基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)）模擬試卷1（共157題）

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)）模擬試卷1（共7套）（共157題）基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)）模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共26題，每題1.0分，共26分。)1、下列哪項(xiàng)不屬于科學(xué)合理的基金分類的好處?()。A、有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管B、有助于確保投資者的基金投資獲利C、有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握D、有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：科學(xué)合理的基金分類的好處包括：(1)對(duì)基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較；(2)對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理；(3)對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)；(4)對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。ACD均屬于科學(xué)合理的基金分類的好處，不當(dāng)選；B項(xiàng)不屬于不科學(xué)合理的基金分類的好處，當(dāng)選。故本題正確答案選B。2、關(guān)于股票基金，下列說(shuō)法不正確的有()。A、股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類型B、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，60％以上的基金資產(chǎn)投資于股票C、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，80％以上的基金資產(chǎn)投資于股票D、主要投資于股票標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：股票基金指以股票為主要投資對(duì)象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)(地區(qū))廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金。ACD說(shuō)法正確，不當(dāng)選；B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選B。3、下列關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，正確的是()。A、投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低B、投資于短期金融工具C、無(wú)法抵御通貨膨脹D、適合長(zhǎng)期投資標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類似的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。同時(shí)，與房產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)付通貨膨脹最有效的手段。故D項(xiàng)正確；ABC錯(cuò)誤。故本題正確答案選D。4、()主要進(jìn)行債券投資(80％以上基金資產(chǎn))，但也投資于股票市場(chǎng)。A、普通債券型基金B(yǎng)、標(biāo)準(zhǔn)債券型基金C、可轉(zhuǎn)債基金D、純債基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，普通債券型基金，即主要進(jìn)行債券投資(80％以上基金資產(chǎn))，但也投資于股票市場(chǎng)。符合題意，當(dāng)選；BD項(xiàng)，標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)，常稱“純債基金”，不符合題意，不當(dāng)選；C項(xiàng)，可轉(zhuǎn)債基金的主要投資對(duì)象是可轉(zhuǎn)換債券，境外的可轉(zhuǎn)債基金的主要投向還包括可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股，因此也稱為可轉(zhuǎn)換基金，持有可轉(zhuǎn)債的投資人可以在轉(zhuǎn)換期內(nèi)將債券轉(zhuǎn)換為股票，或者直接在市場(chǎng)上出售可轉(zhuǎn)債變現(xiàn)，也可以選擇持有債券到期、收取本金和利息，不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。5、下列關(guān)于靈活配置型基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、原則上基金名稱中有“靈活配置”4個(gè)字B、基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產(chǎn)之間較大比例靈活配置的混合基金C、實(shí)踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非常大D、靈活配置型基金劃分標(biāo)準(zhǔn)為兩個(gè)三級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：靈活配置型基金是指基金名稱中定義為混合基金的，原則上基金名稱中有“靈活配置”4個(gè)字，基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產(chǎn)之間較大比例靈活配置的混合基金。但是實(shí)踐中不同的靈活配置型基金．其配置的股票與債券的重心差異非常大，在缺乏有約束力的股票下限與債券下限的情況下，選擇具有指導(dǎo)意義的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中的股票比例作為劃分標(biāo)準(zhǔn)，分為基準(zhǔn)股票比例60％～100％(含60％)、基準(zhǔn)股票比例30％～60％(均不舍)、基準(zhǔn)股票比例0～30％(含30％)三個(gè)三級(jí)分類。ABC說(shuō)法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選D。6、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的描述，不正確的是()。A、在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全B、投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的收益C、保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)可以獲得投資本金的保證D、為提高收益水平，避險(xiǎn)策略基金將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：避險(xiǎn)策略基金的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證，而不保證在任意時(shí)點(diǎn)投資者本金的安全。BCD均說(shuō)法正確，不當(dāng)選；A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。當(dāng)選。故本題正確答案選A。7、下列有關(guān)QDⅡ的描述不正確的是()。A、QDⅡ不可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資B、目前我國(guó)除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品C、QDⅡ基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集D、QDⅡ基金為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，QDⅡ基金不同于只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的公募基金，QDⅡ基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資，說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選；BC項(xiàng)，在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，簡(jiǎn)稱QDⅡ，QDⅡ基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集，目前我國(guó)除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)，通過(guò)QDⅡ基金進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資，不但為投資者提供了新的投資機(jī)會(huì)，而且由于國(guó)際證券市場(chǎng)常常與國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑，說(shuō)法正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。8、下列關(guān)于分級(jí)基金特征的描述不正確的是()。A、A類和B類份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作B、基金份額不可以在交易所上市交易C、內(nèi)涵衍生工具與杠桿特性D、多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：分級(jí)基金作為一種創(chuàng)新型基金，具有與普通基金不同的特點(diǎn)：(1)一只基金，多類份額，多種投資工具；(2)A類、B類份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作；(3)基金份額可在交易所上市交易；(4)內(nèi)含衍生工具與杠桿特性；(5)多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富。ACD均說(shuō)法正確，不當(dāng)選；B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選B。9、關(guān)于債券型基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、偏債型基金為三級(jí)分類B、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中以債券指數(shù)為主的混合基金C、基金合同中債券投資下限等于或者大于60％D、以債券為主要投資方向標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：偏債型基金指基金名稱自定義為混合基金的，基金合同載明或者合同本義是以債券為主要投資方向的，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中也是以債券指數(shù)為主的混合基金?；鸷贤袀顿Y下限等于或者大于60％，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債券比例值等于或者大于70％，滿足其中一個(gè)條件即可。偏債型基金暫不進(jìn)行三級(jí)分類。故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選；BCD均說(shuō)法正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。10、下列不屬于股票型ETF分類的是()。A、全球指數(shù)ETFB、抽樣復(fù)制型ETFC、風(fēng)格指數(shù)ETFD、策略指數(shù)ETF標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：股票型ETF可以進(jìn)一步被分為全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF、風(fēng)格指數(shù)ETF、策略指數(shù)ETF等。ACD均屬于股票型ETF，不當(dāng)選；B項(xiàng)不屬于股票型ETF，當(dāng)選。故本題正確答案選B。11、從運(yùn)作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為()。Ⅰ．主動(dòng)管理主動(dòng)型FOFⅡ．主動(dòng)管理被動(dòng)型FOFⅢ．被動(dòng)管理主動(dòng)型FOFⅣ．被動(dòng)管理被動(dòng)型FOFA、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：從運(yùn)作模式而言FOF產(chǎn)品可以歸納為：主動(dòng)管理主動(dòng)型FOF、主動(dòng)管理被動(dòng)型FOF、被動(dòng)管理主動(dòng)型FOF、被動(dòng)管理被動(dòng)型FOF四類。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均屬于FOF產(chǎn)品。故D項(xiàng)當(dāng)選；ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。12、CPPI投資策略的投資步驟包括()。Ⅰ．設(shè)定投資組合的價(jià)值底線Ⅱ．計(jì)算投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額Ⅲ．按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資的比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)Ⅳ．評(píng)價(jià)投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：CPPI投資策略的投資步驟可分為以下三步：第一步，根據(jù)投資組合期末最低目標(biāo)價(jià)值和合理的折現(xiàn)率設(shè)定投資組合的價(jià)值底線。第二步，計(jì)算投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額。第三步，按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資的比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)，從而在確保實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)投資組合的增值。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，B項(xiàng)當(dāng)選，A項(xiàng)不當(dāng)選；Ⅳ項(xiàng)不符合題意，CD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。13、下列選項(xiàng)中，()不屬于QDⅡ基金的可投范圍。A、短期政府債券B、可轉(zhuǎn)讓大額存單C、遠(yuǎn)期合約D、房地產(chǎn)抵押按揭標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：QDⅡ基金禁止的投資行為：(1)購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)。(2)購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購(gòu)買實(shí)物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10％。(6)利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。ABC項(xiàng)均屬于QDⅡ基金的可投范圍，不當(dāng)選；D項(xiàng)不屬于QDⅡ基金的可投范圍，當(dāng)選。故本題正確答案選D。14、關(guān)于股票和股票基金，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化B、股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低股票投資的風(fēng)險(xiǎn)C、股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購(gòu)或贖回的影響D、投資者可以評(píng)估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：作為一籃子股票組合的股票基金，與單一股票之間存在許多不同：(1)股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。(2)股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和多空力量強(qiáng)弱的對(duì)比受到影響；股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。(3)人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期等方面的信息對(duì)股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但卻不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的判斷。換而言之，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由于持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。(4)單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。BCD均說(shuō)法正確，不當(dāng)選；A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選A。15、營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是()。A、介紹法B、陌生拜訪法C、緣故法D、廣告宣傳法標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系群體，是營(yíng)銷人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流、把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。故B項(xiàng)正確；ACD錯(cuò)誤。故本題正確答案選B。16、以下不屬于我國(guó)證券投資基金主要銷售渠道的是()。A、信托公司B、基金管理公司直銷中心C、證券公司D、商業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。BCD均屬于我國(guó)證券投資基金主要銷售渠道，不當(dāng)選；A項(xiàng)不屬于我國(guó)證券投資基金主要銷售渠道，當(dāng)選。故本題正確答案選A。17、以下可以被認(rèn)定為基金代銷機(jī)構(gòu)的是()。A、基金公司電子商務(wù)平臺(tái)B、證券交易所C、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D、第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金公司開(kāi)展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。故D項(xiàng)正確；ABC錯(cuò)誤。故本題正確答案選D。18、中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)，這屬于基金銷售的()。A、促銷策略B、產(chǎn)品策略C、價(jià)格策略D、渠道策略標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在產(chǎn)品策略方面，中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)。故B項(xiàng)正確；ACD錯(cuò)誤。故本題正確答案選B。19、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。Ⅰ．簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ．基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ．提前發(fā)行Ⅳ．基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：①簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。②基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。③建立相關(guān)制度。④禁止提前發(fā)行。⑤嚴(yán)格賬戶管理。⑥基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢?；痄N售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ，B項(xiàng)當(dāng)選，C項(xiàng)不當(dāng)選；基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范不包括Ⅲ項(xiàng)，AD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。20、關(guān)于基金直銷與代銷的區(qū)別，以下說(shuō)法正確的包括()。Ⅰ．直銷機(jī)構(gòu)銷售僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品；代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金的產(chǎn)品Ⅱ．直銷專業(yè)性強(qiáng)，代銷專業(yè)性較低Ⅲ．直銷網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量有限，推廣效果有限；代銷網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣Ⅳ．直銷易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高客戶忠誠(chéng)度；代銷有廣泛的客戶基礎(chǔ)，可提供多樣化客戶服務(wù)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：I項(xiàng)，直銷機(jī)構(gòu)銷售僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品；代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金的產(chǎn)品，說(shuō)法正確；Ⅱ項(xiàng)，直銷專業(yè)性強(qiáng)，代銷專業(yè)性較低，說(shuō)法正確；Ⅲ項(xiàng)，直銷網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量有限，推廣效果有限；代銷網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣，說(shuō)法正確；Ⅳ項(xiàng)，直銷易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高客戶忠誠(chéng)度；代銷有廣泛的客戶基礎(chǔ)，可提供多樣化客戶服務(wù)，說(shuō)法正確。A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。21、在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)自身或者第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的()進(jìn)行評(píng)價(jià)。A、屬性B、收益C、風(fēng)險(xiǎn)D、特點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。故C項(xiàng)當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確答案選C。22、以下關(guān)于證券公司代銷基金的說(shuō)法，不正確的是()。A、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選B、網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣C、客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好D、主營(yíng)業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，擁有推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司代銷的特點(diǎn)包括：①證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選；②網(wǎng)點(diǎn)較多．便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好；④主營(yíng)業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力等。故ABC均說(shuō)法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選D。23、下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、一般具有較為雄厚的資金實(shí)力B、由證券投資專家進(jìn)行管理C、一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體D、主要投資于單個(gè)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金機(jī)構(gòu)投資者是符合法律法規(guī)規(guī)定的可以投資于證券投資基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織，機(jī)構(gòu)投資者一般具有較為雄厚的資金實(shí)力，在投資決策與資本運(yùn)作、信息搜集分析、投資工具研究、資金運(yùn)用方式、大類資產(chǎn)配置等方面都配備有專門部門，由證券投資專家進(jìn)行管理。ABC說(shuō)法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選D。24、特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的()將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。A、集中化和專業(yè)化B、分散化和專業(yè)化C、層次化和專業(yè)化D、加深化和專業(yè)化標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下．提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。故C項(xiàng)當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確答案選C。25、關(guān)于證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)破產(chǎn)時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)B、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施C、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)可以自愿加人中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，接受行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理D、申請(qǐng)證券投資基金銷售資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)為符合條件的金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金、基金份額不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；B項(xiàng)，申請(qǐng)基金銷售資格應(yīng)具備的條件有：(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；(2)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；(6)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。B項(xiàng)說(shuō)法正確，不當(dāng)選；C項(xiàng)，證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)可以自愿加入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，接受行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)，基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)(非金融機(jī)構(gòu))以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格，說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選D。26、從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備以下條件()。Ⅰ．財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定Ⅱ．有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施Ⅲ．有固定的銷售渠道及固定的客戶Ⅳ．有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：申請(qǐng)基金銷售資格應(yīng)具備的條件有：(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；(2)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；(6)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ符合題意，B項(xiàng)當(dāng)選；Ⅲ項(xiàng)不符合題意，ACD不當(dāng)選。故本題正確答案選B?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)）模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共24題，每題1.0分，共24分。)1、基金銷售機(jī)構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時(shí)，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可能的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)。這是體現(xiàn)基金銷售在運(yùn)用4Ps理論時(shí)的()。A、廣泛性B、專業(yè)性C、效益性D、服務(wù)性標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：4Ps理論的特點(diǎn)包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性以及適用性。其中，服務(wù)性是指基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時(shí)，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)。2、某基金銷售機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低將普通投資者分為ABCDE五類，以下違反銷售適用性的行為是()。Ⅰ．主動(dòng)向A類投資者推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)適合B類投資者購(gòu)買的產(chǎn)品Ⅱ．主動(dòng)向B類投資者推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)適合C類投資者購(gòu)買的產(chǎn)品Ⅲ．主動(dòng)向E類投資者推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)適合D類投資者購(gòu)買的產(chǎn)品Ⅳ．主動(dòng)向E類投資者推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)適合A類投資者購(gòu)買的產(chǎn)品A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：適用性指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。Ⅲ、Ⅳ兩項(xiàng)，E類投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，為其推薦高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的D類和A類投資者購(gòu)買的產(chǎn)品，違反了銷售的適用性。3、基金份額持有人享有的權(quán)利包括()。Ⅰ．分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額Ⅲ．按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)Ⅳ．查閱或者復(fù)制全部基金信息資料A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；⑦對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。4、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開(kāi)放式基金份額的()。A、認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)買賣B、場(chǎng)內(nèi)買賣、申購(gòu)和贖回C、份額登記、申購(gòu)和贖回D、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。5、基金募集申請(qǐng)獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得()。Ⅰ．辦理預(yù)售業(yè)務(wù)Ⅱ．公布基金宣傳推介材料Ⅲ．發(fā)售基金份額Ⅳ．舉辦客戶推介會(huì)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。6、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易和可疑交易，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、2B、10C、3D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。7、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。A、委托基金管理人開(kāi)立基金銷售結(jié)算專用賬戶B、基金募集申請(qǐng)注冊(cè)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C、書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)D、對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。A項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開(kāi)立基金銷售結(jié)算專用賬戶；B項(xiàng)，基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額；C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。8、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性體現(xiàn)在()。A、全面性B、適用性C、穩(wěn)定性D、安全性標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：①規(guī)范性；②服務(wù)性；③專業(yè)性；④持續(xù)性；⑤適用性。9、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)時(shí)符合規(guī)定的行為有()。A、代銷機(jī)構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開(kāi)始銷售基金B(yǎng)、對(duì)不同申購(gòu)金額投資者適用不同費(fèi)率C、采取抽獎(jiǎng)、回扣方式銷售基金D、在宣傳推介資料中通過(guò)“欲購(gòu)從速”字眼強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷的時(shí)間限制標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的申購(gòu)金額設(shè)置不同的申購(gòu)費(fèi)率。A項(xiàng)，未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售；C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；D項(xiàng)，基金宣傳推介材料不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。10、銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)把()的產(chǎn)品賣給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的基金投資人。A、中高風(fēng)險(xiǎn)B、中等風(fēng)險(xiǎn)C、低風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資金安全，應(yīng)為他們提供低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。11、下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、一般具有較為雄厚的資金實(shí)力B、由證券投資專家進(jìn)行管理C、是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體D、主要投資于單個(gè)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，機(jī)構(gòu)投資者在投資過(guò)程中會(huì)構(gòu)建合理的投資組合，機(jī)構(gòu)投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場(chǎng)研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。12、()不可以開(kāi)立基金賬戶。A、16歲個(gè)體小王B、17歲在讀大學(xué)生C、23歲應(yīng)屆畢業(yè)生D、65歲退休干部小李標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶。13、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，()是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)的原則，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。A、可測(cè)原則B、易入原則C、識(shí)別原則D、成長(zhǎng)原則標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析14、)是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買或者再次購(gòu)買基金的客戶。A、明確目標(biāo)客戶市場(chǎng)B、市場(chǎng)細(xì)分C、客戶尋找D、客戶介紹標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析15、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對(duì)()群體。A、潛在客戶型B、陌生客戶型C、直接客戶型D、間接客戶型標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶的過(guò)程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過(guò)這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。16、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說(shuō)法正確的是()。A、緣故法是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)B、緣故法是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體C、介紹法利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)D、采用陌生拜訪法的不足之處在于營(yíng)銷人員無(wú)法逐步建立屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶；C項(xiàng)，緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)；D項(xiàng)，采用陌生拜訪法可以使?fàn)I銷人員逐步建立屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。17、隨著基金銷售市場(chǎng)狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來(lái)發(fā)展方向上呈現(xiàn)的趨勢(shì)不包括()。A、提升服務(wù)的層次化B、提升服務(wù)的綜合化C、提升服務(wù)的專業(yè)化D、深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：隨著基金銷售市場(chǎng)狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來(lái)發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨勢(shì)：①深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能；②提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化。18、下列()不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)。A、由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)B、建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度C、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，向公眾公布基金宣傳推介材料D、建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。19、下列關(guān)于4Ps營(yíng)銷理論的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、所包含的營(yíng)銷要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷B、要把產(chǎn)品的特色擺在首位C、基金公司需要直接面對(duì)客戶D、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，以4Ps為核心的營(yíng)銷組合策略中，分銷策略是指基金公司可以不直接面對(duì)客戶，而是通過(guò)分銷商、經(jīng)銷商來(lái)進(jìn)行，重點(diǎn)是培育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)的策略。20、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持()原則。A、投資人利益優(yōu)先B、公司利益優(yōu)先C、投資人收益-風(fēng)險(xiǎn)匹配D、公司收益-風(fēng)險(xiǎn)匹配標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過(guò)程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。21、下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯(cuò)誤的是()。A、直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品B、代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品C、代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，專業(yè)性更強(qiáng)D、代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，在銷售人員方面，直銷方式是通過(guò)基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過(guò)其銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，對(duì)基金的專業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。22、以下關(guān)于證券公司代銷基金的說(shuō)法，不正確的是()。A、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選B、網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣C、客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好D、主營(yíng)業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，擁有推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司代銷的特點(diǎn)包括：①證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選；②網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好；④主營(yíng)業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力。23、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售時(shí)的價(jià)格策略中的價(jià)格調(diào)節(jié)手段不包括()。A、前端收費(fèi)模式B、首次認(rèn)申購(gòu)客戶的費(fèi)用折扣C、對(duì)同一基金設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式D、設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：價(jià)格調(diào)節(jié)手段包括首次認(rèn)購(gòu)(申購(gòu))客戶的費(fèi)用折扣，后端收費(fèi)模式，對(duì)同一基金設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式，設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策等。24、下列關(guān)于銷售策略的說(shuō)法，不正確的是()。A、基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位等問(wèn)題B、在價(jià)格策略方面，我國(guó)的基金銷售機(jī)構(gòu)采取的費(fèi)率結(jié)構(gòu)還比較單一C、在渠道策略方面，我國(guó)基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D、在促銷策略上，我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營(yíng)銷標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)）模擬試卷第3套一、單項(xiàng)選擇題(本題共24題，每題1.0分，共24分。)1、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是()。A、證券公司不能開(kāi)展基金代銷業(yè)務(wù)B、證券交易所可以開(kāi)展基金代銷業(yè)務(wù)C、商業(yè)銀行可以開(kāi)展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)D、基金公司可以開(kāi)展基金直銷業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。2、我國(guó)的開(kāi)放式基金已構(gòu)建了一條比較豐富的產(chǎn)品線，風(fēng)險(xiǎn)從低到高的是()。A、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金B(yǎng)、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金C、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金D、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、債券基金、股票基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)。當(dāng)前，我國(guó)的開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶的需求。3、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品多以4Ps營(yíng)銷組合策略為指導(dǎo)，以下不屬于以4Ps為核心的營(yíng)銷組合策略的是()。A、分銷策略B、國(guó)際化策略C、產(chǎn)品策略D、促銷策略標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論是指由于市場(chǎng)需求會(huì)受到一些營(yíng)銷因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤(rùn)，就需要有效地組合這些營(yíng)銷要素來(lái)滿足市場(chǎng)的需求。這些要素可以歸納為產(chǎn)品(product)、價(jià)格(Iprice)、渠道(plaee)、促銷(promotion)，簡(jiǎn)稱4Ps。以4Ps為核心的營(yíng)銷組合策略包括：產(chǎn)品策略、分銷策略、促銷策略和價(jià)格策略。4、擬開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地的()派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A、證券交易所B、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。5、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括()。Ⅰ．易入原則Ⅱ．可測(cè)原則Ⅲ．成長(zhǎng)原則Ⅳ．識(shí)別原則Ⅴ．利潤(rùn)原則A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分必須契合實(shí)際，能對(duì)基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則、利潤(rùn)原則。6、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立基金賬戶應(yīng)出示的證件不包括()。A、加蓋單位公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件B、法定代表人授權(quán)委托書C、加蓋單位公章的機(jī)構(gòu)章程復(fù)印件D、指定銀行交收賬戶的開(kāi)戶證明原件標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：境內(nèi)機(jī)構(gòu)基金投資者開(kāi)立基金賬戶時(shí)，企業(yè)需要出示企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋單位公章的復(fù)印件，事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及加蓋單位公章的復(fù)印件；另外還需要提供法定代表人授權(quán)委托書，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件，指定銀行交收賬戶的開(kāi)戶證明原件等。7、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括()。A、服務(wù)性、持續(xù)性、成長(zhǎng)性B、階段性、全面性、可控性C、穩(wěn)定性、周期性、安全性D、專業(yè)性、規(guī)范性、適用性標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：①規(guī)范性；②服務(wù)性；③專業(yè)性；④持續(xù)性；⑤適用性。8、基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分“利潤(rùn)原則”是指()。A、基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力B、基金產(chǎn)品的可投資性C、基金投資能獲取一定的利潤(rùn)D、細(xì)分市場(chǎng)具有足夠的業(yè)務(wù)量標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：①易入原則；②可測(cè)原則；③成長(zhǎng)原則；④識(shí)別原則；⑤利潤(rùn)原則。其中，利潤(rùn)原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲得一定的利潤(rùn)。9、()不屬于基金銷售結(jié)算資金。A、基金贖回資金B(yǎng)、基金申購(gòu)資金C、基金投資收益D、基金現(xiàn)金分紅標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。10、下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的表述，錯(cuò)誤的有()。A、基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)B、與一般有形產(chǎn)品的營(yíng)銷相比，基金對(duì)營(yíng)銷人員的專業(yè)水平有更高的要求C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人D、基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，其特殊性表現(xiàn)在：①規(guī)范性，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定；②服務(wù)性，基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)；③專業(yè)性，基金銷售要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具；④持續(xù)性，基金營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性；⑤適用性，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。11、個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者的不同點(diǎn)不包括()。A、投資來(lái)源B、投資目標(biāo)C、投資方向D、投資本質(zhì)、標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：機(jī)構(gòu)投資者的性質(zhì)與個(gè)人投資者不同，在投資來(lái)源、投資目標(biāo)、投資方向等方面都與個(gè)人投資者有很大差別。12、我國(guó)境內(nèi)投資者不包括()。A、中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人B、注冊(cè)在境內(nèi)的法人C、雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民D、境內(nèi)公民標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民、注冊(cè)在境內(nèi)的法人。境外投資者是指外國(guó)的法人、自然人，以及中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人。13、目前我國(guó)基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括()。A、結(jié)構(gòu)個(gè)人化B、機(jī)構(gòu)多元化C、高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞D、個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，我國(guó)基金業(yè)的主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化兩個(gè)方面。從不同類型基金產(chǎn)品的投資者結(jié)構(gòu)特征方面考察，2006年是一個(gè)重要的時(shí)間分界點(diǎn)。在這之前，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，而低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞。2006年6月30日之后，個(gè)人資金快速轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，而低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)。14、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，()要求銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)。A、可測(cè)原則B、易入原則C、識(shí)別原則D、成長(zhǎng)原則標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。15、()針對(duì)直接關(guān)系型群體。A、緣故法B、介紹法C、陌生拜訪法D、電話約訪法標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)。這些群體主要包括營(yíng)銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。16、營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是()。A、介紹法B、陌生拜訪法C、緣故法D、廣告宣傳法標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營(yíng)銷人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。17、目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和()兩種類型。A、分銷機(jī)構(gòu)B、承購(gòu)包銷機(jī)構(gòu)C、余額包銷機(jī)構(gòu)D、代銷機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析18、下列符合基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)檔案管理制度的是()。A、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C、與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年D、與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存25年標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。19、發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、3B、5C、10D、15標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。20、下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷B、強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性C、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D、在服務(wù)過(guò)程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，基金營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。21、基金銷售的()要求從投資人的需要和實(shí)際承受能力出發(fā)，向投資人銷售合適的產(chǎn)品。A、規(guī)范性B、專業(yè)性C、服務(wù)性D、適用性標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過(guò)程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。22、下列關(guān)于我國(guó)各類基金銷售方式的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、客戶可以通過(guò)直銷渠道在一家基金公司購(gòu)買多家的產(chǎn)品B、銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售C、新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富D、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，基金公司直銷的特點(diǎn)：①基金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大；②熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊；③在購(gòu)買費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道；④受限于政策和運(yùn)營(yíng)，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過(guò)直銷渠道購(gòu)買多家公司產(chǎn)品，需要開(kāi)立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理；⑤由于產(chǎn)品相對(duì)單一，較難給予客戶全面的配置建議。23、中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)，這屬于基金銷售的()。A、促銷策略B、產(chǎn)品策略C、價(jià)格策略D、渠道策略標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在產(chǎn)品策略方面，中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)。當(dāng)前，我國(guó)的開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶的需求。24、下列不屬于促銷策略的是()。A、派發(fā)各種宣傳資料B、基金產(chǎn)品推介會(huì)C、費(fèi)率打折D、設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除采取報(bào)刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺(tái)廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會(huì)、費(fèi)率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營(yíng)銷以及歷史上存在過(guò)的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項(xiàng)屬于價(jià)格策略?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)）模擬試卷第4套一、單項(xiàng)選擇題(本題共27題，每題1.0分，共27分。)1、關(guān)于債券和債券基金的說(shuō)法，不正確的是()。A、債券基金的收益不如債券的利息固定B、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)C、由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大D、債券基金沒(méi)有確定的到期日標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：債券基金與債券的區(qū)別：故ABD說(shuō)法均正確，不當(dāng)選；單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中。而債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)，C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選C。2、貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日()的短期金融工具。A、不足1年B、2年以內(nèi)C、不足6個(gè)月D、不足3個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場(chǎng)工具到期日非常短，因此也被稱為現(xiàn)金投資工具。故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。3、避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書中明確引入()。A、基金的運(yùn)作方式B、投資策略C、保本保障機(jī)制D、資產(chǎn)配置方式標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：避險(xiǎn)基金原本稱保本基金，是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。故C項(xiàng)當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確答案選C。4、下列哪項(xiàng)不是ETF的特點(diǎn)()。A、獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制B、主動(dòng)操作的指數(shù)基金C、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D、被動(dòng)操作指數(shù)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：ETF不但具有傳統(tǒng)指數(shù)基金的全部特色，而且是更為純粹的指數(shù)基金，獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度；ETF是被動(dòng)操作的指數(shù)基金。ACD均是ETF的特點(diǎn)，不當(dāng)選；B項(xiàng)不是ETF的特點(diǎn)，當(dāng)選。故本題正確答案選B。5、將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別，可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求，這說(shuō)明分級(jí)基金具有()特點(diǎn)。A、一只基金多類份額多種投資工具B、交易所上市，可分離交易C、份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作D、內(nèi)涵衍生工具與杠桿性標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：普通基金僅適合與某一類特定風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資者，而分級(jí)基金借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求。故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。6、()，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號(hào)——基金中基金指引》。為公募基金進(jìn)入FOF業(yè)務(wù)設(shè)立了基礎(chǔ)框架。A、2015年9月11日B、2016年8月11日C、2016年9月11日D、2017年9月11日標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：2016年9月11日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號(hào)——基金中基金指引》，為公募基金進(jìn)入FOF業(yè)務(wù)設(shè)立了基礎(chǔ)框架。故C項(xiàng)當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確答案選C。7、關(guān)于混合基金，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、混合基金的預(yù)期收益一般高于債券基金B(yǎng)、混合類基金的股票配置比例不得超過(guò)80％C、為投資者提供了一種分散投資的工具D、混合類基金會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況對(duì)股票的和債券的投資比例進(jìn)行調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，混合基金的風(fēng)險(xiǎn)高于債券基金，預(yù)期收益一般高于債券基金，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；B項(xiàng)，混合類基金的股票配置，沒(méi)有嚴(yán)格要求，針對(duì)混合類中偏股型的基金，股票的配置比例規(guī)定了下限是60％，沒(méi)有規(guī)定上限，故理論上混合類基金的股票配置比例可以達(dá)到100％，說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選；C項(xiàng)，混合基金為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)，混合類基金會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況對(duì)股票的和債券的投資比例進(jìn)行調(diào)整，說(shuō)法正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選B。8、避險(xiǎn)策略基金的分析指標(biāo)主要包括()。Ⅰ．封閉周期Ⅱ．保本比例Ⅲ．贖回費(fèi)Ⅳ．安全墊Ⅴ．擔(dān)保人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC、Ⅰ、Ⅳ、VD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：避險(xiǎn)策略基金的分析指標(biāo)主要包括：封閉周期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊和擔(dān)保人等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ項(xiàng)屬于避險(xiǎn)策略基金的分析指標(biāo)。故D項(xiàng)當(dāng)選；ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。9、關(guān)于ETF套利交易，下列說(shuō)法正確的是()。Ⅰ．ETF交易價(jià)格低于其份額凈值(折價(jià)交易)時(shí)，在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)ETF，在一級(jí)市場(chǎng)贖回，再在二級(jí)市場(chǎng)上賣掉股票Ⅱ．發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，在二級(jí)市場(chǎng)上買進(jìn)一籃子股票，并在一級(jí)市場(chǎng)按凈值轉(zhuǎn)化成ETF，再在二級(jí)市場(chǎng)上賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利Ⅲ．溢價(jià)交易時(shí)，在二級(jí)市場(chǎng)上買進(jìn)一籃子股票，并在一級(jí)市場(chǎng)按凈值轉(zhuǎn)化成ETF，再在二級(jí)市場(chǎng)上賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利Ⅳ．套利機(jī)制的存在將會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與凈值趨于一致A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：套利交易一般指同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)會(huì)出現(xiàn)。I項(xiàng)正確，ETF發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)ETF，在一級(jí)市場(chǎng)贖回，再在二級(jí)市場(chǎng)上賣掉股票；Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，當(dāng)發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過(guò)在二級(jí)市場(chǎng)低價(jià)買進(jìn)ETF，然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易(而不是在二級(jí)市場(chǎng)上買進(jìn)一籃子股票或賣掉ETF)；Ⅲ項(xiàng)正確，當(dāng)發(fā)生溢價(jià)交易時(shí)，在二級(jí)市場(chǎng)上買進(jìn)一籃子股票，并在一級(jí)市場(chǎng)按凈值轉(zhuǎn)化成ETF，再在二級(jí)市場(chǎng)上賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利；Ⅳ項(xiàng)正確，套利機(jī)制的存在將會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與凈值趨于一致。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確，B項(xiàng)當(dāng)選；Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，ACD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。10、隨著混合基金的逐漸發(fā)展，越來(lái)越多的投資者更傾向于投資混合基金，也有一部分人不能忍受投資虧損，熱衷于投資混合基金中的絕對(duì)收益目標(biāo)基金，下列關(guān)于絕對(duì)收益目標(biāo)基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、絕對(duì)收益目標(biāo)基金投資運(yùn)作比較寬泛，沒(méi)有明確投資方向B、絕對(duì)收益目標(biāo)基金能保證保本和保證收益C、絕對(duì)收益目標(biāo)基金根據(jù)投資策略的差異可分為：靈活策略基金和對(duì)沖策略基金D、絕對(duì)收益目標(biāo)基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為銀行定期存款收益或定期存款收益基礎(chǔ)上增加某個(gè)固定值或某個(gè)年化固定值的混合基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，絕對(duì)收益目標(biāo)基金投資運(yùn)作比較寬泛，沒(méi)有明確投資方向，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；B項(xiàng)，絕對(duì)收益目標(biāo)基金并不能保證保本和保證收益，僅是追求絕對(duì)收益目標(biāo)。(而非保本保收益)，說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選；C項(xiàng)，絕對(duì)收益目標(biāo)基金根據(jù)投資策略的差異可分為：靈活策略基金和對(duì)沖策略基金，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)，絕對(duì)收益目標(biāo)基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為銀行定期存款收益或定期存款收益基礎(chǔ)上增加某個(gè)固定值或某個(gè)年化固定值的混合基金，說(shuō)法正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選B。11、根據(jù)債券的()，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。A、信用等級(jí)B、債券發(fā)行者C、債券到期日D、投資風(fēng)格標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)債券的債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。故B項(xiàng)當(dāng)選；ACD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。12、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對(duì)()。A、潛在客戶型B、陌生客戶型C、直接客戶型D、間接客戶型標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶的過(guò)程中，可與部分客戶建立良好的關(guān)系。再通過(guò)這些客戶派生出新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。故D項(xiàng)正確；ABC錯(cuò)誤。故本題正確答案選D。13、目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和()兩種類型。A、分銷機(jī)構(gòu)B、承購(gòu)包銷機(jī)構(gòu)C、余額包銷機(jī)構(gòu)D、代銷機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可以分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。故D項(xiàng)當(dāng)選；ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。14、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D、工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。故D項(xiàng)當(dāng)選；ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。15、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的()是指基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化，規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A、服務(wù)性B、專業(yè)性C、持續(xù)性D、適用性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。故C項(xiàng)正確；ABD錯(cuò)誤。故本題正確答案選C。故本題正確答案選C。16、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則不包括()。A、準(zhǔn)入原則B、可測(cè)原則C、成長(zhǎng)原則D、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則包括易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則?；痄N售市場(chǎng)細(xì)分的原則包括BCD項(xiàng)，不包括A項(xiàng)。故本題正確答案選A。17、國(guó)內(nèi)基金投資者有可能通過(guò)()辦理基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)。Ⅰ．證券公司Ⅱ．期貨公司Ⅲ．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)Ⅳ．在華外資法人銀行A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合題意，D項(xiàng)當(dāng)選；ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。18、基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的“利潤(rùn)原則”是指()。A、細(xì)分市場(chǎng)具有足夠的業(yè)務(wù)量B、基金產(chǎn)品的可投資性C、基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力D、基金投資獲取的利潤(rùn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：利潤(rùn)原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲得一定的利潤(rùn)。A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。19、下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的表述，錯(cuò)誤的有()。A、基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)B、與一般有形產(chǎn)品的營(yíng)銷相比，基金對(duì)營(yíng)銷人員的專業(yè)水平有更高的要求C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人D、基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，其特殊性表現(xiàn)在：①規(guī)范性，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定；②服務(wù)性，基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)；③專業(yè)性，基金銷售要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具；④持續(xù)性，基金營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性；⑤適用性，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。故ABC均說(shuō)法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選D。20、目前，我國(guó)占基金銷售市場(chǎng)份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是()。A、基金銷售公司B、證券公司C、保險(xiǎn)公司D、商業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。銀行因其所擁有的覆蓋全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢(shì)無(wú)可比擬，對(duì)于大部分基金公司來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品銷售主要通過(guò)銀行渠道來(lái)完成。故D項(xiàng)當(dāng)選；ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。21、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的結(jié)果可以作為()的重要依據(jù)。Ⅰ．托管該基金管理人的基金產(chǎn)品Ⅱ．代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品Ⅲ．優(yōu)先推介基金管理人的基金產(chǎn)品A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。Ⅱ、Ⅲ符合題意，A項(xiàng)當(dāng)選；I項(xiàng)不符合題意，BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。22、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開(kāi)放式基金份額的()。A、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回B、份額登記、申購(gòu)和贖回C、認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)買賣D、場(chǎng)內(nèi)買賣、申購(gòu)和贖回標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。故A項(xiàng)當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。23、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容()。Ⅰ．銷售費(fèi)用分配的比例和方式Ⅱ．基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式Ⅲ．反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分Ⅳ．有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：(1)銷售費(fèi)用分配的比例和方式；(2)基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式；(3)反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分；(4)對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任；(5)基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ均符合題意，A項(xiàng)當(dāng)選；Ⅳ項(xiàng)不符合題意，BCD不當(dāng)選。故本題正確答案選A。24、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，基金管理人建立相關(guān)制度的描述，以下錯(cuò)誤的是()。A、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B、應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督C、應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度D、應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年，說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選；B項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；C項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，說(shuō)法正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選A。某客戶到某銀行網(wǎng)點(diǎn)，詢問(wèn)大堂客戶經(jīng)理近期那些基金表現(xiàn)良好，希望推薦基金，提供投資建議。首先，大堂客戶經(jīng)理對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng)，通過(guò)讓客戶填寫測(cè)評(píng)問(wèn)卷的方式。評(píng)判客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型，并及時(shí)告知客戶評(píng)價(jià)的結(jié)果。25、該大堂客戶經(jīng)理在推介基金時(shí)，運(yùn)用了4Ps理論的()內(nèi)容。A、服務(wù)性B、專業(yè)性C、適用性D、規(guī)范性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，服務(wù)性：基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)，不符合題意，不當(dāng)選；B項(xiàng)，專業(yè)性：客觀上要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具，因此，基金銷售對(duì)營(yíng)銷人員的專業(yè)水平有更高的要求，不符合題意，不當(dāng)選；C項(xiàng)，適用性要求：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。該銀行大堂經(jīng)理在進(jìn)行產(chǎn)品銷售前先對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，再根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，符合基金銷售適用性的要求，符合題意，當(dāng)選；D項(xiàng)，規(guī)范性：監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定，不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案選C。26、對(duì)客戶來(lái)說(shuō)，通過(guò)銀行代銷銷售基金優(yōu)勢(shì)不包括()。A、對(duì)客戶來(lái)說(shuō)，銀行最有安全感和信賴感B、網(wǎng)點(diǎn)眾多，便于傳統(tǒng)客戶實(shí)地交易和咨詢C、有相對(duì)全面的基金產(chǎn)品和其他金融產(chǎn)品供選擇D、銀行更專注于基金銷售標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)客戶來(lái)說(shuō)，銀行最有安全感和信賴感；有相對(duì)全面的基金產(chǎn)品和其他金融產(chǎn)品可供選擇；網(wǎng)點(diǎn)眾多，便于傳統(tǒng)客戶實(shí)地交易和咨詢；客戶經(jīng)理制度日漸完善，較多考慮客戶利益；但由于基金業(yè)務(wù)只是銀行中間業(yè)務(wù)的一部分，銀行客戶經(jīng)理往往還要負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄、貸款、保險(xiǎn)等多種銷售任務(wù)，因此難以專注于基金銷售。對(duì)客戶來(lái)說(shuō)，通過(guò)銀行代銷銷售基金優(yōu)勢(shì)包括ABC項(xiàng)，不包括D項(xiàng)。故本題正確答案選D。27、該銀行在辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)具備的條件不包括()。A、制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度B、建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度C、制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：申請(qǐng)基金銷售資格應(yīng)具備的條件有：(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；(2)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；(6)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。該銀行在辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)具備的條件包括ACD項(xiàng)，不包括B項(xiàng)。故本題正確答案選B?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)）模擬試卷第5套一、單項(xiàng)選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)1、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存20年C、基金募集申請(qǐng)獲得證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費(fèi)用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤。符合題意。2、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A、20；20B、15；15C、15；20D、20；15標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料與銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存20年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存20年。3、在()策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。A、產(chǎn)品B、促銷C、渠道D、價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式。根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。4、以4Ps為核心的營(yíng)銷組合策略不包括()。A、產(chǎn)品策略B、價(jià)格策略C、促銷策略D、市場(chǎng)策略標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：以4P8為核心的營(yíng)銷組合策略有：(1)產(chǎn)品策略；(2)分銷策略；(3)促銷策略；(4)價(jià)格策略。選項(xiàng)ABC均為4Ps營(yíng)銷組合所涉及的內(nèi)容，不當(dāng)選。選項(xiàng)D不屬于4P8營(yíng)銷組合策略中的內(nèi)容。當(dāng)選。故本題正確答案選D。5、直銷是一種基金管理人把基金份額出售給投資者的銷售模式，我國(guó)屬于這一銷售模式的是()。A、通過(guò)基金公司的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售B、通過(guò)投資公司的財(cái)務(wù)顧問(wèn)進(jìn)行的銷售C、通過(guò)證券公司的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售D、通過(guò)銀行的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)