公司通訊業(yè)務(wù)管理辦法

第第頁(yè)公司通訊業(yè)務(wù)管理方法通訊業(yè)務(wù)管理方法第一章總則第一條為規(guī)范通訊業(yè)務(wù)管理，合理、有效利用通訊資源，確保通訊資源高效運(yùn)行，更好的為公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和改擴(kuò)建服務(wù)，結(jié)合公司實(shí)際情況，特訂立本管理方法。第二條本管理方法所稱的通訊業(yè)務(wù)緊要是指對(duì)公司有線、無(wú)線通訊設(shè)施和通訊費(fèi)用進(jìn)行的管理活動(dòng)，通信資源包含固定電話（辦公電話、生產(chǎn)調(diào)度電話和臨時(shí)電話）、無(wú)線對(duì)講機(jī)等。第三條辦公室是公司通訊業(yè)務(wù)的主管部門，設(shè)一位專職的業(yè)務(wù)管理人員，負(fù)責(zé)公司日常通訊業(yè)務(wù)的管理。第二章有線通訊設(shè)施管理第四條固定電話的安裝1.凡新建、擴(kuò)建裝置所需辦公電話和生產(chǎn)調(diào)度電話，均由設(shè)計(jì)部門設(shè)計(jì)，列入基建計(jì)劃和基建工程，并委托辦公室安裝。2.各部門、車間依據(jù)工作和生產(chǎn)需要增設(shè)辦公電話和生產(chǎn)調(diào)度電話的，應(yīng)向辦公室提出申請(qǐng)，經(jīng)公司主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由辦公室布置施工。4.外單位要求裝設(shè)公司電話，一般不予辦理。如確需安裝，應(yīng)由主管業(yè)務(wù)部門提出申請(qǐng)，經(jīng)辦公室審查后，報(bào)公司主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。同時(shí)，辦公室按電信部門的標(biāo)準(zhǔn)收取外單位的安裝和使用費(fèi)。5.因工作需要安裝臨時(shí)固定電話（使用不超出一個(gè)月）的，應(yīng)向辦公室提出申請(qǐng)，經(jīng)核準(zhǔn)后，由辦公室布置施工。第五條話機(jī)的拆移1.因工作需要，用戶要移動(dòng)原裝固定電話的，應(yīng)向辦公室提出申請(qǐng)，經(jīng)審核同意后，由辦公室布置施工。2.用戶因工作或搬離住址需停用固定電話的，應(yīng)及時(shí)通知辦公室，由辦公室布置人員拆除話機(jī)，結(jié)清費(fèi)用。第六條固定電話的管理1.各部門、車間要加強(qiáng)固定電話的管理，妥當(dāng)保管，精心保養(yǎng)，使其長(zhǎng)期處于正常的工作狀態(tài)或良好的備用狀態(tài)，確保工作通信的暢通。2.各部門和車間應(yīng)正確使用固定電話，如需拆移或修理，應(yīng)通知辦公室通信業(yè)務(wù)管理人員，不得擅自拆裝、移設(shè)、修理或?qū)螜C(jī)分解。3.辦公電話只供公事通信聯(lián)系使用，嚴(yán)禁非公事使用長(zhǎng)途電話，不準(zhǔn)利用工作電話與工作無(wú)關(guān)的信息臺(tái)通信。第三章無(wú)線通訊設(shè)施管理第七條無(wú)線通信設(shè)備的使用范圍1.各部門和車間領(lǐng)用的無(wú)線通信設(shè)備（對(duì)講機(jī)），只能服務(wù)于生產(chǎn)或與生產(chǎn)相關(guān)的工作，未經(jīng)辦公室批準(zhǔn)不得轉(zhuǎn)借或變化用途。2.無(wú)線通信設(shè)備（對(duì)講機(jī)）屬國(guó)家管制使用的通信設(shè)備，各部門和車間必需嚴(yán)格遵守相關(guān)的管理規(guī)定。嚴(yán)禁私自更改通信頻率或利用設(shè)備*聽他人通信，如有違者，公司將依據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格處理。第八條無(wú)線通信設(shè)備的安全使用規(guī)定1.當(dāng)進(jìn)入有潛在爆炸不安全的大氣環(huán)境時(shí)，無(wú)“本質(zhì)安全”認(rèn)證的無(wú)線通信設(shè)備必需提前關(guān)機(jī)。2.經(jīng)過特別認(rèn)證為“本質(zhì)安全”，即在通信設(shè)備上標(biāo)有FM、CSA、LIL等標(biāo)記的通信設(shè)備，在有潛在爆炸不安全的大氣環(huán)境中，嚴(yán)禁進(jìn)行通信設(shè)備的折裝和充電。第九條無(wú)線通信設(shè)備的管理1.各部門和車間應(yīng)加強(qiáng)無(wú)線通信設(shè)備的管理，妥當(dāng)保管，定期檢查和保養(yǎng)，確保設(shè)備完好，并長(zhǎng)期處于良好狀態(tài)。2.原則上無(wú)線通訊設(shè)備的電池必需待完全放完電后才略充電，充電時(shí)間一般為8小時(shí)。如常常過量充電、充電欠量或在電池未完全放完電的情況下充電，會(huì)影響電池的使用壽命。各部門和車間應(yīng)掌握好電池充電的時(shí)機(jī)，確保電池的使用壽命。3.各部門和車間應(yīng)正確使用無(wú)線通信設(shè)備，在正常使用時(shí)，嚴(yán)禁隨便折下天線或電池組件，以免損壞設(shè)備和造成人身?yè)p害。4.當(dāng)無(wú)線通訊設(shè)備發(fā)生故障時(shí)，使用單位應(yīng)及時(shí)向辦公室報(bào)告，不得擅自拆除或修理。第四章通訊費(fèi)用管理第十條通訊費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)1.辦公通信費(fèi)用包含電話費(fèi)（包含月租、市話費(fèi)、長(zhǎng)途話費(fèi)、其他費(fèi)用）、通信工具維護(hù)和修理費(fèi)用等。其中，通訊設(shè)備、工具發(fā)生的維護(hù)和修理使用費(fèi)列入各部門、車間的辦公費(fèi)。2.辦公室每年將辦公通訊費(fèi)用的指標(biāo)分解、下實(shí)現(xiàn)各部門和車間，并嚴(yán)格考核。第十一條通訊費(fèi)用管理方法1.通信費(fèi)用由辦公室負(fù)責(zé)核算，統(tǒng)一繳納，按月按部門、車間分解結(jié)算。2.辦公室每月按年度指標(biāo)平均數(shù)對(duì)各單位進(jìn)行考評(píng)，對(duì)連續(xù)三個(gè)月超出考核指標(biāo)的部門或車間扣0.5分；如年度總指標(biāo)不超，則將本年度所扣分?jǐn)?shù)全部返還。如年結(jié)束算有節(jié)余，不能跨年度結(jié)轉(zhuǎn)。第六章附則第十二條本管理方法自下發(fā)之日起施行，解釋權(quán)歸辦公室。第十三條本管理方法由辦公室負(fù)責(zé)組織實(shí)施、監(jiān)督和考核，并依據(jù)實(shí)際情況不絕增補(bǔ)和完善。篇2:銀行國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)管理方法中國(guó)****股份有限公司**市分行國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)管理方法（試行）第一章總則第一條為加強(qiáng)與境內(nèi)中資銀行的合作，拓寬業(yè)務(wù)范圍，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展，依據(jù)總行和**市政府鼓舞金融創(chuàng)新的有關(guān)文件精神，訂立本管理方法。第二條本方法所稱國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)是指境內(nèi)中資銀行（委托行）因支出國(guó)內(nèi)信用證和國(guó)內(nèi)保理項(xiàng)下應(yīng)付款項(xiàng),向我行（代付行）申請(qǐng)資金融通，我行接受委托行指示，在商定日期將融資款項(xiàng)付至委托行指定賬戶，委托行在商定日期歸還我行代付款項(xiàng)本息的業(yè)務(wù)。第三條國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)適用于委托行采用國(guó)內(nèi)信用證、國(guó)內(nèi)保理方式為其客戶辦理的業(yè)務(wù)。第四條國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)的委托行必需是在我行獲得授信額度的境內(nèi)中資銀行。第五條辦理國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)，應(yīng)依照《中國(guó)****境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶授信管理規(guī)定》等規(guī)章制度占用中資銀行總行或其境內(nèi)分行在我行的授信額度。第六條國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)幣種為人民幣。第七條國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)期限最長(zhǎng)不超出一年。第八條國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)可收取代理金融機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)收入等費(fèi)用。第二章業(yè)務(wù)流程第九條業(yè)務(wù)準(zhǔn)入。委托行向我行申請(qǐng)辦理國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)，分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)委托行的基本情況和業(yè)務(wù)情況進(jìn)行審核。（一）資格審核審核內(nèi)容包含合作方（委托行）的基本情況、在我行的評(píng)級(jí)、授信額度、與我行業(yè)務(wù)合作關(guān)系緊密程度等。（二）業(yè)務(wù)審核審核內(nèi)容包含業(yè)務(wù)類型、合作方式、合作期限、運(yùn)作流程、業(yè)務(wù)金額、期限等相關(guān)內(nèi)容。完成上述審核后，分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部將委托行基本情況及業(yè)務(wù)情況上報(bào)總行審批。第十條簽署協(xié)議?？傂信鷱?fù)同意后，我行在辦理單筆國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)前，應(yīng)與委托行簽訂《人民幣代付協(xié)議》，《人民幣代付協(xié)議》文本應(yīng)經(jīng)分行內(nèi)控合規(guī)部審查。第十一條單筆審批與報(bào)價(jià)流程。依據(jù)代付協(xié)議，委托行如向我行詢價(jià)（國(guó)內(nèi)保理代付利率、手續(xù)費(fèi)等），報(bào)價(jià)流程如下：支行（含分行營(yíng)業(yè)部，下同）收到委托行以傳真方式發(fā)來(lái)的詢價(jià)單后，由支行客戶部門依據(jù)委托行詢價(jià)申請(qǐng)，向分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部申請(qǐng)額度，如支行有資金業(yè)務(wù)資格的，直接向分行資產(chǎn)負(fù)債管理部申請(qǐng)利率，如沒有，則由分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部向資產(chǎn)負(fù)債管理部申請(qǐng)利率。（一）額度申請(qǐng)支行填寫《國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)呈批表》（附件1）向分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部申請(qǐng)使用額度，分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部核實(shí)委托行結(jié)算記錄是否良好，并向總行申請(qǐng)?jiān)摴P業(yè)務(wù)的授信額度。（二）利率申請(qǐng)支行或分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部填寫《中國(guó)****同業(yè)融出資金申請(qǐng)審批表》（附件2）向總行申請(qǐng)利率價(jià)格授權(quán)。（三）報(bào)價(jià)支行獲得上述額度及利率批復(fù)后，依照與委托行協(xié)議商定，及時(shí)通過傳真、電話或電郵方式向委托行供應(yīng)報(bào)價(jià)。第十二條資金劃付。委托行同意我行報(bào)價(jià)后，通過SWIFT向我行發(fā)送付款指示報(bào)文（報(bào)文格式參見附件3）。支行國(guó)際業(yè)務(wù)部在國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中收到報(bào)文后將報(bào)文通知支行客戶部門。支行客戶部門將分行批復(fù)的《國(guó)內(nèi)代付業(yè)務(wù)呈批表》和總行批復(fù)的《中國(guó)****同業(yè)融出資金申請(qǐng)審批表》交支行國(guó)際業(yè)務(wù)部，由支行國(guó)際業(yè)務(wù)部將委托行的付款指示報(bào)文與分行《國(guó)內(nèi)代付業(yè)務(wù)呈批表》《中國(guó)****同業(yè)融出資金申請(qǐng)審批表》批復(fù)內(nèi)容進(jìn)行對(duì)照，并在打印出的紙質(zhì)付款指示報(bào)文上出具是否與《國(guó)內(nèi)代付業(yè)務(wù)呈批表》《中國(guó)****同業(yè)融出資金申請(qǐng)審批表》批復(fù)內(nèi)容全都的審核看法，并加蓋業(yè)務(wù)專用章。如支行客戶部門人員具備國(guó)際業(yè)務(wù)上崗資格，也可自行審核，由專人簽署審核看法。若付款指示報(bào)文與批復(fù)內(nèi)容全都，則支行按批復(fù)要求及付款指示在規(guī)定時(shí)限內(nèi)辦理付款手續(xù)，并報(bào)分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部；若不全都，則支行需立刻與委托行進(jìn)行溝通，并報(bào)分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部。第十三條付款確認(rèn)。支行完成付款后，支行客戶部門將付款憑證連同國(guó)內(nèi)代付業(yè)務(wù)呈批表、代付協(xié)議及所附代付確認(rèn)報(bào)文格式（如有，如沒有則按本規(guī)程參考報(bào)文格式4）、委托行提交的國(guó)內(nèi)信用證或保理業(yè)務(wù)相關(guān)資料，交支行國(guó)際業(yè)務(wù)部在商定付款日發(fā)送SWIFT代付確認(rèn)報(bào)文,告知委托行代付到期日和代付利息、手續(xù)費(fèi)等。支行國(guó)際業(yè)務(wù)部應(yīng)做好代付確認(rèn)報(bào)文與支行提交資料內(nèi)容的表面全都性審核和報(bào)文格式審核，重點(diǎn)審核以下內(nèi)容：（一）電文審核。融資期限、融資到期日、融資利率、付款路線等內(nèi)容是否與雙方商定的全都；融資金額是否等于或小于匯票或發(fā)票金額；是否包含相關(guān)承諾條款等；（二）票據(jù)審核。我行要求提交的相關(guān)票據(jù)是否齊全；票據(jù)內(nèi)容是否與委托代付電文內(nèi)容全都等。審核無(wú)誤后，支行國(guó)際業(yè)務(wù)部在國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中進(jìn)行代付確認(rèn)報(bào)文的電文發(fā)報(bào)處理，并將確認(rèn)發(fā)出的電文打印留底備查。第十四條代付收回。國(guó)內(nèi)保理代付到期日前五個(gè)工作日，支行客戶部門負(fù)責(zé)通知委托行準(zhǔn)備到期還本付息，收到委托行到期支出的本息后，進(jìn)行還款處理。第十五條提前還款的處理。如委托行提出提前還款申請(qǐng)，支行客戶部門或分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部應(yīng)及時(shí)對(duì)其申請(qǐng)進(jìn)行審核，依照該筆業(yè)務(wù)原報(bào)批流程報(bào)批，獲得有權(quán)審批行批復(fù)后辦理提前還款，并應(yīng)依據(jù)協(xié)議向委托行收取由此產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)、利息及違約金。第十六條異常情況處理。如遇委托行延遲付款或到期不付款，經(jīng)辦支行及分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部應(yīng)及時(shí)向委托行追索本息、費(fèi)用，并及時(shí)向總行報(bào)告。第三章業(yè)務(wù)管理第十八條分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部是國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)的主管部門，負(fù)責(zé)客戶準(zhǔn)入、額度掌控，引導(dǎo)支行開展業(yè)務(wù)。第十九條分行資產(chǎn)負(fù)債管理部是國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)的利率與資金管理部門，負(fù)責(zé)利率審批、布置資金。第二十條支行負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)代付業(yè)務(wù)的市場(chǎng)拓展、詢價(jià)及報(bào)價(jià)、內(nèi)部運(yùn)作、代付及歸還的人民幣結(jié)算、后續(xù)管理等工作。其中支行國(guó)際業(yè)務(wù)部是國(guó)內(nèi)代付業(yè)務(wù)的SWIFT報(bào)文操作部門，負(fù)責(zé)SWIFT報(bào)文的接收、發(fā)送、發(fā)送報(bào)文格式審核，以及收發(fā)報(bào)文的通知和留底等工作。第二十一條支行客戶部門及分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部應(yīng)及時(shí)、逐筆做好國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)的臺(tái)賬登記、檔案管理工作。國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)有關(guān)憑證和往來(lái)函電應(yīng)單獨(dú)歸檔，按有關(guān)規(guī)定妥當(dāng)保管。第二十二條分支行應(yīng)緊密關(guān)注委托行風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)異?；蛞罁?jù)總行提示，及時(shí)采取相應(yīng)措施，并停止與其辦理國(guó)內(nèi)保理代付業(yè)務(wù)。第四章附則第二十三條本方法由分行訂立、修改和解釋。第二十四條本方法自下發(fā)之日起執(zhí)行。篇3:分公司業(yè)務(wù)管理部管理制度分公司業(yè)務(wù)管理部管理制度一、日常行為規(guī)范管理：1、考勤、晨會(huì)、日常行為規(guī)范等規(guī)定按公司相關(guān)制度標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；二、部門績(jī)效考核及管理方法：（一）、每月由業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人依據(jù)部門內(nèi)部填寫的部門條線報(bào)表中的情況對(duì)相應(yīng)的責(zé)任人員作績(jī)效考評(píng)打分；（二）、對(duì)扣分情況要有事實(shí)依據(jù)，憑借公平、公正、務(wù)實(shí)的態(tài)度；（三）、部門內(nèi)部全部員工參加考核和監(jiān)督，如有違反前面兩條原則的予以打分人50元/次的懲罰決議；三、車輛管理制度：配有工作車輛的崗位車輛管理方法按以公司《車輛管理方法》執(zhí)行。四、GRP管理制度：1、調(diào)查崗：調(diào)查員在跟接單員交接資料時(shí)，第二天上午10:30前將其GRP發(fā)送至接單員處。（如遇下午交接資料的情況，需在當(dāng)天下午18:00前將其GRP發(fā)送至接單員處）.2、接單崗：發(fā)送到總公司業(yè)管部審核的資料，需在當(dāng)天下午18:00前將其GRP處理完畢。如因特殊情況需在第二天10:30之前處理完畢，并保證客戶信息（姓名、車型、車價(jià)、貸款）的準(zhǔn)確性。簽訂合同以后應(yīng)在當(dāng)天下午18:00前將當(dāng)天完成公司合同簽訂的GRP處理完畢。在收到客戶上戶資料，并檢查齊全送達(dá)銀行放款，當(dāng)天下午18:00前將其齊全資料的GRP處理完畢.如違反以上規(guī)定者將予以每人每次扣除績(jī)效1分的懲罰決議。備注：如遇GRP中無(wú)客戶信息時(shí)，應(yīng)自動(dòng)詢問上一節(jié)點(diǎn)或該組其他同事，并督促其及時(shí)處理，（調(diào)查員應(yīng)督促業(yè)務(wù)員補(bǔ)登GRP），如遇資料有所更改時(shí)，應(yīng)在那時(shí)候節(jié)點(diǎn)所在處備注更改，應(yīng)對(duì)GRP待做事項(xiàng)進(jìn)行跟蹤，如有退單情況，需在備注里注明停止原因。五、業(yè)務(wù)管理部會(huì)議出勤管理方法1.每周各分公司依據(jù)自身的實(shí)際情況開晨會(huì)，因公外出的員工需在晨會(huì)開始之前填寫外出單，并在前一天電話知會(huì)業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人；請(qǐng)病假的員工需供應(yīng)縣級(jí)以上醫(yī)院的診斷證明。2.如無(wú)故缺席晨會(huì)的員工，每人每次予以扣除績(jī)效1分的懲罰決議。3、部門其他會(huì)議遲到者罰款20元，缺席者罰款50元。六、各崗位制度及管理?xiàng)l例：調(diào)查員管理制度（一）、布置調(diào)查后13個(gè)工作日內(nèi)對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，并對(duì)調(diào)查內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)；1、布置調(diào)查后30分鐘內(nèi)與客戶聯(lián)系并確定調(diào)查時(shí)間；2、實(shí)地調(diào)查內(nèi)容：1）單位情況調(diào)查：A.行政事業(yè)單位──調(diào)查內(nèi)容及調(diào)查報(bào)告必需包含：所任職務(wù)、職務(wù)級(jí)別、工作職責(zé)、收入情況等；B.企業(yè)、個(gè)體工商戶──調(diào)查內(nèi)容及調(diào)查報(bào)告必需包含：公司規(guī)模、員工人數(shù)、產(chǎn)品類型、所任職務(wù)、職務(wù)級(jí)別、工作職責(zé)、公司經(jīng)營(yíng)及盈利情形、市場(chǎng)前景分析等。2）居住環(huán)境調(diào)查：調(diào)查內(nèi)容及調(diào)查報(bào)告包含：小區(qū)環(huán)境、房屋結(jié)構(gòu)、住房面積、室內(nèi)裝修情況、房屋購(gòu)買情況、居住人數(shù)、奉養(yǎng)情況等。3）購(gòu)車用途及用車地方調(diào)查。4）到客戶住址及工作單位照相。5）正確收集客戶資料并核對(duì)客戶原件（收集資料明細(xì)見附件一）；6）預(yù)收調(diào)查費(fèi)（預(yù)收客戶占個(gè)人總調(diào)查客戶80%以上）；7）調(diào)查完成后及時(shí)反饋調(diào)查情況與相關(guān)業(yè)務(wù)人員。（二）、調(diào)查完成后第二個(gè)工作日早上9：30前出具調(diào)查報(bào)告，調(diào)查報(bào)告內(nèi)容全面真實(shí)，無(wú)任何虛假或者個(gè)人修飾內(nèi)容；（三）、定時(shí)、正確交接調(diào)查資料：調(diào)查完成后第二個(gè)工作日9：30分之前完成資料交接手續(xù)；10：30前完成GRP處理；（四）、接到工作布置后原則上13個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查工作，如因客戶原因未完成調(diào)查需及時(shí)與業(yè)務(wù)員溝通，并落實(shí)調(diào)查時(shí)間；（五）、每日登記調(diào)查統(tǒng)一使用筆記本便于被查。（六）、調(diào)查員在當(dāng)天沒有調(diào)查工作的情況下應(yīng)在公司幫忙部門完成當(dāng)天其他的工作，擅自離開公司者算脫崗，脫崗者按公司考勤制度處理；違反以上規(guī)定者視情節(jié)輕重予以110分/次的績(jī)效懲罰，情節(jié)嚴(yán)重者部門有權(quán)對(duì)其進(jìn)行崗位調(diào)整等處理措施；GRP處理時(shí)效按業(yè)管部《GRP管理制度》執(zhí)行。接單組管理制度（一）、資料整理；1、每日接收的新資料及時(shí)登記；2、一次性列明所差資料，并通知相關(guān)業(yè)務(wù)人員；3、做好相關(guān)資料交接登記，確保資料無(wú)遺失；（二）、資料初審；1、證件審核：核對(duì)客戶三證是否全都且無(wú)邏輯性錯(cuò)誤；2、資料完整性審核：檢查公司及銀行所需資料是否完整且無(wú)誤；3、資信標(biāo)準(zhǔn)審核：檢查資料是否符合公司及銀行要求；4、熟識(shí)公司審核標(biāo)準(zhǔn)；（三）、資料齊全后確保兩個(gè)半小時(shí)內(nèi)整理報(bào)送銀行資料；1、按銀行要求出具調(diào)查報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容需準(zhǔn)確無(wú)誤，無(wú)邏輯性錯(cuò)誤；2、正確填寫銀行所需資料；3、檢查客戶簽名是否正確及齊全；4、對(duì)客戶資料資信審核，確?？蛻糍Y信符合公司和銀行規(guī)定并將風(fēng)險(xiǎn)掌控在最小化；5、核對(duì)購(gòu)車合同及首付款收據(jù)是否正確；6、檢查送行資料是否完整無(wú)誤；7、資料報(bào)總公司業(yè)務(wù)管理部審核；8、全部送行資料建立交接記錄；9、檢查公司留底資料是否齊全；（四）、合同填寫正確率達(dá)100%；（五）、跟蹤上戶情況并及時(shí)整理歸檔資料，確保歸檔資料及增補(bǔ)措施完善；1、跟蹤上戶情況并檢查上戶資料是否齊全、正確；2、歸檔資料必需齊全完整（包含ＧＰＳ安裝完畢、反擔(dān)保資料齊全完整、其他增補(bǔ)資料增補(bǔ)齊全等）；（六）、業(yè)務(wù)疑難問題解決；1、嫻熟掌握公司相關(guān)審批制度及政策；2、熟識(shí)各行審批政策；（七）、合同簽訂（1）布置客戶簽定公司合同及相關(guān)協(xié)議；1、準(zhǔn)備客戶簽定合同所需資料；2、檢查客戶全部證件，確?？蛻羧孔C件真實(shí)、齊全；3、核實(shí)客戶身份，確保無(wú)銀行冒簽情況；４、正確及時(shí)填寫合同；5、對(duì)全部客戶履行告知義務(wù)，確保客戶清楚合同條款；（2）送行資料交接；建立交接手續(xù)，確保送行資料交接的時(shí)效性及準(zhǔn)確性；（八）報(bào)表出具1、每日5點(diǎn)半以前完成報(bào)表，并上發(fā)至總公司業(yè)務(wù)管理部?jī)?nèi)勤處；2、報(bào)表數(shù)據(jù)準(zhǔn)確率≧98%；3、每月月末與分公司財(cái)務(wù)室、總公司業(yè)務(wù)管理部?jī)?nèi)勤核對(duì)當(dāng)月出單數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)必需真實(shí)、準(zhǔn)確反映業(yè)績(jī)動(dòng)態(tài)。違反以上規(guī)定者視情節(jié)輕重予以110／次的績(jī)效懲罰，情節(jié)嚴(yán)重者部門有權(quán)對(duì)其進(jìn)行崗位調(diào)整等處理措施；GRP處理時(shí)效按業(yè)管部《GRP管理制度》執(zhí)行。上戶員管理制度（一）正確辦理客戶上戶抵押手續(xù)；1、核對(duì)抵押合同信息與上戶資料是否相符；如因上戶員造成無(wú)法正確辦理抵押給與扣除績(jī)效3分/次的懲罰決議；2、正確辦理上戶抵押手續(xù)，如因上戶員造成上戶抵押辦理錯(cuò)誤給與扣除績(jī)效3分/次的懲罰決議；（二）正確辦理客戶購(gòu)買新車購(gòu)置稅需要上戶員帶客戶購(gòu)買購(gòu)置稅的需提前與客戶聯(lián)系。（三）確保上戶資料收集與交接的準(zhǔn)確無(wú)誤；1、核對(duì)新車上戶后資料（登記證書、行駛證）信息是否完整準(zhǔn)確，核對(duì)客戶所購(gòu)車輛保險(xiǎn)的險(xiǎn)種是否足額、齊全以及受益人是否與所辦抵押全都。如顯現(xiàn)不完整不正確的情況，上戶人員應(yīng)立刻與客戶聯(lián)系，并在第二天內(nèi)將資料補(bǔ)齊；如需要業(yè)務(wù)人員協(xié)同處理的情況，需在當(dāng)日與業(yè)務(wù)人員聯(lián)系，并跟蹤業(yè)務(wù)人員在兩個(gè)工作日內(nèi)完成資料補(bǔ)齊；2、準(zhǔn)確收集銀行和公司所需抵押資料，告知客戶銀行和公司所收資料的用途及注意事項(xiàng)，如因上戶員造成上戶資料無(wú)法及時(shí)放款扣除績(jī)效5分/次的懲罰決議；3、上戶資料于第二天交回公司（銀行）相關(guān)人員；如因上戶員疏忽造成資料遺失造成無(wú)法及時(shí)放款扣除績(jī)效5分/次懲罰決議，并在三個(gè)工作日內(nèi)完成資料補(bǔ)齊，同時(shí)承當(dāng)公司對(duì)其的其他相應(yīng)懲罰；4、如遇資料無(wú)法收齊，先了解所缺部分缺失原因，并第一時(shí)間通知公司及相關(guān)業(yè)務(wù)人員，以落實(shí)追收人員責(zé)任；如因上戶員有心或有心拖延并造成公司無(wú)法及時(shí)放款的扣除績(jī)效5分/次懲罰決議；（四）確保交警分局的信息及政策更改匯總反饋的及時(shí)性；1、上戶員應(yīng)樂觀保持及維護(hù)與上戶相關(guān)機(jī)構(gòu)及工作人員的良好關(guān)系；2、如政策發(fā)生更改應(yīng)第一時(shí)間通知公司并樂觀提出相應(yīng)解決方法供公司參考；（五）確保上戶過程中與業(yè)務(wù)人員溝通及時(shí)性；1、認(rèn)真告知公司及業(yè)務(wù)人員在上戶過程中應(yīng)注意的各類事項(xiàng)；2、如遇客戶因自身原因造成無(wú)法上戶，第一時(shí)間通知業(yè)務(wù)人員及公司并供應(yīng)解決方法以供參考；3、對(duì)未能及時(shí)辦理上戶手續(xù)的上戶資料，每日進(jìn)行跟蹤記錄，及時(shí)通知相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行跟蹤協(xié)同。如因上戶人員記錄疏漏造成客戶無(wú)法正常辦理上戶抵押手續(xù)的情況，由相關(guān)上戶人員負(fù)全部責(zé)任；（六）確?？蛻艏皹I(yè)務(wù)人員無(wú)投訴1、上戶員應(yīng)以飽滿的熱誠(chéng)及良好的工作狀態(tài)接待每一位客戶，嚴(yán)禁將生活情緒帶入工作；2、對(duì)于客戶的疑問上戶員應(yīng)予以耐性認(rèn)真的講解；應(yīng)認(rèn)真準(zhǔn)確告知客戶上戶流程及注意事項(xiàng)；3、率領(lǐng)客戶準(zhǔn)確高效快捷辦理上戶及抵押手續(xù)，使客戶愉快而來(lái)滿意而歸；4、應(yīng)與業(yè)務(wù)人員保持良好的工作關(guān)系；5、對(duì)于業(yè)務(wù)人員提出的咨詢疑問，必需認(rèn)真耐性的予以回答；對(duì)于業(yè)務(wù)人員提出的合理要求應(yīng)予以滿足并落實(shí)；6、如遇工作上與業(yè)務(wù)人員產(chǎn)生分歧，應(yīng)在保證公司利益的前提下協(xié)商解決；上級(jí)崗位接到客戶及業(yè)務(wù)人員投訴，一經(jīng)核查落實(shí)，視情節(jié)輕重予以上戶人員每人扣除績(jī)效15分/次懲罰決議；銀行聯(lián)絡(luò)崗管理方法（一）準(zhǔn)備工作1、每日將新資料信息（客戶姓名、車型、車價(jià)、貸款金額）準(zhǔn)確無(wú)誤地登記在銀行聯(lián)絡(luò)員資料交接本上，無(wú)一遺漏；2、檢查審批資料是否齊全、符合銀行的審批標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)資料不齊全、不符合銀行審核標(biāo)準(zhǔn)的資料進(jìn)行登記，需要增補(bǔ)或修改資料應(yīng)及時(shí)向公司匯報(bào)；3、報(bào)送銀行客戶經(jīng)理審批，隨時(shí)跟蹤審批進(jìn)度，及時(shí)協(xié)調(diào)審批過程中發(fā)生的分歧，并及時(shí)向公司匯報(bào)審批中顯現(xiàn)的問題；（二）客戶幫忙工作1、認(rèn)真認(rèn)真地引導(dǎo)客戶簽訂合同（擔(dān)保合同、借款合同、抵押合同、借據(jù)等相關(guān)資料），并檢查簽字和手印無(wú)一遺漏或誤簽，準(zhǔn)確登記客戶貸款卡號(hào)；如由于工作疏忽發(fā)生合同簽訂錯(cuò)誤的情況，予以銀行聯(lián)絡(luò)員扣除績(jī)效5分/次懲罰決議，并在兩個(gè)工作日內(nèi)完成資料補(bǔ)齊；2、引導(dǎo)客戶在貸款銀行開辦還款卡，準(zhǔn)確收取開卡詳單或?qū)⒖蛻糍J款卡號(hào)準(zhǔn)確無(wú)誤地填寫在借款合同上，并將客戶簽訂的借款合同、抵押合同在一個(gè)工作日內(nèi)返回公司，做好交接臺(tái)賬，如因工作疏忽造成客戶未開還款卡或者無(wú)客戶卡號(hào)的情況，予以銀行聯(lián)絡(luò)員扣除績(jī)效5分/次懲罰決議，并在兩個(gè)工作日內(nèi)完成資料補(bǔ)齊；（三）銀行協(xié)同工作1、每日檢查放款資料是否齊全、符合銀行標(biāo)準(zhǔn)，若發(fā)現(xiàn)有問題的及時(shí)向公司匯報(bào)需要增補(bǔ)或修改資料，并跟蹤修改、增補(bǔ)資料進(jìn)度，督促相關(guān)人員在2個(gè)工作日內(nèi)完善資料，不得耽擱放款進(jìn)度；2、幫忙銀行人員將放款資料準(zhǔn)確無(wú)誤地錄入銀行系統(tǒng)，如顯現(xiàn)輸機(jī)錯(cuò)誤造成放款延誤或放款錯(cuò)誤，銀行聯(lián)絡(luò)員承當(dāng)由此產(chǎn)生的一切罰款，并在2個(gè)工作日內(nèi)完成放款事宜的處理；及時(shí)跟蹤銀行人員機(jī)審情況；3、按銀行要求認(rèn)真認(rèn)真整理放款后續(xù)資料、完善合同