基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷1（共900題）

基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷1（共9套）（共900題）基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、下列選項(xiàng)中說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、證券投資基金日益成為各國(guó)各地區(qū)資本市場(chǎng)的重要力量，市場(chǎng)地位和影響力不斷提高B、開(kāi)放式基金成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品的原因之一是開(kāi)放式基金有更加市場(chǎng)化的運(yùn)作機(jī)制和制度安排C、美國(guó)共同基金業(yè)的迅速發(fā)展壯大與退休養(yǎng)老金的快速增長(zhǎng)緊密相關(guān)D、在證券投資基金的發(fā)展過(guò)程中，基金市場(chǎng)行業(yè)分散趨勢(shì)明顯標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)和特點(diǎn)。在證券投資基金的發(fā)展過(guò)程中，基金市場(chǎng)行業(yè)集中趨勢(shì)明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前列的少數(shù)最大的基金公司所占的市場(chǎng)份額不斷擴(kuò)大。2、關(guān)于基金管理人的義務(wù)，下列選項(xiàng)中說(shuō)法正確的是()。A、基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人也應(yīng)當(dāng)編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告B、當(dāng)提前終止基金合同時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以公告，并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和地方監(jiān)管局備案C、基金管理人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D、基金管理人召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前15日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金管理人的信息披露義務(wù)?；鸷贤Р蛔?個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或年度報(bào)告。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤。當(dāng)提前終止基金合同時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以公告，并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和地方監(jiān)管局備案。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤?；鸸芾砣苏匍_(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。3、下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是()。A、申購(gòu)與贖回的標(biāo)的不同B、申購(gòu)與贖同的場(chǎng)所不同C、對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同D、申購(gòu)與贖回的登記不同標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：除了A、B、C三項(xiàng)外，LOF與ETF的區(qū)別還有：基金投資的策略不同；在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率不同。4、從事基金銷售的人員應(yīng)當(dāng)()。A、以保護(hù)所在機(jī)構(gòu)利益為首要目標(biāo)B、適當(dāng)了解所推介基金的基金合同、招募說(shuō)明書、發(fā)行公告、產(chǎn)品特征以及基金銷售業(yè)務(wù)流程C、取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的證券從業(yè)資格D、遵守所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度即可標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金銷售人員的資格管理。根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》第六條的規(guī)定，基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)及行業(yè)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益。A、D兩項(xiàng)表述均錯(cuò)誤。第三條規(guī)定，基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會(huì)認(rèn)可的證券從業(yè)資格。C項(xiàng)表述正確。第五條規(guī)定，基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推介基金的基金合同、招募說(shuō)明書、發(fā)行公告、產(chǎn)品特征以及基金銷售業(yè)務(wù)流程。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。5、下列選項(xiàng)中說(shuō)法正確的是()。A、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存10年B、基余募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理基金的銷售業(yè)務(wù)C、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額D、基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)立基金銷售結(jié)算專用賬戶時(shí)，應(yīng)就其賬戶性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項(xiàng)，以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)做出約定標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤?；鹉技暾?qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。B、C兩項(xiàng)表述錯(cuò)誤。6、下列不屬于道德特征的是()。A、差異性B、繼承性C、規(guī)范性D、具體性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性的特征。7、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金的說(shuō)法，正確的是()。A、上市開(kāi)放式基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金B(yǎng)、上市開(kāi)放式基會(huì)結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開(kāi)放式基金銷售開(kāi)辟了新的渠道C、上市開(kāi)放式基金一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤桀一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)D、上市開(kāi)放式基金事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查上市開(kāi)放式基金的概念。上市開(kāi)放式基金(LOF)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤。ETF一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤。分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。8、()指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A、健全性B、最優(yōu)化C、有效性D、成本效益標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。9、節(jié)假日收益公告的主要披露內(nèi)容不包括()。A、節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益B、開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率C、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率D、節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查節(jié)假日的收益公告的主要披露內(nèi)容。節(jié)假日的收益公告披露的內(nèi)容包括以下幾項(xiàng)：①節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益；②節(jié)假日最后一日的7日年化收益率；③節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率屬于開(kāi)放日的收益公告的主要披露內(nèi)容。10、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金的表述中，錯(cuò)誤的是()。A、我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B、可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回C、不可以在交易所進(jìn)行份額交易D、不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)現(xiàn)象標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：上市開(kāi)放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。11、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說(shuō)法中不正確的是()。A、功能互補(bǔ)B、相互促進(jìn)C、內(nèi)容轉(zhuǎn)化D、手段一致標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：①目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。②內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德；是“必須遵守”的道德；另一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德，是“應(yīng)當(dāng)遵守”的道德。前者通常上升為法律，也是法律所調(diào)整的內(nèi)容，而對(duì)于后者法律一般不予調(diào)整。法律規(guī)范以道德評(píng)價(jià)為基礎(chǔ)，法律規(guī)范將“必須遵守”的道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為法律規(guī)范，把一些積極的道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定為法律應(yīng)遵循的準(zhǔn)則，同時(shí)也將一些消極的道德行為通過(guò)立法形式予以禁止。③功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。④相互促進(jìn)。12、()以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A、證券投資基金B(yǎng)、風(fēng)險(xiǎn)投資基金C、對(duì)沖基金D、另類投資基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：風(fēng)險(xiǎn)投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。一旦公司股票上市后，風(fēng)險(xiǎn)投資基金就可以通過(guò)證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓股權(quán)而收回資金，繼續(xù)投向其他風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)。風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用私募方式。13、下列不屬于擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是()。A、凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B、虛假出資C、取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)D、有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件。擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括以下幾項(xiàng)：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。14、下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金推介方式的說(shuō)法正確的是()。A、非公開(kāi)募集基金的募集對(duì)象是特定的B、非公開(kāi)募集基金可以向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金C、非公開(kāi)募集基金可以通過(guò)公開(kāi)出版資料推介私募基金D、私募基金管理人自行銷售募私募基金的，可以不對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查非公開(kāi)募集基金推介方式的限制。非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。不得通過(guò)下列媒介渠道推介私募基金：公開(kāi)出版資料；面向社會(huì)公眾的宣傳單，布告、手冊(cè)、信函、傳真；海報(bào)、戶外廣告；電視、電影電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告，博客等；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介；法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤。在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。15、下列關(guān)于申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算分為清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)B、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算C、根據(jù)清算結(jié)果，投資者的申購(gòu)資金將會(huì)從投資者的資金賬戶轉(zhuǎn)移至基金在托管銀行開(kāi)立的銀行存款賬戶D、清算是指基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，繼而完成整個(gè)交易過(guò)程標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算。清算是指基金當(dāng)事各方按照一定的規(guī)則計(jì)算出各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的活動(dòng)；交收是指基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，繼而完成整個(gè)交易過(guò)程。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。16、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，下列行為不合規(guī)的是()。A、基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試B、資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求C、有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系D、不必由機(jī)構(gòu)自身制定銷售人員執(zhí)業(yè)操守標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的基金銷售應(yīng)具備的條件。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)制定完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。D項(xiàng)的行為錯(cuò)誤。17、投資者教育工作可以通過(guò)()形式展開(kāi)。Ⅰ．在線路演Ⅱ．開(kāi)設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目Ⅲ．組織專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍等活動(dòng)Ⅳ．制作投資者教育手冊(cè)，免費(fèi)發(fā)放A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查投資者教育工作的形式。長(zhǎng)期以來(lái)，各基金公司通過(guò)報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開(kāi)設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)。很多基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開(kāi)展了投資者教育工作。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了投資者教育園地，制作了投資者教育手冊(cè)，免費(fèi)發(fā)放。部分機(jī)構(gòu)還注重在開(kāi)戶、交易、清算、產(chǎn)品營(yíng)銷等經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)向投資者提示風(fēng)險(xiǎn)，介紹相關(guān)知識(shí)，保存相對(duì)完善的客戶資料。隨著國(guó)內(nèi)基金業(yè)的發(fā)展以及基金個(gè)人投資者規(guī)模的上升，投資者教育工作開(kāi)始深入投資者的生活中。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、培訓(xùn)會(huì)、全國(guó)巡回報(bào)告會(huì)等形式傳播基金知識(shí)；同時(shí)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)還將各種基金宣傳材料開(kāi)發(fā)成投資者教育游戲、基金知識(shí)動(dòng)畫片，多層次、多角度地開(kāi)展有聲有色的投資者教育工作。18、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括()。Ⅰ．全面性原則Ⅱ．獨(dú)立性原則Ⅲ．權(quán)責(zé)匹配原則Ⅳ．適時(shí)性原則A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：最高性原則、全面性原則、權(quán)責(zé)匹配原則、獨(dú)立性原則、定性和定量相結(jié)合原則、適時(shí)性原則。19、按照法律形式，投資基金可分為()。Ⅰ．開(kāi)放式基金Ⅱ．封閉式基金Ⅲ．契約型基金Ⅳ．公司型基金Ⅴ．有限合伙型基金A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅤC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查投資基金的分類。按照法律形式，投資基金可分為契約型基金、公司型基金和有限合伙型基金。20、下列選項(xiàng)中不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。A、基金銷售支付機(jī)構(gòu)B、基金份額登記機(jī)構(gòu)C、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、基金估值核算機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的組成?；鹗袌?chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。21、下列選項(xiàng)中說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、守法合規(guī)即要求基金從業(yè)人員只需要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章即可B、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范C、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范D、守法合規(guī)是基金職業(yè)道德的最基本要求，能調(diào)整基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查守法合規(guī)的相關(guān)概念。守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員不僅要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金從業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并且要配合基金監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作，以避免基金從業(yè)人員利用職務(wù)之便為個(gè)人利益或他人利益實(shí)施或參與違法違規(guī)行為。A項(xiàng)表述錯(cuò)誤。22、基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)是()。A、服務(wù)覆蓋面縮小B、深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售效能C、機(jī)構(gòu)分化D、機(jī)構(gòu)平面化標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)。基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)包括以下兩方面：①深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售效能；②提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化。23、關(guān)于目標(biāo)客戶的選擇，下列選項(xiàng)中說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、市場(chǎng)細(xì)分是指依據(jù)客戶的不同需求和特征，將整體市場(chǎng)劃分成若干個(gè)不同群體的行為B、進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分有利于銷售機(jī)構(gòu)采用相應(yīng)的營(yíng)銷策略滿足不同群體的客戶的需求C、易入原則是銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則之一D、及時(shí)原則是銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則之一標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查目標(biāo)客戶的選擇。銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分應(yīng)遵循的原則包括易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則及利潤(rùn)原則，不包括及時(shí)原則。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。24、下列選項(xiàng)中屬于基金客戶服務(wù)的原則的是()。A、恪盡職守原則B、安全第一原則C、遵紀(jì)守法原則D、高效服務(wù)原則標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金客戶服務(wù)的原則?；鹂蛻舴?wù)的原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。25、基金公司總經(jīng)理的權(quán)限由()授予。A、股東大會(huì)B、董事長(zhǎng)C、董事會(huì)D、監(jiān)事會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金公司應(yīng)該實(shí)行逐級(jí)授權(quán)制度，總經(jīng)理的權(quán)限由董事會(huì)授予，部門經(jīng)理的權(quán)限由總經(jīng)理授予，部門內(nèi)人員的權(quán)限由部門經(jīng)理授予。26、合規(guī)管理的主要活動(dòng)不包括()。A、合規(guī)決策B、合規(guī)審核C、合規(guī)投訴處理D、合規(guī)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查合規(guī)管理的主要活動(dòng)。合規(guī)管理的主要活動(dòng)包括合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)政策制定與落實(shí)、合規(guī)審核、合規(guī)儉查、合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)投訴處理，不包括合規(guī)決策。隨著我國(guó)居民財(cái)富的快速增長(zhǎng)，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理越來(lái)越重要。27、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。A、建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B、重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C、每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D、加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：①建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度；②通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制；③重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為；④對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等)進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析；⑤每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；⑥關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量，對(duì)于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價(jià)格及兩者的偏差帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行情景壓力測(cè)試并及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)管理情景應(yīng)對(duì)方案。28、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括()。A、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)C、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門D、審核評(píng)價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：合規(guī)管理部門的職責(zé)之一是，審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。29、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括()。A、基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B、有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制C、積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育D、加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在以下四個(gè)方面努力：①基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視；②加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享；③有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制；④積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。30、下列選項(xiàng)中，()不是證券投資基金的特點(diǎn)。A、集合理財(cái)、專業(yè)管理B、個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。31、在我國(guó)香港特別行政區(qū)，證券投資基金被稱為()。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。32、下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。A、保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)D、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?；鸸乐岛怂闶侵富饡?huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)?；鸸乐岛怂銠C(jī)構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。33、在避險(xiǎn)策略基金中，一般本金保證比例為()，但也有低于或高于這一比例的情況。A、20％B、50％C、80％D、100％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：境外的避險(xiǎn)策略基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。一般本金保證比例為100％，但也有低于100％或高于100％的情況。34、下列關(guān)于分級(jí)基金是否存在母基金份額的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、按是否存在母基金份額，可以將分級(jí)基金分為存在母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金B(yǎng)、現(xiàn)有全部股票型分級(jí)基金都屬于存在母基金份額的分級(jí)基金C、現(xiàn)有全部債券型分級(jí)基金都屬于不存在母基金份額的分級(jí)基金D、不存在母基金份額的分級(jí)基金必然不采取份額配對(duì)轉(zhuǎn)換機(jī)制標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：按是否存在母基金份額，可以將分級(jí)基金分為存在母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金?，F(xiàn)有全部股票型分級(jí)基金和少量債券型分級(jí)基金都屬于存在母基金份額的分級(jí)基金，大部分債券型分級(jí)基金都屬于不存在母基金份額的分級(jí)基金。不存在母基金份額的分級(jí)基金具有兩個(gè)特點(diǎn)：一是必然不采取份額配對(duì)轉(zhuǎn)換機(jī)制；二是其披露的基礎(chǔ)份額份額凈值并不代表基金整體的投資收益情況，存在一定的失真。35、證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是()。A、分散投資B、分散風(fēng)險(xiǎn)C、保證收益D、增大投資標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。36、下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法，不正確的是()。A、保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B、促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展C、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D、促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，我國(guó)的基金監(jiān)管目標(biāo)主要有：，①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；③促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。37、基金管理公司子公司是指依照()設(shè)立，由基金管理公司控股，經(jīng)營(yíng)特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司。A、《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》B、《證券投資基金法》C、《中華人民共和國(guó)證券法》D、《公司法》標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：按照《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司。基金管理公司子公司是指依照《公司法》設(shè)立，由基金管理公司控股，經(jīng)營(yíng)特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。38、基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型不包括()。A、保守型B、穩(wěn)健型C、進(jìn)取型D、積極型標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型?；痄N售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)實(shí)際情況在這三個(gè)類型的基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力細(xì)分。39、基金銷售費(fèi)用不包括()。A、基金的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)B、基金的贖回費(fèi)C、基金的銷售服務(wù)費(fèi)D、附加服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取申購(gòu)費(fèi)。40、基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書或基金份額發(fā)售公告中載明的信息不包括()。A、基金銷售費(fèi)用收取條件、方式、用途B、基金銷售費(fèi)用收取的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)C、銷售基金時(shí)的保險(xiǎn)費(fèi)用D、以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說(shuō)明基金銷售費(fèi)用水平標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書或基金份額發(fā)售公告中載明的基金銷售費(fèi)用的信息包括：(1)基金銷售費(fèi)用收取條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；(2)以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說(shuō)明基金銷售費(fèi)用水平；(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。41、監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)()次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。A、1B、2C、3D、4標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)。42、()是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。A、證券投資基金B(yǎng)、私募股權(quán)基金C、風(fēng)險(xiǎn)投資基金D、對(duì)沖基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)沖基金，意為“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。43、下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金"B、對(duì)沖基金是采取公開(kāi)募集方式以避開(kāi)管制，并通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金C、對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D、對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。44、基金信息披露內(nèi)容方面的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A、4B、3C、2D、1標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金信息披露內(nèi)容方面的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。45、ETF建倉(cāng)階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過(guò)程，ETF建倉(cāng)期不超過(guò)()個(gè)月。A、1B、3C、5D、7標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。46、下列不屬于基金年度報(bào)告披露的持有人信息的是()。A、上市基金前20名持有人的名稱B、持有人結(jié)構(gòu)C、持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D、上市基金前10名持有人的持有份額及占總份額的比例標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有：①上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例；②持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例；③持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額。47、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，不正確的是()。A、基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場(chǎng)活力的源泉B、證券投資基金市場(chǎng)是貨幣市場(chǎng)的重要組成部分C、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，則是保護(hù)投資人合法權(quán)益的主要手段和制度保障D、保護(hù)投資人的合法權(quán)益，提振其對(duì)基金市場(chǎng)的信心和投資動(dòng)機(jī)，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金市場(chǎng)是資本市場(chǎng)的重要組成部分。投資人及相關(guān)當(dāng)事人是基金市場(chǎng)的主體．證券投資基金活動(dòng)是基金市場(chǎng)的行為，這是基金市場(chǎng)的兩大基本要素?；鹗袌?chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場(chǎng)活力的源泉。保護(hù)投資人的合法權(quán)益，提振其對(duì)基金市場(chǎng)的信心和投資動(dòng)機(jī)，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿。而規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，則是保護(hù)投資人合法權(quán)益的主要手段和制度保障。同時(shí)，切實(shí)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益、有效規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是形成一個(gè)公平、公正、有效率、有秩序的基金市場(chǎng)的基本前提。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。48、基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括()等。Ⅰ．梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)Ⅱ．定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)Ⅲ．開(kāi)展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴Ⅳ．參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：①定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)。②審核各業(yè)務(wù)部門對(duì)外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對(duì)外披露的各類信息。③根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評(píng)估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中(銷售、投資、運(yùn)營(yíng))各項(xiàng)活動(dòng)的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。④梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)。⑤參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。⑥開(kāi)展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。49、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理人的監(jiān)管措施不包括()。A、對(duì)基金管理人違法違規(guī)行為的監(jiān)管措施B、對(duì)基金管理人出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管措施C、對(duì)基金管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施D、對(duì)基金管理人運(yùn)作基金的監(jiān)管措施標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理人的監(jiān)管措施主要有：①對(duì)基金管理人違法違規(guī)行為的監(jiān)管措施；②對(duì)基金管理人出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管措施；③對(duì)基金管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。50、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括()等。Ⅰ．對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義Ⅱ．建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度Ⅲ．每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況Ⅳ．重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為A、Ⅰ、ⅢB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：除題干所述四項(xiàng)措施外，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理還可以實(shí)施其他一些有效措施。51、公司型基金以()的投資公司為代表。A、美國(guó)B、英國(guó)C、中國(guó)D、西歐標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。52、按募集方式可以將分級(jí)基金分為()兩種類型。A、簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金與復(fù)雜型分級(jí)基金B(yǎng)、封閉式分級(jí)基金與開(kāi)放式分級(jí)基金C、公開(kāi)募集和私募D、合并募集和分開(kāi)募集標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：分級(jí)基金按不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，有不同的分類。按募集方式，分級(jí)基金可以分為合并募集和分開(kāi)募集兩種類型。53、內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括()。A、來(lái)源可靠的信息B、“重要”的信息C、“非公開(kāi)”的信息D、影響基金價(jià)格的信息標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開(kāi)信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開(kāi)”的信息。54、下列屬于成長(zhǎng)型股票的是()。A、藍(lán)籌股B、周期型股票C、低市盈率股票D、防御型股票標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：成長(zhǎng)型股票可以被細(xì)分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等。55、中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是()。A、利用職務(wù)牟取暴利B、玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)務(wù)C、公正廉潔，接受監(jiān)督D、接受他人物品標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，接受監(jiān)督，不得利用職務(wù)牟取暴利。中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者接受他人物品的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。56、基金募集期限屆滿，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額()，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A、達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80％以上B、達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的100％以上C、超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額D、超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最高募集份額總額標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80％以上；開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。57、下列不屬于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)的是()。A、募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集B、合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)C、分開(kāi)募集的分級(jí)基金通常為債券型分級(jí)基金D、認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)是募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集。合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，分開(kāi)募集的分級(jí)基金通常為債券型分級(jí)基金。58、基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A、3B、5C、10D、15標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。59、()指標(biāo)是較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。A、本期利潤(rùn)B、期末可供分配利潤(rùn)C(jī)、期末基金份額凈值D、凈值增長(zhǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：凈值增長(zhǎng)指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。60、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說(shuō)法，不正確的是()。A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益B、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C、按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)D、對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使監(jiān)督權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟；基金合同約定其他權(quán)利。61、基金募集程序?yàn)?)。A、申請(qǐng)→注冊(cè)→發(fā)售→基金合同生效B、申請(qǐng)→發(fā)售→注冊(cè)→基金合同生效C、注冊(cè)→申請(qǐng)→發(fā)售→基金合同生效D、注冊(cè)→申請(qǐng)→基金合同生效→發(fā)售標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金的募集程序?yàn)椋荷暾?qǐng)→注冊(cè)→發(fā)售→基金合同生效。62、下列關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范的說(shuō)法，不正確的是()。A、基金銷售人員在預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地提供過(guò)往業(yè)績(jī)信息的原始出處B、基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C、基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無(wú)正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求D、基金銷售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)基金銷售人員禁止性規(guī)范的要求，基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)，A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。63、下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范的說(shuō)法，不正確的是()。A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B、未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，要根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C、基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式，除客戶維護(hù)費(fèi)外，不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議D、基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。B項(xiàng)說(shuō)法不正確。64、開(kāi)放式基金在基金份額認(rèn)購(gòu)上的收費(fèi)模式為()。A、網(wǎng)上發(fā)售模式B、網(wǎng)下發(fā)售模式C、前端和后端收費(fèi)模式D、中端收費(fèi)模式標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：開(kāi)放式基金在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式。65、基金份額持有人不可以作為()。A、基金的出資人B、基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人C、基金投資回報(bào)的受益人D、基金投資的委托人標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額持有人即投資人，是基金的出資人，基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人和基金投資回報(bào)的受益人。66、下列基金中，()起源于20世紀(jì)50年代初的美國(guó)。A、證券投資基金B(yǎng)、私募股權(quán)基金C、基金中的基金D、對(duì)沖基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國(guó)。當(dāng)時(shí)的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。67、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是()。A、應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用B、對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用C、不得對(duì)投資者做出盈虧承諾D、不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、拄招募說(shuō)明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。68、中臺(tái)部門的內(nèi)容包括()。A、行政管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、投資D、信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：中臺(tái)部門包括市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。69、投資者在申購(gòu)或贖回ETF時(shí)，申購(gòu)或贖回參與券商可按照()的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。A、0．01％B、O．1％C、0．5％D、2％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：投資者在申購(gòu)或贖回ETF時(shí)，申購(gòu)或贖回參與券商可按照0．5％的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。70、偏債型基金中的債券的配置比例通常為()。A、20％～30％B、20％～40％C、20％～50％D、30％～50％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：偏債型基金中的債券的配置比例通常為20％～40％。71、()是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。A、投資者教育B、投資者服務(wù)C、基金公司宣傳D、基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。其目的就是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋他們?cè)谕顿Y過(guò)程中所面臨的各種問(wèn)題以及應(yīng)對(duì)措施。72、對(duì)于公開(kāi)募集基金的基金管理人的一般違法違規(guī)行為，尚未造成重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的措施不包括()。A、責(zé)令限期改正B、限制令C、責(zé)令停業(yè)D、責(zé)令更換有關(guān)人員標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)于公開(kāi)募集基金的基金管理人的一般違法違規(guī)行為，尚未造成重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要采取責(zé)令限期改正、限制令和責(zé)令更換有關(guān)人員等強(qiáng)令整改的監(jiān)管措施。73、()是指基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、基金銷售支付B、基金份額登記C、基金估值核算D、基金投資顧問(wèn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額登記是指基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。74、基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、()、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A、自我反省B、自我改造C、自我比較D、自我陶冶標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。75、()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A、忠誠(chéng)盡責(zé)B、誠(chéng)實(shí)守信C、守法合規(guī)D、專業(yè)審慎標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。76、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向()報(bào)告。A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。77、監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)()以上監(jiān)事投票通過(guò)。A、1／3B、1／2C、2／3D、全體標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)。78、每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系，都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。這說(shuō)明了職業(yè)道德的哪一種特征?()A、特殊性B、繼承性C、具體性D、規(guī)范性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：職業(yè)道德具有具體性是指職業(yè)是多樣的，每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系，都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。79、封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為()。A、1年期或2年期B、3年期或5年期C、5年期以下D、10年期以下標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期，封閉期到期后分級(jí)基金通常轉(zhuǎn)為普通LOF基金進(jìn)行運(yùn)作，分級(jí)機(jī)制不再延續(xù)，而開(kāi)放式的分級(jí)基金則能保證分級(jí)基金的分級(jí)機(jī)制在正常情況下長(zhǎng)期有效和永久存續(xù)。80、在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在()間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。A、0．05％～0．25％B、0．25％～0．5％C、0．5％～0．75％D、0．75％～1％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0．25％～0．5％間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。81、()負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A、總經(jīng)理B、部門主管C、部門經(jīng)理D、督察長(zhǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。82、基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具有()年以上證券投資管理經(jīng)歷。A、1B、2C、3D、4標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定的要求，基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。83、下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的責(zé)令整改措施的說(shuō)法，不正確的是()。A、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正B、基金托管人的行為嚴(yán)重影響所托管基金的穩(wěn)健運(yùn)行、損害基金份額持有人利益的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以采取責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的專門基金托管部門的高級(jí)管理人員的措施C、基金托管人被責(zé)令改正其重大失誤的，其整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告D、基金托管人提交整改報(bào)告后，經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告，C項(xiàng)說(shuō)法不正確。84、基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括()。A、制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B、對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C、對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)屬于證券交易所的職責(zé)。85、基金管理公司的注冊(cè)資本不低于()，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A、3000萬(wàn)元B、5000萬(wàn)元C、1億元D、2億元標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司的注冊(cè)資本不低于1億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本。86、道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最重要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說(shuō)法中正確的是()。A、如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的B、絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價(jià)值基礎(chǔ)的C、法律的實(shí)施對(duì)道德觀念的培養(yǎng)具有強(qiáng)化促進(jìn)作用D、道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對(duì)法律有補(bǔ)充作用標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：道德與法律具有目的一致、內(nèi)容交叉、功能互補(bǔ)、相互促進(jìn)的關(guān)系。C選項(xiàng)正確。87、公開(kāi)募集基金的基金合同的內(nèi)容不包括()。A、募集基金的目的和基金名稱B、基金管理人、基金托管人的名稱和住所C、基金的運(yùn)作方式D、開(kāi)放式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者封閉式基金的最低募集份額總額標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：公開(kāi)募集基金的基金合同其中一項(xiàng)內(nèi)容是：封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額，D項(xiàng)說(shuō)法不正確。88、下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施的說(shuō)法，不正確的是()。A、提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正B、對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函C、責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查D、免除基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)有關(guān)高管人員的職務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局無(wú)權(quán)免除基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)有關(guān)高管人員的職務(wù)，如果認(rèn)定其不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)，可以建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。89、()對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A、合規(guī)管理部門B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、總經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任?；鸸芾砣硕聲?huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略．評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。90、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)B、證券投資基金為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境C、證券投資基金起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用D、股票作為一種間接融資工具能有效分流儲(chǔ)蓄資金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題旨在考查證券投資基金對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)起的作用。以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源，有利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。股票是一種直接融資工具。選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為D。91、趙某投資5萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生了10元的利息。這只開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率是2％，基金份額面值為1元，那么趙某的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和認(rèn)購(gòu)份額分別為()元和()份。A、1000；49010B、980．39；49029．61C、978．51；49031．49D、981．24；49028．76標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題旨在考查開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和認(rèn)購(gòu)份額?；鹫J(rèn)購(gòu)費(fèi)用按照凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，相應(yīng)的基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為：故本題正確答案為B。92、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的不應(yīng)當(dāng)()。A、財(cái)務(wù)狀況良好。運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B、有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C、基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)D、不需要有反洗錢內(nèi)部控制制度標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題旨在考查獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為D。93、售中服務(wù)的內(nèi)容包括()。A、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)B、協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)C、介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)D、開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題旨在考查售前服務(wù)和售中服務(wù)的內(nèi)容。售前服務(wù)主要包括：①介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；②介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)；⑧開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。選項(xiàng)A、C、D是售前服務(wù)的內(nèi)容。售中服務(wù)主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。選項(xiàng)B是售中服務(wù)的內(nèi)容。故本題正確答案為B。94、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、基金管理人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，安排總經(jīng)理分管合規(guī)管理部的工作B、合規(guī)管理部門依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開(kāi)展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和員工的合規(guī)管理工作C、合規(guī)管理部門對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)D、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別并管理面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題旨在考查合規(guī)管理的部門設(shè)置。基金管理人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，安排督察長(zhǎng)分管合規(guī)管理部的工作。選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為A。95、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、我國(guó)公募證券投資基金不僅允許投資于公募基金本身，還允許投資于私募基金B(yǎng)、基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金C、80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額，為基金中的基金D、基金中的基金的投資組合由其他基金組成標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題旨在考查基金中的基金的概念。我國(guó)公募證券投資基金允許投資于公募基金本身。選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為A。96、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，下列行為不應(yīng)當(dāng)有的是()。A、基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試B、資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求C、有評(píng)價(jià)基余投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系D、不必由機(jī)構(gòu)自身制定銷售人員執(zhí)業(yè)操守標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題旨在考查保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的基金銷售應(yīng)具備的條件。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)制定完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。選項(xiàng)D的行為錯(cuò)誤。故本題正確答案為D。97、唐某投資13萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生了40元的利息。這只開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率是1．125％，基金份額面值為1元，那么唐某的認(rèn)購(gòu)份額為()。A、128685．77B、128593．77C、128596．77D、128695．77標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題旨在考查開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算。唐某的認(rèn)購(gòu)金額為130000元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．125％。因此其凈認(rèn)購(gòu)金額為：故本題正確答案為B。98、按照投資目標(biāo)，證券投資基金可分為()。①增長(zhǎng)型基金②收入型基金③平衡型基金④主動(dòng)型基金⑤被動(dòng)型基金A、①②③B、①③⑤C、①②⑤D、③④⑤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題旨在考查證券投資基金的分類。按照投資目標(biāo)，證券投資基金可分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。故本題正確答案為A。99、證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的職責(zé)不包括()。A、研究證券投資基金行業(yè)的重大政策B、草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則C、辦理基金備案D、對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題旨在考查證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的職責(zé)。辦理基金備案是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。故本題正確答案為C。100、下列關(guān)于基金份額的發(fā)售說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、基金管理人超過(guò)規(guī)定期限發(fā)售基金份額，若原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B、基金管理人超過(guò)規(guī)定期限發(fā)售基金份額，若原注冊(cè)的事項(xiàng)發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C、在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用D、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題旨在考查基金份額的發(fā)售。依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為B?；饛臉I(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、關(guān)于證券投資基金在美國(guó)和世界的發(fā)展，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、美國(guó)退休保障體制的變革極大地推動(dòng)了對(duì)共同基金的需求B、貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶更低的市場(chǎng)利率C、貨幣市場(chǎng)基金具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能D、債券基金的資產(chǎn)規(guī)模在顯著上升標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查證券投資基金在美國(guó)和世界的發(fā)展。1971年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立，貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶更高的市場(chǎng)利率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。2、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是()。A、封閉式基金B(yǎng)、開(kāi)放式基金C、公募基金D、私募基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：20世紀(jì)80年代以來(lái)，開(kāi)放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。3、下列選項(xiàng)中不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范的是()。A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與基金管理人明確銷售費(fèi)用分配的比例和方式B、基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)C、基金銷售機(jī)構(gòu)未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議不得辦理基金的銷售D、基金管理人應(yīng)對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范?；痄N售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。4、證券公司銷售基金應(yīng)當(dāng)做到()。A、具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度即可B、財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C、不必具有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法體系D、不必建立反洗錢內(nèi)部控制制度標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查證券公司銷售基金應(yīng)具備的條件。證券公司從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。B項(xiàng)表述正確。5、下列不屬于基金客戶服務(wù)的流程的是()。A、基金客戶宣傳與推介B、基金投資咨詢C、基金銷售跟蹤D、基金客戶檔案管理與保密標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金客戶服務(wù)的流程?；鹂蛻舴?wù)的流程包括基金客戶服務(wù)宣傳與推介、基金投資咨詢、基金投資互動(dòng)交流、基金客戶投訴處理、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)、基金客戶檔案管理與保密，不包括基金銷售跟蹤。6、基金從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)()。A、侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)B、拒絕客戶的不合理要求C、不從事與投資者產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)D、堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查忠誠(chéng)盡責(zé)的要求。忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求包括忠誠(chéng)廉潔和勤勉盡責(zé)。忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。7、下列關(guān)于市場(chǎng)細(xì)分的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、對(duì)基金銷售市場(chǎng)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場(chǎng)是明確目標(biāo)客戶市場(chǎng)策略最重要的部分B、市場(chǎng)細(xì)分的成長(zhǎng)原則是指在今后一段時(shí)間內(nèi)，細(xì)分市場(chǎng)的規(guī)模會(huì)不斷擴(kuò)大，市場(chǎng)容量會(huì)穩(wěn)定增長(zhǎng)，能創(chuàng)造出更多的營(yíng)銷機(jī)會(huì)C、市場(chǎng)細(xì)分的識(shí)別原則是指細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，如客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購(gòu)買潛力等量化指標(biāo)，能夠通過(guò)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑測(cè)算出來(lái)D、市場(chǎng)細(xì)分的利潤(rùn)原則是指市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)必須保有一定的業(yè)務(wù)量，保證其在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后能有現(xiàn)時(shí)或者未來(lái)的現(xiàn)金流入標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查市場(chǎng)細(xì)分的內(nèi)容。市場(chǎng)細(xì)分的識(shí)別原則是指不同細(xì)分市場(chǎng)之間要有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，以便銷售機(jī)構(gòu)能清楚辨別不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，有針對(duì)性地為不同客戶提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)。C項(xiàng)是可測(cè)原則的定義。8、()是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。A、契約型基金B(yǎng)、公司型基金C、開(kāi)放式基金D、封閉式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易。但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。9、()是通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。A、內(nèi)幕交易B、正當(dāng)交易C、操縱市場(chǎng)D、不正當(dāng)交易標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：操縱市場(chǎng)是通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式，意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。10、下列關(guān)于基金銷售渠道審慎性調(diào)查的表述，正確的是()。A、開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)投資者提供的基金公開(kāi)信息進(jìn)行B、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，主要是了解基金管理人的誠(chéng)信狀況和經(jīng)營(yíng)管理能力C、基金銷售機(jī)構(gòu)在研究對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾D、基金銷售渠道的審慎調(diào)查是基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的單向調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行，選項(xiàng)A錯(cuò)誤?；鸫N機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)，選項(xiàng)C正確?；痄N售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，是雙向的，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。故選C。11、基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)()審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A、合規(guī)管理部門B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C、董事會(huì)D、股東大會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評(píng)價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問(wèn)題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。12、在日常運(yùn)作中，目前我國(guó)基金管理公司按照()的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。A、發(fā)起人協(xié)議B、公司章程C、基金合同D、基金托管協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。因此，我國(guó)基金管理公司按照基金合同的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。13、基金產(chǎn)品的募集者是()。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、基金份額持有人C、基金管理人D、基金托管人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。14、下列不屬于擔(dān)任基金托管人條件的是()。A、設(shè)有專門的基金托管部門B、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度C、有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D、可不設(shè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具有下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。15、按照法律形式，投資基金可分為()。Ⅰ．開(kāi)放式基金Ⅱ．封閉式基金Ⅲ．契約型基金Ⅳ．公司型基金Ⅴ．有限合伙型基金A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅤC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查投資基金的分類。按照法律形式，投資基金可分為契約型基金、公司型基金和有限合伙型基金。16、()是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。A、專業(yè)性原則B、公正性原則C、主觀性原則D、獨(dú)立性原則標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。隨著我國(guó)居民財(cái)富的快速增長(zhǎng)，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理越來(lái)越重要。17、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。A、建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B、重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C、每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D、加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：①建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度；②通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制；③重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為；④對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等)進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析；⑤每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；⑥關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量，對(duì)于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價(jià)格及兩者的偏差帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行情景壓力測(cè)試并及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)管理情景應(yīng)對(duì)方案。18、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括()。A、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合