金融案鑒調(diào)研報(bào)告

金融案鑒調(diào)研報(bào)告金融案鑒調(diào)研報(bào)告一、報(bào)告背景隨著國(guó)家發(fā)展步伐的加快，金融行業(yè)迅速發(fā)展，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了大量支持，也越來(lái)越成為國(guó)家經(jīng)濟(jì)的重要支柱。但是隨著金融行業(yè)的發(fā)展，各種金融案件也開(kāi)始頻繁出現(xiàn)。在此情況下，為確保金融行業(yè)的健康發(fā)展，需要對(duì)金融案件做好鑒調(diào)工作，有效打擊違法犯罪行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)金融安全。本次報(bào)告主要針對(duì)近年來(lái)發(fā)生的金融案件進(jìn)行了深入調(diào)研，并對(duì)金融案件的特點(diǎn)、成因和防范措施進(jìn)行了分析和總結(jié)，以期為金融行業(yè)的推動(dòng)和維護(hù)提供有價(jià)值的參考和建議。二、案件特點(diǎn)1、高額賭博類金融案件增多隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展，各種線上賭博平臺(tái)借助網(wǎng)絡(luò)技術(shù)涌現(xiàn)。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2019年共破獲網(wǎng)絡(luò)賭博案件8萬(wàn)余起，涉案金額達(dá)到109.2億元。其中一些平臺(tái)為獲取更多利益，涉足非法金融活動(dòng)，從而產(chǎn)生了一些高額賭博類金融案件。這類案件的主要特點(diǎn)是通過(guò)吸收會(huì)員或者外部資金投注賭博牌局來(lái)獲取非法收益。2、民間借貸詐騙事件屢見(jiàn)不鮮民間借貸是當(dāng)前社會(huì)呈現(xiàn)出的一種趨勢(shì)，隨之而來(lái)的就是民間借貸詐騙事件。案件的主要手段是將真實(shí)的合同、文件和收據(jù)偽造成看似真實(shí)的，通過(guò)不斷地宣傳、拉人頭來(lái)騙取資金。目前，一些詐騙團(tuán)伙通過(guò)類似“內(nèi)部員工回款”“二次放款”等名義，以低門檻、高收益、快速放款等方式引誘被害人，從而不斷擴(kuò)大受騙面。3、信用卡詐騙屢禁不絕隨著信用卡的普及，一些騙子將目光盯在了信用卡用戶身上。目前，信用卡的詐騙手段多種多樣，如冒充銀行客服進(jìn)行電話詐騙，通過(guò)各種方式竊取用戶銀行卡信息進(jìn)行盜刷等。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年上半年，僅南京市公安局就處理了近600個(gè)涉及信用卡詐騙的案件，涉案金額高達(dá)1000余萬(wàn)元。三、案件成因1、監(jiān)管不到位金融市場(chǎng)是高度復(fù)雜的市場(chǎng)，在其中進(jìn)行監(jiān)管需要政府和金融部門的不斷調(diào)整和創(chuàng)新。在傳統(tǒng)控制方式的最基礎(chǔ)監(jiān)管思路基礎(chǔ)上，結(jié)合金融市場(chǎng)變革的實(shí)際情況，應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)制，提高監(jiān)管能力，真正實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。2、缺乏自我約束金融業(yè)務(wù)涉及法律、法規(guī)等多個(gè)方面，需要從業(yè)人員具備一定的法律、法規(guī)意識(shí)。遺憾的是，目前行業(yè)自律并不完善，導(dǎo)致了一些從業(yè)人員對(duì)行業(yè)的認(rèn)識(shí)和規(guī)范化程度參差不齊，進(jìn)而導(dǎo)致金融案件的頻發(fā)。3、免責(zé)躲避責(zé)任金融案件中，有些公司需要承擔(dān)一定的責(zé)任，但是卻常常采用不盡責(zé)任的方式逃避責(zé)任。例如，一些網(wǎng)絡(luò)賭博公司在被查處時(shí)會(huì)以涉及法律問(wèn)題為由，將會(huì)員的存款返還，并停止業(yè)務(wù)，從而確保潛在的困境委托人數(shù)量不受影響。這種行為不僅不負(fù)責(zé)，還極大地?fù)p害了公共信任，同時(shí)也弱化了監(jiān)管部門的監(jiān)管能力和執(zhí)法權(quán)威。四、案件防范措施1、加強(qiáng)相關(guān)行政監(jiān)管政府應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管能力，完善監(jiān)管機(jī)制，提高金融市場(chǎng)的全面監(jiān)管能力，尤其需要對(duì)新型金融活動(dòng)的監(jiān)管進(jìn)行審慎監(jiān)管。2、行業(yè)自我完善行業(yè)應(yīng)該自行完善行業(yè)規(guī)范，建立行業(yè)自律力量，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的培訓(xùn)，信守市場(chǎng)道德，回歸市場(chǎng)規(guī)則，提高行業(yè)信譽(yù)的同時(shí)，也將金融風(fēng)險(xiǎn)降至最低。3、健全法律體系加強(qiáng)對(duì)金融領(lǐng)域存在的侵害行為的嚴(yán)肅打擊。司法部門應(yīng)對(duì)參與金融犯罪者的身份、責(zé)任、處罰作出完善的解釋。濫用金融領(lǐng)域進(jìn)行犯罪行為的，司法部門應(yīng)對(duì)其進(jìn)行必要的法律追究。五、結(jié)論與建議隨著金融行業(yè)持續(xù)發(fā)展，金融案件也日益增加并且復(fù)雜化。各方都應(yīng)該以更加嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度對(duì)金融案件加以處理。政府、金融機(jī)構(gòu)和