銀行數(shù)據(jù)倉庫分析

名州商Q福名■數(shù)據(jù)倉旖

需求分析

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臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫項(xiàng)目客戶需求分析

目錄

1.概述.......................................................................2

2.財(cái)務(wù)分析需求...............................................................2

2.1.資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析............................................................2

2.1.1.資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)情況分析................................................2

2.1.2.資產(chǎn)增量變動(dòng)情況分析................................................3

2.1.3,資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析................................................3

2.1.4.貸款資產(chǎn)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)....................................................5

2.1.4.1.按貸款期限分類..................................................5

2.1.4.2.按貸款方式分類..................................................5

2.1.4.3.按貸款行業(yè)分類分析..............................................6

2.1.4.4.按貸款利率分類..................................................7

2.1.4.5.按到期日統(tǒng)計(jì)....................................................8

2.1.5.按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)資產(chǎn)的日均余額.................................9

2.2.負(fù)債業(yè)務(wù)分析............................................................9

2.2.1.負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)情況分析................................................9

2.2.2.負(fù)債增量變動(dòng)情況分析...............................................10

2.2.3.負(fù)債結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析...............................................10

2.2.4.存款負(fù)債專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)...................................................11

2.2.4.1.按存款來源分類.................................................11

2.2.4.2,按存款期限分類.................................................12

2.2A.3.按存款利率分類.................................................13

2.2.4A.按到期日統(tǒng)計(jì)...................................................15

2.2.4.5,按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)負(fù)債的日均余額............................16

2.3.所有者權(quán)益分析.........................................................16

2.3.1.所有者權(quán)益規(guī)模增長(zhǎng)情況分析.........................................16

2.3.2.所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析.........................................17

2.3.3.所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析.........................................18

2.4.財(cái)務(wù)收支分析...........................................................19

2.4.1.收支規(guī)模增長(zhǎng)情況分析...............................................19

2.4.2.收支增量變動(dòng)情況分析...............................................20

2.4.3.當(dāng)期（本月、本季度或半年度）收支情況分析..........................21

2.4.4.收支結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析...............................................22

2.4.5.財(cái)務(wù)收支計(jì)劃完成情況分析...........................................23

2.5.財(cái)務(wù)比率分析...........................................................24

3.資金計(jì)劃分析需求.........................................................26

3.1.資金頭寸統(tǒng)計(jì)...........................................................26

3.2.資產(chǎn)負(fù)債管理指標(biāo).......................................................28

3.3.現(xiàn)金管理................................................................30

3.3.1.結(jié)算備付金統(tǒng)計(jì).....................................................30

3.3.2.庫存現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析...................................................30

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臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫項(xiàng)目客戶需求分析

3.3.2.1.即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)...................................................30

3.3.2.2.日均余額統(tǒng)計(jì)...................................................31

3.3.3.業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì).........................................................32

3.4.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì).......................................................32

3.4.1.按種類統(tǒng)計(jì).........................................................32

3.4.2.按利率統(tǒng)計(jì).........................................................33

3.4.3.按到期日統(tǒng)計(jì).......................................................33

3.4.4.按金額大小查詢統(tǒng)計(jì).................................................34

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臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫.客戶需求分析

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臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫.客戶需求分析

L概述

本文檔詳細(xì)描述臺(tái)州商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)部門的需求。包括財(cái)務(wù)部、計(jì)劃部、客

戶服務(wù)部等。通過與各業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)人員、技術(shù)人員的交流、溝通，通過分析

各業(yè)務(wù)部門現(xiàn)有的報(bào)表。整理、分析各業(yè)務(wù)部門需求的數(shù)據(jù)來源、計(jì)算指標(biāo)、分

析角度、數(shù)據(jù)展示方式等。

隨著與業(yè)務(wù)人員的不斷接觸、交流、溝通、論證，對(duì)業(yè)務(wù)部門需求分析部分

要及時(shí)調(diào)整、細(xì)化。

完善的需求分析文檔是系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)。

2.財(cái)務(wù)分析需求

財(cái)務(wù)分析由財(cái)務(wù)部門提出，以現(xiàn)有的財(cái)務(wù)分析報(bào)表為基礎(chǔ)。主要從資產(chǎn)業(yè)務(wù)

分析、負(fù)債業(yè)務(wù)分析、所有者權(quán)益分析、財(cái)務(wù)收支分析、財(cái)務(wù)比率分析五方面進(jìn)

行分析

2.1.資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析

2.1.1.資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)情況分析

分析角度：

機(jī)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（月、季、年）

分析指標(biāo)：

＞與上期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。

＞與上年同期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。

＞與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算增長(zhǎng)幅度的差異。

＞與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算增長(zhǎng)幅度的差異。

報(bào)表格式:

資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)情況分析表

年月單位：萬元

當(dāng)期全行與當(dāng)期全行與上年同

比上期增減比上年同期增減

項(xiàng)目本期實(shí)績(jī)Htfl比轉(zhuǎn)期比折

增減量增減幅增減量增減幅實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異

一、盈利資產(chǎn)

1、貸款資產(chǎn)

2、存放央行及同業(yè)

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臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫.客戶需求分析

3、拆借及債券投資

4、其他盈利資產(chǎn)

二、非盈利資產(chǎn)

資產(chǎn)總額

圖形格式：

根據(jù)每月的日均情況畫出相應(yīng)的折線圖。

數(shù)據(jù)來源：

業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表

2.1.2.資產(chǎn)增量變動(dòng)情況分析

分析角度：

機(jī)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間

分析指標(biāo)：

＞與上期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。

＞與上年同期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。

＞與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。

＞與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。

報(bào)表格式：

資產(chǎn)增量變動(dòng)情況分析表

年月單位：萬元

當(dāng)期全行與當(dāng)期全行與上年同

比上期增減比上年同期增減

上期比較期比較

項(xiàng)目本期增量

增量變變化差增量變變化差增量變?cè)隽孔?/p>

差異差異

動(dòng)量異動(dòng)量異化差異化差異

一、盈利資產(chǎn)

1、貸款資產(chǎn)

2、存放央行及同業(yè)

3、拆借及債券投資

4、其他盈利資產(chǎn)

二、非盈利資產(chǎn)

資產(chǎn)總額

圖形格式：

數(shù)據(jù)來源：

業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表

2.1.3.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析

分析角度:

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臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫.客戶需求分析

機(jī)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間

分析指標(biāo)：

＞統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)資產(chǎn)規(guī)模占資產(chǎn)總額的比例情況，并畫出圓餅圖。

＞與上期比較，計(jì)算占比的變化情況。

＞與上年同期比較，計(jì)算占比的變化情況。

＞與當(dāng)期全行平均占比相比，計(jì)算占比的差異。

報(bào)表格式：

資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析表

年月

比上期增減比上年同期增減與當(dāng)期全行比較

項(xiàng)目占比

實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)差異

一、盈利資產(chǎn)

1、貸款資產(chǎn)

2、存放央行及同業(yè)

3、拆借及債券投資

4、其他盈利資產(chǎn)

二、非盈利資產(chǎn)

資產(chǎn)總額

圖形格式：

根據(jù)每月的占比情況畫出相應(yīng)的折線圖。

數(shù)據(jù)來源：

業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表

注：

1、產(chǎn)分盈利資產(chǎn)（分貸款資產(chǎn)、存放央行及同業(yè)、拆借及債券投資、其他

盈利資產(chǎn)）和非盈利資產(chǎn)進(jìn)行分析。其中：

--資產(chǎn)總額=資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)。

-—貸款資產(chǎn)=122+123+124+125+126+127+128+129+130

—存放央行及同業(yè)=110+111+113+114+115+116+（407、408、411、412、413、

414、451、452、453、454科目借貸軋差數(shù)）

—拆借及債券投資=120+121+140+141+142+145

--盈利資產(chǎn)=貸款資產(chǎn)+存放央行及同業(yè)+拆借及債券投資+其他盈利資產(chǎn)

--非盈利資產(chǎn)=資產(chǎn)總額-盈利資產(chǎn)

2、項(xiàng)資產(chǎn)的余額按照總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開，以上三張報(bào)表均按

照分行一級(jí)進(jìn)行設(shè)計(jì)，若統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù)，則去掉和當(dāng)期全行比較欄目。

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2.1.4.貸款資產(chǎn)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)

2.1.4.1.按貸款期限分類

分析角度：

機(jī)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間

分析內(nèi)容：

分短期貸款（包括短期信用貸款、短期保證貸款、短期抵押質(zhì)押貸款、短期

個(gè)人消費(fèi)貸款）、中長(zhǎng)期貸款（包括中長(zhǎng)期信用貸款、中長(zhǎng)期保證貸款、中長(zhǎng)期

抵押質(zhì)押貸款、中長(zhǎng)期個(gè)人消費(fèi)貸款）、貼現(xiàn)、逾期貸款。

并計(jì)算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。

報(bào)表格式：

分期限貸款余額統(tǒng)計(jì)表

年月單位：萬元

比上期增減比上年同期增減

貸款種類余額占比

增減額增減幅增減額增減幅

一、短期貸款

1、短期信用貸款

2、短期保證貸款

3、短期抵押質(zhì)押貸款

4、短期個(gè)人消費(fèi)貸款

二、中長(zhǎng)期貸款

1、中長(zhǎng)期信用貸款

2、中長(zhǎng)期保證貸款

3、中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款

4、中長(zhǎng)期個(gè)人消費(fèi)貸款

三、貼現(xiàn)

四、逾期貸款

合計(jì)

圖形格式：

根據(jù)當(dāng)月的占比情況畫出相關(guān)的圓餅圖；

根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關(guān)的折線圖。

數(shù)據(jù)來源：

業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表

2.1.4.2.按貸款方式分類

分析角度：

部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（月、季、年）

分析指標(biāo)：

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臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫.客戶需求分析

分信用貸款（包括短期信用貸款、中長(zhǎng)期信用貸款）、保證貸款（短期保證

貸款和中長(zhǎng)期保證貸款）、抵質(zhì)押貸款（包括短期抵質(zhì)押貸款和中長(zhǎng)期抵質(zhì)押貸

款）、個(gè)人消費(fèi)貸款（包括短期消費(fèi)貸款和中長(zhǎng)期消費(fèi)貸款）、貼現(xiàn)、逾期貸款。

并計(jì)算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。

報(bào)表格式：

分方式貸款余額統(tǒng)計(jì)表

年月單位：萬元

比上期增減比上年同期增減

貸款種類余額占比

增減額增減幅增減額增減幅

一、信用貸款

1、短期信用貸款

2、中長(zhǎng)期信用貸款

二、保證貸款

1、短期保證貸款

2、中長(zhǎng)期保證貸款

三、抵質(zhì)押貸款

1、短期抵押質(zhì)押貸款

2、中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款

四、個(gè)人消費(fèi)貸款

1、短期個(gè)人消費(fèi)貸款

2、中長(zhǎng)期個(gè)人消費(fèi)貸款

五、貼現(xiàn)

六、逾期貸款

合計(jì)

圖形格式：

根據(jù)當(dāng)月的占比情況畫出相關(guān)的圓餅圖；

根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關(guān)的折線圖;

數(shù)據(jù)來源：

2.1.4.3.按貸款行業(yè)分類分析

分析角度：

部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（月、季、年）

貸款種類（工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、農(nóng)業(yè)貸款、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款、三資企業(yè)

貸款、私營企業(yè)及個(gè)體戶貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、其他貸款）

分析指標(biāo)：

＞日均余額和即時(shí)余額；

＞貸款種類占比；

＞與上期（上年同期）的增減額；

＞與上期（上年同期）的增減幅；

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報(bào)表格式:

分行業(yè)貸款余額統(tǒng)計(jì)表

年月單位：萬元

比上期增減比上年同期增減

貸款種類余額占比

增減額增減幅增減額增減幅

一、工業(yè)貸款

二、商業(yè)貸款

三、建筑業(yè)貸款

四、農(nóng)業(yè)貸款

五、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款

六、三資企業(yè)貸款

七、私營企業(yè)及個(gè)體戶貸款

八、個(gè)人消費(fèi)貸款

九、其他貸款

合計(jì)

數(shù)據(jù)來源:

2.1.4.4.按貸款利率分類

分析角度：

部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（月、季、年）

分析指標(biāo)：

＞分利率統(tǒng)計(jì)貸款某個(gè)時(shí)點(diǎn)的余額、某段時(shí)期的日均余額，并計(jì)算加權(quán)平均利

率；

＞統(tǒng)計(jì)某段時(shí)期的貸款發(fā)放情況（借方發(fā)生額），并計(jì)算加權(quán)平均利率。

＞各利率在期初、日均、期末總額中的占比情況；

報(bào)表格式：

分利率貸款余額統(tǒng)計(jì)表

年月日至年月日單位：萬元

利率期初余額占比日均余額占比期末余額占比

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合計(jì)

平均利率

貸款分利率發(fā)放情況統(tǒng)計(jì)表

年月日至年月日單位：萬元

利率累計(jì)發(fā)放額占比

合計(jì)

平均利率

2.1.4.5.按到期日統(tǒng)計(jì)

分析角度：

部門（總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（時(shí)間段）

分析指標(biāo)：

＞按照貸款到期日統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)貸款的余額及每筆貸款明細(xì)；（到期日可以是某一

日，也可以是一段時(shí)間。

＞各貸款種類在總貸款的占比；

報(bào)表格式：

貸款到期余額統(tǒng)計(jì)表

年月日至4卜月日單位：萬元

比上年同期增減

貸款種類余額占比

增減額增減幅

一、短期貸款

1、短期信用貸款

2、短期保證貸款

3、短期抵押質(zhì)押貸款

二、中長(zhǎng)期貸款

1、中長(zhǎng)期信用貸款

2、中長(zhǎng)期保證貸款

3、中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款

三、個(gè)人消費(fèi)貸款

四、貼現(xiàn)

五、逾期貸款

frii-

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2.1.5.按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)資產(chǎn)的日均余額

分析角度：

部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（月、季、年）

分析指標(biāo)：

＞日均余額；

＞和上期（上年同期）比較增減量；

＞和上期（上年同期）比較增減幅；

報(bào)表格式：

各項(xiàng)資產(chǎn)日均余額變動(dòng)情況分析表

年月單位：萬元

項(xiàng)目名稱日均余額比上期增減增減幅比上年同期增減增減幅

合計(jì)

2.2.負(fù)債業(yè)務(wù)分析

2.2.1.負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)情況分析

分析指標(biāo)：

＞與上期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。

＞與上年同期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。

＞與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算增長(zhǎng)幅度的差異。

＞與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算增長(zhǎng)幅度的差異。

報(bào)表格式：

負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)情況分析表

年月單位：萬元

當(dāng)期全行與當(dāng)期全行與

比上期增減比上年同期增減

項(xiàng)目本期余額上期比較上年同期比較

增減量增減幅增減量增減幅實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異

一、有息負(fù)債

1、存款負(fù)債

2、同業(yè)存放拆入

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3、其他有息負(fù)債

二、無息負(fù)債

負(fù)債總額

圖形格式：

根據(jù)每月的日均情況畫出相應(yīng)的折線圖。

2.2.2.負(fù)債增量變動(dòng)情況分析

分析角度：

部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（月、季、年）

分析指標(biāo)：

＞與上期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。

＞與上年同期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。

＞與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。

＞與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。

報(bào)表格式：

負(fù)債增量變動(dòng)情況分析表

年月單位：萬元

當(dāng)期全行與當(dāng)期全行與上年同

比上期增減比上年同期增減

上期比較期比較

項(xiàng)目本期增量

增量變變化差增量變變化差增量變?cè)隽孔?/p>

差異差異

動(dòng)量異動(dòng)量異化差異化差異

一、有息負(fù)債

1、存款負(fù)債

2、同業(yè)存放拆入

3、其他有息負(fù)債

:、無息負(fù)債

負(fù)債總額

2.2.3.負(fù)債結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析

分析角度：

部門（總、行、分行、網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)間（月、季、年）

分析內(nèi)容：

＞統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)負(fù)債規(guī)模占負(fù)債總額的比例情況。

＞與上期比較，計(jì)算占比的變化情況。

＞與上年同期比較，計(jì)算占比的變化情況。

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＞與當(dāng)期全行平均占比相比，計(jì)算占比的差異。

報(bào)表格式：

負(fù)債結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析表

年月

比上期增減比上年同期增減與當(dāng)期全行比較

項(xiàng)目占比

實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)差異

一、有息負(fù)債

1、存款負(fù)債

2、同業(yè)存放拆入

3、其他有息負(fù)債

二、無息負(fù)債

負(fù)債總額

圖形格式：

根據(jù)各項(xiàng)負(fù)債規(guī)模占負(fù)債總額的比例畫出圓餅圖。

根據(jù)每月的占比情況畫出相應(yīng)的折線圖。

說明：

1、上表中的負(fù)債分有息負(fù)債（分存款負(fù)債、同業(yè)存放拆入、其他有息負(fù)債）、

無息負(fù)債（包括應(yīng)繳稅金、其他應(yīng)付款等），其中：

—存款負(fù)債=201+202+205+211+215+217+221+243

一-同業(yè)存放拆入=234+235+236+241+242+255

-一其他有息負(fù)債=231+232+233+251+272

——無息負(fù)債=222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+280

2、項(xiàng)負(fù)債的余額按照日均余額和月末余額分別統(tǒng)計(jì)。

3、各項(xiàng)負(fù)債的余額按照總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開，以上三張報(bào)表均

按照分行一級(jí)進(jìn)行設(shè)計(jì)，若統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù)，則去掉和當(dāng)期全行比較欄

目。

2.2.4.存款負(fù)債專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)

2.2.4.1.按存款來源分類

分析角度：

部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）、時(shí)間（月、季、年）

分析指標(biāo)：

分為企業(yè)存款（包括活期存款=201+20201、定期存款=205）、儲(chǔ)蓄存款（包括定

期儲(chǔ)蓄存款=215、活期儲(chǔ)蓄存款=211+20202）、其他存款（包括信用卡存款=217、

應(yīng)解匯款和臨時(shí)存款=243、財(cái)政性存款=221）。并計(jì)算占比情況、比上期增減情

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況、比上年同期增減情況。

報(bào)表格式：

分來源存款余額統(tǒng)計(jì)表

年月單位：萬元

比上期增減比上年同期增減

存款種類余額占比

增減額增減幅增減額增減幅

一、企業(yè)存款

1、活期存款

2、定期存款

二、儲(chǔ)蓄存款

1、活期儲(chǔ)蓄存款

2、定期儲(chǔ)蓄存款

三、其他存款

1、信用卡存款

2、財(cái)政性存款

3、應(yīng)解匯款和臨時(shí)存款

合計(jì)

圖表格式：

根據(jù)當(dāng)期占比情況畫出相關(guān)的圓餅圖，根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出

相關(guān)的折線圖

2.2.4.2.按存款期限分類

分析指標(biāo)：

分為活期存款（包括活期存款=201、活期儲(chǔ)蓄存款=211、通知存款=202、信用卡

存款=217）、定期存款（包括定期存款=205、定期儲(chǔ)蓄存款=215）及無息存款（包

括財(cái)政性存款=221、應(yīng)解匯款和臨時(shí)性存款=243）,并計(jì)算占比情況、比上期增

減情況、比上年同期增減情況。

報(bào)表格式：

分期限存款余額統(tǒng)計(jì)表

年月單位：萬元

比上期增減比上年同期增減

存款種類余額占比

增減額增減幅增減額增減幅

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一、定期存款

1、定期存款

2、活期存款

二、活期存款

1、活期存款

2、活期儲(chǔ)蓄存款

3、信用卡存款

三、無息存款

1、財(cái)政性存款

2、應(yīng)解匯款和臨時(shí)存款

合計(jì)

說明:

上表按日均余額和即時(shí)余額分別統(tǒng)計(jì)和分析。

圖形格式：

根據(jù)當(dāng)期占比情況畫出相關(guān)的圓餅圖，根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出

相關(guān)的折線圖。

2.2.4.3.按存款利率分類

分析指標(biāo)：

分利率、期限統(tǒng)計(jì)定期存款、定期儲(chǔ)蓄存款某個(gè)時(shí)點(diǎn)的余額、某段時(shí)期的日均余

額，并計(jì)算加權(quán)平均利率；

統(tǒng)計(jì)某段時(shí)期的存款存入情況（貸方發(fā)生額），并計(jì)算加權(quán)平均利率；

報(bào)表格式：

表-2：

定期（儲(chǔ)蓄）存款分利率余額統(tǒng)計(jì)表

年月日至年月日單位：萬元

期限利率期初余額占比日均余額占比期末余額占比

定期儲(chǔ)蓄

三個(gè)月

六個(gè)月

一年

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臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫.客戶需求分析

二年

三年

五年

八年

單位定期

三個(gè)月

六個(gè)月

一年

二年

三年

五年

合計(jì)

表-2：

定期（儲(chǔ)蓄）存款分利率存入情況統(tǒng)計(jì)表

年月日至年月日單位：萬元

期限利率累計(jì)存入發(fā)生額占比

定期儲(chǔ)蓄

三個(gè)月

六個(gè)月

一年

二年

三年

五年

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單位定期

三個(gè)月

六個(gè)月

一年

二年

三年

五年

臺(tái)十

2.2.4.4.按到期日統(tǒng)計(jì)

分析指標(biāo)：

按照到期日統(tǒng)計(jì)定期存款、定期儲(chǔ)蓄存款的余額及每筆存款明細(xì)。（到期日可

以是某一日，也可以是一段時(shí)間。）

報(bào)表格式：

定期（儲(chǔ)蓄）存款到期余額統(tǒng)計(jì)表

年月日至年月日單位：萬元

比上年同期增減

存款種類余額占比

增減額增減幅

定期存款

三個(gè)月

六個(gè)月

一年期

二年期

三年期

五年期

定期儲(chǔ)蓄存款

」、月

六個(gè)月

一年期

二年期

三年期

五年期

介汗

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臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫.客戶需求分析

說明：

有關(guān)存款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)均按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開。

2.2.4.5.按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)負(fù)債的日均余額

分析角度：

部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開統(tǒng)計(jì)），時(shí)間（月、季、年）

分析指標(biāo)：

包括和上期比較增減情況、和上年同期比較增減情況。

報(bào)表格式：

各項(xiàng)負(fù)債日均余額變動(dòng)情況分析表

年月單位：萬元

項(xiàng)目名稱日均余額比上期增減增減幅比上年同期增減增減幅

合計(jì)

2.3.所有者權(quán)益分析

2.3.1,所有者權(quán)益規(guī)模增長(zhǎng)情況分析

分析角度：

部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開統(tǒng)計(jì)），時(shí)間（月、季、年）

分析指標(biāo)：

＞與上期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。

＞與上年同期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。

＞與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算增長(zhǎng)幅度的差異。

＞與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算增長(zhǎng)幅度的差異。

報(bào)表格式：

所有者權(quán)益增長(zhǎng)情況分析表

年月單位：萬元

當(dāng)期全行和上期當(dāng)期全行與上年

比上期增減比上年同期增減

項(xiàng)目本期余額比較同期比較

增減量增減幅增減量增減幅實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異

一、實(shí)收資本

1、國家資本金

第16頁共37頁16

臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫.客戶需求分析

2、法人資本金

3、個(gè)人資本金

4、其他資本金

二、資本公積

1、財(cái)產(chǎn)重估增值

2、資本溢價(jià)

3、接受捐贈(zèng)

三、盈余公積

1、法定盈余公積

2、任意盈余公積

3、公益金

四、本年利潤(rùn)

五、利潤(rùn)分配

1、盈余公積補(bǔ)虧

2、提取盈余公積

3、公益金

4、應(yīng)付利潤(rùn)

5、未分配利潤(rùn)

合計(jì)

2.3.2,所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析

分析角度：

部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開統(tǒng)計(jì)），時(shí)間（月、季、年）

分析指標(biāo)：

＞與上期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。

＞與上年同期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。

＞與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。

＞與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算本行增量變動(dòng)差異。

報(bào)表格式：

所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析表

年月單位：萬元

當(dāng)期全行當(dāng)期全行和

比上期增減比上年同期增減

與上期比較上年同期比較

項(xiàng)目本期余額

增量變變化差增量變變化差增量變?cè)隽孔?/p>

差異差異

動(dòng)量異動(dòng)量異化差異化差異

一、實(shí)收資本

1、國家資本金

2、法人資本金

3、個(gè)人資本金

4、其他資本金

:、資本公積

1、財(cái)產(chǎn)重估增值

第17頁共37頁17

臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫.客戶需求分析

2、資本溢價(jià)

3、接受捐贈(zèng)

三、盈余公積

1、法定盈余公積

2、任意盈余公積

3、公益金

四、本年利潤(rùn)

五、利潤(rùn)分配

1、盈余公積補(bǔ)虧

2、提取盈余公積

3、公益金

4、應(yīng)付利潤(rùn)

5、未分配利潤(rùn)

合」

2.33所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析

分析角度：

部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開統(tǒng)計(jì)），時(shí)間（月、季、年）

分析指標(biāo)：

＞統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)權(quán)益規(guī)模占權(quán)益總額的比例情況，并畫出圓餅圖。

＞與上期比較，計(jì)算占比的變化情況。

＞與上年同期比較，計(jì)算占比的變化情況。

＞與當(dāng)期全行平均占比相比，計(jì)算占比的差異。

報(bào)表格式：

所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析表

年月

比上期增減比上年同期增減與當(dāng)期全行比較

項(xiàng)目占比

實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)差異

一、實(shí)收資本

1、國家資本金

2、法人資本金

3、個(gè)人資本金

4、其他資本金

:、資本公積

1、財(cái)產(chǎn)重估增值

2、資本溢價(jià)

3、接受捐贈(zèng)

三、盈余公積

1、法定盈余公積

2、任意盈余公積

3、公益金

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臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫.客戶需求分析

四、本年利潤(rùn)

五、利潤(rùn)分配

1、盈余公積補(bǔ)虧

2、提取盈余公積

3、公益金

4、應(yīng)付利潤(rùn)

5、未分配利潤(rùn)

合計(jì)

圖形格式：

根據(jù)每月的占比情況畫出相應(yīng)的折線圖。

說明：

＞所有者權(quán)益的報(bào)表均按月末余額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。

＞所有者權(quán)益的數(shù)據(jù)按照總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開，以上三張報(bào)表

均按照分行一級(jí)進(jìn)行設(shè)計(jì)，若統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù)，則去掉和當(dāng)期全行比較

欄目。

2.4.財(cái)務(wù)收支分析

2.4.1.收支規(guī)模增長(zhǎng)情況分析

分析角度：

部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開統(tǒng)計(jì)），時(shí)間（月、季、年）

分析指標(biāo)：

＞與上年同期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。

＞與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算本行增長(zhǎng)幅度的差異。

報(bào)表格式:

財(cái)務(wù)收支規(guī)模增長(zhǎng)情況分析表

年月單位：萬元

當(dāng)期全行當(dāng)期全行當(dāng)期全行

比上年同比上期增比上期增

與上年同與上年同與上年同

期增減減減

收期比較付期比較付期比較

增

科目帳戶名稱入科目帳戶名稱科目帳戶名稱增

出出實(shí)

減

增減增跳增減增減減差

實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異績(jī)

量

%幅量佩幅異

一、營業(yè)收入二、營業(yè)支出3.24取暖費(fèi)

501利息收入521利息支出3.25審計(jì)費(fèi)

1、短期信用貸款利息收入1、活期存款利息支出3.26咨詢費(fèi)

2、短期保證貸款利息收入2、定期存款利息支出3.27綠化費(fèi)

3、短期抵押質(zhì)押貸款利息收入3、活期儲(chǔ)蓄存款利息支出3.28茶事會(huì)費(fèi)

4、中長(zhǎng)期信用貸款利息收入4,定期儲(chǔ)蓄利息利息支出3.29財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)

5、中長(zhǎng)期保證貸款利息收入5、通知存款利息支出3.30勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)

6、中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款利息收入6、其他利息支出3.31出納費(fèi)

7、貼現(xiàn)利息收入3.32研究開發(fā)費(fèi)

8、押匯利息收入522金融機(jī)構(gòu)往來利息支出4、上繳管理費(fèi)

9、個(gè)人消費(fèi)貸款利息收入1、中央銀行借款利息支出