【讓合規(guī)成為臨柜工作的主旋律論文3700字】

讓合規(guī)成為臨柜工作的主旋律論文目錄TOC\o"1-2"\h\u30768讓合規(guī)成為臨柜工作的主旋律論文 130993一、銀行金融風險防控工作新形勢 11060（一）國家對金融工作提出新要求 13896（二）外部監(jiān)管對金融工作提出新要求 110437（三）經營轉型對金融工作提出新要求 211436二、個人職位說明與工作經歷 227774三、實現(xiàn)金融風險防控、柜面操作零風險的經驗 321218（一）重意識，強化組織領導 321720（二）定制度，及時安排部署 431615（三）強培訓，營造守規(guī)氛圍 424095（四）守程序，預防潛在風險 4商業(yè)銀行的柜面操作業(yè)務是指銀行營業(yè)窗口直接受理客戶包括現(xiàn)金存取、資金匯劃、網上銀行開通等在內的各類業(yè)務，是銀行各項業(yè)務操作的集中表現(xiàn)，也是最容易引發(fā)操作風險的環(huán)節(jié)。柜臺的每一個操作都直接關系到客戶每筆業(yè)務的完成，中間連接的是客戶多種多樣的資金供求和業(yè)務聯(lián)系，一個很小的失誤都有可能帶來不可估量的損失。為實現(xiàn)柜面業(yè)務操作零風險目標，我行聚焦柜面工作的有效管理，實施了一系列的制度和措施，努力實現(xiàn)柜面操作零風險的目標。一、銀行金融風險防控工作新形勢（一）國家對金融工作提出新要求金融合規(guī)指金融業(yè)企業(yè)結構及其工作人員的經營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內部規(guī)章制度，以及行業(yè)普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則。我國目前主要采取行政模式推進金融監(jiān)管合規(guī)，主要的行政規(guī)范有2006年10月發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》和2014年9月發(fā)布的《商業(yè)銀行內部控制指引》等。2021年1月中共中央發(fā)布的《法治中國建設規(guī)劃（2020-2025年）》明確要求加快完善防范化解金融風險等急需的法律法規(guī)，同時，最高檢2022年最新印發(fā)《涉案企業(yè)合規(guī)建設、評估和審查辦法（試行）》的通知全國檢察系統(tǒng)也在積極創(chuàng)新探究將企業(yè)合規(guī)計劃嵌入刑事司法實踐?？傮w來看，當下類金融業(yè)合規(guī)發(fā)展與嚴監(jiān)管趨勢明晰。（二）外部監(jiān)管對金融工作提出新要求伴隨著網絡領域的高速進步與金融領域的創(chuàng)新發(fā)展，中國的銀行領域正面對嶄新的機會。但是，中國目前對商業(yè)銀行的監(jiān)管系統(tǒng)還不夠完善，面對急速發(fā)展的銀行領域，基于我國相應監(jiān)管系統(tǒng)不能對商業(yè)銀行的行為進行高效地控制，致使近年來不斷涌現(xiàn)商業(yè)銀行客戶信息安全泄露的案件。而金融制度、銀行領域也瞬息萬變，各區(qū)域的政府監(jiān)管機構需要正確認知監(jiān)管保護銀行客戶信息安全的關鍵性。特別是目前銀行領域的信息化環(huán)境下，維護銀行客戶信息安全是銀行健康穩(wěn)定發(fā)展的前提。（三）經營轉型對金融工作提出新要求商業(yè)銀行的柜面是商業(yè)銀行的“臉面”擔當。商業(yè)銀行柜面運營管理水平的高低直接影響了基礎網點的經營。然而目前商業(yè)銀行的柜面運營管理面對著，員工人數減少、人員老齡化、系統(tǒng)過多、操作界面不友好、業(yè)務流程待優(yōu)化等等諸多情況，如何合理的安排解決這些問題，提升柜面效能，是提升網點經營收益的關鍵之一。二、個人職位說明與工作經歷作為一名綜合柜員，處在銀行直面客戶的窗口，銀行客戶各種各樣，個人素質也參差不齊，在表述能力和理解能力上也不盡相同。而且，高柜柜員與客戶之間隔著一層玻璃，也對順暢溝通產生一定的影響。如何與客戶保持順暢有效的溝通，減少日常操作中的差錯和客戶投訴，是我經常尋思的問題。這些年來，在日常工作中，凡是客戶到銀行辦理業(yè)務，只要我們做到“快、準、好”客戶也不會有太多的不滿和挑剔。作為一名柜員，在日常工作中，如何才能做到快、準、好呢？通過近幾年的實踐，個人有了些啟發(fā)：一是班前對物品、機具要做好整理整頓，確保定位放置。每天營業(yè)之前，首先做好現(xiàn)金實物、空白重要憑證、業(yè)務印章定位，及時清除不用或過期的憑證資料；其次是對機具設備定位調試，確保各類機具運行正常，這樣可以避免因日常打印機故障而引發(fā)的反交易；二是班中對工位桌面要及時做好清理清潔，確保營業(yè)中操作既方便又合規(guī)。由于柜員營業(yè)中連續(xù)辦理業(yè)務，難免有些資料和物品留放在桌面上，稍不留意就有可能混雜，個人利用操作間隙，對桌面憑證資料定時整理，對臨柜抽屜、柜子等進行適時清理歸類，做到常用憑證在視線范圍之內，其他憑證在記憶范圍之中，這樣可以避免操作過程因憑證拿錯用錯而導致風險、因憑證缺失而延長客戶等候時間；三是班后對所經辦的業(yè)務做好復審和離崗前的清場工作，確保每天業(yè)務準確無誤。當網點結束對外營業(yè)后，為了防止辦理業(yè)務中留下的“瑕疵”，需要靜下心來，一絲不茍地復審自己經手的各項業(yè)務，對一些細節(jié)上的“瑕疵”進行彌補，這對防范一般性差錯起到了有效地控制。同時，她還把清場工作作為安全經營的重要環(huán)節(jié)來對待，不馬虎，不偷懶，善始善終地做好一個柜員必須做的事。這些良好習慣為個人工作奠定了扎實的基礎。雖然銀行臨柜工作重復而簡單，但要連續(xù)不出差錯和風險事件，也不是一件容易的事，合規(guī)不單是職能部門或者監(jiān)管人員的事情，它貫穿于我行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)。比如辦理一筆普通的5萬元取現(xiàn)業(yè)務，必須要求客戶出示身份證，這不僅是對客戶負責，更是對自己負責。臨柜人員在辦理日常業(yè)務時，需要合規(guī)；客戶經理在發(fā)放貸款時，需要合規(guī)；押運人員在押送款箱時，需要合規(guī)；審計人員監(jiān)督檢查時，亦需要合規(guī)……合規(guī)與每個員工都息息相關，每個員工都有責任去維護合規(guī)。沒有用心去做的心態(tài)和技能，就難以達到。三、實現(xiàn)金融風險防控、柜面操作零風險的經驗俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓。”身為銀行柜臺工作者，更應該懂規(guī)矩，知分寸。合規(guī)是柜臺工作者工作的重要組成部分，合規(guī)無小事，違規(guī)即大事，任何1%的疏忽，都可能導致100%的損失。因此在工作中要牢固樹立合規(guī)意識、強化制度規(guī)范執(zhí)行力，以合規(guī)鑄就好的柜臺服務。對于切實推進銀行金融機構合規(guī)建設，就要求我們做到以下方面：（一）重意識，強化組織領導我行一直將建設柜面零風險的目標作為銀行工作的重中之重。主管領導每年對全體職工進行動員講話，總結和部署關于柜面業(yè)務操作風險的管理工作。同時，全體人員每年必須簽訂合規(guī)履職承諾書，公開承諾誠信做人、陽光干事、合規(guī)履職，切實強化預防意識，提高工作站位?？傂蓄I導班子成員定期召開部署柜面工作會議，各支行網點負責人定期向總行述職并每天召開本支行的工作晨會，自上至下開展基層網點柜面業(yè)務操作風險規(guī)避工作。同時作為銀行業(yè)的一分子，要始終堅持為人民服務的信念，就要做到“君子欲訥于言而敏于行”，把清廉金融作為促進職業(yè)健康發(fā)展的基繩。（二）定制度，及時安排部署要想保證內控合規(guī)管理工作的有效開展，商業(yè)銀行在開展相關管理工作的過程中，就應當深入研究國家管理政策發(fā)生的那些變化，進而構建出內控合規(guī)工作有效開展的制度體系。并且為了保證相關保障體系可以充分發(fā)揮其實效性，工作人員應當保證保障體系具有專業(yè)化、集約化的特性。因此在建設保障體系的過程中，商業(yè)銀行內部應當設立專門的內控合規(guī)管理部門。并配備專業(yè)的管理人員，有效保證該體系的專業(yè)性。并且設立相關部門的過程中，相關人員應當綜合考慮銀行內部其他職能部門的信息，進而保證部門與部門之間可以協(xié)調開展內控合規(guī)管理工作。通過明確每個部門所應當承擔的責任，進而保證部門之間溝通的便捷性、高效性，從而實現(xiàn)銀行內部管理工作的高效開展。除此之外，在建設工作保障體系的過程中，應當實現(xiàn)內部控制機制標準化，相關制度手冊化，管理工作精細化，保證工作人員對其工作責任的明確性，進而保證每名工作人員都可以高質高效開展相關管理工作。在工作期間，商業(yè)銀行還應當積極開展培訓活動，對相關工作人員的工作水平進行檢測，并對存在不足的地方進行培訓，從而實現(xiàn)內控合規(guī)管理工作的可持續(xù)發(fā)展。（三）強培訓，營造守規(guī)氛圍銀行業(yè)是服務性行業(yè)，在強化員工隊伍素質的同時，服務理念、服務意識也是他們隨時需要進行強化的一項長期訓練。對內通過集中培訓、集中考試、模擬測驗、突擊檢查等形式，督促員工熟練掌握優(yōu)質服務的各項內容；對外通過報刊、電臺、電視臺等媒介進行廣泛宣傳，擴大社會影響。而作為一名信譽至上的銀行員工，我們要學法、知法、懂法、守法、用法。銀行作為金融業(yè)的主體，員工合規(guī)行為作為銀行業(yè)務穩(wěn)定發(fā)展的根本，面對金融行業(yè)中潛在的形形色色的誘惑，合規(guī)不是哪一個人的職責，它貫穿于整個安全生產環(huán)節(jié)，具體到每一個工作崗位，落實到每一名員工。就銀行員工而言，柜面人員給客戶辦理業(yè)務時需要合規(guī)，財務人員審核各類財務事項時需要合規(guī)，信審人員為客戶辦理貸款業(yè)務時需要合規(guī)，后勤管理人員管理資產、提供保障時也需要合規(guī)，選人用人時同樣需要合規(guī)。在我們的生活中，在我們的工作中，合規(guī)與我們息息相關，合規(guī)無處不在。（四）守程序，預防潛在風險目前隨著商業(yè)銀行體制、機制不斷創(chuàng)新，風險防控體系建設不斷加強，風險防控能力不斷提升。針對柜面業(yè)務操作，我行制定了規(guī)范完善的操作流程。同時在銀行上下積極營造風險管理文化氛圍，將合規(guī)文化理念潛移默化地傳達給每位員工。不過，銀行面對千變萬化的市場，面對客戶千差萬