第四季度應知應會3附有答案

第四季度應知應會3[復制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________柜員尾箱接箱后，接收柜員應在打開尾箱時點捆卡把清點散把鈔票核對余額。如為強制分配的非本人連續(xù)使用尾箱（該尾箱在上一工作期間由另外一個柜員使用），應與網(wǎng)點運營經(jīng)理或授權(quán)主管雙人打開尾箱并進行清點，核對余額。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯柜員尾箱實施日間限額管理，柜員每完成一筆現(xiàn)金收入業(yè)務，系統(tǒng)自動計算尾箱庫存是否超限額。如果超限額，在尾箱庫存小于設(shè)定限額之前，柜員僅可操作現(xiàn)金付出業(yè)務和現(xiàn)金調(diào)出業(yè)務，無法辦理現(xiàn)金收入業(yè)務。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)柜員尾箱實施日間限額管理，柜員每完成一筆現(xiàn)金收入業(yè)務，系統(tǒng)自動計算尾箱庫存是否超限額。在尾箱庫存小于設(shè)定限額之前，柜員僅可操作的現(xiàn)金業(yè)務有（）。*A.現(xiàn)金付出業(yè)務無需授權(quán)(正確答案)B.現(xiàn)金付出業(yè)務需逐筆授權(quán)C.現(xiàn)金收入業(yè)務需逐筆授權(quán)(正確答案)D.現(xiàn)金收入業(yè)務無需授權(quán)柜員尾箱是（）。*A.保管用于柜面收付、柜員間調(diào)劑的各種貨幣現(xiàn)鈔和有價物品的款箱。(正確答案)B.柜員尾箱按照一人一尾箱設(shè)置(正確答案)C.屬于單人管理尾箱。(正確答案)D.系統(tǒng)中設(shè)立的柜員現(xiàn)金尾箱與實物尾箱可以是一對多的關(guān)系(正確答案)綜合柜員可在任意時間點向客戶進行營銷推介。[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)柜員業(yè)務異常期間，對于運營人員先受理客戶業(yè)務且待系統(tǒng)恢復正常后記賬或操作的柜面業(yè)務，網(wǎng)點在《特殊情況業(yè)務處理登記表》登記，并于完成業(yè)務當日通過運營管控平臺-重大事項上報至分行運營管理部[判斷題]*A、對B、錯(正確答案)柜員在為某客戶新建客戶號辦理開戶業(yè)務時，系統(tǒng)提示客戶命中反洗錢及反恐怖融資名單管理系統(tǒng)中名單客戶，關(guān)于柜員的做法，以下說法正確的是（）*A.如客戶100%命中或疑似命中紅色名單，系統(tǒng)直接拒絕開戶B.如客戶100%命中橙色名單，系統(tǒng)直接拒絕開戶(正確答案)C.如客戶疑似命中紅色名單，柜員比對操作系統(tǒng)信息與名單信息不一致后，繼續(xù)為客戶辦理開戶業(yè)務(正確答案)D.如客戶疑似命中綠色名單，則需分行法律合規(guī)部審批后方可開戶合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶（QFII專用存款賬戶），下列說法錯誤的是（）[單選題]*A、屬于核準類賬戶B、人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件C、納入專用存款賬戶管理。D、需出具基本存款賬戶開戶許可證(正確答案)核心及存款系統(tǒng)內(nèi)部賬戶管理辦法所稱內(nèi)部賬戶，是指在核心及貸款系統(tǒng)開立的用于本行內(nèi)部核算的賬戶（）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)核心與存款系統(tǒng)內(nèi)部賬戶管理辦法，涉及總行運營管理部職責錯誤的是（）[單選題]*A．負責制定內(nèi)部賬戶管理制度并組織實施。B.負責按照計劃財務部確定的會計科目及核算規(guī)則，設(shè)定具體產(chǎn)品或業(yè)務資金在核心系統(tǒng)中所使用的內(nèi)部賬戶及明細核算規(guī)則。C.負責根據(jù)業(yè)務管理制度或業(yè)務部門的申請，辦理內(nèi)部賬戶的開立、維護和撤銷。D.負責組織并落實內(nèi)部賬戶對賬與清理工作。E.負責管理會計科目。(正確答案)核準類賬戶的開立日期為（）[單選題]*A、行內(nèi)審核通過日B、核心系統(tǒng)開立日期C、人行核準日期(正確答案)D、收到人行核準件日期護照的簽證時間多長才屬于長期簽證（）？[單選題]*A、90天B、120天C、150天D、超過180天(正確答案)護照的資料頁下方有兩行機讀編碼，那么第一行的機讀編碼包括什么？（）*A、護照類型(正確答案)B、姓名(正確答案)C、國家碼(正確答案)D、護照號碼護照中的簽證字母D表示來華定居的簽證，字母L表示（）。[單選題]*A、表示入境進行商業(yè)貿(mào)易活動的人員B、表示來華經(jīng)商或訪問的簽證C、表示來華旅游或探親的簽證(正確答案)D、表示國家需要的外國高層次人才和急需緊缺專門人才回單機維修過程如不涉及印章柜，只需回單機管理員跟隨；如涉及印章柜，需印章管理人全程跟隨維修過程。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)貨幣鑒定是指本行在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務過程中，對貨幣真?zhèn)芜M行判斷的行為。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)機構(gòu)日終軋賬時，綜合前端系統(tǒng)會對機構(gòu)相關(guān)賬務及業(yè)務狀態(tài)進行校驗或處理，其中限制不允許做日終的賬務及業(yè)務狀態(tài)有（）。*A.是否有未簽退的柜員(正確答案)B.在途重空C.手工結(jié)息還沒有銷戶的帳戶D.科目余額檢查結(jié)果查詢(正確答案)E.柜員（機構(gòu)）現(xiàn)金/憑證尾箱是否超限(正確答案)F.匯票未移存(正確答案)機構(gòu)尾箱是（）。*A.按機構(gòu)設(shè)置，一機構(gòu)一尾箱(正確答案)B.用于調(diào)劑和對外支付的各種貨幣現(xiàn)鈔和有價物品（含視同現(xiàn)金管理的有價單證、貴金屬等，下同）的款箱C.屬于雙人管理尾箱，需至少包含1名運營經(jīng)理或者授權(quán)主管在內(nèi)的2名現(xiàn)金從業(yè)人員管理(正確答案)D.一個機構(gòu)現(xiàn)金尾箱可對應系統(tǒng)中多個現(xiàn)金尾箱機關(guān)實行預算管理的事業(yè)單位開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶，應經(jīng)財政部門批準并經(jīng)人民銀行核準，另有規(guī)定的除外。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯集團員工到我行網(wǎng)點申請開立借記卡用于代發(fā)工資時，需提交工牌、潤工作查詢、入職通知等任一入職材料以核實其用途的真實性。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯甲（客戶）乙（銀行）雙方在履行單位銀行賬戶協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應協(xié)商解決；協(xié)商不成的，應向甲方住所地有管轄權(quán)的人民法院起訴。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)甲方（客戶）同意并確認：乙方（銀行）有權(quán)根據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及業(yè)務需要，對本協(xié)議進行調(diào)整，乙方將通過官方渠道予以公告，自公告之日起，新的協(xié)議條款適用于全部存量客戶，甲方不接受調(diào)整內(nèi)容的，有權(quán)向乙方申請變更或終止賬戶服務，在申請變更或終止服務前，仍應遵守乙方調(diào)整內(nèi)容。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯甲簽發(fā)一張匯票給乙，匯票上收款人為乙、保證人為丙，乙依法將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁，丁又將匯票背書給戊，戊在法定期限內(nèi)向付款人請求付款，未獲付款，則應當承擔該匯票債務的有（）*A、甲(正確答案)B、乙(正確答案)C、丙(正確答案)D、丁(正確答案)假幣來源為柜面或者現(xiàn)金自助設(shè)備收入的（不含（）中的可疑幣），應當確認為誤收差錯。*A.廢鈔箱(正確答案)B.機具閘口C.回收箱(正確答案)D.傳送帶假幣收繳的主體是金融機構(gòu)，是行政行為，具有一定強制性。（）[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯假人民幣收繳前，均需由我行經(jīng)辦人員與復核人員進行手工鑒別和現(xiàn)金機具鑒別，確認為假幣方可進行收繳。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯鑒別臨時身份證真?zhèn)蔚淖詈唵伪憬莘椒ㄊ强词裁?？（）[單選題]*A、縮微文字B、特殊字體C、字體編排D、光變油墨(正確答案)交易限額：指為防范客戶資金安全問題，網(wǎng)上銀行對客戶資金類交易進行限制，包括賬戶單筆交易限額、日累計交易限額、日累計筆數(shù)和年累計交易限額。（）[判斷題]*A、對(正確答案)B、錯結(jié)算專用章、匯票專用章和本票專用章需獲得人民銀行下發(fā)的直接管轄行代碼后，方可申請刻制，申請刻制匯票專用章時需附上用章機構(gòu)的金融許可證復印件。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)借閱及復印紙質(zhì)運營業(yè)務檔案原件的，應由檔案管理人員復印所需調(diào)閱檔案，在錄像監(jiān)控下將原件與查閱人交接，且應在《運營業(yè)務檔案調(diào)閱登記簿》上作借閱記錄。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)金融機構(gòu)依照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對貨幣進行（），對假幣進行（），（）被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請。*A.鑒定B.鑒別(正確答案)C.沒收D.收繳(正確答案)E.協(xié)助(正確答案)金融機構(gòu)應無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。（）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)金融機構(gòu)在現(xiàn)金清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣確認為金融機構(gòu)誤收差錯的，金融機構(gòu)應在（）將假幣實物上繳到人民銀行。[單選題]*A.當天B.3個工作日內(nèi)(正確答案)C.當月末D.7個工作日內(nèi)僅設(shè)置單個現(xiàn)金柜臺的網(wǎng)點，柜員尾箱限額原則上不得超過（）。[單選題]*A.人民幣20萬元B.全折人民幣20萬元(正確答案)C.人民幣10萬，外幣等值1萬美元D.人民幣20萬，外幣等值5萬美元經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)可疑貨幣時，應當經(jīng)現(xiàn)金機具和手工鑒別，判斷為假幣的應立即將可疑幣交（）進行辨別。[單選題]*A、運營經(jīng)理B、授權(quán)主管C、任一運營人員D、復核人員(正確答案)境內(nèi)個人可以通過本行賬戶將外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，當日累計等值（）的，憑本人有效身份證件辦理。[單選題]*A.5萬美元以下（含）(正確答案)B.5萬美元以下（不含）C.1萬美元以下（含）D.1萬美元以下（不含）境外個人客戶杰克王長期居住中國，持有外國人永久居留身份證，某日前往我行柜面購買港幣5萬元用于香港旅游，柜面人員審核有效身份證件可完成購匯。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯境外個人邁克于2020年1月在我行將5000美元兌換為人民幣，用于旅游花銷。2022年2月，邁克再次來中國，并申請將上次未使用完的人民幣10000元兌回美元，我行柜面審核證件后完成業(yè)務辦理。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，對于當日累計兌換不超過等值（）美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當日累計不超過等值（）美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。[單選題]*A.500、500B.500、1000(正確答案)C.1000、500D.1000、1000境外匯入?yún)R款單筆或當日累計超過等值（）的，憑本人有效身份證件.有交易額的相關(guān)交易背景真實性材料辦理。[單選題]*A.1萬美元以下（含）B.1萬美元以下（不含）C.5000美元以下（含）D.5000美元以下（不含）(正確答案)居民身份證有效期為20年，其對應發(fā)放的持證人年齡為（）[單選題]*A、16至25周歲B、26至45周歲(正確答案)C、46周歲以上居民身份證有效期為20年，其對應發(fā)放的持證人年齡為46周歲以上（）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)軍人客戶在無法出示居民身份證的情況下可以（）*A、出示軍人保障卡(正確答案)B、出示所在單位開具的尚未領(lǐng)取身份證證明材料(正確答案)C、使用軍人證件直接辦理D、出示駕照等輔證卡式臺灣居民來往大陸通行證背面在紫外燈照射下能夠看到龍舟圖案，那么有幾艘龍舟？（）[單選題]*A、4艘B、5艘(正確答案)C、3艘D、6艘開辦柜臺現(xiàn)金業(yè)務的營業(yè)網(wǎng)點，現(xiàn)金業(yè)務應在配備二道門及防彈玻璃的高柜內(nèi)辦理。除自助設(shè)備外，所有營業(yè)網(wǎng)點在營業(yè)終了后不得存放現(xiàn)金。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)開戶申請未經(jīng)人行核準或備案不成功的，開戶行將客戶提交的開戶資料退還給申請人，應由（）簽收。*A、單位負責人(正確答案)B、單位被授權(quán)人(正確答案)C、分管客戶經(jīng)理D、單位主管聯(lián)系人開立個人銀行賬戶時，客戶留存的地址應詳細至門牌號、房號?？蛻糇C件住所地和經(jīng)常居住地不一致的，以客戶證件住所地為準，。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)可為個人開立Ⅱ/Ⅲ類戶的電子渠道包括（）：*A.網(wǎng)上銀行(正確答案)B.手機銀行(正確答案)C.潤錢包(正確答案)D.云閃付(正確答案)可以對外支付的現(xiàn)金有（）。*A.本行集中清分過的鈔幣(正確答案)B.同業(yè)銀行清分過的鈔幣(正確答案)C.專業(yè)清分公司清分過的鈔幣(正確答案)D.原封券(正確答案)客服中心.各部門及網(wǎng)點對于客戶的咨詢或投訴應遵循“首問負責”原則，受理客戶針對數(shù)字人民幣業(yè)務提出的咨詢或投訴時，應及時采取措施避免引起投訴或投訴升級。對于客戶咨詢或投訴的事宜無法解答的，可請求相關(guān)部門對該筆咨詢進行協(xié)助解答或處理（被請求部門需在指定時間內(nèi)予以響應），得到協(xié)助部門回復或提供相應方案后再向客戶回復。各有關(guān)單位或部門嚴禁互相推諉.隨意轉(zhuǎn)介客戶的咨詢或投訴事宜。（）[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯客戶辦理變更業(yè)務，以下哪項允許代辦（）。[單選題]*A.通訊地址B.工作單位(正確答案)C.賬戶支取方式D.通存通兌標識及范圍客戶本人在柜面申請開立人民幣個人銀行結(jié)算賬戶時需提供《個人開戶業(yè)務申請書》，此外還需提供（）：*A.客戶本人有效身份證件(正確答案)B.《個人稅收居民身份聲明文件》（視情況提供）(正確答案)C.《合法開立和使用銀行賬戶承諾書》(正確答案)D.為加強身份核實，柜面辦理開戶的客戶都必須提供單位介紹信或者社保繳納證明、居住地址證明等其他相關(guān)證明材料?？蛻舨粷M十六周歲憑戶口簿開立個人銀行賬戶的，需留存戶口簿中的哪些資料：*A.戶口簿首頁(正確答案)B.家庭成員登記表C.戶主常駐人口登記卡D.開戶申請人常駐人口登記卡(正確答案)客戶不滿十六周歲憑戶口簿開立個人銀行賬戶的，證件簽發(fā)機關(guān)應錄入戶口簿中戶口專用章上顯示的公安機關(guān)。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯客戶代理開立資信證明過程中，系統(tǒng)提示“民族”為空，經(jīng)辦柜員口頭詢問客戶民族信息后，直接在系統(tǒng)中進行補充更新。柜員以上做法是否正確（）。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯客戶對本行沒收其假幣有異議的，可以自收繳之日起（）日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過收繳網(wǎng)點向當?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請?？蛻魧Ρ拘凶鞒龅挠嘘P(guān)收繳行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)向直接監(jiān)管收繳網(wǎng)點的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復議，或者依法提起行政訴訟。[單選題]*A.6個工作，60B.3個工作，30C.6，60工作D.3個工作，60(正確答案)客戶核實身份后，可為客戶名下的Ⅱ類戶升級為I類戶，Ⅲ類戶只能升級為Ⅱ類戶。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)客戶經(jīng)理開展盡職調(diào)查，下列不包括的內(nèi)容為：（）[單選題]*A、對法定代表人或負責人確認對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景等的了解情況B、核實客戶注冊地和經(jīng)營地情況C、對控股股東及實際控制人信息等進行確認D、查詢客戶是否屬于空頭支票名單(正確答案)客戶可使用臨時身份證辦理以下業(yè)務（）*A、賬戶限制解限(正確答案)B、修改居住地址(正確答案)C、修改手機號碼D、修改賬戶密碼(正確答案)客戶名下存在兩張一類卡，一張用于理財，一張用于代發(fā)，則該客戶賬戶主要用途判斷為理財。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯客戶憑護照辦理個人業(yè)務需留存?zhèn)€人信息頁和有效簽注頁,系統(tǒng)中的簽發(fā)機關(guān)輸入簽發(fā)國家所在地即可。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯客戶申請企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務，須在開戶行辦理。在多個網(wǎng)點均開立結(jié)算賬戶的客戶，需選擇客戶號建立開戶行辦理（）。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)客戶受益所有人身份證明文件需留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，原則上審核標準比照賬戶證明文件資料標準。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯客戶通過潤錢包APP修改個人潤錢包賬戶的有效身份證號碼，則我行核心系統(tǒng)將一并變更。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)客戶小王已持有我行2張借記卡I類戶，則小王可繼續(xù)在我行申請開立的賬戶有（）*A.社會保障卡(正確答案)B.潤錢包賬戶(正確答案)C.活期存折D.存單賬戶(正確答案)客戶應在辦理取款業(yè)務之日起（）內(nèi)（含取款當日），攜帶身份證件、假幣實物或《假幣收繳憑證》或者《假幣沒收收據(jù)》、辦理取款業(yè)務的證明資料，到本行申請冠字號碼查詢[單選題]*A.3個工作日B.3個月C.20個工作日(正確答案)D.60日客戶在我行開戶，客戶證件住所地和經(jīng)常居住地不一致的，以客戶證件住所地為準。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)客戶在我行預留地址時，不允許預留酒店客房的地址[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)庫房分為（）和（）。[單選題]*A.機構(gòu)庫；金庫B.日間庫；夜間庫C.日間庫；金庫(正確答案)D.機構(gòu)庫；夜間庫跨分行現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務需經(jīng)總行運營管理部負責人和總行分管運營的行領(lǐng)導審批同意，調(diào)出行將現(xiàn)金出庫給調(diào)入行的現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)故障，應急處置過程中事發(fā)機構(gòu)無法通過任何方式聯(lián)網(wǎng)核查，柜面確認客戶身份證真實性的，可繼續(xù)辦理業(yè)務，并留存影印件。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)故障時，對于難以確定客戶出示的居民身份證真?zhèn)蔚?，可要求客戶出示居民戶口簿等其他有效證件；確認證件無誤的，應留存相關(guān)證件復印件，并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務，系統(tǒng)恢復后補核查。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯臨時身份證有效期為6個月。（）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)每個季度分行根據(jù)收到的假幣數(shù)量（張或者枚），按一張/枚假幣獎勵10元（含外幣）的標準，統(tǒng)計發(fā)放反假貨幣獎勵。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)每臺自助回單打印機配備一枚自助回單機專用章，在自助回單打印機內(nèi)的印章柜中上鎖保管，由設(shè)備歸屬網(wǎng)點（）作為印章管理人[單選題]*A.分管行長B.運營經(jīng)理(正確答案)C.授權(quán)主管D.柜員某公司2018年12月2日開戶，營業(yè)執(zhí)照2019年11月10日過期，法人身份證件2019年9月5日過期，賬戶開戶后一直未發(fā)生交易，銀行也無法與客戶再取得聯(lián)系，以下表述錯誤的是。（）[單選題]*A、客戶最早在2019年6月2日被設(shè)置“暫停非柜面”控制B、客戶若從未反饋對賬結(jié)果，則將對賬戶設(shè)置“只收不付”控制C、客戶最早在2019年10月5日被設(shè)置“不收不付”控制D、客戶賬戶可在2019年12月2日被設(shè)置久懸未取賬戶管理(正確答案)某柜員在現(xiàn)金人才認定工作中，人民幣手工點鈔被評定為3級，人民幣機具點鈔被評定為2級，則該柜員最終評級為（）。[單選題]*A.人民幣點鈔專家3級B.人民幣點鈔專家2級(正確答案)C.人民幣反假專家3級D.人民幣會假專家2級某企業(yè)作為出票人簽發(fā)銀行承兌匯票1億元，承兌銀行承兌后應收取承兌手續(xù)費（）[單選題]*A、1000元B、5000元C、10000元D、50000元(正確答案)某日，客戶A代理客戶B申請現(xiàn)鈔取現(xiàn)2萬美元，柜員要求客戶出示以下資料后辦理（）*A.客戶A有效身份證件(正確答案)B.客戶B有效身份證件(正確答案)C.提取外幣現(xiàn)鈔備案表》(正確答案)D.原外幣兌換水單某日，客戶A代理客戶B現(xiàn)鈔存入20000美元，關(guān)于柜員的做法以下正確的是（）[單選題]*A.柜員要求客戶提供雙方有效身份證件后辦理存入B.柜員要求客戶提供雙方有效身份證件及近親屬關(guān)系證明資料后辦理存入C.存入金額未超過50000美元，柜員直接辦理存入D.柜員要求客戶提供雙方有效身份證件.原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)后辦理存入(正確答案)某日，客戶單獨持港澳通行證前往網(wǎng)點辦理業(yè)務，關(guān)于證件的系統(tǒng)錄入，以下說法正確的是（）*A、如系統(tǒng)不存在客戶信息，應將通行證作為首選證件錄入系統(tǒng)(正確答案)B、如系統(tǒng)已存在客戶首選證件為居住證的信息，應新增港澳通行證作為第二證件信息。C、如系統(tǒng)已存在客戶首選證件為港澳通行證的信息，則需核對證件信息是否一致后方可進行下一步操作(正確答案)D、如系統(tǒng)已存在客戶首選證件為居住證的信息，應新增港澳通行證作為首選證件，將居住證修改為第二證件。(正確答案)某日，王小姐持身份證擬將外匯賬戶內(nèi)5000美元匯入境內(nèi)某資產(chǎn)管理公司，該筆業(yè)務經(jīng)辦柜員是否受理（）[單選題]*A.受理，客戶匯款金額50000美元以下，可憑有效證件直接辦理B.不受理，客戶外匯賬戶內(nèi)資金在境內(nèi)銀行僅限于本人賬戶之間劃轉(zhuǎn)。C.受理，客戶外匯資金在境內(nèi)銀行劃轉(zhuǎn)不受限制D.不受理，客戶外匯賬戶資金在境內(nèi)銀行僅限于本人及本人與近親屬賬戶之間的劃轉(zhuǎn)。(正確答案)某日，王小姐持身份證擬將外匯賬戶內(nèi)5000美元匯入其老公賬戶，該筆業(yè)務經(jīng)辦柜員是否受理（）[單選題]*A.受理，客戶匯款金額50000美元以下，可憑有效證件直接辦理B.不受理，客戶外匯賬戶內(nèi)資金在境內(nèi)銀行僅限于本人賬戶之間劃轉(zhuǎn)。C.受理，客戶外匯資金在境內(nèi)銀行劃轉(zhuǎn)不受限制D.受理，客戶外匯賬戶資金可在境內(nèi)銀行本人及本人與近親屬賬戶之間的劃轉(zhuǎn)。(正確答案)某日，我行收到收款人為境內(nèi)李某的一筆港幣匯入，金額為30000港幣，資金用途為生活費。以下關(guān)于經(jīng)辦柜員的做法正確的是（）[單選題]*A.經(jīng)辦柜員核實資金用途為生活費后直接退匯。B.經(jīng)辦柜員核實客戶身份信息及資金交易背景真實無誤后直接辦理入賬。(正確答案)C.經(jīng)辦柜員要求客戶提供有效身份證件.關(guān)于資金交易背景真實性材料后方可辦理入賬。D.柜員審核交易金額單筆未超過規(guī)定審批金額，直接辦理入賬。目前單位銀行結(jié)算賬戶可以在正式開立當日啟用的情況為（）*A、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(正確答案)B、驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶(正確答案)C、存款人在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立的銀行結(jié)算賬戶(正確答案)D、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶(正確答案)目前我行具有冠字號碼識別和儲存功能的設(shè)備有（）。*A.點驗鈔機(正確答案)B.自動化清分機(正確答案)C.關(guān)閉循環(huán)功能的存取款一體機(正確答案)D.多光譜紙幣鑒別儀目前我行運營電子印章包括（）等。*A.運營業(yè)務專用章(正確答案)B.電子回單專用章(正確答案)C.對賬專用章(正確答案)D.網(wǎng)絡查控專用章(正確答案)E.函證及回函專用章(正確答案)哪個五官最容易受到化妝的影響（）[單選題]*A、耳朵B、鼻子C、眼睛(正確答案)D、嘴巴內(nèi)部賬戶的錯賬沖正，需遵循《珠海華潤銀行會計調(diào)整管理辦法》的相關(guān)規(guī)定（）[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯內(nèi)部賬戶命名規(guī)則，下列表述錯誤的是（）[單選題]*A.原則上由第三級會計科目名稱--業(yè)務名稱/交易對手名稱，作為內(nèi)部賬戶的名稱B.第三級會計科目名稱不能清晰表達核算內(nèi)容時，可上溯至第二級會計科目C．不可使用“珠海華潤銀行股份有限公司”作為內(nèi)部賬戶名稱。(正確答案)D．制度已經(jīng)明確配套使用內(nèi)部賬戶名稱的，按照相關(guān)制度規(guī)定的名稱作為內(nèi)部賬戶名稱年終決算時，各機構(gòu)需對人民幣現(xiàn)金短款掛賬進行核銷，以下說法正確的是（）。[單選題]*A、某機構(gòu)核銷一筆金額為4000元的短款，由支行運營經(jīng)理審批。B、某機構(gòu)累計核銷當年短款5000元，由運營管理部負責人審批。C、某機構(gòu)核銷一筆金額為4000元的短款，由分行運營管理部負責人計劃財務部門負責人審批。(正確答案)D、某機構(gòu)累計核銷當年短款10000元，由分行分管運營行領(lǐng)導審批。批量開戶