用友軟件集團(tuán)資金集中管理解決方案

來自客戶的聲音源自國際前沿的洞察集團(tuán)企業(yè)資金管理所面臨的挑戰(zhàn)用友資金管理解決方案應(yīng)用體系用友資金管理產(chǎn)品功能介紹用友資金管理解決方案的特色

來自客戶的聲音

中國電力財(cái)務(wù)有限公司“入世后，金融領(lǐng)域的開放將導(dǎo)致更加激烈的競(jìng)爭(zhēng)，中國電財(cái)公司必須建設(shè)全面的業(yè)務(wù)運(yùn)營及管理平臺(tái)，滿足公司自身對(duì)管理手段的不斷創(chuàng)新以及客戶對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)項(xiàng)目不斷提高的需求，迅速提升中國電財(cái)公司作為非銀行金融企業(yè)的綜合競(jìng)爭(zhēng)力?！薄靶g(shù)業(yè)有專攻，金融企業(yè)要專注于主營業(yè)務(wù)，將我們不在行的工作交給專業(yè)的、有實(shí)力的戰(zhàn)略合作伙伴去做，非IT企業(yè)的信息化項(xiàng)目全面外包符合社會(huì)分工發(fā)展的大趨勢(shì)?！眹郊瘓F(tuán)財(cái)務(wù)公司“通過多家銀行統(tǒng)一的查詢窗口，可以方便地看到集團(tuán)資金動(dòng)態(tài)的整體情況，從資金的收入、歸集到資金的支付和審批都可以得到及時(shí)、具體、真實(shí)的數(shù)據(jù)。結(jié)算中心內(nèi)部分工明確，在系統(tǒng)的配合下各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)效率得到明顯提高?！敝羞h(yuǎn)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司“通過全面實(shí)施結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)，各地結(jié)算中心的業(yè)務(wù)形成了緊密的整體，數(shù)據(jù)集中在集團(tuán)總部，集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)隨時(shí)可以看到結(jié)算平臺(tái)上的資金動(dòng)態(tài)，結(jié)算中心工作人員隨時(shí)可以處理成員單位通過網(wǎng)絡(luò)提交的付款委托，成員單位可以方便地對(duì)自己資金進(jìn)行查詢、支付、對(duì)賬。集團(tuán)節(jié)省了大量的匯兌費(fèi)用，充分利用了沉淀資金?！贝筇齐娏瘓F(tuán)“通過資金支付計(jì)劃的管理，對(duì)結(jié)算的控制有了依據(jù)；通過資金集中監(jiān)控，企業(yè)形成了資金管理的動(dòng)態(tài)藍(lán)圖。根據(jù)對(duì)結(jié)算數(shù)據(jù)與預(yù)算數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的集中分析，可得到對(duì)集團(tuán)企業(yè)非常有價(jià)值的信息?！眮碜钥蛻舻穆曇粼醋試H前沿的洞察集團(tuán)企業(yè)資金管理所面臨的挑戰(zhàn)用友資金管理解決方案應(yīng)用體系用友資金管理產(chǎn)品功能介紹用友資金管理解決方案的特色

源自國際前沿的洞察基于對(duì)眾多大型國際企業(yè)集團(tuán)的資金管理工作廣泛、深入的研究，用友公司將先進(jìn)的管理思想融入到軟件的開發(fā)和服務(wù)中，已經(jīng)為國內(nèi)大型企業(yè)集團(tuán)資金管理的國際化做好了充分準(zhǔn)備。

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\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"西門子集團(tuán)在全球設(shè)有多個(gè)資金管理中心，保證集團(tuán)資金在24小時(shí)內(nèi)高效運(yùn)作，成為全球資金管理的典范。\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"

飛利浦中國：

皇家飛利浦電子是世界上最大的電子公司之一。

在中國累計(jì)投資總額超過34億美元，在中國建立了35家合資及獨(dú)資企業(yè)，在全國設(shè)有60多個(gè)辦事處，共有19,000多名員工。飛利浦中國資金集中管理的挑戰(zhàn)：

30個(gè)獨(dú)立法人實(shí)體，不同的公司管理團(tuán)隊(duì)和不同的當(dāng)?shù)毓蓶|。

不同省市相關(guān)規(guī)定和法規(guī)的整合。

在中國，不同城市不同法人的外匯（即期和轉(zhuǎn)期）集中管理不能實(shí)現(xiàn)。

在中國，大量銷售采用現(xiàn)金的方式。

股權(quán)結(jié)構(gòu)的簡(jiǎn)化操作還是非常困難。

缺乏全國的資金清理系統(tǒng)，地方稅務(wù)的限制等等。

手段：

從2001年初，開始委托貸款業(yè)務(wù)，進(jìn)行有效的資產(chǎn)負(fù)債管理。

通過合作銀行，將異地電匯變?yōu)橥请妳R，減少資金集中到總部的時(shí)間。

利用銀行委托貸款，將剩余資金貸給其他企業(yè)。

投資紅利作為已經(jīng)支付的資本給新投資項(xiàng)目。

高效的紅利支付流程（包括中期紅利）。下一步：

中國成為一個(gè)區(qū)域資金中心。中國成為一個(gè)區(qū)域金融共享服務(wù)中心。來自客戶的聲音源自國際前沿的洞察集團(tuán)企業(yè)資金管理所面臨的挑戰(zhàn)用友資金管理解決方案應(yīng)用體系用友資金管理產(chǎn)品功能介紹用友資金管理解決方案的特色

集團(tuán)企業(yè)資金管理所面臨的挑戰(zhàn)\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"現(xiàn)金流是企業(yè)的血液，“現(xiàn)金至尊”是現(xiàn)代企業(yè)財(cái)務(wù)管理的基本理念。從現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展看，大型集團(tuán)公司的財(cái)務(wù)與資金管理日益趨向高度集中是歷史的必然。但是，許多企業(yè)由于缺乏必要的技術(shù)手段，資金控制能力不足，從而付出了沉重的代價(jià)。大型集團(tuán)公司由于下屬機(jī)構(gòu)眾多，地域分布廣泛，在資金集中管理上的問題尤其突出，資金管理失控、監(jiān)控手段缺乏、資金利用率低下的情況是我國集團(tuán)公司管理中迫切需要解決的問題。企業(yè)在成立專門的資金管理機(jī)構(gòu)之前：

資金運(yùn)作不透明，違規(guī)操作多。企業(yè)集團(tuán)由于缺少專門的、統(tǒng)一的、集中的資金管理系統(tǒng)，各個(gè)子公司、各個(gè)銀行、各種業(yè)務(wù)對(duì)資金流動(dòng)的影響沒有形成關(guān)聯(lián)在一起的完整信息，缺乏有效監(jiān)督，造成極大風(fēng)險(xiǎn)。資金分散，貸款倒掛，財(cái)務(wù)費(fèi)用高。部分子公司資金出現(xiàn)缺口，只能向銀行貸款，另一些子公司資金出現(xiàn)富裕，但由于分散管理，又無法利用，導(dǎo)致整個(gè)集團(tuán)公司的資金成本上升，資源極大浪費(fèi)。

與多家銀行的無序合作，內(nèi)部交易體外循環(huán)，匯兌費(fèi)用大。

\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"

貸款權(quán)限不集中，銀行利率高。

投資、擔(dān)保隨意，集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)大。

資金信息不及時(shí)、不完整，決策難度大。成立財(cái)務(wù)公司、資金管理中心之后的問題：

如何實(shí)現(xiàn)事前預(yù)算與結(jié)算控制的結(jié)合？

資金集中后資金存量中有多少能調(diào)用？

如何有效利用沉淀資金，加快資金周轉(zhuǎn)？

資金集中后如何化解集中的大量工作？

資金結(jié)算與其他系統(tǒng)的關(guān)系？

網(wǎng)上結(jié)算安全性如何保證？來自客戶的聲音源自國際前沿的洞察集團(tuán)企業(yè)資金管理所面臨的挑戰(zhàn)用友資金管理解決方案應(yīng)用體系用友資金管理產(chǎn)品功能介紹用友資金管理解決方案的特色

用友資金管理解決方案應(yīng)用體系

1、總體架構(gòu)\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"2、在集團(tuán)財(cái)務(wù)中的應(yīng)用部署\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"3、網(wǎng)絡(luò)部署\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"版權(quán)聲明：部分內(nèi)容轉(zhuǎn)載于網(wǎng)絡(luò)，其版權(quán)屬于原作者，如果有任何內(nèi)容方面的問題，請(qǐng)聯(lián)系我們。來自客戶的聲音源自國際前沿的洞察集團(tuán)企業(yè)資金管理所面臨的挑戰(zhàn)用友資金管理解決方案應(yīng)用體系用友資金管理產(chǎn)品功能介紹用友資金管理解決方案的特色

用友資金管理產(chǎn)品功能介紹業(yè)務(wù)模塊

資金結(jié)算

功能：提供從資金結(jié)算賬戶體系的建立、資金結(jié)算業(yè)務(wù)處理，到資金業(yè)務(wù)報(bào)表分析等完整的業(yè)務(wù)流程。

特點(diǎn)：

開關(guān)機(jī)日歷自由設(shè)定

委托付款書管理

支持手動(dòng)和自動(dòng)兩種方式的資金下?lián)?/p>

自動(dòng)生成總賬的會(huì)計(jì)憑證

強(qiáng)大的統(tǒng)計(jì)查詢分析網(wǎng)上銀行

功能：通過銀企互聯(lián)接口實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上付款、網(wǎng)上收款、銀行對(duì)賬單的下載和管理、銀行賬戶余額及交易明細(xì)的實(shí)時(shí)查詢。

特點(diǎn)：

與多家銀行直聯(lián)

支持對(duì)賬單定時(shí)自動(dòng)下載

自動(dòng)核對(duì)銀行賬，自動(dòng)生成余額調(diào)節(jié)表

及時(shí)追蹤支付指令的反饋信息

對(duì)網(wǎng)銀交易信息的自動(dòng)處理資金計(jì)息

功能：活期存款賬戶計(jì)息、定期存款帳戶計(jì)息、信貸合同計(jì)息。

特點(diǎn)：

靈活的計(jì)息條件設(shè)定和積數(shù)調(diào)整

支持賬戶計(jì)息和合同計(jì)息兩種計(jì)息對(duì)象

支持特殊計(jì)息期間的處理

利息單可自動(dòng)生成結(jié)息憑證

支持自動(dòng)和批量計(jì)息遠(yuǎn)程支付

功能：實(shí)現(xiàn)為成員單位提供遠(yuǎn)程支付、填報(bào)資金收支計(jì)劃、信貸申請(qǐng)等網(wǎng)上金融服務(wù)。

特點(diǎn)：支持集團(tuán)統(tǒng)一支付（一筆指令，兩筆交易，實(shí)現(xiàn)總分賬戶的聯(lián)動(dòng)）

成員單位付款時(shí)可受賬戶余額及資金計(jì)劃的控制

成員單位可自動(dòng)下載對(duì)賬單，進(jìn)行內(nèi)部對(duì)賬

成員單位可實(shí)時(shí)查詢外部賬戶余額及交易明細(xì)

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委托付款書資金計(jì)劃

功能：靈活定義資金計(jì)劃類型、周期、收支項(xiàng)目，并生成資金計(jì)劃樣表；網(wǎng)上下發(fā)資金計(jì)劃樣表、在線審批資金計(jì)劃；查詢、分析資金計(jì)劃的執(zhí)行情況。

特點(diǎn)：

兼容多種計(jì)劃周期和計(jì)劃類型及版本

可自動(dòng)生成資金下?lián)軉?/p>

支持跨組織的審批流

支持滾動(dòng)計(jì)劃

控制單筆支付額度\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"

資金計(jì)劃票據(jù)管理

功能：靈活設(shè)置票據(jù)類型，實(shí)現(xiàn)應(yīng)收票據(jù)的背書、貼現(xiàn)、托收、抵押，實(shí)現(xiàn)應(yīng)付票據(jù)的開票管理、到期付款。

特點(diǎn)：

實(shí)現(xiàn)票據(jù)的登記和監(jiān)控，形成票據(jù)臺(tái)賬

實(shí)現(xiàn)票據(jù)的影像資料管理

實(shí)現(xiàn)票據(jù)的各種業(yè)務(wù)處理，并協(xié)同生成結(jié)算憑證。

信貸管理

功能：實(shí)現(xiàn)對(duì)外資金拆借的管理、委托資金的管理、內(nèi)外部借貸資金管理、擔(dān)保管理和內(nèi)外部定期存款的管理。

特點(diǎn)：

成員單位年度信貸額度的管理

多種擔(dān)保方式的管理

信貸合同的五類清分管理

收付本金計(jì)算利息協(xié)同生成會(huì)計(jì)憑證

合同計(jì)息、合同到期的預(yù)警報(bào)告管理\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"

合同類型清分投資管理

功能：投資部門進(jìn)行投資業(yè)務(wù)核算和管理，主要內(nèi)容包括投資業(yè)務(wù)成本、收益的業(yè)務(wù)核算、國債回購業(yè)務(wù)核算、資金賬戶管理，提供投資管理所需的各類管理報(bào)表等。

特點(diǎn)：

通過參數(shù)的靈活設(shè)置，可以滿足證券投資不同的核算要求

支持證券投資業(yè)務(wù)的擴(kuò)展

完整的權(quán)限設(shè)置，保證數(shù)據(jù)安全

提供證券浮動(dòng)盈虧、證券投資經(jīng)營情況的預(yù)警

與各系統(tǒng)的集成應(yīng)用，通過協(xié)同憑證設(shè)置，實(shí)現(xiàn)與賬務(wù)系統(tǒng)的無縫集成資金預(yù)測(cè)

功能：完成現(xiàn)金流預(yù)測(cè)。通過資金預(yù)測(cè)，規(guī)劃資金的使用，提供詳細(xì)的資金預(yù)測(cè)分析數(shù)據(jù)。

特點(diǎn)：

自定義資金預(yù)測(cè)模板

提供現(xiàn)金缺口及現(xiàn)金盈余分析管理\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"

資金預(yù)測(cè)分析

資金監(jiān)控

功能：查詢資金管理中心的所有賬戶在指定日期范圍內(nèi)的現(xiàn)金流情況，全面監(jiān)控資金管理中心和成員單位的資金收支。

特點(diǎn)：

多銀行數(shù)據(jù)匯總監(jiān)控

現(xiàn)金流的圖表展示\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"

外部銀行賬戶監(jiān)控查詢

……

系統(tǒng)管理

審批流設(shè)置

功能：設(shè)置業(yè)務(wù)單據(jù)的審批流。

特點(diǎn)：

針對(duì)任意業(yè)務(wù)單據(jù)及金額設(shè)置審批流程

可以設(shè)置多級(jí)審批

按權(quán)限設(shè)置審批額度

審批單據(jù)自動(dòng)流轉(zhuǎn)

支持跨組織審批\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"

審批流設(shè)置預(yù)警設(shè)置

功能：靈活定義預(yù)警條件及預(yù)警方式，集中查看預(yù)警信息。

特點(diǎn)：

支持電子郵件、手機(jī)短信等多種方式預(yù)警\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"

預(yù)警方式設(shè)置模版設(shè)置

功能：設(shè)置企業(yè)需要的各種模版，包括單據(jù)模版、查詢模版、賬表模版和打印模版。

特點(diǎn)：根據(jù)業(yè)務(wù)權(quán)限區(qū)別提供差異化模板權(quán)限設(shè)置

功能：進(jìn)行用戶管理和權(quán)限分配。

特點(diǎn)：權(quán)限可分為數(shù)據(jù)權(quán)限、業(yè)務(wù)權(quán)限、功能權(quán)限協(xié)同憑證設(shè)置

功能：實(shí)現(xiàn)由業(yè)務(wù)單據(jù)生成會(huì)計(jì)憑證的規(guī)則設(shè)置。

特點(diǎn)：按照規(guī)則自動(dòng)生成憑證。外部數(shù)據(jù)交換設(shè)置

功能：實(shí)現(xiàn)用友資金產(chǎn)品和其他外部系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)交換。

特點(diǎn)：符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，保障快速應(yīng)用集成基礎(chǔ)檔案設(shè)置

功能：設(shè)置組織機(jī)構(gòu)、人員檔案、銀行檔案、賬戶檔案、客戶檔案等。

特點(diǎn)：檔案管理全面。來自客戶的聲音源自國際前沿的洞察集團(tuán)企業(yè)資金管理所面臨的挑戰(zhàn)用友資金管理解決方案應(yīng)用體系用友資金管理產(chǎn)品功能介紹用友資金管理解決方案的特色

用友資金管理解決方案的特色1、與12家銀行的戰(zhàn)略合作

在銀行賬戶的建立和使用上，資金集中管理方案兼容多種集團(tuán)賬戶機(jī)制，并深入研究各個(gè)商業(yè)銀行的網(wǎng)銀系統(tǒng)的不同優(yōu)勢(shì)、充分利用銀行系統(tǒng)資源發(fā)展集團(tuán)結(jié)算系統(tǒng)，使銀行的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)成為集團(tuán)企業(yè)結(jié)算平臺(tái)的一部分。\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"

資金管理銀行參數(shù)設(shè)置2、支持總分資金管理中心應(yīng)用模式

對(duì)于選用總分資金管理中心應(yīng)用模式的大型集團(tuán)企業(yè)，用友所提供的方案不僅能支持各地資金管理中心對(duì)其所在周圍企業(yè)提供結(jié)算服務(wù)，實(shí)現(xiàn)本區(qū)域內(nèi)統(tǒng)一集中結(jié)算；還能借助銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)進(jìn)行異地資金結(jié)算，特別是對(duì)涉及到異地設(shè)有資金管理中心的付款轉(zhuǎn)賬，采用內(nèi)部清算中心的處理方式，由總資金管理中心集中清算后進(jìn)行資金調(diào)撥，從而實(shí)現(xiàn)了更為有效的多級(jí)資金管理模式。\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"

總分資金管理中心模式設(shè)置3、資金的風(fēng)險(xiǎn)管理、集中監(jiān)控

采用先進(jìn)的技術(shù)手段，通過對(duì)集團(tuán)內(nèi)部的資金集中管理，做到上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的資金運(yùn)行數(shù)據(jù)的即時(shí)查詢、及時(shí)審計(jì)，使資金的運(yùn)轉(zhuǎn)得到有效監(jiān)管與控制。為企業(yè)搭建起一個(gè)跨銀行的資金集中監(jiān)控平臺(tái)，集中反映整個(gè)集團(tuán)的資金動(dòng)態(tài)情況，掌控資金管理的主動(dòng)權(quán)。\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"

資金分析\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"

集團(tuán)企業(yè)資金監(jiān)控4、預(yù)算與結(jié)算的結(jié)合

集團(tuán)資金集中管理方案應(yīng)涵蓋資金預(yù)算的功能，兼容多種資金預(yù)算周期，做到年預(yù)算、月平均、周計(jì)劃、日安排，有效地把垂直形成的資金預(yù)算數(shù)據(jù)結(jié)合到扁平化的資金結(jié)算平臺(tái)中來。結(jié)算審批可以參照預(yù)算項(xiàng)目的屬性進(jìn)行多種不同的控制，也可以根據(jù)預(yù)算的要求進(jìn)行資金的調(diào)撥，提高資金管理效率。\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"

項(xiàng)目資金分析\o"點(diǎn)擊圖片看全圖"

資金下?lián)?、提供深度數(shù)據(jù)挖掘，建立資金管理決策支持系統(tǒng)

集團(tuán)資金集中管理方案需要重視資金集中監(jiān)控和資金管理決策系統(tǒng)的建設(shè)，為集團(tuán)資金集中管理提供基本的風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和資金管理決策平臺(tái)。

資金存量分析、資金流量分析、結(jié)算資金內(nèi)部與外部比率分析、預(yù)算執(zhí)行情況分析、資金頭寸預(yù)測(cè)分析等為資金管理者提供一目了然的資金管理圖景。建立現(xiàn)金持有量數(shù)學(xué)模型，輔助估計(jì)本企業(yè)最佳現(xiàn)金持有量，有助于控制風(fēng)險(xiǎn)，提高資金周轉(zhuǎn)率。針對(duì)在集中資金過程中形成的大量實(shí)際收付款數(shù)據(jù)，使用數(shù)據(jù)挖掘工具進(jìn)行分析，為集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展提供有效根據(jù)。

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資金數(shù)據(jù)分析6、資金管理是與用友ERP充分協(xié)同的解決方案

結(jié)算平臺(tái)與ERP系統(tǒng)的供應(yīng)鏈、電子商務(wù)平臺(tái)、應(yīng)收管理、應(yīng)付管理、結(jié)算單位會(huì)計(jì)系統(tǒng)留有接