保險(xiǎn)金信托的客戶畫像考試試題

保險(xiǎn)金信托的客戶畫像考試試題保險(xiǎn)金信托客戶的客戶畫像概述有幾個(gè)方面？A、有現(xiàn)金(正確答案)B、有風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、有理念(正確答案)D、有黏性(正確答案)保險(xiǎn)金信托的核心功能有哪些？A、資產(chǎn)傳承(正確答案)B、資產(chǎn)保全(正確答案)C、逃稅減稅資產(chǎn)傳承維度具體包含哪些方向：A、資產(chǎn)傳承功能(正確答案)B、稅務(wù)籌劃功能(正確答案)C、個(gè)人債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離D、傳承對(duì)象范圍更廣(正確答案)資產(chǎn)安全維度具體包括哪些方向：A、資產(chǎn)傳承功能B、婚姻財(cái)產(chǎn)保護(hù)(正確答案)C、債務(wù)隔離(正確答案)D、財(cái)富保值增值功能(正確答案)通常我們會(huì)先通過客戶KYC，將客戶分成幾個(gè)類別，然后再逐一梳理客戶的需求？A、有傳承需求(正確答案)B、婚姻風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、稅務(wù)籌劃風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)E、財(cái)富增值保全需求(正確答案)概括來說，年金組合/養(yǎng)老年金保險(xiǎn)金信托主要解決的是什么方面問題？A、自己及家人養(yǎng)老問題B、生前的分配(正確答案)C、財(cái)富的傳承D、稅務(wù)籌劃概括來說，增額終身壽/定額終身壽保險(xiǎn)金信托主要解決的是什么方面問題？A、自己及子女養(yǎng)老問題B、生前的分配C、身后的傳承(正確答案)D、稅務(wù)籌劃在目前業(yè)務(wù)開展過程中，是否所有銀行都可以采取年金+終身壽的方式開展保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)？對(duì)錯(cuò)(正確答案)在目前業(yè)務(wù)開展過程中，農(nóng)行、廣發(fā)銀行可以采取年金+終身壽的方式開展保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)，其他銀行還需要待總對(duì)總準(zhǔn)入對(duì)應(yīng)類型的產(chǎn)品并簽訂保險(xiǎn)金信托合作協(xié)議。對(duì)(正確答案)錯(cuò)假設(shè)徐總要設(shè)立保險(xiǎn)金信托，他未出世的孫子女是否可以作為保險(xiǎn)金信托的受益人？對(duì)(正確答案)錯(cuò)假設(shè)徐總已設(shè)立保險(xiǎn)金信托，兒子、女兒及妻子是保險(xiǎn)金信托受益人，那徐總本人不再享調(diào)整信托受益人的權(quán)利。對(duì)錯(cuò)(正確答案)假設(shè)徐總要設(shè)立保險(xiǎn)金信托，他的兒子尚未結(jié)婚，從激勵(lì)后來努力維持家庭幸福為出發(fā)點(diǎn)，他希望可以將未來的兒媳婦設(shè)立為保險(xiǎn)金信托受益人，信托公司是否會(huì)同意？對(duì)(正確答案)錯(cuò)徐總在設(shè)立保險(xiǎn)金信托時(shí)，講自己唯一的孫子作為保險(xiǎn)金信托受益人，為避免孫子未成年的情況下法定監(jiān)護(hù)人侵占財(cái)產(chǎn)，他是否可以約定孫子獲得保險(xiǎn)金信托分配財(cái)產(chǎn)時(shí)，需本人滿22周歲或經(jīng)徐總本人簽字同意后才可領(lǐng)取信托財(cái)產(chǎn)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)徐總在設(shè)立保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)時(shí)，是否可以不通知自己的妻子，自己簽字完成？所委托的財(cái)產(chǎn)均為他個(gè)人財(cái)產(chǎn)？A、不可以，必須通知配偶；為個(gè)人財(cái)產(chǎn)。B、不同信托機(jī)構(gòu)對(duì)配偶簽字有不同規(guī)定，但均可認(rèn)定為個(gè)人財(cái)產(chǎn)C、不同信托機(jī)構(gòu)對(duì)配偶簽字有不同規(guī)定，但必須認(rèn)定為夫妻個(gè)人財(cái)產(chǎn)(正確答案)D、不可以，必須通知配偶；認(rèn)定為夫妻共同財(cái)產(chǎn)。信托條款中，委托人可以為受益人設(shè)置（）等方面的領(lǐng)取信托財(cái)產(chǎn)的條款？A、生育金、教育金(正確答案)B、婚嫁金、事業(yè)津貼(正確答案)C、大額消費(fèi)（如購(gòu)買指定大宗商品時(shí)給與的支持）(正確答案)D、養(yǎng)老津貼、醫(yī)療金(正確答案)小徐欠有80萬(wàn)元未償還，已被告到了法院要求償還。這時(shí)，小徐剛剛獲得一筆其祖父設(shè)立的保險(xiǎn)金信托財(cái)產(chǎn)（100萬(wàn)元）。法院會(huì)主張小徐先償還80萬(wàn)元債務(wù)嗎？對(duì)(正確答案)錯(cuò)小徐正在與配偶辦理離婚手續(xù)，這時(shí)，小徐又剛獲得一筆其祖父設(shè)立的保險(xiǎn)金信托財(cái)產(chǎn)（100萬(wàn)元）。配偶要求夫妻雙方各獲得50%的信托財(cái)產(chǎn)，您認(rèn)為法院是否主張其配偶的要求？對(duì)錯(cuò)(正確答案)根據(jù)《信托法》：設(shè)立信托后，委托人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)時(shí)，委托人是唯一受益人的，信托終止，信托財(cái)產(chǎn)不作為其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。對(duì)錯(cuò)(正確答案)根據(jù)《信托法》：委托人不是唯一受益人的，信托存續(xù)，信托財(cái)產(chǎn)不作為其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)；但作為共同受益人的委托人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)時(shí)，其信托受益權(quán)作為其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)信托財(cái)產(chǎn)與屬于受托人所有的財(cái)產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱固有財(cái)產(chǎn)）相區(qū)別，不得歸入受托人的固有財(cái)產(chǎn)或者成為固有財(cái)產(chǎn)的一部分。受托人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)而終止，信托財(cái)產(chǎn)不屬于其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)目前農(nóng)行保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)的規(guī)則為：A、年金險(xiǎn)/增額終身壽總保費(fèi)500萬(wàn)起；(正確答案)B、定額終身壽總保額500萬(wàn)起(正確答案)C、我司準(zhǔn)入產(chǎn)品有：臻鑫傳家、如意福(正確答案)D、存量保單也可進(jìn)入保險(xiǎn)金信托：樂盈一生（尊享版）、安鑫一生(正確答案)《信托法》規(guī)定，信托受益權(quán)不屬于夫妻共同財(cái)產(chǎn)、不能用于抵債和質(zhì)押。對(duì)(正確答案)錯(cuò)父親作為委托人設(shè)立保險(xiǎn)金信托，受益人為其子女，在子女從信托獲得的資金，屬于子女的夫妻共同財(cái)產(chǎn)。對(duì)錯(cuò)(正確答案)我公司保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)可以從幾個(gè)方面闡述？A、國(guó)壽實(shí)力、品牌有兌付實(shí)力(正確答案)B、合作銀行參與信托機(jī)構(gòu)選定，更有保障(正確答案)C、合作的信托機(jī)構(gòu)均屬于行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)(正確答案)D、三方共保(正確答案)保險(xiǎn)金信托在規(guī)劃子女婚變中的優(yōu)勢(shì)有：A、安全性（歸屬個(gè)人財(cái)產(chǎn)，避免婚變被分割）(正確答案)B、保密性（避免簽訂婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議等情感惡化問題出現(xiàn)）(正確答案)C、自由性（鼓勵(lì)