證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試題2附答案

證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試題2附答案第1題：?jiǎn)芜x題一般而言，下列債券按其信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的是()?！菊_答案】:C第2題：?jiǎn)芜x題K線理論起源于()。C、印度【正確答案】:B第3題：組合單選題行業(yè)分析的主要任務(wù)包括()。I預(yù)測(cè)行業(yè)的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，判斷行業(yè)【正確答案】:D【正確答案】:CA=1+2+2+1+2=8,B=(-1-2-1)(-1)=5,RSI(9)=8/(8+5第5題：組合單選題()是資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件中【正確答案】:C【答案解析】:資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件中對(duì)投資者的規(guī)范有：(1)投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平投資者都依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，并按照投資者共同偏好規(guī)則選擇最優(yōu)證券組合。(2)投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)第6題：組合單選題基本分析法的主要方法包括()。I.自上而下分析法Ⅱ.自下而上分析【正確答案】:B第7題：?jiǎn)芜x題在上升趨勢(shì)中，將兩個(gè)低點(diǎn)連成一條直線，得到()。C、上升趨勢(shì)線D、下降趨勢(shì)線【正確答案】:C【答案解析】:連接一段時(shí)間內(nèi)價(jià)格波動(dòng)的高點(diǎn)或低點(diǎn)可畫(huà)出一條趨勢(shì)線。在上升趨勢(shì)中，第8題：?jiǎn)芜x題證券投資顧問(wèn)若連續(xù)()年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)，由協(xié)會(huì)注銷(xiāo)其執(zhí)業(yè)證書(shū)。C、3【正確答案】:C【答案解析】:取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的證券投資顧問(wèn)，經(jīng)機(jī)構(gòu)委派，可以代表聘用機(jī)構(gòu)對(duì)外開(kāi)展本第9題：?jiǎn)芜x題下列關(guān)于期初年金現(xiàn)值系數(shù)公式錯(cuò)誤的是()?！菊_答案】:B不包含()。【正確答案】:B交以下書(shū)面材料：(1)執(zhí)業(yè)注冊(cè)申請(qǐng)表；(2)身份證復(fù)印件；(3)學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件；(4)具有兩年以上證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)歷的工作證明明；(6)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他材料。故此題選B。第11題：?jiǎn)芜x題根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,以下對(duì)證【正確答案】:C第12題：?jiǎn)芜x題某3年期債券久期為2.5年，債券當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格為102元，市場(chǎng)利率為4%,假設(shè)市場(chǎng)利率突然下降100個(gè)基點(diǎn)，則該債券的價(jià)格()。C、下跌2.45元D、上升2.43元【正確答案】:B(元),即債券價(jià)格上升2.45元。第13題：組合單選題關(guān)于RSI指標(biāo)的運(yùn)用，下列論述正確的有().1.根據(jù)RSI上升和下降高或較低的位置形成頭肩形和多重頂(底),是采取行動(dòng)的信號(hào)【正確答案】:B【答案解析】:短期RSI>長(zhǎng)期RSI,應(yīng)屬多頭市場(chǎng)：短期RSI<長(zhǎng)期rsi,則屬空頭市場(chǎng)。第14題：?jiǎn)芜x題利息保障倍數(shù)的計(jì)算中，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)收益是指()。A、稅息前利潤(rùn)C(jī)、利息費(fèi)用D、稅后利潤(rùn)【正確答案】:A【答案解析】:已獲利息倍數(shù)=稅息前利潤(rùn)/利息費(fèi)用，其中，稅息前利潤(rùn)是指利潤(rùn)表中未第15題：?jiǎn)芜x題反映任何一種證券組合期望收益水平與風(fēng)險(xiǎn)水平之間均衡關(guān)系的方程式是A、證券市場(chǎng)線方程C、資本市場(chǎng)線方程【正確答案】:A【答案解析】:證券市場(chǎng)線方程對(duì)任意證券或組合的期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系提供了十第16題：組合單選題在投資規(guī)劃中，對(duì)客戶(hù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)的防范主要有()。I.過(guò)早死亡Ⅱ.喪偶【正確答案】:D第17題：?jiǎn)芜x題套利定價(jià)理論(APT)是描述()但又有別于CAPM的均衡模型。【正確答案】:B【答案解析】:套利定價(jià)理論(APT)由羅斯于20世紀(jì)70年代中期建立，是描述資產(chǎn)合理第18題：?jiǎn)芜x題通過(guò)對(duì)基金持股的()分析，可以看出基金是偏好大盤(pán)股投資、中盤(pán)股【正確答案】:D第20題：?jiǎn)芜x題某公司2011年稅后利潤(rùn)201萬(wàn)元，所得稅稅率為25%,利息費(fèi)用為40第21題：組合單選題下列關(guān)于證券投資建議、客戶(hù)回訪及投訴管理表述正確的是()1.證【正確答案】:C【答案解析】:證券投資建議、客戶(hù)回訪及投訴管理(1)證券投資第22題：?jiǎn)芜x題以下說(shuō)法正確的是()。第23題：?jiǎn)芜x題技術(shù)分析的適用范圍()。【答案解析】:技術(shù)分析的適用范圍，技術(shù)分析適用于預(yù)測(cè)未來(lái)一段較短時(shí)間的行情，對(duì)證第24題：組合單選題下列關(guān)于期末普通年金現(xiàn)值的說(shuō)法，正確的有()。I.期末普通年金【正確答案】:A第25題：組合單選題違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于()。I投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息Ⅱ投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺Ⅲ投資服務(wù)機(jī)構(gòu)的信息IV投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏【正確答案】:B【答案解析】:投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息；②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，第26題：?jiǎn)芜x題在應(yīng)用移動(dòng)平均線時(shí)，下列操作或說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、當(dāng)股價(jià)突破了MA時(shí)，無(wú)論是向上突破還是向下突破，股價(jià)將逐漸回歸B、MA在股價(jià)走勢(shì)中起支撐線和壓力線的作用C、MA的行動(dòng)往往過(guò)于遲緩，調(diào)頭速度落后于大趨勢(shì)D、在盤(pán)整階段或趨勢(shì)形成A極易發(fā)出錯(cuò)誤的信號(hào)【正確答案】:A【答案解析】:當(dāng)股價(jià)突破移動(dòng)平均線時(shí)，無(wú)論是向上還是向下突破，股價(jià)都有繼續(xù)向突破第27題：?jiǎn)芜x題證券組合的實(shí)際平均收益率與由證券市場(chǎng)線所給出的該證券組合的期望收益率之間的差被定義為()。A、特雷諾指數(shù)【正確答案】:C第28題：組合單選題行業(yè)輪動(dòng)的驅(qū)動(dòng)因素包括()。I.市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)【正確答案】:B類(lèi)?()【正確答案】:C經(jīng)濟(jì)手段，利用價(jià)格杠桿，將稅負(fù)轉(zhuǎn)給消費(fèi)者或供應(yīng)商或自第31題：組合單選題完全壟斷型市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)有()。I壟斷者根據(jù)市場(chǎng)情況制定理想的價(jià)格和產(chǎn)量Ⅱ產(chǎn)品沒(méi)有或缺少合適的替代品Ⅲ壟斷者在制C、1、I【正確答案】:B【答案解析】:除I、Ⅱ、IV三項(xiàng)外，完全壟斷型市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)還包括：壟斷者在制定產(chǎn)第32題：組合單選題根據(jù)K線理論，K線實(shí)體和影線的長(zhǎng)短不同所反映的分析意義不同，譬如，在其他條件相同時(shí)()。I.實(shí)體越長(zhǎng)，表明多方力量越強(qiáng)Ⅱ.上影線越長(zhǎng)，越有利于空【正確答案】:B【答案解析】:一般說(shuō)來(lái)，上影線越長(zhǎng)，下影線越短，陽(yáng)線實(shí)體越短或陰線實(shí)體越長(zhǎng)，越有第33題：?jiǎn)芜x題20世紀(jì)60年代，美國(guó)財(cái)務(wù)學(xué)家()提出了著名的有效市場(chǎng)假說(shuō)。C、夏普D、艾略特【正確答案】:B【答案解析】:1965年美國(guó)芝加哥大學(xué)著名教授尤金法瑪在《商業(yè)學(xué)刊》上發(fā)表的一篇題為“股票市場(chǎng)價(jià)格行為”的論文，并于1970年深化和提出”有效市場(chǎng)理論”。該理論認(rèn)為，在一個(gè)充滿(mǎn)信息交流和信息競(jìng)爭(zhēng)的社會(huì)里，一個(gè)特定的信息在股票市場(chǎng)上能夠迅即被投資者知第34題：組合單選題某投資者打算購(gòu)買(mǎi)A、B、C三只股票，該投資者通過(guò)證券分析得出三只股票的分析數(shù)據(jù)：(1)股票A的收益率期望值等第35題：?jiǎn)芜x題根據(jù)板塊輪動(dòng)、市場(chǎng)風(fēng)格轉(zhuǎn)換而調(diào)整投資組合是一種()證券組合投資策【正確答案】:B【答案解析】:B第37題：組合單選題關(guān)于利率和年金現(xiàn)值與終值的關(guān)系，下列說(shuō)法不正確的有()。I在D、1、I【正確答案】:B和支出。預(yù)測(cè)客戶(hù)的未來(lái)收入，若某客戶(hù)的2010年工資收入為150000元，預(yù)測(cè)其2011年最低增長(zhǎng)比率工資收入和適度增長(zhǎng)比率工資收入分別為()元。(假定最低增長(zhǎng)比率0.5%,適度增長(zhǎng)比率3%)【正確答案】:C【答案解析】:C最低增長(zhǎng)比率工資收入=初始工資收入*(1+最低增長(zhǎng)比率)=150000*(1+0.5%)=150750(元);適度增長(zhǎng)比率工資收入=初始工資收入*(1+適度增長(zhǎng)比率)=150000*(1+3%)=154500(元)。施包括()。第40題：?jiǎn)芜x題根據(jù)移動(dòng)平均法，如果某只股票價(jià)格超過(guò)平均價(jià)C、清倉(cāng)D、滿(mǎn)倉(cāng)A、一定出現(xiàn)的有利或不利的重大流動(dòng)性變化【正確答案】:C第42題：組合單選題下列說(shuō)法正確的是()。I.本金保障是指投資者通過(guò)投資保存資本或者資金的購(gòu)買(mǎi)力Ⅱ.資本增值是指投資者通過(guò)投資工具，以期本金能迅速增長(zhǎng)Ⅲ.資本增值的目的是財(cái)富得以累積IV.經(jīng)常性收益是指不保證投資者本金獲得保障，但能定期獲得一些經(jīng)常性第43題：組合單選題下列關(guān)于金融衍生工具的敘述錯(cuò)誤的有()。I金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格【正確答案】:C等),也包括金融衍生工具。第44題：?jiǎn)芜x題根據(jù)技術(shù)分析的形態(tài)理論，喇叭形態(tài)的標(biāo)志是()。D、有兩個(gè)高點(diǎn)和兩個(gè)低點(diǎn)【正確答案】:A第45題：?jiǎn)芜x題下列指標(biāo)中反映公司短期償債能力最強(qiáng)的是()。A、公司流動(dòng)比率大于1B、公司酸性測(cè)試比例大于2C、公司速動(dòng)比率大于1D、公司流動(dòng)資金與流動(dòng)負(fù)債之比大于1【正確答案】:B (流動(dòng)資產(chǎn)一存貨)/流動(dòng)負(fù)債；酸性測(cè)試比例二(現(xiàn)金+應(yīng)收賬款+短期投資)/流動(dòng)負(fù)債=速動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債。所以當(dāng)流動(dòng)比率和速動(dòng)比率都大于1時(shí)，速動(dòng)比率所顯示的流動(dòng)性較好；酸性測(cè)試比例和速動(dòng)比率顯示內(nèi)容類(lèi)似，當(dāng)酸性測(cè)試比例為2、速動(dòng)比率為1時(shí)，前者所顯第46題：組合單選題目前我國(guó)接近完全壟斷市場(chǎng)類(lèi)型的行業(yè)包括()。I煤氣公司等公用事業(yè)Ⅱ計(jì)算機(jī)及相關(guān)設(shè)備制造業(yè)Ⅲ稀有金屬礦藏的開(kāi)采IV某些資本、技術(shù)高度密集型行業(yè)【正確答案】:C【答案解析】:在當(dāng)前的現(xiàn)實(shí)生活中沒(méi)有真正的完全壟斷型市場(chǎng)，每個(gè)行業(yè)都或多或少地引進(jìn)了競(jìng)爭(zhēng)。公用事業(yè)(如發(fā)電廠、煤氣公司、自來(lái)水公司和郵電通信等)和某些資本、技術(shù)第47題：組合單選題下列關(guān)于公司償債能力分析的說(shuō)法，正確的有()。I包括短期償債能力分析和長(zhǎng)期償債能力分析兩個(gè)方面Ⅱ短期償債能力的強(qiáng)弱取決于流動(dòng)資產(chǎn)的流動(dòng)陛Ⅲ長(zhǎng)期償債能力是指公司償還1年以上債務(wù)的能力I