2024年全國(guó)基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試高頻題(附答案)

姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國(guó)基金從業(yè)資格證考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書寫規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無(wú)效:在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。一、選擇題

1、下列關(guān)于基金份額持有****利的說(shuō)法，不正確的是()。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使監(jiān)督權(quán)

2、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)促銷策略的是（）。A.派發(fā)各種宣傳資料B.基金產(chǎn)品推介會(huì)C.費(fèi)率打折D.設(shè)計(jì)不同費(fèi)率結(jié)構(gòu)

3、對(duì)于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠(chéng)盡責(zé)”這一職業(yè)道德規(guī)范的是（）。Ⅰ私下接受客戶委托買賣證券期貨Ⅱ依照基金合同的約定，對(duì)私募基金進(jìn)行托管Ⅲ不設(shè)立募集賬戶，要求投資者直接把資金匯入管理人名義開(kāi)立的企業(yè)賬戶Ⅳ利用基金管理人的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己牟利A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

4、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準(zhǔn)則D.提升基金專業(yè)知識(shí)水平

5、關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法不正確的是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的為貨幣市場(chǎng)基金D.同時(shí)以股票和債券為投資對(duì)象的為混合基金

6、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括（）等。A.目標(biāo)、原則、方式、手段B.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式C.目標(biāo)、體制、手段、方式D.原則、內(nèi)容、方式、手段

7、關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開(kāi)時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說(shuō)明

8、(2016年)以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒(méi)有什么風(fēng)險(xiǎn)B.股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益相對(duì)較高D.銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒(méi)有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)

9、以下可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是（）。A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息B.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)，發(fā)現(xiàn)PPTT上面寫有“欲購(gòu)從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除C.某銷售人員說(shuō)服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購(gòu)了其公司的一只股票型基金D.某銷售人員要求在某工作日有申購(gòu)需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15:00前辦完基金申購(gòu)手續(xù)

10、董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采取措施解決C.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告D.決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。

11、（2017年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括（）。Ⅰ．查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料Ⅱ．查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過(guò)戶記錄Ⅲ．查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

12、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時(shí)報(bào)告書，必須經(jīng)（）核準(zhǔn)。A.基金持有人大會(huì)B.證券交易所C.基金托管人D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司

13、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人C.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任D.基金托管人負(fù)責(zé)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

14、公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)（）備案。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理公司

15、信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.10B.15C.20D.25

16、(2016年)關(guān)于私募基金投資者人數(shù)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數(shù)不得超過(guò)200人B.私募基金采取契約形式的，人數(shù)不得超過(guò)200人C.私募基金采取有限責(zé)任公司形式的，人數(shù)不得超過(guò)50人D.私募基金采取股份有限公司形式的，人數(shù)不得超過(guò)200人

17、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A.全面性原則B.相互制約C.健全性原則D.獨(dú)立性原則

18、(2016年)股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類（）為主。A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨

19、基金交易確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)B.銷售機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金托管人

20、（）不屬于我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略。A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.投資策略D.促銷策略

21、依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的募集期限為（）個(gè)月。A.1B.2C.3D.4

22、基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為()。A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷與基金的投資管理D.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的前臺(tái)管理

23、下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷B.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰C.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試D.取得基金從業(yè)資格

24、(2016年)關(guān)于證券投資基金，下列說(shuō)法正確的是（）。A.證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)B.證券投資基金可以由投資者自己進(jìn)行投資管理C.證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益

25、下列關(guān)于證券投資基金與股票的區(qū)別，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）.A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系B.股票價(jià)格的波動(dòng)要小于基金凈值的波動(dòng)C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具D.股票投資風(fēng)險(xiǎn)通常大于基金投資風(fēng)險(xiǎn)

26、(2017年)下列關(guān)于基金的銷售協(xié)議的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售協(xié)議應(yīng)明確銷售費(fèi)用分配的比例和方式B.銷售協(xié)議應(yīng)明確對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任C.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務(wù)的責(zé)任D.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)

27、資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括（）。Ⅰ.搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息Ⅱ.提供各類投資機(jī)會(huì)Ⅲ.幫助投資人進(jìn)行投資決策Ⅳ.承擔(dān)投資人損失A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

28、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)取得基金銷售從業(yè)資格的人員信息。以下不屬于必須公示的信息是（）。A.所獲學(xué)位學(xué)歷證書B(niǎo).姓名C.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)

29、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要求報(bào)送的報(bào)告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函的原件D.相關(guān)獲獎(jiǎng)證明復(fù)印件

30、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。A.7日B.15日C.3個(gè)月D.6個(gè)月

31、封閉式基金價(jià)格主要受（）的影響。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值

32、20世紀(jì)80年代以來(lái)，（）的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。A.封閉式基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.開(kāi)放式基金D.保本基金

33、(2016年)以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同：LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易，ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易B.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同：ETF通過(guò)交易所；LOF在代銷網(wǎng)點(diǎn)，也可以在交易所C.基金投資策略不同：ETF通常采用主動(dòng)式管理方法；LOF采用被動(dòng)方式管理方法D.申購(gòu)、贖回的限制不同：ETF最低要求30萬(wàn)份；LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求

34、金融資產(chǎn)一般分為()。A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)B.股權(quán)類和債權(quán)類資產(chǎn)C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)D.證券類和股票類金融資產(chǎn)

35、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.3%B.5%C.10%D.15%

36、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)時(shí)，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果B.信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查C.對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析D.當(dāng)面調(diào)查

37、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件（）A.具有完善的投資收益的計(jì)算方法B.財(cái)務(wù)狀況良好。運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等D.健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

38、(2016年)關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.是基金投資人的交易結(jié)算資金。在一定條件下不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金B(yǎng).是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金

39、（2018年真題）關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整無(wú)法保證或存在異議,應(yīng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn)B.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)二分之一以上獨(dú)立董事簽字同意,并由董事長(zhǎng)簽發(fā)C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人D.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告

40、如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)（）人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。A.50B.100C.200D.500

41、2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%

42、(2016年)專業(yè)審慎的基本要求不包括（）。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.知識(shí)水平D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

43、下面不屬于基金信息披露的內(nèi)容方面遵循的原則的是（）。A.準(zhǔn)確性B.真實(shí)性C.規(guī)范性D.完整性

44、(2017年)下列關(guān)于基金前后端收費(fèi)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.前端收費(fèi)是在基金份額申購(gòu)時(shí)收取B.前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率C.對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購(gòu)費(fèi)用D.后端收費(fèi)是在贖回時(shí)從贖回金額中扣除

45、(2017年)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個(gè)性化的增值服務(wù)B.增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書中予以詳細(xì)揭示C.增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說(shuō)明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D.為滿足不同投資人的個(gè)性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定

46、連續(xù)（）年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5

47、以下有關(guān)基金管理人的合規(guī)文化表述錯(cuò)誤的是（）。A.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制B.公司招聘人員時(shí)要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、誠(chéng)信正直的個(gè)人品行及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范C.董事會(huì)和高級(jí)管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設(shè)D.合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門之間要保持良好互動(dòng)，其考核與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)掛鉤

48、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金份額應(yīng)當(dāng)具備的必要條件不包括（）。A.具有相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢報(bào)務(wù)B.具有相應(yīng)的技術(shù)設(shè)備辦理申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)C.具有一定的市場(chǎng)認(rèn)可度D.開(kāi)立專門賬戶收取投資人購(gòu)買基金份額的款項(xiàng)

49、下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

50、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.10B.15C.30D.60二、多選題

51、(2016年)根據(jù)運(yùn)作方式分類，證券投資基金可分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金C.封閉式基金和開(kāi)放式基金D.公募基金和私募基金

52、以下關(guān)于QDⅡ基金份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格B.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDⅡ基金份額面值的大小D.QDⅡ基金份額不得用人民幣認(rèn)購(gòu)，只可用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)

53、以下關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.采取未知價(jià)法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進(jìn)行D.贖回申請(qǐng)必須在交易所交易日下午3點(diǎn)之前提出

54、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D.按照規(guī)定自行召集基金份額持有人大會(huì)

55、基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交設(shè)立基金的申請(qǐng)注冊(cè)文件應(yīng)當(dāng)包括（??）。?Ⅰ基金合同草案?Ⅱ基金托管協(xié)議草案?Ⅲ招募說(shuō)明書草案?Ⅳ基金驗(yàn)資報(bào)告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

56、()就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

57、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)（）時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。A.0.5％B.0.7％C.1％D.以上都不是

58、在ETF的招募說(shuō)明書中，需明確投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回基金份額涉及的()A.證券價(jià)格B.資金金額C.現(xiàn)金替代比例D.對(duì)價(jià)種類

59、基金的宣傳推介材料推介避險(xiǎn)策略基金的，應(yīng)當(dāng)（）。A.充分說(shuō)明避險(xiǎn)策略基金與銀行存款的一致性B.充分說(shuō)明基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)C.充分說(shuō)明避險(xiǎn)策略基金的收益率D.充分揭示避險(xiǎn)策略基金的風(fēng)險(xiǎn)

60、某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在期營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的投資者教育園地專欄發(fā)布了以下信息，其中正確的是（）A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行投資者教育時(shí)可以適當(dāng)收費(fèi)，但收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)必須公開(kāi)、公平、公正B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，但應(yīng)避免與市場(chǎng)參與者的任何產(chǎn)品營(yíng)銷有明顯聯(lián)系C.投資者教育是一種手段，其最終目的是為了替代對(duì)市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作D.隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以將投資者教育活動(dòng)與證券投資咨詢業(yè)務(wù)整合在—起

61、（）的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。A.基金客戶檔案管理與保密B.基金客戶投訴處理C.基金投資咨詢與互動(dòng)交流D.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)

62、基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理公司董事會(huì)C.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.基金管理公司總經(jīng)理

63、（2017年真題）關(guān)于證券投資基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.促進(jìn)證券市場(chǎng)合理定價(jià)B.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場(chǎng)變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)

64、開(kāi)放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說(shuō)明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1

65、對(duì)基金宣傳材料登載該基金過(guò)往業(yè)績(jī)的敘述，錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金合同生效不足6個(gè)月的，不得登載該基金的過(guò)往業(yè)績(jī)B.基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效以來(lái)所有會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

66、下列關(guān)于監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件C.可以提議召開(kāi)股東會(huì)D.評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題

67、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%

68、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利

69、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)B.降低交易成本C.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性D.為國(guó)有企業(yè)解決融

70、我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。Ⅰ.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象Ⅳ.基金市場(chǎng)的主流品種從開(kāi)放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

71、下列屬于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。A.企業(yè)年金B(yǎng).公募基金資產(chǎn)管理計(jì)劃C.銀行理財(cái)產(chǎn)品D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

72、(2017年)下列做法中，不符合專業(yè)審慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金從業(yè)資格為評(píng)估新員工是否通過(guò)試用期的條件B.基金銷售機(jī)構(gòu)允許尚未取得基金從業(yè)資格的實(shí)習(xí)人員短期代崗銷售基金C.基金托管人要求從事基金托管業(yè)務(wù)的人員取得基金從業(yè)資格D.基金管理人對(duì)其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格的情況進(jìn)行定期調(diào)查評(píng)估

73、基金公司的客戶又稱（）。A.基金客戶B.基金產(chǎn)品的投資人C.基金份額的持有人D.以上都是

74、下列哪一項(xiàng)不屬于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能C.對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能

75、關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)

76、關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，下列說(shuō)法正確的是（）。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)B.私募基金管理人完成登記后，即成為合法的持牌金融機(jī)構(gòu)C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實(shí)力和專業(yè)能力D.有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)

77、下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策

78、()部門包括市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺(tái)部門提供支持，保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。A.前臺(tái)B.中臺(tái)C.后臺(tái)D.以上都不是

79、一個(gè)規(guī)模10億的基金在單個(gè)開(kāi)放日凈贖回份額為（）時(shí),可以認(rèn)為出現(xiàn)了巨額贖回。A.8000萬(wàn)B.1億C.9000萬(wàn)D.7000萬(wàn)

80、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)B.職工代表大會(huì)C.總經(jīng)理D.監(jiān)事會(huì)

81、在線特定對(duì)象確定程序包括但不限于（）。Ⅰ、投資者如實(shí)填報(bào)真實(shí)身份及聯(lián)系方式Ⅱ、投資者閱讀并同意募集機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議Ⅲ、投資者在線填報(bào)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的問(wèn)卷調(diào)查Ⅳ、募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問(wèn)卷調(diào)查及其評(píng)估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

82、下列屬于基金宣傳推介材料，不得使用（）等語(yǔ)言表述。A.盡享牛市B.欲購(gòu)從速C.凈值歸一D.以上都是

83、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號(hào)紅包活動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為（）A.采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金C.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

84、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否（）的重要依據(jù)。Ⅰ.托管該基金管理人的基金產(chǎn)品；Ⅱ.代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品；Ⅲ.優(yōu)先推介基金管理人的基金產(chǎn)品A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ

85、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)中基金銷售人員的資格要求，下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．商業(yè)銀行分行中負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格Ⅱ．證券公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中基金宣傳推介的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格Ⅲ．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部中從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ

86、目前，我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（）。A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.新股申購(gòu)基金D.商品基金

87、基金管理人的內(nèi)部控制和（）密不可分的。A.信息B.資源C.環(huán)境D.法律

88、下列關(guān)于基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間是隸屬關(guān)系B.股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員C.不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘D.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職

89、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.3C.5D.10

90、(2017年)某基金公司發(fā)行量化對(duì)沖基金，其投研團(tuán)隊(duì)均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號(hào)稱“最強(qiáng)投資天團(tuán)”，下列說(shuō)法正確的是（）。A.在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用“最強(qiáng)”等表述B.不可以用團(tuán)隊(duì)的華爾街背景來(lái)進(jìn)行宣傳C.互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代可以使用“最強(qiáng)投資天團(tuán)”此類互聯(lián)網(wǎng)語(yǔ)言的宣傳手段D.宣傳口號(hào)不屬于宣傳推介材料的范疇

91、2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了某只靈活配置混合型基金（以下簡(jiǎn)稱甲基金）300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2014年3月11日投資者A認(rèn)購(gòu)的甲基金份額為（）份。A.3030000B.3000000C.2947642.43D.2970297.03

92、基金信息披露方面的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則

93、（2017年真題）封閉式基金的份額凈值應(yīng)至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季

94、(2016年)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金信息，并保證所披露信息的（）。A.合理性、準(zhǔn)確性、完整性B.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合理性C.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性D.真實(shí)性、合理性、完整性

95、負(fù)責(zé)基金銷售的管理人員應(yīng)取得（）。A.基金投資管理資格B.基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金從業(yè)資格D.基金銷售管理資格

96、投資者通過(guò)將基金（）與同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)格。A.凈值增長(zhǎng)指標(biāo)B.本期利潤(rùn)C(jī).加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)D.加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率

97、根據(jù)投資目標(biāo)不同，基金的分類不包括（）。A.平衡型基金B(yǎng).收入型基金C.私募基金D.增長(zhǎng)型基金

98、當(dāng)基金連續(xù)（）個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。A.1B.2C.5D.10

99、股票基金按投資市場(chǎng)分類不包括（）。A.國(guó)內(nèi)股票基金B(yǎng).國(guó)外股票基金C.全球股票基金D.混合股票基金

100、（）是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。A.基金監(jiān)管的目標(biāo)B.基金監(jiān)管的原則C.基金監(jiān)管的手段D.保護(hù)投資者利益

參考答案與解析

1、答案：D本題解析：我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利?！究键c(diǎn)】基金的登記

2、答案：D本題解析：在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除采取報(bào)刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺(tái)廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會(huì)、費(fèi)率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營(yíng)銷以及歷史上存在過(guò)的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項(xiàng)屬于價(jià)格策略

3、答案：B本題解析：忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是忠誠(chéng)廉潔；二是勤勉盡責(zé)。把忠誠(chéng)廉潔落實(shí)到勤勉盡責(zé)的執(zhí)業(yè)活動(dòng)中。

4、答案：A本題解析：基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括兩個(gè)方面：一是培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；二是灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

5、答案：A本題解析：80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

6、答案：B本題解析：體系是指若干有關(guān)事物相互聯(lián)系相互作用而構(gòu)成的一個(gè)整體。基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系?；鸨O(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

7、答案：B本題解析：應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

8、答案：B本題解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

9、答案：C本題解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。80歲老人不具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力，用全部退休金購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)較大的股票型基金不符合合規(guī)性要求。

10、答案：B本題解析：董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行合規(guī)職責(zé)包括以下幾點(diǎn)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（3）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

11、答案：D本題解析：為便于查明事實(shí)、獲取和保全證據(jù)，《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)以下職權(quán)：（1）進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證。（2）詢問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說(shuō)明。（3）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料。（4）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過(guò)戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料。（5）對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存。（6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶。（7）對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封。

12、答案：B本題解析：當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其證監(jiān)局備案。對(duì)于上市交易基金的臨時(shí)報(bào)告，一般需在披露前報(bào)送基金上市的證券交易所審核。

13、答案：D本題解析：“基金管理人”負(fù)責(zé)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

14、答案：A本題解析：公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

15、答案：B本題解析：信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

16、答案：A本題解析：目前，我國(guó)股權(quán)投資基金投資者人數(shù)限制如下：①公司型基金：有限公司不超過(guò)50人、股份公司不超過(guò)200人；②合伙型基金：不超過(guò)50人；③契約型基金：不超過(guò)200人。

17、答案：C本題解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

18、答案：B本題解析：B[解析]債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

19、答案：A本題解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效。主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)?！疚业墓P記】：

20、答案：C本題解析：我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略包括：產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略和促銷策略。

21、答案：C本題解析：目前我國(guó)封閉式基金的募集期限一般是3個(gè)月。

22、答案：A本題解析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分?！究键c(diǎn)】基金銷售信息管理

23、答案：A本題解析：具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。

24、答案：A本題解析：B項(xiàng)，基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作；C項(xiàng)，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)；D項(xiàng)，證券投資基金是由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式，管理人收取一定的管理費(fèi)作為收入。

25、答案：B本題解析：基金與股票、債券的差異表現(xiàn)為;1,反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系.基金反映的是一種信托關(guān)系:2.所籌資金的投同不同。股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具:3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。通常倩況下.股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投品種，基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

26、答案：C本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費(fèi)用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。同時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

27、答案：B本題解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2）通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)。（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一圍國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

28、答案：A本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。

29、答案：C本題解析：報(bào)告材料的內(nèi)容包括：基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。

30、答案：D本題解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

31、答案：A本題解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

32、答案：C本題解析：考察全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)和特點(diǎn)。20世紀(jì)80年代以來(lái)，開(kāi)放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

33、答案：C本題解析：LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。②申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行；LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。③對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在30萬(wàn)份以上）才能參與ETF的中購(gòu)、贖回交易，LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求。④基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；LOF則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)型基金。⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值（IOPV）報(bào)價(jià)；LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。（教材上冊(cè)第3章第7節(jié)交易型開(kāi)放式指數(shù)基金P90）

34、答案：B本題解析：金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

35、答案：B本題解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)．應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

36、答案：A本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。

37、答案：A本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

38、答案：D本題解析：基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算賦產(chǎn)。

39、答案：B本題解析：管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人，因此，管理人及其董事應(yīng)保證年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)；如個(gè)別董事對(duì)年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整無(wú)法保證或存在異議，應(yīng)當(dāng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn)；未參會(huì)董事應(yīng)當(dāng)單獨(dú)列示其姓名。托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任主要是一些與托管職責(zé)相關(guān)的披露責(zé)任，包括負(fù)責(zé)復(fù)核年度報(bào)告、半年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料等內(nèi)容，并出具托管人報(bào)告等。

40、答案：C本題解析：如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)200人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。

41、答案：C本題解析：根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金?！究键c(diǎn)】證券投資基金分類概述

42、答案：C本題解析：專業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)和審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

43、答案：C本題解析：基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平披露等原則。

44、答案：C本題解析：投資者在辦理開(kāi)放式基金申購(gòu)時(shí)，一般需要繳納申購(gòu)費(fèi)，和認(rèn)購(gòu)費(fèi)一樣，申購(gòu)費(fèi)可以釆用在基金份額申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

45、答案：C本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。增值服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過(guò)程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說(shuō)明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則；所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等；基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除；提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)；相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形?；痄N售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

46、答案：A本題解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

47、答案：D本題解析：將合規(guī)考核結(jié)果與員工的績(jī)效工作和高管人員競(jìng)聘考核相結(jié)合。真正落實(shí)執(zhí)行考核獎(jiǎng)懲政策，讓全體員工對(duì)合規(guī)考核處罰措施心生畏懼，進(jìn)而自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)矩辦事。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

48、答案：C本題解析：基金銷售，是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回的活動(dòng)?；痄N售機(jī)構(gòu)銷售基金份額，需要開(kāi)立專門賬戶收取投資人購(gòu)買基金份額的款項(xiàng)。需要具有相應(yīng)的技術(shù)設(shè)備辦理申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)，需要具有相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢服務(wù)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)是否具備必要的條件，是維護(hù)投資人利益的基礎(chǔ)。

49、答案：A本題解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：取得基金從業(yè)資格；通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

50、答案：D本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

51、答案：C本題解析：根據(jù)運(yùn)作方式不同可以將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

52、答案：D本題解析：QDⅡ基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。

53、答案：C本題解析：目前，開(kāi)放式基金所遵循的申購(gòu)、贖回主要原則為：①“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；②“未知價(jià)”交易原則。

54、答案：D本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；?按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；⑩中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

55、答案：D本題解析：注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說(shuō)明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

56、答案：B本題解析：投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過(guò)程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個(gè)人背景，二是社會(huì)環(huán)境。個(gè)人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等。社會(huì)環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、倫理道德、科技發(fā)展等。投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

57、答案：D本題解析：當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并依法履行信息披露義務(wù)，其中涉及銀行間債券市場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，向相關(guān)部門備案。

58、答案：D本題解析：在基金合同和招募說(shuō)明書中，需明確基金份額的各種認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回方式，以及投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回基金份額涉及的對(duì)價(jià)種類等。

59、答案：D本題解析：避險(xiǎn)策略基金應(yīng)充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)說(shuō)明引入保障機(jī)制并不必然確保投資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失，清晰易懂地說(shuō)明保障機(jī)制的具體安排，并舉例說(shuō)明可能存在本金損失的極端情形。

60、答案：B本題解析：投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則:①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的待定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

61、答案：D本題解析：基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

62、答案：B本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

63、答案：B本題解析：在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成。倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。不同類型、不同投資對(duì)象、不同風(fēng)險(xiǎn)與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時(shí)，也成為資本市場(chǎng)不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一。

64、答案：A本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他相關(guān)文件。

65、答案：D本題解析：基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

66、答案：D本題解析：監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任包括：（1）通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。（2）隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。（3）審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告。（4）當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)股東會(huì)。D項(xiàng)屬于董事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。

67、答案：D本題解析：在基金合同、招募說(shuō)明書中，基金管理人收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

68、答案：A本題解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

69、答案：D本題解析：資產(chǎn)管理行業(yè)能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。資需求

70、答案：D本題解析：我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：其一，基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì);其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則;其三，基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開(kāi)放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn);其四，隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象?！究键c(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

71、答案：A本題解析：保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理。

72、答案：B本題解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

73、答案：D本題解析：基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心。

74、答案：C本題解析：前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)具有的功能包括：（1）通過(guò)與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；（2）為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；（3）對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；（4）基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能；（5）為基金投資人提供服務(wù)的功能。

75、答案：C本題解析：C項(xiàng)，行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。

76、答案：A本題解析：非公開(kāi)募集基金的基金管理人登記制度，目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)。故A項(xiàng)說(shuō)法正確私募基金管理人完成登記后，還要網(wǎng)站進(jìn)行公示。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤非公開(kāi)募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，降低了非公開(kāi)募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤建立健全私募基金“發(fā)行監(jiān)管制