反洗錢無ABCD,判斷錯專項試卷

反洗錢，無ABCD,判斷錯專項試卷多選題（總共100題）1.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)有（)(1分)A、全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：ACD解析：

暫無解析2.接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。(1分)A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人身份證D、匯款人住所答案：ABD解析：

暫無解析3.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。(1分)A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務(wù)答案：BC解析：

暫無解析4.以下各項中哪些是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點(diǎn)。（）(1分)A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)。B、通過他行ATM機(jī)提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得C、資金來源和去向為同一地區(qū)，特別是廣東深圳。D、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模不相符答案：ACD解析：

暫無解析5.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易報告后續(xù)控制的內(nèi)控制度及操作流程，明確不同情形可疑交易報告應(yīng)當(dāng)采取的后續(xù)控制措施，并將其有機(jī)納入可疑交易報告制度體系，構(gòu)建一套（）全流程的可疑交易報告內(nèi)控制度及操作流程，切實(shí)提高可疑交易報告工作的有效性。(1分)A、事前B、事中C、事后D、事發(fā)答案：ABC解析：

暫無解析6.根據(jù)《反洗錢法》第三十一條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（）(1分)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的答案：ABC解析：

暫無解析7.《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)＜法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號）指出：針對高風(fēng)險業(yè)務(wù)要制定相應(yīng)的風(fēng)險管理措施，積極開展風(fēng)險警示，以下屬于對高風(fēng)險業(yè)務(wù)采取的針對性措施的是（）。(1分)A、準(zhǔn)確識別高風(fēng)險業(yè)務(wù)，定期管理高風(fēng)險業(yè)務(wù)，適時調(diào)整高風(fēng)險業(yè)務(wù)范圍B、對高風(fēng)險業(yè)務(wù)制定相應(yīng)的風(fēng)險管理措施，及時有效地開展風(fēng)險提示C、建立健全適合本機(jī)構(gòu)的異常交易監(jiān)測指標(biāo)或模型D、積極有效開展對可疑交易的人工甄別，提出有價值的重點(diǎn)可疑交易報告或案件線索答案：AB解析：

暫無解析8.金融機(jī)構(gòu)有（）行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(1分)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢宣傳的答案：ABC解析：

暫無解析9.通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）(1分)A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人答案：ABD解析：

暫無解析10.下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有:（）(1分)A、反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)B、反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請求司法機(jī)關(guān)予以封存，司法機(jī)關(guān)應(yīng)予配合C、反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查D、反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份交司法機(jī)關(guān)，一份附卷備查答案：AC解析：

暫無解析11.收單機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取以下哪些身份識別措施（）。(1分)A、留存特約商戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件。B、對已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶，可適當(dāng)放寬身份識別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實(shí)特約商戶有效身份證件。答案：ACD解析：

暫無解析12.銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些措施進(jìn)行識別。（）(1分)A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼D、登記代理人所在工作單位和地址答案：AC解析：

暫無解析13.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)采用如下哪些手段識別客戶身份。（）(1分)A、實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C、強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D、延長對該類客戶的客戶身份資料更新周期答案：ABC解析：

暫無解析14.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度為（）(1分)A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、保密制度答案：ABC解析：

暫無解析15.金融機(jī)構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于（）。(1分)A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、無條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：ABD解析：

暫無解析16.人民銀行在實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料（）。(1分)A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動無關(guān)的電子或音像資料答案：ABC解析：

暫無解析17.有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）(1分)A、按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的。答案：CD解析：

暫無解析18.下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有（）(1分)A、利用銀行洗錢B、通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢C、利用期貨、期權(quán)洗錢D、通過買賣彩票和獎券答案：ABC解析：

暫無解析19.以下說法正確的是（）。(1分)A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C、檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：ABD解析：

暫無解析20.下面關(guān)于臨時凍結(jié)措施的敘述正確的有:（）(1分)A、偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)B、偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施C、臨時凍結(jié)不得超過24小時D、臨時凍結(jié)不得超過48小時答案：ABD解析：

暫無解析21.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（）。(1分)A、合法有效的授權(quán)委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質(zhì)證明答案：AB解析：

暫無解析22.洗錢風(fēng)險評估包括（）和（）(1分)A、定期評估B、不定期評估C、定量評估D、定性評估答案：AB解析：

暫無解析23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法規(guī)，向中國人民銀行報送（）(1分)A、反洗錢年度報告B、反洗錢有關(guān)信息資料C、稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容D、客戶檔案資料答案：AB解析：

暫無解析24.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）(1分)A、資金交易大多通過第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行。B、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C、非營利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動沒有合理目的D、在客戶身份驗證或核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾答案：BCD解析：

暫無解析25.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識別措施包括（）。(1分)A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息B、評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C、評估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以口頭的方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)答案：ABC解析：

暫無解析26.受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）(1分)A、風(fēng)險為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：ACD解析：

暫無解析27.對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（）或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。(1分)A、資金來源B、資金運(yùn)用C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況答案：ACD解析：

暫無解析28.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風(fēng)險較高的有（）。(1分)A、經(jīng)柜面電話確認(rèn)代理人與被代理人為父子關(guān)系的B、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告D、短期內(nèi)同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立答案：BCD解析：

暫無解析29.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其風(fēng)險相對較高，以下屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)為（）。(1分)A、廢品收購B、餐飲C、娛樂業(yè)D、輕工業(yè)答案：ABC解析：

暫無解析30.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)（）。(1分)A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份答案：ABD解析：

暫無解析31.以下交易中，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，屬于可免報告的大額交易的是（）(1分)A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：ACD解析：

暫無解析32.以下說法正確的有（）。(1分)A、銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對可疑交易報告予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員透露。B、銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶C、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處罰5萬元以上50萬元以下罰款。答案：ACD解析：

暫無解析33.銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（）等信息。(1分)A、收款人的姓名、住所B、匯款人的姓名、賬號、住所C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位答案：AB解析：

暫無解析34.《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施有關(guān)文件的通知》銀發(fā)[2017]117號規(guī)定各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險狀況，審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。(1分)A、風(fēng)險為本B、規(guī)則為本C、審慎均衡D、勤勉盡責(zé)答案：AC解析：

暫無解析35.以下對保密要求說法正確的有（）。(1分)A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工柞。B、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點(diǎn)和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險答案：ACD解析：

暫無解析36.金融機(jī)構(gòu)在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉（）及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風(fēng)險。(1分)A、客戶B、賬戶（或資金）C、金融業(yè)務(wù)D、交易對手賬戶答案：ABC解析：

暫無解析37.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）(1分)A、立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)C、由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法D、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引答案：ABD解析：

暫無解析38.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行（）(1分)A、專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告答案：AD解析：

暫無解析39.下列屬于中風(fēng)險等級客戶的有（）。(1分)A、媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個人或機(jī)構(gòu)存在洗錢行為的。B、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應(yīng)、不完整、不規(guī)范、失效等情形的。C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的。D、客戶實(shí)際控制多個賬戶，但有合理解釋的。答案：BCD解析：

暫無解析40.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（3號令）規(guī)定：對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告（）。(1分)A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款答案：ABC解析：

暫無解析41.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有（）。(1分)A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)答案：BCD解析：

暫無解析42.在實(shí)務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)可通過下列方式（）確認(rèn)代理關(guān)系的存在，并采取相關(guān)的客戶身份識別措施。(1分)A、客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一。B、對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同。C、確認(rèn)代理關(guān)系有起點(diǎn)金額要求。D、高風(fēng)險客戶或高風(fēng)險業(yè)務(wù)的代理協(xié)議可不限于書面合同。答案：AB解析：

暫無解析43.反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（）。(1分)A、反洗錢基礎(chǔ)知識B、反洗錢法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務(wù)操作D、新聞報道等寫作技巧答案：ABC解析：

暫無解析44.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施，是指金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）(1分)A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報告可疑交易報告答案：ABC解析：

暫無解析45.反洗錢集中作業(yè)模式是一種（）的運(yùn)作模式,有利于提高反洗錢的工作效率和風(fēng)險防控能力，全面提升反洗錢的合規(guī)管理。(1分)A、系統(tǒng)化B、集約化C、專業(yè)化D、專職化答案：ABC解析：

暫無解析46.（）監(jiān)管體制機(jī)制是建設(shè)中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放的重要手段。(1分)A、反洗錢B、反恐怖融資C、反詐騙D、反逃稅答案：ABD解析：

暫無解析47.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定應(yīng)急計劃，確保能夠及時應(yīng)對和處理以下哪些情況？（）(1分)A、外國銀行因違反反洗錢法律被處罰B、重大洗錢風(fēng)險事件C、境內(nèi)外有關(guān)反洗錢監(jiān)管措施D、重大洗錢負(fù)面新聞報道答案：BCD解析：

暫無解析48.對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施（）。(1分)A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動。B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，可等同于對正常類客戶的審核頻率。D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易。答案：ABD解析：

暫無解析49.可疑交易特征包括（）。(1分)A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額答案：ABC解析：

暫無解析50.有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)：（）(1分)A、接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結(jié)通知書的B、接到實(shí)施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書的C、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的D、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后24小時內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的答案：AC解析：

暫無解析51.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，綜合考慮的風(fēng)險要素是（）。(1分)A、收益最大化B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點(diǎn)、客戶范圍D、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營規(guī)模答案：CD解析：

暫無解析52.下列說法正確的是：（）(1分)A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，不得因為反洗錢而得罪貴賓客戶，影響競爭B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員C、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)D、對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立存款賬戶答案：BCD解析：

暫無解析53.為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（）。(1分)A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類答案：BD解析：

暫無解析54.客戶身份識別的基本原則有（）。(1分)A、真實(shí)性、有效性B、獨(dú)立性、直接性C、完整性、持續(xù)性D、靈活性、廣泛性答案：AC解析：

馬鈴薯是是蔬菜。55.銀行應(yīng)對（）交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識別。(1分)A、單筆人民幣1萬元以上B、單筆人民幣10萬元以上C、單筆外幣等值1000美元以上D、單筆外幣等值10000美元以上答案：AC解析：

暫無解析56.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查（）。(1分)A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ABD解析：

暫無解析57.針對POS機(jī)套現(xiàn)案件的特點(diǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從以下幾方面強(qiáng)化管理、加強(qiáng)監(jiān)測、防范風(fēng)險，下列表述正確的有（）。(1分)A、加強(qiáng)POS機(jī)辦理、開通和使用管理。B、加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機(jī)拆遷功能。C、定期對特約商戶進(jìn)行巡檢和回訪，確保交易的真實(shí)背景。D、對已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度，無需定期回訪答案：ABC解析：

暫無解析58.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：（）(1分)A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年B、客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料答案：BC解析：

暫無解析59.關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法正確的是（）。(1分)A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：ABD解析：

暫無解析60.金融機(jī)構(gòu)可對低風(fēng)險客戶采取簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。(1分)A、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況。B、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份。C、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強(qiáng)度。D、適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期。答案：BCD解析：

暫無解析61.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況。（）(1分)A、客戶的日常生活飲食情況B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況答案：BCD解析：

暫無解析62.下列說法不正確的是（）(1分)A、客戶身份識別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程答案：ABC解析：

暫無解析63.可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施包括（）。(1分)A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。C、對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告。答案：BCD解析：

暫無解析64.針對不同的培訓(xùn)人員，應(yīng)分層次進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，反洗錢培訓(xùn)方式可分為（）等。(1分)A、授課形式B、座談形式C、會議形式D、宣傳形式答案：ABC解析：

暫無解析65.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于客戶的身份、行為、交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素（）。(1分)A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告C、本機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見D、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論答案：ABD解析：

暫無解析66.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）。(1分)A、大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、代發(fā)工資賬戶答案：ABC解析：

暫無解析67.根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險評級管理辦法》，客戶洗錢風(fēng)險級別可分為（）。(1分)A、無風(fēng)險B、低風(fēng)險C、中風(fēng)險D、高風(fēng)險答案：BCD解析：

暫無解析68.中國人民銀行走訪實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員應(yīng)出示（），否則，銀行有權(quán)拒絕。(1分)A、行員證B、中國人民銀行執(zhí)法證C、反洗錢調(diào)查通知書D、身份證答案：BC解析：

暫無解析69.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（）。(1分)A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的答案：ABC解析：

暫無解析70.非面對面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)的同時，也使金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度隨之增大，洗錢風(fēng)險相應(yīng)上升，此類業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)可重點(diǎn)審查以下哪個方面（）。(1分)A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易。答案：ABD解析：

暫無解析71.刑法第120條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動的個人”，包括（）。(1分)A、預(yù)謀實(shí)施恐怖活動的個人B、準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動的個人C、將要實(shí)施恐怖活動的個人D、實(shí)際實(shí)施恐怖活動的個人答案：ABD解析：

暫無解析72.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，銀行的職責(zé)是（）。(1分)A、指定專人負(fù)責(zé)此項工作B、向中國人民銀行報送反洗錢相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢工作情況D、配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查答案：ABC解析：

暫無解析73.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識別制度。以下說法正確的是：（）(1分)A、將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項重要內(nèi)容，并在實(shí)施過程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡化的受益所有人身份識別標(biāo)準(zhǔn)C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時開展受益所有人身份識別工作D、加強(qiáng)受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接答案：ACD解析：

暫無解析74.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生（）情況的，應(yīng)當(dāng)及時（發(fā)生后10個工作日內(nèi)）向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告。(1分)A、主要反洗錢內(nèi)控制度修訂B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更C、單位遷址D、變更經(jīng)營范圍答案：AB解析：

暫無解析75.各反洗錢義務(wù)主體如發(fā)現(xiàn)涉及恐怖活動組織、恐怖活動人員名單中人員的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施，并以書面形式向（）報告。(1分)A、資產(chǎn)所在地公安機(jī)關(guān)B、資產(chǎn)所在地國家安全機(jī)關(guān)C、資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、資產(chǎn)所在地銀監(jiān)部門答案：ABC解析：

暫無解析76.以下說法正確的是（）。(1分)A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B、銀行應(yīng)對反洗錢工作定期進(jìn)行評估C、銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求答案：ABD解析：

暫無解析77.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)。（）(1分)A、客戶身份識別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報告D、交易記錄保存答案：ABD解析：

暫無解析78.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報送的交易報告包括兩類。（）(1分)A、大額交易報告B、現(xiàn)金流量報告C、可疑交易報告D、支付工具使用量報告答案：AC解析：

暫無解析79.以下哪些說法是正確的。（）(1分)A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。B、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。C、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機(jī)構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)。D、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰。答案：ABC解析：

暫無解析80.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)登記（）。(1分)A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址答案：ABC解析：

暫無解析81.關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險分類參考指標(biāo)，以下哪些說法正確的是。（）(1分)A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價等D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：ABC解析：

暫無解析82.銀行對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識別客戶身份。(1分)A、真實(shí)性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性答案：ACD解析：

暫無解析83.在實(shí)踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報告（）。(1分)A、公安機(jī)關(guān)B、金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：AC解析：

暫無解析84.銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括（）。(1分)A、保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能答案：ACD解析：

暫無解析85.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（）。(1分)A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)。C、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對象應(yīng)包含銀行的全體工作人員E、貂蟬答案：ACD解析：

暫無解析86.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素。（）(1分)A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶答案：ACD解析：

暫無解析87.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。(1分)A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、以上都不是答案：ABC解析：

暫無解析88.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）(1分)A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的答案：ABC解析：

暫無解析89.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)的，可給予的處罰措施包括（）。(1分)A、由公安機(jī)關(guān)處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以下罰款。B、由公安機(jī)關(guān)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處十萬元以下罰款。C、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。答案：BD解析：

暫無解析90.客戶身份識別的含義包括（）。(1分)A、了