基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）歷年真題試卷匯編7

基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）歷年真題試卷匯編7(總分：100.00，做題時(shí)間：120分鐘)單項(xiàng)選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：100.00)1.()是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金評(píng)級(jí)

√

B.基金估值

C.基金運(yùn)作

D.基金服務(wù)解析：基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他評(píng)價(jià)活動(dòng)?；鹪u(píng)級(jí)是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。2.對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在基金投資人認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金后告知基金投資人

B.以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保

C.要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)

√

D.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)申請(qǐng)中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，并在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。3.關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)，以下說(shuō)法不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.不可以進(jìn)行套利交易

√

D.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易解析：ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對(duì)ETF的需求主要體現(xiàn)在對(duì)指數(shù)產(chǎn)品的需求上。當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易。具體而言，當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過(guò)在二級(jí)市場(chǎng)低價(jià)買(mǎi)進(jìn)ETF，然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回(高價(jià)賣(mài)出)份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易。相反，當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)一籃子股票，于一級(jí)市場(chǎng)按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF(相當(dāng)于低價(jià)買(mǎi)入ETF)份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上高價(jià)賣(mài)掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易。4.根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門(mén)獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見(jiàn)的意義不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能

B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)

C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

D.避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

√解析：根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門(mén)獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見(jiàn)，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能，使法律規(guī)則和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)，避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。5.當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)()％，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.10

B.20

C.30

√

D.40解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30％，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱(chēng)或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查或托管人及其托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。6.對(duì)于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5％的贖回費(fèi)

B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2％的贖回費(fèi)

C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0．75％的贖回費(fèi)

√

D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0．5％的贖回費(fèi)解析：目前對(duì)于一般的股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1．5％的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。7.通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種

B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種

C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

D.以上說(shuō)法都對(duì)

√解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類(lèi)以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。8.下列表述符合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)要求的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，無(wú)論單筆委托金額有多高，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人均不得超過(guò)300人

B.依法為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，屬于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍

√

C.在期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，單一客戶(hù)的起始委托資產(chǎn)不得低于150萬(wàn)元人民幣

D.私募基金管理機(jī)構(gòu)只能從事私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金的募集和管理業(yè)務(wù)解析：在基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過(guò)200人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制，故A項(xiàng)錯(cuò)誤。在期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，單一客戶(hù)的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬(wàn)元人民幣，故C項(xiàng)錯(cuò)誤。私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等的募集和管理業(yè)務(wù)，故D項(xiàng)錯(cuò)誤。B項(xiàng)正確，當(dāng)選。9.不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.0．5％；75％

√

B.0．75％；50％

C.0．5％；50％

D.0．75％；75％解析：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。10.根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在()日為投資人辦理登記權(quán)益增加手續(xù)，投資人通常在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.T+3；T+7

B.T+2；T+3

C.T+1；T+2

√

D.T；T+1解析：中購(gòu)采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功。申購(gòu)不成功或無(wú)效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶(hù)。一般而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。11.基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間()個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.7

C.10

D.20

√解析：基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。12.基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括()。

Ⅰ．在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

Ⅱ．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

Ⅲ．散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序

Ⅳ．同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：①在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益；②違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息；③詆毀其他基金、或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂；⑩挪用投資者的交易資金或基金份額；⑥從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售人員；④散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序；⑤同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)；⑥違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易；⑦違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)；⑧承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；⑨以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益13.以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

√

D.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展解析：內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)內(nèi)容中無(wú)C選項(xiàng)。14.在()策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.產(chǎn)品

B.促銷(xiāo)

C.渠道

D.價(jià)格

√解析：在價(jià)格策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。15.通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為屬于()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場(chǎng)

√

C.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

D.內(nèi)幕信息解析：操縱市場(chǎng)，是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有：①有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；②實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。16.下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。

Ⅰ．外部環(huán)境

Ⅱ．事項(xiàng)識(shí)別

Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

Ⅳ．控制活動(dòng)

Ⅴ．風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

√

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括8個(gè)方面的內(nèi)容：①內(nèi)部環(huán)境；②目標(biāo)設(shè)定；③事項(xiàng)識(shí)別；④風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；⑤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)；⑥控制活動(dòng)；⑦信息與溝通；⑧行為監(jiān)控。17.()主要是指合規(guī)部門(mén)和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.專(zhuān)業(yè)性原則

B.公正性原則

C.主觀(guān)性原則

D.獨(dú)立性原則

√解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨(dú)立性原則；②客觀(guān)性原則；③公正性原則；④專(zhuān)業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。其中，獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門(mén)和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。18.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于()人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3；1/3

√

B.3；1/2

C.5；1/3

D.5；1/2解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1／3。19.下列不屬于投資者教育的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

√解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含3方面的內(nèi)容：①投資決策教育；②資產(chǎn)配置教育；③權(quán)益保護(hù)教育。20.下列關(guān)于基金公司授權(quán)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金公司權(quán)限的授予均需采取書(shū)面形式

B.部門(mén)和個(gè)人不得越級(jí)越權(quán)辦理業(yè)務(wù)

C.基金經(jīng)理對(duì)其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)的基金文件授予

D.基金公司的臨時(shí)性授權(quán)均采取口頭形式

√解析：基金公司權(quán)限的授予均需采取書(shū)面形式，重要的臨時(shí)性授權(quán)也應(yīng)采取書(shū)面形式。各部門(mén)在授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)管理職能，部門(mén)和個(gè)人不得越級(jí)越權(quán)辦理業(yè)務(wù)。基金經(jīng)理或者專(zhuān)戶(hù)投資經(jīng)理對(duì)其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)的基金或者專(zhuān)戶(hù)法律文件授予。21.在我國(guó)，既是基金當(dāng)事人又是基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人，還包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.份額登記機(jī)構(gòu)

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

√

D.銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)還有許多面向基金提供各類(lèi)服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。22.在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.離岸基金

B.在岸基金

√

C.國(guó)內(nèi)基金

D.國(guó)際基金解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金。在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。離岸基金是指一國(guó)(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(guó)(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)(地區(qū))或第三國(guó)(地區(qū))證券市場(chǎng)的證券投資基金。國(guó)際基金是指資本來(lái)源于國(guó)內(nèi)，并投資于國(guó)外市場(chǎng)的投資基金。23.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線(xiàn)需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D.合規(guī)管理部門(mén)的薪資待遇

√解析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線(xiàn)需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：①合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)；②合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等；③合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；④保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等；⑤合規(guī)管理部門(mén)與其他部門(mén)之間的協(xié)作關(guān)系；⑥設(shè)立業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)的原則。24.下列選項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售人員禁止性規(guī)范的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

B.適當(dāng)夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)

√

C.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證

D.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)解析：基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀(guān)、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。基金銷(xiāo)售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。25.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.證券交易所

B.證監(jiān)會(huì)

C.基金托管人

√

D.基金份額持有人解析：T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶(hù)，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。至此，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)完成基金份額持有人的基金份額登記。26.以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說(shuō)法，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同：LOF、是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)；ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票或商品

√

B.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同：ETF通過(guò)交易所；LOF在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)

C.基金投資策略不同：ETF通常采用被動(dòng)式管理方法，屬于指數(shù)基金；LOF采用主動(dòng)方式

D.申購(gòu)、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬(wàn)份；LOF在申購(gòu)、贖回上最低要求為1000解析：LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子證券或商品；而LOF申購(gòu)、贖回的是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。②申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行；LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。③對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在30萬(wàn)份以上)才能參與ETF的中購(gòu)、贖回交易LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求。④基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；LOF則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值(10PV)報(bào)價(jià)；LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。27.以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.目的一致，道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段

B.內(nèi)容相同，有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德

√

C.功能互補(bǔ)，道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用，法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用

D.相互促進(jìn)，法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用解析：道德與法律的聯(lián)系有：①目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。②內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德一般可分為兩類(lèi)，一類(lèi)是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德，是“必須遵守”的道德；另一類(lèi)是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德，是“應(yīng)當(dāng)遵守”的道德。前者通常上升為法律，也是法律所調(diào)整的內(nèi)容，而對(duì)于后者法律一般不予調(diào)整。法律規(guī)范以道德評(píng)價(jià)為基礎(chǔ)，法律規(guī)范將“必須遵守”的道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為法律規(guī)范，把一些積極的道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定為法律應(yīng)遵循的準(zhǔn)則，同時(shí)也將一些消極的道德行為通過(guò)立法形式予以禁止。③功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。有些行為不宜由法律調(diào)整或者本應(yīng)由法律調(diào)整但因立法滯后而尚“無(wú)法可依”的，道德調(diào)整就起了補(bǔ)充作用。④相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用。28.投資人投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為()元。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.520．45

B.530．45

√

C.540．45

D.550．45解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=30000／(1+1．8％)一29469．55(元)；認(rèn)購(gòu)費(fèi)=30000—29469．55=530．45(元)。29.下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿(mǎn)1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B.基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

D.業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說(shuō)明

√解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①基金合同生效6個(gè)月以上但不滿(mǎn)1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)；②基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)；③基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)；④業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。30.下列屬于基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則的有()。

Ⅰ．投資人利益優(yōu)先原則

Ⅱ．“買(mǎi)者自負(fù)”和“賣(mài)者盡責(zé)”原則

Ⅲ．全面性原則

Ⅳ．有效性原則

Ⅴ．風(fēng)險(xiǎn)匹配原則

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則包括：①投資人利益優(yōu)先原則；②全面性原則；③客觀(guān)性原則；④及時(shí)性原則；⑤有效性原則；⑥差異性原則。故選項(xiàng)D正確。31.關(guān)于對(duì)公開(kāi)募集基金信息披露監(jiān)管的相關(guān)表述，下列說(shuō)法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.所披露信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，且在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)披露

B.投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料

√

C.公開(kāi)披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金財(cái)產(chǎn)資產(chǎn)組合的月度報(bào)告

D.不利于基金募集、銷(xiāo)售的重大信息，可以不列入信息披露的內(nèi)容中解析：A項(xiàng)應(yīng)為“在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)披露”；C項(xiàng)應(yīng)為“基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告”；而公開(kāi)披露基金信息，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，D項(xiàng)錯(cuò)誤。B項(xiàng)正確，當(dāng)選。32.下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金

B.只能采用前端收費(fèi)模式

C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

√

D.以上說(shuō)法都對(duì)解析：在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。33.基金財(cái)產(chǎn)可以用于()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

B.承銷(xiāo)證券

C.投資上市交易的股票、債券

√

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。34.下列選項(xiàng)中，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

B.人力資源風(fēng)險(xiǎn)

C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

√解析：操作風(fēng)險(xiǎn)主要包括制度和流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。35.基金銷(xiāo)售售后服務(wù)不涉及的內(nèi)容是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

B.向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息查詢(xún)、客戶(hù)投資的辦法和路徑

C.在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶(hù)

D.協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致揭示測(cè)試結(jié)果

√解析：協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致揭示測(cè)試結(jié)果是基金銷(xiāo)售售中服務(wù)的內(nèi)容。36.以下選項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者

B.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營(yíng)銷(xiāo)

√

C.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)售人員身份證明及從業(yè)資格證明

D.基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌解析：基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范：基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，話(huà)言和行為舉止文明禮貌?；痄N(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)售人員身份證明及從業(yè)資格證明。基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。37.可能對(duì)基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.編制年度報(bào)告

√

B.更換基金管理人

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.延長(zhǎng)基金合同期限解析：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0．5％，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。38.當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，()應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

√

D.證券交易所解析：基金管理人的信息披露義務(wù)要求，當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金上市的證券交易所。39.證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的()三大部分。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.份額核算

B.基金登記

C.基金交易

D.后臺(tái)管理

√解析：基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。40.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.有利于降低投資成本

B.有利于保證基金資產(chǎn)安全

C.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定

√

D.投資人可以享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理。基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資。表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本，選項(xiàng)A正確，不符合題意?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶?zhuān)業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理．使中小投資者也能享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)，選項(xiàng)D正確，不符合題意。②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。④?chē)?yán)格監(jiān)管、信息透明。⑤獨(dú)立托管、保障安全?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。選項(xiàng)B正確，不符合題意。選項(xiàng)C不屬于證券投資基金的特點(diǎn)。41.按基金投資人的()來(lái)劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.期望收益率

B.投資收益預(yù)期

C.資產(chǎn)規(guī)模大小

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

√解析：基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下3個(gè)類(lèi)型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。42.避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.價(jià)值底線(xiàn)超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額

√

C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例解析：根據(jù)公式“風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值一價(jià)值底線(xiàn))=放大倍數(shù)×安全墊”可知，安全墊=投資組合現(xiàn)時(shí)凈值一價(jià)值底線(xiàn)。所以，選項(xiàng)B正確。43.()是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.內(nèi)控大綱

B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

C.部門(mén)規(guī)章

√

D.基本管理制度解析：部門(mén)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。44.下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》

B.《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》

D.《證券投資基金法》

√解析：我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件包括：《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》。45.職業(yè)道德的特征包括()。

Ⅰ．職業(yè)道德具有特殊性

Ⅱ．職業(yè)道德具有繼承性

Ⅲ．職業(yè)道德具有模范性

Ⅳ．職業(yè)道德具有具體性

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√解析：職業(yè)道德的特征：①職業(yè)道德具有特殊性；②職業(yè)道德具有繼承性；③職業(yè)道德具有規(guī)范性；④職業(yè)道德具有具體性。46.當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

√

B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則

D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則解析：基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則，公開(kāi)募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。47.債券基金通過(guò)分散投資可以有有效避免單一債券可能面臨的較高的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

√

C.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)解析：?jiǎn)我粋男庞蔑L(fēng)險(xiǎn)比較集中，而債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。48.世界上最早的開(kāi)放式證券投資基金是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1943年英國(guó)的海外政府信托契約

B.1924年美國(guó)的馬薩諸塞投資信托基金

√

C.1873年蘇格蘭的美國(guó)投資信托

D.1868年英國(guó)的海外及殖民地政府信托基金解析：投資基金真正的大發(fā)展是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”，被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖。49.基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金需滿(mǎn)足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.100

B.150

C.200

√

D.300解析：基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金需滿(mǎn)足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。50.基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.凈值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

√

D.基金募集解析：基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)的保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等事項(xiàng)。A、B、D項(xiàng)屬于基金管理人主要負(fù)責(zé)的信息披露事項(xiàng)。51.ETF有()的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.最大申購(gòu)、最大贖回

B.最大申購(gòu)、最小贖回

C.最小申購(gòu)、贖回份額

√

D.最大申購(gòu)、贖回份額解析：ETF具有下列三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作的指數(shù)基金；②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，ETF有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回；③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。52.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

√

D.證券登記結(jié)算公司解析：2013年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)修訂了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。53.制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶(hù)流程，規(guī)范對(duì)客戶(hù)的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶(hù)的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于()的主要管理措施。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

√解析：反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：①建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源；②制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶(hù)流程，規(guī)范對(duì)客戶(hù)的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶(hù)的身份證明材料予以保存；③從嚴(yán)監(jiān)控客戶(hù)核心資料信息修改、非交易過(guò)戶(hù)和異戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)；④?chē)?yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控；⑤建立符合行業(yè)特征的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。54.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的()個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.3

C.10

D.20

√解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。55.()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.控制環(huán)境

√

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.信息溝通

D.內(nèi)部監(jiān)控解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。56.下列屬于招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.募集基金的目的和基金名稱(chēng)

B.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

√

C.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則

D.基金運(yùn)作方式解析：A、C、D三項(xiàng)都是基金合同的主要內(nèi)容。57.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀(guān)念，灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

√

B.灌輸基金職業(yè)道德觀(guān)念，培訓(xùn)基金職業(yè)道德素質(zhì)

C.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀(guān)念，培訓(xùn)基金職業(yè)道德素質(zhì)

D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范，培養(yǎng)基金職業(yè)道德素質(zhì)解析：基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個(gè)方面：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀(guān)念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。58.基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.過(guò)戶(hù)費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.申購(gòu)費(fèi)

√解析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)?；鸸芾砣税l(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取申購(gòu)費(fèi)。59.證券投資基金在資本市場(chǎng)上發(fā)揮著重要的作用。下列表述不屬于證券投資基金作用的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.拓寬了中小投資者的投資渠道

B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展

C.推動(dòng)股票指數(shù)持續(xù)上升

√

D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)解析：基金業(yè)在金融體系中的作用包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；③有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會(huì)保障體系；⑤推動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。60.下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.客觀(guān)性原則

C.全面性原則

D.持續(xù)性原則

√解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、客觀(guān)性原則、全面性原則和及時(shí)性原則。61.下列關(guān)于投資基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.對(duì)沖基金即“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”

B.另類(lèi)投資基金一般采用私募方式

C.私募股權(quán)基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式

√

D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買(mǎi)空賣(mài)空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)解析：私募股權(quán)基金指通過(guò)私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在實(shí)施過(guò)程中附帶了考慮將來(lái)的退出機(jī)制，即通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股獲得收益。對(duì)沖基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。62.下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.分析基金走勢(shì)

√

B.宣傳推介基金

C.發(fā)售基金份額

D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。63.開(kāi)放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前()日公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同和其他相關(guān)文件。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

√

B.2

C.4

D.1解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同和其他相關(guān)文件。64.()是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.封閉期的收益公告

B.開(kāi)放日的收益公告

√

C.節(jié)假日的收益公告

D.工作日的收益公告解析：按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類(lèi)：封閉期的收益公告、開(kāi)放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。其中，開(kāi)放日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。65.基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.深度挖掘客戶(hù)需求

√

B.利用平時(shí)時(shí)常走訪(fǎng)收集的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)資料

C.研究市場(chǎng)行情

D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)解析：基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)包括：做好客戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析；通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求；做好客戶(hù)的參謀。其中，深度挖掘客戶(hù)需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。66.()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

B.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

√

C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。67.基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.合同草案

C.基金托管協(xié)議

√

D.招募說(shuō)明書(shū)草案解析：基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件包括：申請(qǐng)報(bào)告、合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說(shuō)明書(shū)草案。68.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知()，并及時(shí)向()報(bào)告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金托管人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金管理人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金托管人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金管理人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

√解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反了法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。69.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.回訪(fǎng)投資者，解答投資者的疑問(wèn)

B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

C.對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

√

D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度解析：基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。70.協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金客戶(hù)售前服務(wù)

B.基金客戶(hù)售中服務(wù)

√

C.基金客戶(hù)售后服務(wù)

D.基金客戶(hù)理財(cái)服務(wù)解析：基金客戶(hù)售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。71.下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

√

B.依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金

C.基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小

D.是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)解析：B、C、D選項(xiàng)描述的是契約型基金的特點(diǎn)。72.在1970年以前，美國(guó)的共同基金大多數(shù)都是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.證券基金

B.股票基金

√

C.債券基金

D.封閉式基金解析：進(jìn)入20世紀(jì)六七十年代，美國(guó)共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化，共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括一部分債券。73.()是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

√

B.證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券基金機(jī)構(gòu)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。基金業(yè)協(xié)會(huì)作為自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。74.衍生金融工具不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.遠(yuǎn)期合約

B.貨幣市場(chǎng)基金

√

C.互換協(xié)議

D.期貨合約解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類(lèi)仍在不斷增多，但不包括貨幣市場(chǎng)基金。75.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取()方式。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.金額認(rèn)購(gòu)

√

B.基金份額認(rèn)購(gòu)

C.股票份額認(rèn)購(gòu)

D.證券認(rèn)購(gòu)解析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以認(rèn)購(gòu)金額申請(qǐng)。76.下列屬于價(jià)值型股票的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票

B.持續(xù)增長(zhǎng)型股票

C.周期型股票

D.藍(lán)籌股

√解析：價(jià)值型股票可以細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢(shì)型股票等。77.我國(guó)的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

√

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)解析：我國(guó)的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)；基金行業(yè)自律組織是基金業(yè)協(xié)會(huì)；證券市場(chǎng)的自律管理者是證券交易所。78.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專(zhuān)題討論會(huì)屬于()的投資者教育工作。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.現(xiàn)場(chǎng)形式

√

B.非現(xiàn)場(chǎng)形式

C.電子形式

D.紙質(zhì)形式解析：從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，投資者教育工作可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式。其中，現(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專(zhuān)題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍等。79.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1／2

√

B.1／3

C.2／3

D.1／4解析：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)?；鸱蓊~持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。80.()是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.開(kāi)放式基金

√

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金解析：開(kāi)放式基金是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式。81.()是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.內(nèi)幕交易

B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為

C.有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

√

D.不正當(dāng)交易解析：操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括：①有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；②實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。82.下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.客戶(hù)人數(shù)較少

B.運(yùn)作形式靈活

C.對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力要求不高

√

D.不面向公眾發(fā)行解析：非公開(kāi)募集基金，也稱(chēng)為私募基金，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，以非公開(kāi)方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。與公開(kāi)募集基金相比，由于私募基金不面向公眾發(fā)行，客戶(hù)人數(shù)較少，運(yùn)作形式靈活，要求投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。83.中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2；1

B.2；3

C.3；2

√

D.5；3解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。84.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的()原則。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.公開(kāi)、公平、公正

√

B.及時(shí)、客觀(guān)、準(zhǔn)確

C.高效、全面、及時(shí)

D.客觀(guān)、全面、準(zhǔn)確解析：內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)公開(kāi)、公平、公正的原則，破壞證券市場(chǎng)的誠(chéng)信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會(huì)危害性極大。85.當(dāng)基金市場(chǎng)價(jià)格為1．20元、份額凈值為1．00元時(shí)，該基金的()是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.折價(jià)率；—20％

B.溢價(jià)率；20％

√

C.折價(jià)率；20％

D.溢價(jià)率；120％解析：折(溢)價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一基金份額凈值)÷基金份額凈值×100％=(1．20—1．00)÷1．00×100％=20％。二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高出份額凈值，為溢價(jià)，反之為折價(jià)。故答案為B選項(xiàng)。86.投資者T日提交開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.T+1

B.T+2

√

C.T+3

D.T+5解析：投資者T日提交開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況；如認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效，認(rèn)購(gòu)資金退回投資人資金賬戶(hù)。87.下列基金種類(lèi)中，具有最低風(fēng)險(xiǎn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.債券基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

√

C.股票基金

D.混合基金解析：我國(guó)開(kāi)放式基金按風(fēng)險(xiǎn)由低到高的排序是：貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等。88.基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共建立了()家基金管理公司。

（分?jǐn)?shù)：1.00）