2023-2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫（帶答案解析）

2023年-2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、

職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫帶答案解析

單選題（共45題）

1、關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

B.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

C.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

【答案】C

2、貨幣市場工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。

A,1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

【答案】D

3、（2017年）遇重大事件基金應(yīng)當(dāng)披露臨時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日

起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

A.15

B.3

C.2

D.1

【答案】C

4、（）是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的

認(rèn)識，最終做出錯(cuò)誤的判斷。

A.欺詐

B.隱瞞

C.隱藏

D.泄露

【答案】A

5、私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)及人員，不得有以下行為（）。

A.I.II.III

B.I.II.III.IV

C.I.III.IV

D.II.III.IV

【答案】A

6、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，能把公司可能受到的處罰降到最

低。

A.合規(guī)審核

B.合規(guī)檢查

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理

【答案】A

7、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可

后公告。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

【答案】D

8、（2016年真題）下列屬于部門業(yè)務(wù)規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（）。

A.崗位責(zé)任

B.信息技術(shù)管理

C.資料檔案管理

D內(nèi)控措施

【答案】A

9、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括

（）O

A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及

業(yè)務(wù)操作流程

B.公司是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

D.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況

【答案】D

10、（2017年）關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.有助于基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評級

B.有助于基金銷售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者

C.有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金

D.有助于監(jiān)管部門針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管

【答案】D

11、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。

A.I、II、III

B.n、in,iv

C.I、IlkIV

D.I、II,IV

【答案】D

12、基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。

A.I、n、in、iv

B.I、IkIV

C.IkHRIV

D.I、IlkIV

【答案】B

13、基金管理人的股東、實(shí)際控制人可以有下列哪項(xiàng)行為？（）

A.虛假出資

B.經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營活動(dòng)

C.要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為他人牟取利益

D.抽逃出資

【答案】B

14、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金。

A.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且股票投資和債券投資的比例不符合股

票基金、債券基金規(guī)定的

B.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

C.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

D.投資于股票、債券和貨幣市場工具，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市

場工具的

【答案】A

15、（）年10月28日，十屆全國人大常委會(huì)第五次審議通過了《中華人民共

和國證券投資基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】A

16、關(guān)于擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.有足夠的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)

C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D.有符合法定人數(shù)要求的具有基金從業(yè)資格的專職人員

【答案】B

17、以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的基本原則。

A.適度監(jiān)管原則

B.合理監(jiān)管原則

C.審慎監(jiān)管原則

D.依法監(jiān)管原則

【答案】B

18、當(dāng)同一商品在不同市場上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在（）。

A.回購交易

B.套利交易

C.贖回交易

D.差別交易

【答案】B

19、下列選項(xiàng)中，（）不屬于QDH基金的可投資范圍。

A.短期政府債券

B.可轉(zhuǎn)讓存單

C.遠(yuǎn)期合約

D.房地產(chǎn)抵押按揭

【答案】D

20、下列關(guān)于基金招募說明書的說法，不正確的是（）。

A.是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律

文件

B.是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的

C.是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件

D.將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露

【答案】A

21、證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能

力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

【答案】C

22、根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)中列支

B.除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充

協(xié)議

C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售

基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

D.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算

方式和支付方式

【答案】A

23、（2016年）以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的是（）o

A.后臺管理系統(tǒng)

B.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

【答案】B

24、買賣封閉式基金的交易賬戶開立，下列說法錯(cuò)誤的是。（）

A.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易

B.個(gè)人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)

C.每個(gè)有效證件在同一市場可以開立2個(gè)封閉式基金賬戶

D.每位投資者只能開設(shè)和使用一個(gè)資金賬戶

【答案】C

25、關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.投資者教育是投資咨詢活動(dòng)的一種表現(xiàn)形式

C.投資者教育沒有固定模式

D.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

【答案】B

26、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。

A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

B.制衡原則

C.經(jīng)營運(yùn)作公平正義原則

D.股東誠信與合作原則

【答案】C

27、QDH基金的禁止性行為不包括（）。

A.購買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

B.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證

C.購買實(shí)物商品

D.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%

【答案】D

28、以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。

A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.提高基金資產(chǎn)的總體收益

C.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

D.確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

【答案】B

29、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

C.基金資產(chǎn)的保管

D.受托資產(chǎn)管理

【答案】A

30、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。

A.I.III

B.I.II.III

C.II.III

D.I.II

【答案】B

31、（）年10月28日，十屆全國人大常委會(huì)第五次審議通過了《中華人民共和

國證券投資基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】A

32、（2017年真題）基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關(guān)機(jī)構(gòu)透露或報(bào)告所

在機(jī)構(gòu)、客戶或基金組合的信息。下列不屬于此類情形的是（）。

A.該信息涉及客戶或所在機(jī)構(gòu)的違法活動(dòng)

B.客戶允許披露該信息

C.該信息屬于法律要求披露的信息

D.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認(rèn)可可以披露該信息

【答案】D

33、在SEC注冊的投資公司不包括（）。

A.共同基金

B.母基金

C.ETF

D.封閉式基金

【答案】B

34、中國證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括（）。

A.沒收違法所得

B.罰款

C.刑事處罰

D.責(zé)令停業(yè)

【答案】C

35、（2021年真題）關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是（）。

A.IILIV

B.I、II、HI、IV

c.n、iv

D.I、IEIII

【答案】D

36、下列關(guān)于貨幣市場的說法錯(cuò)誤的是（）0

A.貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高

B.貨幣市場屬于場外交易市場

C.貨幣市場基金的投資門檻很高

D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成

【答案】C

37、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。

A.基金管理人

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

D.基金托管人

【答案】B

38、公司股東享有的權(quán)利包括（）。

A.收益分配權(quán)

B.表決和監(jiān)督權(quán)

C.收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)

D監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)

【答案】C

39、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，對于收取銷售服

務(wù)費(fèi)的基金，以下關(guān)于其贖回費(fèi)用說法正確的是（）。

A.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回

費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)

全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

C.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)

全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回

費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

【答案】D

40、（2016年）（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技

能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任

能力，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A.忠誠盡責(zé)

B.誠實(shí)守信

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

【答案】D

41、關(guān)于基金管理公司中風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是

（）O

A.識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險(xiǎn)、制定控制措施

B.執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部

門制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評估指標(biāo)

C.對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建

立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

D.對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議

【答案】A

42、下列屬于貨幣市場基金收益公告的是（）。

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.以上都是

【答案】D

43、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和交

易所進(jìn)行

B.在二級市場的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式，LOF可以使被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)

管理型基金

D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)，LOF的申購和贖回與投資者交換

的是基金份額與一籃子股票

【答案】D

44、（）以日常經(jīng)營