2024年基金從業(yè)資格考試考前訓(xùn)練營

基金從業(yè)資格考試考前訓(xùn)練營基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________營業(yè)部名稱:________________________1.（

）一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目的和利益，進(jìn)行證券和其

他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。[單項(xiàng)選擇題]*A.投資管理B.資產(chǎn)管理(對(duì)的答案)C.貨幣管理D.理財(cái)管理2.如下投資者中，不可直接視為合格投資者的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.規(guī)模在1000萬元人民幣如下的慈善機(jī)構(gòu)B.規(guī)模在1000萬元人民幣如下的家族信托(對(duì)的答案)C.企業(yè)年金D.社會(huì)保障基金3.有關(guān)基金銷售機(jī)構(gòu)，下列說法對(duì)的的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.基金管理企業(yè)可以開展直銷業(yè)務(wù)(對(duì)的答案)B.商業(yè)銀行均可以銷售基金C.保險(xiǎn)企業(yè)只能銷售該保險(xiǎn)資管企業(yè)發(fā)行的基金D.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券企業(yè)不能銷售基金4.世界上（

）被看作是最早的基金。[單項(xiàng)選擇題]*A.18由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1774年由荷蘭商人凱特威士開辦的信托基金C.1868年在英國成立的海外及殖民地政府信托基金(對(duì)的答案)D.1924年誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”5.基金企業(yè)的監(jiān)察稽核控制是保障企業(yè)規(guī)范運(yùn)作的關(guān)鍵，如下做法中對(duì)的的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.某基金企業(yè)督察長未經(jīng)總經(jīng)理同意而對(duì)企業(yè)投資組合的投資明細(xì)進(jìn)行抽樣審查(對(duì)的答案)B.某基金企業(yè)督察長認(rèn)為某債券存在重大信用風(fēng)險(xiǎn)，而責(zé)令交易部將該債券賣出C.某基金企業(yè)監(jiān)察稽核部總監(jiān)同步兼任董事會(huì)秘書、人力資源部總監(jiān)的職務(wù)D.某基金企業(yè)投資合規(guī)人員不看好某個(gè)股票的收益，在該股票入庫審批時(shí)不予同意6.資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括（

）

I.搜集、處理多種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息

II.提供各類投資機(jī)會(huì)

Ⅲ、協(xié)助投資人進(jìn)行投資決策

IV.承擔(dān)投資人損失[單項(xiàng)選擇題]*A.II、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ(對(duì)的答案)D.I、Ⅲ、IV7.（

）是投資基金中最重要的一種類別。[單項(xiàng)選擇題]*A.私募股權(quán)基金B(yǎng).證券投資基金(對(duì)的答案)C.對(duì)沖基金D.另類投資基金8.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類投資基金D.對(duì)沖基金(對(duì)的答案)9.外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、（

）及客戶構(gòu)成的外匯買賣、經(jīng)營活動(dòng)的總和。[單項(xiàng)選擇題]*A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.外匯經(jīng)紀(jì)人(對(duì)的答案)D.證券交易所10.基金管理人以及依法獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額

的（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.認(rèn)購、場內(nèi)買賣B.認(rèn)購、申購和贖回(對(duì)的答案)C.場內(nèi)買賣、申購和贖回D.份額登記、申購和贖回11.《公開募集證券投資基金信息披露管理措施》規(guī)定，公募基金基金協(xié)議生效局限性（

）的，

基金管理人可以不編制當(dāng)期定期匯報(bào)。[單項(xiàng)選擇題]*A.1個(gè)月B.2個(gè)月(對(duì)的答案)C.3個(gè)月D.6個(gè)月12.某公募基金管理企業(yè)為一只新基金發(fā)行制作基金宣傳推介材料，在進(jìn)行審批報(bào)備流程中，

街下列做法對(duì)的的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之曰起5個(gè)工作曰內(nèi)報(bào)備(對(duì)的答案)B.宣傳資料通過內(nèi)部檢查及復(fù)核，則無需再出具合規(guī)意見書C.宣傳資料應(yīng)當(dāng)提交至中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)予以立案D.宣傳資料通過負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高管檢查無誤即可13.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少（

）

鐘的影像顯示，提醒投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參照該基金的銷售文獻(xiàn)。[單項(xiàng)選擇題]*A.5(對(duì)的答案)B.7C.10D.1514.如下不是金融交易的組織方式的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.自由交易方式(對(duì)的答案)B.柜臺(tái)交易方式C.交易所交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式15.下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（

）

I.基金管理人

II.基金托管人

Ⅲ.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)

IV.第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)[單項(xiàng)選擇題]*A.I、IIB.II、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ(對(duì)的答案)16.下列不屬于我國資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患B.剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系C.部分非金融機(jī)構(gòu)無序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.不保證客戶本金安全(對(duì)的答案)17.另類投資基金的投資范圍包括（

）

I.農(nóng)產(chǎn)品

II.紅酒

Ⅲ.大宗商品

IV.黃金[單項(xiàng)選擇題]*A.I、IIB.I、II、ⅢC.I、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ.Ⅳ(對(duì)的答案)18.（

）既是基金協(xié)議的當(dāng)事人，又是基金的重要服務(wù)機(jī)構(gòu)。[單項(xiàng)選擇題]*A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金管理人和基金托管人(對(duì)的答案)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金投資人和基金托管人19.（

）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金立案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及

其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。[單項(xiàng)選擇題]*A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(對(duì)的答案)C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)20.下列不屬于ETF聯(lián)接基金特點(diǎn)的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng).聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道C.聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金（FOF)D.聯(lián)接基金可以參與ETF的套利(對(duì)的答案)21.根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》第9條和第10條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)測到客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)出現(xiàn)下列狀況時(shí)，如下表述對(duì)的的是（

）

I.對(duì)符合大額交易原則的，應(yīng)當(dāng)在該大額交易發(fā)生後5個(gè)工作曰內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分

析中心匯報(bào)

II.在發(fā)既有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生後10個(gè)工作曰內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中

心匯報(bào)

III.對(duì)符合大額交易原則的，在該大額交易發(fā)生後10個(gè)工作曰內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析

中心匯報(bào)

Ⅳ.在發(fā)既有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生後20個(gè)工作曰內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中

心匯報(bào)[單項(xiàng)選擇題]*A.II、IIIB.I、IVC.III、IVD.I、II(對(duì)的答案)22.在實(shí)際工作中，履行誠信職業(yè)道德規(guī)范，必須（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.對(duì)的看待利益問題(對(duì)的答案)B.采川貶低同行方式招攬顧客C.不擇手段地競爭D.運(yùn)用內(nèi)幕交易盈利23.一般來說，封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五的（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.金天B.每天8:00-11:00,13:00-15:00C.每天9:30~11:30,13:00~15:00(對(duì)的答案)D.每天9:00~12:00,14:00-17:0024.下列宣傳推介材料的表述，對(duì)的的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.在某基金的宣傳推介材料中使用“坐享財(cái)富增長”的表述B.對(duì)基金投資者承諾基金的預(yù)期回報(bào)C.在基金宣傳推介材料中預(yù)測基金未來投資業(yè)績D.僅使用基金管理機(jī)構(gòu)或基金銷售機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的基金宣傳推介材料(對(duì)的答案)25.（

）是負(fù)責(zé)發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)的機(jī)構(gòu)。[單項(xiàng)選擇題]*A.基金份額登記機(jī)構(gòu)(對(duì)的答案)B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)26.在避險(xiǎn)方略基金中，一般保本比例為（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.10%~20%B.20%~50%C.50%~80%D.80%~100%(對(duì)的答案)27.貨幣市場基金的投資對(duì)象重要包括（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.現(xiàn)金、期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券(對(duì)的答案)B.剩余期限在1年以內(nèi)（含1年）的可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限1年以內(nèi)（含1年）的債券回購C.現(xiàn)金、股票、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.現(xiàn)金、股票、剩余期限在365天以內(nèi)（含365天）的債券28.基金與保險(xiǎn)產(chǎn)品的區(qū)別不包括（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.目的不一樣B.對(duì)投資人規(guī)定不一樣C.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不一樣(對(duì)的答案)D.變現(xiàn)能力不一樣29.有關(guān)企業(yè)型基金的說法，錯(cuò)誤的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.基金不具有獨(dú)立法人地位(對(duì)的答案)B.基金股東大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)C.基金自身是一種具有獨(dú)立法人地位的企業(yè)D.基金企業(yè)章程是基金設(shè)置和營運(yùn)的基本法律文獻(xiàn)30.有關(guān)證券投資基金的發(fā)展有助于防止市場的過度投機(jī)和炒作的原因，下列說法錯(cuò)誤的

是（

）.[單項(xiàng)選擇題]*A.證券投資基金倡導(dǎo)理性的投資理念和文化B.證券投資基金給投資者帶來穩(wěn)定的收益(對(duì)的答案)C.證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢D.證券投資基金推進(jìn)市場價(jià)值判斷體系的形成31.基金份額登記不包括（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.登記過戶B.會(huì)計(jì)核算(對(duì)的答案)C.結(jié)算D.存管32.有關(guān)交易曰ETF基金份額參照凈值與基金份額凈值，如下說法錯(cuò)誤的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.基金份額凈值于交易曰在當(dāng)曰指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露(對(duì)的答案)B.在交易時(shí)間內(nèi)，每15秒顯示一次最新基金份額參照凈值C.在交易時(shí)間內(nèi)，即時(shí)揭示基會(huì)份額參照凈值D.基金份額凈值通過證券交易所行情公布系統(tǒng)于次1個(gè)交易曰揭示33.如下不屬于基金重大事件的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.基金管理企業(yè)總經(jīng)理變更B.基金經(jīng)理變更C.股票型基金第二大重倉股臨時(shí)停牌(對(duì)的答案)D.封閉式基金召開持有人大會(huì)34.督察長發(fā)既有下列（

）情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向企業(yè)董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及有關(guān)派出機(jī)構(gòu)匯報(bào)。

I.基金及企業(yè)發(fā)生違法違規(guī)行為

II、基金及企業(yè)存在重大經(jīng)營性風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

Ⅲ督察長認(rèn)為需要匯報(bào)的其他情形

IV.基金凈值出現(xiàn)大幅波動(dòng)[單項(xiàng)選擇題]*A.I、II、Ⅲ(對(duì)的答案)B.I、IIIC.I、II、III、IVD.I、II35.下列不屬于私募基金應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)管的募集環(huán)節(jié)的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.確立合格投資者制度B.公開宣傳推介(對(duì)的答案)C.規(guī)范基金協(xié)議必備條款D.強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任36.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的措施及闡明，應(yīng)當(dāng)通過合適的途徑向（

）公開。[單項(xiàng)選擇題]*A.基金管理人B.基金托管人C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金投資人(對(duì)的答案)37.根據(jù)（中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參與基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)2/3以上通過的事項(xiàng)有（

）

I.轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式

II.更換基金托管人

Ⅲ，提前終止基金協(xié)議

IV調(diào)整基金申購、贖回費(fèi)率[單項(xiàng)選擇題]*A.I、IIB.I、ⅢC.I、II、Ⅲ(對(duì)的答案)D.I、II、Ⅲ

、IV38.有關(guān)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，下列說法錯(cuò)誤的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金投資人調(diào)查制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期提醒基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向基金投資人及時(shí)反饋其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)成果D.基金投資人拒絕定期或不定期重新接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)放棄對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)(對(duì)的答案)39.（

）是重要以大盤藍(lán)籌股、企業(yè)債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象的一類基金。[單項(xiàng)選擇題]*A.收入型基金(對(duì)的答案)B.平衡型基金C.開放式基金D.增長型基金40.（

）是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。[單項(xiàng)選擇題]*A.基金監(jiān)管目的(對(duì)的答案)B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式41.基金市場的違法犯罪行為的特點(diǎn)不包括（

）是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。[單項(xiàng)選擇題]*A.涉案金額小(對(duì)的答案)B.電子化C.智商高D.行為隱蔽42.（

）需要基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查人員現(xiàn)場察看、聽取匯報(bào)、查驗(yàn)資料。[單項(xiàng)選擇題]*A.現(xiàn)場檢查(對(duì)的答案)B.平常檢查C.非現(xiàn)場檢查D.年度檢查43.基金監(jiān)管的基本原則，集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和主線價(jià)值，它具有（

）的特性。[單項(xiàng)選擇題]*A.基礎(chǔ)性和微觀性B.基礎(chǔ)性和系統(tǒng)性C.基礎(chǔ)性和宏觀性(對(duì)的答案)D.宏觀性和系統(tǒng)性44.根據(jù)債券的（

）不一樣，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。[單項(xiàng)選擇題]*A.信用等級(jí)(對(duì)的答案)B.債券發(fā)行者C.債券到期曰D.投資風(fēng)格

某基金管理企業(yè)的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會(huì)上，聽朋友陳某（陳某與A企業(yè)、B企業(yè)無任何關(guān)系）說A企業(yè)將要收購B企業(yè)，于是李某運(yùn)用此消息進(jìn)行了投資交易。

根據(jù)以上材料，回答45-47題。

45.基金經(jīng)理李某聽說該信息後，隨即進(jìn)行了投資交易，有關(guān)李某的行為如下說法對(duì)的的

是（

）.[單項(xiàng)選擇題]*A.李某是聽說陳某信息後進(jìn)行投資交易的，李某的行為仍是屬于內(nèi)幕交易B.李某聽說陳某信息後和團(tuán)體一起進(jìn)行投資交易，季某還是比較專業(yè)審慎的C.李菜只是道聽途說，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規(guī)行為D.李某只是道聽途說，消息并不可靠，李某的行為不屬于內(nèi)幕交易(對(duì)的答案)46.某基金管理企業(yè)對(duì)基金經(jīng)理李某的行為提出了認(rèn)定意見并進(jìn)行了有關(guān)處理，如下有關(guān)對(duì)李某的認(rèn)定意見，對(duì)的的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.企業(yè)認(rèn)定李某的行為屬于內(nèi)幕交易，同步違反了“誠實(shí)守信”的基金職業(yè)道德規(guī)范B.企業(yè)認(rèn)為李某的行為屬于內(nèi)幕交易，同步違反了“忠減盡責(zé)”的基金職業(yè)道德規(guī)范C.企業(yè)認(rèn)為李某的行為不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為D.企業(yè)認(rèn)為李菜的行為不屬于內(nèi)幕交易，不過違反了“專業(yè)審慎”的基金職業(yè)道德規(guī)范(對(duì)的答案)47.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素應(yīng)當(dāng)包括（

）

I.信息來源可靠

Il.“重要”的信息

Ⅲ“非公開”的信息

IV.投資獲得盈利[單項(xiàng)選擇題]*A.I、II、Ⅲ、IVB.I、II、Ⅲ(對(duì)的答案)C.I、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ48.操縱市場的行為是行業(yè)明確嚴(yán)禁的，如下屬于操縱市場行為的是（

）

I、甲、乙串通，通過他們控制的資金，互相交易，拉升股價(jià)

II、某基金管理人，通過互聯(lián)網(wǎng)散布有關(guān)A企業(yè)的不實(shí)信息，從而到達(dá)推高A企業(yè)股價(jià)的

效果，使其投資獲利

Ⅲ、某基金經(jīng)理與某上市企業(yè)高管私下會(huì)面中，得知有利好消息大量買人該企業(yè)股票，推高

股價(jià)

IV．某機(jī)構(gòu)人為編造B上市企業(yè)的利空消息，待B企業(yè)股票價(jià)格大幅下跌後，大量買入B企業(yè)股票。[單項(xiàng)選擇題]*A.I.II、IV(對(duì)的答案)B.I、IIC.I、II、IIID.I、II、III、IV49.下列符合基金職業(yè)道德客戶至上原則的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.某基金企業(yè)安排旗下數(shù)只基金將持有的債券低價(jià)賣給A基金，以提高A基金收益率和著名度。B.某FOF基金根據(jù)投資方略擬配置一定比例滬深300指數(shù)基金，在市場最低費(fèi)率的滬深300指數(shù)基金中選擇了其所在企業(yè)發(fā)行的基金(對(duì)的答案)C.某債券基金單一機(jī)構(gòu)持有人C規(guī)模占比超過99%,基金經(jīng)理根據(jù)C的規(guī)定定期調(diào)整倉位和久期。D.考慮到B客戶持有某基金90%資產(chǎn)規(guī)模，該基金經(jīng)理用50%基金財(cái)產(chǎn)購置B客戶手裏持有的20只債券50.當(dāng)基金市場價(jià)格為0.90元、份額凈值為1.00元時(shí)，該基金的折價(jià)率（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.等于10%(對(duì)的答案)B.等于11.1%C.不小于11.1%D.不不小于10%51.根據(jù)所承擔(dān)職責(zé)與作用的不一樣，基金市場的參與主體不包括（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.基金當(dāng)事人B.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)C.社會(huì)力量(對(duì)的答案)D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織52.有關(guān)基金企業(yè)的財(cái)務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，企業(yè)安排基金會(huì)計(jì)兼職從事企業(yè)財(cái)務(wù)清算工作。按照內(nèi)控規(guī)定，如下描述對(duì)的的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.違反了效率性原則B.體現(xiàn)了有效性原則C.體現(xiàn)了成本效益原則D.違反了獨(dú)立性原則(對(duì)的答案)53.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳說(對(duì)的答案)B.客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)C.根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷售不一樣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品D.保證基金銷售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付54.內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.公開、公平、公正(對(duì)的答案)B.及時(shí)、客觀、精確C.高效、全面、及時(shí)D.客觀、全面、精確55.甲在擔(dān)任A基金管理企業(yè)監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人時(shí)，應(yīng)其在B基金管理企業(yè)籌辦監(jiān)察稽核部

的同學(xué)乙的規(guī)定，將A基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參照。在上述案例中，甲的

行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中（

）的規(guī)定。[單項(xiàng)選擇題]*A.保守秘密(對(duì)的答案)B.遵法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)D.誠實(shí)守信56.下列不屬于對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)監(jiān)管的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.對(duì)基金募集對(duì)象的限制(對(duì)的答案)B.對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管C.基金銷售合用性監(jiān)管D.對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管57.下列有關(guān)道德的繼承性的說法中，錯(cuò)誤的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.伴隨社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生對(duì)應(yīng)變化B.沒有永恒不變的道德，現(xiàn)代道德與老式道德已經(jīng)完全不一樣樣了(對(duì)的答案)C.由于影響道德形成和發(fā)展的多種原因具有歷史延續(xù)性，因此道德有歷史的傳承D.老式道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有老式道德的印記58.某投資人投資1萬元中購某開放式基金，中購費(fèi)率為1.5%,假定申購當(dāng)曰基金份額凈值

為1.05元，則其可得到的申購份額為（

）份。[單項(xiàng)選擇題]*A.9280.95B.9383.07(對(duì)的答案)C.9350.95D.9480.9559.基金信息披露在披露內(nèi)容方面應(yīng)遵照的原則不包括（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.真實(shí)性原則B.精確性原則C.完整性原則D.易得性原則(對(duì)的答案)60.如下有關(guān)擔(dān)任基金托管人條件的表述，錯(cuò)誤的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B.獲得基金從業(yè)資格的專職人員到達(dá)法定人數(shù)C.設(shè)有專門的基金投資部門(對(duì)的答案)D.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定61.有關(guān)我國基金份額注冊(cè)登記確認(rèn)時(shí)間，假如T曰是申購或贖回申請(qǐng)?jiān)?，如下描述中，?duì)的的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.對(duì)于不一樣基金品種，份額登記時(shí)間都是同樣的，一般狀況下都是T+2曰B.對(duì)于不一樣基金品種，份額登記時(shí)間都是同樣的，一般狀況下都是T+1曰C.對(duì)于不一樣基金品種，份額登記時(shí)間也許不一樣樣，一般基金道常是T+1曰，QDII基金是T+2曰(對(duì)的答案)D.對(duì)于不一樣基金品種，份額登記時(shí)間也許不一樣樣，一般狀況下都是T+2曰，QDII基金是T+1曰62.有關(guān)現(xiàn)金差額有關(guān)內(nèi)容的說法中，不對(duì)的的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.T曰現(xiàn)金差額在T+1曰的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只也許為正(對(duì)的答案)C.T曰投資者申購和贖回基金份額時(shí)，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金63.如下不可以擔(dān)任私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶監(jiān)督機(jī)構(gòu)的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)B.獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行C.中國證券金融股份有限企業(yè)(對(duì)的答案)D.獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券企業(yè)64.良好的投資者教育能協(xié)助投資者規(guī)避大量的投資風(fēng)險(xiǎn)以及某些不必要的損失。某金融機(jī)

構(gòu)在理解投資者的個(gè)人背景和社會(huì)環(huán)境後，指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息并進(jìn)

行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.權(quán)益保護(hù)教育C.防備詐騙教育B.資產(chǎn)配置教育D.投資決策教育(對(duì)的答案)65.基金管理企業(yè)應(yīng)實(shí)行逐層授權(quán)制度，如下說法錯(cuò)誤的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.總經(jīng)理的權(quán)限由股東會(huì)搜予(對(duì)的答案)B.部門內(nèi)人員的權(quán)限由部門經(jīng)理授予C.部門經(jīng)理的權(quán)限由總經(jīng)理授予D.專戶投資經(jīng)理對(duì)其管理基金的投資權(quán)限由專戶法律文獻(xiàn)授予66.基金管理企業(yè)投資管理業(yè)務(wù)控制的重要內(nèi)容有（

）

Ⅰ.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限

II.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)

Ⅲ.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

IV.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究措施[單項(xiàng)選擇題]*A.I、II、IV.B.II、Ⅲ、IV.C.I、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ、IV(對(duì)的答案)67.從內(nèi)部控制的目的來看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與（

）相聯(lián)絡(luò)。[單項(xiàng)選擇題]*A.經(jīng)濟(jì)市場的發(fā)展與完善B.法律法規(guī)的頒布及實(shí)行C.保證信息搜集、處理和匯報(bào)對(duì)的性的控制(對(duì)的答案)D.企業(yè)規(guī)章制度的制定與實(shí)行68.某投資人投資3萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為1元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為4%.則其凈認(rèn)購金額為（

）元。[單項(xiàng)選擇題]*A.12006B.11015C.31200D.28846(對(duì)的答案)69.2月6曰，張先生購置了10萬元新發(fā)行股票型基金，到了6月10曰，張先生看到了市場已經(jīng)上漲且基金開放中購贖回，決定將這一筆基金進(jìn)行贖回。由于該基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)，對(duì)于張先生贖回費(fèi)的收取，如下合理的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)B.收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)(對(duì)的答案)C.收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)嚴(yán)D.收取不低于0.25%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)70.招募闡明書摘要的內(nèi)容不包括（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.基金投資目的(對(duì)的答案)B.基金投資基本要素C.基金業(yè)績和費(fèi)用概覽D.投資組合匯報(bào)71.常用的尋找潛在客戶的措施不包括（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.緣故法B.簡介法C.陌生拜訪法D.直接尋找法(對(duì)的答案)72.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，如下措施對(duì)的的

是（

）

I．制定基金職業(yè)道德規(guī)范

II、宣傳基金職業(yè)道德規(guī)范

III.建立職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制

IV.建立基金從業(yè)人員道德檔案[單項(xiàng)選擇題]*A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IV(對(duì)的答案)D.I、II73.有關(guān)貨幣市場基金季度匯報(bào)中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容中，錯(cuò)誤的

是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.匯報(bào)期內(nèi)偏離度的最高值B.匯報(bào)期偏離度的簡樸平均值(對(duì)的答案)C.匯報(bào)期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%-0.5%間的次數(shù)D.匯報(bào)期內(nèi)偏離度的最低值74.基金管理人所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.目的設(shè)定B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.內(nèi)部環(huán)境(對(duì)的答案)D.事項(xiàng)識(shí)別75.基金企業(yè)股東的權(quán)利包括（

）

I、收益分派權(quán)

II.表決權(quán)

III

監(jiān)督權(quán)

IV.知情權(quán)[單項(xiàng)選擇題]*A.I、II、IIIB.I,II、III、IV(對(duì)的答案)C.I、II、IVD.II、III、IV76.下列可以制作基金宣傳推介材料的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.基金監(jiān)管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)(對(duì)的答案)C.基金托管人D.基金份額持有人77.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（

）來保障基金銷售合用性在基金銷售各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實(shí)行：[單項(xiàng)選擇題]*A.內(nèi)部控制(對(duì)的答案)B.內(nèi)部監(jiān)督C.外部控制D.外部監(jiān)督78.利潤原則是指（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分後，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用後，在目前或未來可以獲得一定的利潤(對(duì)的答案)B.銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分後，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用後，在未來可以獲得一定的利潤C(jī).銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分後，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用後，立即可以獲得一定的利潤D.銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分後，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用後，在過去可以獲得一定的利潤79.基金企業(yè)信息披露的（

）原則，規(guī)定使用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和體現(xiàn)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。[單項(xiàng)選擇題]*A.完整性B.精確性(對(duì)的答案)C.客觀性D.及時(shí)性80.未經(jīng)（

）載明并公告，不得對(duì)不一樣的投資人合用不一樣費(fèi)率。[單項(xiàng)選擇題]*A.招股闡明書B.招募闡明書(對(duì)的答案)C.基金銷售協(xié)議D.基金協(xié)議81.如下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的說法，對(duì)的的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.代銷機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金協(xié)議未約定的手續(xù)費(fèi)用B.基金的申購費(fèi)必須在申購時(shí)收取C.應(yīng)在招募闡明書中載明費(fèi)率原則(對(duì)的答案)D.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)後，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金82.基金管理企業(yè)在基金的招募闡明書中披露境外投資顧間和境外托管人的信息不包

括（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.境外投資顧問重要負(fù)責(zé)人家庭背景(對(duì)的答案)B.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模C.境外托管人辦公地址D.境外投資顧問成立時(shí)間83.下列不在基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注中披露的內(nèi)容是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.重要會(huì)計(jì)政策B.基金資產(chǎn)負(fù)債表後來非調(diào)整事項(xiàng)的闡明C.投資組合重大變動(dòng)(對(duì)的答案)D.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易84.中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始展現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)。這屬于基金銷售的（

）。[單項(xiàng)選擇題]*A.促銷方略B.產(chǎn)品方略(對(duì)的答案)C.價(jià)格方略D.渠道方略85.（

）不可以開立基金賬戶。[單項(xiàng)選擇題]*A.16歲個(gè)體小王B.17歲在讀大學(xué)生(對(duì)的答案)C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生D.65歲退休干部老李86.下列有關(guān)宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管懲罰的表述中，不對(duì)的的是（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)提醒基金管理企業(yè)或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金管理企業(yè)或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.6個(gè)月內(nèi)持續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理企業(yè)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的，自報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)之曰起15後來，方可使用(對(duì)的答案)87.如下有關(guān)基金管理人的合規(guī)文化表述錯(cuò)誤的是（

）。[單項(xiàng)選擇題]*A.企業(yè)招聘人員時(shí)要考察候選人與否有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、誠信正直的個(gè)人品行及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范B.董事會(huì)和高級(jí)管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設(shè)C.合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門之間要保持良好互動(dòng)，其考核與企業(yè)經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)掛鉤(對(duì)的答案)D.企業(yè)內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制88.基金企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵照的原則包括（

）

I.最高性原則

II.適時(shí)性原則

III、公正性原則

IV.獨(dú)立性原則[單項(xiàng)選擇題]*A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV(對(duì)的答案)89.基金管理人進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的詳細(xì)內(nèi)容不包括（

）[單項(xiàng)選擇題]*A.先進(jìn)事跡鼓勵(lì)教育(對(duì)的答案)B.企業(yè)內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)90.有關(guān)基金管理企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理，投資者甲認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理限制了基金的投資，因此會(huì)減少基金業(yè)績，損害基金持有人利益；投資者乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理只是為了維護(hù)基金管理企業(yè)股東的利益，對(duì)基金份額持有人并沒有影響。針對(duì)兩位投資者的見解，下列判斷對(duì)的的

是（

）。[單項(xiàng)選擇題]*A.投資者甲的見解錯(cuò)誤，投資者乙的見解對(duì)的B.投資者甲的見解對(duì)的，投資者乙的見解錯(cuò)誤C.投資者甲的見解對(duì)的，投資者乙的見解對(duì)的D.投資者甲的見解錯(cuò)誤，投資者乙的見解錯(cuò)誤(對(duì)的答案)91.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)嚴(yán)禁如下（

）行為。[單項(xiàng)選擇題]*A.向客戶簡介基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特性，明確提醒投資者注意投資基金風(fēng)險(xiǎn)B.在向投資者進(jìn)行宣傳和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平看待投資者C.接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行交易(對(duì)的答案)D.在向投資者推介基金時(shí)，應(yīng)征得投資者同意92.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)注意的事項(xiàng)包括（

）

I.有效識(shí)別投資