2024年全國證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試黑金提分題附答案

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國證券從業(yè)考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機(jī)器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱為()。A.經(jīng)營租賃B.設(shè)備租賃C.短期租賃D.長期租賃

2、基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。A.1年B.2年C.3年D.5年

3、（2019年真題）依據(jù)優(yōu)先股在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可將優(yōu)先股分為（）。A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票C.參不優(yōu)先股票和非參不優(yōu)先股票D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

4、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗?；鹉技。鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，并在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.15B.20C.25D.30

5、記名股票的特點包括（）。Ⅰ、股東權(quán)利歸屬于記名股東；Ⅱ、可以一次或分次繳納出資；Ⅲ、轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制；Ⅳ、便于掛失，相對安全。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、（）成為全球金融業(yè)最重要的短期資金成本基準(zhǔn)。A.香港銀行間同業(yè)拆借利率（HIBOR）B.歐元區(qū)同業(yè)拆借利率（EURIBOR）C.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率（LIBOR）D.東京銀行間同業(yè)拆借利率（TIBOR）

7、下列各項中，屬于利用金融市場進(jìn)行風(fēng)險管理的行為有（）。①.持有未到期外匯應(yīng)付賬款的進(jìn)口商賣出了對應(yīng)外匯的期貨合約②.持有債券的保險基金購入了信貸違約互換合約③.持有股票的證券投資基金出售了股指期貨合約④.擔(dān)心火災(zāi)的廠商購買了保險合約A.①②③④B.②④C.①③D.②③④

8、下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險的有（）。Ⅰ.員工操作失誤Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷Ⅲ.物價水平波動Ⅳ.外部事件A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

9、目前我國發(fā)行的普通國債有（）。①記賬式國債②儲蓄國債（憑證式）③儲蓄國債（電子式）④特別國債A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

10、下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易結(jié)算方式的區(qū)別說法正確的是（）。A.金融期貨交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動B.金融現(xiàn)貨交易僅有極少數(shù)的合約到期進(jìn)行交割交收C.絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的D.極少數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的

11、W銀行的財務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財務(wù)報表時，全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下（）情況應(yīng)引起他的特別注意。A.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為25億元B.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元C.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為21億元D.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為25億元

12、（2019年真題）下列不屬于國際債券的主要投資者的是（）A.自然人B.各國政府C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)D.工商財團(tuán)

13、以下屬于機(jī)構(gòu)投資者的有（）。Ⅰ．政府機(jī)構(gòu)類投資者Ⅱ．金融機(jī)構(gòu)類投資者Ⅲ．企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者Ⅳ．基金類投資者A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14、中小企業(yè)板塊總體設(shè)計的“四個獨立”，所包含的是（）。①運行獨立；②監(jiān)察獨立；③代碼獨立；④板塊獨立。?A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④

15、對于公司治理情況的分析主要包括（）之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會、監(jiān)事會構(gòu)成及運作等因素。Ⅰ．公司股東Ⅱ．管理層Ⅲ．員工Ⅳ．其他外部利益相關(guān)者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、1VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的（）。A.70%B.75%C.80%D.90%

17、中央政府債券按資金用途分類，可分為（）。A.本幣國債和外幣國債B.赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債C.短期國債、中期國債和長期國債D.貼現(xiàn)國債和附息國債

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足的條件不包括（）。A.具有完善的公司治理機(jī)制B.償債能力良好，且成立滿一年C.遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策D.經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征

19、下列不屬于上市公司配股的比例要求的是（）。?A.10:2B.10:1.8C.10:10D.10:3

20、下列關(guān)于股票的永久性的說法中，錯誤的是（）。A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C.股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

21、企業(yè)改組為擬上市股份有限公司，發(fā)起人出資設(shè)立公司，由（）出其驗資報告。A.評估師事務(wù)所B.保薦機(jī)構(gòu)C.會計師事務(wù)所D.律師事務(wù)所

22、關(guān)于個人投資者投資基金的稅收問題，以下說法正確的有（）。①個人投資者買賣基金份額免征增值稅②個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅③個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅④個人投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收個人所得稅A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

23、我國股票市場分為場內(nèi)市場和場外市場。下列屬于場內(nèi)市場的有（）。Ⅰ．主板市場Ⅱ．創(chuàng)業(yè)板市場Ⅲ．科創(chuàng)板市場Ⅳ．新三板A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

24、金融衍生工具的基本特征包括()。Ⅰ．杠桿性Ⅱ．跨期性Ⅲ．不確定性或高風(fēng)險性Ⅳ．聯(lián)動性A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.ⅠⅡ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

25、按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法（2020年修訂）》，主板（中小企業(yè)板）上市公司公開發(fā)行股票需滿足的條件不包括（）。A.最近12個月內(nèi)不存在違規(guī)對外提供擔(dān)保的行為B.最近三個會計年度連續(xù)盈利C.最近三年以現(xiàn)金方式累計分配的利潤不少于最近三年實現(xiàn)的年均可分配利潤的20%D.上市公司最近三年及一期財務(wù)報表未被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告

26、下列屬于涉及我國股票發(fā)行制度范疇的有（）。①.《證券投資基金銷售管理辦法》②.《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》③.《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》④.《科創(chuàng)板上市公司重大資產(chǎn)重組特別規(guī)定》A.②③B.①④C.①②③④D.③④

27、（2019年真題）債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括（）。A.所借貸貨幣資金的數(shù)額B.借貸的時間C.債券的利息D.債券的價值

28、關(guān)于下列首次公開發(fā)行股票的行為中，正確的情形是（）。A.網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)早于網(wǎng)下發(fā)行B.網(wǎng)上投資者在申購時需繳付申購資金C.網(wǎng)下投資者在申購時需繳付申購資金D.投資者不得同時參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行

29、匯率傳導(dǎo)機(jī)制中涉及的利率指（）。A.實際利率B.名義利率C.國際利率D.國內(nèi)利率

30、國債利率招標(biāo)時，規(guī)定的標(biāo)位變動幅度為（）。A.0.05%B.0.00%C.0.01%D.0.03%

31、證券交易所在證券市場上可以進(jìn)（）活動。①審核、安排證券上市交易②決定證券暫停上市③決定證券恢復(fù)上市④決定證券終止上市和重新上市A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

32、滬深300指數(shù)的選擇空間有（）。Ⅰ．非暫停上市股票Ⅱ．股票價格無明顯的異常波動或市場操縱Ⅲ．非ST、*ST股票Ⅳ．公司經(jīng)營狀況良好A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ

33、下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點的說法，錯誤的是()A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B.依靠地域優(yōu)勢與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平C.各項業(yè)務(wù)均衡發(fā)展D.主要針對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)。

34、為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對借公開信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括下列（）情形。①禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字②禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測③禁止違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失④禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

35、銀行間現(xiàn)券交易的詢價交易方式下的報價方式包括（）。Ⅰ．意向報價Ⅱ．雙向報價Ⅲ．對話報價Ⅳ．特定對象報價A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

36、基金托管費通常是（）。A.逐日計算，按月支付B.逐日計算，按周支付C.逐月計算，按月支付D.逐日計算，按日支付

37、期權(quán)價值變化0.1，到期時間變化0.2。Theta=（）。A.4B.2C.1D.0.5

38、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點不包括()。A.集合性B.分散性C.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分D.比較嚴(yán)格的信息披露

39、基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。A.1年B.2年C.3年D.5年

40、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修if和實施是（）完善保薦制度的重要舉措。A.中國銀監(jiān)會B.中國保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.中國人民銀行

41、（2018年真題）關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)，下列說法中正確的有（）。Ⅰ．商業(yè)銀行次級債務(wù)可由銀行發(fā)行Ⅱ．商業(yè)銀行次級債務(wù)固定期限不低于5年（含5年）Ⅲ．除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失Ⅳ．商業(yè)銀行次級債務(wù)是長期債務(wù)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

42、（2021年真題）下列關(guān)于開放式基金申購、贖回概念的說法，正確的有（??）Ⅰ.基金的申購是指投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為Ⅱ.基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為Ⅲ.開放式基金的贖回不能通過基金管理人的直銷中心辦理Ⅳ.開放式基金的申購可以通過基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點辦理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

43、無面額股票由于沒有票面金額，故不受不得低于票面金額發(fā)行的限制，（）。Ⅰ．發(fā)行價格能隨公司的經(jīng)濟(jì)效益而浮動Ⅱ．在轉(zhuǎn)讓時，投資者也不易被股票票面金額所困惑，而更注重分析每股的實際價值Ⅲ．發(fā)行價格不能隨公司的經(jīng)濟(jì)效益而浮動Ⅳ．無面額股票不受面額限制的約束，有很強(qiáng)的流通性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

44、下列關(guān)于外國債券的說法中正確的是（）。A.外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以外國貨幣為面值的債券B.債券發(fā)行人和債券的面值貨幣屬于同一個國家C.外國債券是一種非傳統(tǒng)的國際債券D.債券發(fā)行人和債券的面值貨幣屬于不同國家

45、股票基金的投資目標(biāo)一般側(cè)重于追求（）。Ⅰ．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)Ⅱ．資本利得Ⅲ．長期資本增值Ⅳ．公司控股權(quán)A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

46、我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按（）支付。A.周B.月C.季度D.年

47、證券公司發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)由()制訂方案。A.發(fā)行人股東會B.發(fā)行人董事會C.發(fā)行人管理層D.發(fā)行人聘請的主承銷商

48、根據(jù)中國國家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險管理——術(shù)語》中關(guān)于風(fēng)險的定義，說法正確的是()。A.可以是負(fù)面的，不可以是正面的B.可以是正面的，也可以是負(fù)面的C.正面的和負(fù)面的都不可以D.可以是正確的，不可以是負(fù)面的

49、根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。①最近五年連續(xù)盈利②具有良好的公司治理機(jī)制③最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為④核心資本充足率不低于3％A.①③B.①②C.①④D.②③

50、對于公司治理情況的分析主要包括（）。①公司董事會的構(gòu)成及運作②高級管理人員的經(jīng)驗和水平③公司財務(wù)狀況④管理團(tuán)隊的穩(wěn)定性A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④二、多選題

51、中央政府發(fā)行的國債的目的是（）Ⅰ、改變自身資產(chǎn)負(fù)債機(jī)構(gòu)Ⅱ、解決由政府投資的公共設(shè)施或重點建設(shè)項目的資金需要Ⅲ、彌補(bǔ)國家財政赤字Ⅳ、滿足國有企業(yè)經(jīng)營需要A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

52、發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。A.公司最近1期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元B.最近2個會計年度的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息C.最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額平均不少于公司債券1年的利息D.本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%

53、下列關(guān)于影響我國金融市場運行的主要因素的說法正確的是（）。①預(yù)期的通貨膨脹率與債券和股票價格為反方向變動關(guān)系②貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用，其中貨幣供給量和金融資產(chǎn)的需求為同方向變動關(guān)系③市場交易機(jī)制的核心是價格發(fā)現(xiàn)機(jī)制④利率對金融市場的影響是局部的、非系統(tǒng)的A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

54、以下（）利率工具可作為利率期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。①政府短期債券②政府長期債券③歐洲美元債券④大面額可轉(zhuǎn)讓存單A.①②③B.①②C.③④D.①②③④

55、公司債券公開發(fā)行采用分期發(fā)行的，發(fā)行人應(yīng)在每期發(fā)行完成后（）個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。A.3B.5C.6D.7

56、證券市場監(jiān)管公正原則體現(xiàn)在（）。Ⅰ.證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策Ⅱ.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對一切證券市場參與者給予公正的待遇Ⅲ.對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行Ⅳ.對所有證券市場主體一視同仁，不存在歧視A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

57、《證券法》中有關(guān)證券發(fā)行的主要內(nèi)容包括()。Ⅰ．公開發(fā)行證券的條件和程序Ⅱ．公開發(fā)行股票的條件Ⅲ．證券發(fā)行的信息披露Ⅳ．證券承銷的期限A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.C.Ⅱ.Ⅳ.D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

58、按照《證券法》和相關(guān)規(guī)定，可以參加股票交易但操作受到限制的“三類企業(yè)”不包括（）。A.國有企業(yè)B.私營企業(yè)C.國有控股公司D.上市公司

59、股權(quán)投資的特點不包括（）。Ⅰ．收益十分豐厚Ⅱ．風(fēng)險較低Ⅲ．可以提供全方位的增值服務(wù)Ⅳ．流動性強(qiáng)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

60、有限售條件股份包括（）。①國家持股②外資持股③國有法人持股④其他內(nèi)資持股A.②④B.①③④C.①②③D.①②③④

61、我國證券交易所現(xiàn)行競價方式有（）Ⅰ.集合競價Ⅱ.連續(xù)競價Ⅲ.拍賣競價Ⅳ.招標(biāo)競價A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

62、（2018年真題）基金一般反映的是（）。A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系B.信托關(guān)系C.借貸關(guān)系D.所有權(quán)關(guān)系

63、在委托受理中的驗證環(huán)節(jié)，經(jīng)紀(jì)商主要對客戶委托時遞交的（）進(jìn)行核實。A.相關(guān)證件（如身份證件等）B.賬戶上的資金C.委托單D.賬戶上的證券

64、在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金市場是指（）。A.區(qū)域性股權(quán)市場B.券商柜臺市場C.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)D.私募基金市場

65、上市公司募集資金運用的數(shù)額和使用應(yīng)當(dāng)符合（）規(guī)定。Ⅰ．募集資金數(shù)額不超過項目需要量且募集資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)環(huán)境保護(hù)、土地管理等法律和行政法規(guī)的規(guī)定Ⅱ．除金融類企業(yè)外，本次募集資金使用項目不得為持有交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資，不得直接或間接投資于以買賣有價證券為主要業(yè)務(wù)的公司Ⅲ．投資項目實施后，不會與控股股東或?qū)嶋H控制人產(chǎn)生同業(yè)競爭或影響公司生產(chǎn)經(jīng)營的獨立性Ⅳ．建立募集資金專項存儲制度，募集資金必須存放于公司監(jiān)事會決定的專項賬戶A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

66、關(guān)于一級交易商的說法正確的有()。Ⅰ．符合條件的交易商可以申請一級交易商資格Ⅱ．一級交易商必須對上海證券交易所指定的關(guān)鍵期限國債進(jìn)行做市Ⅲ．一級交易商對選定做市的特定固定收益證券進(jìn)行連續(xù)雙邊報價Ⅳ．一級交易商履行做市義務(wù)的，可在交易所規(guī)定的額度內(nèi)申報賣出固定收益證券A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

67、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，可以采取的處罰措施有()。Ⅰ．責(zé)令改正Ⅱ．沒收業(yè)務(wù)收入Ⅲ．暫停證券服務(wù)業(yè)務(wù)許可Ⅳ．處業(yè)務(wù)收入2倍以上5倍以下的罰款A(yù).Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

68、2004年，國務(wù)院在《國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》中指出：“要培養(yǎng)一批誠信、守法、專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者，使（）為主的機(jī)構(gòu)投資者成為資本市場的主導(dǎo)力量。”①基金管理公司②保險公司③QFII④信托基金公司A.①②B.①③C.②③D.②④

69、下列關(guān)于基金利潤分配的說法。正確的有（）。Ⅰ我國一般開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例，同時要求基金利潤分配后基金份額凈值不得低于面值Ⅱ根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開放式基金利潤分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅Ⅲ一般開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資Ⅳ對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式的定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

70、（2021年真題）如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價一般會（??）A.下跌B.不能確定C.無變化D.上升

71、（2020年真題）下列屬于境內(nèi)上市外資股的是（）A.B股B.S股C.L股D.A股

72、（2018年真題）通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是（）。A.股票B.債券C.投資基金D.公開市場

73、證券市場投資者按照不同標(biāo)準(zhǔn)可以進(jìn)行不同的分類。下列不屬于證券市場投資者分類依據(jù)的是（）A.投資者身份B.投資者資金量大小C.投資者持有證券時間的長短D.投資者的心理因素

74、政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括()等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報中國人民銀行核準(zhǔn)。Ⅰ．發(fā)行數(shù)量Ⅱ．期限安排Ⅲ．競價方式Ⅳ．發(fā)行方式A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

75、（2019年真題）根據(jù)優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)分類，優(yōu)先股票可以分為（）。A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票B.股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票C.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

76、10年國債期貨合約實行持倉期限制度，相關(guān)規(guī)定包括（）。①合約上市首日起，持倉限額為1000手②交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為500手③交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手④某一合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%A.①②③B.①③④C.②④D.②③④

77、根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金的來源不正確的是（）。A.股民交易經(jīng)手費的20％納入基金B(yǎng).發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入C.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入D.國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個人的捐贈

78、2020年4月27日，中央全面深化改革委員會第十三次會議審議通過了《創(chuàng)業(yè)板改革并試點注冊制總體實施方案》，此次改革后創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，創(chuàng)業(yè)板的股票漲跌幅限制比例（）。A.由20%降低至10%B.由10%提高至20%C.由15%降低至10%D.由10%提高至15%

79、滬港通中滬股通起始額度為每日（）億元人民幣。A.130B.120C.140D.150

80、()是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。A.配股B.增發(fā)C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D.定向增發(fā)

81、借款負(fù)債的渠道主要包括（）。①向中央銀行借款②同業(yè)借款③存款負(fù)債④回購協(xié)議A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

82、甲銀行向乙公司提供信用貸款，并由兩公司為乙提供第三方擔(dān)保。貸款到期后由于乙公司無力償還，甲銀行要求丙代為償還。對于甲銀行而言，該種風(fēng)險管理策略屬于（）A.風(fēng)險補(bǔ)償與準(zhǔn)備金策略B.風(fēng)險控制策略C.風(fēng)險規(guī)避策略D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略

83、證券投資基金收入的構(gòu)成包括()。Ⅰ．利息收入Ⅱ．營業(yè)收入Ⅲ．變現(xiàn)收入Ⅳ．投資收益A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

84、（2018年真題）1985年，我國第一家證券公司（）通過批準(zhǔn)。A.深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司B.上海證券有限責(zé)任公司C.國泰君安證券股份有限公司D.長城證券有限責(zé)任公司

85、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有（）。Ⅰ.債券變現(xiàn)能力Ⅱ.籌集資金數(shù)額Ⅲ.資金使用方向Ⅳ.市場利率的變化A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

86、擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立()。A.托管賬戶和資金賬戶B.基金賬戶和資金賬戶C.股票賬戶和托管賬戶D.基金賬戶和托管賬戶

87、投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管時，轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部受理投資者申請時，需核對投資者的（）。Ⅰ.身份證Ⅱ.資金賬戶Ⅲ.證券賬戶Ⅳ.轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部席位代碼A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

88、為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對借公開信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括下列（）情形。①禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字②禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測③禁止違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失④禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

89、除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票，稱為（）。A.非累積優(yōu)先股票B.非參與優(yōu)先股票C.可贖回優(yōu)先股票D.股息率固定優(yōu)先股票

90、（2019年真題）下列機(jī)構(gòu)中，中國證監(jiān)會有權(quán)對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查的有（）。Ⅰ．證券公司Ⅱ．證券服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅲ．證券發(fā)行人Ⅳ．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ

91、關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券的條件，下列說法錯誤的是()。A.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元B.有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬元C.累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%D.最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息

92、基金經(jīng)營活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實現(xiàn)的差價收益屬于（）。A.其他收入B.利息收入C.投資收益D.公允價值變動損益

93、下列關(guān)于雙邊報價的說法正確的是（）。A.雙邊報價的報價要素比公開報價多了債券待償期、對手方和對手方交易員三個要素B.雙邊報價發(fā)出后，未成交的部分不可撤銷C.雙邊報價可以點擊確認(rèn)成交，無須與報價方進(jìn)行交談D.雙邊報價系統(tǒng)根據(jù)價格優(yōu)先原則進(jìn)行撮合

94、根據(jù)我國財政部《地方政府專項債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指有一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以()還本付息的政府債券。Ⅰ、政府性基金Ⅱ、金融機(jī)構(gòu)收入Ⅲ、專項收入Ⅳ、中央政府收入A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ

95、每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過（）家。A.1B.2C.3D.5

96、報價系統(tǒng)的理念是（）。①多元②公平③開放④競爭A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

97、1954～1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過()辦理。A.商業(yè)部B.財政部C.中國銀行D.中國人民銀行

98、（2019年真題）在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。A.證券公司B.證券登記結(jié)算公司C.證券交易所D.證券市場投資者

99、一般而言，基金投資管理的流程包含以下（）環(huán)節(jié)。①研究部門提供研究報告②投資決策委員會決定基金總體投資計劃③基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案④交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

100、貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在（）年以內(nèi)。A.1B.2C.3D.5

參考答案與解析

1、答案：B本題解析：融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。

2、答案：C本題解析：考查申購費用的后端收費方式?；鸸芾砣丝梢詫x擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。

3、答案：A本題解析：依據(jù)優(yōu)先股在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可將優(yōu)先股分為可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票。

4、答案：D本題解析：考查基金募集失敗后還款時限?；鹉技谙迣脻M，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗?；鹉技?，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，并在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

5、答案：B本題解析：記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。記名股票的特點包括：①股東權(quán)利歸屬于記名股東；②可以一次或分次繳納出資；③轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制；④便于掛失，相對安全。

6、答案：C本題解析：考查倫敦銀行間同業(yè)拆借利率。倫敦銀行間同業(yè)拆借利率（LIBOR）成為全球金融業(yè)最重要的短期資金成本基準(zhǔn)（Benchmark）

7、答案：A本題解析：金融市場的一個重要功能就是通過保險、對沖交易等方式對實體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊含的風(fēng)險進(jìn)行管理、防范和化解。同時，金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新配置的功能。例如，持有未到期外匯應(yīng)收（應(yīng)付）賬款的出口商（進(jìn)口商），可以通過外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期、貨幣互換、外匯期貨、外匯期權(quán)等金融衍生品交易鎖定以本幣計量的銷售收入（進(jìn)口成本）；擔(dān)心火災(zāi)或其他財產(chǎn)滅失風(fēng)險的廠商可以通過保險合約提供災(zāi)害救濟(jì)。金融資產(chǎn)本身存在的價格風(fēng)險可以通過期貨、期權(quán)等金融衍生品交易實現(xiàn)套期保值，擔(dān)心金融產(chǎn)品違約風(fēng)險的交易主體可以購買信用衍生品進(jìn)行風(fēng)險管理等。

8、答案：B本題解析：操作風(fēng)險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險。

9、答案：A本題解析：考查我國發(fā)行的普通國債的種類。目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）。

10、答案：C本題解析：金融現(xiàn)貨交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動，而在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進(jìn)行交割交收，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的。

11、答案：A本題解析：負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運的起點和基礎(chǔ)。包括自有資金、存款負(fù)債和借款負(fù)債。一般自有資金（包括股本金、儲備資金和未分配利潤）所占比重很小，一般為全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額的10％左右，存款是銀行負(fù)債最重要的業(yè)務(wù)，一般占到負(fù)債總額的70％以上。題目中A選項自有資金占比太高，屬于應(yīng)引起注意的情況。

12、答案：B本題解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等。國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會、工商財團(tuán)和自然人。

13、答案：D本題解析：根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者，前者主要包括政府機(jī)構(gòu)類投資者、金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者以及基金類投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。

14、答案：B本題解析：中小企業(yè)板塊總體設(shè)計的“四個獨立”指的是運行獨立；監(jiān)察獨立；代碼獨立；指數(shù)獨立。故①、②、③項為正確答案。

15、答案：D本題解析：對于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會、監(jiān)事會構(gòu)成及運作等因素。

16、答案：C本題解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的80%。

17、答案：B本題解析：考點：考查中央政府債券的分類。按資金用途，可分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

18、答案：B本題解析：考查商業(yè)銀行資本補(bǔ)充債券的發(fā)行條件。根據(jù)中國人民銀行2018年第3號公告，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足以下條件：具有完善的公司治理機(jī)制；償債能力良好，且成立滿三年；經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征，以服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向，遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策；滿足宏觀審慎管理要求，且主要金融監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。

19、答案：C本題解析：向原股東配股，除符合一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合擬配股數(shù)量不超過本次配股前股本總額的30％的規(guī)定。

20、答案：D本題解析：股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份，而對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。

21、答案：C本題解析：暫無解析

22、答案：D本題解析：考查關(guān)于個人投資者及投資基金稅收問題。

23、答案：D本題解析：場內(nèi)市場包括滬深主板市場、中小板市場、科創(chuàng)板市場、創(chuàng)業(yè)板市場和全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板），場外市場包括區(qū)域性股權(quán)交易市場和交易柜臺市場。

24、答案：A本題解析：金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格(或價值)變動的原生金融產(chǎn)品。從定義可以看出，其具有四個顯著特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風(fēng)險性。

25、答案：C本題解析：最近三年以現(xiàn)金方式累計分配的利潤不少于最近三年實現(xiàn)的年均可分配利潤的30%。

26、答案：D本題解析：題干中表明“股票發(fā)行”，由此可知選擇選③、④。

27、答案：D本題解析：債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：①所借貸貨幣資金的數(shù)額；②借貸的時間；③在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（即債券的利息）。

28、答案：D本題解析：首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)和網(wǎng)下發(fā)行同時進(jìn)行，網(wǎng)上和網(wǎng)下投資者在申購時無須繳付申購資金，投資者不得同時參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行。

29、答案：A本題解析：匯率傳導(dǎo)機(jī)制中由于引人了匯率，利率指的是實際利率。

30、答案：C本題解析：投標(biāo)標(biāo)位變動幅度。利率招標(biāo)時，標(biāo)位變動幅度為0.01%。價格招標(biāo)時，91天、182天、1年、2年、3年、5年、，7年、10年、30年、50年期國債標(biāo)位變動幅度分別為0.002元、0.005元、0.01元、0.02元、0.03元、0.05元、0.06元、0.08元、0.18元、0.21元。

31、答案：D本題解析：考查證券交易所的職能。按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所可以審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市，決定證券暫停上市、終止上市和重新上市。

32、答案：B本題解析：滬深300指數(shù)樣本空間由同時滿足以下條件的滬深A(yù)股組成：第一，非創(chuàng)業(yè)板股票，要求上市時間超過一個季度，除非該股票自上市以來日均A股總市值在全部滬深A(yù)股（非創(chuàng)業(yè)板股票）中排在前30位；創(chuàng)業(yè)板股票，要求上市時間超過三年。第二，非ST、*ST股票，非暫停上市股票。滬深300指數(shù)樣本按照以下方法選擇經(jīng)營狀況良好、無違法違規(guī)事件、財務(wù)報告無重大問題、股票價格無明顯異常波動或市場操縱的公司：計算樣本空間內(nèi)股票最近一年（新股為上市第四個交易日以來）的A股日均成交金額與A股日均總市值；對樣本空間股票在最近一年的A股日均成交金額由高到低排名，剔除排名后50％股票；對剩余股票按照最近一年A股日均總市值由高到低排名，選取前300名股票作為指數(shù)樣本。

33、答案：C本題解析：P60-79城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢、當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平，重點針對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務(wù)。

34、答案：D本題解析：基金信息披露的禁止性規(guī)定:1.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏2.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測3.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失4.禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)5.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的

35、答案：B本題解析：詢價交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，詢價交易方式下，報價包括意向報價、雙向報價和對話報價三種報價方式。意向報價和雙向報價不可直接確認(rèn)成交；對話報價經(jīng)對手方確認(rèn)即可成交，屬于要約報價。

36、答案：A本題解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用，托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

37、答案：D本題解析：考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險指標(biāo)。Theta=期權(quán)價值變化/到期時間變化。

38、答案：B本題解析：集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點有：集合性，即證券公司與客戶是一對多；投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分；客戶資產(chǎn)必須托管；專門賬戶投資運作；比較嚴(yán)格的信息披露。

39、答案：C本題解析：考查申購費用的后端收費方式。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。

40、答案：C本題解析：本題考查證券承銷與保薦業(yè)務(wù)內(nèi)容?！蹲C券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修訂和實施是中國證監(jiān)會完善保薦制度的重要舉措。

41、答案：D本題解析：次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

42、答案：A本題解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。開放式基金的贖回，是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購一樣，可以通過基管理人的直銷中心與基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點辦理。

43、答案：C本題解析：無面額股票的價值隨股份公司每股凈資產(chǎn)和預(yù)期每股收益的增減而相應(yīng)增減。公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益增加，每股價值上升；反之，公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益減少，每股價值下降。由于沒有票面金額，因而發(fā)行價格不受票面金額的限制；在轉(zhuǎn)讓時，投資者也不易受股票票面金額影響，而更注重分析每股的實際價值。由于無面額股票不受面額限制的約束，有很強(qiáng)的流通性。

44、答案：D本題解析：考查外國債券的定義。外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬于另一個國家。外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。

45、答案：D本題解析：股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高，其投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值，比較適合長期投資。

46、答案：B本題解析：我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。

47、答案：B本題解析：證券公司發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)由董事會制訂方案，股東會對下列事項作出專項決議：(1)發(fā)行規(guī)模、期限、利率。(2)擔(dān)保。(3)募集資金的用途。(4)發(fā)行方式。(5)決議有效期。(6)與本期債券相關(guān)的其他重要事項。

48、答案：B本題解析：現(xiàn)行國際標(biāo)準(zhǔn)化組織文件(IS031000)和中國國家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險管理——術(shù)語》所采用的風(fēng)險定義基本一致，均為“不確定性對目標(biāo)的影響”。（影響是指偏離預(yù)期，可以是正面的和／或負(fù)面的。）

49、答案：D本題解析：考查我國商業(yè)銀行金融債券的發(fā)行條件。根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4％；最近三年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計提充足；風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為；中國人民銀行要求的其他條件。

50、答案：C本題解析：考查公司治理情況的分析；主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會、監(jiān)事會構(gòu)成及運作，高級管理人員的經(jīng)驗和水平以及管理團(tuán)隊的穩(wěn)定性等。

51、答案：D本題解析：國債由財政部代表中央政府發(fā)行，以中央財政收入作為償債保障，其主要目的是解決由政府投資的公共設(shè)施或重點建設(shè)項目的資金需要和彌補(bǔ)國家財政赤字，其特征是安全性高、流動性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、享受免稅待遇

52、答案：B本題解析：發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①公司最近1期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元；②最近3個會計年度的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息；③最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額平均不少于公司債券1年的利息；④本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%，預(yù)計所附認(rèn)股權(quán)全部行權(quán)后募集的資金總量不超過擬發(fā)行公司債券金額。

53、答案：A本題解析：通貨膨脹對金融市場投融資產(chǎn)生重要影響，一般而言，低于預(yù)期的通貨膨脹率會降低利率，促進(jìn)債券和股票價格的上升，①正確，貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用，其中，貨幣供給量增加，會增加生產(chǎn)性投資、消費，也會使投資者對金融資產(chǎn)需求增加。利率對金融市場的影響是全局性的、系統(tǒng)性的，④說法相反。

54、答案：D本題解析：考查利率期權(quán)相關(guān)內(nèi)容。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

55、答案：B本題解析：公司債券公開發(fā)行方式。采用分期發(fā)行的，發(fā)行人應(yīng)在后續(xù)發(fā)行中及時披露更新后的債券募集說明書，并在每期發(fā)行完成后5個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

56、答案：C本題解析：公正原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，對一切被監(jiān)管對象給予公正待遇。根據(jù)公正原則，證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策；證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對一切證券市場參與者給予公正的待遇；對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行。

57、答案：D本題解析：《證券法》中有關(guān)證券發(fā)行的主要內(nèi)容：①公開發(fā)行證券的條件和程序、公開發(fā)行證券的保薦制度及保薦人操守；②公開發(fā)行股票、公開發(fā)行新股和公開發(fā)行公司債券的條件以及報送募股申請及文件資料、募集資金的使用；③報送申請核準(zhǔn)發(fā)行證券的文件格式、報送方式及預(yù)先披露規(guī)定股票發(fā)行審核的制度及規(guī)定；④證券發(fā)行的信息披露、向不特定對象公開發(fā)行證券的承銷方式；⑤證券公司承銷證券約定的內(nèi)容；⑥證券承銷的期限、發(fā)行價格的協(xié)商確定等。@jin

58、答案：B本題解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的分類，基礎(chǔ)記憶題。

59、答案：C本題解析：股權(quán)投資的特點包括：(1)股權(quán)投資的收益十分豐厚。(2)股權(quán)投資伴隨著高風(fēng)險。(3)股權(quán)投資可以提供全方位的增值服務(wù)。Ⅱ、Ⅳ項不包含在內(nèi)，故選C項。

60、答案：D本題解析：有限售條件股份具體包括的內(nèi)容。

61、答案：A本題解析：目前，我國證券交易所采用兩種競價方式：集合競價方式和連續(xù)競價方式。

62、答案：B本題解析：股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系。

63、答案：A本題解析：在委托受理中的驗證與審單環(huán)節(jié)，驗證主要是對客戶委托時遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。

64、答案：D本題解析：1、區(qū)域性股權(quán)市場是為其所在省級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供設(shè)施與服務(wù)的場所。除區(qū)域性股權(quán)市場外，地方其他各類交易場所不得組織證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓活動。2、券商柜臺市場，是指證券公司為與特定交易對手方在集中交易場所之外進(jìn)行交易或為投資者在集中交易場所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場所或平臺。3、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)。中證機(jī)構(gòu)間報價系統(tǒng)股份有限公司（以下簡稱中證報價），原名中證資本市場發(fā)展監(jiān)測中心有限責(zé)任公司，2013年2月27日成立，2015年2月10日更名改制，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)并由中國證券業(yè)協(xié)會按照市場化原則管理的金融機(jī)構(gòu)。4、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募投資基金，是指在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。題干是私募基金市場的概念，考生應(yīng)基本理解各類市場的概念。

65、答案：B本題解析：Ⅳ選項，募集資金必須存放于公司【董事會】決定的專項賬戶，故該選項錯誤。上市公司募集資金運用的數(shù)額和使用應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（1）募集資金數(shù)額不超過項目需要量。（2）募集資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)環(huán)境保護(hù)、土地管理等法律和行政法規(guī)的規(guī)定。（3）除金融類企業(yè)外，本次募集資金使用項目不得為持有交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資，不得直接或間接投資于以買賣有價證券為主要業(yè)務(wù)的公司。（4）投資項目實施后，不會與控股股東或?qū)嶋H控制人產(chǎn)生同業(yè)競爭或影響公司生產(chǎn)經(jīng)營的獨立性。（5）建立募集資金專項存儲制度，募集資金必須存放于公司董事會決定的專項賬戶。

66、答案：D本題解析：略。

67、答案：C本題解析：《證券法》第223條規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的．責(zé)令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，暫?；蛘叱蜂N證券服務(wù)業(yè)務(wù)許可，并處以業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告．撤銷證券從業(yè)資格．并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。

68、答案：A本題解析：培育和發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者一直是中國證券監(jiān)督管理部門關(guān)注的工作重點。從2001年開始，證券監(jiān)管部門提出“超常規(guī)、創(chuàng)造性地培育和發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者”的口號；2004年，國務(wù)院在《國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》中指出，“要培養(yǎng)一批誠信、守法、專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者，使基金管理公司和保險公司為主的機(jī)構(gòu)投資者成為資本市場的主導(dǎo)力量”；

69、答案：B本題解析：我國一般開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例，同時要求基金利潤分配后基金份額凈值不得低于面值。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開放式基金利潤分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)釆用現(xiàn)金分紅。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資?！敦泿攀袌龌鸨O(jiān)督管理辦法》規(guī)定：“對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配?！?/p>

70、答案：D本題解析：貼現(xiàn)利率實質(zhì)上是中央銀行向商業(yè)銀行的放款利率，如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，就意味著中央銀行鼓勵商業(yè)銀行通過再貼現(xiàn)以擴(kuò)張信貸規(guī)模，從而增加貨幣供給量。

71、答案：A本題解析：境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為B股。

72、答案：C本題解析：投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

73、答案：B本題解析：證券市場投資者按照不同標(biāo)準(zhǔn)可以進(jìn)行不同的分類。根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者。根據(jù)持有證券時間的長短，可以將證券市場投資者分為短線投資者、中線投資者和長線投資者。根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為穩(wěn)健型、冒險型和中庸型三類。

74、答案：D本題解析：政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報中國人民銀行核準(zhǔn)。

75、答案：C本題解析：累積優(yōu)先股股票是指在上一營業(yè)年度內(nèi)未支付的股息可以累積起來，由以后財會年度的盈利一起付清。非累積優(yōu)先股股票是指只能按當(dāng)年盈利分取股息的優(yōu)先股股票，如果當(dāng)年公司經(jīng)營不善而不能分取股息，未分的股息不能予以累積，以后也不能補(bǔ)付。

76、答案：B本題解析：《10年期國債期貨合約》實行持倉限額制度，具體規(guī)定包括：①進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約在不同階段的單邊持倉限額規(guī)定包括，合約上市首日起，持倉限額為1000手;交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為600手;交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手。②進(jìn)行投機(jī)交易的非期貨公司會員持倉限額由交易所另行規(guī)定。③某一合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。進(jìn)行套期保值交易和套利交易的持倉按照交易所有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

77、答案：A本題解析：證券投資者保護(hù)基金的來源有：（1）上海證券交易所、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20％納入基金。（2）所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0．5％—5％繳納基金。經(jīng)營管理、運作水平較差、風(fēng)險較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風(fēng)險狀況確定后，報證監(jiān)會批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整。證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。（3）發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入。（4）依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。（5）國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個人的捐贈。（6）其他合法收入。

78、答案：B本題解析：本題考查關(guān)于2020年創(chuàng)業(yè)板改革試行相關(guān)知識。在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，創(chuàng)業(yè)板股票漲跌幅限制比例由10%提高至20%，并且同步放寬相關(guān)基金漲跌幅至20%。

79、答案：A本題解析：滬股通起始額度為每日130億元人民幣。

80、答案：D本題解析：非公開發(fā)行股票，也被稱為"定向增發(fā)"，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。

81、答案：B本題解析：借款負(fù)債的渠道主要包括向中央銀行借款、同業(yè)借款、回購協(xié)議以及國外市場借款等。商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括自有資金、存款負(fù)債、借款復(fù)制。

82、答案：D本題解析：風(fēng)險轉(zhuǎn)移的概念：投資者通