基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編5

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編5單項選擇題第1題、下列______不是金融交易的組織方式。A.自由交易方式B.柜臺交易方式C.交易所交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時采用的方式。受市場本身的發(fā)育程度、交易技術(shù)的發(fā)達(dá)程度以及交易雙方的交易意愿影響，金融交易主要有以下三種組織方式：①有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式；②在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式；③電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。第2題、在金融市場的主要構(gòu)成要素中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場的是______。A.企業(yè)B.居民C.政府D.金融機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中，居民是金融市場上主要的資金供給者。居民為了預(yù)防未來支出的不確定性或出于節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲蓄。不少居民動用儲蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場工具，投資于保險市場或參與黃金市場交易，組合其金融資產(chǎn)，實現(xiàn)風(fēng)險和收益的最佳匹配。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。第3題、下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述，錯誤的是______。A.召開基金份額持有人太會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行表決我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]選項C，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。第4題、下列關(guān)于基金銷售人員行為的表述，正確的是______。A.承諾基金投資收益B.通過基金過往業(yè)績預(yù)測基金收益C.對機(jī)構(gòu)客戶提供優(yōu)先服務(wù)D.根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力選擇性推薦基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]選項A、B違反了誠實守信的基本要求；選項C違反了公平對待客戶的要求。第5題、下列關(guān)于金融資產(chǎn)的敘述，錯誤的是______。A.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證B.未標(biāo)示明確的價值C.表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系D.一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。第6題、下列______不是資產(chǎn)管理的特征。A.從參與方來看，包括委托方和受托方B.從收益特征來看，具有增值的特點C.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]資產(chǎn)管理具有以下特征：①從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人；②從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)；③從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。第7題、______我國推出了第一只貨幣市場基金。A.2000年8月B.2002年5月C.2005年2月D.2003年12月我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]我國第一只貨幣市場基金是2003年12月推出的華安現(xiàn)金富利投資基金。第8題、與其他金融工具相比較，開放式基金是一種______。A.債權(quán)憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]投資基金按照運作方式，可以分為開放式基金和封閉式基金。投資基金是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。第9題、下列屬于基金份額持有人權(quán)利的是______。A.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額B.管理基金資產(chǎn)C.托管基金財產(chǎn)D.查閱全部基金投資資料我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；⑦對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟；⑧基金合同約定的其他權(quán)利。第10題、______既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金管理人和基金托管人C.基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金投資人和基金托管人我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。第11題、2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原______的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.中國證監(jiān)會基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部D.中國證監(jiān)會各地證監(jiān)局我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人，正式成立于2012年6月7日。在此之前，我國基金行業(yè)的自律組織一直隸屬于中國證券業(yè)協(xié)會。第12題、下列關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢的表述，錯誤的是______。A.防止市場的過度投機(jī)B.推動市場價值判斷體系的形成C.倡導(dǎo)理性的投資文化D.能夠給投資者帶來超額收益我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機(jī)。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。第13題、基金的后臺管理運作不包括______。A.基金份額的銷售B.基金會計核算和信息披露C.基金資產(chǎn)的估值D.基金份額的注冊登記我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值，而基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運作起著重要的作用。第14題、下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點的是______。A.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出B.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化C.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛D.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點包括：①美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛；②開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；③基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出；④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化。第15題、下列不屬于按投資市場分類的股票基金是______。A.國內(nèi)股票基金B(yǎng).國外股票基金C.成長型股票基金D.全球股票基金我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]按投資市場分類，股票基金可分為：①國內(nèi)股票基金，以本國股票市場為投資場所，投資風(fēng)險主要受國內(nèi)市場的影響；②國外股票基金，以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險；③全球股票基金，以包括國內(nèi)股票市場在內(nèi)的全球股票市場為投資對象，進(jìn)行全球化分散投資，可以有效克服單一國家或區(qū)域投資風(fēng)險，由于投資跨度大，費用相對較高。第16題、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常______。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。第17題、下列關(guān)于保本基金的表述，不正確的是______。A.在任意時點保證投資者本金安全B.投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲取潛在的回報C.保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報D.采用投資組合保險策略我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。而不保證在任意時點投資者本金的安全。第18題、基金監(jiān)管活動的要素包括______等。A.原則、內(nèi)容、方式、手段B.目標(biāo)、原則、方式、手段C.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式D.目標(biāo)、體制、手段、方式我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系?；鸨O(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。第19題、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照______的約定，向投資人收取銷售費用。A.理財服務(wù)協(xié)議B.基金資產(chǎn)托管協(xié)議C.基金合同D.基金銷售協(xié)議我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，向投資人收取銷售費用。第20題、下列不屬于基金合同特別約定事項的是______。A.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金合同特別約定的事項包括：①基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；②基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；③基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。第21題、基金管理公司投資管理人員，不包括______。A.公司投資決策委員會成員B.公司交易員C.公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人D.基金經(jīng)理助理我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。第22題、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列______投資活動。A.買賣股票B.買賣國債C.買賣企業(yè)債券D.買賣地產(chǎn)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。第23題、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了______職業(yè)道德要求。A.誠實守信B.保守秘密C.客戶至上D.守法合規(guī)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]根據(jù)《證券投資基金法》第18條的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。本例中，基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，是違法行為，違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求。第24題、職業(yè)道德是指______。A.從業(yè)人員的特定行為規(guī)范的總和B.企業(yè)上司的指導(dǎo)性要求C.從業(yè)人員的自我約束D.職業(yè)紀(jì)律方面的最低要求我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。我國《公民道德建設(shè)實施綱要》指出：“職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的行為守則，涵蓋了從業(yè)人員與服務(wù)對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系?！钡?5題、下列不屬于道德特征的是______。A.道德具有差異性B.道德具有繼承性C.道德具有約束性D.道德具有抽象性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念之中。不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的。第26題、下列關(guān)于道德差異性的說法，錯誤的是______。A.不同的社會有完全不同的道德B.社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會關(guān)系的不同決定了道德的差異性C.不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念D.社會道德規(guī)范包括基本道德規(guī)范和一系列特定道德規(guī)范我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]不同的社會有不同的道德。道德是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映。不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)，以及與其相適應(yīng)的道德規(guī)范體系。這并不排除不同社會的道德之間存在某些共性的可能。第27題、下列關(guān)于道德的繼承性的說法，錯誤的是______。A.隨著社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化B.沒有永恒不變的道德，現(xiàn)代道德與傳統(tǒng)道德已經(jīng)完全不一樣了C.因為影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以道德有歷史的傳承D.傳統(tǒng)道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。第28題、開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)______，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。A.基金份額持有人資金賬戶B.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售賬戶C.基金份額持有人名冊D.基金管理人的交易賬戶我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。第29題、下列關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是______。A.價格與凈值同比例下降時，折價率也下降B.折價率反映了基金份額凈值與二級市場價格之間的關(guān)系C.市場價格低于份額凈值時，為折價交易D.市場價格高于份額凈值時，為溢價交易我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]折(溢)價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間的關(guān)系。折(溢)價率的計算公式為：折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%=(二級市場價格/基金份額凈值-1)×100%，從公式中可以看出價格與凈值同比例下降時，折價率不變。第30題、下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費的表述，不正確的是______。A.基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人基金份額的期限適用不同的贖回費率標(biāo)準(zhǔn)B.贖回費不得歸入基金財產(chǎn)C.場內(nèi)贖回為固定贖回費率D.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項B，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。第31題、下列關(guān)于開放式基金申購、贖回原則的表述，正確的是______。A.基金實行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實行“金額申購、金額贖回”原則我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]開放式基金的申購和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購和贖回原則，具體分為未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則；②貨幣市場基金的申購和贖回原則，具體分為確定價原則和金額申購、份額贖回原則。第32題、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括______。A.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。第33題、季度報告的投資組合報告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的______信息。A.全部債券明細(xì)B.前十名股票明細(xì)C.前十名債券明細(xì)D.全部股票明細(xì)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前十名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報告附注等內(nèi)容。第34題、下列事項中，不屬于托管人應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告的是______。A.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查B.托管人召集持有人大會C.發(fā)生涉及非托管業(yè)務(wù)的訴訟D.托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。第35題、開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個開放日的______。A.基金資產(chǎn)凈值和基金份額累計凈值B.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值和基金份額累計凈值我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放日申購贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。如遇半年末或年末，還應(yīng)披露半年度和年度最后一個市場交易日的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值。第36題、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起______個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。A.15B.20C.10D.30我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。第37題、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時報告書，必須經(jīng)______核準(zhǔn)。A.基金持有人大會B.基金托管人C.基金上市的證券交易所D.中國證券登記結(jié)算公司我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時報告前，送基金上市的證券交易所審核。第38題、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括______。A.對基金客戶進(jìn)行身份識別B.基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.委托基金管理人開立基金我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別，并在此基礎(chǔ)上對客戶的洗錢風(fēng)險進(jìn)行等級劃分。第39題、廣義的資本市場不包括______。A.銀行中長期存貸款市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.中長期債券市場D.股票市場我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。狹義的資本市場專指中長期債券市場和股票市場。第40題、______不屬于基金銷售結(jié)算資金。A.基金贖回資金B(yǎng).基金申購資金C.基金投資收益D.基金現(xiàn)金分紅我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。第41題、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷售活動內(nèi)部控制的論述中，錯誤的是______。A.相關(guān)高管人員對基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動的情況，并在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明C.基金代銷機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項稽核報告，予以存檔備查我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]選項C，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。第42題、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是______。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險公司D.商業(yè)銀行我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨立基金銷售機(jī)構(gòu)。銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢無可比擬，對于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。第43題、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是______。A.投資管理能力B.內(nèi)部控制情況C.股東背景D.經(jīng)營管理能力我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金銷售的適用性要求基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。第44題、某基金交易員賣出某股票時操作失誤，直接導(dǎo)致該股票成交價格大幅波動并造成基金財產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具警示函。原因是該基金投資管理人員違反了______的規(guī)定。Ⅰ．應(yīng)當(dāng)專業(yè)審慎、勤勉盡責(zé)Ⅱ．應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平，審慎開展投資活動Ⅲ．不得從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金投資管理人員應(yīng)當(dāng)本著對投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項業(yè)務(wù)，樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平。第45題、根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對______做出評價。A.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人)、基金產(chǎn)品(或基金相關(guān)產(chǎn)品)和基金投資人都要了解并做出評價。第46題、對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機(jī)構(gòu)不需要為其統(tǒng)一辦理______。A.后續(xù)培訓(xùn)B.執(zhí)業(yè)注冊C.從業(yè)證書D.執(zhí)業(yè)年檢我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力?；痄N售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。第47題、關(guān)于保本基金的宣傳推介，正確的是______。A.保本基金能保證最低收益B.保本基金與金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款相似C.保本基金與銀行存款相似D.保本基金仍存在本金損失的風(fēng)險我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。保本基金在保本期間開放申購的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)業(yè)務(wù)公告以及宣傳推介材料中說明開放申購期間，投資者的申購金額是否保本。第48題、開放式基金合同生效需滿足的條件是______。A.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣B.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣C.募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣D.募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]開放式基金合同生效需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。第49題、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是______。A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.向基金持有人解答各類疑問C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念D.向基金持有人郵寄投資策略報告我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。選項A，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)范疇。第50題、______是對投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具有個性化特征的服務(wù)。A.電子信箱B.互聯(lián)網(wǎng)C.“一對一”專人服務(wù)D.電話服務(wù)中心我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)?；痄N售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。第51題、基金客戶服務(wù)的特點不包括______。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.短期性D.時效性我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金客戶服務(wù)具有四個特點：①專業(yè)性；②規(guī)范性；③持續(xù)性；④時效性。第52題、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)的方面，不包括______。A.建立內(nèi)部控制制度B.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)C.營造內(nèi)部控制環(huán)境D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]一般來說，基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)在以下四個方面加強(qiáng)：①在設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)上；②在建立內(nèi)部控制制度上；③在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上；④在監(jiān)督內(nèi)部控制上。第53題、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險管理基本框架八個方面的內(nèi)容，基金管理人要求公司基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于______考慮。A.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理B.事項識別中的不同管理事項的分類C.控制活動中的不相容職務(wù)分離D.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控。其中，控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法?；鸸芾砣艘蠊净鸾?jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于控制活動中的不相容職務(wù)分離考慮。第54題、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了______原則。A.健全性B.相互制約C.有效性D.獨立性我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：①基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；②基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。第55題、控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，下列不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是______。A.公司治理結(jié)構(gòu)B.員工道德素質(zhì)C.公司技術(shù)系統(tǒng)D.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。第56題、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，這樣體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的______原則。A.獨立性B.相互制約C.有效性D.健全性我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]內(nèi)部控制的原則主要包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則和成本效益原則，其中獨立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。第57題、下列關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任的表述，錯誤的是______。A.督察長享有充分的知情權(quán)B.督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送共作報告C.督察長經(jīng)董事會和總經(jīng)理批準(zhǔn)后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案D.督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]督察長享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。第58題、下列均為債權(quán)類金融資產(chǎn)的是______。A.基金、國債期貨B.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)C.城投債、限售股D.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。第59題、下列關(guān)于合規(guī)管理概念的說法，錯誤的是______。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等C.合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循有關(guān)法律、準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]合規(guī)管理中的“規(guī)”即合規(guī)管理的規(guī)則，包括：①立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。第60題、基金投資者教育活動的內(nèi)容不包括______。A.風(fēng)險教育B.投資咨詢C.風(fēng)險提示D.投資者維權(quán)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育。投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。②資產(chǎn)配置教育。資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的規(guī)劃和控制。③權(quán)益保護(hù)教育。權(quán)益保護(hù)教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益。針對投資者進(jìn)行的風(fēng)險教育、風(fēng)險提示以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務(wù)，已經(jīng)成為各國開展投資者教育的重要內(nèi)容。第61題、合規(guī)獨立性是指______的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風(fēng)險部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門等。A.基金公司B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售部門我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]合規(guī)獨立性是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風(fēng)險部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門等。獨立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。第62題、基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的______。A.誠信狀況B.經(jīng)營管理能力和投資管理能力C.內(nèi)部控制情況D.賬戶管理制度我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。第63題、下列關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德要求的表述，錯誤的是______。A.不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管C.當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇性遵守D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要自覺遵守這些規(guī)范。具體而言，包括以下要求：①基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范；②基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范；③基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；④負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果；⑤普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。第64題、在契約型基金的運作關(guān)系中，下列有權(quán)對基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)或人員是______。A.律師事務(wù)所B.基金托管人C.基金代理銷售機(jī)構(gòu)D.會計師事務(wù)所我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金托管人在基金運作中的重要作用之一就是對基金管理人的投資運作(包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等)進(jìn)行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運作基金財產(chǎn)，有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益。第65題、2001年9月，我國第一只開放式基金——______誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A.華安創(chuàng)新B.基金開元C.基金金泰D.淄博基金我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。此后，開放式基金逐漸取代封閉式基金成為中國基金市場發(fā)展的方向。第66題、______和______獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。A.公司督察長；獨立董事B.獨立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門C.公司督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門D.理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。第67題、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括______A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求。第68題、相對于實質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上______。A.風(fēng)險共擔(dān)B.收益共享C.買者自慎D.買者自負(fù)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]相對于實質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。第69題、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了______。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實性原則。第70題、對沖基金起源于______。A.英國B.加拿大C.日本D.美國我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]對沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國，當(dāng)時的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險。第71題、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是______。A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改：對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函；責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。第72題、______是識別和分析與現(xiàn)實目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。A.事項識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.行為監(jiān)控我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]風(fēng)險評估是識別和分析與現(xiàn)實目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。第73題、對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)______。A.逐日備份并本地妥善存放B.逐月備份并異地妥善存放C.逐日備份并異地妥善存放D.實時備份并本地妥善存放我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。第74題、下列關(guān)于申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，說法錯誤的是______。A.有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系B.制定了完善的資金清算流程、業(yè)務(wù)流程C.銷售網(wǎng)點數(shù)量符合證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)的要求D.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；⑥有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第75題、對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機(jī)制，原因在于______。A.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力B.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加C.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會在經(jīng)營與流動性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，通常會吸引新的投資者，基金管理人的管理費收入也會隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機(jī)制。第76題、信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于______。A.重大遺漏B.不當(dāng)競爭C.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。第77題、我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與______之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算等方面達(dá)成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金發(fā)起人我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保基金財產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。第78題、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括______。A.代理發(fā)放紅利B.建立并管理基金份額持有人名冊C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。第79題、基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出______。A.“投資風(fēng)險”B.“業(yè)績穩(wěn)健”C.“盡享牛市”D.“有保障、高收益”我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。第80題、關(guān)于審慎開展執(zhí)業(yè)活動的要求，以下說法錯誤的是______。A.基金從業(yè)人員對投資分析中的事實和假設(shè)無需區(qū)分B.基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素D.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]選項A，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)。第81題、可能對基金持有人權(quán)利及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括______。A.基金份額持有人大會的召開B.基金管理人或基金托管人變更C.開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項D.延長基金合同期限我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]選項C應(yīng)為“開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付”。第82題、保本基金將大部分資金投資于______。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。第83題、______是基金的所有者。A.基金管理人B.基金投資人C.基金托管人D.基金經(jīng)理我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金投資者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各個投資者所購買的基金份額的多少在投資者之間進(jìn)行分配。第84題、下列關(guān)于合規(guī)管理目標(biāo)的說法，正確的是______。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.以上說法都正確我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。第85題、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是______。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。第86題、另類投資基金不可以投資于______。A.房地產(chǎn)B.大宗商品C.證券化資產(chǎn)D.債券我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。第87題、在SEC注冊的投資公司不包括______。A.共同基金B(yǎng).封閉式基金C.上市開放式基金D.單位投資信托基金我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]在SEC注冊的投資公司主要包括共同基金、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、封閉式基金和單位投資信托。第88題、下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是______。A.可以在場內(nèi)市場進(jìn)行申購贖回B.可以在場外市場進(jìn)行申購贖回C.可以在相同市場進(jìn)行轉(zhuǎn)托管(場內(nèi)轉(zhuǎn)場內(nèi)或場外轉(zhuǎn)場外)，但是不可以跨市場托管D.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]LOF通過場外市場與場內(nèi)市場獲得的基金份額分別被注冊登記在場外系統(tǒng)和場內(nèi)系統(tǒng)，但基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管(即跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記)實現(xiàn)在場外市場與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換。第89題、______既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。A.企業(yè)B.居民C.金融機(jī)構(gòu)D.政府我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：①它是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道；②金融機(jī)構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；③既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者；④金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。第90題、______是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。A.加強(qiáng)監(jiān)管力度B.制定監(jiān)管法規(guī)C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]加強(qiáng)基金管理人