2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試快速提分題(附答案)

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應的答題區(qū)域內規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，這就要求基金客戶服務具有（）。A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.規(guī)范性D.時效性

2、下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A.《基金經理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》

3、關于私募基金募集和轉讓的有關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機構或個人拆分轉讓B.私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進行風險測評C.私募基金管理人和銷售機構應當要求私募基金投資人簽署風險提示書D.私募基金投資者應當對其填寫的風險承擔能力問卷內容的準確性負責

4、目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉托管需要（）個交易日的時間。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4

5、關于私募基金的信息披露和報送，下列表述錯誤的是（）。A.私募基金管理人應當及時填報所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，并保證所填報內容真實、準確、完整B.私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的四個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況C.私募基金管理人應當根據基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關信息D.私募基金管理人相關披露信息發(fā)生重大變化事項的，在其年報中予以披露即可

6、(2016年)在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，募集申請的核準由（）負責。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.專家評審會D.中國證監(jiān)會

7、關于貨幣市場基金季度報告中有關偏離度的信息披露，下列披露內容錯誤的是（）。A.報告期內偏離度的最高值B.報告期內偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數C.報告期內偏離度的最低值D.報告期內偏離度的簡單平均值

8、下列關于證券投資基金特點的說法，不正確的是()。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風險C.嚴格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、風險共擔

9、關于投資人辦理封閉式基金認購申請的業(yè)務，以下表述錯誤的是()A.投資者可以按“份額”提交認購申請B.投資者需要開立滬、深證券賬戶C.認購申請已經受理后可以申請撤單D.投資者也可以開立滬、深基金賬戶及資金賬戶

10、內幕信息的構成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ

11、關于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）。A.當投資顧問主要負責人變動時，需要發(fā)布臨時公告B.定期報告中披露計入當期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應當披露QDII基金與境外基金之間的費率安排D.可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準

12、下列關于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是（）。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財產混同于基金財產從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應當進行基金會計核算并編制基金財務會計報告D.當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以基金公司利益優(yōu)先

13、根據法律形式可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動型指數基金D.契約型基金和公司型基金

14、關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴格禁止基金的關聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔無限責任的投資

15、（）既是基金合同的當事人，又是基金的主要服務機構。A.基金份額登記機構和基金銷售機構B.基金管理人和基金托管人C.基金投資顧問機構和基金銷售機構D.基金投資人和基金托管人

16、下列關于獨立董事任職資格的說法，不正確的是()。A.有履行職責所需要的時間B.具有3年以上金融、法律或者財務的工作經歷C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

17、基金行業(yè)的會員種類包括（）。A.普通會員、聯(lián)席會員、特別會員B.普通會員、公司會員、聯(lián)席會員C.公司會員、聯(lián)席會員、特備會員D.普通會員、公司會員、特別會員

18、（）是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當事人權利義務關系的協(xié)議。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金代銷協(xié)議D.基金托管協(xié)議

19、投資人認購基金的申請被銷售機構受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構確實接受了認購申請，一般可于()日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7

20、關于基金產品的風險評價，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構不能對基金產品進行風險評估B.基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明C.根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》，基金產品的風險等級至少分為4個等級D.基金產品風險評價結果不能作為銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據

21、關于基金管理人在基金交易業(yè)務內部控制方面的主要內容，以下表述正確的是（）。A.對于采用量化投資策略的基金產品，大量交易是由程序化交易完成，對交易的時效性要求很高，因此可豁免投資指令的審核過程B.參與新股網下申購是按基金公司為申報單位，每個基金公司最終獲配新股數額后，可內部協(xié)調每個具體產品可獲配的新股額度C.為保護中小投資者利益，公司應該優(yōu)先執(zhí)行公募證券投資基金的交易指令D.基金交易每日的投資組合列表文檔均應存檔

22、關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項錯誤的是()。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.側重內在自我學習，不需要外在教育灌輸C.積極參加基金職業(yè)道德實踐D.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范

23、（2016年真題）當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機構C.基金管理人D.證券交易所

24、ETF基金份額折算由（）辦理。A.證券公司B.基金托管人C.注冊登記機構D.基金管理人

25、（2016年真題）（）是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.忠誠盡責B.誠實守信C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎

26、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段，都屬于（）。A.經濟基礎B.上層建筑C.自我約束D.強制手段

27、（2017年真題）下列關于基金合同生效條件的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金的基金份額持有人人數達到200人以上C.開放式基金的基金份額持有人人數達到200人以上D.封閉式基金募集份額總額不少于2億份

28、宋先生贖回B基金10000份，贖回當日凈值是1.350元，贖回費率為0.5%,宋先生贖回時總計付出贖回費為（）元。A.50B.64.25C.67.15D.67.5

29、以下董事會審議事項需要2/3以上獨立董事通過的有（）。Ⅰ.公司重大關聯(lián)交易Ⅱ.更換會計師事務所Ⅲ.基金審計事務Ⅳ.公司管理的基金的半年度報告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

30、（2017年真題）關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別，下列說法正確的是（）。A.公募基金管理人應當成為普通會員B.分為特殊會員和普通會員C.基金托管人可以選擇是否入會D.分為境外會員和境內會員

31、（2016年真題）（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999

32、（2016年真題）下列（）不是認購ETF份額的投資者采用的方式。A.份額認購B.場內現金認購C.場外現金認購D.證券認購

33、(2017年)下述情況中基金管理人收取的贖回費不用全額計入基金財產的是（）。A.基金收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.5％的贖回費B.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.75％的贖回費C.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于7日的投資人收取的不低于1.5％的贖回費D.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于3個月的投資人收取的不低于0.5％的贖回費

34、基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，說法正確的有（）。Ⅰ．與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，優(yōu)先保障基金投資人的合法利益Ⅱ．將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)Ⅲ．對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價，應盡力做到客觀準確Ⅳ．基金產品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應根據實際情況及時更新A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

35、下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內容

36、按照運作方式的不同，投資基金可以分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.契約型基金和公司型基金D.證券投資基金和風險投資基金

37、（2017年真題）下述情況中基金管理人收取的贖回費不用全額計入基金財產的是（）。A.基金收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.5％的贖回費B.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.75％的贖回費C.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于7日的投資人收取的不低于1.5％的贖回費D.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于3個月的投資人收取的不低于0.5％的贖回費

38、目前，我國貨幣市場工具的發(fā)行人一般不包括（）。A.財政部B.金融機構C.大型工商企業(yè)D.基金管理公司

39、基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為C.對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護D.建立應急處理措施的管理制度

40、關于基金募集失敗的處理方式，以下表述正確的是（）A.在募集期限屆滿后10日內，由管理人返還投資者已繳納的款項B.僅返還投資者凈認購金額C.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應加計銀行活期存款利息補償投資者D.管理人、托管人、銷售機構有權在募集資金中計提因募集行為而產生的費用和應得的報酬

41、普通投資者為專業(yè)投資者之外的投資者，具有特別保護。下列選項中，不屬于普通投資者特別保護內容的是（）。A.信息告知B.適當性匹配C.政策紅利D.風險警示

42、（）是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門。A.業(yè)務管理部門B.合規(guī)管理部門C.風險管理部門D.投資管理部門

43、(2017年)近年來我國基金業(yè)的投資者保護工作參與者主要有（）。Ⅰ．行業(yè)協(xié)會Ⅱ．基金公司Ⅲ．代銷機構Ⅳ．結算機構A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ

44、為規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了()。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《證券投資基金運作管理辦法》C.《證券投資基金信息披露管理辦法》D.《證券投資基金法》

45、（2021年真題）確認和變更開放式基金份額的機構是（）。A.基金投資交易機構B.基金份額登記機構C.基金估值核算機構D.基金代銷機構

46、（2016年真題）（）是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金

47、某投資者在2日上午8:00通過某銀行提交了申購申請，之后在4日下午3:30通過該銀行提交了贖回申請，該投資者申購和贖回適用的基金份額凈值分別是（）。A.1.04535元、1.0693元B.1.0510元、1.0664元C.1.04535元、1.0664元D.1.0510元、1.0693元

48、對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關業(yè)務

49、基金宣傳推介材料表述基金的過往業(yè)績時，以下說法錯誤的是（）。A.須同時登載基金業(yè)績比較基準的表現B.基金業(yè)績表現數據應當經基金管理人符復核C.應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現數據D.引用的統(tǒng)計數據和資料應當真實、準確，并注明出處

50、崗前職業(yè)道德教育主要是通過（）和基金從業(yè)人員所在機構在其入職時上崗前對其進行教育等途徑來督促完成的。A.在職培訓B.基金從業(yè)資格考試C.職業(yè)道德檢查和獎懲機構D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案二、多選題

51、開放式基金的認購采取()方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購

52、基金公司管理層可以下設專門委員會，對重大專業(yè)事項進行集體決策，專門委員會通常不包括（）。A.基金份額持有人工作委員會B.風險控制委員會C.專戶投資決策委員會D.公募基金投資決策委員會

53、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.基金持有人結構B.基金托管人報告C.基金募集情況與上市交易安排D.基金合同摘要

54、()是金融市場上最重要的中介機構。A.政府B.非金融機構C.金融機構D.證券公司

55、下列關于獨立董事任職資格的說法，不正確的是()。A.有履行職責所需要的時間B.具有3年以上金融、法律或者財務的工作經歷C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

56、基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.內部監(jiān)控B.成本效益C.控制環(huán)境D.風險評估

57、(2017年)某基金公司發(fā)行量化對沖基金，其投研團隊均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號稱“最強投資天團”，下列說法正確的是（）。A.在缺乏足夠證據支持下，不可以使用“最強”等表述B.不可以用團隊的華爾街背景來進行宣傳C.互聯(lián)網時代可以使用“最強投資天團”此類互聯(lián)網語言的宣傳手段D.宣傳口號不屬于宣傳推介材料的范疇

58、下列不屬于欺詐客戶的是（）。Ⅰ.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產品、揭示投資風險Ⅱ.基金從業(yè)人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符合，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏Ⅲ.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料Ⅳ.基金從業(yè)人員向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

59、（）是正當競爭的基礎。A.公平競爭B.合法競爭C.合理競爭D.有序競爭

60、在宣傳推介材料（），基金銷售機構應當向監(jiān)管部門報備相關材料,A.發(fā)布之日前3個工作日B.發(fā)布之日起5個工作日內C.發(fā)布之日前5個工作日D.發(fā)布結束后3個工作日內

61、關于開放式基金的申購和贖回,以下表述正確的是（）A.投資人遞交申購申請,申購成功B.基金份額登記機構收到申購款項,申購生效C.投資人交付申購款項,申購成功D.投資人交付申購款項,申購生效

62、以下關于監(jiān)事會的說法錯誤的是()。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權。監(jiān)事會決議至少須經半數以上監(jiān)事投票通過

63、(2016年)下列可以辦理跨系統(tǒng)轉托管的LOF份額的是（）。A.分紅派息前R-2日至R日的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日的LOF份額C.處于質押狀態(tài)的LOF份額D.處于凍結狀態(tài)的LOF份額

64、以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是()。A.互聯(lián)網的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.派專人服務

65、（2021年真題）基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是（）。Ⅰ利用基金財產為自己牟取利益Ⅱ將基金財產轉為其固有財產Ⅲ將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資Ⅳ公平地對待其管理的不同基金財產A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ

66、(2016年)下列關于基金管理人內部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內部監(jiān)察稽核部門應獨立于其他部門B.基金管理人應自主控制業(yè)務活動的運作C.基金管理人應當建立有效的內部監(jiān)控制度D.基金管理人應當依據自身經營特點設立順序遞進、權責統(tǒng)一、嚴密有效的內控防線

67、貨幣市場又稱為（）。A.短期金融市場B.長期金融市場C.套期保值市場D.投機市場

68、基金管理人的職責不包括（）。A.基金的募集B.基金資產的投資運作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產保管

69、銀行代銷基金具有下列（）特點。Ⅰ．基金產品和其他金融產品較全Ⅱ．銷售網點眾多Ⅲ．客戶經理制度日漸完善Ⅳ．專注于基金銷售A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

70、不屬于基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息的是。（）A.基金運作方式B.運作費用C.基金持有人大會D.基金投資基本要素

71、基金管理人的內部控制機制的層次包括()。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

72、以下關于投資、硏究業(yè)務控制中，表述正確的是（）A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業(yè)務交流B.研究員的研究工作應聽取基金經理的建議，并在研究報告中體現C.基金經理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告D.硏究員根據基金經理的需求專門對某上市公司進行調研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經理決策使用

73、投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。A.凈值增長指標B.本期利潤C.加權平均份額本期利潤D.加權平均凈值利潤率

74、(2016年)保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額B.投資組合現時凈值超過價值底線的數額C.投資組合中風險資產與保本資產的比例D.保本資產與投資組合中風險資產的比例

75、下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是()。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據

76、基金經理或者專戶投資經理對其所管理的投資組合的權限由相應的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件

77、關于系列基金，下列說法不正確的是（）。A.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作B.具有簡化管理、降低成本的特點C.具有強大的擴張功能D.指以其他證券投資基金為投資對象的基金

78、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.募集情況與上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人報告D.基金持有人結構

79、以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些B.基金是獨立的法人機構C.主要依據基金合同運營基金D.投資者享有直接管理基金的權利

80、基金管理人在法律法規(guī)允許的范圍內，最遲于開始對登記辦理時間進行調整前（）內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.1工作日B.3個工作日C.5工作日D.7工作日

81、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質培養(yǎng)C.道德教育D.專業(yè)技能

82、開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。A.基金賬戶B.證券賬戶C.資金賬戶D.第三方賬戶

83、基金定期報告中信息披露最詳盡的文件是（）。A.基金凈值公告B.年度報告C.半年度期報告D.基金上市交易公告書

84、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為（）份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。A.1B.100C.10D.1000

85、合規(guī)風險是指因公司及員工違規(guī)導致公司可能遭受（）的風險。A.法律制裁B.監(jiān)管處罰C.重大財務損失和聲譽損失D.以上都是

86、督察長應享有充分的（）和獨立的調查權。A.知情權B.處罰權C.審批權D.管理權

87、保本基金從本質上講是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡基金

88、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。A.現金B(yǎng).股票C.可轉換債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

89、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.顧客至上

90、貨幣儲蓄的特點不包括（）。A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹B.儲蓄會有一定的利息收益C.貨幣儲蓄確保本金安全D.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動

91、對于基金而言，行政監(jiān)管不應直接干預（）的經營管理，監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域。A.基金市場B.基金機構內部C.基金組織D.基金投資人

92、根據中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券C.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具

93、基金管理人運用固有資產進行基金的申購、贖回或者買賣基金份額，應在基金季度報告中履行相關披露事務，披露事項包括（）。Ⅰ．投資標的Ⅱ．交易日期Ⅲ．適用費率Ⅳ．交易金額A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ

94、1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數參與份額（TIPs）。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達克

95、（2017年真題）某網站在銷售保本基金的過程中，在官方網站及相關互聯(lián)網資料中存在“活動期間購買，尊享年化總收益10％”“欲購從速”“百分之百有保證”等不當用語，且未充分揭示保本基金投資風險。該行為違反了（）的規(guī)定。Ⅰ．禁止違規(guī)承諾收益Ⅱ．禁止誤導性陳述Ⅲ．禁止預測證券投資業(yè)績Ⅳ．禁止重大遺漏A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

96、投資合規(guī)性風險管理措施要求對交易異常行為進行定義，并通過（）評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控。A.事前B.事中C.事后D.全程

97、當貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0.50%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到（）以內。A.0.20%B.0.50%C.0.40%D.0.25%

98、投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用為()。A.520.45B.530.45C.540.45D.550.45

99、關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作C.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶D.編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告

100、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00

參考答案與解析

1、答案：D本題解析：基金產品時效性的特點決定了其客戶服務的時效性。開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售服務對時效性的要求很高。

2、答案：B本題解析：監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》等。

3、答案：B本題解析：B項，私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級，向風險識別能力和風險承擔能力相匹配的投資者推介私募基金。

4、答案：B本題解析：LOF份額的轉托管業(yè)務包含兩種類型：系統(tǒng)內轉托管和跨系統(tǒng)轉托管。投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉人基金登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉入方代銷機構或基金管理人處申報贖回基金份額。

5、答案：D本題解析：私募基金管理人應當根據基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，保證所填報內容真實、準確、完整。發(fā)生重大事項的，應當在10個工作日內向基金業(yè)協(xié)會報告。故D項說法錯誤

6、答案：D本題解析：根據《證券投資基金法》第五十四條，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、行政法規(guī)及國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。

7、答案：D本題解析：在季度報告的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在0．25％～0．5％間的次數、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

8、答案：A本題解析：證券投資基金的特點有：①集合理財、專業(yè)管理;②組合投資、分散風險;③利益共享、風險共擔;④嚴格監(jiān)管、信息透明;⑤獨立托管、保障安全。【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

9、答案：C本題解析：創(chuàng)新型封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。擬認購封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據自己計劃的認購量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認購申請。認購申請已經受理就不能撤單。

10、答案：A本題解析：內幕信息的構成要素有三：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。三是“非公開”的信息。

11、答案：D本題解析：QDII基金在披露相關信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息。當涉及幣種之間轉換的，應披露匯率數據來源，并保持一致性。故D錯誤。

12、答案：C本題解析：A項，2013年《證券投資基金法》借鑒發(fā)達國家的監(jiān)管思路和做法，一方面允許基金從業(yè)人員進行證券投資，另一方面強化對其監(jiān)管；B項是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為之一；D項，當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以基金份額持有人利益優(yōu)先。

13、答案：D本題解析：根據法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。

14、答案：B本題解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。（運用基金財產從事其他重大關聯(lián)交易的，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行信息披露義務。）

15、答案：B本題解析：本題考查基金市場服務機構?；鸸芾砣?、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。參見教材P17。

16、答案：B本題解析：獨立董事任職資格的條件之一是具有5年以上金融、法律或者財務的工作經歷。【考點】合規(guī)管理的主要內容

17、答案：A本題解析：基金管理人、基金托管人應當加入基金業(yè)協(xié)會，基金服務機構可以加入基金業(yè)協(xié)會，會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。

18、答案：A本題解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當事人權利義務關系的協(xié)議。

19、答案：B本題解析：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

20、答案：B本題解析：對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。由基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明。基產品風險評價結果應當作為基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據。由基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，根據基金業(yè)協(xié)會發(fā)布《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行）》，其產品至少分五個等級：Rl、R2、R3、R4和R5。

21、答案：D本題解析：基金交易業(yè)務控制的主要內容：基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施。投資指令應當進行審核，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應當及時報告相應部門與人員。公司應當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管。

22、答案：B本題解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內化為內在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質和達到一定的職業(yè)道德境界。主要包括：1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念；2.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范；3.積極參加基金職業(yè)道德實踐。

23、答案：C本題解析：基金管理人的信息披露義務中，當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，基金管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清，將有關情況報告中國證監(jiān)會及基金上市的證券交易所。

24、答案：D本題解析：ETF基金份額折算由基金管理人辦理。

25、答案：D本題解析：專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

26、答案：B本題解析：道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經濟基礎服務。

27、答案：D本題解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。

28、答案：D本題解析：贖回總額=贖回數量x贖回日基金份額凈值；贖回費用=贖回總額x贖回費率1萬xl.35=13500元13500元x0.5%=67.5元

29、答案：D本題解析：董事會審議下列事項，應當經過2/3以上的獨立董事通過：（1）公司及基金投資運作中的重大關聯(lián)交易；（2）公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所；（3）公司管理的基金的半年度報告和年度報告；（4）法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。

30、答案：A本題解析：基金管理人、基金托管人應當加入基金行業(yè)協(xié)會，基金服務機構等機構可以加入基金業(yè)協(xié)會。會員分為四類：普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員。其中，公募基金的基金管理人和基金托管人加入協(xié)會的，為普通會員。

31、答案：B本題解析：1997年11月，當時的國務院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎。

32、答案：A本題解析：投資者一般可選擇場內現金認購、場外現金認購以及證券認購等方式認購ETF份額。

33、答案：D本題解析：（教材下冊P19）目前對于不收取銷售服務費的一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產的比例有以下規(guī)定：對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于4.5％的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產；對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的75％計入基金財產；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的50％計入基金財產；對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25％計入基金財產。對于收取銷售服務費的一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。故D項不符合題意。

34、答案：D本題解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程應遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則。當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。②全面性原則?；痄N售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，對基金管理人（或產品發(fā)起人，下同）、基金產品（或基金相關產品，下同）和基金投資人都要了解并做出評價。③客觀性原則?；痄N售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。④及時性原則?；甬a品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據實際情況及時更新。⑤有效性原則。通過建立科學的投資者適當性管理制度與方法，確保投資者適當性管理的有效執(zhí)行。⑥差異性原則。對投資者進行分類管理，對普通投資者和專業(yè)投資者實施差別適當性管理，履行差別適當性義務。

35、答案：D本題解析：基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內容。

36、答案：B本題解析：本題考查投資基金的主要類別。按照運作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金。參見教材（上冊）P10。

37、答案：D本題解析：（教材下冊P19）目前對于不收取銷售服務費的一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產的比例有以下規(guī)定：對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于5.5％的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產；對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的75％計入基金財產；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的50％計入基金財產；對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25％計入基金財產。對于收取銷售服務費的一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。故D項不符合題意。

38、答案：D本題解析：貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。

39、答案：C本題解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護。

40、答案：C本題解析：基金募集期限屆滿，不滿足有關募集要求的基金募集失敗，基金里人應承擔以下責任：①以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

41、答案：C本題解析：普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。

42、答案：B本題解析：合規(guī)管理部門是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作。

43、答案：A本題解析：為了更好地保護投資者的權益，維護基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時防范基金銷售機構和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風險，這個行業(yè)的每個參與主體都需要積極開展投資者保護工作。

44、答案：A本題解析：為了規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。

45、答案：B本題解析：基金份額登記機構的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負責基金份額的登記；基金交易確認；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。

46、答案：B本題解析：公司型基金是具有獨立法人地位的股份投資公司，是依據公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。

47、答案：B本題解析：基金申購贖回的交易時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為9：30—11：30和13：00—15：00，即當天下午3點（含）前適用當天基金份額凈值，下午3點后適用第二日基金份額凈值。

48、答案：A本題解析：對于基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：（1）提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正。（2）對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函。（3）對在6個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起10日后，方可使用；在上述期限內，中國證監(jiān)會發(fā)現基金宣傳推介材料不符合有關規(guī)定的，可及時告知該公司或機構進行修改，材料未經修改的，該公司或機構不得使用。（4）責令基金管理公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業(yè)務，并對其立案調查。（5）對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構免除有關高管人員的職務。

49、答案：B本題解析：須同時登載基金業(yè)績比較基準的表現；基金業(yè)績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。

50、答案：B本題解析：崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所在機構在其入職時上崗前對其進行教育等途徑來督促完成的。

51、答案：A本題解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數量提出申請，而是以金額申請。

52、答案：A本題解析：經理層可下設投資決策委員會、風險控制委員會等專門委員會。設立專門委員會的，公司應當對專門委員會的職責、人員組成、議事規(guī)則、決策程序等做出明確規(guī)定。

53、答案：B本題解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數、持有人結構及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。

54、答案：C本題解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業(yè)居民。其中，金融機構的作用較為特殊。首先，它是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。其次，金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用?！究键c】金融市場與資產管理行業(yè)

55、答案：B本題解析：獨立董事任職資格的條件之一是具有5年以上金融、法律或者財務的工作經歷?！究键c】合規(guī)管理的主要內容

56、答案：B本題解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監(jiān)控五個方面。

57、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述。

58、答案：A本題解析：在宣傳銷售基金產品時，基金從業(yè)人員應當以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證。

59、答案：B本題解析：合法競爭是正當競爭的基礎；公平競爭是正當競爭的前提；有序競爭是正當競爭的表現。

60、答案：B本題解析：其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

61、答案：B本題解析：投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。

62、答案：A本題解析：基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會依法行使職權內容不含A項，而是提議召開臨時股東大會?！究键c】合規(guī)管理機構設置

63、答案：B本題解析：LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉托管的情形包括：分紅派息前R—2日至R日的LOF份額，處于質押、凍結狀態(tài)的LOF份額。

64、答案：D本題解析：基金客戶服務方式有互聯(lián)網的應用、自動傳真、電子信箱與手機短信、電話服務中心。

65、答案：B本題解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財產；③利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；⑤侵占、挪用基金財產；⑥泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；⑧法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

66、答案：B本題解析：B項，基金管理人應通過授權控制來控制業(yè)務活動的運作。授權控制應當貫穿于公司經營活動的始終。

67、答案：A本題解析：貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通不超過一年短期資金的場所。

68、答案：D本題解析：基金管理人的職責包括基金的募集、基金資產的投資運作、為投資者爭取最大投資收益。

69、答案：C本題解析：銀行代銷：對客戶來說，銀行最有安全感和信賴感；有相對全面的基金產品和其他金融產品供選擇；網點眾多，便于傳統(tǒng)客戶實地交易和咨詢；客戶經理制度日漸完善，較多考慮客戶利益。但由于基金業(yè)務只是銀行中間業(yè)務的一部分，銀行客戶經理往往還要負責儲蓄、貸款、保險等多種銷售任務，因此難以專注于基金銷售。

70、答案：C本題解析：此類信息例如:基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項。C屬于基金合同特別約定的事項。

71、答案：B本題解析：基金管理人內部控制機制一般包括4個層次：①員工自律;②各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;③公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制;④董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導?！究键c】內部控制機制

72、答案：A本題解析：建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持暢通的交流渠道

73、答案：A本題解析：投資者通過將基金凈值增長指標與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。

74、答案：B本題解析：B[解析]根據公式“風險資產投資額=放大倍數×（投資組合現時凈值-價值底線）=放大倍數×安全墊”可知，安全墊=投資組合現時凈值-價值底線。所以，選項B正確。

75、答案：C本題解析：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業(yè)務活動?；鹜顿Y顧問機構是指從事基金投資顧問業(yè)務活動的機構。基金投資顧問機構提供公開募集基金投資顧問業(yè)務的，應當向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構申請注冊。未經中國證監(jiān)會派出機構注冊，任何機構或者個人不得從事公開募集基金投資顧問業(yè)務?；鹜顿Y顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據，對其服務能力和經營業(yè)務進行如實陳述，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務對象的