財(cái)富管理業(yè)務(wù)從業(yè)人員認(rèn)證考試題及答案

財(cái)富管理業(yè)務(wù)從業(yè)人員認(rèn)證考試題及答案單選題1.金融機(jī)構(gòu)前期以攤余成本計(jì)量的金融資產(chǎn)的加權(quán)平均價(jià)格與資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)際兌付時(shí)金融資產(chǎn)的價(jià)值的偏離度不得達(dá)到（）或以上A、20%B、15%C、10%D、5%參考答案：D2.為解決期限錯(cuò)配問題，按照《資管新規(guī)》相關(guān)要求，除另有規(guī)定外，理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)的，資產(chǎn)的終止日（）封閉式理財(cái)產(chǎn)品的到期日或開放式理財(cái)產(chǎn)品的最近一個(gè)開放日。A、不得早于B、不得晚于C、不得等于D、必須等于參考答案：B3.開放式理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回的，理財(cái)公司當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于前一日終理財(cái)產(chǎn)品總份額的（），對其余贖回申請可以暫停接受或延期辦理。A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：D4.黃金的基本屬性不包括（）A、商品屬性B、金融屬性C、自然屬性D、稀缺屬性參考答案：D5.可以體現(xiàn)基金盈利能力和分紅能力的指標(biāo)為（）。A、期末基金資產(chǎn)B、期末基金份額凈值C、期初基金資產(chǎn)D、期末基金份額參考答案：B6.（）的價(jià)值受主體和發(fā)行量的影響較大，和鑒賞能力、題材炒作等高度相關(guān)，和金價(jià)的關(guān)聯(lián)度較小。A、純金幣B、紀(jì)念金幣C、條塊現(xiàn)貨D、黃金基金參考答案：B7.假設(shè)某封閉式基金3月10日的基金凈資產(chǎn)為55000萬元人民幣,3月11日的基金凈資產(chǎn)為55157萬元人民幣,該股票基金的托管費(fèi)率為0.2%,該年實(shí)際天數(shù)為366天,則3月11日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)為（）。A、0.3005萬元B、0.3013萬元C、0.3022萬元D、0.3014萬元參考答案：A8.關(guān)于基金中基金,以下說法錯(cuò)誤的是（）A、基金中基金的基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額B、基金中基金的基金合同可約定,基金中基金投資于貨幣基金的比例C、ETF是一種特殊的基金中基金D、ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金參考答案：C9.個(gè)人生命周期中穩(wěn)定期的理財(cái)活動(dòng)主要是（）。A、提升專業(yè)，提高收入B、量入為出，存自備款C、儲備資產(chǎn)，積累財(cái)富D、儲備資產(chǎn)，準(zhǔn)備退休參考答案：C10.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品成立之后（）披露發(fā)行公告A、10日內(nèi)B、5日內(nèi)C、3日內(nèi)D、1日內(nèi)參考答案：B11.理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品是指理財(cái)公司按照約定條件和實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益、（）和收益水平的（）A、保證本金支付；保本理財(cái)產(chǎn)品B、保證本金支付；非保收益理財(cái)產(chǎn)品C、不保證本金支付；非保本理財(cái)產(chǎn)品D、不保證本金支付；非保收益理財(cái)產(chǎn)品參考答案：C12.根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)印發(fā)的《商業(yè)銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評估問卷基本模板》說明，理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分類有五種，其中，高風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品是指（）A、本金虧損的概率較低，但預(yù)期收益存在一定的不確定性B、本金安全且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品C、存在一定的本金虧損風(fēng)險(xiǎn)，收益波動(dòng)性較大D、本金虧損概率較高，收益波動(dòng)性大參考答案：D13.基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取一定的基金銷售費(fèi)用,關(guān)于基金銷售費(fèi)用中所包含的具體費(fèi)用項(xiàng)目,以下表達(dá)錯(cuò)誤的是（）。A、包括認(rèn)購費(fèi)B、包括申購費(fèi)C、包括銷售服務(wù)費(fèi)D、包括管理費(fèi)參考答案：D14.投資者適當(dāng)性管理要求銷售人員在銷售產(chǎn)品前，必須對投資者進(jìn)行（）。A、風(fēng)險(xiǎn)評估B、收益預(yù)測C、產(chǎn)品推薦D、市場分析參考答案：A15.現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品主要投資的金融工具，不包括（）。A、期權(quán)B、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款C、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D、現(xiàn)金參考答案：A16.商業(yè)銀行可以按照事先約定，向連續(xù)持有少于（）日的開放式理財(cái)產(chǎn)品（現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品除外）投資者收取贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)。A、30B、14C、7D、3參考答案：C17.第三方存管業(yè)務(wù)遵循的原則是（）A、券商管證券，銀行管資金B(yǎng)、券商管資金，銀行管證券C、券商管資金和證券D、銀行管資金和證券參考答案：A18.客戶成功進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)證券操作后，資金（）從客戶合作行卡轉(zhuǎn)到證券資金賬戶。A、實(shí)時(shí)B、T+1C、T+2D、T+3參考答案：A19.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于（）年A、10B、15C、20D、30參考答案：C20.至少年滿（）的自然人可以獨(dú)立購買信托產(chǎn)品A、14周歲B、16周歲C、18周歲D、20周歲參考答案：C21.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（），發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形除外A、150%B、140%C、130%D、120%參考答案：D22.一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是（）。A、普通債券、普通股票、國債B、國債、普通債券、普通股票C、普通股票、國債、普通債券D、普通股票、普通債券、國債參考答案：B23.預(yù)約開戶模式下，客戶自交易日起超過（）天未至券商確認(rèn)簽約的，預(yù)約開戶記錄將自動(dòng)清除A、30天B、60天C、90天D、120天參考答案：C24.在理財(cái)產(chǎn)品終止后（）完成終止登記A、10日內(nèi)B、5日內(nèi)C、3日內(nèi)D、1日內(nèi)參考答案：B25.業(yè)內(nèi)最常用的股票型基金相對收益歸因分析模型是（）A、平均收益率B、夏普比率C、rinson模型D、特雷諾比率參考答案：C26.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)注冊的文件,那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)該為（）。A、2018年5月31日B、2018年3月31日C、2018年8月31日D、2019年2月28日參考答案：C27.客戶在銀行柜臺辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品推薦、咨詢服務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)（）A、在持有理財(cái)資格證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)下為其辦理B、在持有理財(cái)資格證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員配合下為其辦理C、將客戶轉(zhuǎn)介給持有理財(cái)資格證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員D、將客戶帶到理財(cái)專區(qū)并為其辦理參考答案：C28.行社應(yīng)在（）登記本機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品代理銷售結(jié)算資金的交易情況和理財(cái)產(chǎn)品銷售人員信息并及時(shí)更新，確保登記信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。A、支付清算協(xié)會(huì)B、全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)C、中國登記結(jié)算網(wǎng)上業(yè)務(wù)平臺D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)參考答案：B29.下列理財(cái)客戶的信息中，可以定量化衡量的是（）。A、收入與支出B、投資偏好C、理財(cái)知識水平D、風(fēng)險(xiǎn)特征參考答案：A30.關(guān)于基金職業(yè)道德教育,以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督,自我評價(jià)和自我行為調(diào)整B、應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C、應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D、應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí),強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障參考答案：D31.單只定期開放式私募理財(cái)產(chǎn)品直接投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值在開放日不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）。A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：B32.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品持有不低于該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券A、20%B、15%C、10%D、5%參考答案：D33.資管業(yè)務(wù)的本質(zhì)在于（）關(guān)系。A、信用B、交付C、托管D、委托代理參考答案：D34.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定,基金銷售有限公司“XX號紅包活動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為?（）A、采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金B(yǎng)、以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金C、以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平D、承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送參考答案：A35.當(dāng)發(fā)生銀行理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件后，錯(cuò)誤的處理措施是（）。A、銀行在保護(hù)自身利益的前提下，公示免責(zé)聲明B、銀行的投訴處理部門對問題理財(cái)產(chǎn)品的投訴設(shè)定具體的時(shí)限要求，優(yōu)先受理、快速處理、明確答復(fù)C、對問題理財(cái)產(chǎn)品的投訴情況進(jìn)行分析并開展新聞輿情監(jiān)測D、銀行在保護(hù)投資者合法利益的前提下維護(hù)自身權(quán)益，對投訴案件逐個(gè)分析，按照法律責(zé)任分類處理參考答案：A36.下列不屬于銀行代理貴金屬業(yè)務(wù)的是（）。A、實(shí)物金條B、紀(jì)念金幣C、黃金股票D、紙黃金參考答案：C37.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》的規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品的金額不得低于（）萬元人民幣。A、30B、10C、100D、40參考答案：C38.根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求,A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者,以下說法不正確的是（）。A、銀行不得主動(dòng)向客戶推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品B、A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)錄音或錄像C、A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請D、A銀行需要對普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理參考答案：C39.浙江農(nóng)信的第三方存管合作銀行是（）。A、農(nóng)業(yè)銀行B、招商銀行C、興業(yè)銀行D、中國銀行參考答案：C40.按照滿足客戶流動(dòng)性需求，下面哪種理財(cái)產(chǎn)品最為合適？（）A、豐收喜悅?cè)杖沼碡?cái)產(chǎn)品B、豐收喜悅月月贏理財(cái)產(chǎn)品C、豐收信福6個(gè)月定開理財(cái)產(chǎn)品D、豐收信福封閉式理財(cái)產(chǎn)品參考答案：A41.既是有效滿足客戶需求的中心環(huán)節(jié)，又是做好客戶關(guān)系營銷的基礎(chǔ)。A、明確客戶策略B、產(chǎn)品與服務(wù)策略C、制定和實(shí)施營銷策略D、加強(qiáng)客戶關(guān)系的維護(hù)與管理參考答案：B42.申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。A、基金托管銀行B、第三方支付公司C、中國人民銀行清算總中心D、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司參考答案：D43.在基金定期公告中,基金管理人需要編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。只有在基金合同生效不足（）個(gè)月的情況下,才可以不編制。A、5B、3C、2D、4參考答案：C44.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以與投資者在資產(chǎn)管理合同中約定提取業(yè)績報(bào)酬，提取比例不得超過業(yè)績報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)以上投資收益的（）。A、60%B、30%C、20%D、10%參考答案：A45.下列不屬于銀行代理產(chǎn)品的是（）。A、基金B(yǎng)、保險(xiǎn)產(chǎn)品C、結(jié)構(gòu)性存款D、信托計(jì)劃參考答案：C46.（）是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)A、信貸業(yè)務(wù)B、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)D、中間業(yè)務(wù)參考答案：C47.下列某基金代銷銀行的貨幣市場基金宣推介行為中,做法正確的是（）A、以該銀行現(xiàn)金理財(cái)工具的名義實(shí)際推介貨幣市場基金B(yǎng)、宣傳該銀行為貨幣市場基金提供T+0快贖回服務(wù),并充分揭示快速贖回服務(wù)的規(guī)則內(nèi)容、費(fèi)用及限制條件等信息C、根據(jù)貨幣市場基金歷史業(yè)績表現(xiàn),謹(jǐn)慎承諾最低預(yù)期收益率D、根據(jù)業(yè)務(wù)推動(dòng)需要,制作實(shí)出貨幣市場基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材料參考答案：B48.投保人故意隱瞞事實(shí)，不履行告知義務(wù)的，若在保險(xiǎn)人解約之前發(fā)生保險(xiǎn)事故造成保險(xiǎn)標(biāo)的損失，保險(xiǎn)人可以（）。A、不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，同時(shí)也不退還保險(xiǎn)費(fèi)B、不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，但須退還保險(xiǎn)費(fèi)C、承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，同時(shí)增加保險(xiǎn)費(fèi)D、與投保人共同分擔(dān)保險(xiǎn)標(biāo)的損失參考答案：A49.以下符合私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A、凈資產(chǎn)500萬元的單位B、總資產(chǎn)800萬元的單位C、最近5年個(gè)人年均收入80萬元的個(gè)人D、金融資產(chǎn)200萬元的個(gè)人參考答案：C50.理財(cái)產(chǎn)品的存續(xù)期一般是指（）。A、銀行理財(cái)產(chǎn)品募集起始日至募集結(jié)束日之間的期間B、銀行理財(cái)產(chǎn)品起息日至到期日之間的期間C、銀行理財(cái)產(chǎn)品募集起始日至到期日之間的期間D、銀行理財(cái)產(chǎn)品起息日至資金到賬日之間的期間參考答案：B51.金條含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示。下列（）不是上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色規(guī)格。A、>99.99%B、>99.5%C、>99.9%D、>99%參考答案：D52.2010年9月28日在股市震蕩下跌，金融地產(chǎn)股領(lǐng)跌的市場環(huán)境下，上午9點(diǎn)30分，某金融地產(chǎn)LOF基金場內(nèi)交易價(jià)格突然大漲9.95%，事后專家分析，可能是投資者在下單時(shí)誤將“0.804元’打成“0.884元”，才導(dǎo)致了該基金瞬間漲停，此類風(fēng)險(xiǎn)屬于投資交易過程中的（）。A、購買力風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D、市場風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B53.A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行,B是A銀行控股的公募基金管理公司,在A與B建立銷售合同關(guān)系之前,以下做法正確的是（）。A、不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查,B應(yīng)當(dāng)對A進(jìn)行審慎調(diào)查B、A不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查,B也不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查C、A應(yīng)當(dāng)對B進(jìn)行審慎調(diào)查,B也不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查D、A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查參考答案：D54.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍不包括（）A、中央銀行票據(jù)B、國債C、大額存單D、本行信貸資產(chǎn)參考答案：D55.針對理財(cái)產(chǎn)品銷售人員應(yīng)開展持續(xù)培訓(xùn)，每年接受本機(jī)構(gòu)組織或認(rèn)可的培訓(xùn)時(shí)間不少于（）小時(shí)。A、30B、24C、20D、10參考答案：C56.下列理財(cái)產(chǎn)品所涉及的費(fèi)用一般從投資總資產(chǎn)中扣繳的是（）A、認(rèn)購費(fèi)B、申購費(fèi)C、贖回費(fèi)D、管理費(fèi)參考答案：D57.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》，下列行為中正確的是（）。A、將保險(xiǎn)產(chǎn)品作為理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售B、不承諾代銷產(chǎn)品的本金或收益保障C、借銀行名義推銷未經(jīng)審批的信托產(chǎn)品D、規(guī)定必須存款達(dá)到50萬元方可有資格購買熱銷基金參考答案：B58.商業(yè)銀行每只開放式公募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（），每只封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品、每只私募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（）。A、140%,200%B、120%,150%C、140%,150%D、120%,200%參考答案：A59.采用被動(dòng)投資策略的投資管理人（）。A、時(shí)常預(yù)測市場證券，并根據(jù)時(shí)常走勢調(diào)整股票組合B、嘗試?yán)没久娣治稣页霰桓吖阑虻凸赖墓善盋、盡量減少不必要的交易成本D、相信系統(tǒng)性跑贏市場是可能的參考答案：C60.財(cái)富經(jīng)理與客戶關(guān)系的基礎(chǔ)是（）。A、信任B、專業(yè)度C、從業(yè)時(shí)間D、自身形象參考答案：A61.下列哪家銀行無第三方存管資質(zhì)（）。A、興業(yè)銀行B、杭州銀行C、浦發(fā)銀行D、上海銀行參考答案：B62.關(guān)于主動(dòng)投資和被動(dòng)投資,以下表述正確的是（）。A、被動(dòng)投資通過市場擇時(shí)獲得超額收益B、主動(dòng)投資在強(qiáng)有效市場比弱有效市場更有優(yōu)勢C、主動(dòng)投資和被動(dòng)投資是完全對立的D、被動(dòng)投資試圖復(fù)制某一業(yè)績基準(zhǔn),主動(dòng)投資試圖跑贏市場參考答案：D63.發(fā)生理財(cái)客戶投訴時(shí)，下列做法最妥當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A、對客戶錯(cuò)誤的投訴與建議不必理會(huì)B、應(yīng)當(dāng)耐心昕取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶C、若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見，就不必向客戶反饋情況D、應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理客戶的投訴，并將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶參考答案：D64.下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A、理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)B、應(yīng)當(dāng)遵守成本可算，風(fēng)險(xiǎn)可控，信息充分披露的原則C、商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾保本保收益D、出現(xiàn)兌付困難時(shí)，商業(yè)銀行可以墊資兌付參考答案：D65.信托的基本職能是（）A、財(cái)產(chǎn)管理職能B、融通資金職能C、中介服務(wù)職能D、社會(huì)投資職能參考答案：A66.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴體系，下列不屬于投訴體系必須包括的內(nèi)容是（）。A、明確賠償標(biāo)準(zhǔn)和金額B、制定完善的處理操作程序C、合理的投訴途徑及投訴方式D、專職部門受理和處理客戶投訴參考答案：A67.理財(cái)產(chǎn)品銷售結(jié)算資金屬于（）A、理財(cái)產(chǎn)品投資者B、理財(cái)產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)C、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)D、理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)參考答案：A68.確認(rèn)基金交易是（）職責(zé)之一。A、基金份額登記機(jī)構(gòu)B、基金托管機(jī)構(gòu)C、中央結(jié)算公司D、基金銷售機(jī)構(gòu)參考答案：A69.一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。A、T+3B、T+2C、T+1D、T參考答案：B70.黃金的化學(xué)符號是（）A、gB、PtC、AuD、Gold參考答案：C71.下列關(guān)于混合類銀行理財(cái)產(chǎn)品的描述，錯(cuò)誤的是（）。A、投資具有高波動(dòng)性及高杠桿特點(diǎn)B、通過組合投資，可以分散投資風(fēng)險(xiǎn)C、產(chǎn)品發(fā)行主體相對有較大的主動(dòng)投資管理權(quán)限D(zhuǎn)、資產(chǎn)配置上可進(jìn)可退，靈活度更大參考答案：A72.關(guān)于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑方法,以下說法錯(cuò)誤的是（）A、職業(yè)道德修養(yǎng)他律比自律更加重要B、正確的基金職業(yè)道德觀念是提高職業(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動(dòng)力C、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容是基金職業(yè)道德規(guī)范D、基金職業(yè)道德修養(yǎng)要求從業(yè)人員積極參加職業(yè)道德實(shí)踐參考答案：A73.開放式公募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)持有不低于該理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。A、20%B、15%C、10%D、5%參考答案：D74.銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員可以（）。A、與其他銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員交換各自客戶信息B、以某些間接方式損害同業(yè)信譽(yù)C、與其他銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員交換各自部門的具體發(fā)展規(guī)劃D、通過參加學(xué)術(shù)研討會(huì)進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息交流與合作參考答案：D75.下列保險(xiǎn)產(chǎn)品中，不屬于投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的是（）A、生死兩全保險(xiǎn)B、萬能型保險(xiǎn)C、分紅型保險(xiǎn)D、投資連結(jié)型壽險(xiǎn)參考答案：A76.以下（）不屬于理財(cái)產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)的職責(zé)。A、安全保管理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)B、監(jiān)督理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作C、執(zhí)行產(chǎn)品投資交易指令D、辦理托管活動(dòng)信息披露參考答案：C77.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）完成年度報(bào)告A、90日內(nèi)B、60日內(nèi)C、30日內(nèi)D、20日內(nèi)參考答案：A78.小明申購一款開放式理財(cái)產(chǎn)品，銀行以產(chǎn)品（）確認(rèn)小明的權(quán)益份額。A、初始凈值B、累計(jì)凈值C、當(dāng)前披露凈值D、確認(rèn)日凈值參考答案：D79.理財(cái)產(chǎn)品所投資的底層資產(chǎn)中，某債券發(fā)行人經(jīng)營不善導(dǎo)致債券發(fā)生違約，此時(shí)理財(cái)產(chǎn)品面臨的是（）風(fēng)險(xiǎn)。A、市場B、信用C、流動(dòng)性D、操作參考答案：B80.債券的特征不包括（）。A、償還性B、收益性C、流動(dòng)性D、時(shí)效性參考答案：D81.下列對黃金投資的優(yōu)勢描述準(zhǔn)確的是（）。A、由于黃金貯藏方便，投資者幾乎不需要考慮儲藏成本B、黃金的歷史價(jià)格一直平穩(wěn)C、能夠?qū)雇ㄘ浥蛎浖罢谓?jīng)濟(jì)動(dòng)蕩D、直接投資黃金即可產(chǎn)生當(dāng)前收益參考答案：C82.影響白銀價(jià)格的最根本的原因是（）。A、黃金價(jià)格走勢B、美元指數(shù)走勢C、國際政治形勢D、白銀供求關(guān)系參考答案：D83.在理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中，應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，根據(jù)這一原則，商業(yè)銀行只能向客戶銷售（）的理財(cái)產(chǎn)品A、等于或高于B、等于或低于C、高于D、低于參考答案：B84.單只開放式公募理財(cái)產(chǎn)品和每個(gè)交易日開放的私募理財(cái)產(chǎn)品直接投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值在開放日不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）。A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：C85.商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的托管機(jī)構(gòu)必須具有（）A、證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格B、商業(yè)銀行牌照C、信托牌照D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格參考答案：A86.豐收信福與豐收喜悅理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級分別為（）。A、低風(fēng)險(xiǎn)；低風(fēng)險(xiǎn)B、中低風(fēng)險(xiǎn)；中低風(fēng)險(xiǎn)C、低風(fēng)險(xiǎn)；中低風(fēng)險(xiǎn)D、中低風(fēng)險(xiǎn)；低風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B87.第三方存管業(yè)務(wù)，當(dāng)行社存放興業(yè)銀行備付金余額低于指導(dǎo)額度的（）時(shí)，興業(yè)銀行將發(fā)出預(yù)警提示，行社應(yīng)及時(shí)補(bǔ)充備付金。A、70%B、80%C、85%D、90%參考答案：B88.如果股票基金的平均市盈率小于市場指數(shù)的市盈率,則可以認(rèn)為該股票基金屬于（）。A、激進(jìn)型基金B(yǎng)、防御型基金C、價(jià)值型基金D、成長型基金參考答案：C89.分級私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）A、140%B、120%C、110%D、105%參考答案：A90.資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來最低價(jià)格的損失是指（）。A、最大回撤B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、下行風(fēng)險(xiǎn)D、市場風(fēng)險(xiǎn)參考答案：A91.以下不屬于客戶關(guān)系管理對理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的意義的是（）。A、為理財(cái)師提供客戶服務(wù)的工具和方法B、將客戶需求轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力C、直接提高理財(cái)業(yè)務(wù)的收益D、防止客戶流失參考答案：C92.根據(jù)（）的不同，將理財(cái)產(chǎn)品分為封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開放式理財(cái)產(chǎn)品A、募集方式B、投資性質(zhì)C、運(yùn)作方式D、計(jì)價(jià)類型參考答案：C93.下列關(guān)于黃金投資和白銀投資的說法正確的是（）。A、由于白銀價(jià)格更低、市場規(guī)模更小，因此它比黃金的價(jià)格波動(dòng)性小B、由于白銀價(jià)格更低、市場規(guī)模更小，因此它比黃金的價(jià)格波動(dòng)性小C、由于白銀價(jià)格更低、市場規(guī)模更小，因此它比黃金的價(jià)格波動(dòng)性小D、白銀對經(jīng)濟(jì)方面的變動(dòng)更敏感，黃金對貨幣方面的變動(dòng)更敏感。參考答案：D94.LPR是由具有代表性的報(bào)價(jià)行，根據(jù)本行對最優(yōu)質(zhì)客戶的貸款利率，以公開市場操作利率加點(diǎn)形成的方式報(bào)價(jià)，由中國人民銀行授權(quán)全國銀行間同業(yè)拆借中心計(jì)算并公布的基礎(chǔ)性的貸款參考利率。LPR發(fā)布時(shí)間為每月（）日（遇節(jié)假日順延）。A、1B、10C、15D、20參考答案：D95.資管新規(guī)中，同一金融機(jī)構(gòu)全部資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單一上市公司發(fā)行的股票不得超過該上市公司可流通股票的（）。A、25%B、15%C、20%D、30%參考答案：D96.商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得超過理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）A、55%B、45%C、35%D、25%參考答案：C97.按照適當(dāng)性原則，投資不同等級的產(chǎn)品的投資者應(yīng)具有不同等級的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對于穩(wěn)健型投資者來說，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力（），適合的理財(cái)產(chǎn)品包括（）。A、一般，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)B、一般，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)C、較低，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)和中風(fēng)險(xiǎn)D、較低，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)參考答案：A98.一般情況下，對于個(gè)人投資者而言，影響資產(chǎn)配置的最主要因素是（）A、個(gè)人的生命周期B、投資者的資產(chǎn)負(fù)債情況C、投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢D、投資者的財(cái)富凈值參考答案：A99.某基金銷售機(jī)構(gòu)僅在基金投資人首次開戶時(shí)對其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評價(jià)一次,并長期使用該評價(jià)結(jié)果。該銷售機(jī)構(gòu)違反了基金銷售適用性的（）。A、投資人利益優(yōu)先原則B、及時(shí)性原則C、差異性原則D、全面性原則參考答案：B100.資產(chǎn)配置是財(cái)富管理的核心內(nèi)容，資產(chǎn)配置要注意：（）、配置多樣化、服務(wù)的專業(yè)化、收益與風(fēng)險(xiǎn)匹配和更多的財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)投資教育。A、資產(chǎn)最大化B、資產(chǎn)安全性C、資產(chǎn)高收益D、資產(chǎn)綜合化參考答案：B101.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)就是資產(chǎn)收益的不確定性B、風(fēng)險(xiǎn)可以用方差、標(biāo)準(zhǔn)差和變異系數(shù)來衡量C、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于某種全局性的因素而對所有證券收益都產(chǎn)生作用的風(fēng)險(xiǎn)D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)是典型的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D102.以下證券價(jià)格指數(shù)中,出現(xiàn)最早的是（）。A、中證全債指數(shù)B、道瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)C、滬深300指數(shù)D、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)參考答案：B103.網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行貴金屬銷售時(shí)，證書查詢不到的原因是（）A、柜員沒有可銷售的庫存B、網(wǎng)點(diǎn)沒有可銷售的庫存C、證書未維護(hù)D、非交易時(shí)間參考答案：A104.根據(jù)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售的相關(guān)監(jiān)管要求，對于頻繁被客戶投訴、投訴事實(shí)經(jīng)查實(shí)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，應(yīng)將其（）。A、予以開除或勒令其辭職B、調(diào)離理財(cái)業(yè)務(wù)崗位，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任C、暫時(shí)調(diào)離理財(cái)業(yè)務(wù)崗位，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)永遠(yuǎn)調(diào)離D、交由上級部門進(jìn)行處分參考答案：B105.保險(xiǎn)公司在厘定費(fèi)率時(shí)要考慮的因素不包括（）A、保險(xiǎn)期限B、預(yù)定死亡率C、預(yù)定投資回報(bào)率D、預(yù)定營運(yùn)管理費(fèi)用參考答案：A106.關(guān)于全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（GIPS），以下表述正確的是（）。A、投資管理機(jī)構(gòu)必須披露3年以上的業(yè)績B、GIPS業(yè)績評價(jià)的基礎(chǔ)是輸入數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確C、投資管理機(jī)構(gòu)使用GIPS標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行披露時(shí)，必須同時(shí)遵守它提供的兩套標(biāo)準(zhǔn)D、它屬于強(qiáng)制執(zhí)行的業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)參考答案：B107.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以與投資者在資產(chǎn)管理合同中約定提取業(yè)績報(bào)酬，提取頻率不得超過每（）個(gè)月一次。A、24B、12C、6D、3參考答案：C108.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券的比例合計(jì)不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）A、20%B、15%C、10%D、5%參考答案：C109.第三方存管業(yè)務(wù)的交易時(shí)間為（）A、證券交易日的9:00-15:30B、證券交易日的9:00-15:00C、證券交易日的8:00-15:30D、證券交易日的9:00-15:40參考答案：B110.理財(cái)公司與代理銷售機(jī)構(gòu)合作，理財(cái)公司與代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在代理銷售合作協(xié)議簽訂（）內(nèi)，至少通過本公司、代理銷售機(jī)構(gòu)的官方渠道予以公告。A、5個(gè)工作日B、10個(gè)工作日C、5個(gè)自然日D、10個(gè)自然日參考答案：B111.下列哪些因素會(huì)抑制金價(jià)上漲（）。A、兩國突然爆發(fā)戰(zhàn)爭引發(fā)大規(guī)模地區(qū)沖突B、兩國突然爆發(fā)戰(zhàn)爭引發(fā)大規(guī)模地區(qū)沖突C、美國亞特蘭大聯(lián)儲主席認(rèn)為當(dāng)前利率處于較低水平D、中國市場近幾周流動(dòng)性緊張局面持續(xù)，7天回購利率位于4%以上參考答案：D112.關(guān)于基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)和評價(jià),以下表述錯(cuò)誤的是（）A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評B、在對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)之前基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序C、為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性,基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對基金投資人D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查參考答案：C113.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開放退出期內(nèi)，其資產(chǎn)組合中7個(gè)工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)的價(jià)值，不低于該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。A、30.00%B、20.00%C、10.00%D、5.00%參考答案：C114.假設(shè)有一款固定收益類理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)期限為5個(gè)月，理財(cái)期間固定收益為年收益率4.80%?？蛻粜￡愘徺I該產(chǎn)品20000元，則5個(gè)月到期時(shí)，該投資者連本帶利可獲得（）元。A、17650B、18920C、20400D、20320參考答案：C115.在以客戶的內(nèi)在屬性進(jìn)行分類的方法中，（）是最著名、最常用的客戶分類方法。A、按財(cái)富觀分類法B、按風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類法C、按交際風(fēng)格分類法D、生命周期理論參考答案：D116.基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi),應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為（）。A、不低于50%B、不受限制C、不低于25%D、不低于75%參考答案：C117.目前,我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金,不包括（）。A、房地產(chǎn)基金B(yǎng)、非上市股權(quán)基金C、新股申購基金D、商品基金參考答案：C118.以下哪個(gè)品種具備最強(qiáng)的避險(xiǎn)屬性（）A、原油B、美元C、白銀D、黃金參考答案：D119.行社新開立了一家支行，將新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)增加到黃金交易系統(tǒng)中，以下哪項(xiàng)說法是正確的（）A、行社管理員登陸貴金屬系統(tǒng)新增網(wǎng)點(diǎn)B、無需操作，每日跟隨核心系統(tǒng)自動(dòng)更新C、行社管理員登陸貴金屬系統(tǒng)手動(dòng)同步核心系統(tǒng)進(jìn)行更新D、行社管理員提交工單由省聯(lián)社管理員新增參考答案：B120.關(guān)于開放式基金的申購贖回,投資者甲認(rèn)為,開放式基金的申購贖回只能通過基金管理人的直銷中心進(jìn)行。投資者乙認(rèn)為,任意時(shí)間都可以辦理開放式基金的申購贖回業(yè)務(wù)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn),下列判斷正確的是（）A、甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤,乙的觀點(diǎn)正確B、甲的觀點(diǎn)正確,乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C、甲、乙的觀點(diǎn)都正確D、甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤參考答案：D121.根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)印發(fā)的《商業(yè)銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評估問卷基本模板》說明，理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分類有五種，其中，較高風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品是指（）。A、本金虧損概率較高，收益波動(dòng)性大B、本金安全且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品C、存在一定的本金虧損風(fēng)險(xiǎn)，收益波動(dòng)性較大D、本金虧損的概率較低，但預(yù)期收益存在一定的不確定性參考答案：C122.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)募集方式的不同，將理財(cái)產(chǎn)品分為（）。A、凈值型理財(cái)產(chǎn)品和非凈值型理財(cái)產(chǎn)品B、自營理財(cái)產(chǎn)品和代銷理財(cái)產(chǎn)品C、公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品D、開放式理財(cái)產(chǎn)品和封閉式理財(cái)產(chǎn)品參考答案：C123.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，（）披露其從事理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)的有關(guān)信息A、每年B、每半年C、每季度D、每個(gè)月參考答案：B124.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品終止后（）披露到期公告A、10日內(nèi)B、5日內(nèi)C、3日內(nèi)D、1日內(nèi)參考答案：B125.下列理財(cái)客戶的信息中，可以進(jìn)行性定量化衡量的是（）A、收入與支出B、投資偏好C、健康狀況D、風(fēng)險(xiǎn)特征參考答案：A126.在目前國內(nèi)理財(cái)市場業(yè)務(wù)模式格局中，互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)主要服務(wù)于（）。A、超高凈值客戶B、高凈值客戶C、大眾客戶D、富?？蛻魠⒖即鸢福篊127.在我國，保險(xiǎn)人的告知形式是（）。A、無限告知B、詢問回答告知C、明確列明告知D、由保險(xiǎn)人自行選擇參考答案：C128.基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實(shí)守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A、某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留B、某上市公司人員招聘計(jì)劃C、某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價(jià)格D、某上市公司持股8%的股東擬對外出售其全部股權(quán)的計(jì)劃參考答案：B129.通過用戶管理員給支行設(shè)置權(quán)限，生效時(shí)間為（）A、T+1B、T+0C、T+2D、T+3參考答案：B130.由于貨幣供應(yīng)過多而引起貨幣貶值，物價(jià)水平持續(xù)而普遍上漲的貨幣現(xiàn)象稱為（）。A、通貨膨脹B、通貨緊縮C、貨幣貶值D、貨幣升值參考答案：A131.某基金采用市場中性策略，運(yùn)用滬深300股指期貨主要對沖的風(fēng)險(xiǎn)類型是（）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)C、股票市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D、重點(diǎn)持倉的個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C132.城鄉(xiāng)居民的（）是可用于投資、購買個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)的直接經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。A、儲蓄存款B、個(gè)人可支配收入C、工資D、養(yǎng)老金參考答案：B133.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理費(fèi)收入的（）計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：D134.關(guān)于QDI基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A、可以同時(shí)采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準(zhǔn)B、可以同時(shí)采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語言為準(zhǔn)C、可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以中文為準(zhǔn)D、可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以英文為準(zhǔn)參考答案：C135.根據(jù)《分紅保險(xiǎn)精算規(guī)定》，保險(xiǎn)公司每一會(huì)計(jì)年度向分紅險(xiǎn)保單持有人實(shí)際分配盈余的比例應(yīng)不低于當(dāng)年可分配盈余的（）A、70%B、60%C、90%D、80%參考答案：A136.貨幣市場基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過（），國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。A、30%B、20%C、10%D、5%參考答案：C137.財(cái)富業(yè)務(wù)風(fēng)控管理中，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的主要作用是（）。A、事后處理風(fēng)險(xiǎn)B、提前發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)并采取措施C、增加風(fēng)險(xiǎn)管理成本D、減少風(fēng)險(xiǎn)管理流程參考答案：B138.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。A、中國證監(jiān)會(huì)B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)D、基金公司或基金銷售機(jī)構(gòu)參考答案：D139.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則A、風(fēng)險(xiǎn)識別B、風(fēng)險(xiǎn)評估C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D、風(fēng)險(xiǎn)控制參考答案：C140.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)（）負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)理財(cái)產(chǎn)品銷售重要策略、制度和程序。A、監(jiān)事會(huì)B、高級管理層C、董事會(huì)D、董事長參考答案：C141.行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一,以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（）。A、醫(yī)藥健康股票基金B(yǎng)、信息科技股票基金C、藍(lán)籌股票基金D、基礎(chǔ)行業(yè)股票基金參考答案：C142.黃金交易系統(tǒng)里的營銷人員如何添加（）A、貴金屬銷售系統(tǒng)根據(jù)核心系統(tǒng)自動(dòng)更新B、管理員手工同步核心系統(tǒng)C、管理員手動(dòng)添加營銷人員D、無需添加營銷人員名單參考答案：A143.財(cái)富管理中，"遺產(chǎn)規(guī)劃"的主要目的是什么？A、增加遺產(chǎn)稅B、減少遺產(chǎn)稅C、確保遺產(chǎn)的順利傳承D、增加遺產(chǎn)的總價(jià)值參考答案：C144.財(cái)富管理的最終目標(biāo)是要達(dá)到（）。A、財(cái)務(wù)獨(dú)立B、財(cái)務(wù)安全C、財(cái)務(wù)自主D、財(cái)務(wù)自由參考答案：D145.正常情況下，ETF二級市場交易價(jià)格與（）總是比較接近。A、基金份額凈值B、基金份額總值C、市場價(jià)格D、交易價(jià)格參考答案：A146.理財(cái)銷售人員向客戶推介理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，（）。A、應(yīng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力B、應(yīng)服從銀行利益最大化要求C、不需要和客戶的風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果匹配D、視同存款銷售參考答案：A147.（）指的包含保險(xiǎn)保障功能并至少在一個(gè)投資賬戶擁有一定資產(chǎn)價(jià)值的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品。A、萬能險(xiǎn)B、投連險(xiǎn)C、生死兩全保險(xiǎn)D、分紅險(xiǎn)參考答案：B148.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實(shí)施紀(jì)律處分B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)的自律性組織，更側(cè)重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)享有執(zhí)法監(jiān)督權(quán)參考答案：D149.根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，銀行下轄各級經(jīng)營機(jī)構(gòu)開辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，必須取得（）A、銀保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證B、銀保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證C、證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證D、證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證參考答案：B150.一個(gè)投資者最多可以申請開立（）個(gè)A股賬戶A、1B、3C、20D、其他參考答案：B151.某銀行理財(cái)銷售人員在為客戶提供理財(cái)服務(wù)中，要求收取客戶當(dāng)年收益的20%作為回報(bào)，這名銷售人員的行為構(gòu)成了（）。A、貪污罪B、行賄罪C、受賄罪D、詐騙罪參考答案：C152.商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)與每家保險(xiǎn)公司的連續(xù)合作期限不得少于（）年。A、1B、2C、3D、5參考答案：A153.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,以下各項(xiàng)中屬于公募證券投資基金的招募說明書必備內(nèi)容的是（）。A、基金從事證券交易的清算交收安排B、基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行C、基金管理人和托管人基本情況D、律師事務(wù)所為基金募集出具的法律意見書參考答案：C154.下列選項(xiàng)中，能夠說明通貨膨脹已經(jīng)發(fā)生的是（）。A、國內(nèi)大部分城市房價(jià)持續(xù)上漲B、局部戰(zhàn)爭導(dǎo)致黃金價(jià)格持續(xù)上漲C、近一年來居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)每月增幅均超過5%D、最近一個(gè)月批發(fā)物價(jià)指數(shù)同比增長率由負(fù)轉(zhuǎn)正參考答案：C155.開放式公募理財(cái)產(chǎn)品（現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品除外）發(fā)生大額認(rèn)購或贖回時(shí)，理財(cái)公司可以采用（）定價(jià)機(jī)制。A、擺動(dòng)B、自有C、回溯一日D、暫停一次參考答案：A156.投資中的不可能三角是指（）。A、高收益、低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性B、低收益、低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性C、高收益、高風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性D、高收益、高風(fēng)險(xiǎn)、低流動(dòng)性參考答案：A157.下列關(guān)于現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的說法中，正確的是（）。A、投資期短，安全性高B、投資期長，安全性高C、投資期短，安全性低D、投資期長，安全性低參考答案：A158.王女士預(yù)將現(xiàn)有的20萬元資金投資于理財(cái)產(chǎn)品，以下（）理財(cái)產(chǎn)品的投資門檻可能適合王小姐的投資額度。A、中航信托天信X號第X期B、豐收信福封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品（12個(gè)月）C、財(cái)通資管發(fā)行的某集合資產(chǎn)管理計(jì)劃D、江蘇信托鼎信集合資金信托計(jì)劃參考答案：B159.理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級分類，其中，中等風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品是指（）。A、影響產(chǎn)品本金安全和投資收益的風(fēng)險(xiǎn)因素較多，市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)相對突出B、各類保證收益類產(chǎn)品，或者保障本金，且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率極低的產(chǎn)品C、本金安全，且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品D、本金安全，但預(yù)期收益存在一定的不確定性的產(chǎn)品參考答案：A160.投保人因重大過失、疏忽違反告知義務(wù)的，如果未告知的事項(xiàng)對保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響，則保險(xiǎn)人（）。A、對合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任B、對合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，但可以退還保險(xiǎn)費(fèi)C、對合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失應(yīng)承擔(dān)賠償或給付責(zé)任D、對合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失應(yīng)承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，但投保人必須補(bǔ)繳保費(fèi)參考答案：B161.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售行為的通知》，下列關(guān)于商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷產(chǎn)品的相關(guān)表述，錯(cuò)誤的是（）。A、代銷產(chǎn)品與存款不可混淆宣傳B、代銷產(chǎn)品宣傳資料首頁顯著位置不得表明合作機(jī)構(gòu)名稱C、銀行應(yīng)提供查詢代銷產(chǎn)品信息的渠道，建立代銷產(chǎn)品目錄D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代銷產(chǎn)品應(yīng)該在專門的區(qū)域并有明顯標(biāo)識參考答案：B162.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）完成季度報(bào)告A、15日內(nèi)B、10日內(nèi)C、5日內(nèi)D、3日內(nèi)參考答案：A163.下列屬于基金投資交易過程中的風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、投資組合風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、市場風(fēng)險(xiǎn)參考答案：A164.貨幣市場基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的（），但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制。A、30%B、20%C、10%D、5%參考答案：A165.第三方存管業(yè)務(wù)適合的客戶有（）A、證券公司存量客戶B、新增股民C、機(jī)構(gòu)投資者D、以上都適合參考答案：D166.銀行理財(cái)產(chǎn)品要素包含的信息不包括（）。A、產(chǎn)品開發(fā)主體信息B、產(chǎn)品開發(fā)客體信息C、產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息D、產(chǎn)品特征信息參考答案：B167.每只公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值不得超過該理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）。A、20%B、15%C、10%D、5%參考答案：C168.所有從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)該遵循的行為守則被稱為（）。A、職業(yè)道德B、行為規(guī)范C、職業(yè)準(zhǔn)則D、職業(yè)規(guī)范參考答案：A169.以下哪一項(xiàng)是按照復(fù)利計(jì)息（）A、活期存款B、定期存款C、國債D、分紅險(xiǎn)參考答案：D170.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)代理銷售理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，行社首次、變更和補(bǔ)充簽訂合作協(xié)議均應(yīng)在簽訂當(dāng)日起（）個(gè)工作日內(nèi)向省行報(bào)備。A、5B、10C、20D、30參考答案：B171.客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等,基金公司銷售人員乙主動(dòng)向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金,乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A、誠實(shí)守信B、客戶利益優(yōu)先C、客戶至上D、專業(yè)審慎參考答案：D172.按照現(xiàn)行的股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策,投資者持有期限在1個(gè)月以上至1年（含1年）的股票取得的股息紅利,適用的個(gè)人所得稅稅率為（）。A、50%B、20%C、30%D、60%參考答案：B173.資管新規(guī)下，客戶最應(yīng)該關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品的（）。A、收益率B、產(chǎn)品期限C、產(chǎn)品管理人D、產(chǎn)品投資底倉參考答案：D174.同一金融機(jī)構(gòu)全部資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單一上市公司發(fā)行的股票不得超過該上市公司可流通股票的（）A、30%B、20%C、10%D、5%參考答案：A175.下列對影響白銀價(jià)格的因素描述錯(cuò)誤的是（）。A、供求關(guān)系是影響白銀價(jià)格的根本因素B、白銀是重要的工業(yè)原材料，又可作為避險(xiǎn)資產(chǎn)，其需求量與經(jīng)濟(jì)形勢、政治局勢密切相關(guān)C、根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，美元對主要貨幣匯率的變化將改變白銀市場的大趨勢D、隨著基金參與商品期貨交易程度的大幅提高，基金在白銀價(jià)格波動(dòng)中起到了推波助瀾的作用參考答案：C176.下列可以被看作是無風(fēng)險(xiǎn)收益率的是（）。A、投資報(bào)酬率B、貸款利率C、國債收益率D、名義利率參考答案：C177.商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)至少（）向投資者披露一次的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、每月B、每周C、每5天D、每3天參考答案：B178.在銷售財(cái)富管理產(chǎn)品時(shí)，銷售人員應(yīng)遵循的原則是（）。A、以產(chǎn)品為中心B、以業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向C、以客戶為中心D、以市場為導(dǎo)向參考答案：C179.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》正式落地時(shí)間（）。A、2018年4月2日B、2018年4月20日C、2018年4月27日D、2018年4月30日參考答案：C180.投保人指定受益人必須經(jīng)過被保險(xiǎn)人同意，說明指定收益人的主體是（）。A、投保人B、被保險(xiǎn)人C、保險(xiǎn)人D、受益人參考答案：B181.投保人存在以下（）情況的，向其銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品原則上應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，且保險(xiǎn)合同不得通過系統(tǒng)自動(dòng)核保現(xiàn)場出單，應(yīng)將保單材料轉(zhuǎn)至保險(xiǎn)公司，經(jīng)核保人員核保后，由保險(xiǎn)公司出單。A、期交產(chǎn)品投保人年齡超過55周歲B、投保人年齡超過65周歲C、期交產(chǎn)品投保人年齡超過50周歲D、投保人年齡超過60周歲參考答案：B182.根據(jù)資管新規(guī)對于資金池的限制，以下哪一項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的“三單”要求（）A、單獨(dú)管理B、單獨(dú)建賬C、單獨(dú)操作D、單獨(dú)核算參考答案：C183.浙江農(nóng)信第三方存管系統(tǒng)于（）年上線A、2007B、2008C、2009D、2010參考答案：B184.（）年4月21日，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，正式推出個(gè)人養(yǎng)老金制度。A、2011B、2012C、2022D、2023參考答案：C185.下列黃金產(chǎn)品通常被稱為“黃金存折”的是（）。A、實(shí)物黃金B(yǎng)、紙黃金C、金幣D、條塊現(xiàn)貨參考答案：B186.（）對商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)履行監(jiān)管職責(zé)。A、中國證監(jiān)會(huì)B、中國銀保監(jiān)會(huì)C、中國人民銀行D、中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)參考答案：B187.與股票相比，債券最突出的特點(diǎn)是（）A、流動(dòng)性B、收益性C、風(fēng)險(xiǎn)性D、返還性參考答案：D188.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，混合類理財(cái)產(chǎn)品可投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)，且任意一類資產(chǎn)的投資比例不超過（）A、80%B、70%C、60%D、50%參考答案：A189.中國銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的商業(yè)銀行和其他商業(yè)銀行及其一級分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度結(jié)束后的（）日內(nèi)分別向中國銀保監(jiān)會(huì)和中國銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)情況。A、5B、10C、15D、30參考答案：D190.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求B、對會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查處C、教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合法權(quán)益D、制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范參考答案：B191.第三方存管是（）的簡稱A、證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)B、證券系統(tǒng)客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)C、證券系統(tǒng)客戶交易結(jié)算資金D、證券公司客戶交易結(jié)算資金參考答案：A192.（）的原則是對投資理財(cái)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)和收益的最佳詮釋。A、風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越大B、高收益，高風(fēng)險(xiǎn)，低收益，低風(fēng)險(xiǎn)C、理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎D、分散投資參考答案：C193.屬于反應(yīng)個(gè)人/家庭在某一時(shí)點(diǎn)上的財(cái)富狀態(tài)的報(bào)表是（）。A、資產(chǎn)負(fù)債表B、損益表C、現(xiàn)金流量表D、利潤表參考答案：A194.（）不涉及實(shí)物黃金的交收。A、紙黃金B(yǎng)、基金C、黃金準(zhǔn)期貨D、紀(jì)念金幣參考答案：A195.下列不屬于財(cái)產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項(xiàng)是（）。A、確保不同基金財(cái)產(chǎn)之間的分離B、確保同一基金內(nèi)不同投資項(xiàng)目的分離C、確?；鹭?cái)產(chǎn)與基金托管人財(cái)產(chǎn)之間的分離D、確保基金財(cái)產(chǎn)與管理人自有財(cái)產(chǎn)之間的分離參考答案：B196.以下哪一項(xiàng)不屬于投資工具（）。A、股票B、基金C、現(xiàn)金D、黃金參考答案：C197.一般會(huì)根據(jù)客戶的（）對客戶進(jìn)行分層，以調(diào)查客戶理財(cái)需求的共性。A、年齡B、資產(chǎn)規(guī)模C、性別D、區(qū)域參考答案：B198.（）就是從大量的數(shù)據(jù)中，抽取出潛在的、有價(jià)值的知識、模型或規(guī)則的過程A、數(shù)據(jù)挖掘B、調(diào)查問卷C、面談溝通D、開戶資料參考答案：A199.投資者可以在（）查詢理財(cái)產(chǎn)品是否是真實(shí)有效的。A、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)B、中國理財(cái)網(wǎng)C、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)官網(wǎng)D、銀行理財(cái)網(wǎng)參考答案：B200.財(cái)富業(yè)務(wù)風(fēng)控管理中，定期對產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的目的是（）。A、發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)B、提高產(chǎn)品收益C、滿足監(jiān)管要求D、增加客戶滿意度參考答案：A201.假設(shè)在某固定時(shí)間段內(nèi)某基金的平均收益率為40%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.5。當(dāng)前一年定期存款利率為5%，則該基金的夏普比率為（）。A、0.65B、0.70C、0.60D、0.80參考答案：B202.理財(cái)產(chǎn)品所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，可投資以下哪種資產(chǎn)？A、保險(xiǎn)產(chǎn)品B、信托產(chǎn)品C、私募基金D、公募基金參考答案：D203.24K金的實(shí)際含金量為（）。A、100%B、99.99%C、99.90%D、99.50%參考答案：B204.在人身保險(xiǎn)合同中，受益人的義務(wù)是（）。A、保險(xiǎn)合同約定的事件發(fā)生時(shí)，及時(shí)通知保險(xiǎn)人的義務(wù)B、防災(zāi)防損的義務(wù)C、繳納保險(xiǎn)費(fèi)的義務(wù)D、保證保險(xiǎn)標(biāo)的安全的義務(wù)參考答案：A205.銷售人員在了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，應(yīng)考慮的因素不包括（）。A、投資者的投資目標(biāo)B、投資者的職業(yè)C、投資者的性別D、投資者的家庭狀況參考答案：C206.豐收喜悅主打（）A、短周期開放式理財(cái)產(chǎn)品B、短周期封閉式式理財(cái)產(chǎn)品C、長周期開放式理財(cái)產(chǎn)品D、長周期封閉式理財(cái)產(chǎn)品參考答案：A207.商業(yè)銀行以客戶為中心的經(jīng)營、服務(wù)的第一步，也是最關(guān)鍵的一步是（）。A、開展市場營銷B、提升服務(wù)水平C、了解客戶和客戶需求D、構(gòu)建客戶關(guān)系管理系統(tǒng)參考答案：C208.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于所有主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具的比例合計(jì)不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）A、20%B、15%C、10%D、5%參考答案：C209.資管新規(guī)中對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營主體進(jìn)一步明確，其中新增金融機(jī)構(gòu)（）。A、銀行B、證券公司C、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)D、金融資產(chǎn)投資公司參考答案：D210.某貨幣基金總份額為100億份,T+1日接受申購3億份,贖回15億份,基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份,轉(zhuǎn)入4億份,以下說法正確的是（）。A、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請時(shí),可以接受全部贖回B、T+1日未觸發(fā)巨額贖回,管理人接受全額贖回C、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難,可以暫停贖回D、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難,可以拒絕金額較大的贖回申請參考答案：B211.投資者適當(dāng)性管理的核心是（）。A、了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B、推薦適合投資者的產(chǎn)品C、保護(hù)投資者的合法權(quán)益D、確保投資者的投資收益參考答案：C212.第三方存管預(yù)約服務(wù)開放時(shí)間為（）A、7*24小時(shí)B、工作日9:00-15:00C、工作日9:00-17:00D、工作日9:00-18:00參考答案：B213.對于采用攤余成本法進(jìn)行核算的貨幣市場基金，應(yīng)當(dāng)采用（）的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，對攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的公允性進(jìn)行評估。A、影子定價(jià)B、公允價(jià)值計(jì)量C、減值計(jì)提D、定期檢測參考答案：A214.銀行對超過（）歲（含）的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。A、55B、60C、65D、70參考答案：C215.一個(gè)黃金公司需開立（）個(gè)專戶A、0B、1C、2D、3參考答案：B216.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于（）年。A、10B、15C、20D、25參考答案：C217.（）是指自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財(cái)產(chǎn)品份額總額不固定，投資者可以按照協(xié)議約定，在開放日和相應(yīng)場所進(jìn)行認(rèn)購或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品。A、開放式理財(cái)產(chǎn)品B、封閉式理財(cái)產(chǎn)品C、客戶周期型理財(cái)產(chǎn)品D、預(yù)期收益型理財(cái)產(chǎn)品參考答案：A218.下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是（）。A、貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動(dòng)B、理財(cái)是對財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值C、居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了D、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入?yún)⒖即鸢福篊219.封閉式基金折價(jià)率是指（）。A、（基金份額凈值-單位市價(jià)）/基金份額凈值B、單位市價(jià)/基金份額凈值C、基金份額凈值/單位市價(jià)D、（基金份額凈值-單位市價(jià)）/單位市價(jià)參考答案：A220.《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé),關(guān)于基金托管人的職責(zé),以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B、按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)C、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)D、安全保管基金財(cái)產(chǎn)參考答案：B221.下列事項(xiàng)不能體現(xiàn)黃金的金融屬性的是（）。A、國家儲備的重要組成部分B、對沖風(fēng)險(xiǎn)的有效工具C、融資工具D、首飾品參考答案：D222.（）是以人的壽命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。A、人身保險(xiǎn)B、人壽保險(xiǎn)C、健康保險(xiǎn)D、意外傷害保險(xiǎn)參考答案：A223.全部現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單和債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的（）A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：D224.基金利潤分配對投資者的影響是（）。A、基金份額凈值下降，投資者的利益沒有實(shí)際影響B(tài)、基金份額凈值上升，投資者的利益沒有實(shí)際影響C、基金份額凈值下降，投資者受損失D、基金份額凈值上升，投資者獲益參考答案：A225.某日A投資者在場內(nèi)申購了B貨幣ETF,則該筆交易適用的交收規(guī)則是（）A、T+0逐筆非擔(dān)保交收B、T+0貨銀對付擔(dān)保交收C、T+1逐筆非擔(dān)保交收D、T+1貨銀對付擔(dān)保交收參考答案：D226.某銀行理財(cái)經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷售A基金,關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷售服務(wù)原則,以下表述錯(cuò)誤的是（）A、小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過往投資資經(jīng)驗(yàn)再做推薦B、小王也想買A基金,但是A基金的額度有限,小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買C、小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評做了產(chǎn)品推薦D、小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡介參考答案：C227.某證券投資基金某期利息收入100,投資收益180,000元,公允價(jià)值變動(dòng)損益為零,管理費(fèi)200元,交易費(fèi)用200元,以上為該基金當(dāng)期全部損益,則該基金本期利潤是（）A、180,100元B、99,700元C、180,500元D、179,700元參考答案：D228.下列理財(cái)產(chǎn)品中通常被作為活期存款的替代品的是（）。A、固定收益類理財(cái)產(chǎn)品B、現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品C、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品D、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品參考答案：B229.周末或節(jié)假日（包括調(diào)休補(bǔ)班的周六和周日）進(jìn)行貴金屬銷售或提金業(yè)務(wù)需要如何申請（）A、無需申請B、總行管理員系統(tǒng)內(nèi)維護(hù)交易日C、上報(bào)需求后由省聯(lián)社進(jìn)行維護(hù)D、無法進(jìn)行調(diào)整參考答案：A230.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日結(jié)束后（），披露開放式公募理財(cái)產(chǎn)品在開放日的份額凈值、份額累計(jì)凈值、認(rèn)購價(jià)格和贖回價(jià)格A、5日內(nèi)B、3日內(nèi)C、2日內(nèi)D、次一日參考答案：C231.基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由（）承擔(dān)，扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。A、基金份額持有人B、基金財(cái)產(chǎn)本身C、基金管理人D、基金托管人參考答案：A232.某股票的前收盤價(jià)為10元，經(jīng)每10股分紅0.5元的現(xiàn)金紅利后，該股票的除息參考價(jià)為（）。A、9.95元B、10.5元C、10.05元D、9.5元參考答案：A233.投資者李某擁有雄厚資產(chǎn)，是僅希望享受金價(jià)上漲的收益保守型投資者，其適合的黃金投資方式是（）。A、實(shí)物黃金B(yǎng)、銀行紙黃金C、黃金遞延D、黃金期貨參考答案：B234.投資者適當(dāng)性管理中，對于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者，銷售人員應(yīng)推薦（）。A、高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B、中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C、低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D、所有產(chǎn)品參考答案：C235.在財(cái)富管理中，"分散投資"的主要好處是什么？A、增加投資回報(bào)B、降低投資風(fēng)險(xiǎn)C、提高投資成本D、增加市場影響力參考答案：B236.中國證監(jiān)會(huì)建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫,根據(jù)法規(guī)要求,證券期貨市場違法失信信息在誠信檔案中的效力期限為（）年,因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠責(zé)任的信息,其效力期限為（）年。A、5;7B、1;3C、3;5D、2;5參考答案：C237.商業(yè)銀行全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過該證券市值或該公募證券投資基金市值的（）A、30%B、20%C、10%D、5%參考答案：A238.商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得超過本行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的（）。A、15%B、10%C、6%D、4%參考答案：D239.現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，對單個(gè)投資者在單個(gè)銷售渠道持有的單只產(chǎn)品單個(gè)自然日的贖回金額不得高于（）A、5萬B、3萬C、2萬D、1萬參考答案：D240.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由（）承擔(dān),基金份額持有人對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)（）責(zé)任。A、基金財(cái)產(chǎn)本身、無限B、基金財(cái)產(chǎn)本身、有限C、基金管理人、有限D(zhuǎn)、基金管理人、無限參考答案：B241.如果債券基金經(jīng)理采用免疫策略,則他需要較好地確定持有期,找到所有的久期等于持有期的債券,并選擇凸性（）的債券。A、最高B、相等C、為零D、最低參考答案：A242.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu),以下表述正確的是（）。A、資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金B(yǎng)、商業(yè)銀行均可以銷售基金C、基金管理公司可以開展銷售業(yè)務(wù)D、保險(xiǎn)公司只能銷售保險(xiǎn)資管公司發(fā)行的基金參考答案：C243.理財(cái)子公司的最低注冊金額為（）億元人民幣。A、5B、10C、15D、20參考答案：B244.保險(xiǎn)人計(jì)算保險(xiǎn)費(fèi)的依據(jù)，也是保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的最高限額稱為（）。A、保險(xiǎn)價(jià)值B、保險(xiǎn)金額C、保險(xiǎn)責(zé)任D、保險(xiǎn)范圍參考答案：B245.下列產(chǎn)品中，不屬于銀行代理銷售的財(cái)富產(chǎn)品的是A、基金B(yǎng)、保險(xiǎn)C、股票D、理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品參考答案：C246.×年×月×日,某基金公告利潤分配,每10股分配0.2元,權(quán)益分配日（除除息日）某投資者持有該股10000份,未進(jìn)行除息時(shí)基金份額凈值為1.222元?jiǎng)t除權(quán)、除息后份額凈值和該投資者持有的基金份額分別為（）。A、1.202;10000份B、1.220:10000份C、1.022;9800份D、1.222;1000份參考答案：A247.黃金價(jià)格一般和美元價(jià)格呈（）相關(guān)A、正相關(guān)B、負(fù)相關(guān)C、有時(shí)正相關(guān)，有時(shí)不相關(guān)D、不相關(guān)參考答案：B248.在保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)標(biāo)的損失發(fā)生的（）。A、不可能預(yù)測B、不確定性C、不可知性D、不可計(jì)量性參考答案：B249.下列選項(xiàng)中，屬于理財(cái)經(jīng)理工作目標(biāo)的是（）。A、向客戶推薦合適的理財(cái)計(jì)劃B、提高自己的專業(yè)能力，服務(wù)好客戶C、幫助客戶解決問題，實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)D、提升自我的專業(yè)素養(yǎng)，完善職業(yè)規(guī)劃參考答案：C250.基金A當(dāng)月的實(shí)際收益率為5%，基金A的業(yè)績基準(zhǔn)投資組合B的基準(zhǔn)投資權(quán)重，分別為股票：債券：現(xiàn)金=7：2：1，當(dāng)月股票、債券、現(xiàn)金的月指數(shù)收益率分別為5.84%、1.45%、0.48%，基準(zhǔn)B的當(dāng)月收益為（），此時(shí)基金A的超額收益率為（）|。A、4.43%：0.57%B、7.77%；0.57%C、2.59%：2.41%D、4.00%；1.00%參考答案：A251.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A、規(guī)范證券投資活動(dòng)B、保護(hù)投資人合法權(quán)益C、促進(jìn)證券投資基金發(fā)展D、促進(jìn)資本市場發(fā)展參考答案：B252.7天開放式理財(cái)產(chǎn)品允許單一投資者持有的份額最高不超過（）A、50%B、40%C、30%D、20%參考答案：A253.有經(jīng)濟(jì)學(xué)家預(yù)測，未來一年某國消費(fèi)支出與今年持平，投資、政府支出和凈出口會(huì)減少，這意味著未來一年該國GDP可能會(huì)（）.A、減少B、增加C、不變D、不能確定參考答案：A254.機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)辦人非法定代表人在柜面購買理財(cái)產(chǎn)品還需提供（）。A、授權(quán)書B、工作證明C、投資經(jīng)驗(yàn)證明D、法定代表人證明參考答案：A255.商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得超過理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（），也不得超過本行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的（）。A、35%，4%B、25%，8%C、15%，6%D、20%，4%參考答案：A256.每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)算利息的是（）。A、浮動(dòng)利率B、單利C、復(fù)利D、固定利率參考答案：C257.商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，屬于（）。A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)B、理財(cái)顧問服務(wù)C、投資規(guī)劃服務(wù)D、理財(cái)咨詢業(yè)務(wù)參考答案：A258.哪個(gè)指標(biāo)用于衡量投資組合的波動(dòng)性或風(fēng)險(xiǎn)？A、夏普比率B、標(biāo)準(zhǔn)差C、貝塔系數(shù)D、收益率參考答案：B259.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在私募理財(cái)產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。A、36B、24C、12D、6參考答案：B260.理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)在宣傳銷售文本等材料和理財(cái)產(chǎn)品登記信息中標(biāo)明“該產(chǎn)品通過代理銷售機(jī)構(gòu)渠道銷售的，理財(cái)產(chǎn)品評級應(yīng)當(dāng)以（）最終披露的評級結(jié)果為準(zhǔn)”A、代理銷售機(jī)構(gòu)B、理財(cái)公司C、托管機(jī)構(gòu)D、產(chǎn)品管理人參考答案：A261.商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于內(nèi)部審計(jì)的相關(guān)規(guī)定，至少每年對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行（）次內(nèi)部審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告報(bào)送審計(jì)委員會(huì)及董事會(huì)A、4次B、3次C、2次D、1次參考答案：D262.黃金交易系統(tǒng)功能模塊包括（）A、設(shè)置、庫存、交易、運(yùn)營、查詢、報(bào)表、復(fù)核、系統(tǒng)八大模塊B、設(shè)置、庫存、交易、運(yùn)營、查詢、報(bào)表、系統(tǒng)七大模塊C、庫存、交易、運(yùn)營、查詢、報(bào)表、復(fù)核、系統(tǒng)七大模塊D、設(shè)置、庫存、交易、運(yùn)營、查詢、報(bào)表、核算、系統(tǒng)八大模塊參考答案：A263.央行近日在公開市場購買了一定數(shù)量的短期債券，關(guān)于此次貨幣政策調(diào)控在當(dāng)期的經(jīng)濟(jì)影響，下面說法正確的是（）A、增加了貨幣供給量，實(shí)行了擴(kuò)張性貨幣政策B、減少了貨幣供給量，實(shí)行了緊縮性貨幣政策C、增加了貨幣需求量，實(shí)行了擴(kuò)張性貨幣政策D、減少了貨幣需求量，實(shí)行了緊縮性貨幣政策參考答案：A264.貨幣市場基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過（）。A、30%B、20%C、10%D、5%參考答案：B265.銀行理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)運(yùn)作方式的不同分為（）。A、結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品與非結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品B、開放式產(chǎn)品與封閉式產(chǎn)品C、保本產(chǎn)品與非保本產(chǎn)品D、期次類產(chǎn)品與滾動(dòng)發(fā)行產(chǎn)品參考答案：B266.關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，以下表述正確的是（）。A、當(dāng)物價(jià)不斷下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率高B、名義利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率C、名義利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率D、當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低參考答案：C267.保險(xiǎn)合同的雙方當(dāng)事人是保險(xiǎn)人和（）。A、受益人B、被保險(xiǎn)人C、投保人D、再保險(xiǎn)人參考答案：C268.為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià),下列應(yīng)制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的程序和技術(shù)的是（）。A、托管機(jī)構(gòu)B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D、基金管理公司參考答案：D269.下列不屬于黃金投資優(yōu)勢的是（）A、大眾對黃金的投資可接受度高B、在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，購買黃金可以實(shí)現(xiàn)保值C、購買黃金的投資者可以享受到財(cái)富傳承、合理避稅的優(yōu)勢D、投資者進(jìn)行黃金投資時(shí)往往具有時(shí)間限制、不能隨時(shí)交易參考答案：D270.開放式基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi),將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上,更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。A、1B、6C、3D、12參考答案：B271.在開放日前一工作日內(nèi)，開放式理財(cái)產(chǎn)品7個(gè)工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)的可變現(xiàn)價(jià)值應(yīng)當(dāng)不低于該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）。A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：D272.在市場下跌時(shí)經(jīng)常出現(xiàn)資產(chǎn)交易量急劇減少的情況，如果這時(shí)出現(xiàn)客戶申請較大數(shù)額的產(chǎn)品贖回，使賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)困難，此時(shí)理財(cái)產(chǎn)品面臨的是（）風(fēng)險(xiǎn)。A、交易B、流動(dòng)性C、市場D、信用參考答案：B273.“理財(cái)產(chǎn)品份額”、“產(chǎn)品凈值”、“購買金額”三者之間的關(guān)系是（）A、理財(cái)產(chǎn)品份額=購買金額/產(chǎn)品凈值B、購買金額=理財(cái)產(chǎn)品份額/產(chǎn)品凈值C、產(chǎn)品凈值=理財(cái)產(chǎn)品份額/購買金額D、理財(cái)產(chǎn)品份額=產(chǎn)品凈值/購買金額參考答案：A274.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于主體信用評級為AAA的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過（）A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：B275.國際上通用的黃金重量計(jì)量單位為盎司（金橫制），1盎司=（）克A、31.1035B、25.3025C、35.3025D、21.1035參考答案：A276.關(guān)于公察資金對于證芬市場穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動(dòng)，合規(guī)保障運(yùn)營支持制度建設(shè)體系，有利于市場合理定價(jià)B、公募資金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢，推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成，有利于保障長期投資和理性的投資文化C、公募資金有不同類型，不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征是資本市場變革和金融創(chuàng)新的源泉之一D、公募資金以不同財(cái)務(wù)投資為主要目的,不參與上市公司的治理,有利于上市公司的治理管理參考答案：D277.貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請贖回基金份額超過基金總份額（）的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。A、30%B、20%C、10%D、5%參考答案：C278.某機(jī)構(gòu)投資者7月4日買入A基金10,00份,成交價(jià)格1.1元,賣出B基金5.00份,成交價(jià)格2元,不考慮其他交易費(fèi)用的前提下,該機(jī)構(gòu)投資者當(dāng)日需支付的印花稅是（）元。A、10B、0C、11D、21參考答案：B279.理財(cái)業(yè)務(wù)中違反法律、法規(guī)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任不包括（）。A、道義責(zé)任B、刑事責(zé)任C、民事責(zé)任D、行政責(zé)任參考答案：A280.與普通理財(cái)業(yè)務(wù)相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)（）。A、個(gè)性化B、風(fēng)險(xiǎn)化C、收益性D、安全性參考答案：A281.（）對銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范。A、國家金融監(jiān)督管理總局B、證監(jiān)會(huì)C、財(cái)政部D、中國人民銀行參考答案：A282.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保存錄音錄像資料的時(shí)間為（）。A、至少保留到合同關(guān)系建立日起6個(gè)月后B、至少保留到產(chǎn)品終止日起6個(gè)月后或合同關(guān)系終止日起6個(gè)月后C、至少保留到合同關(guān)系建立日起12個(gè)月后D、至少保留到產(chǎn)品終止日起12個(gè)月后參考答案：B283.采用被動(dòng)投資策略的投資者,通常（）。A、嘗試?yán)没久娣治稣页霰坏凸阑蚋吖赖墓善盉、認(rèn)為市場并非完全有效C、試圖利用技木預(yù)測市場總體走勢調(diào)整股票組合D、通過跟蹤指數(shù)獲得基準(zhǔn)指數(shù)的回報(bào)參考答案：D284.關(guān)于鉑金的金融屬性，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、在國際和國內(nèi)金融市場，鉑金的金融屬性越來越顯現(xiàn)其巨大的潛力B、在中國，鉑金在上海黃金交易所上市交易C、同黃金一樣，鉑金的貨幣屬性很強(qiáng)D、鉑金的投資者較少，因而流動(dòng)性較低參考答案：C285.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級結(jié)果，由（）填寫。A、經(jīng)辦柜員B、營銷人員C、投資者D、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人參考答案：C286.確認(rèn)和變更開放式基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。A、基金投資交易機(jī)構(gòu)B、基金份額登記機(jī)構(gòu)C、基金估值核算機(jī)構(gòu)D、基金代銷機(jī)構(gòu)參考答案：B287.FOF持有單只基金的市值,不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（）,且不得持有其他FOF,除ETF聯(lián)接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的（）。A、15%;15%B、20%;20%C、10%;20%D、10%;10%參考答案：B288.委托地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司（）向地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一轉(zhuǎn)賬支付。A、法人機(jī)構(gòu)B、一級分支機(jī)構(gòu)C、二級分支機(jī)構(gòu)D、三級分支機(jī)構(gòu)參考答案：B289.以下哪種投資通常被認(rèn)為是財(cái)富管理中的保守選擇？A、股票B、債券C、期貨D、風(fēng)險(xiǎn)投資參考答案：B290.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）完成半年報(bào)告A、90日內(nèi)B、60日內(nèi)C、30日內(nèi)D、20日內(nèi)參考答案：B291.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于有固定期限銀行存款的比例合計(jì)不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：A292.下列行為中，不符合理財(cái)產(chǎn)品適當(dāng)性及宣傳、銷售管理要求的是（）。A、商業(yè)銀行可以向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的理財(cái)產(chǎn)品B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風(fēng)險(xiǎn)意識，向投資者傳遞“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的理念C、商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，不得宣傳理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率D、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級體現(xiàn)，由低到高至少包括一級至五級，并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分參考答案：A293.（）應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等相關(guān)法律法規(guī)要求識別客戶身份A、產(chǎn)品管理人B、理財(cái)公司C、理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)D、托管機(jī)構(gòu)參考答案：C294.意外傷害保險(xiǎn)屬于（）范圍。A、人壽保險(xiǎn)B、人身保險(xiǎn)C、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)D、健康保險(xiǎn)參考答案：B295.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行（），向上識別理財(cái)產(chǎn)品的最終投資者，向下識別理財(cái)產(chǎn)品的底層資產(chǎn)，并對理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作管理實(shí)行全面動(dòng)態(tài)監(jiān)管。A、穿透式監(jiān)管B、一站式管理C、全面性管理D、可控性管理參考答案：A296.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù),保存期限為（）A、自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B、自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C、自基金賬戶開戶之日起不得少于20年D、自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年參考答案：A297.理財(cái)產(chǎn)品所投資的（）資產(chǎn)不屬于金融衍生品？A、遠(yuǎn)期B、互換C、期貨D、債券借貸參考答案：D298.理財(cái)銷售系統(tǒng)中理財(cái)新客戶定義是（）A、新簽約理財(cái)客戶B、從未發(fā)生理財(cái)交易的客戶C、從未持有理財(cái)份額的客戶D、新開卡客戶參考答案：C299.保險(xiǎn)合同的有效期間，保險(xiǎn)人為被保險(xiǎn)人提供保險(xiǎn)保障的起訖時(shí)間稱為（）。A、保險(xiǎn)范圍B、保險(xiǎn)責(zé)任C、保險(xiǎn)客體D、保險(xiǎn)期間參考答案：D300.當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到0.50%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以