2024年中級對私客戶經(jīng)理（理財）培訓結課測試

2024年中級對私客戶經(jīng)理（理財）培訓結課測試一共25題，包含單選及多選，每題25分。基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________二級分行：________________________UASS:________________________1、2024年二季度，預計居民風險偏好仍將保持相對較低水平，個人資產(chǎn)配置宜繼續(xù)堅持（）發(fā)展基調(diào)。[單選題]*A、積極B、相對積極C、穩(wěn)健(正確答案)D、看空2、2024年一季度，國內(nèi)主要市場指數(shù)運行中，（）表現(xiàn)最好？[單選題]*A、黃金(正確答案)B、權益（滬深300）C、固收D、貨幣3、當前市場對降息仍有預期，低利率環(huán)境下總體利好（）資產(chǎn)。[單選題]*A、現(xiàn)金類B、固收類(正確答案)C、權益類D、商品類及另類4、以下風險追蹤事件中，（）在當下對國內(nèi)的影響更加重大，需要持續(xù)關注。[單選題]*A、房地產(chǎn)銷售(正確答案)B、地方債務C、地緣政治D、全球大選年5、在全球“去美元化”的浪潮中，疊加頻發(fā)的“黑天鵝”事件對避險需求催化，（）是當前相對比較理想的避險資產(chǎn)。[單選題]*A、現(xiàn)金B(yǎng)、基金C、理財D、黃金(正確答案)6、我行的個人客戶“三分”經(jīng)營體系主要包括（）、（）、（）。*A、分層(正確答案)B、分群(正確答案)C、分級(正確答案)D、分類7、目前我行三層客戶對應的經(jīng)營管戶主體分別是（）、（）、（）。*A、（直營）客戶經(jīng)理(正確答案)B、（理財）客戶經(jīng)理(正確答案)C、（私行）客戶經(jīng)理(正確答案)D、（綜合）客戶經(jīng)理8、我行零售客戶的價值目標是以（）為經(jīng)營主線，實現(xiàn)核心存款與投資理財同步增長，做優(yōu)投資理財結構。[單選題]*A、個人全量資金(正確答案)B、個人核心存款C、個人投資理財9、聯(lián)合服務單元是由一個理財客戶經(jīng)理、一個（）、一個網(wǎng)點負責人組成鐵三角。[單選題]*A、財富顧問(正確答案)B、大堂經(jīng)理C、對公客戶經(jīng)理10、目前，個人有效客戶是作為我行評價客戶主賬戶關系的一個指標。個人有效客戶的達標需年日均AUM2000元（含）以上，且滿足渠道覆蓋及產(chǎn)品覆蓋。其中，渠道覆蓋指的是（手機銀行活躍）、（快捷支付交易）、（建行生活有交易用戶）及（）其中一項覆蓋即可。[單選題]*A、善融商務B、數(shù)幣賬戶C、企微連接(正確答案)11、個人不得以分拆等方式規(guī)避便利化額度管理及真實性管理，外匯局對規(guī)避管理的個人實行“關注名單”管理，關注期限為列入“關注名單”的當年及之后連續(xù)（）年。[單選題]*A、半年B、1年C、2年(正確答案)D、3年12、在個人外匯業(yè)務系統(tǒng)“關注名單”內(nèi)的個人辦理個人結售匯業(yè)務時，應（）。[單選題]*A、憑外匯管理局的核準件辦理B、憑有交易額的相關材料在銀行辦理C、憑本人有效身份證件及有交易額的相關材料在銀行辦理(正確答案)D、銀行不得為“關注名單”中客戶辦理業(yè)務13、個人攜帶等值5千美元以上至1萬美元（含）的外幣現(xiàn)鈔出境，應向銀行申領（），海關憑證驗放。[單選題]*A、攜帶外匯出境許可證(正確答案)B、銀行取款憑證C、提取外幣現(xiàn)鈔備案表D、兌換水單14、個人結售匯業(yè)務中，對個人結匯和境內(nèi)個人購匯實行年度便利化額度管理，便利化額度分別為每人每年等值（）萬美元。[單選題]*A、6B、10C、1D、5(正確答案)15、境外個人購匯時，要注意審核的要點是（）。[單選題]*A、購匯后資金用途B、客戶購匯人民幣資金來源(正確答案)C、客戶有效證件D、必須本人辦理16、網(wǎng)點客戶經(jīng)理（）本人或盜用他人新一代核心業(yè)務系統(tǒng)用戶名和密碼，導致賬號密碼公開化、崗位制衡失效。[單選題]*A、偶爾可以出借B、不得出借(正確答案)C、必要時可以出借D、按領導要求可以出借17、網(wǎng)點客戶經(jīng)理應對客戶開展（），充分、準確地了解客戶信息，向客戶宣講反洗錢等法律法規(guī)。[單選題]*A、職業(yè)調(diào)查B、家庭調(diào)查C、盡職調(diào)查(正確答案)D、社會調(diào)查18、網(wǎng)點客戶經(jīng)理參與外拓營銷活動時，應嚴格規(guī)范營銷話術，嚴禁以（）等方式進行誤導或誘導銷售。[單選題]*A、宣傳B、營銷C、路演D、中獎、抽獎(正確答案)19、網(wǎng)點客戶經(jīng)理不得代客操作網(wǎng)上銀行、手機銀行等網(wǎng)絡金融渠道辦理業(yè)務；不得將（）帶至營業(yè)場所，代客登錄網(wǎng)上銀行辦理業(yè)務。[單選題]*A、手機B、私人電腦(正確答案)C、筆記本電腦D、他人電腦20、除法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)客戶（）外，網(wǎng)點客戶經(jīng)理不得泄露、濫用客戶信息。[單選題]*A、書面同意(正確答案)B、口頭同意C、電話同意D、短信同意21、建模時，搜索關鍵字“代發(fā)工資”，哪個標簽板塊會有相關搜索結果？（）[單選題]*A、客戶基礎畫像(正確答案)B、客戶主題畫像C、資源專區(qū)D、生態(tài)用戶畫像22、建模時，設置好篩選客戶條件后，可以在哪里快速查看符合篩選條件的客戶總數(shù)？（）[單選題]*A、資金流向B、客群看板(正確答案)C、消費特征D、歷史銷售23、建模使用“時間范圍內(nèi)指定類別資金流出金額”條件標簽時，可以選擇哪個資金流動渠道？（）[單選題]*A、代發(fā)工資B、跨行定期C、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬(正確答案)D、大額消費24、進行維度分析時，分析維度可以有幾個？