國家開放大學22春“金融學”《金融市場》期末考試高頻考點版帶答案

書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她國家開放大學22春“金融學”《金融市場》期末考試高頻考點版(帶答案)一.綜合考核(共50題)什么是保險代位原則?參考答案：保險代位原則是指保險人依照法律或保險合同約定，對被保險人所遭受的損失進行賠償后，依法取得向財產(chǎn)損失負有責任的第三者進行求償(或追償)的權(quán)利或取得對保險標的的所有權(quán)。保險代位原則包括代位求償權(quán)和物上代位權(quán)。保險代位原則是損失補償原則的派生原則。第四市場的股票交易主要發(fā)生在證券商和機構(gòu)投資者之間。()A.對B.錯參考答案：B我國上海證券交易所目前采用的股票價格指數(shù)的計算方法是()。A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.除數(shù)修正法D.基數(shù)修正法參考答案：C金融市場如何分類?參考答案：金融市場可以從不同的角度進行分類：(1)按融資期限，可分為短期金融市場和長期金融市場。短期金融市場亦叫貨幣市場，包括票據(jù)貼現(xiàn)市場、短期存貸款市場、短期債券市場和金融機構(gòu)之間的拆借市場等;長期金融市場亦稱資本市場，包括長期貸款市場和證券市場。(2)按交易對象，可分為本幣市場(包括貨幣市場和資本市場)、外匯市場、黃金市場、證券市場等。通過向社會發(fā)行政府債券，可以為彌補財政赤字、進行大量基礎性投資籌集資金。()A.對B.錯參考答案：A由于各國金融市場的發(fā)達程度不同，因此，市場本身的構(gòu)成要素也就不同。()A.對B.錯參考答案：B即使在金融市場發(fā)達國家，次級市場流通的證券也只占整個金融工具的2/3，說明次級市場的重要性不如初級市場。()A.對B.錯參考答案：B金融市場某些因素的作用使各個子市場緊密聯(lián)結(jié)在一起，這些因素包括()。A.信貸B.金融結(jié)構(gòu)C.完美而有效的市場D.不完美與不對稱的市場E.投機與套利參考答案：ACDE開放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別為()。A.基金規(guī)模的可變性不同B.基金單位的買賣方式不同C.基金單位的買賣價格形成方式不同D.基金的投資策略不同E.基金的融資渠道不同參考答案：ABCD下列哪項不是影響債券基金價格波動的主要因素()?A.利率變動B.匯率變動C.股價變動D.債信變動參考答案：C保險代理人以自己獨立的名義進行中介活動，其行為后果由自己承擔。()A.對B.錯參考答案：A狹義的外匯市場實際上是指由各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀商和客戶等外匯經(jīng)營主體以及由它們形成的外匯供求買賣關(guān)系的總和。()A.對B.錯參考答案：B簡要概括購買力平價理論。參考答案：該理論的基本思想是：本國人之所以需要外國貨幣或外國人之所以需要本國貨幣，是因為這兩種貨幣在各自發(fā)行國均具有對商品的購買力。以本國貨幣交換外國貨幣，其實質(zhì)就是以本國的購買力去交換外國的購買力。兩國貨幣購買力之比就是決定匯率的基礎，而匯率的變化也是由兩國購買力之比的變化而引起的。因此，購買力平價體現(xiàn)為一定時點上兩國貨幣的均衡匯率是兩國物價水平之比。購買力平價說是以“一價定律”為基礎的，即它假設在自由貿(mào)易條件下，同一種商品在世界各地以同一種貨幣表示的價格是一樣的，只不過按匯率折合成不同貨幣的價格形態(tài)。公司債券可以公募發(fā)行，但不能私募發(fā)行。()A.對B.錯參考答案：B債券投資者投資風險中的非系統(tǒng)性風險是()。A.利率風險B.購買力風C.信用風險D.稅收風險參考答案：C英國傳統(tǒng)上外匯采用直接標價方法。()A.對B.錯參考答案：B金融市場的微觀經(jīng)濟功能包括()。A.聚斂功能B.財富功能C.流動性功能D.分配功能E.交易功能參考答案：ABCE在我國，封閉型基金在規(guī)定的發(fā)行時間里，發(fā)行總額未被認購到基金總額的()，則該基金不能成立。A.50%B.60%C.70%書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟! 住在富人區(qū)的她書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟! 住在富人區(qū)的她參考答案：參考答案：BD.80%參考答案：D下列哪種有價證券的風險性最高()?A.普通股B.優(yōu)先股C.企業(yè)債券D.基金證券參考答案：A經(jīng)紀人在市場上為買賣雙方成交撮合并且要收取傭金，因此，很多交易者都不愿意通過經(jīng)紀人進行交易。()A.對B.錯參考答案：B金融市場按交易與定價方式分為()。A.貨幣市場B.議價市場C.店頭市場D.第四市場E.公開市場參考答案：BCDE金融市場的宏觀經(jīng)濟功能不包括()。A.分配功能B.財富功能C.調(diào)節(jié)功能D.反映功能第四市場這種交易形式的優(yōu)點在于()。A.信息靈敏，成交迅速B.交易成本低C.可以保守交易秘密D.不沖擊股票行市E.交易數(shù)額巨大參考答案：ABCD在同業(yè)拆借市場拆入資金的多為中小商業(yè)銀行。()A.對B.錯參考答案：B貨幣頭寸不是金融工具。()A.對B.錯參考答案：B外匯經(jīng)紀人存在的根本原因在于外匯匯率的頻繁波動。()A.對B.錯參考答案：A我國現(xiàn)行稅收政策只對基金管理公司征收所得稅和營業(yè)稅，不對基金和基金投資人征稅。()A.對B.錯參考答案：B保險(名詞解釋)參考答案：保險是指以集中起來的保險費建立保險基金，用于補償被保險人因自然災害或意外事故所造成的損失，或?qū)€人因死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡期限時，承擔給付保險金責任的商業(yè)行為。()指那些規(guī)模龐大、經(jīng)營良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票。A.資產(chǎn)股B.藍籌股C.成長股口.收入股參考答案：B()貨幣市場上最敏感的“晴雨表”。A.官方利率B.市場利率C.拆借利率D.再貼現(xiàn)率參考答案：C在經(jīng)濟體系運作中市場的基本類型有()。A.要素市場B.服務市場C.產(chǎn)品市場D.金融市場E.錢幣市場參考答案：ACD一般來說，()出票人就是付款人。A.商業(yè)匯票B.銀行匯票C.本票D.支票參考答案：C普通股(名詞解釋)參考答案：普通股是指在公司的經(jīng)營管理和盈利及財產(chǎn)的分配上享有普通權(quán)利的股份，代表滿足所有債權(quán)償付要求及優(yōu)先股東的收益權(quán)與求償權(quán)要求后對企業(yè)盈利和剩余財產(chǎn)的索取權(quán)，它構(gòu)成公司資本的基礎，是股票的一種基本形式，也是發(fā)行量最大，最為重要的股票。目前在上海和深圳證券交易所上中交易的股票，都是普通股。按()的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和竟價買賣。A.達成交易B.買賣雙方?jīng)Q定價格C.交割期限D(zhuǎn).交易者需求參考答案：B()一般沒有正式的組織，其交易活動不是在特定的場所中集中開展，而是通過電信網(wǎng)絡形式完成。A.貨幣市場B.資本市場C.外匯市場D.保險市場參考答案：C基金證券體現(xiàn)當事人之間的()。A.產(chǎn)權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.信托關(guān)系D.保證關(guān)系參考答案：C()金融市場上最重要的主體。A.政府B.家庭C.企業(yè)D.機構(gòu)投資者參考答案：C外匯市場(名詞解釋)參考答案：外匯市場，是指在國際間從事外匯買賣，調(diào)劑外匯供求的交易場所。它的職能是經(jīng)營貨幣商品，即不同國家的貨幣。股票發(fā)行市場與流通市場的關(guān)系是()。A.發(fā)行市場是基礎，是前提B.流通市場是基礎，是前提C.沒有發(fā)行市場，就不會有流通市場D.沒有流通市場，就不會有發(fā)行市場E.流通市場決不是無足輕重、可有可無，它對發(fā)行市場有著重要的促進和推動作用參考答案：ACE按照()不同，投資基金可以分為成長型基金和收入型基金。A.是否可以贖回B.組織形式C.經(jīng)營目標D.投資對象參考答案：C金融市場未能從中國封建社會經(jīng)濟發(fā)展中自然產(chǎn)生，根本原因是帝國主義殖民政策破壞的結(jié)果。()A.對B.錯參考答案：B保險市場有哪些主要功能?參考答案：經(jīng)濟保障功能;聚集社會資金功能;促進社會穩(wěn)定功能;促進創(chuàng)新發(fā)展功能。金融期貨市場有哪些主要特征?參考答案：(1)金融期貨市場是有組織的和有形的市場。(2)金融期貨市場是有嚴格規(guī)章制度和交易程序的市場。(3)金融期貨交易更為標準化和規(guī)范化。票據(jù)(名詞解釋)參考答案：票據(jù)的概念有廣義和狹義之分。廣義上的票據(jù)包括各種有價證券和憑證，如股票、企業(yè)債券、發(fā)票、提單等;狹義上的票據(jù)，即我國《票據(jù)法》中規(guī)定的“票據(jù)”，包括匯票、銀行本票和支票，是指由出票人簽發(fā)的、約定自己或者委托付款人在見票時或指定的日期向收款人或持票人無條件支付一定金額的有價證券。債券(名詞解釋)參考答案：債券是一種金融契約，是政府、金融機構(gòu)、工商企業(yè)等直接向社會借債籌措資金時，向投書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她參考答案：參考答案：D書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟！ 住在富人區(qū)的她資者發(fā)行，同時承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務憑證。債券的本質(zhì)是債的證明書，具有法律效力。債券購買者或投資者與發(fā)行者之間是一種債權(quán)債務關(guān)系，債券發(fā)行人即債務人，投資者(債券購買者)即債權(quán)人。從股票的本質(zhì)上講，形成股票價格的基礎是()。A.所有者權(quán)益B.供求關(guān)系C.市場利率D.股息收益參考答案：D簡述股票與債券的主要區(qū)別。參考答案：從二者的相互區(qū)別看，主要有以下不同：性質(zhì)不同;發(fā)行者范圍不同;期限性不同;風險和收益不同;責任和權(quán)力不同。金融期貨(名詞解釋)參考答案：所謂金融期貨，是指以金融工具作為標的物的期貨合約。金融期貨交易是指交易者在特定的交易所通過公開競價方式成交，承諾在未來特定日期或期間內(nèi)，以事先約定的價格買入或賣出