理財顧問年度工作總結標準范文（5篇）

第4頁共4頁理財顧問年度工作總結標準范文各位領導、評委、各位同事：大家好!今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機會。我叫于崴，現(xiàn)年____歲，大專文化程度，中級理財師職稱。____加入建設銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個人業(yè)務顧問、個人客戶經(jīng)理崗位。現(xiàn)擔任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職。____年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業(yè)務，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關系，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標兵。今天，我競聘對私客戶經(jīng)理一職。第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認識。我國加入WTO以后，銀行業(yè)首當其沖，迅速和國際接軌。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時應運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求。可以說，客戶經(jīng)營的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務需求，提高服務質量，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務。它是一種以市場為先導，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務體制?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務和市場需求的橋梁，擔負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質服務，為銀行拓展信貸營銷，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確、有效的信息的重要職責。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻。第二、如果組織和領導聘任我擔任客戶經(jīng)理一職，我將從以下幾個方面開展工作：一、認真學習，與時俱進，樹立市場觀念、客戶觀念、營銷觀念，為全方位對客戶服務打定堅實的基礎。我計劃這一年加強六項內容的學習。二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學習，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務。銀行客戶經(jīng)理年終總結三是認真學習行里的工作安排，按行領導的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。二、認真履行客戶經(jīng)理的職責，積極拓展產(chǎn)品營銷，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務政策、內容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務，使客戶在了解我行的金融政策和服務的基礎上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務，圓滿完成各類基本業(yè)務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務，行使金融顧問的職責，密切與客戶的關系，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務兩方面職責緊密結合起來。三、分析研究市場，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級，不斷調整服務措施，不斷提高服務質量。廣泛搜集客戶資金、財務信息，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況、收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，及時反饋客戶對銀行服務的意見和建議等，為領導經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進行市場調研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點和結構，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點，對確定和調整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務的市場占有率、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產(chǎn)品和服務的詳細意見。四、以客戶為中心，加強內部溝通與業(yè)務協(xié)調，提高服務效率?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關系，同時也積極協(xié)調銀行內部的相關業(yè)務部門，共同為客戶提供相應的金融服務或解決方案，督促業(yè)務部門在規(guī)定時間內答復客戶要求，提高服務效率。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務贏得客戶。五、監(jiān)控客戶風險，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài)、經(jīng)營行為等，切實防范風險，提高經(jīng)營管理水平。六、求真務實，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對客戶服務的同時，大力弘揚信用風氣，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢，又嚴格規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象。靠誠信守諾留住客戶，靠特色服務贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質服務拓展客戶。以上報告如有不妥之處，請各位領導和同事批評指正?？傊?，如果這次競聘成功，我將嚴格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學習，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。謝謝大家理財顧問年度工作總結標準范文（二）大家好!我是來自____支行的____，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。我今年____歲，____畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。____通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年____月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過____底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻?。二、我曾?jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。銀行客戶經(jīng)理工作總結四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識。不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要。各位領導，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。理財顧問年度工作總結標準范文（三）回顧即將過去的一年，我感慨萬千。____是我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質與才能，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多，第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質決定了我不需要特別主動，只要等著領導安排，自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。第三、業(yè)務水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：第一、凡是預則立，不預則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來____個月的計劃，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書本、向網(wǎng)絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務能力。第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個戶就完成任務，對銀行來說聯(lián)了三方任務九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。在接下來的____，我會在保證認真對待、重視工作的基礎上，不斷完善和充實自己，提高自身素質。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務水平。理財顧問年度工作總結標準范文（四）____上半年的工作已經(jīng)結束，回首半年來的工作，作為銀行理財顧問，在工作中認真學習____，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方。現(xiàn)將上半年工作情況總結匯報如下：一、各項任務指標、學習和工作情況：1、任務指標：基金個人任務指標萬，完成萬，完成率____%。理財產(chǎn)品個人任務指標萬，完成萬，完成率____%。理財客戶新增戶，完成____%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率____%。白金卡任務指標張，完成張，完成率____%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率____%。2、學習上：____月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。3、工作上：1)積極營銷新客戶。有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來____萬元。2)細心維護老客戶。定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金屬，為我行增加了萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。3)耐心解答客戶問題。經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持____小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。4)協(xié)助行領導積極營銷。在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務。二、工作中存在的不足：1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。2、營銷力度有待提高。三、____下半年的工作打算：1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。3、自身努力方向和擬采取的措施。4、各項業(yè)務指標目標數(shù)預測。在新的半年里，本人將再接再厲、戒驕戒躁，以飽滿的工作熱情迎接新的挑戰(zhàn)。理財顧問年度工作總結標準范文（五）每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持____小時開機。做理財顧問將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。一、各項任務指標、學習和工作情況1、任務指標：基金個人任務指標萬，完成萬，完成率____%。理財產(chǎn)品個人任務指標萬，完成萬，完成率____%。理財客戶新增戶，完成____%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率____%。白金卡任務指標張，完成張，完成率____%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率____%。2、學習上：通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。3、工作上：1)、積極營銷新客戶有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛