2024年建設(shè)銀行案防心得體會(huì)范文（三篇）

第4頁共4頁2024年建設(shè)銀行案防心得體會(huì)范文____年____月____日，根據(jù)寧德銀監(jiān)分局和省聯(lián)社寧德辦事處的布署和安排，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學(xué)習(xí)，日程雖短，他行先進(jìn)的案件防控的經(jīng)驗(yàn)、理念給我的思想、視覺予巨大的沖擊，使我們感受到自身與商業(yè)銀行之間的差距，感觸頗多：一、案件防控跟班學(xué)習(xí)基本情況____月____日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯(lián)社等____人到建行寧德市分行跟班學(xué)習(xí)。由于本次跟班學(xué)習(xí)系銀監(jiān)分局牽頭____，各對(duì)接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對(duì)接銀行的安排下，跟班學(xué)習(xí)人員參觀了相關(guān)部門(中心)工作場(chǎng)所、業(yè)務(wù)處理流程。雖然日程只有短短的____天，建行召集了其____個(gè)部門以制度流程授課講解、前臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)觀摩、座談解答的方式對(duì)我們進(jìn)行傳授交流，真正起到學(xué)習(xí)、了解、觀摩、解答，使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及____流程，做到學(xué)習(xí)致用。二、商業(yè)銀行與農(nóng)信社、農(nóng)商銀行優(yōu)劣勢(shì)分析1、商業(yè)銀行案件防控及內(nèi)控工作中心突出，各部門條線所有業(yè)務(wù)開展基本能涵蓋案件防控及內(nèi)控要求，____架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、報(bào)告線路、檢查處理處罰等職責(zé)分工清晰明了；2商業(yè)銀行案件防控條線職責(zé)清楚，檢查整改跟蹤都由各條線完成，業(yè)務(wù)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)審等三道防線監(jiān)督檢查、處罰、整改跟蹤落實(shí)等工作都由各自條線自行完成，內(nèi)審部門還有再監(jiān)督職能，部門查完內(nèi)審發(fā)現(xiàn)問題還要追究檢查人員責(zé)任，真正達(dá)到監(jiān)督和再監(jiān)督效果；3、工作細(xì)致，專家類型管理人員較多，有較多的管理文化積淀，部門____副總都是本條線專家，職能明確，對(duì)業(yè)務(wù)熟悉，專業(yè)水平高，管理能力強(qiáng)，管理及崗位文化積淀較好，有利于下一手交接；4、科技手段防控能力高，系統(tǒng)比較完善，大小系統(tǒng)有____多個(gè)，各條線基本依靠科技手段能完成查詢、取數(shù)、檢查、反饋等職能，前中后臺(tái)在科技系統(tǒng)已明確劃分并由系統(tǒng)控制；5、考核機(jī)制完善，實(shí)行kpi考核，所有指標(biāo)要求都列入考核，輕微違規(guī)有積分、一般違規(guī)有經(jīng)濟(jì)處罰、稍重違規(guī)有行政處分，而且這些都要進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)kpi考核中，與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工的收入、評(píng)先評(píng)優(yōu)、提拔任用等掛鉤，考核機(jī)制真正能全方位發(fā)揮作用；6、我們農(nóng)信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對(duì)比有的優(yōu)勢(shì)。商業(yè)銀行決策鏈不如農(nóng)信社靈活，短、快；商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無法發(fā)揮，創(chuàng)新性不足。二、商業(yè)銀行可參考借鑒的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)及做法：1、員工行為排查工作由誰主管誰排查，誰排查誰負(fù)責(zé)；員工家訪制度由主管負(fù)責(zé)人每年完成____%的員工的家訪工作，并做好登記及報(bào)告；擬在____月底前下文進(jìn)行明確并開展實(shí)施；2、員工教育制度：一班二講三堂課三教育，一班指高積分學(xué)習(xí)班二講業(yè)務(wù)條線、內(nèi)控案防條線每周一講三堂課領(lǐng)導(dǎo)每季法紀(jì)課、警示教育課、部門下去宣講課三教育換崗位教育、愛崗敬業(yè)教育、犯罪成本教育通過修訂員工積分管理辦法完善員工違規(guī)積分管理，并對(duì)積分高的員工采取不同的處罰辦法，借鑒建行做法將這些工作融入日常工作中去；3、案件防控會(huì)議制度：四會(huì)制度晨會(huì)合規(guī)一句話周會(huì)警示教育一段話月會(huì)問題一分析季會(huì)案防工作一總結(jié)向班子報(bào)告并列入以后晨會(huì)、周例會(huì)、月度分析會(huì)等議程，時(shí)時(shí)提醒警示員工；4、檢查工作：三道防線檢查，業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)，稽核；分現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查；頻率為每月各一次；將案件防控工作量化到部門，督促各部門開展條線的檢查輔導(dǎo)頻率和深度；5、整改工作：所有整改都要定措施、定期限、定責(zé)任人、定監(jiān)督人，并與績效考核掛鉤；收到風(fēng)險(xiǎn)提示書部門或支行要在____個(gè)工作日完成____學(xué)習(xí)、部署、檢查、整改等措施；三、今后我行案防工作思路一是推行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控評(píng)級(jí)分等級(jí)管理：擬在本年內(nèi)推進(jìn)此項(xiàng)工作，對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)，并對(duì)好中差網(wǎng)點(diǎn)采取不同的政策，評(píng)級(jí)結(jié)果與績效考核、檢查頻率、評(píng)先評(píng)優(yōu)、晉升等掛鉤，采取一年一評(píng)；二是借款客戶準(zhǔn)入時(shí)要簽廉潔共建協(xié)議書，擬結(jié)合借款客戶、供應(yīng)商、承包商一并列入廉潔共建范圍，____月將制定相關(guān)制度并下發(fā)文件予以明確具體內(nèi)容和要求等。三是開展員工行為排查，落實(shí)員工家訪制度，各支行(部門)負(fù)責(zé)人對(duì)本行(部)員工的家訪，總行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)中層干部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動(dòng)態(tài)，力爭及早發(fā)現(xiàn)和解決問題。改寫后的結(jié)果：2024年建設(shè)銀行案防心得體會(huì)范文（二）近期，我深入研讀了沈義明副行長在省分行案件與重大風(fēng)險(xiǎn)防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合近期身邊發(fā)生的失誤案例，有如下深刻的感悟，以此為鑒。回憶起不久前觀看的警示教育影片，我的內(nèi)心久久無法平靜。影片中描繪的幾位曾經(jīng)位高權(quán)重的人物如何步入歧途，他們用痛心疾首的懺悔，用對(duì)自由和生活的深切渴望，向我們敲響了警鐘，深思之后，感慨良多?！疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”，這句流傳已久的警示語揭示了任何犯罪行為都無法逃脫法律的制裁。然而，一些人卻抱有僥幸心理，自認(rèn)為手段高明，能逃避法眼，結(jié)果卻無一例外地陷入了痛苦的深淵，最終受到法律的嚴(yán)懲。作為萬物之靈，人類的獨(dú)到之處在于我們具備自我約束的能力。每一個(gè)生命都是極其珍貴的，從誕生的那一刻起，我們就肩負(fù)著對(duì)父母、親友和社會(huì)的責(zé)任。生命短暫，我們更應(yīng)珍視。一個(gè)人若能始終銘記，無論何時(shí)何地，留給他人的是美好，他的生活必將充滿喜悅。堅(jiān)守誠實(shí)、正直、忠誠、善良和表里如一的品質(zhì)，才能最終贏得幸福。實(shí)際上，富貴并不等同于幸福，貧窮也不意味著痛苦。只要我們腳踏實(shí)地、勤奮工作，就不可能淪落為社會(huì)底層。因此，我們?cè)跄懿粓?jiān)守正道，遵紀(jì)守法，做一個(gè)好人呢？作為建設(shè)銀行的一員，我們不僅要在各自的崗位上盡職盡責(zé)，遵守紀(jì)律，確保每日工作的高質(zhì)量完成，還應(yīng)具備敏銳的洞察力和智慧，與同事共同堅(jiān)守規(guī)章制度，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，以防止?jié)撛陲L(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí)，我們需要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，以提升自身的專業(yè)素質(zhì)和分析問題的能力。切實(shí)履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度融入日常工作中，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，熱愛并專注于自己的職業(yè)，忠誠于事業(yè)，勤奮工作，審慎行事，以責(zé)任心為行動(dòng)導(dǎo)向，堅(jiān)定信念，放松標(biāo)準(zhǔn)只會(huì)迷失方向，抵擋不住誘惑終將走向犯罪。我們要樹立正確的價(jià)值觀和人生觀，把握自我，管住自我，走好人生的每一步。2024年建設(shè)銀行案防心得體會(huì)范文（三）定襄信用聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部關(guān)于于國祥案防工作的總結(jié)自____年以來，在聯(lián)社相關(guān)部門的正確領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)下，我縣聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部門案防工作穩(wěn)步推進(jìn)，現(xiàn)將近半年的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)總結(jié)如下：一、深化專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，提升案防意識(shí)在日常工作之余，我們不斷加強(qiáng)案防知識(shí)的理論學(xué)習(xí)和防范措施的研究，深刻認(rèn)識(shí)到案防工作的重要性。我們堅(jiān)持將理論知識(shí)與實(shí)際工作相結(jié)合，認(rèn)真學(xué)習(xí)了定襄信用聯(lián)社制定出臺(tái)的《農(nóng)村信用社貸款管理基本制度》、《農(nóng)村信用社貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等內(nèi)部規(guī)章制度，以及《擔(dān)保法》、《合同法》、《公司法》及《貸款通則》等法律法規(guī)。在思想上和理論水平上，我們對(duì)案防工作有了全面、深刻的認(rèn)識(shí)和理解。二、創(chuàng)新制度管理，確保嚴(yán)格執(zhí)行近年來，隨著上級(jí)管理部門業(yè)務(wù)重心的轉(zhuǎn)移，信貸業(yè)務(wù)已成為各項(xiàng)工作的核心。信貸崗位不僅重要且充滿挑戰(zhàn)，要求我們具備高度的責(zé)任感和敬業(yè)精神。因此，在信貸部門工作期間，我們始終秉持求真務(wù)實(shí)、勤奮工作的態(tài)度，努力克服各種困難，確保各項(xiàng)信貸管理工作有序開展。我們針對(duì)信貸業(yè)務(wù)工作中容易出現(xiàn)的漏洞和隱患，與業(yè)務(wù)部門領(lǐng)導(dǎo)及同事共同制定了小額信用貸款管理辦法、貸后檢查相關(guān)管理辦法等，對(duì)新增形成的不良貸款以及到逾期貸款進(jìn)行了及時(shí)督查和催收，確保各項(xiàng)規(guī)章制度得到有效執(zhí)行。通過這些措施，我們提高了業(yè)務(wù)人員對(duì)規(guī)范化操作工作的認(rèn)識(shí)，形成了按章辦事、嚴(yán)于律己、愛崗敬業(yè)的良好工作氛圍。三、精益求精，注重工作實(shí)效作為業(yè)務(wù)人員，我們深知需要耐得住寂寞、經(jīng)得起考驗(yàn)，適應(yīng)經(jīng)常加班加點(diǎn)的工作環(huán)境。自____年在聯(lián)社業(yè)務(wù)部工作以來，我縣正面臨新一代信貸管理系統(tǒng)上線準(zhǔn)備工作的挑戰(zhàn)。我們負(fù)責(zé)相關(guān)文字材料的起草和上報(bào)工作，經(jīng)常需要加班加點(diǎn)工作