合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例心得體會(huì)（3篇）

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例心得體會(huì)（3篇）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例心得體會(huì)（精選3篇）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例心得體會(huì)篇1防范風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻不松懈風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。近期支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻的表現(xiàn)。該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中存在的問題有：1、柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯(cuò)。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳抹帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號(hào)碼，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交。2、原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。3、柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。支行的案例再一次告誡我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例心得體會(huì)篇2一：客戶接待1：經(jīng)紀(jì)人看2113到門店外有5261客戶時(shí)應(yīng)及時(shí)起身4102迎向客戶。(注意儀表和微笑)2：在1653詢問客戶問題時(shí)，經(jīng)紀(jì)人應(yīng)精神飽滿，講話聲音要響亮，介紹或推薦房源基本信息要準(zhǔn)確，快速。3：在介紹完基本信息后，禮貌的邀請(qǐng)客戶到公司做詳細(xì)了解。4：按客戶要求，推薦適合客戶的公司主推房源，并適時(shí)的了解一些客戶的基本信息。(如：客戶的購(gòu)房目的，是不是決策者，付款能力，購(gòu)房意向，目前的居住狀況等。5：如果客戶對(duì)公司的房源有興趣則可以安排看房。如果暫時(shí)沒有客戶所需要的房源銷售員應(yīng)果斷的告訴客戶這樣的房源可以在1或2天內(nèi)幫他找到，此刻再向客戶提出留個(gè)聯(lián)系電話，并熱情的遞上自己的名片。二：配對(duì)1：在接到新房源后，應(yīng)立即開始客戶配對(duì)，選擇自己在半個(gè)月之內(nèi)的客戶進(jìn)行刪選。要求：A列出意向客戶。B按客戶購(gòu)買意向排序C按客戶購(gòu)買力排序D選定主要客戶E逐一打電話給主要客戶，約定看房。三：電話約客1：撥通客戶電話，告知客戶房源信息2：詢問客戶是不是在家或有沒有固定電話，如果有的話告訴客戶撥打他的固定電話，以免浪費(fèi)對(duì)方手機(jī)費(fèi)。這些細(xì)節(jié)要考慮清楚。3：簡(jiǎn)單講述房源基本信息。4：和客戶約定看房時(shí)間，地點(diǎn)。(注意2選1原則)四：帶看前準(zhǔn)備1：設(shè)計(jì)帶看線路2：設(shè)計(jì)帶看過程中所要提出的問題。(合理安排問題的先后順序)3：列出物業(yè)的優(yōu)缺點(diǎn)4：思考如何把物業(yè)缺點(diǎn)最小化，揣摩客戶可能提出的問題及回答方案。5：整理該物業(yè)相關(guān)資料。五：如何帶看1：空房必須準(zhǔn)時(shí)赴約，實(shí)房必須提前30—45分鐘到達(dá)業(yè)主家中，與業(yè)主進(jìn)行溝通，為看房過程的順利完成打好基礎(chǔ)。2：理清思路，按照自己的看房設(shè)計(jì)帶看。3：詢問客戶買房目的。4：詢問客戶居住狀況等。5：與客戶交流，掌握更多客戶信息，為以后的跟進(jìn)工作打好基礎(chǔ)。6：贊揚(yáng)客戶的工作，性格，為人等優(yōu)點(diǎn)，拉進(jìn)與客戶的關(guān)系。消除客戶的警惕感。六：房源內(nèi)場(chǎng)操作1：進(jìn)入物業(yè)主動(dòng)介紹房子的相關(guān)情況，但切記，不要一口氣把物業(yè)的優(yōu)點(diǎn)全都告訴客戶，留下2或3個(gè)優(yōu)點(diǎn)，在客戶發(fā)現(xiàn)物業(yè)缺點(diǎn)或自己陷入僵局時(shí)救急，此時(shí)把這些優(yōu)點(diǎn)告訴客戶來帶開客戶的思路。時(shí)時(shí)把握主動(dòng)權(quán)。2：留給客戶適當(dāng)?shù)臅r(shí)間自由看房及思考和比較的空間。(注意觀察客戶的舉動(dòng)及言行)3：控制時(shí)間，不要留給客戶太多的思考空間。銷售員要把握好時(shí)間，并根據(jù)不同的客戶提出不同的問題，以了解客戶對(duì)物業(yè)的看法。4：讓客戶提問發(fā)表意見，熟練快速解答客戶疑問。認(rèn)可客戶的想法，就算客戶講的明顯不對(duì)，也不要去反駁客戶，而是加以引導(dǎo)，讓客戶自己察覺他的問題，多用反問或雙重否定的方式回答客戶的問題。5：為客戶做一下總結(jié)。(每套房子都有它的優(yōu)缺點(diǎn)，但關(guān)鍵在于自己的需求能不能接受它的一些不足之處。因?yàn)?，?duì)于房子來講，它是個(gè)即定的產(chǎn)品。不可能去反攻或是定做。所以，我們所能夠做的只是比較下它的優(yōu)缺點(diǎn)，是優(yōu)點(diǎn)多與不足，還是不足多于優(yōu)點(diǎn)。對(duì)于它的不足，自己是不是可以接受。考慮自己的選擇和衡量。)6：結(jié)束看房。把客戶帶回公司或做其它約定。(注意，在帶出小區(qū)的途中加深客戶看房的印象。)七：成交前的準(zhǔn)備1：對(duì)已產(chǎn)生購(gòu)買意向的客戶應(yīng)立即帶回公司。2：再次肯定和贊揚(yáng)客戶的眼光，并把握時(shí)間，適時(shí)的對(duì)客戶描繪下買下這套房子的前景和利益。(增強(qiáng)客戶的購(gòu)買欲望)3：到達(dá)公司后，先禮貌的請(qǐng)客戶到會(huì)議室入座，第一時(shí)間送上茶水。4：主動(dòng)象客戶介紹下公司的概況和售后服務(wù)的完善，提高客戶的信任度，打消客戶的后顧之憂。5：和客戶確認(rèn)下單事宜。(但不宜操之過急，要有序引導(dǎo)，循序漸進(jìn))如：陳先生，這個(gè)小區(qū)的環(huán)境好不好?好，不錯(cuò)，還可以對(duì)這套房子的感覺怎樣?不錯(cuò)，還可以房型滿意嗎?挺好的，不錯(cuò)采光好不好?好，不錯(cuò)抓住房子的優(yōu)勢(shì)及有利條件，用肯定式問句，讓客戶做肯定式回答。6：抓住客戶的肯定回答，逼客戶下訂。如：陳先生，既然您對(duì)這套房子相當(dāng)滿意，那么您對(duì)這套房子的價(jià)格是不是可以接受?八：守價(jià)階段1：要點(diǎn)：銷售員沒有對(duì)客戶讓價(jià)的權(quán)利。如：客戶：房子的價(jià)格比較高，是不是可以低些啊?畢竟，這套房子的周邊交通不是很方便。銷售員：哦，陳先生，是這樣的，對(duì)于房子的價(jià)格原則上我們是沒有主動(dòng)權(quán)的，必須要和業(yè)主協(xié)商后，才可以答復(fù)您。您看這樣行不行，您先告訴我您的上限是多少?(掌握主動(dòng)，了解客戶的心理價(jià)格)注意：對(duì)于還價(jià)幅度太厲害的客戶，業(yè)務(wù)員要保持心理上的冷靜和鎮(zhèn)定。外表上的沉著和穩(wěn)定。切不可退卻或露出意外，緊張的表情。因?yàn)椋@個(gè)價(jià)格是客戶在試探這套房子的水分有多大，如果此時(shí)業(yè)務(wù)員有任何不當(dāng)?shù)谋砬榛蚺e動(dòng)的話，客戶會(huì)再度大幅度殺價(jià)。所以，此時(shí)業(yè)務(wù)員必須果斷，干脆的回答客戶，這個(gè)價(jià)格是不可能成交的，并告訴客戶前些天有一個(gè)比他上限高的價(jià)格都沒能成交，同時(shí)，再次運(yùn)用房子的優(yōu)勢(shì)或其它有利條件駁回客戶的試探，從客戶手上取回談判主動(dòng)權(quán)。然后，要求客戶對(duì)價(jià)格做出重新定位。2：在得到客戶的第2個(gè)價(jià)格后，業(yè)務(wù)員要表現(xiàn)出勉為其難的狀態(tài)，并告訴客戶，只能先和業(yè)主溝通一下，在自己于業(yè)主溝通的時(shí)候，避免在客戶的視線范圍內(nèi)溝通，要注意發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的作用，邀請(qǐng)店長(zhǎng)或其它資深業(yè)務(wù)員幫忙跟進(jìn)客戶。自己離開談判桌與業(yè)主溝通。3--15分鐘左右，回到談判桌前，告訴客戶，業(yè)主雖不接受他的價(jià)格，但也做了些讓步。給出一個(gè)高于客戶上限的價(jià)格，讓客戶再次抉擇。并試探客戶的價(jià)格底線。4：此時(shí)，談判可能會(huì)陷入一種僵持階段，客戶有可能要求與業(yè)主直接談判，作為業(yè)務(wù)員，應(yīng)果斷阻止，告訴客戶自主談價(jià)的缺點(diǎn)。(如：你們雙方如果自行談價(jià)的話，在雙方陷入僵局的時(shí)候，如果為了面子問題或一些小事相互都不讓步，甚至有時(shí)為了一口氣，弄得一方不買，一方不賣連回旋的余地都沒有，找到一套自己滿意的房子本來就不容易，不要因?yàn)檫@些小事弄得得不償失。而我們作為第3方，不論怎樣協(xié)商都代表了雙方的利益，且又經(jīng)過專業(yè)的培訓(xùn)和許多的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，配合我們的專業(yè)素質(zhì)成功的概率肯定要比你們雙方自主談判的效率和效果要好的多。)另外，還可以列舉一些由于自主交易而產(chǎn)生糾紛的案列取消對(duì)方的念頭。同時(shí)，和客戶共同設(shè)定一個(gè)比較實(shí)際的成交價(jià)格，然后，安撫客戶的情緒，告訴客戶自己再做努力與業(yè)主溝通。5：此時(shí)，談判才真正進(jìn)入關(guān)鍵階段。業(yè)務(wù)員才可開始真正和業(yè)主進(jìn)行溝通，談價(jià)，殺價(jià)。九：殺價(jià)階段原則：找出各種對(duì)自己有利的因素，引導(dǎo)業(yè)主下降價(jià)格。主要方法：1：市場(chǎng)因素2：政策影響3：客戶的稀缺4：客戶還有第2選擇5：周邊地區(qū)房源的充足和同等房源的性價(jià)比6：告訴客戶，把錢轉(zhuǎn)起來，才能賺更多的錢。殺價(jià)第1步：告訴業(yè)主，現(xiàn)在有客戶在公司談價(jià)格。我們做了許多工作，現(xiàn)在基本上已經(jīng)達(dá)成了一致，但在價(jià)格上存在比較大的分歧，希望您可以做些讓步。殺價(jià)第2步：業(yè)主此刻會(huì)護(hù)盤或試探對(duì)方的出價(jià)，作為業(yè)務(wù)員此時(shí)應(yīng)運(yùn)用客戶的試探方式，大幅度地猛殺業(yè)主的價(jià)格。做出反試探，看看業(yè)主的反應(yīng)如何。如果，業(yè)主對(duì)此價(jià)格有強(qiáng)烈的不滿反映時(shí)，要注意安撫業(yè)主情緒，(如：告訴業(yè)主，自己已經(jīng)明確告訴客戶這個(gè)價(jià)格成交不可能，所以，現(xiàn)在才和他協(xié)商一個(gè)雙方都可以接受的價(jià)格。同時(shí)，要求業(yè)主給出一個(gè)價(jià)格底線。殺價(jià)第3步：在得到業(yè)主的底線價(jià)格后，告訴業(yè)主自己將和客戶進(jìn)行協(xié)商，有問題再行溝通。隔10分鐘左右，再度和業(yè)主協(xié)商，確定最后業(yè)主的底線價(jià)格。十：下訂階段1：一般情況下，通過以上的步序，應(yīng)該可以使雙方的價(jià)格達(dá)到成交價(jià)格，此時(shí)，業(yè)務(wù)員可以提醒客戶是不是可以下訂了，并準(zhǔn)備好相關(guān)的書面合同，簡(jiǎn)單解釋合同的條款。2：如果此時(shí)客戶還有猶豫的話，業(yè)務(wù)員因提示客戶，好不容易才和業(yè)主在價(jià)格上達(dá)成了一致，如果現(xiàn)在不下訂，萬一業(yè)主第2天改變想法的話，那么所有的努力都白費(fèi)了。3：有些客戶會(huì)借口定金沒有帶足或其它的一些理由不愿意下訂，此時(shí)，業(yè)務(wù)員應(yīng)急客戶所急，告訴客戶，先支付部分定金，余款第2天打清。4：在誘導(dǎo)客戶下定的過程中，業(yè)務(wù)員應(yīng)注意和團(tuán)隊(duì)之間的配合，這樣才可以提高成功的概率。十一：售后服務(wù)1：在客戶簽下意向書，下訂以后。業(yè)務(wù)員應(yīng)及時(shí)向客戶索取身份證等有效證件，復(fù)印留底，做好交易前的資料準(zhǔn)備。2：及時(shí)通知貸款專員，為客戶制定貸款計(jì)劃。3：完成以上步序后，簡(jiǎn)單告訴客戶交易所需要的環(huán)節(jié)及大致時(shí)間和所需材料，提醒客戶在時(shí)間上做好合理按排。4：在客戶簽下意向書，下訂以后。業(yè)務(wù)員應(yīng)該及時(shí)聯(lián)系到業(yè)主，把物業(yè)的出售情況第一時(shí)間通知業(yè)主，并且及時(shí)把客戶的定金轉(zhuǎn)交到業(yè)主手上，確定銷售的有效。5：在交易過程中，業(yè)務(wù)員應(yīng)經(jīng)常和客戶及業(yè)主保持聯(lián)系，做好溝通，以使整個(gè)銷售過程圓滿完成。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例心得體會(huì)篇3在派代混跡了一段時(shí)間，看了許多大神的分享，的確有些收獲!想了想趁著今天空也來給大家分享一下自己的一些小心得。對(duì)于淘寶我始終認(rèn)為：無道無術(shù)走不動(dòng)，有道無術(shù)走得慢，有術(shù)無道走得早，有道有術(shù)是王道!道即是根，即是我們的產(chǎn)品、客戶體驗(yàn)，這兩者要是不行，就別想著能把淘寶做好，也別費(fèi)那心思了!產(chǎn)品的重要性，我不想再在這里贅述，大家都是做生意的，這點(diǎn)還要?jiǎng)e人天天強(qiáng)調(diào)，沒意思!今天我們就來說點(diǎn)術(shù)的一小點(diǎn)，沒什么高大上的，就說點(diǎn)刷單的事兒吧!對(duì)于小白賣家來說，這是初始最有效的辦法，但刷單也是門技術(shù)活，刷不好不僅搜索起不來還容易被抓!對(duì)于一些腰部賣家來說，刷單也是一個(gè)很好的途徑!對(duì)于刷單，很多人其實(shí)是又愛又恨!愛的是刷單相對(duì)可控而且效果好，恨的是容易被抓，更恨的是別人成天的刷好像還沒事兒，真?zhèn)€兒的氣死人了，嘿嘿!真的是懷念13.14年那會(huì)兒還可以用虛擬機(jī)刷單的時(shí)候，一天幾千單都沒問題，還便宜!現(xiàn)在也就只能想想了!在真正說刷單之前，我還想再?gòu)U話兩句，要是大家理解了，我覺得以后什么刷單，直通車問題都能夠迎刃而解!大家都是在淘寶上做生意的，既然在別人的平臺(tái)上做，那就要學(xué)會(huì)用平臺(tái)思維或者說換位思考去想事情和做事情!!!!!簡(jiǎn)單說就是淘寶想怎樣，我們就往那個(gè)方向去做就好了!因?yàn)楝F(xiàn)在淘寶的流量已經(jīng)到達(dá)了瓶頸，他要是還想要交易額繼續(xù)保持增長(zhǎng)，想從流量上去突破已經(jīng)很難了，除了流量那相對(duì)容易做的就是提高轉(zhuǎn)化!讓來淘寶的人盡可能的成交，交易額不就上來了么!這時(shí)候，千人千面，標(biāo)簽就應(yīng)運(yùn)而生了!商家有標(biāo)簽，買家也有標(biāo)簽，標(biāo)簽匹配了相應(yīng)的買家也就能看到了相應(yīng)商家的寶貝!這樣匹配度高的客戶成交多了，淘寶就會(huì)相應(yīng)給你倒這樣的客戶，你的轉(zhuǎn)化就會(huì)慢慢高起來，相應(yīng)流量就起來了!這樣就是為什么老客戶刷單權(quán)重高，起搜索快的原因了!不知道這樣講大家有沒有點(diǎn)明白!好了接下來我們就來說說怎么刷單，刷單現(xiàn)在最重要的是號(hào)!!!賬號(hào)的安全是首要的，一定要是真實(shí)實(shí)名認(rèn)證地買家號(hào)，我刷單的號(hào)是自己養(yǎng)的，慢慢累積，所以到現(xiàn)在為止自己精刷的單子都沒有出過問題!還有就是號(hào)的等級(jí)，權(quán)重來說我感覺是心號(hào)《鉆號(hào)《心號(hào)超《鉆號(hào)超!淘氣值更重要!其次是過程：要真實(shí)模仿買家購(gòu)物過程，而且一定要貨比三家，當(dāng)然五家十家更好!瀏覽時(shí)間不用太長(zhǎng)，收藏加購(gòu)就好!而且貨比的三家一定要是你真正的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，價(jià)格、定位、客群都差不多的寶貝，而且是有現(xiàn)成的爆款更好。這樣子一個(gè)是讓淘寶認(rèn)為你的寶貝比別人的寶貝更有競(jìng)爭(zhēng)力，這樣肯定會(huì)給你更好的位置，另一個(gè)更重要的是打標(biāo)簽，給一個(gè)新號(hào)打上會(huì)買這類寶貝的標(biāo)簽!這樣淘寶也會(huì)給你更多匹配標(biāo)簽的流量?？吹竭@步大家應(yīng)該有所明白，為什么有些人刷單流量越刷越差，因?yàn)闃?biāo)簽亂了!我刷單主要是在寶貝上新階段，前三天可以說是安全期，可以多刷單，但有一點(diǎn)必須保證的是遞增，淘寶就是喜歡越來越好的寶貝!第四天開始就要做收