淺談對現(xiàn)金流管理工作的認識

淺談對現(xiàn)金流管理工作的認識在過去的一個月中，為了使我們這屆新晉大學生員工得到更好的鍛煉與發(fā)展，計財部和綜管部的領導班子安排了我們自7月18號開始到8月18號結束的一線輪崗。我非常感謝部門領導給我們這次難得的輪崗學習機會。這次的一線輪崗是以5—6人的小組為單位組織進行的，在一個月的時間里，我跟隨自己的小組分別去了涂裝工程部、模塊部、物資部、起運工程部、制造工程部這五個部門。在每個部門的鍛煉時間都有2—4天左右，雖然時間有限，但是我們還是學到了很多東西。首先，我們熟悉了各部門的機構設置及工作職責、生產(chǎn)作業(yè)流程及操作規(guī)范、各車間工種崗位職責及工作內(nèi)容等。其次，我們關注更多的還是各部門的人員與設備的配置情況、公司現(xiàn)行制度如精益六西格瑪、5S管理等在基層的實施情況、各個部門涉及到的財務方面以及與計劃財務部的聯(lián)系等。最后，我們通過與各個部門領導以及車間工作人員的的溝通以及自身深入一線的細致觀察與深入思考，發(fā)現(xiàn)了各個部門存在著的不同程度的問題，其中涉及倉庫管理、配件采購、設備報損、垃圾分類、員工考核、安全教育等方面。在輪崗結束后我們專門對這些問題作了匯總，并制作了相關的PPT課件交由部門以供參考建議。雖然還有很多部門比如品保部、加工部、造船部、生管部等我沒有親自去鍛煉，但是在每周的小組PPT總結匯報以及與各小組成員的交流學習中我還是受益頗多。然而身為計劃財務部的一員，為期一個月的一線輪崗對我而言無疑是有些漫長的。像每天例行的參加晨會、參觀車間、爬船等這樣的一線車間的工作更多的是對我自身體力與心智的考驗。而每當我中午到15樓會議室休息爬樓梯路過3樓計財部的時候，我都渴望著“回歸”。通過崗前培訓我了解到計財部下設六個中心，包括財務結算中心、成本核算中心、預算管理中心、資產(chǎn)稅費管理中心、現(xiàn)金流管理中心、單證中心等。對這六個中心的工作內(nèi)容也都有一個大概的了解，但也只是限于書面認識，對各科室的具體崗位要求及工作細節(jié)并沒有詳實的認識。起先因為自身專業(yè)是國貿(mào)的關系，考慮到專業(yè)對口的原因，我覺得自己去做單證或者報關可能更容易上手一些。所以在閑余時間我對國際商務單證理論與實務研究的更多一些。后來我覺得不應該將自己的未來職業(yè)發(fā)展道路限制的這么狹窄，因為一個優(yōu)秀的財務人員不僅要能夠在自身崗位獨當一面，還應該要熟悉公司財務的各個領域。所以我更希望自己能夠到財務的各個科室去輪崗，學到更多更全面扎實的財務知識。在我得知自己被分到現(xiàn)金流中心的時候，不得不承認我是非常欣喜的。除了工作地點的‘喬遷之喜’外，從我自身的性格特點來說，我也是非常樂意這個崗位的。不算內(nèi)向的性格、骨子里的好強、躁動不安的血液、對新鮮感的不懈追求等等都會激發(fā)我對這份工作最大的熱情。而且像融資一類的現(xiàn)金流管理工作會使自己在財務領域擁有更寬的視野與更強的能力。其實照自己之前的想法，我應該是先到財務結算、成本核算一類的科室去掌握了扎實的財務知識之后再考慮做現(xiàn)金流管理這樣工作。因為現(xiàn)金流量管理是對企業(yè)整體資金的事前合理規(guī)劃、事中良性運作和事后的有效監(jiān)控。它是現(xiàn)代企業(yè)理財活動的一項重要職能，建立完善的現(xiàn)金流管理體系，是確保企業(yè)的生存與發(fā)展、提高企業(yè)競爭力的重要保障。作為一個財務新手，我不知道自己能不能一開始就勝任這樣一個任重而道遠的工作崗位。面對公司財務領導對自己的這樣一份賞識與器重，我有的只是激動與感謝。在《金海重工現(xiàn)金流管理辦法(試行)》中寫到我公司的現(xiàn)金流管理按照資金使用流程順序可分為資金計劃管理、資金調(diào)度管理、一般融資業(yè)務管理、外匯業(yè)務管理以及其它管理細則等五部分。而在整體船市不景氣的當下，企業(yè)的融資業(yè)務就被放到了重中之重。在一線輪崗期間我也有了解到目前我船廠的生產(chǎn)流動資金十分困難，資金鏈接存在很大問題，所以相對的融資需求就更為迫切。通過對公司相關融資文件的閱讀，我注意到作為大型的民營船廠，我們較多采用的是銀行抵押貸款、融資租賃這樣的融資方式，雖然有海航集團做擔保，但是在銀行的授信額度并不是很高。所以還是需要進一步通過上市或者其他直接融資的方式來使融資的資金成本更低一些。當然在公司緊鑼密鼓籌劃上市的這段時間，我們還是要以融資成本相對較高的間接融資為主，積極溝通協(xié)調(diào)地方政府以及船廠行業(yè)主管部門，努力解決資金擔保方面的問題，爭取更大的資金融通。我覺得作為一名新晉合格的融資人員，最基礎的應該要完成現(xiàn)有銀行貸款的貸后管理工作，完成公司貸款的日常工作，包括跟進用款和公司貸款相關的資金安排、監(jiān)督貸款的還本付息、保證銀行對公司的資信評價以及為新貸款做好準備工作。同時工作期間做好溝通很重要，保持公司與銀行的良好關系，建立定期回訪制度，為以后開展新的貸款業(yè)務做好準備。企業(yè)融資專員是企業(yè)的門面，我們的一言一行同時代表了在企業(yè)投資人心目中企業(yè)的形象。我們必須積極改正自身缺點，廣泛汲取融資溝通經(jīng)驗，努力提高業(yè)務素質(zhì)，加強自身專業(yè)知識和專業(yè)技能的學習。同時以高標準要求自己，不斷學習，讓自己成為一名合格的融資專員。XXXXXX年XX月XX號2010年讀書節(jié)活動方案一、

活動目的：書是人類的朋友，書是人類進步的階梯！為了拓寬學生的知識面，通過開展“和書交朋友，遨游知識大海洋”系列讀書活動，激發(fā)學生讀書的興趣，讓每一個學生都想讀書、愛讀書、會讀書，從小養(yǎng)成熱愛書籍，博覽群書的好習慣，并在讀書實踐活動中陶冶情操，獲取真知，樹立理想！二、活動目標：1、通過活動，建立起以學校班級、個人為主的班級圖書角和個人小書庫。2、通過活動，在校園內(nèi)形成熱愛讀書的良好風氣。3、通過活動，使學生養(yǎng)成博覽群書的好習慣。4、通過活動，促進學生知識更新、思維活躍、綜合實踐能力的提高。三、活動實施的計劃1、做好讀書登記簿（1）每個學生結合實際，準備一本讀書登記簿，具體格式可讓學生根據(jù)自己喜好來設計、裝飾，使其生動活潑、各具特色，其中要有讀書的內(nèi)容、容量、實現(xiàn)時間、好詞佳句集錦、心得體會等欄目，高年級可適當作讀書筆記。（2）每個班級結合學生的計劃和班級實際情況，也制定出相應的班級讀書目標和讀書成長規(guī)劃書，其中要有措施、有保障、有效果、有考評，簡潔明了，易于操作。（3）中隊會組織一次“讀書交流會”展示同學們的讀書登記簿并做出相應評價。2、舉辦讀書展覽：