Crypto 交易所合規(guī)性報(bào)告 2024

TokeninsightRESEARCHTokeninsight錄333全球加密貨幣采用情況34全球加密貨幣監(jiān)管政策4888交易所合規(guī)性88 研究方法8牌照9牌照反洗錢反洗錢監(jiān)管合作22監(jiān)管合作合規(guī)努力25合規(guī)努力22nsihtTkenIRESEARCHnsihtTkenI01.交易所全球監(jiān)管格局1.1全球加密貨幣采用情況1.1加密貨幣的采用率正在全球范圍內(nèi)不斷增長(zhǎng)。隨著加密貨幣用戶數(shù)量的持續(xù)增加以應(yīng)用的涌現(xiàn)，到2023年，全球加密貨幣持有率預(yù)計(jì)平均為4.2%，加密貨幣用戶?全球加密貨幣用戶分布Source:TokenI3nsikenITghtRESEARCHnsikenITght加密貨幣的日益普及帶來了眾多技術(shù)創(chuàng)新和投資機(jī)會(huì)。然而，伴隨著這些機(jī)會(huì)，加也引入了大量風(fēng)險(xiǎn)。作為新興行業(yè)，其面臨的主要挑戰(zhàn)集中在交易安全性和合規(guī)性幣交易所而言。如今，受全球各國(guó)不同的政治體系和經(jīng)濟(jì)情況影響，不同地區(qū)和國(guó)家對(duì)加密導(dǎo)致了針對(duì)加密貨幣交易所的監(jiān)管方法各異且有差別巨大。1.2全球加密貨幣監(jiān)管政策美國(guó)的加密貨幣監(jiān)管方案復(fù)雜繁瑣且在不斷演變，不同的機(jī)構(gòu)采取了不同的監(jiān)管立沒有建立起專門針對(duì)加密貨幣的聯(lián)邦綜合監(jiān)管框架。具體的監(jiān)管政策主要取決于SEC將某些加密貨幣視為證券，例如SOL等Altcoin，要求支持這些加密貨幣相關(guān)服務(wù)的交易所在SEC此外，作為聯(lián)邦制國(guó)家，美國(guó)各州的監(jiān)管政策也相差甚遠(yuǎn)。一些州如紐約州制定了），總的來說，美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在憂心加密貨幣交易可能帶來的一系列金融風(fēng)險(xiǎn)，如洗認(rèn)可區(qū)塊鏈技術(shù)和加密創(chuàng)新的可能帶來的潛在好處。當(dāng)前政府似乎正在努力尋找44nsikenITghtRESEARCHnsikenITght非洲各國(guó)對(duì)加密貨幣交易的監(jiān)管態(tài)度也不盡相同，但總體趨勢(shì)是加強(qiáng)監(jiān)管和監(jiān)督密貨幣持積極態(tài)度，并對(duì)其進(jìn)行了監(jiān)管，但其他國(guó)家則采取了更為謹(jǐn)慎或限用現(xiàn)有的金融服務(wù)法規(guī)為約60個(gè)加密貨幣平臺(tái)發(fā)放許可證。此舉旨在·5nsihtTkenIRESEARCHnsihtTkenI??毛里求斯對(duì)加密貨幣有全面的立法。2021年，通過《虛擬資產(chǎn)和首次代幣發(fā)行歐盟采用了名為MiCA《加密資產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管條例》的????MiCA建立了一種牌照“護(hù)照”制度，使與美國(guó)的分散監(jiān)管方法形成了鮮明對(duì)比。66TokeninsightRESEARCHTokeninsight?全球加密貨幣合法性Source:TokenInsight非法合法受制裁受制裁但合法非法合法●Sudan受制裁國(guó)家根據(jù)聯(lián)合國(guó)、歐盟及美國(guó)的制裁名單確定。18個(gè)國(guó)家因與加密77TokeninsightRESEARCHTokeninsight02.交易所合規(guī)性2.1交易所合規(guī)性對(duì)于加密貨幣交易所來說，它們必須遵守所在司法管轄區(qū)的監(jiān)管要求以進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活增強(qiáng)交易安全，交易所必須建立全面的合規(guī)框架并實(shí)施適當(dāng)?shù)陌踩源胧?。本?bào)告幣交易所當(dāng)前合規(guī)狀況進(jìn)行了深入概述。報(bào)告由大量數(shù)據(jù)及公開信息支撐，旨在2.2研究方法2.2研究方法.2.2.1交易所名單本報(bào)告涵蓋了行業(yè)內(nèi)市值、24小時(shí)交易量以及TokenInsight官方網(wǎng)站評(píng)級(jí)排名前十的加密貨幣交易所。這些交易所在當(dāng)前市場(chǎng)中具有顯著的市場(chǎng)份額，并且擁有卓越的歷史表現(xiàn)和活動(dòng)。作為行?交易所名單Source:TokenInsight8nsikenITghtRESEARCHnsikenITght加密貨幣交易所牌照是一種允許加密貨幣業(yè)務(wù)合法運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管許可。獲得加密貨幣交獲得加密貨幣交易所牌照的方法因交易所的運(yùn)營(yíng)司法管轄區(qū)而有所差異。持有經(jīng)要確保其業(yè)務(wù)遵守特定司法管轄區(qū)內(nèi)與加密貨幣相關(guān)的法律和法規(guī)。獲得牌照的加密加密貨幣交易所牌照對(duì)于合法運(yùn)營(yíng)、建立客戶和合作伙伴的信任、獲取金融服務(wù)許可和其他金融犯罪的可疑活動(dòng)通過數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行。AML程序有助于加密貨幣交易所遵守法律法規(guī)，與客戶建立信任和信譽(yù)，并在與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法機(jī)構(gòu)的合作對(duì)于打擊金融犯罪和確保加密貨幣交易所的合規(guī)性通過與執(zhí)法機(jī)構(gòu)合作，交易所可以協(xié)助調(diào)查，提供交易數(shù)據(jù)，并追蹤、凍結(jié)或產(chǎn)。合作確保了交易所能夠履行如反洗錢和打擊恐怖主義融言，加密貨幣交易的快速和跨境特性需要交易所的此外，加密貨幣交易所可以通過其交易數(shù)據(jù)和分析能力獲取有關(guān)犯罪類型和洗錢模式的·9nsikenITghtRESEARCHnsikenITght03.合規(guī)性分析3.1牌照在聯(lián)邦層面，加密貨幣交易所必須向金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinC擁有MSB牌照的加密貨幣交易所被允許從事數(shù)字貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)。在美國(guó)行加密貨幣相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，除了聯(lián)邦MSB牌照注冊(cè)，加密貨幣交易所還必須），nsihtTkenIRESEARCHnsihtTkenI于于?Binance.US和Okcoin的MTL分布Source:TokenInsightTokeninsightRESEARCHTokeninsight3.1.2其他牌照監(jiān)管牌照是加密貨幣交易所開展加密貨幣業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。它們?cè)试S交易所在不同司在岸牌照是監(jiān)管較為嚴(yán)格的司法管轄區(qū)內(nèi)授予的監(jiān)管批準(zhǔn)。此類牌照附有嚴(yán)格的法律法貨交易的基礎(chǔ)服務(wù)類型。在岸牌照的申請(qǐng)過程非常嚴(yán)格且申請(qǐng)費(fèi)用較高。例持有在岸牌照的交易所遵循更嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，可以提供高標(biāo)準(zhǔn)的金融穩(wěn)定性和離岸牌照是監(jiān)管較為寬松的司法管轄區(qū)內(nèi)授予的監(jiān)管批準(zhǔn)。這些司法的稅率和更為寬松的合規(guī)要求。離岸牌照允許交易所提供較高風(fēng)險(xiǎn)的加密貨幣服務(wù)易。這類牌照通常更容易獲得，成本更低且更?交易所牌照Source:TokenInsight 1212Tokeninsight1st2ndTokeninsightRESEARCH?交易所牌照Source:TokenInsight在法國(guó)、意大利、波蘭、瑞典、加拿大、印度和哈薩克斯而表中其他國(guó)家可注冊(cè)的牌照類型通常為離岸經(jīng)營(yíng)牌照，這類牌照通常更易獲立陶宛-所有交易所中牌照注冊(cè)率最高的國(guó)家。澳大利亞、迪拜和馬耳他-這些國(guó)家也是交易所注冊(cè)牌照的熱門選擇。13TokeninsightRESEARCHTokeninsight3.1.3限制國(guó)家牌照允許加密貨幣交易所在特定司法管轄區(qū)內(nèi)合法運(yùn)營(yíng)，以確保其符合通常，加密貨幣交易所會(huì)公開披露其服務(wù)限制國(guó)家列表，以明確其不提供服務(wù)限或被禁止的國(guó)家運(yùn)營(yíng)會(huì)令交易所面臨嚴(yán)厲的處罰甚至法律訴訟。因此，披露服務(wù)恐怖融資及其他非法活動(dòng)相關(guān)的安全風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)避免在加密同時(shí)，通過服務(wù)限制國(guó)家列表，交易所可以進(jìn)一步展示務(wù)限制國(guó)家的信息通?？梢栽诮灰姿墓俜骄W(wǎng)渠道及相關(guān)的用戶清退和服務(wù)暫停公告，統(tǒng)計(jì)了所選交易所當(dāng)前的服務(wù)限制國(guó)家。通受制裁國(guó)家覆蓋率和合法及受監(jiān)管國(guó)家覆蓋率。這兩個(gè)比率共同展示了各交易所在服?非法及受制裁國(guó)家覆蓋率此比率反映了交易所避免在加密貨幣非法或受制裁國(guó)家運(yùn)營(yíng)的程度。我們統(tǒng)計(jì)了各交易家名單進(jìn)行比較。較高的重疊率表明該交易所更好地遵守了國(guó)際法規(guī)和制裁名單，展現(xiàn)?非法及受制裁國(guó)家覆蓋率Source:TokenInsight1st2nd1st1414TokeninsightRESEARCHTokeninsight?合法及受監(jiān)管國(guó)家覆蓋率此比率反映了交易所避免在加密貨幣合法但受嚴(yán)格監(jiān)管的國(guó)家運(yùn)營(yíng)的程度。我們統(tǒng)計(jì)了較。較高的比率表明交易所對(duì)這些國(guó)家持有謹(jǐn)慎態(tài)度，積極確保遵守當(dāng)?shù)胤珊捅O(jiān)?合法及受監(jiān)管國(guó)家覆蓋率Source:TokenInsight1st215nsikenITghtRESEARCHnsikenITght3.2反洗錢為了遵守司法管轄區(qū)內(nèi)法律法規(guī)并確保合規(guī)，加密貨幣交易戶（KYC）和了解你的交易（KYT）協(xié)議，以AML政策的多種公開信息，包括KYC要求及提款限制、交易監(jiān)組成部分之一，也是許多司法管轄區(qū)的必要監(jiān)管要求。其目的是防止欺詐、洗錢和其他加KYC過程一般涉及提供個(gè)人信息、提交身份證明文件，以及額外TokeninsightRESEARCHTokeninsight1st2nd1st2ndSource:TokenInsight AAA ABB ABB-CBA---地址證明金融問卷---A- -BBB-BBBBB-CCB--BC-17*上表中的所有提現(xiàn)限額單位均為24小時(shí)。17*上表中的所有提現(xiàn)限額單位均為24小時(shí)。Bitfinex暫無關(guān)于KYC提現(xiàn)限額的公開信息。nsihtTkenIRESEARCHnsihtTkenI了解你的交易（KYT）是加密貨幣交易所用于)和增強(qiáng)盡職調(diào)查（EDD），評(píng)估不同類型客戶的)和增強(qiáng)盡職調(diào)查（EDD），評(píng)估不同類型客戶的????????nsikenITghtRESEARCHnsikenITght博客文章顯示，2023年，Binan為了更好地進(jìn)行合規(guī)和幫助執(zhí)法調(diào)查，加密交易所通常會(huì)長(zhǎng)期保存所旅行規(guī)則是一套規(guī)定，要求虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商為確保加密資產(chǎn)與現(xiàn)有的法律和金融系統(tǒng)的互操作規(guī)則。在所有選定的交易所中，一些交易所已經(jīng)加入了BingX和OKX則集成了CODE解決方案，以遵守韓國(guó)的旅行規(guī)則。TokeninsightRESEARCHTokeninsight-Source:TokenInsight-------3.2.3外部服務(wù)商易所遵守監(jiān)管要求并減輕與交易相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。Re?nitiv是全球領(lǐng)先的合規(guī)服務(wù)提供商。其KYCChainalysis是領(lǐng)先的區(qū)塊鏈分析服務(wù)提供商，協(xié)助政府和金融機(jī)構(gòu)識(shí)別并跟蹤洗2020TokeninsightRESEARCHTokeninsight該公司的軟件ChainalysisReact并提供可靠的區(qū)塊鏈交易見解。該工具可以將數(shù)億個(gè)加密錢包地址映射到現(xiàn)實(shí)世界Chainalysis提供一系列全面的服ChainalysisKYT交易監(jiān)控解決方?AML外部服務(wù)商Source:TokenInsight2121nsihtTkenIRESEARCHnsihtTkenI3.3監(jiān)管合作3.3與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作可以幫助交易所了解并遵守不斷變化的法律法規(guī)環(huán)境。這種積監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法機(jī)構(gòu)能夠?qū)用茇泿努F(xiàn)階段的潛在安全漏洞和風(fēng)險(xiǎn)提供寶貴的見合作有助于建立全球標(biāo)準(zhǔn)和法規(guī)框架的一致性。這對(duì)于加密貨幣的無國(guó)界特性至關(guān)重要，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法機(jī)構(gòu)的接觸能夠展示交易所對(duì)其透明為了有效配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法機(jī)構(gòu)進(jìn)行案件調(diào)查，執(zhí)法機(jī)構(gòu)（LEAs）提交官方請(qǐng)求的流程。這些請(qǐng)求通常涉及特定加密貨幣交易或賬戶,監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以簡(jiǎn)化案件調(diào)查程序，促進(jìn)與加密交易所的有效合作。TokeninsightRESEARCHTokeninsight?執(zhí)法請(qǐng)求渠道-Source:TokenInsight-LEORS：執(zhí)法在線請(qǐng)求系統(tǒng)------附帶郵箱信息的簡(jiǎn)單執(zhí)法指南----------