證券投資顧問業(yè)務(wù)試題2附答案

證券投資顧問業(yè)務(wù)試題2附答案第1題：單選題一般而言，下列債券按其信用風(fēng)險依次從低到高排列的是()?！菊_答案】:C第2題：單選題K線理論起源于()。C、印度【正確答案】:B第3題：組合單選題行業(yè)分析的主要任務(wù)包括()。I預(yù)測行業(yè)的未來發(fā)展趨勢，判斷行業(yè)【正確答案】:D【正確答案】:CA=1+2+2+1+2=8,B=(-1-2-1)(-1)=5,RSI(9)=8/(8+5第5題：組合單選題()是資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件中【正確答案】:C【答案解析】:資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件中對投資者的規(guī)范有：(1)投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平投資者都依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評價證券組合的風(fēng)險水平，并按照投資者共同偏好規(guī)則選擇最優(yōu)證券組合。(2)投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)第6題：組合單選題基本分析法的主要方法包括()。I.自上而下分析法Ⅱ.自下而上分析【正確答案】:B第7題：單選題在上升趨勢中，將兩個低點(diǎn)連成一條直線，得到()。C、上升趨勢線D、下降趨勢線【正確答案】:C【答案解析】:連接一段時間內(nèi)價格波動的高點(diǎn)或低點(diǎn)可畫出一條趨勢線。在上升趨勢中，第8題：單選題證券投資顧問若連續(xù)()年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。C、3【正確答案】:C【答案解析】:取得執(zhí)業(yè)證書的證券投資顧問，經(jīng)機(jī)構(gòu)委派，可以代表聘用機(jī)構(gòu)對外開展本第9題：單選題下列關(guān)于期初年金現(xiàn)值系數(shù)公式錯誤的是()?！菊_答案】:B不包含()?！菊_答案】:B交以下書面材料：(1)執(zhí)業(yè)注冊申請表；(2)身份證復(fù)印件；(3)學(xué)歷證書復(fù)印件；(4)具有兩年以上證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)歷的工作證明明；(6)證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他材料。故此題選B。第11題：單選題根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,以下對證【正確答案】:C第12題：單選題某3年期債券久期為2.5年，債券當(dāng)前市場價格為102元，市場利率為4%,假設(shè)市場利率突然下降100個基點(diǎn)，則該債券的價格()。C、下跌2.45元D、上升2.43元【正確答案】:B(元),即債券價格上升2.45元。第13題：組合單選題關(guān)于RSI指標(biāo)的運(yùn)用，下列論述正確的有().1.根據(jù)RSI上升和下降高或較低的位置形成頭肩形和多重頂(底),是采取行動的信號【正確答案】:B【答案解析】:短期RSI>長期RSI,應(yīng)屬多頭市場：短期RSI<長期rsi,則屬空頭市場。第14題：單選題利息保障倍數(shù)的計算中，經(jīng)營業(yè)務(wù)收益是指()。A、稅息前利潤C(jī)、利息費(fèi)用D、稅后利潤【正確答案】:A【答案解析】:已獲利息倍數(shù)=稅息前利潤/利息費(fèi)用，其中，稅息前利潤是指利潤表中未第15題：單選題反映任何一種證券組合期望收益水平與風(fēng)險水平之間均衡關(guān)系的方程式是A、證券市場線方程C、資本市場線方程【正確答案】:A【答案解析】:證券市場線方程對任意證券或組合的期望收益率和風(fēng)險之間的關(guān)系提供了十第16題：組合單選題在投資規(guī)劃中，對客戶個人風(fēng)險的防范主要有()。I.過早死亡Ⅱ.喪偶【正確答案】:D第17題：單選題套利定價理論(APT)是描述()但又有別于CAPM的均衡模型?！菊_答案】:B【答案解析】:套利定價理論(APT)由羅斯于20世紀(jì)70年代中期建立，是描述資產(chǎn)合理第18題：單選題通過對基金持股的()分析，可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股【正確答案】:D第20題：單選題某公司2011年稅后利潤201萬元，所得稅稅率為25%,利息費(fèi)用為40第21題：組合單選題下列關(guān)于證券投資建議、客戶回訪及投訴管理表述正確的是()1.證【正確答案】:C【答案解析】:證券投資建議、客戶回訪及投訴管理(1)證券投資第22題：單選題以下說法正確的是()。第23題：單選題技術(shù)分析的適用范圍()。【答案解析】:技術(shù)分析的適用范圍，技術(shù)分析適用于預(yù)測未來一段較短時間的行情，對證第24題：組合單選題下列關(guān)于期末普通年金現(xiàn)值的說法，正確的有()。I.期末普通年金【正確答案】:A第25題：組合單選題違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于()。I投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息Ⅱ投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識的欠缺Ⅲ投資服務(wù)機(jī)構(gòu)的信息IV投資者對自身的風(fēng)險承受能力也可能缺乏【正確答案】:B【答案解析】:投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息；②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，第26題：單選題在應(yīng)用移動平均線時，下列操作或說法錯誤的是()。A、當(dāng)股價突破了MA時，無論是向上突破還是向下突破，股價將逐漸回歸B、MA在股價走勢中起支撐線和壓力線的作用C、MA的行動往往過于遲緩，調(diào)頭速度落后于大趨勢D、在盤整階段或趨勢形成A極易發(fā)出錯誤的信號【正確答案】:A【答案解析】:當(dāng)股價突破移動平均線時，無論是向上還是向下突破，股價都有繼續(xù)向突破第27題：單選題證券組合的實(shí)際平均收益率與由證券市場線所給出的該證券組合的期望收益率之間的差被定義為()。A、特雷諾指數(shù)【正確答案】:C第28題：組合單選題行業(yè)輪動的驅(qū)動因素包括()。I.市場驅(qū)動【正確答案】:B類?()【正確答案】:C經(jīng)濟(jì)手段，利用價格杠桿，將稅負(fù)轉(zhuǎn)給消費(fèi)者或供應(yīng)商或自第31題：組合單選題完全壟斷型市場結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)有()。I壟斷者根據(jù)市場情況制定理想的價格和產(chǎn)量Ⅱ產(chǎn)品沒有或缺少合適的替代品Ⅲ壟斷者在制C、1、I【正確答案】:B【答案解析】:除I、Ⅱ、IV三項外，完全壟斷型市場結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)還包括：壟斷者在制定產(chǎn)第32題：組合單選題根據(jù)K線理論，K線實(shí)體和影線的長短不同所反映的分析意義不同，譬如，在其他條件相同時()。I.實(shí)體越長，表明多方力量越強(qiáng)Ⅱ.上影線越長，越有利于空【正確答案】:B【答案解析】:一般說來，上影線越長，下影線越短，陽線實(shí)體越短或陰線實(shí)體越長，越有第33題：單選題20世紀(jì)60年代，美國財務(wù)學(xué)家()提出了著名的有效市場假說。C、夏普D、艾略特【正確答案】:B【答案解析】:1965年美國芝加哥大學(xué)著名教授尤金法瑪在《商業(yè)學(xué)刊》上發(fā)表的一篇題為“股票市場價格行為”的論文，并于1970年深化和提出”有效市場理論”。該理論認(rèn)為，在一個充滿信息交流和信息競爭的社會里，一個特定的信息在股票市場上能夠迅即被投資者知第34題：組合單選題某投資者打算購買A、B、C三只股票，該投資者通過證券分析得出三只股票的分析數(shù)據(jù)：(1)股票A的收益率期望值等第35題：單選題根據(jù)板塊輪動、市場風(fēng)格轉(zhuǎn)換而調(diào)整投資組合是一種()證券組合投資策【正確答案】:B【答案解析】:B第37題：組合單選題關(guān)于利率和年金現(xiàn)值與終值的關(guān)系，下列說法不正確的有()。I在D、1、I【正確答案】:B和支出。預(yù)測客戶的未來收入，若某客戶的2010年工資收入為150000元，預(yù)測其2011年最低增長比率工資收入和適度增長比率工資收入分別為()元。(假定最低增長比率0.5%,適度增長比率3%)【正確答案】:C【答案解析】:C最低增長比率工資收入=初始工資收入*(1+最低增長比率)=150000*(1+0.5%)=150750(元);適度增長比率工資收入=初始工資收入*(1+適度增長比率)=150000*(1+3%)=154500(元)。施包括()。第40題：單選題根據(jù)移動平均法，如果某只股票價格超過平均價C、清倉D、滿倉A、一定出現(xiàn)的有利或不利的重大流動性變化【正確答案】:C第42題：組合單選題下列說法正確的是()。I.本金保障是指投資者通過投資保存資本或者資金的購買力Ⅱ.資本增值是指投資者通過投資工具，以期本金能迅速增長Ⅲ.資本增值的目的是財富得以累積IV.經(jīng)常性收益是指不保證投資者本金獲得保障，但能定期獲得一些經(jīng)常性第43題：組合單選題下列關(guān)于金融衍生工具的敘述錯誤的有()。I金融衍生產(chǎn)品的價格【正確答案】:C等),也包括金融衍生工具。第44題：單選題根據(jù)技術(shù)分析的形態(tài)理論，喇叭形態(tài)的標(biāo)志是()。D、有兩個高點(diǎn)和兩個低點(diǎn)【正確答案】:A第45題：單選題下列指標(biāo)中反映公司短期償債能力最強(qiáng)的是()。A、公司流動比率大于1B、公司酸性測試比例大于2C、公司速動比率大于1D、公司流動資金與流動負(fù)債之比大于1【正確答案】:B (流動資產(chǎn)一存貨)/流動負(fù)債；酸性測試比例二(現(xiàn)金+應(yīng)收賬款+短期投資)/流動負(fù)債=速動資產(chǎn)/流動負(fù)債。所以當(dāng)流動比率和速動比率都大于1時，速動比率所顯示的流動性較好；酸性測試比例和速動比率顯示內(nèi)容類似，當(dāng)酸性測試比例為2、速動比率為1時，前者所顯第46題：組合單選題目前我國接近完全壟斷市場類型的行業(yè)包括()。I煤氣公司等公用事業(yè)Ⅱ計算機(jī)及相關(guān)設(shè)備制造業(yè)Ⅲ稀有金屬礦藏的開采IV某些資本、技術(shù)高度密集型行業(yè)【正確答案】:C【答案解析】:在當(dāng)前的現(xiàn)實(shí)生活中沒有真正的完全壟斷型市場，每個行業(yè)都或多或少地引進(jìn)了競爭。公用事業(yè)(如發(fā)電廠、煤氣公司、自來水公司和郵電通信等)和某些資本、技術(shù)第47題：組合單選題下列關(guān)于公司償債能力分析的說法，正確的有()。I包括短期償債能力分析和長期償債能力分析兩個方面Ⅱ短期償債能力的強(qiáng)弱取決于流動資產(chǎn)的流動陛Ⅲ長期償債能力是指公司償還1年以上債務(wù)的能力I