基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷6（共900題）

基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷6（共9套）（共900題）基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、()在基金的運(yùn)作中具有核心作用，主要負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷(xiāo)售與注冊(cè)登記等。A、基金托管人B、基金發(fā)行人C、基金管理人D、基金份額持有人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人在基金的運(yùn)作中具有核心作用，主要負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷(xiāo)售、注冊(cè)登記和基金資產(chǎn)的管理等職能。2、取得基金從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員不得少于()人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。A、10B、15C、20D、25標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：取得基金從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員不得少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。3、下列哪一項(xiàng)屬于合規(guī)管理部門(mén)的基本職責(zé)?()A、審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估B、決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能C、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等D、根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：A、B、D項(xiàng)屬于董事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。4、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()人民幣。A、3000萬(wàn)元B、5000萬(wàn)元C、1億元D、2億元標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于()人。A、2B、3C、5D、7標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人。6、監(jiān)測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后()個(gè)工作日，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、3B、5C、7D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：監(jiān)測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。7、基金提供的保證不包括()。A、風(fēng)險(xiǎn)保證B、本金保證C、收益保證D、紅利保證標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金提供的保證一般有本金保證、收益保證和紅利保證。8、公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)()注冊(cè)。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、證券交易所C、基金業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。9、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括()。A、來(lái)源可靠的信息B、非正常渠道的信息C、重要的信息D、非公開(kāi)的信息標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素通常包括：(1)來(lái)源可靠的信息；(2)重要的信息；(3)非公開(kāi)的信息。10、封閉式基金的內(nèi)容不包括()。A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B、一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C、基金份額不固定D、可以在依法設(shè)立的證券交易所交易標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。與開(kāi)放式基金相比，封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而開(kāi)放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的。11、在基金募集期限屆滿(mǎn)后30內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)()。A、銀行上期存款利息B、銀行同期存款利息C、銀行上期取款利息D、銀行同期取款利息標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。12、基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括()。A、及時(shí)性B、真實(shí)性C、準(zhǔn)確性D、完整性標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。13、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每()的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)用。A、周B、月C、季度D、年標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)用。14、基金直銷(xiāo)和代銷(xiāo)的不同點(diǎn)不包括()。A、在基金產(chǎn)品方面B、在風(fēng)險(xiǎn)控制方面C、在客戶(hù)關(guān)系方面D、在營(yíng)銷(xiāo)成本方面標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金直銷(xiāo)和代銷(xiāo)的不同點(diǎn)包括在基金產(chǎn)品方面、在銷(xiāo)售人員方面、在銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)方面、在客戶(hù)關(guān)系方面和在營(yíng)銷(xiāo)成本方面。15、申請(qǐng)開(kāi)立基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)制定()。A、基金資產(chǎn)委托管理制度B、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度C、資金投資管理規(guī)定D、基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：申請(qǐng)開(kāi)立基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)具備的條件之一是有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。16、金融市場(chǎng)按交割期限可劃分為()。A、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)B、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)D、初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)的分類(lèi)主要有以下幾種：①按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；②按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工、真市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等，其中證券市場(chǎng)主要是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場(chǎng)，股份有限公司發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)l讓流通市場(chǎng)叫股票的二級(jí)市場(chǎng)；③按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。17、從法律方式劃分，證券投資基金的分類(lèi)有()。A、契約型基金B(yǎng)、封閉式基金C、開(kāi)放式基金D、債券型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金按法律方式可以劃分為契約型基金和公司型基金。18、客戶(hù)身份資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A、5B、10C、15D、20標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。19、()是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。A、風(fēng)險(xiǎn)控制教育B、投資決策教育C、資產(chǎn)配置教育D、權(quán)益保護(hù)教育標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。20、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是()。A、現(xiàn)金B(yǎng)、1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單C、期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的債券回購(gòu)D、可轉(zhuǎn)換債券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③剩余期限超過(guò)397天的債券；④信用等級(jí)在A(yíng)AA級(jí)以下的企業(yè)債券；⑤國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A—1級(jí)或相當(dāng)于A(yíng)—1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；⑥流通受限的證券。21、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、內(nèi)部監(jiān)控B、控制環(huán)境C、管理層授權(quán)D、信息溝通標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。22、下列哪一項(xiàng)不屬于特殊類(lèi)型的基金?()A、系列基金B(yǎng)、離岸基金C、保本基金D、上市開(kāi)放式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：特殊基金主要包括：系列基金、基金中的基金、保本基金、上市開(kāi)放式基金、QDII基金和分級(jí)基金等。23、()的精髓在于金融機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A、適度監(jiān)管原則B、依法監(jiān)管原則C、審慎監(jiān)管原則D、公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：審慎監(jiān)管原則，也稱(chēng)“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。24、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶(hù)交易終端信息和開(kāi)戶(hù)資料電子化信息，保存期限不得少于()年。A、3B、5C、10D、20標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶(hù)交易終端信息和開(kāi)戶(hù)資料電子化信息，保存期限不得少于20年。25、按募集方式劃分，分級(jí)基金可以分為()。A、主動(dòng)投資型分級(jí)基金和被動(dòng)投資型分級(jí)基金B(yǎng)、合并募集分級(jí)基金和分開(kāi)募集分級(jí)基金C、簡(jiǎn)單融資分級(jí)基金和復(fù)雜融資分級(jí)基金D、封閉式分級(jí)基金和開(kāi)放式分級(jí)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：按募集方式劃分，分級(jí)基金可以分為合并募集分級(jí)基金和分開(kāi)募集分級(jí)基金。26、下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)的獨(dú)立性?()A、部門(mén)B、機(jī)制C、人員D、問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：合規(guī)獨(dú)立性包括部門(mén)、機(jī)制和問(wèn)責(zé)。27、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、提議召開(kāi)董事會(huì)B、對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C、當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D、監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)依法行使職權(quán)內(nèi)容不合A項(xiàng)，而是提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)。28、下列哪一項(xiàng)不屬于基金的發(fā)售條件?()A、基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額B、基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理C、不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說(shuō)明書(shū)、團(tuán)體合同及其他有關(guān)文件標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、團(tuán)體合同及其他有關(guān)文件。29、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。A、50B、100C、200D、300標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金募集期屆滿(mǎn)，封閉式基金需滿(mǎn)足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。30、()是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、證券交易所D、基金業(yè)協(xié)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體。31、系列基金的優(yōu)勢(shì)不包括()。A、簡(jiǎn)化管理B、降低成本C、降低風(fēng)險(xiǎn)D、強(qiáng)大的擴(kuò)張功能標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：系列基金的特點(diǎn)有：簡(jiǎn)化管理、降低成本和強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。32、對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A、3B、5C、7D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。33、基金的當(dāng)事人不包括()。A、基金的發(fā)行人B、基金份額持有人C、基金管理人D、基金托管人標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金的當(dāng)事人主要是基金份額持有人、基金管理人和基金托管人。34、下列哪一項(xiàng)屬于基金客戶(hù)售中服務(wù)的內(nèi)容?()A、介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B、提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C、介紹基金產(chǎn)品D、定期提供產(chǎn)品凈值信息標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金客戶(hù)售中服務(wù)的內(nèi)容包括：協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶(hù)辦理賬戶(hù)、中購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。35、處于探索階段的中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展的特點(diǎn)不包括()。A、探索性B、自發(fā)性C、開(kāi)放性D、不規(guī)范性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)在探索階段的基金發(fā)展的特點(diǎn)包括探索性、自發(fā)性和不規(guī)范性。36、基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)可以行使的職權(quán)包括()。A、決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限B、決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同C、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)D、決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：(1)決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；(2)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；(3)決定更換基金管理人、基金托管人；(4)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；(5)基金合同約定的其他職權(quán)。按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：(1)召集基金份額持有人大會(huì)；(2)提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人；(3)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)；(4)提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；(5)基金合同約定的其他職權(quán)。C選項(xiàng)正確。37、某投資者通過(guò)場(chǎng)外(某銀行)投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1．5％，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1．025元，則其申購(gòu)手續(xù)費(fèi)為()。A、150B、147．78C、140．55D、145．78標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：某投資者通過(guò)場(chǎng)外(某銀行)投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1．5％，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1．025元，則其申購(gòu)手續(xù)費(fèi)為147．78，凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額／(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000／(1+1．5％)=9852．22萬(wàn)元，申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額=10000－9852．22=147．78元。38、()主要是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、道德風(fēng)險(xiǎn)C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。39、下列哪一項(xiàng)不屬于后臺(tái)部門(mén)?()A、人事部B、信息技術(shù)部門(mén)C、產(chǎn)品研發(fā)部門(mén)D、清算部門(mén)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：后臺(tái)部門(mén)主要包括：行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門(mén)，主要是為前中臺(tái)部門(mén)提供支持，目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施和發(fā)展。40、基金管理公司的注冊(cè)資本不低于()，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A、3000萬(wàn)元B、5000萬(wàn)元C、1億元D、2億元標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司的注冊(cè)資本不低于1億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本。41、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是()。A、證券B、可轉(zhuǎn)換債券C、剩余期限在397天以?xún)?nèi)的債券D、信用等級(jí)在A(yíng)AA級(jí)以上的企業(yè)債券標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具通常有：股票；可轉(zhuǎn)換債券；剩余期限超過(guò)397天的債券；信用等級(jí)在A(yíng)AA級(jí)以下的企業(yè)債券；國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A—1級(jí)或相當(dāng)于A(yíng)—1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券和流通受限的證券。42、在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在()間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。A、0．05％～0．25％B、0．25％～0．5％C、0．5％～0．75％D、0．75％～1％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0．25％～0．5％間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。43、下列哪一項(xiàng)不屬于基金客戶(hù)服務(wù)的特點(diǎn)?()A、審慎性B、時(shí)效性C、規(guī)范性D、持續(xù)性標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金客戶(hù)服務(wù)的特點(diǎn)包括：專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。44、公開(kāi)募集基金的基金合同的內(nèi)容不包括()。A、募集基金的目的和基金名稱(chēng)B、基金的運(yùn)作方式C、基金管理人、基金托管人的名稱(chēng)和住所D、基金的內(nèi)幕資料標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：公開(kāi)募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：募集基金的目的和基金名稱(chēng)；基金管理人、基金托管人的名稱(chēng)和住所；基金運(yùn)作方式；封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額；確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；作為基金管理人、基金托管人報(bào)酬的管理費(fèi)、托管費(fèi)的提取、支付方式與比例；與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；爭(zhēng)議解決方式；當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。45、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)()備案。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及監(jiān)管局B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D、國(guó)務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及監(jiān)管局備案。46、年度報(bào)告應(yīng)披露最近()年的基金收益分配情況。A、1B、2C、3D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：年度報(bào)告應(yīng)披露最近3年的基金收益分配情況。47、基金份額持有人不可以作為()。A、基金的出資人B、基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人C、基金投資回報(bào)的受益人D、基金投資的委托人標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額持有人即投資人，是基金的出資人，基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人和基金投資回報(bào)的受益人。48、合規(guī)管理部門(mén)制定的合規(guī)管理計(jì)劃的內(nèi)容不包括()。A、特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、合規(guī)性測(cè)試D、合規(guī)收益計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：合規(guī)管理部門(mén)制定的合規(guī)管理計(jì)劃的內(nèi)容包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試和合規(guī)培訓(xùn)與教育等。49、廣義的資本市場(chǎng)不包括()。A、銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)B、中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)C、股票市場(chǎng)D、衍生工具市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：廣義的資本市場(chǎng)包括：一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)；二是有價(jià)證券市場(chǎng)，包括中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。50、基金宣傳推介材料自被報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起()日內(nèi)，方可使用。A、5B、7C、10D、15標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金宣傳推介材料自被報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起10日內(nèi)，方可使用。51、()是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行全過(guò)程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過(guò)程。A、內(nèi)控機(jī)制B、內(nèi)控制度C、內(nèi)部章程D、內(nèi)部規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：內(nèi)控機(jī)制是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行全過(guò)程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過(guò)程。52、()是招股說(shuō)明書(shū)中最重要的信息。A、基金風(fēng)險(xiǎn)提示B、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式C、基金運(yùn)作方式D、基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等是招股說(shuō)明書(shū)中最重要的信息，因?yàn)樗w現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。53、QDII對(duì)于臨時(shí)應(yīng)付贖回、交易清算臨時(shí)用途借人現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的()。A、5％B、10％C、15％D、25％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：QDII對(duì)于應(yīng)付贖回、交易清算臨時(shí)用途借入資金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃凈值的10％。54、()是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。A、合規(guī)章程B、合規(guī)規(guī)范C、合規(guī)規(guī)則D、合規(guī)政策標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。55、下列不可以進(jìn)行上市交易的是()。A、股票型分級(jí)基金的母基金份額B、債券型分級(jí)基金的母基金份額C、股票型分級(jí)基金的A類(lèi)份額D、債券型分級(jí)基金的B類(lèi)份額標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：股票型分級(jí)基金的母基金份額和債券型分級(jí)基金的A類(lèi)份額均不可上市交易。56、基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的情形不包括()。A、未履行報(bào)送手續(xù)B、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致C、未提供年度報(bào)告D、基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及其他情形標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的情形包括：(1)未履行報(bào)送手續(xù)；(2)基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致；(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及其他情形。57、非公開(kāi)募集基金監(jiān)管的原則不包括()。A、系統(tǒng)原則B、適度原則C、自律原則D、底線(xiàn)原則標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管，堅(jiān)持適度原則、自律原則和底線(xiàn)原則。58、下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是()。A、風(fēng)險(xiǎn)控制制度B、員工自律C、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D、董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是各部門(mén)主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。59、假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230．95，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值為966．45元。則折算比例為()。A、1．06584385B、1．07384395C、1．05874285D、1．06384395標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：(3127000230．95÷3013057000)÷(966．45÷1000)=1．07384395。60、下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則B、T日買(mǎi)入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回C、LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣D、LOⅠ贖回申報(bào)單位為1份基金份額標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：關(guān)于LOF份額的申購(gòu)和贖回，投資者T日賣(mài)出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。61、下列哪一項(xiàng)不屬于外匯市場(chǎng)的主體?()A、中央銀行B、外匯銀行C、商業(yè)銀行D、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶(hù)組成的外匯買(mǎi)賣(mài)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和。62、下列哪一項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的內(nèi)容?()A、投資管理業(yè)務(wù)控制B、風(fēng)險(xiǎn)管理控制C、信息披露控制D、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：內(nèi)部控制的內(nèi)容包括：前、中、后臺(tái)內(nèi)部控制，投資管理業(yè)務(wù)控制，信息披露控制，信息技術(shù)系統(tǒng)控制，會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制等。63、下列哪一項(xiàng)不屬于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)?()A、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理B、保障基金銷(xiāo)售人員的業(yè)務(wù)量C、促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D、確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括：實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理、促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)和確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。64、識(shí)別和評(píng)估與基金管理人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容不包括()。A、拓展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的新業(yè)務(wù)領(lǐng)域B、為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試C、識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶(hù)關(guān)系的建立D、識(shí)別客戶(hù)關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：識(shí)別和評(píng)估與基金管理人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容包括：為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試；識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶(hù)關(guān)系的建立以及客戶(hù)關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。65、以下不屬于基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)的是()。A、時(shí)效性B、持續(xù)性C、專(zhuān)業(yè)性D、客觀(guān)性標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金客戶(hù)服務(wù)具有的特點(diǎn)包括專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。66、從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是()。A、為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源B、提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)C、對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)D、防范風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：①為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平；②幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀(guān)、微觀(guān)信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利；③使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)；④對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。D項(xiàng)屬于衍生金融工具的作用。67、基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值()的股票明細(xì)。A、2％B、3％C、5％D、10％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細(xì)。68、基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，注意的事項(xiàng)不包括()。A、有效識(shí)別投資者身份B、向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C、了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求D、向投資者介紹基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)大小和收益范圍標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，需要注意的事項(xiàng)包括：(1)有效識(shí)別投資者身份；(2)向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；(3)向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；(4)了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。69、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只私募基金的金額不低于()萬(wàn)元的單位和個(gè)人。A、100B、200C、300D、500標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元的單位和個(gè)人。70、下列哪一項(xiàng)不屬于招股說(shuō)明書(shū)包含的重要信息?()A、基金運(yùn)作方式B、從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式C、基金發(fā)售方式D、基金風(fēng)險(xiǎn)提示標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：招股說(shuō)明書(shū)包含的重要信息有：基金運(yùn)作方式；從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式；基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定；基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；基金風(fēng)險(xiǎn)提示；招股說(shuō)明書(shū)摘要以及基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等。71、貨幣市場(chǎng)基金通常是指到期日為()的短期金融工具。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、不足1年標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場(chǎng)基金通常是指到期日不足1年的投資工具。72、公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，這說(shuō)明的是內(nèi)部控制制度的()原則。A、合法、合規(guī)性B、全面性C、審慎性D、適時(shí)性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，這說(shuō)明的是內(nèi)部控制制度的審慎性原則。73、基金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為()統(tǒng)一制作的材料。A、證券交易所B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、基金業(yè)協(xié)會(huì)D、基金管理公司標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。74、()的基金風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金、預(yù)期收益高于債券基金，適合較為保守的投資者。A、收入型基金B(yǎng)、成長(zhǎng)型基金C、混合基金D、貨幣市場(chǎng)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：混合基金的基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金、預(yù)期收益高于債券基金，它為投資者提供了一種不同資產(chǎn)類(lèi)別之間進(jìn)行分散投資的工具，適合較為保守的投資者。75、合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于()元；分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類(lèi)份額單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于()元。A、2；5B、5；5C、5；2D、10；10標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于5元；分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類(lèi)份額單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于5元。76、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制應(yīng)在四個(gè)方面加強(qiáng)，其不包括()。A、建立健全基金管理人內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，從組織上強(qiáng)化內(nèi)部控制，引導(dǎo)基金管理人所有員工重視內(nèi)部控制B、建立健全可靠的基金銷(xiāo)售部門(mén)，提供收益C、強(qiáng)化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序?yàn)橐惑w的內(nèi)部控制管理機(jī)制D、重視程序監(jiān)督，注重“內(nèi)部人”監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制應(yīng)在四個(gè)方面加強(qiáng)，包括：(1)建立健全基金管理人內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，從組織上強(qiáng)化內(nèi)部控制，手1導(dǎo)基金管理人所有員工重視內(nèi)部控制；(2)建立健全可靠的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)、投資管理部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)、基金運(yùn)營(yíng)部門(mén)、后臺(tái)支持部門(mén)等；(3)強(qiáng)化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序?yàn)橐惑w的內(nèi)部控制管理機(jī)制；(4)重視程序監(jiān)督，注重“內(nèi)部人”監(jiān)督。77、封閉式分級(jí)基金的存續(xù)期限一般為()。A、半年期B、1年期C、3年期D、10年期標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式分級(jí)基金的存續(xù)期限一般為3年期或5年期。78、下列哪一項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容?()A、基金份額平均凈值B、基金資產(chǎn)凈值C、基金份額凈值D、基金份額累計(jì)凈值標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。79、我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在()環(huán)節(jié)。A、審批B、發(fā)行C、募集D、糾正標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)。80、單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()時(shí)，為巨額贖回。A、5％B、10％C、15％D、20％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％時(shí)，為巨額贖回。81、為保護(hù)基金投資人的利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A、1B、3C、5D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。82、基金份額持有人就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過(guò)。A、1／3B、1／2C、2／3D、3／4標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額持有人就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1／2以上通過(guò)。83、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種()指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、證券交易所D、國(guó)務(wù)院監(jiān)督管理委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。84、()享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容。A、證券交易所B、證券業(yè)協(xié)會(huì)C、基金業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：證券交易所享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容。85、中國(guó)證監(jiān)會(huì)無(wú)權(quán)對(duì)()進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。A、基金管理人B、基金托管人C、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D、基金中介機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。86、下列可以作為私募基金合格投資者的是()。A、凈資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的單位B、凈資本不低于1000萬(wàn)元的單位C、金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的個(gè)人D、最近2年個(gè)人年均收入不低于100萬(wàn)元的個(gè)人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：私募基金合格投資者需要具備的條件有：(1)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；(2)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。87、基金管理公司()負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A、監(jiān)事會(huì)B、股東大會(huì)C、董事會(huì)D、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司董事會(huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。88、()是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金法人金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。A、發(fā)起式基金B(yǎng)、開(kāi)放式基金C、封閉式基金D、認(rèn)購(gòu)式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：發(fā)起式基金的概念。89、道德以?xún)r(jià)值判斷，即以公認(rèn)的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；而法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷。這說(shuō)明的道德與法律()區(qū)別。A、表現(xiàn)形式不同B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C、調(diào)整范圍不同D、調(diào)整手段不同標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：道德以?xún)r(jià)值判斷，即以公認(rèn)的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；而法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷。這說(shuō)明的道德與法律調(diào)整范圍的區(qū)別。90、下列哪一項(xiàng)不屬于ETF與LOF的區(qū)別?()A、申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同B、申購(gòu)、贖回的時(shí)間不同C、申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同D、對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：ETF與LOF的區(qū)別包括：(1)申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同；(2)申購(gòu)、贖回的時(shí)間不同；(3)對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同；(4)基金投資策略不同；(5)報(bào)價(jià)方式不同等。91、中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)，但限制的期限不得超過(guò)()個(gè)交易日。A、5B、10C、15D、25標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)，但限制的期限不得超過(guò)15個(gè)交易日。92、()的交易方式是根據(jù)市場(chǎng)行情變化，相對(duì)于單位自籌凈值可能折價(jià)或溢價(jià)，多為折價(jià)。A、債券型基金B(yǎng)、契約型基金C、開(kāi)放式基金D、封閉式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金的交易方式是根據(jù)市場(chǎng)行情變化，相對(duì)于單位自籌凈值可能折價(jià)或溢價(jià)，多為折價(jià)。93、下列哪一項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容?()A、內(nèi)部制度B、目標(biāo)設(shè)定C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、行為監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和行為監(jiān)控等。94、為便于查明事實(shí)，獲取和保全證據(jù)，《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職權(quán)不包括()。A、進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證B、查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等C、對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存D、凍結(jié)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職權(quán)包括：(1)進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證；(2)詢(xún)問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說(shuō)明；(3)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等；(4)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過(guò)戶(hù)記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；(5)對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存；(6)查詢(xún)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)；(7)對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以?xún)鼋Y(jié)或者查封。95、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自()日開(kāi)始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+5標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自T+2日開(kāi)始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。96、道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最重要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說(shuō)法中正確的是()。A、如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的B、絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價(jià)值基礎(chǔ)的C、法律的實(shí)施對(duì)道德觀(guān)念的培養(yǎng)具有強(qiáng)化促進(jìn)作用D、道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對(duì)法律有補(bǔ)充作用標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：道德與法律具有目的一致、內(nèi)容交叉、功能互補(bǔ)、相互促進(jìn)的關(guān)系。C選項(xiàng)正確。97、()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A、忠誠(chéng)盡責(zé)B、廉潔公正C、誠(chéng)實(shí)守信D、忠誠(chéng)敬業(yè)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。98、下列哪一項(xiàng)不屬于基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容?()A、積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪(fǎng)投資者，解答投資者的疑問(wèn)B、做好客戶(hù)回訪(fǎng)日志，記錄并處理潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患、客戶(hù)建議及意見(jiàn)C、對(duì)客戶(hù)進(jìn)行調(diào)查，征詢(xún)客戶(hù)對(duì)已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿(mǎn)意程度，在調(diào)查中注意發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會(huì)D、建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的異常交易行為標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容包括：(1)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪(fǎng)投資者，解答投資者的疑問(wèn)；(2)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行調(diào)查，征詢(xún)客戶(hù)對(duì)已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿(mǎn)意程度，在調(diào)查中注意發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會(huì)；(3)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的異常交易行為；(4)制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷(xiāo)售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度。99、LOF份額的認(rèn)購(gòu)需要在()登記或注冊(cè)系統(tǒng)進(jìn)行登記。A、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)；場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。100、基金運(yùn)作信息披露文件不包括()。A、基金年度、半年度、季度報(bào)告B、基金份額上市交易公告書(shū)C、基金資產(chǎn)凈值和份額累計(jì)凈值公告D、基金合同和基金份額發(fā)售公告標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書(shū)等。普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值公告等信息?；鸲ㄆ诠姘ɑ鸺径葓?bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告?；饛臉I(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、()是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式。A、開(kāi)放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、契約型基金D、公司型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查開(kāi)放式基金的概念。開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。2、下列選項(xiàng)中說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、貨幣市場(chǎng)基金的拓展功能是指支付功能、流動(dòng)性管理功能B、根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等C、標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，既可以投資于固定收益類(lèi)金融工具，又可以投資于股票市場(chǎng)D、行業(yè)股票基金是以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查貨幣市場(chǎng)基金、債券基金和股票基金的概念。標(biāo)準(zhǔn)債券型基金又稱(chēng)純債基金，僅投資于固定收益類(lèi)金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)。3、有關(guān)基金監(jiān)管的說(shuō)法，不正確的表述是()。A、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理B、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C、我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益等D、基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。4、下列選項(xiàng)中，屬于專(zhuān)業(yè)投資者的是()。Ⅰ．經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金管理人Ⅱ．經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)Ⅲ．社會(huì)保障基金Ⅳ．合格境外機(jī)構(gòu)投資者A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：符合以下條件之一的為專(zhuān)業(yè)投資者：(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。(2)符合前述條件(1)的金融機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。(3)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)。(4)同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。(5)同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者前述第(1)項(xiàng)規(guī)定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。5、基金募集時(shí)，基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容是()。A、作為基金管理人、基金托管人報(bào)酬的管理費(fèi)、托管費(fèi)的提取、支付方式與比例B、基金托管協(xié)議C、招募說(shuō)明書(shū)摘要D、基金管理人和基金托管人的報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金合同的主要內(nèi)容?；鸷贤饕ㄒ韵聝?nèi)容：①募集基金的目的和基金名稱(chēng)；②基金管理人、基金托管人的名稱(chēng)和住所；③基金運(yùn)作方式，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，采用資產(chǎn)組合方式的，其資產(chǎn)組合的具體方式和投資比例也要在基金合同中約定；④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額；⑤確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)；⑦基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；⑧基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式；⑩作為基金管理人、基金托管人報(bào)酬的管理費(fèi)、托管費(fèi)的提取、支付方式與比例；與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；爭(zhēng)議解決方式。A項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容，B項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容，C、D兩項(xiàng)屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容。6、如果影子定價(jià)而得的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)()，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()日內(nèi)就此事進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A、0.50％；2B、0.50％；3C、1％；2D、1％；3標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查臨時(shí)報(bào)告中披露的偏離度信息。如果影子定價(jià)而得的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5％，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。7、專(zhuān)業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。A、持證上崗B、恪盡職守C、持續(xù)學(xué)習(xí)D、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：專(zhuān)業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。8、下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的說(shuō)法，正確的是()。A、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度B、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明不強(qiáng)制規(guī)定要向基金投資人公開(kāi)C、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)在基金產(chǎn)品的收益出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)更新D、基金產(chǎn)品的過(guò)往評(píng)價(jià)結(jié)果不需要保存標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的要求。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人公開(kāi)。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤?；甬a(chǎn)品的過(guò)往評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。9、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理，下列選項(xiàng)中說(shuō)法正確的是()。A、事項(xiàng)識(shí)別是指辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項(xiàng)B、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)的過(guò)程C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指基金管理人對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，進(jìn)而采取回避、接受、共擔(dān)或降低風(fēng)險(xiǎn)等措施的行為，是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分D、目標(biāo)設(shè)定是指基金管理人以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象進(jìn)行監(jiān)管的行為標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查風(fēng)險(xiǎn)管理的要素。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)的過(guò)程，可采用定性和定量相結(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是指基金管理人對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，進(jìn)而采取回避、接受、共擔(dān)或降低風(fēng)險(xiǎn)等措施的行為，是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤。目標(biāo)設(shè)定是指企業(yè)管理層將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期結(jié)合，保證其制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。10、修訂后的《證券投資基金法》于()正式實(shí)施。A、2012年12月28B、2013年12月28C、2012年6月1日D、2013年6月1日標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：2012年12月28日，全國(guó)人大常委會(huì)審議通過(guò)了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施。11、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的()個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。A、1B、3C、4D、6標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。12、下列選項(xiàng)中說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、基金反映的是一種信托關(guān)系B、基金是一種直接投資工具C、債券是債權(quán)憑證D、股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的有價(jià)證券標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金與股票、債券的差異?；鹗且环N間接投資T具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。13、關(guān)于私募基金管理人，下列選項(xiàng)中說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、私募基金管理人應(yīng)該及時(shí)識(shí)別、系統(tǒng)分析經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中與內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略B、私募基金管理人應(yīng)該根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)C、私募基金管理人應(yīng)該及時(shí)、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在內(nèi)部、企業(yè)與外部之間進(jìn)行有效溝通D、私募基金管理人應(yīng)該對(duì)內(nèi)部控制建設(shè)與實(shí)施情況進(jìn)行突擊檢查標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查非公開(kāi)募集基金內(nèi)部控制的基本要求。私募基金管理人建立與實(shí)施有效的內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部控制建設(shè)與實(shí)施情況進(jìn)行周期性監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷或因業(yè)務(wù)變化導(dǎo)致內(nèi)控需求有變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)加以改進(jìn)、更新。14、基金公司內(nèi)部控制的基本要素不包括()。A、目標(biāo)設(shè)定B、信息溝通C、控制活動(dòng)D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金公司內(nèi)部控制的基本要素?；鸸緝?nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括目標(biāo)設(shè)定。目標(biāo)設(shè)定是風(fēng)險(xiǎn)管理要素之一。15、下列選項(xiàng)中說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、前臺(tái)部門(mén)與客戶(hù)直接接觸過(guò)程中的行為必須控制在基金公司規(guī)定的范圍內(nèi)，不得出現(xiàn)虛假承諾和泄露機(jī)密等違規(guī)的行為B、中臺(tái)部門(mén)與前臺(tái)部門(mén)之間必須建立嚴(yán)密的聯(lián)系C、基金公司的后臺(tái)部門(mén)是指與行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等有關(guān)的部門(mén)，其目標(biāo)在于為前中臺(tái)提供支持，保證基金公司戰(zhàn)略的實(shí)施與效果D、基金公司的后臺(tái)部門(mén)需要與監(jiān)管部門(mén)、政府其他相關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)投資者、法律顧問(wèn)、審計(jì)師等主體溝通與聯(lián)系標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金公司前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)控制的主要內(nèi)容。中臺(tái)部門(mén)與前臺(tái)部門(mén)之間必須建立嚴(yán)格的隔離機(jī)制，以防中臺(tái)部門(mén)利用從前臺(tái)部門(mén)得到的內(nèi)幕消息直接傳遞給客戶(hù)，杜絕前后臺(tái)投資決策信息泄密和中臺(tái)部門(mén)與前臺(tái)部門(mén)之間溝通效率低下的問(wèn)題，提高基金公司的運(yùn)營(yíng)效率。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。16、政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有的特征不包括()。A、監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性B、監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性C、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性D、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下幾個(gè)特征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；②監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；③監(jiān)管期間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；⑤監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。17、以下不屬于基金宣傳推介材料的是()。A、非公開(kāi)出版資料B、宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料C、海報(bào)、戶(hù)外廣告D、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：①公開(kāi)出版資料；②宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；③海報(bào)、戶(hù)外廣告；④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料；⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。18、下列關(guān)于檢查的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、按照檢查時(shí)間分類(lèi)，檢查可以分為日常檢查和年度檢查B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際情況，定期或不定期地對(duì)基金機(jī)構(gòu)的合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部稽核、行為規(guī)范等方面進(jìn)行檢查C、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事后監(jiān)管方式D、按照檢查地點(diǎn)分類(lèi)，檢查可以分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查檢查的相關(guān)概念。檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤。19、下列不屬于售后服務(wù)的內(nèi)容的是()。A、定期提供產(chǎn)品凈值信息B、推介符合適用性原則的基金C、基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶(hù)D、向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息查詢(xún)等的辦法和途徑標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查售后服務(wù)的內(nèi)容。售后服務(wù)主要包括以下內(nèi)容：①提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；②向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息查詢(xún)等的辦法和途徑；③定期提供產(chǎn)品凈值信息；④基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶(hù)。推介符合適用性原則的基金是售中服務(wù)的內(nèi)容。20、下列選項(xiàng)中不屬于基金職業(yè)道德內(nèi)容的是()。A、參與管理B、忠誠(chéng)盡責(zé)C、專(zhuān)業(yè)審慎D、守法合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金職業(yè)道德的內(nèi)容?；鹇殬I(yè)道德的內(nèi)容包括守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專(zhuān)業(yè)審慎、客戶(hù)至上、忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密，不包括參與管理。21、當(dāng)前，我國(guó)的開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括()在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線(xiàn)，以滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金B(yǎng)、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金C、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金D、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線(xiàn)，以滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。22、下列選項(xiàng)中屬于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)的是()。Ⅰ．建立并管理投資人的基金賬戶(hù)Ⅱ．負(fù)責(zé)基金份額的登記Ⅲ．基金交易確認(rèn)Ⅳ．為基金投資人提供投資建議Ⅴ．建立并保管基金份額持有人名冊(cè)A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括以下幾項(xiàng)：①建立并管理投資人的基金賬戶(hù)；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。為基金投資人提供投資建議是基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的職責(zé)。23、關(guān)于目標(biāo)客戶(hù)的選擇，下列選項(xiàng)中說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、市場(chǎng)細(xì)分是指依據(jù)客戶(hù)的不同需求和特征，將整體市場(chǎng)劃分成若干個(gè)不同群體的行為B、進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分有利于銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用相應(yīng)的營(yíng)銷(xiāo)策略滿(mǎn)足不同群體的客戶(hù)的需求C、易入原則是銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則之一D、及時(shí)原則是銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則之一標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查目標(biāo)客戶(hù)的選擇。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分應(yīng)遵循的原則包括易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則及利潤(rùn)原則，不包括及時(shí)原則。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。隨著我國(guó)居民財(cái)富的快速增長(zhǎng)，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理越來(lái)越重要。24、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。A、建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B、重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C、每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D、加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：①建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度；②通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制；③重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為；④對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等)進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析；⑤每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；⑥關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量，對(duì)于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價(jià)格及兩者的偏差帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行情景壓力測(cè)試并及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)管理情景應(yīng)對(duì)方案。25、合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括()。A、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)C、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢(xún)有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門(mén)D、審核評(píng)價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)之一是，審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。26、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括()。A、基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B、有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制C、積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育D、加強(qiáng)合規(guī)管理部門(mén)與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門(mén)之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在以下四個(gè)方面努力：①基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視；②加強(qiáng)合規(guī)管理部門(mén)與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門(mén)之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享；③有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制；④積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。27、下列選項(xiàng)中，不屬于基金公司股東享有的權(quán)利的是()。A、知情權(quán)B、收益分配權(quán)C、追索權(quán)D、表決和監(jiān)督權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金公司股東享有的權(quán)利包括：①收益分配權(quán)；②表決和監(jiān)督權(quán)；③知情權(quán)。28、()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A、忠誠(chéng)盡責(zé)B、廉潔公正C、誠(chéng)實(shí)守信D、忠誠(chéng)敬業(yè)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠(chéng)實(shí)守信又是贏(yíng)得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場(chǎng)和基金行業(yè)“無(wú)信不立”。29、下列屬于證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是()。A、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶(hù)管理B、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃C、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃D、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資連結(jié)保險(xiǎn)賬戶(hù)管理等。證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。30、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券基金。A、30％B、50％C、80％D、90％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金。31、監(jiān)測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、3B、5C、7D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：監(jiān)測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。32、基金業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)席會(huì)員是指()。A、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的B、證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的C、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的D、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)加入?yún)f(xié)會(huì)的標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員分為四類(lèi)：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀(guān)察會(huì)員、特別會(huì)員?；鸱?wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，成為聯(lián)席會(huì)員。33、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施不包括()。A、建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源B、從嚴(yán)監(jiān)控客戶(hù)核心資料信息修改、非交易過(guò)戶(hù)和異戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)C、建立符合行業(yè)特征的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制D、建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括：①建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源；②制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶(hù)流程，規(guī)范對(duì)客戶(hù)的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶(hù)的身份證明材料予以保存；③從嚴(yán)監(jiān)控客戶(hù)核心資料信息修改、非交易過(guò)戶(hù)和異戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)；④?chē)?yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控；⑤建立符合行業(yè)特征的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。D項(xiàng)建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。34、()和()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A、金融市場(chǎng)；金融經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)B、金融市場(chǎng)；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C、貨幣資金融通市場(chǎng)；金融市場(chǎng)D、貨幣資金融通市場(chǎng)；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。35、下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶(hù)的常用方法的是()。A、德?tīng)柗品˙、緣故法C、介紹法D、陌生拜訪(fǎng)法標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常用的尋找潛在客戶(hù)的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪(fǎng)法。36、基金份額持有人的()是基金管理人的內(nèi)部治理的法定基本原則。A、利益優(yōu)先原則B、風(fēng)險(xiǎn)控制原則C、規(guī)范運(yùn)作原則D、適度投資原則標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額持有人的利益優(yōu)先原則是基金管理人的內(nèi)部治理的法定基本原則。37、某投資者贖回上市開(kāi)放式基金1萬(wàn)份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．0250元，則其贖回費(fèi)用為()。A、50．25B、51．25C、52．25D、53．25標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：贖回手續(xù)費(fèi)=10250×0．005=51．25(元)。38、下列哪一項(xiàng)屬于后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求?()A、為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資資訊的功能B、為投資人提供服務(wù)的功能C、對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D、具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求包括：(1)能夠記錄基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員的相關(guān)信息，具有對(duì)基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能；(2)能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息；(3)對(duì)基金交易開(kāi)放時(shí)間以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤(pán)后交易的行為；(4)具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換；(5)具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能。39、()指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A、評(píng)級(jí)B、評(píng)獎(jiǎng)C、單一指標(biāo)排名D、多項(xiàng)指標(biāo)排名標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：評(píng)級(jí)是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。40、基金業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)席會(huì)員是指()。A、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的B、證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的C、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的D、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)加入?yún)f(xié)會(huì)的標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員分為三類(lèi)：①普通會(huì)員?；鸸芾砣撕突鹜泄苋思尤?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。②聯(lián)席會(huì)員?；鸱?wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員。③特別會(huì)員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的，為特別會(huì)員。41、基金機(jī)構(gòu)即基金市場(chǎng)主體不包括()。A、基金管理人B、基金托管人C、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金機(jī)構(gòu)即基金市場(chǎng)主體，包括基金管理人、基金托管人以及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)關(guān)等基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。42、()提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿(mǎn)足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場(chǎng)基金D、混合基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿(mǎn)足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。43、投資者T日提交開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：開(kāi)放式基金投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。44、當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A、優(yōu)先B、其次C、最后D、不必標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范要求基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。45、我國(guó)比較早的聯(lián)接基金有()。A、交銀100治理ETF聯(lián)接基金B(yǎng)、交銀150治理ETF聯(lián)接基金C、華安上證150ETF聯(lián)接基金D、華安上證180ETF聯(lián)接基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：目前，我國(guó)最早的兩只聯(lián)接基金是：華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金。46、()可以實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排。A、混合基金B(yǎng)、指數(shù)基金C、ETFD、QDII標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。47、道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說(shuō)明道德具有()。A、繼承性B、規(guī)范性C、約束性D、差異性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對(duì)全體社會(huì)成員具有約束的作用。48、基金銷(xiāo)售費(fèi)用不包括()。A、申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)B、中介費(fèi)C、贖回費(fèi)D、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)