案件防控知識(shí)競(jìng)賽考題復(fù)習(xí)資料版

/案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)競(jìng)賽初賽試題一、單選題（每題0.5分，共20分）1．案件專(zhuān)項(xiàng)治理的總體原則是（D）。A．防堵新案、查處陳案B．標(biāo)本兼治、統(tǒng)籌推進(jìn)C．挽回?fù)p失、追究責(zé)任D．標(biāo)本兼治、重在治本2．下列哪項(xiàng)不屬于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的“四個(gè)目標(biāo)”。（B）A．降低案件發(fā)生率B．提高案件預(yù)報(bào)率C．嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員D．提高案件損失資金挽回率3．要按照“（A）”和“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，強(qiáng)化規(guī)制建設(shè)。A．內(nèi)控優(yōu)先、制度先行B．內(nèi)控優(yōu)先C．制度先行D．以人為本、科學(xué)發(fā)展4．下列不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”內(nèi)容的是（C）。A．加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)B．加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督C．加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)D．堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度5．案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、（D）。A．流程建設(shè)B．制度建設(shè)C．日常教育D．輪崗休假6．根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？（C）A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B．策略風(fēng)險(xiǎn)C．法律風(fēng)險(xiǎn)D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)7．下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”。（C）A．完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B．查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)C．激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng)D．重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)8．下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A．不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開(kāi)立賬戶(hù)、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件B．建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C．嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存與銷(xiāo)毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D．加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)9．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（D）A．在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)向相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門(mén)的部署，在組織開(kāi)展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件C．業(yè)務(wù)流程或工作部門(mén)的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件D．監(jiān)管部門(mén)在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線(xiàn)索的10．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列做法不正確的是？（C）A．銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理B．銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相、弄虛作假，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任C．銀行在處理客戶(hù)投訴或與客戶(hù)對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任D．銀行高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任11．下列哪項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4+1”中的“1”？（AA．庫(kù)房管理B．安全保衛(wèi)器械管理C．票證管理D．設(shè)備管理12．下列哪項(xiàng)不屬于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作“三個(gè)堅(jiān)持”？（A）A．堅(jiān)持從嚴(yán)整治、合規(guī)經(jīng)營(yíng)B．堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本C．堅(jiān)持查防結(jié)合、重在防范D．堅(jiān)持改革管理并重、重在加強(qiáng)內(nèi)控13．根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列哪一項(xiàng)不可以作為銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施？（C）A．進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)檢查B．詢(xún)問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員C．查封銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)D．封存可能被轉(zhuǎn)移的文件、資料14．銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規(guī)定的罪名是（C）。A．集資詐騙罪B．高利轉(zhuǎn)貸罪C．違法發(fā)放貸款罪D．貸款詐騙罪15．國(guó)有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國(guó)有金融機(jī)構(gòu)委派到非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，構(gòu)成（C）。A．公司、企業(yè)人員受賄罪B．業(yè)務(wù)侵占罪C．受賄罪D．貪污罪16．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)指定部門(mén)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施，下列不屬于該部門(mén)的職責(zé)的是（B）。A．建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、緩釋和監(jiān)測(cè)方法以與報(bào)告程序B．全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件或項(xiàng)目C．建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理D．確保操作風(fēng)險(xiǎn)制度和措施得到遵守17．金融機(jī)構(gòu)案件報(bào)送的標(biāo)準(zhǔn)和類(lèi)型是經(jīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)或司法機(jī)關(guān)立案的各類(lèi)案件，但不包括（C）。A．經(jīng)濟(jì)案件B．違規(guī)經(jīng)營(yíng)案件C．成功堵截的案件D．詐騙、搶劫、盜竊案件18．商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A．制度先行于業(yè)務(wù)B．內(nèi)控優(yōu)先C．發(fā)展是根本，管理是保障D．合規(guī)人人有責(zé)19“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指（C）。A．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、并購(gòu)貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引B．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引D．貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引20．下列選項(xiàng)中不符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的是（C）。A．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定C．商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不能發(fā)放貸款D．商業(yè)銀行可以發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款21．銀行業(yè)監(jiān)督管理局依法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)銀行有巨額非法票據(jù)承兌，可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)立即向下列何人報(bào)告？（D）A．該省人民政府主管金融工作的負(fù)責(zé)人B．國(guó)務(wù)院主管金融工作的負(fù)責(zé)人C．中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人D．國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人22．根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項(xiàng)不是金融詐騙的違法行為？（B）A．編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款B．上市公司董事長(zhǎng)變更，沒(méi)有進(jìn)行披露C．自制信用卡從銀行提款機(jī)提款D．提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款23．國(guó)家反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（A）。A．中國(guó)人民銀行B．公安部C．中國(guó)工商銀行D．中國(guó)證券管理委員會(huì)24．根據(jù)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（B）。A．金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身需要決定是否設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作B．金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份C．客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，如代理人有授權(quán)委托書(shū)的，則不必對(duì)代理人的身份進(jìn)行核對(duì)、登記D．金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息與時(shí)銷(xiāo)毀25．下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）。A．應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)資料與其交易信息檔案B．在受雇期間不得隨意透露客戶(hù)的資料和交易信息C．在離職后也要受信息保密的約束D．將客戶(hù)信息用于未經(jīng)客戶(hù)許可的其他目的26．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括（D）。A．遵守法律法規(guī)B．遵守行業(yè)自律規(guī)范C．遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D．以上皆是27．以下哪種行為符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定？（C）A．某銀行代理銷(xiāo)售一種基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品特性很難理解C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以與該行的責(zé)任與義務(wù)D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾28．某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)而批準(zhǔn)了一定的招待費(fèi)預(yù)算，而客戶(hù)經(jīng)理并沒(méi)有請(qǐng)客戶(hù)吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶(hù)經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為（B）。A．因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的B．不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用C．如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，則是不合理的D．是合理的，因?yàn)榭蛻?hù)經(jīng)理并沒(méi)有浪費(fèi)29．在向客戶(hù)推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品與服務(wù)所涉與的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶(hù)進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（A）。A．道德風(fēng)險(xiǎn)B．法律風(fēng)險(xiǎn)C．政策風(fēng)險(xiǎn)D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)30．銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的情況納入（B）范圍。A．風(fēng)險(xiǎn)管理、人力資源管理B．合規(guī)管理、人力資源管理C．風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理D．人力資源管理31．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（D）。A．經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決策B．在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書(shū)架上的圖書(shū)和文件資料C．為給客戶(hù)提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢(xún)問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息D．與對(duì)方探討行業(yè)與市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過(guò)程中，避開(kāi)與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話(huà)題32．我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門(mén)總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)刈骷覅f(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)的行為（B）。A．違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)B．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份C．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作D．與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作33．近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪(fǎng)。在這種情況下，（D）。A．張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話(huà)實(shí)說(shuō)B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)C．如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪(fǎng)34．張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶(hù)發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為（D）。A．該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪B．這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了C．自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款D．應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門(mén)報(bào)告35．某銀行職員沈某與另一家銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（C）。A．可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以與將要公布的信息B．可以交換對(duì)某些客戶(hù)的評(píng)價(jià)，包括客戶(hù)的具體數(shù)據(jù)C．可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)D．可以夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)36．以下哪一項(xiàng)關(guān)于銀行業(yè)保護(hù)客戶(hù)隱私的說(shuō)法不正確？（D）A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶(hù)資料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶(hù)隱私C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶(hù)提供開(kāi)戶(hù)服務(wù)時(shí)所了解到的客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況信息D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)資料與其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶(hù)提供服務(wù)，可以將客戶(hù)信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶(hù)自行選擇是否購(gòu)買(mǎi)其產(chǎn)品或服務(wù)37．銀行業(yè)工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶(hù)介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，則該工作人員（C）。A．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷(xiāo)售額B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn)C．應(yīng)當(dāng)與時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門(mén)檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告38．下列說(shuō)法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（D）。A．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營(yíng)信息B．客戶(hù)信息是指客戶(hù)的地址、聯(lián)系電話(huà)、財(cái)產(chǎn)與財(cái)務(wù)狀況等信息C．客戶(hù)隱私主要是指?jìng)€(gè)人客戶(hù)的婚姻與家庭狀況與其他不愿被他人所知悉、掌握的情況D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門(mén)提供客戶(hù)的信息39．下列符合銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的行為是（C）。A．銀行員工李某和趙某喜歡互相打聽(tīng)對(duì)方的薪酬信息，并經(jīng)常對(duì)銀行的薪酬制度表示不滿(mǎn)B．王某對(duì)于銀行的某項(xiàng)業(yè)務(wù)有較深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不將研究成果與同事分享C．何某與科室經(jīng)理因瑣事而產(chǎn)生矛盾，但他仍然服從經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)，執(zhí)行各項(xiàng)工作指令D．某部門(mén)員工因?qū)π逻M(jìn)員工不滿(mǎn)，而在公開(kāi)場(chǎng)合經(jīng)常貶低該員工40．王某是某銀行柜面員工，下列哪項(xiàng)行為沒(méi)有違反銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守。（C）A．經(jīng)常好奇地向同事打聽(tīng)某外國(guó)客戶(hù)的個(gè)人信息B．接待老年客戶(hù)辦理養(yǎng)老金業(yè)務(wù)時(shí)明顯表露出不耐煩的情緒C．同事暫時(shí)離開(kāi)崗位時(shí)，代為接聽(tīng)客戶(hù)電話(huà)，并將電話(huà)內(nèi)容詳細(xì)記錄下來(lái)D．客戶(hù)詢(xún)問(wèn)某項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，因?qū)I(yè)務(wù)不熟悉，而無(wú)法準(zhǔn)確地回答客戶(hù)二、判斷題（每題1分，共30分）1．作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊行業(yè)，銀行與風(fēng)險(xiǎn)相伴而生。因此，防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕案件始終是保證銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的重中之重。（）2．銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期復(fù)雜的系統(tǒng)工程，任重而道遠(yuǎn)。（√）3．要按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的案件責(zé)任追究政策。（√）4．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》所稱(chēng)從業(yè)人員不包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)非職工董（理）事和非職工監(jiān)事。（）5．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》適用于我國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(guó)（境）外分支機(jī)構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。（√）6．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛(ài)社會(huì)，積極參與公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任。（√）7．案防工作盡管不會(huì)生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)效益，但卻可以減少銀行損失；案件的發(fā)生對(duì)銀行聲譽(yù)造成的負(fù)面影響要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)直接資金損失。（√）8．銀監(jiān)會(huì)案件防控考核體系，總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（）9．根據(jù)“三重一大”決策制度要求，國(guó)有企業(yè)中層以上經(jīng)營(yíng)管理人員和下屬企業(yè)、單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員的任免、聘用、解除聘用和后備人選的確定，必須由領(lǐng)導(dǎo)班子集體作出決定。（√）10．在一級(jí)法人的公司管理原則下，銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完全按照總行案件防控精神，以會(huì)議落實(shí)會(huì)議，以文件落實(shí)文件，全行一盤(pán)棋，無(wú)需根據(jù)地域、人員、業(yè)務(wù)、文化差異情況進(jìn)行解讀、細(xì)化和整改。（）11．銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把信用風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（）12．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。（√）13．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門(mén)之間、崗位之間、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉與資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。（√）14．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、地區(qū)經(jīng)濟(jì)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，實(shí)行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)。授權(quán)可以采取書(shū)面形式或其他形式。（）15．內(nèi)控制度要覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過(guò)程，重點(diǎn)崗位、主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)做到相互制約、相互制衡。對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品更要事先制定相關(guān)規(guī)章制度以準(zhǔn)確計(jì)算和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，防患于未然。（√）16．根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶(hù)一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。（）17．對(duì)于基層行就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題，總行相關(guān)職能部室要認(rèn)真研究，與時(shí)解決，不得延誤。（√）18．對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上可按照區(qū)別對(duì)待的原則進(jìn)行處理，原則上不再“上追兩級(jí)”。（√）19．銀監(jiān)會(huì)對(duì)不良貸款占比低于5%，偏離度較低、經(jīng)營(yíng)較為審慎的機(jī)構(gòu)，從2011年起不再實(shí)行“雙降”考核，重點(diǎn)督促加強(qiáng)精細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)管理和提高撥備水平。（）20．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行。（√）21．商業(yè)銀行應(yīng)關(guān)注資本市場(chǎng)變化，評(píng)估通過(guò)發(fā)行股票或債券等補(bǔ)充流動(dòng)性的能力與成本。（√）22．銀監(jiān)會(huì)是融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管部門(mén)。（）23．銀監(jiān)會(huì)采取以監(jiān)管為本的監(jiān)管模式，對(duì)商業(yè)銀行整體流動(dòng)性狀況與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。（）24．商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新是金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的核心內(nèi)容。（√）25．金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)制度包括會(huì)計(jì)結(jié)算制度、信貸管理制度、業(yè)務(wù)人員崗位責(zé)任制度、外匯業(yè)務(wù)管理制度、重要單證管理制度等。（√）26．商業(yè)銀行三大經(jīng)營(yíng)原則中流動(dòng)性原則是指貸款和存款流動(dòng)性。（）27．一個(gè)完善的、有效的內(nèi)部組織架構(gòu)，是商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)不良貸款有效管理的基礎(chǔ)，應(yīng)該具備分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰等特點(diǎn)。（√）28．金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定，將本機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過(guò)程中獲得的公民個(gè)人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（√）29．商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)受刑事處罰。（√）30．商業(yè)銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行經(jīng)常性的稽核和檢查監(jiān)督。（√）三、多選題（每題2分，共40分）1．建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的的“十項(xiàng)措施”包括（ABCDE）。A．完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度B．實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任C．加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平D．加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力E．提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專(zhuān)業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)2．根據(jù)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面，以下說(shuō)法正確的是（AB）。A．對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級(jí)行應(yīng)進(jìn)行專(zhuān)門(mén)研究，與時(shí)制訂或修訂B．對(duì)于基層行和有關(guān)部門(mén)就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題，總行要認(rèn)真研究，與時(shí)解決，不得延誤；對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理C．要全面開(kāi)展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學(xué)習(xí)和使用規(guī)章制度提供重要參考D．要強(qiáng)化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見(jiàn)3．在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。A．各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任B．要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制C．對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人與分支行高管人員的薪酬，并在年度考評(píng)中一票否決D．要暢通信訪(fǎng)舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)4．下列哪些屬于高度重視案件報(bào)告與應(yīng)急處理工作的內(nèi)容？（ABCD）A．制定重大突發(fā)事件報(bào)告制度和問(wèn)責(zé)制度的實(shí)施細(xì)則，將重大事件報(bào)告工作責(zé)任落實(shí)到部門(mén)、明確到個(gè)人B．明確分支機(jī)構(gòu)的案件報(bào)告職責(zé)和路線(xiàn)要求，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)案件報(bào)告工作C．嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)案件信息統(tǒng)計(jì)制度，與時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件詳情和查處意見(jiàn)，并與時(shí)跟進(jìn)查處進(jìn)展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報(bào)、遲報(bào)的機(jī)構(gòu)和人員D．完善重大突發(fā)事件處置預(yù)案，并在案發(fā)第一時(shí)間立即啟動(dòng)預(yù)案，爭(zhēng)取主動(dòng)，減少損失，并每日監(jiān)測(cè)各類(lèi)媒體、網(wǎng)絡(luò)，做好負(fù)面輿情的控制、引導(dǎo)工作5．下列表述哪幾項(xiàng)符合“四個(gè)禁止”監(jiān)管要求？（ABCD）A．禁止銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)、客戶(hù)賬戶(hù)資金往來(lái)，不得為親屬和朋友代開(kāi)賬戶(hù)B．禁止銀行員工從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)或違反規(guī)定單獨(dú)或合伙承包辦企業(yè)C．禁止涉黃、涉賭、涉毒以與投資經(jīng)商、大額舉債等行為D．禁止員工有虛假授權(quán)、虛假對(duì)賬、虛假查庫(kù)等行為6．下列哪些員工在案件專(zhuān)項(xiàng)治理中須進(jìn)行排查？（ABD）A．有犯罪前科的小張B．經(jīng)常出入高檔娛樂(lè)場(chǎng)所的老李C．貸款購(gòu)買(mǎi)了一套兩室一廳住房的小劉D．在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的老吳7．下列哪些屬于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中強(qiáng)化員工行為管理的具體措施？（ABD）A．建立員工談心談話(huà)制度，與時(shí)掌握員工思想動(dòng)態(tài)B．加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、重要崗位人員的行為監(jiān)督，密切關(guān)注員工經(jīng)商、炒股、買(mǎi)彩票、不正常交友以與涉與“黃、賭、毒”等行為C．建立關(guān)鍵崗位員工日常行為匯報(bào)體系，要求關(guān)鍵崗位員工即時(shí)匯報(bào)自己每日的日常行為D．對(duì)有不良行為的員工實(shí)施動(dòng)態(tài)跟蹤監(jiān)督，本著懲前毖后、救治病人的精神，幫助行為失范的員工與時(shí)糾正行為偏差，與時(shí)修補(bǔ)案件防控漏洞8．銀監(jiān)會(huì)案件防控包括以下哪些案件？（AB）A．銀行員工挪用客戶(hù)資金B(yǎng)．某銀行柜員未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的案件C．銀行員工家屬遭遇的搶劫案D．銀行員工在雙休日交通肇事9．銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門(mén)經(jīng)理或上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告？（ABCD）A．案件和案件隱患B．風(fēng)險(xiǎn)事件C．重大內(nèi)控漏洞D．員工行為失范10．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是（ACD）。A．甲銀行的監(jiān)事張某的兒子B．乙銀行的董事王某的遠(yuǎn)房表弟孫某C．丙銀行的某信貸業(yè)務(wù)人員趙某D．丁銀行行長(zhǎng)李某的配偶投資設(shè)立的企業(yè)11．甲系某銀行支行負(fù)責(zé)人，曾挪用單位資金100萬(wàn)元賭博，由于事后不能與時(shí)歸還，就給其上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬(wàn)元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。下列說(shuō)法正確的是（ABCD）。A．甲構(gòu)成挪用資金罪B．甲構(gòu)成非國(guó)家工作人員行賄罪C．乙構(gòu)成非國(guó)家工作人員受賄罪D．對(duì)甲應(yīng)進(jìn)行數(shù)罪并罰12．以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說(shuō)法正確的是（ABC）。A．商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓?jiǎn)位驂浩盉．任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)C．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間D．商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)13．銀行業(yè)應(yīng)建立和落實(shí)對(duì)員工行為排查制度，對(duì)已發(fā)現(xiàn)有（BC）問(wèn)題和現(xiàn)象的員工要予以密切關(guān)注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。A．上下班存在經(jīng)常遲到早退現(xiàn)象B．從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)C．賭博、不正常交友D．違反國(guó)家稅收政策偷稅、漏稅14．銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門(mén)所禁止？（ABCD）A．銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)B．銀行員工為親屬和朋友代開(kāi)賬戶(hù)C．銀行員工為客戶(hù)墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯D．在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒