公司應(yīng)收款項(xiàng)清欠工作方案

公司應(yīng)收款項(xiàng)清欠工作方案一、方案目標(biāo)和范圍1.1目標(biāo)本方案旨在制定一套有效的應(yīng)收款項(xiàng)清欠工作流程，以提高資金周轉(zhuǎn)效率，減少壞賬損失，確保公司的財(cái)務(wù)健康和持續(xù)發(fā)展。通過(guò)系統(tǒng)化的工作方案，實(shí)現(xiàn)應(yīng)收款項(xiàng)的及時(shí)清收，降低企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。1.2范圍本方案適用于公司所有應(yīng)收款項(xiàng)的管理，包括但不限于客戶欠款、銷(xiāo)售退貨款、租金及其他應(yīng)收款項(xiàng)。方案涵蓋應(yīng)收款項(xiàng)的識(shí)別、催收、跟蹤及分析等環(huán)節(jié)。二、組織現(xiàn)狀及需求分析2.1現(xiàn)狀分析根據(jù)財(cái)務(wù)部的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，目前公司應(yīng)收款項(xiàng)總額為500萬(wàn)元，其中逾期應(yīng)收款項(xiàng)占比為20%，即100萬(wàn)元。逾期款項(xiàng)主要集中在以下幾個(gè)客戶：-客戶A：50萬(wàn)元（逾期30天）-客戶B：30萬(wàn)元（逾期60天）-客戶C：20萬(wàn)元（逾期90天）2.2需求分析為了有效清欠，應(yīng)采取以下措施：-建立嚴(yán)格的客戶信用評(píng)估機(jī)制，防止新客戶產(chǎn)生逾期。-加強(qiáng)與客戶的溝通，及時(shí)了解并解決逾期原因。-制定清晰的催收流程，確保各環(huán)節(jié)責(zé)任明確。三、實(shí)施步驟和操作指南3.1客戶信用評(píng)估-步驟：1.收集客戶的財(cái)務(wù)報(bào)表、信用報(bào)告及交易歷史。2.通過(guò)評(píng)分系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)分，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。3.針對(duì)不同信用等級(jí)的客戶，制定相應(yīng)的授信政策。-數(shù)據(jù)支持：2022年，公司對(duì)100家客戶進(jìn)行了信用評(píng)估，其中信用等級(jí)高的客戶占比60%，中等客戶占比30%，低信用客戶占比10%。3.2催收流程設(shè)計(jì)-步驟：1.初次催收：逾期后5天內(nèi)，通過(guò)電話或郵件聯(lián)系客戶，提醒支付。2.二次催收：逾期后15天，發(fā)出正式催款函，要求客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)支付。3.法律手段：逾期超過(guò)30天，評(píng)估客戶的支付能力及意愿，必要時(shí)啟動(dòng)法律程序。-數(shù)據(jù)支持：根據(jù)歷史數(shù)據(jù)，初次催收的成功率為70%，二次催收的成功率為50%，法律手段的成功率為30%。3.3清欠跟蹤與分析-步驟：1.每周對(duì)逾期款項(xiàng)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，形成報(bào)告。2.月度召開(kāi)清欠工作會(huì)議，分析逾期原因及催收效果。3.根據(jù)分析結(jié)果，調(diào)整催收策略及客戶管理政策。-數(shù)據(jù)支持：通過(guò)跟蹤分析，發(fā)現(xiàn)逾期款項(xiàng)主要集中在特定行業(yè)（如建材、消費(fèi)品），應(yīng)加強(qiáng)針對(duì)性催收。四、方案的可執(zhí)行性和可持續(xù)性4.1責(zé)任劃分-財(cái)務(wù)部：負(fù)責(zé)應(yīng)收款項(xiàng)的管理及統(tǒng)計(jì)，定期分析數(shù)據(jù)。-銷(xiāo)售部：負(fù)責(zé)客戶的信用評(píng)估及關(guān)系維護(hù)，推動(dòng)催收工作。-法務(wù)部：負(fù)責(zé)法律咨詢(xún)及催收的法律程序。4.2成本效益本方案實(shí)施后，預(yù)計(jì)可將逾期應(yīng)收款項(xiàng)減少30%，即每年可回籠資金30萬(wàn)元，降低資金占用成本。此外，通過(guò)提高客戶信用管理水平，減少未來(lái)的壞賬風(fēng)險(xiǎn)。4.3培訓(xùn)與溝通定期對(duì)相關(guān)員工進(jìn)行培訓(xùn)，提高催收技巧及溝通能力。確保員工對(duì)方案的理解和執(zhí)行。五、方案文檔5.1方案總結(jié)應(yīng)收款項(xiàng)清欠工作方案的實(shí)施將有效提高公司的資金周轉(zhuǎn)效率，降低逾期款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)，為公司的可持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。5.2方案生效本方案自2023年10月1日起生效，所有相關(guān)部門(mén)應(yīng)嚴(yán)格遵守執(zhí)行。本方案由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋與落實(shí)。5.3附錄-附錄A：客戶信用評(píng)分表-附錄