2024年反洗錢考試題庫及答案

2024年反洗錢考試題庫及答案

1.在客戶身份識(shí)別制度中所說的單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣為2萬元以上”,

其中保險(xiǎn)費(fèi)”是指（）。

A.客戶當(dāng)期繳納的保險(xiǎn)費(fèi)。

B.客戶已繳納的保險(xiǎn)費(fèi)。

C.客戶應(yīng)繳納但實(shí)際尚未繳納的保險(xiǎn)費(fèi)。

D.客戶按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保險(xiǎn)費(fèi)。GE確答案）

2.金融機(jī)構(gòu)可以為（）的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。

A.外籍人士。征確答案）

B.身份不明。

C.匿名。

D.假名。

3.國家反洗錢行政主管部門是指的部門是（）。

A.中國人民銀行。GE確答案）

B.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

C.反洗錢局。

D.銀監(jiān)會(huì)。

4.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期

限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A.中止。任確答案）

B.終止。

C.停止。

D.繼續(xù)。

5.下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。

B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營管理相結(jié)合。

C.內(nèi)部控制過程是不斷發(fā)展的。

D.內(nèi)部控制可以為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障。GE確答案）

6.我國進(jìn)行反洗錢大額、可疑交易數(shù)據(jù)收集、分析的機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（E確答案）

B.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

C.檢察院。

D.公安機(jī)關(guān)。

7.《反洗錢法》采取雙罰制”原則，是指（）。

A.既對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，又對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接責(zé)任人給予

行政處罰。（IE確答案）

B.既有行政處罰，又有紀(jì)律處分。

C.既有行政處罰，又有刑事處罰。

D.既有罰金，又有紀(jì)律處分。

8.以下關(guān)于配合反冼錢的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.在國家利益層面，配合開展反冼錢調(diào)查能有效打擊冼錢及其上游犯罪，對(duì)于維護(hù)

社會(huì)的穩(wěn)定具有重要作用。

B.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身而言，配合開展反冼錢調(diào)查，可幫助金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)自身

經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)的不足之處，以便采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)。

C.配合反冼錢調(diào)查是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)必須履行的義務(wù)。

D.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否配合反冼錢調(diào)查。任確答案）

9.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金

額為人民幣（）以上或者外幣等值（）美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人

出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身

份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。

A.1萬元，1000。任確答案）

B.20萬元,1萬。

C20萬元,5萬。

D.1萬元，1萬。

10.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，

應(yīng)當(dāng)（）。

A.報(bào)告可疑交易。

B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

C.重新識(shí)別客戶身份。（E確答案）

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

11.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條的規(guī)定，金融機(jī)

構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖

進(jìn)行交易與洗錢、恐怖融資等犯罪相關(guān)的，（），應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

A.對(duì)達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易。

B.無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小。GE確答案）

C.對(duì)交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。

D.當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的。

12.根據(jù)人民銀行關(guān)于實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（）o

A.學(xué)生證。

B.臨時(shí)身份證。任確答案）

C.駕駛證。

D.介紹信。

13.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）

小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A.12。

B.24?

C.360

D.48?任確答案）

14.金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A.財(cái)務(wù)經(jīng)理。

B.反洗錢部門。

C.反洗錢專崗。

D.負(fù)責(zé)人。任確答案）

15.《反洗錢保密工作規(guī)定》中明確反洗錢保密工作措施包括（）。

A.客戶身份資料和交易信息的保密處理、報(bào)告大額和可疑交易保密處理。

B.涉嫌恐怖融資的保密處理、反洗錢工作檔案及有關(guān)其他事項(xiàng)的保密處理。

C.監(jiān)管檢查和案件協(xié)查的保密處理。

D.以上都是。GE確答案）

16.與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)

注客戶及其日常（）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

A.資金來源。

B.經(jīng)濟(jì)狀況。

C.經(jīng)營活動(dòng)。（1E確答案）

D.資金用途。

17.當(dāng)（）可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件時(shí)，應(yīng)考慮重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)。

A.客戶變更重要身份信息。

B.司法機(jī)關(guān)調(diào)查客戶。

C.客戶涉及權(quán)威媒體的案件報(bào)道或可疑異常交易。

D.以上ABC都是。GE確答案）

18.某金融機(jī)構(gòu)職員甲明知客戶乙的資金為販賣毒品所得，而為其開具了金融賬戶

,甲的行為構(gòu)成：（）。

A.無罪。

B.洗錢罪的共犯。

C.洗錢罪。（IE確答案）

D.窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒臟罪。

19.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）。

A.客戶身份識(shí)別。（IE確答案）

B.大額和可疑交易報(bào)告。

C.可疑交易的分析。

D.與司法機(jī)關(guān)全面合作。

20.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存

（）年。

A.3年。

B.5年。任確答案）

C.10年。

D.15年。

21.（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。（E確答案）

B.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

C.公安機(jī)關(guān)。

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

22.下列關(guān)于建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用錯(cuò)誤的是（）。

A.可以杜絕洗錢行為。任確答案）

B.可以加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理。

C.可以提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

D.可以防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

23.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）？

A.未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

的。（E確答案）

B.未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存

客戶的賬戶資料和交易記錄的。GE確答案）

C.違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。GE確答案）

D.未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。GE確答案）

24.以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)依法享有的監(jiān)督舉報(bào)權(quán)說法正確的有O。

A.被檢查單位可以對(duì)中國人民銀行的執(zhí)法檢查行為進(jìn)行監(jiān)督。（IE確答案）

B.被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員利用職權(quán)謀取私利，可依法舉報(bào)和反映。GE

確答案）

C.被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員提出與反洗錢工作無關(guān)的要求，可依法舉報(bào)和

反映。（E確答案）

D.被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員泄露檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密，可

依法舉報(bào)和反映。任確答案）

25.自然人客戶的身份基本信息”包括（）。

A.個(gè)人愛好、家庭成員。

B.職業(yè)、住所地或者工作單位地址。GE確答案）

C.姓名、性別、國籍。（E確答案）

D.聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。任確答案）

26.客戶變更哪些信息時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)核查其相關(guān)信息（）。

A.自然人變更姓名、身份證件或身份證件種類、身份證件號(hào)碼。GE確答案）

B.自然人變更職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式。GE確答案）

C.單位變更內(nèi)部組織架構(gòu)、大股東等。

D.單位變更名稱、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人、或負(fù)責(zé)人等信息。任確答

案）

27.保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有以下哪些行為（）。

A.欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或受益人。（E確答案）

B.對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況。GE確答案）

C.挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)。GE確答案）

D.拒不依法履行保險(xiǎn)合同約定的賠償或給付保險(xiǎn)金義務(wù)。征確答案）

E.阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)。任確答案）

28.金融機(jī)構(gòu)可以采取的客戶身份識(shí)別或重新識(shí)別措施有（）。

A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件。GE確答案）

B.回訪客戶。GE確答案）

c.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。任確答案）

D.實(shí)地查訪。（E確答案）

29.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的主要情形包括

（）O

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)、注

冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。（E確答案）

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。任確答案）

C.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和

恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（IE確答案）

D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。任確答案）

30.人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括（）。

A.投保人有效身份證復(fù)印件。任確答案）

B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件。（IE確答案）

C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件。征確答案）

D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件。

31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（）。

A.數(shù)據(jù)信息。征確答案）

B.業(yè)務(wù)憑證。（E確答案）

C.賬簿。（E確答案）

D.有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（E確

答案）

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)O?

A.建立健全客戶身份識(shí)別制度。（IE確答案）

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度。任確答案）

C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度。任確答案）

D.開展反洗錢宣傳培訓(xùn)。GE確答案）

33.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）。

A.反洗錢立法。

B.制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能。任確答案）

C.對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能。GE確答案）

D.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控。GE確答案）

34.當(dāng)出現(xiàn)O情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。

A.客戶要求變更姓名。GE確答案）

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常。GE確答案）

C.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與原掌握的信息不一致的。GE確答案）

D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。GE確答案）

35.客戶變更哪些信息時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)核查其相關(guān)信息（）。

A.自然人變更姓名、身份證件或身份證件種類、身份證件號(hào)碼。（E確答案）

B.自然人變更職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式。GE確答案）

C.單位變更內(nèi)部組織架構(gòu)、大股東等。

D.單位變更名稱、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人、或負(fù)責(zé)人等信息。GE確答

案）

36.洗錢方式可以被歸納為以下哪幾種（）？

A.利用金融機(jī)構(gòu)洗錢。GE確答案）

B.通過賭博方式。GE確答案）

C.通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢。任確答案）

D.通過市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)。GE確答案）

37.反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)包括（）。

A.公司高層領(lǐng)導(dǎo)。GE確答案）

B.各部門負(fù)責(zé)人。GE確答案）

C.反洗錢聯(lián)絡(luò)員。（E確答案）

D.具體工作人員。（E確答案）

38.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)了解哪些方面的信息（）。

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。（E確答案）

B.資金來源。（E確答案）

C.資金用途。征確答案）

D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況。GE確答案）

39.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）。

A.毒品犯罪、和社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪。任確答案）

B.恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪。GE確答案）

C.貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪。GE確答案）

D.金融詐騙犯罪。任確答案）

40.金融機(jī)構(gòu)可以采取的客戶身份識(shí)別或重新識(shí)別措施有（）。

A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件。（IE確答案）

B.回訪客戶。（E確答案）

C.實(shí)地查訪。任確答案）

D.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。GE確答案）

41.不得作為實(shí)名證件使用的有（）。

A.學(xué)生證。伍確答案）

B.臨時(shí)身份證。

C.機(jī)動(dòng)車駕駛證。任確答案）

D.介紹信。（1E確答案）

42.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。

接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A.檢察機(jī)關(guān)。

B.反洗錢行政主管部門。（IE確答案）

C.監(jiān)管部門。

D.公安機(jī)關(guān)。GE確答案）

43.以下哪些企業(yè)因素屬于保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)類的參考因素O?

A.其經(jīng)營活動(dòng)活資金來源合法性受到懷疑的客戶。GE確答案）

B.其交易金額與其經(jīng)營范圍不符的客戶。任確答案）

C.與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶。GE確答案）

D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶。（E確答案）

44.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法正確的有（）。

A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄。（E確答案）

B.金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資

料。任確答案）

C.金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可。

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理。GE確答案）

45.下列單位中，參與反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議管理工作的部門有（）。

A.外交部。（E確答案）

B.公安部。GE確答案）

C.最高人民法院。GE確答案）

D.海關(guān)。（IE確答案）

46.金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度需要考慮的客戶的因素有（）。

A.行業(yè)。任確答案）

B.是否為外國政要。（IE確答案）

C.地域。（E確答案）

D.業(yè)務(wù)。GE確答案）

47.了解你的客戶”內(nèi)容主要是（）。

A.確認(rèn)客戶的真實(shí)身份。（1E確答案）

B.了解客戶的職業(yè)情況。（E確答案）

C.了解客戶交易目的和交易性質(zhì)。GE確答案）

D.了解客戶資金來源。任確答案）

48.以下哪些行為屬于恐怖融資活動(dòng)（）？

A.試圖資助恐怖活動(dòng)。（IE確答案）

B.組織團(tuán)體資助恐怖活動(dòng)。GE確答案）

C.組織或指示他人資助恐怖活動(dòng)。任確答案）

D.以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動(dòng)。征確答案）

49.自然人客戶的身份基本信息”包括（）。

A.個(gè)人愛好、家庭成員。

B.職業(yè)、住所地或者工作單位地址。GE確答案）

C.名、性別、國籍。（E確答案）

D.聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。任確答案）

50.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、

隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪（）

等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為

O

A.擾亂市場(chǎng)秩序罪。

B.貪污賄賂犯罪。GE確答案）

C.破壞金融管理秩序犯罪。GE確答案）

D.金融詐騙犯罪。（IE確答案）

51.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循了解你的

客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交

易，

采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（）和

交易的（）。

A.自然人。GE確答案）

B.法人。

C.受益人。

D.實(shí)際受益人。任確答案）

52.反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單包括（）。

A.我國有權(quán)部門發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單。任確答案）

B.其他國家觸區(qū)發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單。（E確答

案）

C.聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單。任確

答案）

D.人行官方網(wǎng)站反洗錢專欄“風(fēng)險(xiǎn)提示與金融制裁”項(xiàng)下所涉名單。任確答案）

53.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定

,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照O,妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A.安全性原則。任確答案）

B.準(zhǔn)確性原則。GE確答案）

C.完整性原則。GE確答案）

D.保密性原則。GE確答案）

54.反洗錢信息包括（）。

A.各級(jí)機(jī)構(gòu)依法履行反洗錢義務(wù)中獲取的客戶信息和交易信息。（E確答案）

B.各級(jí)機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作中涉及的各類信息，包括但不限于各類業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、文

書信息，反洗錢內(nèi)控制度、大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告、監(jiān)控名單維護(hù)及預(yù)警、

客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、會(huì)議、培訓(xùn)、宣傳等信息。（IE確答案）

C.各級(jí)機(jī)構(gòu)配合國家有權(quán)機(jī)關(guān)涉及反洗錢調(diào)查，接受反洗錢現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，接

受反洗錢審計(jì)或檢查相關(guān)信息。任確答案）

D.其他與反洗錢工作相關(guān)信息。任確答案）

55.關(guān)于保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)，以下哪些說法是正確的（）?

A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶。（E確答案）

B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶置業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)

等。GE確答案）

c.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信

用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素。GE確答案）

D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素。

56.FATF關(guān)于反洗錢（）和關(guān)于恐怖融資的O

被視為國際反洗錢領(lǐng)域的主要綱領(lǐng)和公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)各國反洗錢立法以及國際反洗錢

法律制度發(fā)展起了重要的指導(dǎo)作用。

A.《四十項(xiàng)建議》。征確答案）

B.《九項(xiàng)特別建議》。GE確答案）

C.《聯(lián)合國禁毒公約》。

D.《聯(lián)合國反腐敗公約》。

57.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列哪些機(jī)構(gòu)

（）?

A.銀行。GE確答案）

B.保險(xiǎn)公司。征確答案）

C.證券公司。（E確答案）

D.基金公司。征確答案）

58.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份的了解，還可以要求客戶提供以下哪些材料

,進(jìn)一步識(shí)別客戶身份（）？

A.在職證明。（IE確答案）

B.完稅證明。任確答案）

C.單位出具的收入證明。（E確答案）

D.駕駛證。GE確答案）

59.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引》

的通知》（銀發(fā)（2017）108號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的案例，應(yīng)當(dāng)以客戶為監(jiān)測(cè)

單位，分析維度包括但不限于（）。

A.客戶身份。GE確答案）

B.客戶行為。（1E確答案）

C.客戶身高。

D.交易特征。GE確答案）

60.客戶信息和交易信息的保密措施包括（）0

A.限制接觸人群。在確答案）

B.分類限制查詢權(quán)限。（E確答案）

C.專人進(jìn)行檔案管理。（1E確答案）

D.建立臺(tái)賬登記信息。

61.反洗錢信息安全職責(zé)包括O。

A.信息保密管理。GE確答案）

B.應(yīng)用系統(tǒng)安全管理。（1E確答案）

C.業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、文書信息安全管理。GE確答案）

D.其他反洗錢信息安全管理。（E確答案）

62.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)合法實(shí)施客戶身份

識(shí)別措施O。

A.對(duì)。任確答案）

B.錯(cuò)。

63.為確?？蛻粝村X分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)

、不變的管理（）。

A.對(duì)。

B.錯(cuò)。在確答案）

64.與洗錢活動(dòng)有關(guān)的身份資料和交易信息其隱私權(quán)不受法律保護(hù)（）。

A.對(duì)。

B.錯(cuò)。（IE確答案）

65.身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機(jī)構(gòu)仍然與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任O。

A.對(duì)。任確答案）

B.錯(cuò)。

66.客戶寧愿損失投連產(chǎn)品的初始費(fèi)用而提前退保或解除合同，尤其是以現(xiàn)金支付

卻要求以支票形式支付給第三方的行為，是一種經(jīng)濟(jì)不理性的行為，應(yīng)分析是否存

在洗錢可疑O。

A.對(duì)。在確答案）

B.錯(cuò)。

67.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶

的身份進(jìn)行重新識(shí)別（）。

A.對(duì)。

B.錯(cuò)。在確答案）

68.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國人民銀

行可以取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其它直接責(zé)任人員的任職資

格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作（）。

A.對(duì)。（E確答案）

B.錯(cuò)。

69.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)

督管理（）。

A.對(duì)。GE確答案）

B.錯(cuò)。

70.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的

恐怖組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時(shí)向國務(wù)

院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報(bào)告（）。

A.對(duì)。任確答案）

B.錯(cuò)。

71.中國人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可

以基于保密考慮不予提供（）。

A.對(duì)。

B.錯(cuò)。（E確答案）

72.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的

要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品

的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序

、不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（）。

A.對(duì)。

B.錯(cuò)。在確答案）

73.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效履職所必需的合規(guī)能力、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

和職業(yè)操作，按照規(guī)定做好受益所有人身份的識(shí)別、核實(shí)以及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者

資料的收集、登記、保存的工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡

責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料（）。

A.對(duì)。GE確答案）

B.錯(cuò)。

74.客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢

國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度（）。

A.對(duì)。在確答案）

B.錯(cuò)。

75.金融機(jī)構(gòu)獲得新的監(jiān)控名單后，應(yīng)立即針對(duì)監(jiān)控名單做回溯性調(diào)查，如發(fā)現(xiàn)本

金融機(jī)構(gòu)已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應(yīng)

立即提交可疑交易報(bào)告O。

A.對(duì)。GE確答案）

B.錯(cuò)。

76.保險(xiǎn)公司與客戶進(jìn)行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，應(yīng)由保險(xiǎn)公司按照

規(guī)定提交大額交易報(bào)告（）。

A.對(duì)。

B.錯(cuò)。在確答案）

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