2024年反洗錢知識題目07附有答案

2024年反洗錢知識題目07[復制]301.按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令【2006】第1號，發(fā)布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第八條，金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。302.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》只適用于金融機構(gòu)?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令【2016】第3號，通過2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第一章第二條本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列金融機構(gòu):（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行。（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司。（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、貸款公司。（五）中國人民銀行確定并公布的應當履行反洗錢義務的從事金融業(yè)務的其他機構(gòu)。303.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》是反洗錢調(diào)查的法規(guī)依據(jù)之一?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中國人民銀行令(〔2006〕第1號)，經(jīng)2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2007年1月1日起施行。304.根據(jù)《中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定和國務院對各部門的職責安排，中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令【2006】第1號，發(fā)布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第三條中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構(gòu)和司法機關相互配合。305.《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時應出示“合法證件”?！督鹑跈C構(gòu)反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實踐中，即為中國人民銀行執(zhí)法證?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令【2006】第1號，發(fā)布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第二十二條，中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況;查閱、復制被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料;對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存。調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。查閱、復制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負責人批準。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章;調(diào)查人員也應當在筆錄上簽名。調(diào)查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。306.《反恐怖主義法》規(guī)定，任何單位和個人都有協(xié)助、配合有關部門開展反恐怖主義工作的義務，發(fā)現(xiàn)恐怖活動嫌疑或者恐怖活動嫌疑人員的，應當及時向公安機關或者有關部門報告?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：《反恐怖主義法》第一章第九條任何單位和個人都有協(xié)助、配合有關部門開展反恐怖主義工作的義務，發(fā)現(xiàn)恐怖活動嫌疑或者恐怖活動嫌疑人員的，應當及時向公安機關或者有關部門報告。307.反洗錢法律制度是由預防和打擊洗錢的各種法律規(guī)范組成的有機聯(lián)系的整體，從不同角度看，存在不同的分類?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：我國反洗錢法律制度體系包括反洗錢法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件。包括《反洗錢法》《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等。308.金融業(yè)在當前和今后一段時期是我國反洗錢工作的主要陣地，相應的，金融監(jiān)管機構(gòu)則是反洗錢工作的主體，在反洗錢工作中承擔著重要的義務?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第三章第十五條，金融機構(gòu)應當依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。金融機構(gòu)應當設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作。因此，金融機構(gòu)是反洗錢工作的主體，在反洗錢工作中承擔著重要的義務。309.如何把金融機構(gòu)的反洗錢積極性調(diào)動起來，其核心點應在于發(fā)揮金融機構(gòu)自身的主動性，使其正確認識反洗錢工作與金融機構(gòu)的自身利益密切相關?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否310.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設，集中體現(xiàn)了金融機構(gòu)對反洗錢工作的認識和執(zhí)行水準?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令【2006】第1號，發(fā)布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第八條，金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。311.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設不是人民銀行評價該金融機構(gòu)反洗錢工作的一項重要依據(jù)?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第六章第三十一條，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分:（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;（二）未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作的;（三）未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的。312.金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容必須全面反映反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令【2006】第1號，發(fā)布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第八條，金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。313.金融機構(gòu)反洗錢的具體操作規(guī)程可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴格。【單選題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否314.金融機構(gòu)應在（）中，明確專人負責反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務條線上反洗錢相關人員能移及時獲得所需信息及其他資源。【單選題】[單選題]*A、高級管理層(正確答案)B、董事會C、監(jiān)事會D、股東大會答案解析：《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》第二章第九條，金融機構(gòu)應當任命或者授權(quán)一名高級管理人員牽頭負責反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。315.金融機構(gòu)建立上級對下級的監(jiān)督檢查機制，可在一定程度上避免法律風險和金融風險等各類風險?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否316.金融機構(gòu)應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第二十二條金融機構(gòu)應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。317.金融機構(gòu)應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。【單選題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自人民銀行就《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》答記者問，《管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告。即以“合理懷疑”為基礎開展可疑交易報告工作。具體要求主要包括:一是金融機構(gòu)應當將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。金融機構(gòu)既要在客戶身份識別過程中采取合理措施識別可疑交易線索，也要通過對交易數(shù)據(jù)的篩選、審查和分析，發(fā)現(xiàn)客戶、資金或其他資產(chǎn)和交易是否與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動有關。對于進行中的交易或者客戶試圖開展的交易，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，也應當提交可疑交易報告。318.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)【2013】2號，2013年1月5日發(fā)布)第二章洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。金融機構(gòu)應結(jié)合行業(yè)特點、業(yè)務類型、經(jīng)營規(guī)模、客戶范圍等實際情況，分解出某一基本要素所蘊含的風險子項。金融機構(gòu)可根據(jù)實際需要，合理增加新的風險評估指標。例如，金融機構(gòu)可區(qū)分新客戶和既有客戶、自然人客戶和非自然人客戶等不同群體的風險狀況，設置差異化的風險評級標準。《中信證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務反洗錢內(nèi)部控制制度》第三章客戶身份識別及風險等級劃分第十八條，公司根據(jù)客戶特性、地域、業(yè)務(含金融產(chǎn)品、金融服務)、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本風險因素，將客戶反洗錢風險等級從低到高劃分為低風險等級、中風險等級、高風險等級、禁止類四個級別。公司合規(guī)部組織制定反洗錢客戶風險等級劃分標準。財富委各部門和分支機構(gòu)應當定期開展反洗錢客戶風險與分類管理有效性評估，協(xié)助合規(guī)部調(diào)整完善反洗錢客戶風險等級劃分標準。第十九條分支機構(gòu)應當根據(jù)公司《反洗錢客戶身份識別及風險管理實施細則》《反洗錢客戶身份識別工作指引》《經(jīng)紀業(yè)務反洗錢客戶身份識別及風險管理實施細則》等制度的要求，開展客戶身份識別和客戶風險等級劃分、定期審核與重新評定。第二十條分支機構(gòu)在客戶風險等級劃分的基礎上，應當根據(jù)“風險相當”原則，對不同風險等級客戶采取相應的客戶盡職調(diào)查及風險控制措施。對較高風險客戶采取較強的風險控制措施，有效預防風險。319.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第一章第三條，在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。320.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第二章第十三條反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關報告。321.國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構(gòu)應當提供?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第二章第十一條，國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構(gòu)應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況。322.金融機構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務關系時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其身份證明文件，進行核對并登記?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令【2006】第1號，發(fā)布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第九條金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。（一）對要求建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應當及時予以更新;（二）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人;（三）在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份;（四）保證與其有代理關系或者類似業(yè)務關系的境外金融機構(gòu)進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。前款規(guī)定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定。323.任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務關系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令【2006】第1號，發(fā)布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第九條，金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。（一）對要求建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應當及時予以更新。324.義務機構(gòu)可以不識別各級黨的機關、國家權(quán)力機關、行政機關參照公務員法管理的事業(yè)單位等非自然人客戶的受益所有人?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查工作指引》（2023年10月發(fā)布施行）第三十一條【豁免受益人所有人識別的單位】以下非自然人客戶的受益所有人無須識別:各級黨的機關、國家權(quán)力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊、參照公務員法管理的事業(yè)單位;（二）政府間國際組織、外國政府駐華人事領館及辦事處等機構(gòu)及組織。325.如果不存在通過人事、財務等方式對公司進行控制的自然人的，應當考慮將公司的高級管理人員判定為受益所有人?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查工作指引》（2023年10月發(fā)布施行）第五章第二十八條非自然人客戶的受益所有人按照以下標準認定:（一）公司的受益所有人指按照以下標準依次判定:1.直接或者間接擁有超過25%（含，下同）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。間接計算股權(quán)或表決權(quán)應按照股權(quán)和表決權(quán)孰高原則，將公司股權(quán)層級及各層級實際占有的股權(quán)或者表決權(quán)比例相乘求和計算。2.如未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或表決權(quán)的自然人，或是對滿足前述標準的自然人判斷情況存疑的，可識別通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人為受益所有人。此類人士包括但不限于:（1）直接或者間接決定董事會多數(shù)成員任免的自然人;（2）決定公司重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行的自然人;（3）決定公司財務預算、人事任免、投融資、擔保、兼并重組等重大經(jīng)營事項的自然人;（4）長期實際支配使用公司重大資產(chǎn)或者巨額資金的自然人。3.如無法參照前述兩項認定標準有效判定受益所有人身份的，應判定公司的高級管理人員為受益所有人。當對依據(jù)《公司法》《證券法》等法律法規(guī)標準認定高級管理人員存疑的，應當識別高級管理人員以外的，對公司真正有效控制或?qū)嶋H影響的其他自然人為受益所有人。326.義務機構(gòu)應當加強對非自然人客戶的盡職調(diào)查，在建立或者維持業(yè)務關系時，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關的受益所有人信息?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢盡職調(diào)查及風險管理實施細則》2023年10月發(fā)布。第六章二十七條:各單位在開展客戶盡職調(diào)查時，對于客戶屬于法人或者非法人組織的，應當識別并核實客戶身份，了解客戶的業(yè)務性質(zhì)、所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識別并采取合理措施核實客戶的受益所有人，提高受益所有人信息透明度，防范客戶復雜股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)導致的洗錢和恐怖融資風險。各單位在對法人或者非法人組織進行持續(xù)盡職調(diào)查時，應持續(xù)關注受益所有人信息變更情況，確保受益所有人信息的完整性、準確性和時效性。327.基金的受益所有人是指擁有超過15%權(quán)益份額或者其他對基金進行控制的自然人?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查工作指引》（2023年10月發(fā)布施行）第五章第二十八條（四）基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對基金進行控制的自然人。如基金已募集完成，但不存在擁有超過25%權(quán)益份額的自然人的，可以將該產(chǎn)品的基金經(jīng)理或是直接操作管理基金的自然人判定為受益所有人。如基金尚未完成募集，暫時無法確認權(quán)益份額的，可以暫時將基金經(jīng)理或者直接操作管理基金的自然人判定為受益所有人。待基金產(chǎn)品募集完成后，應要求基金經(jīng)理或者直接操作管理基金的自然人按照規(guī)定標準重新完成受益所有人識別工作。各單位應與基金管理機構(gòu)通過書面形式約定當基金份額持有人的人數(shù)、份額比例等信息變化，而導致該基金的受益所有人身份發(fā)生變更時，應及時告知公司，重新完成受益所有人識別工作。328.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：暫緩執(zhí)行的1號令《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三十條對于洗錢或者恐怖融資風險較高的情形以及高風險客戶，金融機構(gòu)應當根據(jù)風險情形采取相匹配的以下一種或者多種強化盡職調(diào)查措施:（一）獲取業(yè)務關系、交易目的和性質(zhì)、資金來源和用途的相關信息，必要時，要求客戶提供證明材料并予以核實;（二）通過實地查訪等方式了解客戶的經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況;（三）加強對客戶及其交易的監(jiān)測分析;（四）提高對客戶及其受益所有人信息審查和更新的頻率;（五）與客戶建立、維持業(yè)務關系，或者為客戶辦理業(yè)務，需要獲得高級管理層的批準。金融機構(gòu)采取強化盡職調(diào)查措施后，認為需要對客戶的洗錢或者恐怖融資風險進行風險管理的，應當對客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實施合理限制，認為客戶的洗錢或者恐怖融資風險超出金融機構(gòu)風險管理能力的，應當拒絕交易或者終止已經(jīng)建立的業(yè)務關系。329.對風險較高的非自然人客戶，義務機構(gòu)應當采取更嚴格的標準判定其受益所有人?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發(fā)【2017】235號，2017年10月20日發(fā)布施行）第一條第三項，對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務機構(gòu)應當逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，判定標準如下:1.公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定:直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人;公司的高級管理人員。2.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人。3.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實施最終有效控制的自然人.4.基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對基金進行控制的自然人。對風險較高的非自然人客戶，義務機構(gòu)應當采取更嚴格的標準判定其受益所有人。330.對于客戶為政治公眾人士的，金融機構(gòu)應采取合理措施了解其資金來源和用途?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢盡職調(diào)查及風險管理實施細則》2023年10月發(fā)布第四章第二十二條各單位應當采取合理措施確定客戶或其受益所有人是否屬于國內(nèi)政治公眾人士、外國政要、國際組織高級管理人員及前述主體的特定關系人（以下簡稱政治公眾人士）。如為政治公眾人士的，各單位應進一步了解該客戶或其受益所有人資金或者財產(chǎn)的來源和用途，與客戶建立業(yè)務關系及開展新業(yè)務前，還應當取得本單位負責人審批，并對其采取強化的持續(xù)監(jiān)測措施。331.客戶變更姓名或者名稱時，各單位應當審核本機構(gòu)保存的客戶身份信息，及時更新或者補充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認為客戶提供的各類服務和交易符合金融機構(gòu)對客戶身份背景、業(yè)務需求、風險狀況以及對客戶資金來源和用途等方面的認識?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢盡職調(diào)查及風險管理實施細則》2023年10月發(fā)布第七章第五十條:各單位與客戶業(yè)務存續(xù)期間，應當持續(xù)關注并審查客戶身份狀況及交易情況，發(fā)生以下情形時，各單位應當審核本機構(gòu)保存的客戶身份信息，及時更新或者補充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認為客戶提供的各類服務和交易符合金融機構(gòu)對客戶身份背景、業(yè)務需求、風險狀況以及對客戶資金來源和用途等方面的認識。（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、經(jīng)營范圍、法定代表人或者受益所有人的。（二）客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的;（三）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。（四）客戶有關行為或者交易出現(xiàn)異常，或者當客戶風險狀況發(fā)生變化的。（五）其他需要關注并審查客戶身份狀況及交易情況的。332.客戶資金或者交易情況出現(xiàn)異常時，各單位應當審核本機構(gòu)保存的客戶身份信息，及時更新或者補充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認為客戶提供的各類服務和交易符合金融機構(gòu)對客戶身份背景、業(yè)務需求、風險狀況以及對客戶資金來源和用途等方面的認識?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢盡職調(diào)查及風險管理實施細則》2023年10月發(fā)布第七章第五十條:各單位與客戶業(yè)務存續(xù)期間，應當持續(xù)關注并審查客戶身份狀況及交易情況，發(fā)生以下情形時，各單位應當審核本機構(gòu)保存的客戶身份信息，及時更新或者補充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認為客戶提供的各類服務和交易符合金融機構(gòu)對客戶身份背景、業(yè)務需求、風險狀況以及對客戶資金來源和用途等方面的認識。（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、經(jīng)營范圍、法定代表人或者受益所有人的。（二）客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的;（三）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。（四）客戶有關行為或者交易出現(xiàn)異常，或者當客戶風險狀況發(fā)生變化的。（五）其他需要關注并審查客戶身份狀況及交易情況的。333.客戶盡職調(diào)查是一個過程，主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務關系時就有效完成?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：根據(jù)《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查及風險管理實施細則》2023年10月發(fā)布第十九條在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，各單位應當采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查措施，關注并審查客戶身份狀況和交易情況，及時更新或者補充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他身份證明文件?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期，未在到期日起90個自然日內(nèi)更新且無合理理由的，各單位應在履行必要的告知程序后，對客戶采取必要的限制措施，并中止為其辦理新業(yè)務。有關限制措施可以包含但不限于:采取限制資金賬戶轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、限制證券賬戶轉(zhuǎn)托管、撤指定，限制、暫?；蚪K止提供證券交易服務等。334.證券期貨業(yè)機構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶盡職調(diào)查。【單選題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：引用暫緩執(zhí)行的1號令《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二章第十二條證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務的機構(gòu)在為客戶辦理以下業(yè)務時，應當開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件:（一）經(jīng)紀業(yè)務;（二）資產(chǎn)管理業(yè)務;（三）向不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶銷售各類金融產(chǎn)品且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的;（四）融資融券、股票質(zhì)押、約定購回等信用交易類業(yè)務;（五）場外衍生品交易等柜臺業(yè)務;（六）承銷與保薦、上市公司并購重組財務顧問、公司債券受托管理、非上市公眾公司推薦、資產(chǎn)證券化等業(yè)務;（七）中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的應當開展客戶盡職調(diào)查的其他證券業(yè)務。335.在客戶出現(xiàn)大額虧損仍交易活躍、異常大宗交易行為時證券期貨業(yè)機構(gòu)只對客戶進行客戶信息的補充完善即可?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：《中信證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務反洗錢內(nèi)部控制制度》（2024年1月22日修訂）第二十八條各分支機構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務、業(yè)務辦理過程中應主動開展人工監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑行為時，反洗錢崗應開展調(diào)查分析，認為沒有合理理由排除洗錢疑點的，應及時報告合規(guī)部，并提交可疑交易報告。可疑行為包括以下事項:（一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件;（二）有明顯理由懷疑客戶建立業(yè)務關系的目的和性質(zhì)與洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動相關;（三）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性;（四）在溝通中客戶表現(xiàn)異常，猶豫或拒絕提供涉及客戶身份、行業(yè)類型、主營業(yè)務收入、交易活動等相關信息或資料;（五）客戶不了解先前預留的職業(yè)或行業(yè)的一般情況，或疑似宣讀預先備妥的內(nèi)容，不能自然回答任何其他提問;（六）客戶刻意避免與工作人員接觸，或臨柜辦理業(yè)務時故意掩飾面容，意圖躲避監(jiān)控探頭;（七）客戶在辦理業(yè)務時，行為疑似受到他人控制，且有意回避相關問詢;（八）履行客戶盡職調(diào)查義務、業(yè)務辦理過程中發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。336.證券期貨業(yè)機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系后，可以依賴已完成的客戶盡職調(diào)查結(jié)果，在開辦融資融券、基金賬戶時無須進行客戶身份盡職調(diào)查?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：引用暫緩執(zhí)行的1號令《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二章第十二條證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務的機構(gòu)在為客戶辦理以下業(yè)務時，應當開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件:（一）經(jīng)紀業(yè)務;（二）資產(chǎn)管理業(yè)務;（三）向不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶銷售各類金融產(chǎn)品且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的;（四）融資融券、股票質(zhì)押、約定購回等信用交易類業(yè)務;（五）場外衍生品交易等柜臺業(yè)務;（六）承銷與保薦、上市公司并購重組財務顧問、公司債券受托管理、非上市公眾公司推薦、資產(chǎn)證券化等業(yè)務;（七）中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的應當開展客戶盡職調(diào)查的其他證券業(yè)務。337.按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：引用暫緩執(zhí)行的1號令《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三章第四十六條金融機構(gòu)應當按照下列期限保存客戶身份資料及交易記錄:（一）客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存5年;（二）交易記錄自交易結(jié)束后至少保存5年。338.金融機構(gòu)按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：引用暫緩執(zhí)行的1號令《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，第四十五條金融機構(gòu)應當采取必要的管理措施和技術(shù)措施，逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息及交易信息。金融機構(gòu)客戶身份資料及交易記錄的保存方式和管理機制，應當確保足以重現(xiàn)和追溯每筆交易，便于金融機構(gòu)反洗錢工作開展，以及反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。339.對于反洗錢系統(tǒng)中的可疑交易預警，各部門和分支機構(gòu)應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：根據(jù)《中信證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務反洗錢內(nèi)部控制制度》（2024年1月22日修訂）第三十條對于反洗錢系統(tǒng)中的可疑交易預警，各部門和分支機構(gòu)應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。相關措施包括但不限于:（一）重新識別、調(diào)查客戶身份，深入了解客戶職業(yè)、年齡等基本身份信息變化情況;（二）通過合理手段調(diào)查客戶股權(quán)和控制權(quán)情況，核實非自然人客戶受益所有人;（三）調(diào)查分析客戶整體交易背景、交易目的、開戶或交易動機與其基本身份信息、經(jīng)營狀況、收入（財富）來源、交易習慣、歷史風險偏好等信息的關聯(lián)性和合理性;（四）如客戶出現(xiàn)涉嫌出借賬戶或利用他人賬戶開展交易的情況，則應與賬戶所有人確認核實交易情況，識別賬戶實際控制人和真實資金來源，了解交易的實際受益人。340.中國人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取金融機構(gòu)重要業(yè)務信息的，金融機構(gòu)可以基于保密考慮不予提供?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：根據(jù)《中信證券股份有限公司協(xié)助反洗錢調(diào)查工作指引》第二章第十五條，各單位在調(diào)查實施環(huán)節(jié)，應嚴格根據(jù)人民銀行出具的《反洗錢調(diào)查通知書》或其他取證具體要求，積極配合提供有關資料和信息供人行調(diào)查人員查閱，并允許調(diào)查人員依法依規(guī)對資料進行復制。相關資料可包括:（一）賬戶信息，包括被調(diào)查對象在本單位開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料;（二）交易記錄，包括被調(diào)查對象在本單位中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證;（三）其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。341.客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第十六條金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記?？蛻粲伤舜磙k理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務關系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。342.為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查及風險管理實施細則》（2023年10月發(fā)布）第七章第三十四條客戶洗錢風險評估是指根據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》等規(guī)章制度的要求，采取定性、定量的方法，根據(jù)客戶特性、地域、業(yè)務(含金融產(chǎn)品、金融服務)、行業(yè)（含職業(yè)）等風險因素，計量和評估客戶洗錢和恐怖融資的風險，進而劃分風險等級,并在持續(xù)關注的基礎上適時、動態(tài)調(diào)整風險等級。343.客戶風險分類不是客戶盡職調(diào)查中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。【單選題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：引用暫緩執(zhí)行的1號令《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十七條金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系時，應當根據(jù)客戶盡職調(diào)查所獲得的信息，及時評估客戶風險，劃分風險等級，并根據(jù)客戶風險狀況確定業(yè)務存續(xù)期間對客戶身份狀況的定期審核頻次和方式。對洗錢或者恐怖融資風險等級最高的客戶，金融機構(gòu)應當至少每年進行1次審核。金融機構(gòu)應當持續(xù)關注客戶的風險狀況、交易情況和身份信息變化，及時調(diào)整客戶洗錢和恐怖融資風險等級。344.金融機構(gòu)應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。【單選題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：《關于加強聯(lián)合國安理會制裁決議名單管理和FATF公布的高風險國家或地區(qū)客戶管理的風險提示》義務機構(gòu)應建立健全名單庫管理制度和操作規(guī)程，指定專人負責名單庫維護工作，確保及時更新名單庫內(nèi)容。345.當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構(gòu)應當對客戶進行盡職調(diào)查?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢盡職調(diào)查及風險管理實施細則》第七章第五十條:各單位與客戶業(yè)務存續(xù)期間，應當持續(xù)關注并審查客戶身份狀況及交易情況，發(fā)生以下情形時，各單位應當審核本機構(gòu)保存的客戶身份信息，及時更新或者補充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認為客戶提供的各類服務和交易符合金融機構(gòu)對客戶身份背景