工作報告之銀行反洗錢整改報告

銀行反洗錢整改報告【篇一：銀行反洗錢整改報告】關于xx反洗錢工作的整改報告總公司稽核調查部：近日，xx收到貴部下發(fā)的《關于xx2011年反洗錢工作專項審計報告》后，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，并要求各機構、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求，認真學習公司相關政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結，并結合xx實際情況進行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。一、制度建設與學習（一）進一步提高對反洗錢工作重要性的認識當前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識越來越強，洗錢手段愈趨復雜化，保險金融機構面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作，對預防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風險具有十分重要的意義。這既是我們應當履行的社會責任和法定義務，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領導小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢各項義務。（二）法律法規(guī)學習及落實認真學習反洗錢“一法四規(guī)”文件內容，特別是結合保監(jiān)會2011年末下發(fā)的《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認真組織各機構、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學習。xx先后兩次發(fā)文（xx皖發(fā)[2011]96號、100號）要求各機構、各部門學習“安徽保險業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機關領導所做的《提高認識抓好落實切實防范保險業(yè)洗錢風險--在貫徹落實保險業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導講話》重要指示，認真學習總公司領導在反洗錢工作會議上的重要講話，并將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反洗錢聯(lián)絡人處進行整理、歸檔?？偣居?011年末修訂下發(fā)了五項反洗錢制度，內容涵蓋了反洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內容。xx認真領會總公司制度精神，結合合規(guī)會議要求，認真學習、積極總結，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據(jù)總公司制度內容，結合分公司工作實際，進一步細化制度內容，建立實施細則，加強制度的操作性。二、深入開展反洗錢的培訓宣導一是利用晨會、各項培訓、司務會等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識。二是認真執(zhí)行公司反洗錢培訓宣傳制度，組織開展在公司內部總經(jīng)理室、部門負責人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓，普及反洗錢基本內容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，提高學習的積極性。三是分公司反洗錢領導小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓活動。xx一季度重點對新成立的三級機構開展反洗錢培訓工作。分別針對xx籌建及xx公司籌建進行全體反洗錢工作相關人員，各相關崗位的培訓，內容涵蓋了反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實施細則及工作要求，培訓人數(shù)共計32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。同時xx利用網(wǎng)絡學院開展全體員工的反洗錢培訓工作，共計175人參加網(wǎng)絡學院反洗錢知識學習，全部人員均通過閉卷測試。針對“反洗錢監(jiān)面的制度執(zhí)行力，對客戶提交的申請資料、身份資料加大審查力度，對大額支付、可疑支付及時登記備案，同時對實際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務實行額度授權，以嚴格的事權劃分制度規(guī)范處理大額支付業(yè)務。在事后監(jiān)督檢查當中，對發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有權人授權處理的大額業(yè)務或無有權人背書確認的支付款項及時跟蹤檢查，落實整改。三、客戶盡職調查我社在對公開戶辦理賬戶手續(xù)時，嚴格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，臨時賬戶是否有當?shù)赜嘘P部門同意設立外來臨時機構的批件，專用賬戶是否用于各項資金的收付，單位開立結算賬戶的名稱是否與其提供的申請開立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務時，查驗支付用途是否符合規(guī)定，資金來源是否合法合規(guī)。同時，結合人民銀行結算賬戶管理的有關精神，對部分開戶單位申請資料、證明文件不全的賬戶，積極補辦開戶手續(xù)，并進行清理、銷戶。自然人開立的結算賬戶辦理開戶手續(xù)時，嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》審核結算賬戶名稱是否與提供的個人有效身份證件名稱一致，根據(jù)規(guī)定認真辯明客戶的真實身份，了解客戶的背景資料，并認真記錄客戶資料信息，在辦理各項業(yè)務時，基本做到對個人和單位賬戶進行客戶盡職調查。四、賬戶資料及交易記錄保存情況我社各營業(yè)網(wǎng)點配有專職人員負責人民銀行賬戶開立工作，由開戶單位將開戶申請資料提交開戶網(wǎng)點，經(jīng)開戶網(wǎng)點賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營業(yè)部，由聯(lián)社營業(yè)部專人負責客戶信息資料的錄入，最后報縣人行進行審批，所有開戶資料及客戶交易記錄，嚴格按會計檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。五、大額和可疑交易報告情況按照中國人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，我社每季度向縣支行報送《金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表》等相關報表，同時，根據(jù)業(yè)務實際，在大額現(xiàn)金管理過程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級審批制度，嚴格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付管理實施細則》要求，對大額現(xiàn)金的支取用途嚴格審核，嚴格把關，嚴格執(zhí)行審批制度，嚴禁發(fā)生超權限審批現(xiàn)象，認真執(zhí)行大額現(xiàn)金報備制度，如實登記大額支取統(tǒng)計臺帳。經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。六、配合司法機關及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況在反洗錢工作當中，堅持與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作。在網(wǎng)點一線員工中開展學法、知法、用法活動，掌握各種法律條款的內容、協(xié)助配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動，依照法律程序協(xié)助司法機關、稅務等部門辦理對有關賬戶及資金的查詢、凍結、扣劃等事宜，對涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項業(yè)務。七、反洗錢宣傳及業(yè)務培訓情況我社認真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關反洗錢工作規(guī)章制度，及時將相關規(guī)定、制度等印發(fā)各營業(yè)網(wǎng)點，并要求各網(wǎng)點組織柜員認真學習，將反洗錢工作納入到日常業(yè)務當中。同時，我社在開展的各項業(yè)務操作大檢查及專項檢查中，也將反洗錢所涉及的各項工作列入檢查范圍，更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為，規(guī)避了日常業(yè)務處理當中存在的洗錢犯罪隱患。八、存在的問題：1、我社對反洗錢工作的組織培訓工作還有所欠缺，組織培訓力度不足。2、部分網(wǎng)點雖然對員工進行了組織學習，但員工對有關知識或相關規(guī)定不熟悉，思想認識較為松懈。3、個別信用社對部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。九、整改的措施：1、繼續(xù)加強對員工反洗錢的培訓工作，增強臨柜人員反洗錢的法規(guī)意識，規(guī)范操作行為。2、加強檢查和崗位監(jiān)督，將內控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責任到人。3、認真做好反洗錢工作記錄，按規(guī)定保存客戶帳戶資料和交易記錄。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，今后的工作中我們將嚴格按照有關規(guī)定和要求，切實履行好反洗錢的法定義務，保持社會穩(wěn)定，提高我社信譽，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，奠定反洗錢工作的社會基礎。xx縣農村信用合作聯(lián)社二〇一〇年七月二日篇三：反洗錢工作自查整改報告反洗錢工作自查整改報告一、制度建設情況根據(jù)反洗錢的“一法三令”和集團公司的有關規(guī)定，我公司制定了《安陽市中心支公司反洗錢內控領導小組》、《大額交易和可疑交易報告管理實施細則》、《反洗錢內控制度及實施細則》、《客戶身份識別及信息采集與管理規(guī)范實施細則》、《反洗錢客戶風險等級劃分工作計劃》等?；靖采w了反洗錢法規(guī)對反洗錢共組偶的要求。作為基層經(jīng)營單位，我公司積極落實上級公司有關要求，重點制定落實了《中國人壽財產保險股份有限公司安陽中心支公司反洗錢工作內部控制制度》。進一步細化了反洗錢工作，設定了工作崗位、聯(lián)系人，明確了工作職責和要求，完善了流程。上述制度的發(fā)文和有關資料都抄送了中國人壽財險河南分公司反洗錢管理崗，同時在人民銀行安陽支行反洗錢負責部門做了登記備案。二、組織建設和人員配置情況為加強對反洗錢工作的組織領導，我公司及時成立了反洗錢工作領導小組。明確了各部門的反洗錢工作職責和工作要求。按照條線管理要求，將反洗錢工作分別在承保管理、理賠管理、財務管理和合規(guī)經(jīng)營管理設置了相應的聯(lián)系人。按照省分公司工作安排，明確了反洗錢工作報送流程和責任人，按排專人負責每月報送《客戶身份識別情況統(tǒng)計表》、《可以交易報告情況統(tǒng)計表》、《協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》。三、反洗錢培訓和宣傳情況制定了詳細的反洗錢工作培訓計劃，并于2010年10月23日對全轄中層以上人員和承保、理賠、財務崗工作人員進行了基礎知識和實務操作方面的培訓，進一步增強了全體員工對反洗錢工作重要性的認識以及對相關工作內容的了解和掌握。四、各項制度執(zhí)行情況按照客戶身份識別制度、可以交易報告制度的要求，按月報送了《客戶身份識別情況統(tǒng)計表》、《可疑交易報告情況統(tǒng)計表》、《協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》，由反洗錢日常操作崗每日記錄客戶交易情況，并及時歸檔管理各類客戶資料。五、與監(jiān)管機構溝通情況指定專人負責向人民銀行分支機構和省分公司報告反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告中與反洗錢工作有關的內容，如實反映反洗錢工作情況。辦事處：為切實加強反洗錢工作力度，確保我縣反洗錢工作有效開展，縣聯(lián)社依照陜信聯(lián)x辦發(fā)[2007]x號《關于開展全省農村信用社反洗錢自查工作的通知》的文件精神，聯(lián)社理事長認真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長的工作領導小組，迅速開展反洗錢自查工作。x月x日至x月x日對全縣x個網(wǎng)點進行全面、深入、細致的檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報如下：一、組織機構為了認真做好反洗錢檢查工作，聯(lián)社成立了以xxx副主任任組長，財務部、信息部、各信用社負責人為成員的反洗錢檢查工作領導小組，小組設在聯(lián)社財務部。并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由各社會計出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送聯(lián)社財務部，財務部匯總并上報渭南辦事處，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。二、制定有效的反洗錢措施：1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。2、在綜合業(yè)務系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。4、開展對客戶的反洗錢宣傳工作。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力。我聯(lián)社通過組織反洗錢宣傳活動，結合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。三、精心組織自查工作，對今年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。（一）大額交易方面檢查涉及項目1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬；2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：【篇二：關于xx銀行開展反洗錢專項檢查的報告】關于開展xx年反洗錢專項檢查的報告xx銀行x（下稱“我行”）反洗錢工作領導小組及內審部成員于xx年xx月xx日嚴格按照《xx銀行xx年反洗錢工作檢查方案》對我行xx年度反洗錢工作進行檢查。檢查情況如下：一、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況（一）反洗錢機構建設情況我行成立反洗錢工作領導小組，由行長任組長，副行長任副組長，各部門負責人為成員，指定內審部為我行反洗錢工作主管部門，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔任反洗錢專員，負責日常反洗錢工作，現(xiàn)內審部人數(shù)為4人。我行在各部門（分支機構）各設一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責主要為及時向部門（分支機構）負責人及內審部報告合規(guī)報告、定期或不定期進行合規(guī)檢查、定期進行合規(guī)培訓、定期收集、撰寫合規(guī)文章等。截至報告之日沒有發(fā)生合規(guī)專員調整沒有備案的情況。我行對自身金融產品如存款業(yè)務、保管箱業(yè)務等均要求客戶在申辦業(yè)務時對客戶進行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢風險。（二）反洗錢風險管理政策執(zhí)行情況我行基本能按照全面風險管理的要求，平衡洗錢風險控制與經(jīng)營業(yè)務發(fā)展兩項目標之間的關系，沒有造成反洗錢風險控制措施被弱化或反洗錢風險管理政策缺乏應有執(zhí)行力的情況。（三）反洗錢內控制度建設情況自開展反洗錢工作以來，我行能不斷完善內控制度建設，制定了《xx銀行大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程》、《xx銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測報告管理辦法》、《xx銀行重大可疑線索（含涉嫌恐怖融資）報告管理規(guī)定》、《xx銀行客戶洗錢風險等級劃分辦法》、《xx銀行反洗錢考核追究制度》和《xx銀行合規(guī)風險管理及反洗錢內控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢考核、崗位職責、操作程序等規(guī)定，對反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有及時修改完善反洗錢內控制度及業(yè)務操作規(guī)程，例如對新的機構信用代碼證在反洗錢領域的運用，我行在《xx銀行合規(guī)風險管理及反洗錢內控工作操作規(guī)程》中新增“機構信用代碼在反洗錢領域的運用”一章，對有關情況進行詳細規(guī)定。（四）客戶身份識別情況本行各業(yè)務部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務時，對個人銀行結算賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后予以開立賬戶。對于公戶開戶，認真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證等資料的真實性和有效性（并對法人代表、經(jīng)辦人身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查確認），確認無誤后才予以開立結算賬戶。我行在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，均重新識別客戶身份。我行客戶洗錢風險等級認定小組根據(jù)我行制定的標準劃分客戶或賬戶的風險等級，定期審核本行保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對風險等級最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進行一次審核。（五）大額交易和可疑交易報告情況本行落實分級管理、專人負責的反洗錢工作制度，每日反洗錢系統(tǒng)自動從綜合業(yè)務系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標準的交易信息，由營業(yè)網(wǎng)點人員對可疑交易嚴格按照我行制度規(guī)定結合客戶和交易背景情況對交易內容進行初級甑別和報送，再由內審部專人負責二次分析、甑別并將結果按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定及時有效地向中國人民銀行報送報送反洗錢報表、大額和可疑交易報告。xx年，我行共上報大額xx宗，共xx筆，交易金額xx萬元；上報可疑交易xx宗，共xx筆，交易金額xx萬元。通過對大額和可疑交易的報送，有效預防和打擊洗錢等違法犯罪案件，更好地履行金融機構的反洗錢義務。（六）客戶身份資料和交易記錄保存情況我行設立開銷戶登記簿對開銷戶資料均完整地進行保存，對交易記錄亦按規(guī)定進行保存。《金融機構反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。”因此我行對依法履行反洗錢職責或義務獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報告等工作信息嚴格予以保密，沒有發(fā)現(xiàn)對外泄密情況。（七）反洗錢宣傳和培訓情況我行結合業(yè)務實踐，不定期對一線員工進行了客戶識別及大額可疑交易報告方面的培訓，自開業(yè)以來共開展培訓xx次，加強對薄弱環(huán)節(jié)、重點環(huán)節(jié)的培訓，以利于反洗錢工作順利開展。同時督促營業(yè)網(wǎng)點及時報送大額報告和可疑報告，以便快速、及時分析掌握客戶信息的真實性、完整性，以利于反洗錢工作深入開展。我行長期在營業(yè)網(wǎng)點播放反洗錢宣傳標語、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報、咨詢，以該等方式進行反洗錢宣傳工作。開業(yè)以來，還開展x次反洗錢宣傳月活動，宣傳月除繼續(xù)在營業(yè)網(wǎng)點播放反洗錢宣傳標語、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報、咨詢外，還在我行服務區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢標語橫幅，利用公眾休息日在我行門口擺設咨詢臺，發(fā)放反洗錢知識宣傳單，接受公眾對反洗錢疑問的咨詢，深入服務區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠、商業(yè)區(qū)進行反洗錢宣傳。通過反洗錢宣傳活動，能提高我行反洗錢工作人員的業(yè)務素質，增強我行的反洗錢意識及履行反洗錢義務的自覺性；加強我行與外部的聯(lián)系溝通，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強社會公眾的反洗錢意識，使社會公眾能意識到洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個公民應盡的義務及責任，形成全社會共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好社會氛圍。（八）監(jiān)管要求執(zhí)行情況我行按要求按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表及報告、機構信用代碼運用情況表及反洗錢動態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機構要求配合開展反洗錢調查以及協(xié)助涉嫌洗錢案件的偵查工作。二、反洗錢工作存在的問題及建議一是個別客戶進行大額現(xiàn)金支取時經(jīng)辦人員沒有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號碼；二是公戶開銷戶檔案資料中存在客戶證件復印件沒有雙人復核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況；三是《客戶洗錢風險等級劃分評定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況；四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯誤收回的一份沒有加蓋作廢章且第二、三聯(lián)沒有收回附上，客戶詢證函無法定代表人或委托代理人簽章等情況。請對上述問題認真落實整改，并繼續(xù)完善內部控制制度建設，加強客戶身份識別能力，加強網(wǎng)絡洗錢風險學習分析，提高網(wǎng)絡洗錢認定能力，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，加大反洗錢培訓和宣傳力度。特此報告【篇三：1反洗錢整改報告】總公司稽核調查部：近日，xx收到貴部下發(fā)的《關于xx2011年反洗錢工作專項審計報告》后，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進行通報，并要求各機構、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴格要求，認真學習公司相關政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，xx已針對審計報告中所反映的問題進行了認真的梳理和總結，并結合xx實際情況進行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。一、制度建設與學習(一)進一步提高對反洗錢工作重要性的認識當前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識越來越強，洗錢手段愈趨復雜化，保險金融機構面臨的被動洗錢風險會越來越大。做好反洗錢工作，對預防打擊各種犯罪，維護正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風險具有十分重要的意義。這既是我們應當履行的社會責任和法定義務，也是公司強化管理防范風險的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領導小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認識，增強做好反洗錢工作的責任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢各項義務。(二)法律法規(guī)學習及落實認真學習反洗錢“一法四規(guī)”文件內容，特別是結合保監(jiān)會2011年末下發(fā)的《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認真組織各機構、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學習。xx先后兩次發(fā)文(xx皖發(fā)[2011]96號、100號)要求各機構、各部門學習“安徽保險業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機關領導所做的《提高認識抓好落實切實防范保險業(yè)洗錢風險--在貫徹落實保險業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導講話》重要指示，認真學習總公司領導在反洗錢工作會議上的重要講話，并將上述學習資料進行書面整理，上報至分公司反洗錢聯(lián)絡人處進行整理、歸檔?？偣居?011年末修訂下發(fā)了五項反洗錢制度，內容涵蓋了反洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓、客戶洗錢風險等級劃分等重要內容。xx認真領會總公司制度精神，結合合規(guī)會議要求，認真學習、積極總結，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前xx正在根據(jù)總公司制度內容，結合分公司工作實際，進一步細化制度內容，建立實施細則，加強制度的操作性。二、深入開展反洗錢的培訓宣導一是利用晨會、各項培訓、司務會等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識。二是認真執(zhí)行公司反洗錢培訓宣傳制度，組織開展在公司內部總經(jīng)理室、部門負責人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓，普及反洗錢基本內容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，提高學習的積極性。三是分公司反洗錢領導小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓活動。xx一季度重點對新成立的三級機構開展反洗錢培訓工作。分別針對xx籌建及xx公司籌建進行全體反洗錢工作相關人員，各相關崗位的培訓，內容涵蓋了反洗錢法律