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文檔簡(jiǎn)介

生命各周期有不同的理財(cái)活動(dòng)(見書P24-26)例題：根據(jù)生命周期理論，個(gè)人在青年期成長(zhǎng)期的理A沒有或僅有較低的理財(cái)需求和理財(cái)能力(小孩子)2、按照事先與客戶約定好的投資計(jì)劃進(jìn)行投資或資產(chǎn)率B.非保證性：保本浮動(dòng)、非保本浮動(dòng)4-12%(注意預(yù)期兩個(gè)字是必須的),收益根據(jù)新股上市后的(2)私人銀行：向高凈值客戶提供的綜合理財(cái)服務(wù)。萌芽期：20世紀(jì)30~XX年代形成、發(fā)展期：20世紀(jì)60~XX年代成熟期：20世紀(jì)XX年代以后基礎(chǔ)產(chǎn)品：外匯理財(cái)產(chǎn)品、人民幣理財(cái)產(chǎn)品(國(guó)債等→要講到)A減少儲(chǔ)蓄B增加黃金配置C擴(kuò)大消費(fèi)D增加債券2、微觀環(huán)境A增加外匯配置B增加儲(chǔ)蓄配置C減少房產(chǎn)配置D

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