銀行支行案件防控工作計劃

銀行支行案件防控工作計劃銀行支行案件防控工作計劃篇一兩節(jié)臨近，工商銀行淄博學(xué)院支行圍繞十個風(fēng)險點排查、員工行為動態(tài)管理、內(nèi)控監(jiān)管等工作開展，認(rèn)真的總結(jié)分析，在查擺問題的基礎(chǔ)上，五項措施切實抓好抓實案件防范工作。一是學(xué)習(xí)好“三個辦法”從防范案件和操作風(fēng)險、保障業(yè)務(wù)安全運行的高度出發(fā)，高度重視操作風(fēng)險的防范工作，不斷提高員工的風(fēng)險意識和風(fēng)險控制能力，促進(jìn)和推動網(wǎng)點業(yè)務(wù)核算質(zhì)量和管理水平的不斷提高。二是積極開展?fàn)巹?chuàng)“雙零”活動，采取有力措施，加強電子銀行、柜員權(quán)限卡、印章、客戶經(jīng)理的管理，加大對屢查屢犯問題的處罰力度，盡量減少重復(fù)差錯的發(fā)生，強化核算質(zhì)量管理和風(fēng)險控制，提高核算質(zhì)量。三是“查擺問題、原因分析、落實整改”做到防患未然。防范案件分析的主要內(nèi)容就是抓好內(nèi)防，增強外防的教育防控力度，切實提高員工對問題認(rèn)識的深度，使問題徹底得以解決，防患于未然。四是抓思想教育，從學(xué)習(xí)入手，結(jié)合工作實際增強對十個風(fēng)險點的學(xué)習(xí)，使每一名員工真正把風(fēng)險點的防控工作落到實處。五是進(jìn)一步明確領(lǐng)導(dǎo)干部對員工行為動態(tài)管理工作的責(zé)任，嚴(yán)格行級領(lǐng)導(dǎo)案防工作職責(zé)和屢職，進(jìn)一步建全和完善員工行為動態(tài)管理機制，規(guī)范員工行為，努力解決排查工作流于形式的問題。中國農(nóng)村金融網(wǎng)訊針對當(dāng)前嚴(yán)峻復(fù)雜的經(jīng)營形勢，工商銀行平頂山分行認(rèn)真研究部署，采取多項措施，強化內(nèi)控案防工作，杜絕各類差錯事故和經(jīng)濟案件發(fā)生，確保實現(xiàn)安全運營。一、認(rèn)真做好內(nèi)控評價工作，按照規(guī)定的評價內(nèi)容、評價要點、評價標(biāo)準(zhǔn)、評價方法，本著缺什么補什么，有什么問題整改什么問題的原則，全面查找差距和不足，通過自查自糾，進(jìn)一步強化過程管理，提高內(nèi)控案防水平。二、做好針對性風(fēng)險排查工作，圍繞監(jiān)管部門和上級行提示風(fēng)險點，認(rèn)真做好排查整改工作，達(dá)到糾正違規(guī)違章行為、進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防控和自我保護意識的目的，徹底消除風(fēng)險隱患。三、對全體員工開展對違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的再學(xué)習(xí)、再教育，人人簽訂遵守規(guī)定承諾書，使全體員工做到知規(guī)定、守規(guī)定。四、強化對管理人員的作風(fēng)建設(shè)，正確認(rèn)識當(dāng)前內(nèi)控案防的嚴(yán)峻形勢，正確處理內(nèi)控案防與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系，增強履行一崗雙責(zé)的主動性和自覺性。五、進(jìn)一步推動內(nèi)控案防責(zé)任制的落實，明確各級機構(gòu)負(fù)責(zé)人案防工作職責(zé)，督促其認(rèn)真履行案件防范第一責(zé)任人職責(zé)，確保各項案防措施落到實處。六、充分發(fā)揮專業(yè)部門在內(nèi)控案防中的職能作用，定期、不定期對一線柜員和客戶經(jīng)理進(jìn)行本專業(yè)金融產(chǎn)品制度和流程的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，對本專業(yè)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立完善風(fēng)險定期預(yù)警和分析提示制度，提高整體掌控風(fēng)險、規(guī)避風(fēng)險的能力。七、加大制度和流程的學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度，嚴(yán)格崗前和崗中培訓(xùn)，開展經(jīng)常性的崗位練兵和技術(shù)練功活動。進(jìn)一步引導(dǎo)員工算好經(jīng)營風(fēng)險和案件的損失帳，營造依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的氛圍。八、嚴(yán)格問題整改和問責(zé)追究，實行違規(guī)問題整改責(zé)任制，嚴(yán)格問題整改的督查和考核。進(jìn)一步加大案件防范考核和獎懲力度，嚴(yán)格問責(zé)追究。銀行支行案件防控工作計劃篇二一、指導(dǎo)思想以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊緊圍繞“發(fā)展、轉(zhuǎn)型、控險、增效”的經(jīng)營方針，以全面提高全行整體工作水平為目標(biāo)，加大對員工業(yè)務(wù)技能、營銷能力、職業(yè)道德、合規(guī)水平和風(fēng)險防控能力的教育培訓(xùn)力度，進(jìn)一步更新教育培訓(xùn)觀念，完善培訓(xùn)體系，努力建設(shè)一支適應(yīng)新形勢需要的學(xué)習(xí)型、創(chuàng)新型、開拓型的員工隊伍。二、總體目標(biāo)20年，全行整體培訓(xùn)目標(biāo)：儲備和打造四個專業(yè)隊伍、全面提升兩個水平。儲備和打造四個專業(yè)隊伍：一是儲備和打造公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理專業(yè)隊伍;二是儲備和打造個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理專業(yè)隊伍;三是儲備和打造會計主管專業(yè)隊伍;四是打造大堂經(jīng)理專業(yè)隊伍。全面提升兩個水平：全面提升柜面人員業(yè)務(wù)操作水平;全面提升中層干部經(jīng)營管理水平。三、培訓(xùn)計劃(一)公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理培訓(xùn)指導(dǎo)思想：以打造能力過硬、素質(zhì)全面、業(yè)務(wù)精湛的公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理隊伍為目標(biāo)，通過不同層次、不同方式的培訓(xùn)，不斷提高客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)理論水平、營銷策劃能力和營銷服務(wù)技巧，從而全面提高銀行核心競爭力。培訓(xùn)安排：1.初級客戶經(jīng)理培訓(xùn)班(4月份―7月份)(1)培訓(xùn)目標(biāo)：通過基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，使培訓(xùn)員工全面、系統(tǒng)地了解和掌握客戶經(jīng)理的專業(yè)知識，以達(dá)到公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理上崗資格。(2)培訓(xùn)對象：公司業(yè)務(wù)平臺客戶經(jīng)理、信貸管理部、風(fēng)險部及合規(guī)部全體人員、微貸中心部分員工、村鎮(zhèn)銀行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理及報名參加培訓(xùn)的員工。(3)培訓(xùn)方式。邀請外部專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)，利用每周周五下午、周六全天時間，持續(xù)4至6個月時間開展集中培訓(xùn)。培訓(xùn)實行考試考核管理制度，每一個模塊培訓(xùn)結(jié)束后，組織考試，全部培訓(xùn)課程結(jié)束后實行綜合考試，考核全部通過者，由總行發(fā)給《公司類客戶經(jīng)理上崗資格證》，以達(dá)到公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理準(zhǔn)入條件。2.骨干客戶經(jīng)理培訓(xùn)班(9月份)(1)培訓(xùn)目標(biāo)：通過高層次、有深度的培訓(xùn)，全面提升公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理隊伍素質(zhì)。(2)培訓(xùn)對象：公司業(yè)務(wù)條線骨干客戶經(jīng)理。(3)培訓(xùn)方式。邀請外部專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)開展相對有深度、涉及面更廣的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，同時可以組織骨干客戶經(jīng)理外出參加相關(guān)培訓(xùn)機構(gòu)的講座、交流會等，學(xué)習(xí)先進(jìn)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗。3.管理層培訓(xùn)班(9月份―10月份)針對分管副行長、公司機構(gòu)金融部總經(jīng)理、副總經(jīng)理，邀請外部專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)開展更高層次的培訓(xùn)教育，同時可以外出參加專業(yè)培訓(xùn)、到同行業(yè)金融機構(gòu)學(xué)習(xí)先進(jìn)的經(jīng)營管理理念和營銷經(jīng)驗等。(二)個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理培訓(xùn)指導(dǎo)思想：以打造能力過硬、素質(zhì)全面、業(yè)務(wù)精湛的個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理隊伍為目標(biāo)，通過不同層次、不同方式的培訓(xùn)，不斷提高客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)理論水平、營銷策劃能力和營銷服務(wù)技巧，從而全面提高銀行核心競爭力。培訓(xùn)安排：1.客戶經(jīng)理日常培訓(xùn)(1)培訓(xùn)目標(biāo)。利用信貸例會，對本行個貸類金融產(chǎn)品、信貸流程或貸款審核審批過程中存在的問題等進(jìn)行我針對性的日常持續(xù)培訓(xùn)，從而進(jìn)一步提高客戶經(jīng)理隊伍素質(zhì)。(2)培訓(xùn)對象。全行個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理。(3)培訓(xùn)方式。由個人金融部、信貸管理部等部門牽頭，定期或不定期利用信貸例會等，有針對性的對我行個貸業(yè)務(wù)管理制度、個貸產(chǎn)品流程、客戶授信材料申報、電子產(chǎn)品業(yè)務(wù)、個人貸款貸后管理、貸款風(fēng)險分類以及客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)營銷等進(jìn)行培訓(xùn)。培訓(xùn)采取兩種方式進(jìn)行，一是現(xiàn)場培訓(xùn)、現(xiàn)場考試方式;二是視頻培訓(xùn)，在線考試方式。考試不及格的，補考，連續(xù)兩次不及格的，實行在崗學(xué)習(xí)一個月，考試合格后上崗。2.初級客戶經(jīng)理培訓(xùn)班(6月份)針對全行有意從事個人客戶經(jīng)理崗位的員工，以微貸中心為平臺開展基礎(chǔ)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使參訓(xùn)人員更快地提升營銷技巧、提高綜合授信能力，強化風(fēng)險意識，提高個貸業(yè)務(wù)的工作效率。通過考核考試，合格的，由總行發(fā)給《個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理上崗資格證》，以達(dá)到個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理準(zhǔn)入條件。3.骨干客戶經(jīng)理培訓(xùn)班(9月份)針對已從事個人客戶經(jīng)理多年且業(yè)績突出者，邀請外部專業(yè)機構(gòu)開展培訓(xùn)，同時可以不定期組織外出參加培訓(xùn)、交流會等，借鑒外部先進(jìn)的信貸管理經(jīng)驗。4.管理層培訓(xùn)班(9月份―10月份)針對總行分管副行長、個人金融部總經(jīng)理、副總經(jīng)理等，邀請外部專業(yè)機構(gòu)開展更高層次的培訓(xùn)，同時可以不定期組織到外部培訓(xùn)機構(gòu)、同行業(yè)金融機構(gòu)等參加培訓(xùn)、考察交流等，學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗。(三)會計主管培訓(xùn)培訓(xùn)對象：各分支機構(gòu)會計主管、村鎮(zhèn)銀行會計主管。指導(dǎo)思想：以培養(yǎng)一支專業(yè)素質(zhì)高、合規(guī)意識強、技能型與管理型兼?zhèn)涞摹⒂胸?zé)任心的會計主管隊伍為目標(biāo)，進(jìn)一步提高會計主管的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強風(fēng)險防控能力，提高內(nèi)部管理水平，促進(jìn)會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化。培訓(xùn)安排：1.日常培訓(xùn)。由以會計與運行保障部為主的條線部門組織會計主管開展針對業(yè)務(wù)技能方面的基礎(chǔ)性培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)操作規(guī)范化程度，加強風(fēng)險識別能力，提升服務(wù)水平。培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：安全保衛(wèi)知識專題培訓(xùn)、核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、反洗錢知識培訓(xùn)、每季度組織會計主管參加理論考試和業(yè)務(wù)技能測試等。培訓(xùn)方式：由會計與運行保障部牽頭，定期或不定期利用會計例會等，有針對性的對會計主管進(jìn)行培訓(xùn)。培訓(xùn)采取兩種方式進(jìn)行，一是現(xiàn)場培訓(xùn)、現(xiàn)場考試方式;二是視頻培訓(xùn)，在線考試方式?？荚嚥患案竦?，補考，連續(xù)兩次不及格的，實行在崗學(xué)習(xí)一個月，考試合格后上崗。2.專業(yè)培訓(xùn)。(5月份)為了全面提升會計主管的業(yè)務(wù)管理水平，人力資源部計劃邀請專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)針對會計主管開展提升類培訓(xùn)，側(cè)重于會計管理水平的培養(yǎng)，努力提高會計主管的溝通協(xié)調(diào)能力，增強柜面團隊的凝聚力，提高工作效率。(四)綜合柜員培訓(xùn)培訓(xùn)對象：各分支機構(gòu)綜合柜員、村鎮(zhèn)銀行綜合柜員。指導(dǎo)思想：綜合柜員是柜面業(yè)務(wù)的核心，通過培訓(xùn)可以讓綜合柜員更熟練地操作業(yè)務(wù)，加強風(fēng)險防范，同時通過規(guī)范化的禮儀培訓(xùn)，為顧客提供更加優(yōu)質(zhì)、高效、專業(yè)的柜面服務(wù)。培訓(xùn)安排：1.日常培訓(xùn)。由以會計與運行保障部為主的條線部門組織綜合柜員開展針對業(yè)務(wù)技能方面的基礎(chǔ)性培訓(xùn)。內(nèi)容與會計主管培訓(xùn)內(nèi)容一致。培訓(xùn)方式：由會計與運行保障部牽頭，定期或不定期的有針對性的對柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。培訓(xùn)采取三種方式進(jìn)行，一是現(xiàn)場培訓(xùn)、現(xiàn)場考試方式;二是視頻培訓(xùn)，在線考試方式;三是技能考核測試方式?？荚嚥患案竦?，補考，連續(xù)兩次不及格的，實行在崗學(xué)習(xí)一個月，考試合格后上崗。2.服務(wù)培訓(xùn)。緊緊抓住總行服務(wù)轉(zhuǎn)型的契機，由個人金融部牽頭，在柜面開展規(guī)范化禮儀培訓(xùn)，使柜員樹立正確的客戶服務(wù)意識，掌握與客戶溝通協(xié)調(diào)的技巧，并且通過建立長效的監(jiān)督機制，促使我行柜面服務(wù)水平更上新臺階。3.專業(yè)培訓(xùn)。(6月份―9月份)由人力資源部外聘專業(yè)機構(gòu)組織提升類培訓(xùn)，側(cè)重柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范培訓(xùn)和柜員自我管理、自我提升、團隊協(xié)作等職業(yè)素養(yǎng)的培訓(xùn)。(五)新員工培訓(xùn)(2月份―4月份)培訓(xùn)對象：本行或村鎮(zhèn)銀行新入行員工。指導(dǎo)思想：讓員工了解所從事的工作的基本內(nèi)容與方法，使他們明確自己工作的職責(zé)、程序、標(biāo)準(zhǔn)，并向他們初步灌輸我行的企業(yè)文化、經(jīng)驗理念、價值觀和行為模式等等，從而幫助他們順利地適應(yīng)工作環(huán)境和新的工作崗位，使他們盡快進(jìn)入角色。培訓(xùn)安排：1.根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一部署，今年將分批組織新員工到省聯(lián)社參加入行培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容以目前業(yè)務(wù)規(guī)范和流程為基礎(chǔ)，從銀行專業(yè)技能、業(yè)務(wù)知識、職業(yè)素養(yǎng)和專題講座四大模塊進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)與訓(xùn)練，通過考試、考核方式達(dá)到適應(yīng)崗位能力的要求。2.組織會計、信貸等條線部門有針對性地開展業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，組織辦公室、審計部門、合規(guī)部門分別開展企業(yè)文化培訓(xùn)、員工違規(guī)行為處罰辦法、案件防控培訓(xùn)及合規(guī)警示教育培訓(xùn)，使新員工既能很快適應(yīng)新的工作崗位又能掌控風(fēng)險。(六)大堂經(jīng)理培訓(xùn)(3月份―4月份)培訓(xùn)對象：大堂經(jīng)理。指導(dǎo)思想：大堂經(jīng)理作為顧客進(jìn)入銀行的第一道服務(wù)線，服務(wù)質(zhì)量影響著顧客的潛在需求，通過培訓(xùn)提升大堂經(jīng)理的現(xiàn)場服務(wù)與管理水平，對網(wǎng)點的經(jīng)營發(fā)展十分關(guān)鍵。培訓(xùn)安排：1.由個人金融部、會計與運行保障部開展信貸與會計基礎(chǔ)理論以及電子銀行知識培訓(xùn)，讓大堂經(jīng)理盡快掌握我行基本的業(yè)務(wù)，為今后工作的開展打下堅實的基礎(chǔ)。2.邀請外部培訓(xùn)機構(gòu)開展專項禮儀培訓(xùn)、識別目標(biāo)客戶能力、營銷能力和溝通技巧培訓(xùn)，要求大堂經(jīng)理能夠盡快掌握基本服務(wù)規(guī)范，建立正確的客戶服務(wù)意識，掌握了解分析客戶、現(xiàn)場管理客戶的技巧及主動溝通、營銷技巧。(七)中高層管理人員培訓(xùn)培訓(xùn)對象：總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員，各部室總經(jīng)理(主任)，各分支機構(gòu)行長(總經(jīng)理)。指導(dǎo)思想：以打造一支富有戰(zhàn)斗力和創(chuàng)新精神的中高層管理團隊為目標(biāo)，進(jìn)一步拓寬工作思路、創(chuàng)新工作方法，提高經(jīng)營決策的科學(xué)性，促進(jìn)我行改革、發(fā)展目標(biāo)順利實現(xiàn)。培訓(xùn)安排：1.為了全面提升中高層管理人員的業(yè)務(wù)技能及管理能力，除了積極按照省聯(lián)社“周末課堂”培訓(xùn)計劃參加培訓(xùn)以外，總行還將安排中高層管理人員參與相關(guān)條線業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。2.為了營造同行業(yè)之間良好的合作氛圍，可組織高管代表團前往同行業(yè)單位考察交流，通過相互溝通先進(jìn)的改革理念、管理經(jīng)驗等，達(dá)到提高自身管理水平的目的。3.分兩期組織全行中高層管理人員參加高層次培訓(xùn)，學(xué)習(xí)先進(jìn)的經(jīng)營理念和前沿理論，吸收先進(jìn)經(jīng)驗，進(jìn)一步加深對國內(nèi)外銀行業(yè)經(jīng)營策略和服務(wù)管理經(jīng)驗的認(rèn)識，提升管理層管理水平，促進(jìn)全行業(yè)務(wù)健康發(fā)展。(5月份―9月份)(八)參加學(xué)歷教育、從業(yè)資格和專業(yè)技術(shù)考試員工培訓(xùn)培訓(xùn)對象：參加學(xué)歷教育、從業(yè)資格和專業(yè)技術(shù)考試員工。指導(dǎo)思想：銀行的核心競爭力要通過員工不斷地學(xué)習(xí)和創(chuàng)新才能獲得，鼓勵全行員工在妥善處理學(xué)習(xí)與工作關(guān)系的基礎(chǔ)上，積極參加會計、銀行業(yè)等從業(yè)資格考試和國家會計師、經(jīng)濟師等專業(yè)技術(shù)資格考試以及各類學(xué)歷教育，是適應(yīng)銀行改革轉(zhuǎn)型與發(fā)展趨勢的必然要求。培訓(xùn)安排：1.專業(yè)培訓(xùn)班。為了鼓勵員工進(jìn)一步提高自身的綜合素質(zhì)，除安排人員參加省聯(lián)社組織開展的專業(yè)培訓(xùn)班外，由人力資源部牽頭，邀請專業(yè)考試培訓(xùn)機構(gòu)針對參加中級會計師考試、金融理財師考試等相關(guān)資格證書考試的員工組織統(tǒng)一培訓(xùn)。(1)中級會計師培訓(xùn)班。(9月份)(2)金融理財師培訓(xùn)班。(10月份)2.組織參加從業(yè)考試。積極組織會計從業(yè)資格證、中國銀行業(yè)從業(yè)資格證等證書考試，確保各項考試工作順利開展。四、工作要求為確保培訓(xùn)取得實實在在的成效，各部室要高度重視培訓(xùn)工作，加強配合，積極準(zhǔn)備，認(rèn)真組織，嚴(yán)格紀(jì)律，加強考核。一要實行授課課件及考