六月下旬《證券投資基金基礎(chǔ)知識》基礎(chǔ)試卷

六月下旬《證券投資基金基礎(chǔ)知識》基礎(chǔ)試卷

一、單項選擇題(共50題，每題1分)。

1、證券投資基金投資與交易違法、違規(guī)行為中，對于偶然操作失

誤，證券投資基金交易過程中存在少量的不規(guī)范交易行為的處理辦法是

()O

A、交易所及時電話通知，給予提醒

B、交易所將向監(jiān)管部門專題匯報

C、直接約見基金管理公司高管人員進(jìn)行談話提醒

D、移交稽查部門立案調(diào)查

【參考答案】：A

【解析】教材原話。

2、對于風(fēng)險厭惡者的無差異曲線來說，下列說法中不正確的是

()O

A、無差異曲線為一條向右凸的曲線

B、曲線越陡，投資者對風(fēng)險的厭惡程度越強(qiáng)烈

C、曲線越陡，投資者對風(fēng)險增加要求的收益補(bǔ)償越高

D、曲線越平坦，投資者對風(fēng)險的厭惡程度越強(qiáng)烈

【參考答案】：D

【解析】曲線越平坦，投資者對風(fēng)險的厭惡程度越弱。

3、以下()以心理學(xué)的研究成果為依據(jù)，認(rèn)為投資者行為常常表

現(xiàn)出不理性，因此會犯系統(tǒng)性的決策錯誤，而這些非理性行為和決策錯

誤將會影響到證券的定價，投資者的實際投資決策行為往往與投資者

“應(yīng)該”(理性)的投資行為存在較大的不同。

A、行為金融理論

B、資本資產(chǎn)定價模型

C、套利定價模型

D、有效市場假說

【參考答案】：A

【解析】在BSV模型中，選擇性偏差和保守性偏差常常導(dǎo)致投資者

產(chǎn)生的錯誤決策：反應(yīng)不足或反應(yīng)過度。

4、代銷是一種通過中介機(jī)構(gòu)把基金份額出售給投資者的銷售模式,

不屬于這一銷售模式的是OO

A、通過銀行的理財經(jīng)理進(jìn)行的銷售

B、通過保險公司的理財經(jīng)理進(jìn)行的銷售

C、通過投顧公司的財務(wù)顧問進(jìn)行的銷售

D、通過基金公司的理財經(jīng)理進(jìn)行的銷售

【參考答案】：D

【解析】基金公司銷售屬于直銷。

5、一投資者在2007年8月3日(周五，法定節(jié)假日前最后一個工

作日)贖回了貨幣市場基金份額，那么投資者享有收益的期限至()O

A、8月3日

B、8月4日

C、8月5日

D、8月6日

【參考答案】：C

【解析】通過強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地

公開，從而消除逆向選擇和道德風(fēng)險等問題帶來的低效無序狀況，提高

證券市場的有效性。

6、特雷諾指數(shù)的問題是無法衡量基金經(jīng)理的()程度。

A、收益高低

B、資產(chǎn)組合

C、風(fēng)險分散

D、行業(yè)分布

【參考答案】：C

【解析】貝塔值只衡量市場風(fēng)險。

7、基金轉(zhuǎn)換一般采取()o

A、已知價法

B、未知價法

C、賬面價值法

D、估計價值法

【參考答案】：B

【解析】基金轉(zhuǎn)換一般采取未知價法。

8、指數(shù)型股票基金的主要投資對象為()o

A、指數(shù)所包含的成份股票

B、所有上市流通的股票

C、已發(fā)行但未上市的股票

D、指數(shù)成份股及一定比例的債券

【參考答案】：A

【解析】指數(shù)型基金采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)。

9、夏普指數(shù)以()作為基金風(fēng)險的度量，給出了基金單位標(biāo)準(zhǔn)差

的超額收益率。

A、方差

B、貝塔值

C、標(biāo)準(zhǔn)差

D、波動率

【參考答案】：C

【解析】特雷諾指數(shù)和詹森指數(shù)以貝塔值作為基金風(fēng)險的度量，夏

普指數(shù)以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險的度量。

10、封閉式基金的折價率反應(yīng)了基金份額凈值與其二級價格之間的

關(guān)系，當(dāng)市場價格為1.14元、基金份額凈值為1.20元時，該基金的折

價率為OO

A、95%

B、105%

C、5%

D、6%

【參考答案】：C

【解析】(1.2-1.14)/1.2*100%=5%

11、當(dāng)市場具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動方向趨勢時，下列說法正確的

是()。

A、投資組合保險策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒

定混合策略

B、買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒

定混合策略

C、恒定混合策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于投資組

合保險策略

D、恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進(jìn)而將優(yōu)于買入

并持有策略

【參考答案】：A

【解析】投資組合保險策略是追漲殺跌，持續(xù)趨勢對其有利。

12、基金資金清算中的交易所資金清算，在()日執(zhí)行清算指令。

A、T+2

B、T+3

C、T+1

D、T

【參考答案】：C

【解析】基金資金清算中的交易所資金清算，在T+1日執(zhí)行清算指

令。

13、風(fēng)險調(diào)整收益衡量的其他方法

A、誤差項系數(shù)

B、跟蹤誤差

C、絕對誤差

D、相對誤差

【參考答案】：B

【解析】跟蹤誤差是指基金收益率與基準(zhǔn)收益率之間的差異收益率

的標(biāo)準(zhǔn)差。

14、我國封閉式基金交易傭金不得高于()o

A、2.5%0

B、3.0%0

C、3.5%。

D、1.0%

【參考答案】：B

【解析】封閉式基金交易傭金不得高于3.0%。，也和股票一樣。

15、基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本

的比例最高且不低()的股東。

A、30%

B、40%

C、25%

D、10%

【參考答案】：C

［解析】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊

資本的比例最高且不低25%的股東。

16、基金會計的責(zé)任主體是對其進(jìn)行會計核算的()o

A、基金管理公司

B、基金托管人

C、基金登記注冊機(jī)構(gòu)

D、A與B

【參考答案】：D

【解析】基金會計的責(zé)任主體是對其進(jìn)行會計核算的基金管理人和

托管人。

17、中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)務(wù)委員會成立于()o

A、2000年12月

B、2002年12月

C、2004年12月

D、2004年2月

【參考答案】：C

【解析】封閉式基金是上市證券，由中國證券登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)注

冊登記工作。

18、相對于實質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者

在公開信息的基礎(chǔ)上(),它可以改善投資者的信息弱勢地位，增加資

本市場的透明度，降低基金管理人的信用風(fēng)險。

A、賣者自慎

B、賣者他負(fù)

C、買者自慎

D、買者他負(fù)

【參考答案】：C

【解析】基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，

客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于5000萬元人民幣。

19、股票投資的低市盈率效應(yīng)策略是()o

A、極型股票投資策略

B、積極型股票投資策略

C、市場異常策略

D、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略

【參考答案】：C

【解析】股票投資的低市盈率效應(yīng)策略市場異常策略。

20、將指數(shù)化管理方式與積極型股票投資策略相結(jié)合的股票投資策

略被稱為OO

A、混合指數(shù)法

B、加強(qiáng)指數(shù)法

C、積極指數(shù)法

D、股票指數(shù)法

【參考答案】：B

【解析】將指數(shù)化管理方式與積極型股票投資策略相結(jié)合的股票投

資策略被稱為加強(qiáng)指數(shù)法。

21、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是()o

A、確定基金交易價格

B、基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

C、基金財產(chǎn)清算方式

D、基金份額發(fā)行、交易安排

【參考答案】：A

【解析】封閉式基金在交易所交易，價格由供求關(guān)系決定。

22、證券投資基金由()管理、()托管、投資收益歸()所有。

A、投資人、托管人、管理人

B、管理人、托管人、投資人

C、托管人、管理人、投資人

D、管理人、托管人、管理人

【參考答案】：B

【解析】證券投資基金由管理人管理、托管人托管、投資收益歸投

資人所有。

23、通過強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地公開,

從而消除逆向選擇和道德風(fēng)險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市

場的()。

A、公平性

B、全面性

C、客觀性

D、有效性

【參考答案】：D

【解析】不同的資產(chǎn)都要分開管理和核算。

24、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是()o

A、指數(shù)基金

B、成長型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

【參考答案】：D

【解析】平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入。

25、以下投資策略屬于積極投資策略的是()o

A、應(yīng)急免疫

B、滿足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略

C、多重負(fù)債下的組合免疫策略

D、多重負(fù)債下的現(xiàn)金流量匹配策略

【參考答案】：A

【解析】后三項均屬于消極投資策略。

26、目前，我國證券投資基金管理費(fèi)按()計提。

A、日

B、周

C、月

D、季

【參考答案】：A

【解析】是十萬分之一。

27、某投資組合的平均報酬率為16%,報酬率的標(biāo)準(zhǔn)差為24樂貝

塔值為1.1,若無風(fēng)險利率6%,其特雷諾指數(shù)為()。

A、0.09

B、0.1

C、0.41

D、0.44

【參考答案】：A

【解析】(16%-6%)/1,1=0.09

28、《證券投資基金銷售管理辦法》中，允許的行為有()o

A、在確保無風(fēng)險的條件下，臨時挪用基金份額持有人的認(rèn)購資金,

并及時歸還

B、合理預(yù)測基金的投資業(yè)績

C、基金管理人以自有資金為持有人承擔(dān)風(fēng)險

D、不同的申購資金可適用不同的申購費(fèi)率

【參考答案】：D

【解析】不同的申購資金可適用不同的申購費(fèi)率。

29、假設(shè)某基金第一年的收益率為10%,第二年的收益率是20%,

其年幾何平均收益率()O

A、小于15%

B、等于15%

C、大于15%

D、無法判斷

【參考答案】：A

【解析】算術(shù)平均收益率=(10%+20%)/2=15%,一般情況下幾何平

均收益率小于算術(shù)平均收益率，故小于15%。

30、2007年9月，我國推出首只QDH基金的公司是()。

A、博時基金管理公司

B、南方基金管理公司

C、招商基金管理公司

D、銀河基金管理公司

【參考答案】：B

【解析】南方全球精選是我國推出首只QDII基金。

31、封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是()o

A、每交易日公開1次

B、至少每周公開1次

C、至少每周公開2次

D、至少每月公開2次

【參考答案】：B

【解析】還包括投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

32、基金管理公司的業(yè)務(wù)特點不正確的是()o

A、基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi)

B、開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值

C、要滿足來自監(jiān)管部門的各種要求，運(yùn)作成本很高

D、基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險很高

【參考答案】：D

【解析】基金管理公司的運(yùn)作資金是受托資金，并不承擔(dān)市場風(fēng)險,

運(yùn)作風(fēng)險相當(dāng)較小。

33、假設(shè)在20個季度內(nèi)，在股票市場出現(xiàn)上揚(yáng)的12個季度中，基

金經(jīng)理預(yù)測正確了9個；在股票市場出現(xiàn)下跌的8個季度中，基金經(jīng)理

預(yù)測正確了4個，則該基金的成功概率為()o

A、75%

B、8.3%

C、50%

D、25%

【參考答案】：D

【解析】(9/12+4/87)*100%=25%

34、對于當(dāng)期基金合同生效不足()個月的基金，可以不編制年度、

半年度及季度報告。

A、1

B、2

C、3

D、6

【參考答案】：B

【解析】包括但不限于上述內(nèi)容。

35、當(dāng)基金估值出現(xiàn)錯誤時，()應(yīng)當(dāng)立即公告、予以糾正，并采

取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、外部專業(yè)機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)管部門

【參考答案】：A

【解析】當(dāng)基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即公告、予以

糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

36、一般投資者都是風(fēng)險厭惡者，他們的無差異曲線簇表現(xiàn)為()

的曲線。

A、向右上凸

B、向右下凸

C、向左上凸

D、向左下凸

【參考答案】：B

【解析】風(fēng)險厭惡者的無差異曲線簇表現(xiàn)為向右下凸的曲線。

37、托管人召集基金份額持有人大會時，應(yīng)至少提前()日公告大

會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A、30

B、20

C、15

D、40

【參考答案】：A

【解析】投資人繳納基金份額認(rèn)購款項時，即表明其對基金合同的

承認(rèn)和接受，此時基金合同成立。

38、開放式基金的認(rèn)購采取()方式。

A、數(shù)量認(rèn)購

B、金額認(rèn)購

C、價格認(rèn)購

D、足額認(rèn)購

【參考答案】：B

【解析】開放式基金采用金額認(rèn)購方式。

39、()負(fù)責(zé)對基金管理公司的會計核算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核。

A、基金管理公司

B、中國證券登記結(jié)算公司

C、基金托管人

D、證券公司

【參考答案】：C

【解析】對個人投資者申購和贖回基金單位取得的差價收入，在對

個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前，暫不征收個人所

得稅。

40、基金投資比例的規(guī)定中，如果基金名稱顯示投資方向，則應(yīng)當(dāng)

有()以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。

A、70%

B、60%

C、80%

D、一半

【參考答案】：C

【解析】如果基金名稱顯示投資方向，則應(yīng)當(dāng)有80%以上的非現(xiàn)金

基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。

41、當(dāng)收益率曲線有正的斜率，并且預(yù)計收益率曲線不變時，長期

債券的收益率較短期債券的收益率()O

A、更低

B、更高

C、相同

D、不可比

【參考答案】：B

【解析】當(dāng)收益率曲線有正的斜率，并且預(yù)計收益率曲線不變時，

長期債券的收益率較短期債券的收益率更高。

42、以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是()o

A、合法、合規(guī)性原則

B、全面性原則

C、審慎、適時性原則

D、成本效益原則

【參考答案】：D

【解析】還包括將基金有關(guān)參數(shù)輸入監(jiān)控系統(tǒng)等。

43、以下屬于基金信息披露自律性規(guī)則的是()。

A、《證券投資基金信息披露指引》

B、《基金信息披露管理辦法》

C、《上海證券交易所基金上市規(guī)則》

D、《證券投資基金法》

【參考答案】：C

【解析】《上海證券交易所基金上市規(guī)則》屬于基金信息披露自律

性規(guī)則。

44、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，如果基金的

名稱中顯示了投資方向的，則非現(xiàn)金基金資產(chǎn)中屬于投資方向確定內(nèi)容

的比例不得低于()O

A、80%

B、70%

C、90%

D、60%

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，如果基

金的名稱中顯示了投資方向的，則非現(xiàn)金基金資產(chǎn)中屬于投資方向確定

內(nèi)容的比例不得低于80%。

45、季度報告每()公布一次，披露目的是及時為廣大基金持有人

提供關(guān)于基金投資運(yùn)作及其業(yè)績的簡要報告。

A、周

B、月

C、季度

D、半年

【參考答案】：C

【解析】基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)到30%時，必須發(fā)

布臨時報告。

46、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應(yīng)當(dāng)

經(jīng)()獨(dú)立董事簽字同意。

A、2/3以上

B、1/2以上

C、1/3以上

D、全部

【參考答案】：A

【解析】為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報告

應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。

47、基金投資組合中的某個股票長期停牌期間，市場出現(xiàn)了大幅趨

勢性波動，為了能使基金資產(chǎn)凈值更好地反映市場的這種變化，基金托

管人根據(jù)國家政策和法律法規(guī)，對估值方法做了修改，這種做法符合()

原則。

A、獨(dú)立性

B、審慎性

C、及時性

D、合法性

【參考答案】：B

48、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，股票基金至少應(yīng)將()的基金資產(chǎn)投資于股票。

A、50%

B、60%

C、80%

D、100%

【參考答案】：B

【解析】至少60%的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

49、具有專業(yè)的投資知識與經(jīng)驗，根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，承擔(dān)基

金投資運(yùn)作，謀求基金資產(chǎn)的不斷增值，以使基金持有人收益最大化的

專業(yè)性機(jī)構(gòu)是()O

A、基金發(fā)起人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金受益人

【參考答案】：B

【解析】承擔(dān)基金投資運(yùn)作的是基金管理人。

50、關(guān)于收益率曲線的敘述錯誤的是()o

A、收益率曲線總是斜率大于零

B、它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系

C、在理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以

此反映市場的實際利率期限結(jié)構(gòu)

D、將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，既

是債券收益率曲線

【參考答案】：A

【解析】集中偏好理論認(rèn)為收益率曲線總是斜率正、負(fù)、零都是有

可能的。

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、在債券投資組合管理過程中，通常使用的消極管理策略包括

()O

A、指數(shù)策略

B、優(yōu)選策略

C、跟蹤策略

D、免疫策略

【參考答案】：A,D

【解析】通常使用的消極管理策略包括指數(shù)策略和免疫策略。

2、反映股票型基金投資風(fēng)險的指標(biāo)是()o

A、標(biāo)準(zhǔn)差

B、貝塔值

C、持股集中度

D、融資比例

【參考答案】：A,B,C

【解析】反映股票型基金投資風(fēng)險的指標(biāo)包括標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔值、持

股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等。

3、關(guān)于無差異曲線，以下敘述正確的是（）。

A、無差異曲線越陡，投資者對風(fēng)險的厭惡程度越強(qiáng)烈

B、對于風(fēng)險中性者，其無差異曲線為水平線

C、對風(fēng)險厭惡的投資者而言，無差異曲線的位置越高，表示組合

的效用水平越高

D、對風(fēng)險偏好的投資者而言，無差異曲線的位置越高，表示組合

的效用水平越高

【參考答案】：A,C,D

【解析】對風(fēng)險不在意的投資者的無差異曲線為水平線。

4、目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。

A、封閉式基金

B、上市開放式基金

C、交易型開放式基金

D、指數(shù)基金

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】提高基金經(jīng)理的工資不屬于基金的重大事件。

5、證券投資基金市場營銷的特點是（）o

A、服務(wù)性

B、專業(yè)性

C、持續(xù)性

D、適用性

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】證券投資基金市場營銷的特點包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)

性、持續(xù)性與適用性。

6、基金資產(chǎn)賬戶管理業(yè)務(wù)中，以下()不符合有關(guān)法律、法規(guī)或部

門規(guī)章。

A、基金托管人要為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，單獨(dú)核算、分賬管理

B、基金托管人在不違背持有人利益的前提下，可以轉(zhuǎn)讓基金賬戶供

基金管理人使用

C、基金托管人和管理人協(xié)商一致后，可以為多個基金設(shè)立一個賬戶,

統(tǒng)一進(jìn)行會計核算

D、基金托管人根據(jù)需要為多個基金合并開立一個賬戶，但每只基金

獨(dú)立進(jìn)行會計核算

【參考答案】：B,C,D

【解析】是按照《證券投資基金法》和基金合同等的要求。

7、ETF的認(rèn)購方式有()o

A、場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購

B、場外現(xiàn)金認(rèn)購

C、配額認(rèn)購

D、證券認(rèn)購

【參考答案】:A,B,D

【解析】ETF的認(rèn)購方式有場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購以及證券

認(rèn)購。

8、基金管理公司需報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的重大變更事項有()o

A、變更經(jīng)營范圍

B、公司變更注冊資本、變更股東出資比例、變更公司股東

C、變更公司名稱

D、變更公司住所

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】教材原話。

9、市場營銷系統(tǒng)中各個層次的人員必須通力合作以實施市場營銷

計劃和戰(zhàn)略。成功的市場營銷實施取決于公司能否將()等要素組合出

一個能夠至此企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的方案。

A、預(yù)算和控制

B、行動方案

C、組織結(jié)構(gòu)

D、決策和獎勵制度

【參考答案】：B,C,D

【解析】教材原話。

10、基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)符合()條件。

A、凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

B、在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值

外匯資產(chǎn)

C、管理證券投資基金2年以上

D、已經(jīng)建立公平交易管理制度，明確了公平交易的原則

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括實現(xiàn)基金管理公

司利潤最大化。

11、基金宣傳推介材料不能使用下列()語言。

A、盡享牛市

B、坐享財富增長，安心享受成長

C、凈值歸一

D、預(yù)購從速，申購良機(jī)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】在我國，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同時進(jìn)

行。

12、違背投資決策業(yè)務(wù)控制的有()o

A、投資總監(jiān)為每個基金經(jīng)理量身定做投資策略

B、投資組合以戰(zhàn)勝大盤和戰(zhàn)勝同行為主

C、投資目標(biāo)以預(yù)計未來漲幅最高為主

D、以業(yè)績排名為核心構(gòu)建投資管理業(yè)績評價體系

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】參見教材P107

13、我國最早上市的兩只封閉式基金是()o

A、基金金泰

B、基金開元

C、華安創(chuàng)新證券投資基金

D、南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金

【參考答案】：A,B

【解析】我國最早上市的兩只封閉式基金是基金金泰和基金開元。

14、基金監(jiān)管的“三公”原則是指()o

A、公開

B、公平

C、公正

D、公告

【參考答案】:A,B,C

【解析】非現(xiàn)場檢查主要是通過報備制度。

15、以下關(guān)于基金銷售服務(wù)的表述，不正確的有()o

A、基金托管人對代銷機(jī)構(gòu)的基金銷售活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)

B、代銷機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要自行確定服務(wù)方式和內(nèi)容

C、未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，不得受基金管理人的委托代

銷基金

D、代銷機(jī)構(gòu)受管理人與托管人的共同委托，從事基金代銷活動

【參考答案】：A,B,D

【解析】基金管理人對代銷機(jī)構(gòu)的基金銷售活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù);

代銷機(jī)構(gòu)的服務(wù)方式和內(nèi)容應(yīng)當(dāng)由基金管理人來統(tǒng)一規(guī)定；代銷機(jī)構(gòu)受

管理人的委托，從事基金代銷活動。

16、在技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制中，根據(jù)國家法律、法規(guī)的要求，遵循

()原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。

A、安全性

B、實用性

C、可操作性

D、合理性

【參考答案】：A,B,C

【解析】教材原話。

17、下列選項中有關(guān)LOF募集的論述，正確的是()o

A、LOF基金管理人應(yīng)委托中國結(jié)算公司辦理基金份額的登記結(jié)算

業(yè)務(wù)

B、LOF份額的認(rèn)購分為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購兩部分

C、目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)

D、場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注

冊登記系統(tǒng)

【參考答案】：A,B,C

【解析】場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的證券登記

系統(tǒng)。

18、積極的股票風(fēng)格管理采取的策略包括()o

A、不論市場發(fā)生何種變化，投資組合長期不變

B、預(yù)測某一類股票前景良好，就增加它在投資組合中的權(quán)重

C、預(yù)測某一類股票前景不妙，就減少它在投資組合中的權(quán)重

D、長期保持與市場組合一致的投資組合

【參考答案】：B,C

【解析】積極的股票風(fēng)格管理會根據(jù)市場情況進(jìn)行組合的調(diào)整。

19、關(guān)于開放式股票型基金申購與贖回的說法，正確的是()o

A、采用“金額申購、份額贖回”原則

B、合同生效后，必須同時辦理基金的申購與贖回

C、基金申購采取未知價方式

D、相對于基金認(rèn)購，基金申購費(fèi)率略低

【參考答案】：A,C

【解析】封閉期一般只辦理申購不辦理贖回；認(rèn)購費(fèi)率低于申購費(fèi)

率。

20、根據(jù)是否還存在其他可能影響遠(yuǎn)期影響遠(yuǎn)期利率的因素，可以

將利率期限結(jié)構(gòu)的預(yù)期理論劃分為OO

A、完全預(yù)期理論

B、部分預(yù)期理論

C、有偏預(yù)期理論

D、無偏預(yù)期理論

【參考答案】：A,C

【解析】根據(jù)是否還存在其他可能影響遠(yuǎn)期影響遠(yuǎn)期利率的因素，

可以將利率期限結(jié)構(gòu)的預(yù)期理論劃分為完全預(yù)期理論和有偏預(yù)期理論。

三、判斷題(共30題，每題1分)。

1、基金臨時信息的披露時間一般無法事先預(yù)見。

【參考答案】：正確

2、如果資產(chǎn)管理人能夠準(zhǔn)確的預(yù)測資產(chǎn)收益變化的趨勢，并采取

及時有效的行動，則使用戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置會帶來更高的收益。()

【參考答案】：錯誤

【解析】是使用戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置會帶來更高的收益。

3、封閉式基金至少每周公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。(

【參考答案】：正確

【解析】封閉式基金公告資產(chǎn)凈值和份額凈值的頻率是至少每周一

次。

4、被動管理方法指長期穩(wěn)定持有模擬市場指數(shù)的證券組合以獲得

市場平均收益的管理方法。()

【參考答案】：正確

【解析】參見教材(11.2)公式。

5、基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)向投資人提供專業(yè)基金投資咨詢

服務(wù)的工作人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的基金從業(yè)資格。()

【參考答案】：正確

【解析】屬于基金從業(yè)人員的都需要基金從業(yè)資格。

6、多個證券組合可行域的特點是，其左邊界必然是向左凸的曲線

或直線，不可能出現(xiàn)“凹陷”現(xiàn)象。()

【參考答案】：正確

【解析】B系數(shù)的應(yīng)用主要包括證券的選擇、風(fēng)險控制及投資組

合績效評價。

7、構(gòu)建證券組合的原因是降低風(fēng)險，對資產(chǎn)進(jìn)行保值增值。

【參考答案】：正確

【解析】構(gòu)建證券組合的目的是追求投資收益的最大化。

8、收益、風(fēng)險、風(fēng)險調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對與相對之分。

【參考答案】：正確

【解析】教材原話。

9、20世紀(jì)80年代以來，封閉式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大,

目前已經(jīng)成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。()

【參考答案】：錯誤

【解析】是開放式基金成為了主流產(chǎn)品。

10、市場組合是指由風(fēng)險證券組成，并且其成員證券的投資比例與

整個市場上風(fēng)險證券的相對市值比例一致的證券組合。()

【參考答案】：正確

11、基金托管人代基金刻制的基金印章、基金財務(wù)專用章及基金業(yè)

務(wù)章等基金印章均由托管人代為保管和使用。()

【參考答案】：正確

【解析】基金托管人應(yīng)以基金名義代基金開立銀行存款賬戶。

12、基金贖回款項應(yīng)由托管人負(fù)責(zé)在規(guī)定時間內(nèi)直接劃往投資人指

定的賬戶。

【參考答案】：錯誤

【解析】不能直接劃往投資人指定的賬戶。

13、經(jīng)證監(jiān)會備案，同一基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投

資經(jīng)理與證券投資基金的基金經(jīng)理可以相互兼任。()

【參考答案】：錯誤

【解析】基金財產(chǎn)是信托財產(chǎn)，不是公司資本。

14、QDH基金面臨匯率風(fēng)險、國別風(fēng)險和流動性風(fēng)險。()

【參考答案】：正確

15、基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)只能開展“一對一”

業(yè)務(wù)，不能開展“一對多”業(yè)務(wù)。

【參考答案】：錯誤

【解析】還包括了嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)的財務(wù)風(fēng)險、建立科學(xué)嚴(yán)密的

風(fēng)險管理系統(tǒng)等。

16、加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資戰(zhàn)略之間在風(fēng)險控制程度方面存

在著顯著的區(qū)別。()

【參考答案】：正確

【解析】加強(qiáng)指數(shù)法屬于消極投資策略。

17、監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所

有的部門、崗位和人員，這體現(xiàn)了內(nèi)部