商業(yè)信托資金協(xié)議樣板

商業(yè)信托資金協(xié)議樣板第一篇范文：合同或協(xié)議編號：__________一、定義與釋義（1）“協(xié)議”指甲乙雙方簽訂的《商業(yè)信托資金協(xié)議》。（2）“甲方”指提供信托資金的單位或個人。（3）“乙方”指受托管理信托資金的單位或個人。（4）“信托資金”指甲方根據(jù)本協(xié)議約定向乙方提供的資金。（5）“受益人”指根據(jù)本協(xié)議約定享有信托利益的單位或個人。（6）“信托財產(chǎn)”指乙方根據(jù)本協(xié)議管理、運用、處分的信托資金及其收益。二、信托資金的管理與運用2.1甲方同意將信托資金委托給乙方進行管理與運用，乙方應按照本協(xié)議約定和甲方指示履行受托職責。2.2乙方承諾按照甲方指定的投資范圍和投資策略進行信托資金的管理與運用，確保信托資金的安全性和收益性。2.3乙方有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整投資組合，但不得違反甲方指定的投資范圍和投資策略。三、信托利益的分配3.1信托利益按照本協(xié)議約定的方式進行分配。3.2乙方應在每個信托利益分配日將當期信托利益支付給受益人。四、信托費用的承擔4.1信托期間產(chǎn)生的費用，包括但不限于管理費、托管費、審計費等，由信托資金承擔。4.2乙方有權(quán)從信托資金中扣除實際發(fā)生的信托費用。五、信托期限5.1本協(xié)議項下的信托期限自協(xié)議生效之日起計算，為期____年。六、保密條款6.1甲乙雙方應對本協(xié)議的內(nèi)容、信托資金的運用情況以及與信托業(yè)務相關(guān)的其他信息予以保密。七、違約責任7.1如一方違反本協(xié)議的約定，應承擔違約責任，向守約方支付違約金，并賠償因此給對方造成的損失。八、爭議解決8.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。九、附件9.1本協(xié)議附件包括：（1）信托資金投資范圍及投資策略說明書；（2）信托利益分配方案；（3）信托費用清單。十、其他約定10.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。10.2本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（蓋章）：____________________法定代表人（簽字）：______________簽訂日期：____________________乙方（蓋章）：____________________法定代表人（簽字）：______________簽訂日期：____________________一、特殊應用場景一：企業(yè)年金信托應用場合：企業(yè)為員工設立年金計劃，通過信托方式管理年金資金。注意事項及條款修正：1.在2.2條款中，應明確乙方對于年金信托資金的投資策略需符合國家相關(guān)年金管理的規(guī)定，確保資金的安全性。2.在3.1條款中，應詳細說明年金信托利益的分配規(guī)則，包括退休員工領(lǐng)取年金的條件和流程。3.在4.1條款中，應明確企業(yè)年金信托費用的承擔主體，可能包括企業(yè)和員工個人。二、特殊應用場景二：家族信托應用場合：高凈值個人或家族為財富傳承目的設立信托。注意事項及條款修正：1.在2.1條款中，應增加乙方對于家族信托資金的投資策略需考慮家族成員的不同風險承受能力。2.在3.1條款中，應明確家族信托利益的分配方式，可能包括定期分配和特定事件觸發(fā)分配。3.在7.1條款中，應增加對于家族成員違反信托協(xié)議的違約責任規(guī)定。三、特殊應用場景三：房地產(chǎn)投資信托（REITs）應用場合：投資者通過信托方式投資房地產(chǎn)項目。注意事項及條款修正：1.在2.2條款中，應明確乙方對于房地產(chǎn)投資信托資金的投資范圍限于房地產(chǎn)及相關(guān)領(lǐng)域。2.在4.1條款中，應增加房地產(chǎn)投資信托特有的費用項目，如物業(yè)管理費、租賃管理費等。3.在6.1條款中，應強調(diào)對于房地產(chǎn)項目的保密性要求。四、特殊應用場景四：公益信托應用場合：用于支持教育、環(huán)保、扶貧等公益事業(yè)的信托。注意事項及條款修正：1.在2.2條款中，應明確乙方對于公益信托資金的投資策略需符合公益事業(yè)的目的。2.在3.1條款中，應詳細說明公益信托利益的分配對象和條件，確保資金用于指定的公益項目。3.在8.1條款中，應增加對于公益信托爭議解決的特殊規(guī)定，可能涉及第三方監(jiān)管機構(gòu)。五、特殊應用場景五：資產(chǎn)證券化信托應用場合：企業(yè)通過信托方式實現(xiàn)資產(chǎn)證券化，以籌集資金。注意事項及條款修正：1.在2.2條款中，應明確乙方對于資產(chǎn)證券化信托資金的投資策略需圍繞資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)行和運營。2.在3.1條款中，應詳細說明資產(chǎn)證券化信托利益的分配規(guī)則，包括投資者收益的支付方式。3.在4.1條款中，應明確資產(chǎn)證券化信托的評級、增信等費用承擔方式。在實際操作過程中，可能會遇到的相關(guān)問題及解決辦法：1.問題：信托資金的投資收益未達預期。解決辦法：乙方應定期評估投資組合，必要時調(diào)整投資策略，并與甲方溝通投資情況。2.問題：信托費用計算出現(xiàn)爭議。解決辦法：雙方應嚴格按照協(xié)議約定的費用清單進行費用計算，如有疑問，可委托第三方審計機構(gòu)進行核實。3.問題：信托利益分配時出現(xiàn)受益人信息不明確。解決辦法：乙方應提前核實受益人信息，確保分配過程的準確性。1.信托資金投資范圍及投資策略說明書：這份文件會告訴我們錢都投到哪兒去了，怎么投的，風險和預期收益是怎樣的。2.信托利益分配方案：這個方案會詳細說明什么時候分錢，怎么分，誰會拿到錢。3.信托費用清單：這個清單會列出管理信托要花哪些錢，每項費用是多少，誰負責支付。多方為主導時的，附件條款及說明：一、當甲方為主導時，增加的多項條款及說明：附加條款一：甲方投資指令權(quán)1.甲方有權(quán)在不違反法律法規(guī)及本協(xié)議的前提下，向乙方發(fā)出投資指令。2.乙方應在收到甲方投資指令后【具體時間】內(nèi)執(zhí)行，并書面回復執(zhí)行結(jié)果。附加條款二：甲方監(jiān)督權(quán)1.甲方有權(quán)定期或不定期對信托資金的管理情況進行監(jiān)督和檢查。2.乙方應配合甲方的監(jiān)督和檢查，并提供相關(guān)資料和信息。附加條款三：甲方提前終止權(quán)1.在信托期限內(nèi)，甲方有權(quán)在【提前通知時間】前通知乙方提前終止本協(xié)議。2.提前終止協(xié)議的，乙方應按照甲方指示處理信托財產(chǎn)，并承擔相應的費用。說明：二、當乙方為主導時，增加的多項條款及說明：附加條款一：乙方自主管理權(quán)1.乙方有權(quán)根據(jù)市場情況自主決定信托資金的具體投資方向和策略。2.乙方應定期向甲方報告投資情況，但無需事先征得甲方同意。附加條款二：乙方費用調(diào)整權(quán)1.乙方有權(quán)根據(jù)市場變化和信托運營情況調(diào)整管理費、托管費等費用標準。2.費用調(diào)整應提前【具體時間】通知甲方，并取得甲方書面同意。附加條款三：乙方風險控制權(quán)1.乙方有權(quán)在信托資金面臨重大風險時采取必要措施進行風險控制。2.乙方采取的風險控制措施無需事先征得甲方同意，但應事后及時通知甲方。說明：三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明：附加條款一：第三方中介職責1.第三方中介應按照甲乙雙方的約定，提供信托資金的投資咨詢、風險評估等服務。2.第三方中介應對其提供的信息和建議的真實性、準確性負責。附加條款二：第三方中介保