2024年合規(guī)回頭看心得體會（6篇）

第3頁共3頁2024年合規(guī)回頭看心得體會合規(guī)理念已深入人心，表現為對業(yè)務流程的嚴謹規(guī)范，對管理的有序執(zhí)行，全行上下形成依法決策、合規(guī)經營的風氣。違規(guī)行為得到有效整治，風險防范能力增強，為業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展營造了良好的內部環(huán)境。盡管制度約束不可或缺，但唯有堅持以員工為本，持續(xù)構建合規(guī)文化，才能確保制度得到徹底執(zhí)行。為此，本支行組織了各種員工座談會，開展爭先創(chuàng)優(yōu)活動，制定合規(guī)培訓計劃，對不同業(yè)務系列進行詳細培訓，覆蓋全體員工。培訓方式創(chuàng)新，采用案例分析、角色扮演等多元化方式，激發(fā)員工主動性，提升培訓效果。為鞏固培訓成果，計劃舉辦知識競賽，設計全面性的業(yè)務知識題庫供員工學習。今年，支行深入分析內外部檢查發(fā)現的問題，強化合規(guī)管理，加強營業(yè)網點、前臺部門、后臺監(jiān)督的內部控制。識別出多個專業(yè)近百個風險點，針對這些風險點制定培訓方案，通過合規(guī)培訓幫助員工深入理解問題，明確整改方向，增強執(zhí)行制度的意識。支行還把這些風險點作為后續(xù)檢查、培訓的重點，確保每個崗位都能得到充分的關注。在____年度的內部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中，____支行的罰款金額最少，顯示出合規(guī)管理的成效。支行的決心和信心如同“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風喚不回”的詩句，正在逐步改變基層網點的管理狀況，強化了員工的合規(guī)經營意識，從被動執(zhí)行轉變?yōu)榉e極主動，形成了規(guī)范化的業(yè)務操作和優(yōu)質的服務理念。面對檢查，員工的態(tài)度也從消極轉變?yōu)榉e極配合，認識到合規(guī)經營的重要性，明白檢查是對網點和員工的保護，有助于及時發(fā)現問題，避免重大問題的發(fā)生。這些變化體現了合規(guī)文化在員工思維和行為上的深遠影響，合規(guī)文化正在____支行的經營管理中發(fā)揮著春風化雨的作用。2024年合規(guī)回頭看心得體會（二）(一)為強化合規(guī)文化，推動各項業(yè)務穩(wěn)健快速發(fā)展，____銀行雙流支行于____月____日組織召開了"合規(guī)管理年"活動啟動大會，正式拉開了為期一年的合規(guī)管理活動序幕。支行的全體高級管理層、執(zhí)行層人員、主要客戶經理、主要會計、各營業(yè)網點負責人、押運隊隊長及相關部門、____室的工作人員均出席了此次會議。____銀監(jiān)局現場檢查七處二科文飛科長、____銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、____銀行合規(guī)管理部周祥總經理和李成軍副總經理蒞臨指導。會議傳達了____銀行____年案件防控暨安全保衛(wèi)工作的精神，對"合規(guī)管理年"活動的實施進行了詳細部署。雙流支行的"合規(guī)管理年"活動主要涵蓋以下十個方面：1.確保自查自糾深入全面。各分支機構將按照合規(guī)管理要求，再次分業(yè)務領域進行案件風險自查自糾。主動及時發(fā)現并糾正問題的，可酌情減輕或免于處罰；若在本系統(tǒng)及監(jiān)管部門____檢查中發(fā)現問題，將從重追究責任。2.深入思想剖析。全體員工需從風險意識、責任意識、團隊協作等多個層面，深入分析存在的問題和不足。支行及各分支機構將分層召開剖析會，參會人員需對每位干部職工的剖析進行評價，確保人人過關。3.加強業(yè)務學習。以齊魯銀行、--____西鄱陽信用社案件為案例，開展學習討論和盡職教育，并適時舉辦合規(guī)管理和操作主題的演講比賽。同時，將以本行業(yè)務制度為主，對分支機構柜面人員和客戶經理進行業(yè)務知識測試，未達標的員工將接受下崗學習。經驗豐富的老員工將對新員工進行業(yè)務指導，根據指導效果對導師進行獎勵或處罰。4.完善工作監(jiān)督機制。強化全員監(jiān)督，梳理業(yè)務操作流程，確保每項涉及資金、財產的業(yè)務都有復核或審批人。后手需對前手的業(yè)務操作進行有效監(jiān)督，發(fā)現違規(guī)問題需在專項登記簿上登記，作為考核員工合規(guī)工作的主要依據，并與薪酬掛鉤。發(fā)現重大違規(guī)情況或前手整改不及時的，可直接向管理層報告。未登記、未報告前手業(yè)務問題的，將按違規(guī)操作處理。5.優(yōu)化制度建設。依據總行及本支行制度，為柜面人員和客戶經理兩類崗位制定詳細的操作指南。明確各分支機構負責人的日常檢查內容和頻次，檢查情況納入對分支機構負責人的考核。同時，鼓勵全員參與合規(guī)管理的改進建議，發(fā)揮集體智慧。6.強化量化考核。執(zhí)行層人員的考核中增設"合規(guī)管理"指標，建立末位淘汰制度。對排名靠后的員工進行誡勉談話，排名最后的____名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排名最后的____名副職執(zhí)行層人員將調整崗位。若管轄范圍內發(fā)生案件、重大事故或嚴重違規(guī)事件，嚴重影響支行年度考核的，將予以降職或免職。同時，開展"合規(guī)操作評比活動"，對排名靠前和靠后的員工進行獎懲。7.嚴格責任追究。嚴格執(zhí)行對"五十個嚴禁"等嚴重違規(guī)行為的"零容忍"政策，對同質同類違規(guī)行為實行"一次處罰，二次下崗或降檔，三次解雇"的制度，對檢查發(fā)現問題嚴格追究相關人員責任。8.加強業(yè)務輔導。稽核審計部將定期向業(yè)務部門通報檢查發(fā)現問題，業(yè)務部門需收集并分析問題，提出改進措施，形成報告供各分支機構學習。9.確保人員排查。持續(xù)進行"九種人"的排查工作，一旦發(fā)現員工存在"九種人"情況，立即采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。10.領導示范作用。支行領導及全體執(zhí)行層人員將公開承諾，以身作則，嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，特別是在重大業(yè)務審批中不違反程序操作。2024年合規(guī)回頭看心得體會（三）(一)為深化合規(guī)文化，推動各項業(yè)務穩(wěn)健快速發(fā)展，____銀行雙流支行于____月____日組織召開了'合規(guī)管理年'活動啟動大會，正式拉開了為期一年的合規(guī)管理活動序幕。支行的全體高級管理層、執(zhí)行層人員、主要客戶經理、主要會計、各營業(yè)網點負責人、押運隊隊長及相關部門、____室的工作人員均出席了此次會議。____銀監(jiān)局現場檢查七處二科文飛科長、____銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、____銀行合規(guī)管理部周祥總經理和李成軍副總經理蒞臨指導。會議傳達了____銀行____年案件防控暨安全保衛(wèi)工作的精神，對'合規(guī)管理年'活動的實施進行了詳細部署。雙流支行的'合規(guī)管理年'活動主要涵蓋以下十個方面：1.確保自查自糾的全面性。各分支機構將按照合規(guī)管理要求，再次分業(yè)務領域進行案件風險自查自糾。主動及時發(fā)現并糾正問題的，可酌情減輕或免于處罰；若在本系統(tǒng)及監(jiān)管部門的檢查中發(fā)現問題，將從重追究責任。2.深入思想剖析。全體員工需從風險意識、責任意識、團隊協作等多個層面，深入分析存在的問題和不足。支行及各分支機構將分層次召開剖析會議，并由參會人員評估每位員工的剖析是否深入，確保人人過關。3.加強業(yè)務學習。以齊魯銀行、--____西鄱陽信用社案例為重點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時舉辦合規(guī)管理和操作主題的演講比賽。同時，對分支行柜面人員和客戶經理進行業(yè)務知識測試，未達標的員工將接受下崗學習。經驗豐富的老員工將對新員工進行業(yè)務指導，根據指導效果對導師進行獎勵或處罰。4.完善工作監(jiān)督機制。建立健全員工相互監(jiān)督體系，強化全員監(jiān)督。梳理業(yè)務操作流程，確保每項資金和財產相關的業(yè)務都有復核或審批人。后手需對前手的業(yè)務操作進行有效監(jiān)督，發(fā)現違規(guī)問題需在專項登記簿上記錄，作為考核員工合規(guī)工作的主要依據，并與薪酬掛鉤。發(fā)現重大違規(guī)情況或前手整改不及時的，可直接向管理層報告。未記錄或報告前手違規(guī)行為的，將按違規(guī)操作處理。5.優(yōu)化制度建設。依據總行及支行制度，為柜面人員和客戶經理兩類崗位制定詳細的操作指南。明確各分支機構負責人的日常檢查內容和頻次，檢查結果納入對分支行負責人的考核。同時，鼓勵全員參與'我為合規(guī)管理獻計獻策'活動，提出改進合規(guī)工作的建議。6.強化量化考核。為執(zhí)行層人員設立專門的'合規(guī)管理'考核指標，并建立末位淘汰制度。對排名靠后的員工進行誡勉談話，排名最后的____名正職和____名副職執(zhí)行層人員將調整崗位；若管轄范圍內發(fā)生案件、重大事故或嚴重違規(guī)事件，嚴重影響支行年度考核的，將予以降職或免職。同時，開展'合規(guī)操作評比活動'，對排名靠前和靠后的員工進行獎勵或處罰。7.嚴格執(zhí)行責任追究。嚴格執(zhí)行對'五十個嚴禁'等嚴重違規(guī)行為的'零容忍'政策，對同質同類違規(guī)行為實行'一次處罰，二次下崗或降檔，三次解雇'的制度，對檢查發(fā)現問題嚴格追究相關人員責任。8.加強業(yè)務輔導?；藢徲嫴繉⒍ㄆ谙驑I(yè)務部門通報檢查發(fā)現問題，業(yè)務部門需收集并分析工作中存在的問題，提出改進措施，形成報告供各分支機構學習。9.確保人員排查。持續(xù)開展'九種人'排查工作，一旦發(fā)現員工存在'九種人'情況，立即采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。10.領導示范作用。支行領導及全體執(zhí)行層人員將公開承諾，以身作則，嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，特別是在重大業(yè)務審批中不違反程序操作。2024年合規(guī)回頭看心得體會（四）合規(guī)大討論活動的展開，激發(fā)了我們的熱情，也使我們深切體會到合規(guī)理念正在逐步深入人心，成為我們行動的基石。一、構建合規(guī)為本的管理哲學合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的核心，是穩(wěn)固的基石。堅實的基石能確保企業(yè)穩(wěn)健如山，而薄弱的基石則可能導致大廈傾覆。合規(guī)的核心在于規(guī)則，規(guī)則涵蓋我們的各項制度、業(yè)務流程和操作規(guī)范。沒有規(guī)則，無法形成有序的集體，如同國家無法律，社會將陷入混亂。銀行行業(yè)同樣如此，缺乏制度規(guī)程，將面臨嚴重的風險和漏洞。對于郵政儲蓄銀行這樣的大型、分散、多環(huán)節(jié)的機構，強化管理、嚴格治行絕非一時之計。我們需要借助企業(yè)文化的力量，將嚴格的管理要求轉化為無形的文化，從而實現從被動到主動的管理轉變，達到自我管理、自我約束、自我加壓的理性境界。為此，我們應立足當前，以合規(guī)大討論為平臺，深度融合合規(guī)文化和嚴格管理，推動全體員工遵守規(guī)則，形成以制度為指引、以制度為底線、以制度為優(yōu)先的合規(guī)文化環(huán)境。我們的規(guī)則源于歷代的經驗教訓，是用血的代價換來的警示。因此，無論身處何處，每位郵政儲蓄銀行的員工都應樹立強烈的合規(guī)意識，堅決遵循規(guī)章制度。二、讓合規(guī)成為員工行為規(guī)范企業(yè)文化建設以人為本，將制度要求內化為員工的自覺行為是一項長期而復雜的任務。我們需要讓合規(guī)成為員工操作的基本準則，減少合規(guī)與違規(guī)的沖突，關鍵在于監(jiān)管與操作、教育與懲戒、學習與履職、發(fā)展與合規(guī)之間的有效互動。通過這些互動，強化合規(guī)共識，提高員工對合規(guī)的認同感，使合規(guī)成為個人價值的追求。通過學習和反思，我們深刻認識到，建設郵政儲蓄銀行的堅實防線，實現長期穩(wěn)定發(fā)展，合規(guī)文化是不可或缺的。我們必須堅決執(zhí)行制度，摒棄不良習慣，讓遵規(guī)守矩成為我們的行為習慣。過去的違規(guī)行為導致了沉重的不良資產，阻礙了我們的經營發(fā)展。因此，我們必須堅持科學發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀，始終遵循審慎、規(guī)范、穩(wěn)健的經營理念，確保上級行的管理要求在業(yè)務發(fā)展中得到嚴格執(zhí)行。三、讓合規(guī)成為動力，確保有效實施通過培養(yǎng)合規(guī)心態(tài)，形成合規(guī)有序的行為，我們將構建一個全員遵守規(guī)章制度、防范風險的合規(guī)文化環(huán)境，為各級行的經營轉型和全面發(fā)展提供有力保障。每個人都是制度執(zhí)行的參與者，我們應深刻理解，遵紀守法、尊重規(guī)則是保護自己、關愛他人、珍惜事業(yè)的基礎。只有將規(guī)則內化于心，外化于行，我們才能始終保持正確的方向，開創(chuàng)郵政儲蓄銀行發(fā)展的新篇章。讓我們從現在開始，從自我做起，共同塑造合規(guī)文化，用心建設我們共同的家園。2024年合規(guī)回頭看心得體會（五）近期，總行在全行范圍內積極推動合規(guī)文化建設的大討論活動，以強化員工的合規(guī)意識，提升合規(guī)經營理念，增強合規(guī)行為的主動性。經過本次學習活動，我有以下幾點體會：首先，合規(guī)建設需建立在健全的管理制度體系之上，不斷構建并鞏固合規(guī)文化的教育長效機制。我們需要全面排查全行在合規(guī)管理與文化建設中存在的問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等多維度進行深入探討，以推動合規(guī)文化的深入人心和持久扎根，為全行各項業(yè)務的穩(wěn)健快速發(fā)展提供有力保障。合規(guī)不僅是對農行的貢獻，也是對他人的責任，更是對自己的保護，"合規(guī)是一種嚴肅的愛，是對每個人的負責任的愛"。其次，我們需要解決思想認識、制度執(zhí)行和監(jiān)督檢查等方面的問題，營造以合規(guī)為常態(tài)，以合規(guī)習慣為習慣的良好環(huán)境，促進合規(guī)文化的深入人心。合規(guī)文化的實踐經驗表明，堅定目標，認真執(zhí)行，就能取得顯著成效。合規(guī)如同紅綠燈，遵守它，它就會保障我們的安全。然而，有些人可能將合規(guī)視為束縛，認為其阻礙了業(yè)務發(fā)展。但我們要明確，"合規(guī)文化是銀行的立行之本，經營之本"，合規(guī)與業(yè)務發(fā)展是相輔相成的。合規(guī)如同紅綠燈，維護著業(yè)務發(fā)展的秩序，承擔著風險管理的重任。我們身邊眾多的案例都凸顯了合規(guī)建設的必要性。頻繁的小違規(guī)可能導致重大問題，而多次重大問題可能釀成災難。因此，我們必須從源頭上控制風險，堅決杜絕違規(guī)行為，不讓"事故"有任何可乘之機。這樣，我們的事業(yè)才能在合規(guī)的軌道上實現快速穩(wěn)健的發(fā)展。我們應積極參與"學習內控制度，創(chuàng)建合規(guī)文化"的活動，使合規(guī)文化真正融入日常行為和業(yè)務實踐中，為全行業(yè)務的高質量發(fā)展奠定堅實的合規(guī)基礎。最后，合規(guī)文化建設是一項艱巨而重大的任務，我們需要持續(xù)努力，結合日常業(yè)務工作，創(chuàng)新工作思路和方法，深入推動合規(guī)文化建設，為構建優(yōu)秀的大型上市銀行提供堅實的合規(guī)文化支撐。2024年合規(guī)回頭看心得體會（六）信譽是信用的基石，每位員工都應切實履行自身職責。經過此次學習，我深刻認識到，作為農行職工，其本質、品格、言行與責任的核心在于持續(xù)加強學習，始終遵循職業(yè)規(guī)范，并努力工作，以確保個人及企業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。二、為提升服務質量和風險防范能力，我們必須加強業(yè)務知識學習，并深化合規(guī)操作意識。作為網點一線員工，我們承擔著直接與客戶