fù)或為零。在投資者申購時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金。在投資者贖回時，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其贖回的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金。第23題、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前______日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.10B.30C.15D.60我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。第24題、2007年，______設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國銀監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。第25題、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于______億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.5B.2C.3D.1我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。第26題、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用______予以賠償。A.固有財產(chǎn)B.基金資產(chǎn)C.風(fēng)險準(zhǔn)備金D.銀行貸款我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險準(zhǔn)備金予以賠償。第27題、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起______個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。A.3B.12C.6D.36我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第28題、______是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。A.會員大會B.理事會C.董事會D.監(jiān)事會我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金業(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。第29題、合規(guī)獨立性中，最重要的是______。A.以下都正確B.機(jī)制獨立性C.問責(zé)獨立性D.部門獨立性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]合規(guī)獨立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最重要。第30題、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是______履行的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.督察長C.管理層D.監(jiān)事會我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是督察長履行的職責(zé)。第31題、下列關(guān)于封閉式基金特點的表述，錯誤的是______。A.基金無特定存續(xù)期限B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額持有人不得隨時申請贖回D.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金合同中必須規(guī)定基金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式。第32題、基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報經(jīng)______審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.董事會C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.股東大會我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。第33題、下列選項中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是______。A.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等B.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德D.以上說法都正確我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則包括：①立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。第34題、下列關(guān)于管理層合規(guī)責(zé)任的說法，錯誤的是______。A.公平對待所有股東B.對于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告C.不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員D.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進(jìn)行決策我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)。第35題、基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，安排______分管合規(guī)管理部的工作。A.獨立董事B.總經(jīng)理C.基金經(jīng)理D.督察長我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，安排督察長分管合規(guī)管理部的工作。第36題、投資基金主要是一種______投資工具。A.間接B.綜合C.分散D.直接我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]投資基金主要是一種間接投資工具。第37題、對沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，______的投資模式。A.承擔(dān)低風(fēng)險、追求低收益B.承擔(dān)低風(fēng)險、追求高收益C.承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益D.承擔(dān)高風(fēng)險、追求低收益我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]對沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。第38題、______是投資基金中最主要的一種類別。A.私募股權(quán)基金B(yǎng).對沖基金C.證券投資基金D.另類投資基金我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。第39題、______作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。A.政府B.金融機(jī)構(gòu)C.中央銀行D.居民我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。第40題、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括______。A.給金融市場提供流動性，加大交易成本B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來D.提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]選項A應(yīng)為“給金融市場提供流動性，降低交易成本”。第41題、金融市場參與者中______的作用比較特殊。A.政府B.金融機(jī)構(gòu)C.中央銀行D.個人和企業(yè)居民我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]金融市場參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。第42題、由于______的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。A.資本市場B.期貨市場C.貨幣市場D.現(xiàn)貨市場我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。第43題、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后______日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.90C.60D.180我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。第44題、下列關(guān)于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是______。A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行C.申購和贖回開放日為證券交易所的交易日D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]選項D，一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。第45題、基金上市交易公告書披露的事項不包括______。A.募集情況與上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人報告D.基金持有人結(jié)構(gòu)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金上市交易公告書的主要披露事項包括：①基金概況；②基金募集情況與上市交易安排；③持有人戶數(shù)；④持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人；⑤主要當(dāng)事人介紹；⑥基金合同摘要；⑦基金財務(wù)狀況；⑧基金投資組合報告；⑨重大事件揭示等。第46題、基金的募集一般要經(jīng)過______四個步驟。A.申請、注冊、發(fā)售、基金驗資B.申請、審批、注冊、基金驗資C.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效D.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個步驟。第47題、我國目前基金申購款，一般在______日到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A.TB.T+1C.T+2D.T+3我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶；贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。第48題、下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用的表述，錯誤的是______。A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.穩(wěn)定上市公司的股價C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會保障體系。第49題、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員分為三類：______。A.企業(yè)會員、聯(lián)席會員、特別會員B.普通會員、聯(lián)席會員、特別會員C.普通會員、聯(lián)席會員、企業(yè)會員D.普通會員、企業(yè)會員、特別會員我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。第50題、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)______經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A.避免B.降低或消除C.控制D.轉(zhuǎn)移我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。第51題、目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性的部門是______。A.前臺B.后臺C.中臺D.以上選項都正確我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]中臺部門主要為公司前臺部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。第52題、在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的______。A.資產(chǎn)分離制度B.崗位分離制度C.重要業(yè)務(wù)部門和崗位的物理隔離D.以上說法都正確我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作，分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。第53題、在證券市場交易中，______是市場存在的基礎(chǔ)。A.信息不對稱B.道德風(fēng)險C.經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D.價格預(yù)期我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)。第54題、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中______的重要性。A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動D.信息溝通我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。第55題、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以______。A.兼任其他基金公司董事會成員B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.列席公司相關(guān)會議我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。第56題、下列關(guān)于道德和法律關(guān)系的說法，不正確的是______。A.功能互補(bǔ)B.表現(xiàn)形式相同C.調(diào)整范圍不同D.都是行為規(guī)范我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]法律與道德表現(xiàn)形式不同。第57題、某基金公司的財務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基金會計兼職從事公司財務(wù)清算工作。按照內(nèi)控要求，下列描述正確的是______。A.體現(xiàn)了成本效益原則B.體現(xiàn)了有效性原則C.違反了效率性原則D.違反了獨立性原則我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]獨立性是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。第58題、資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用。下列______不是資產(chǎn)管理行業(yè)的功能。A.能夠為市場經(jīng)濟(jì)有效配置資源B.保證給投資者帶來收益C.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來D.給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)。資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：①資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門；②能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利；③滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來；④資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。第59題、______往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢型股票C.收益型股票D.藍(lán)籌股我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。第60題、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是______。A.指數(shù)基金B(yǎng).收入型基金C.成長型基金D.平衡型基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。第61題、下列屬于價值型股票的是______。A.藍(lán)籌股B.持續(xù)成長型股票C.周期型股票D.趨勢增長型股票我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]價值型股票可以細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票等。第62題、保本基金的______是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。A.投資組合現(xiàn)時凈值B.最低目標(biāo)值C.價值底線D.安全墊我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]保本基金的安全墊是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。第63題、2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為______。A.對出讓方和受讓方分別按1‰征收B.對出讓方不再征收，對受讓方按1‰征收C.對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收D.對出讓方和受讓方均不再征收我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]2008年8月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收。第64題、下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是______。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高C.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。第65題、QDII是______的首字母縮寫。A.境外機(jī)構(gòu)投資者B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]QDII是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫。第66題、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是______。A.對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的B.股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.股票基金投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險D.股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險較為集中，投資風(fēng)險較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。第67題、若某投資者投資10萬元認(rèn)購南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為______份。A.99009.9B.99059.9C.990.1D.100000我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額÷(1+認(rèn)購費率)=100000÷(1+1.0%)=991309.90(元)；認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額=100000-99009.90=990.10(元)；認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)÷基金份額面值=(99009.90+50)÷1=99059.90(份)。第68題、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是______。A.積極成長基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.指數(shù)型基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。第69題、______的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.債券基金D.混合基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。第70題、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)______。A.回避B.確保個人的利益優(yōu)先C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先D.確保投資者的利益優(yōu)先我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。第71題、下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是______。A.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費D.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費。第72題、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存______年。A.3B.10C.5D.15我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存15年。第73題、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由______依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局C.中央銀行或證監(jiān)會D.中國證監(jiān)會或財政部我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。第74題、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的______。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時性原則D.投資人利益優(yōu)先原則我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]客觀性原則，是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。第75題、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報______備案。A.基金業(yè)協(xié)會B.工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)C.中國證監(jiān)會D.證券業(yè)協(xié)會我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。第76題、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時交______建檔保管。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.所在機(jī)構(gòu)C.監(jiān)控中心D.基金托管人我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時交所在機(jī)構(gòu)建檔保管。第77題、下列關(guān)于基金銷售行為，錯誤的是______。A.不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用C.可以采取送基金份額的方式銷售基金D.不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。第78題、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，______。A.不必予以特別說明B.應(yīng)當(dāng)予以特別說明C.可以予以特別說明D.不得予以特別說明我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。第79題、假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購了100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的份額為______萬份。A.96.4B.96.8C.100D.106.8我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068；該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100×1.068=106.8(萬份)。第80題、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在______個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。A.1B.5C.3D.10我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。第81題、基金整個運作過程中，起核心作用的是______。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金管理人和基金托管人我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。第82題、下列關(guān)于道德和法律區(qū)別的表述，錯誤的是______。A.法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范B.法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律C.道德和法律的調(diào)整范圍沒有交叉關(guān)系D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]選項C，道德和法律的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。其調(diào)整范圍存在交叉，根本原因在于二者的評價標(biāo)準(zhǔn)存在一定的不同。道德以價值判斷，即以公認(rèn)的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評價標(biāo)準(zhǔn)；而法律的評價標(biāo)準(zhǔn)不限于價值判斷或者不直接反映價值判斷。第83題、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)______。A.基金資產(chǎn)的投資運作B.基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。第84題、證券投資基金的主要投資方向是______。A.有價證券B.上市公司的投資項目C.信貸D.實業(yè)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。第85題、淄博基金募集規(guī)模為______億元。A.20B.5C.10D.1我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱淄博基金)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣，60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。第86題、下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的說法，錯誤的是______。A.評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C.過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存D.基金評價的方法應(yīng)當(dāng)保密我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]選項D，基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。第87題、基金管理人召集基金份額持有人大會，應(yīng)至少提前30日公告大會的事項不包括______。A.基金份額持有人名錄B.召開時間C.表決方式D.審議事項我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。第88題、基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的“利潤原則”是指______。A.基金投資的風(fēng)險管理能力B.基金投資獲取的利潤C(jī).細(xì)分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量D.基金產(chǎn)品的可投資性我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]利潤原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。第89題、任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的______，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的______。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。第90題、客戶服務(wù)部門提供并優(yōu)化客戶服務(wù)的方式不包括______。A.電話服務(wù)中心B.“一對一”專人服務(wù)C.客戶情緒體驗D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]客戶服務(wù)部門應(yīng)用以下七種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)：①電話服務(wù)中心；②郵寄服務(wù)；③自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信；④“一對一”專人服務(wù)；⑤互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；⑥媒體和宣傳手冊的應(yīng)用；⑦講座、推介會和座談會。第91題、在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，______年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.2000C.1999D.2003我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序