證券從業(yè)資格資格考試《證券基礎(chǔ)知識》鞏固階段沖刺檢測卷含答案和解析

證券從業(yè)資格資格考試《證券基礎(chǔ)知識》鞏固階段

沖刺檢測卷含答案和解析

一、單項選擇題(共60題，每題1分)。

1、關(guān)于規(guī)范類證券公司的評審，下列說法不正確的是()O

A、摸清風(fēng)險底數(shù)

B、向中國證券業(yè)協(xié)會報送申請材料時，申請評審的公司應(yīng)不存在

挪用：用客戶交易結(jié)算資金的情況

C、申請評審的證券公司根據(jù)不同的業(yè)務(wù)范圍，近3年的凈資本達(dá)

到相規(guī)定要求

D、申請評審的證券公司最近1年凈資本不低于凈資產(chǎn)的50%

【參考答案】：C

2、法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留成的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前

公司注冊資本的OO

A、20%

B、25%

C、30%

D、40%

【參考答案】：B

【解析】考點：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第

六章第四節(jié)，P255o

3、1975年美國通過立法，確定NASDAQ在證券()中的合法地位。

A、一級市場

B、二級市場

C、主板市場

D、創(chuàng)業(yè)板市場

【參考答案】：B

【解析】考點：了解主要國際證券市場及其股價平均數(shù)、股價指數(shù)。

見教材第六章第三節(jié)，P252O

4、從資本市場的發(fā)展歷程來看，()是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)

節(jié)，是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

A、降低系統(tǒng)性風(fēng)險

B、保證證券市場的公平、效率和透明

C、保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心

D、防止內(nèi)幕交易

【參考答案】：C

【解析】熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段。

見教材第八章第二節(jié)，P344O

5、若期貨交易保證金為合約金額的5%,則期貨交易者可以控制()

倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小博大的效果。

A、10

B、15

C、20

D、25

【參考答案】：C

【解析】掌握金融衍生工具的概念.基本特征.伴隨的風(fēng)險。見教

材第五章第一節(jié)，P146O

6、B股是指()o

A、境外上市外資股

B、我國香港上市外資股

C、紐約上市外資股

D、我國境內(nèi)上市外資股

【參考答案】：D

【解析】掌握新中國證券市場歷史發(fā)展階段和對外開放的內(nèi)容。見

教材第一章第三節(jié)，P40o

7、公司型基金通過()選舉董事。

A、董事長

B、公司員工

C、股東大會

D、證監(jiān)會

【參考答案】：C

【解析】公司型基金本身就是一個公司，它是依照公司法的規(guī)定組

建的，以營利為目的，主要投資于有價證券的投資機構(gòu)。公司型基金通

過發(fā)行股份來籌集資金，投資者購買公司股份而成為公司股東，再由股

東大會選舉出董事、監(jiān)事，然后由董事會委托專門的投資管理機構(gòu)進(jìn)行

公司資金的投資運作。

8、()是社會福利網(wǎng)的最后一道防線。

A、社會保險

B、社?；?/p>

C、社會保險基金

D、全國性社會保障基金

【參考答案】：D

【解析】全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，主要

用于支付失業(yè)救濟和退體金。

9、某股價平均數(shù)以甲、乙、丙三種股票為樣本股，這三種股票的

發(fā)行股數(shù)分別為10000萬股、8000萬股和5000萬股。某計算日，這三

種樣本股的收盤價分別為8.00元、9.00元和7.60元，則該日這三

種股票的以發(fā)行量為權(quán)數(shù)的加權(quán)股價平均數(shù)為()O

A、9.43

B、8.43

C、10.11

D、8.26

【參考答案】：D

【解析】加權(quán)股價平均數(shù)=(8X10000+9X8000+7.6X5000)/

(10000+8000+5000)%8.260

10、一般情況下，下列證券中，()是沒有期限的。

A、封閉式基金

B、股票

C、國庫券

D、可轉(zhuǎn)換公司債券

【參考答案】：B

【解析】答案為B。證券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同

籌資者和投資者對融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求。股票沒有期限,

可以視為無期證券。

11、()是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少

上，而是在分配順序上。

A、非參與優(yōu)先股票

B、參與優(yōu)先股票

C、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

D、可贖回優(yōu)先股票

【參考答案】：A

【解析】了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。見教材第二

章第三節(jié)。P69O

12、一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)()金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

A、多于

B、少于

C、等于

D、不是

【參考答案】：A

【解析】熟悉金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。見教材第五章第三節(jié)，

P175o

13、優(yōu)先股票股東的權(quán)利是受限制的，最主要的是()限制。

A、公司資產(chǎn)收益權(quán)

B、剩余價值分配權(quán)

C、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

D、表決權(quán)

【參考答案】：D

【解析】優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制。

普通股票股東參與股份公司的經(jīng)營決策主要通過參加股東大會行使表決

權(quán)，而優(yōu)先股票股東在一般情況下沒有投票表決權(quán)，不享有公司的決策

參與權(quán)。只有在特殊情況下，如討論涉及優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時，

他們才能行使表決權(quán)。

14、證券金融公司應(yīng)每()個交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。見教

材第七章第四節(jié)，P310o

15、普通股票和優(yōu)先股票是按()分類的。

A、股東享有的權(quán)利

B、股票的格式

C、股票的價值

D、股東的風(fēng)險和收益

【參考答案】：A

【解析】普通股票和優(yōu)先股票的根本區(qū)別在于所享有的權(quán)利不同。

普通股票享有管理的參與權(quán)，而優(yōu)先股票不具備；再者優(yōu)先股票擁有按

照規(guī)定的固定股息率優(yōu)先分配公司盈余的權(quán)利，普通股票只有在優(yōu)先股

股息分派完畢后才能進(jìn)行分紅；公司破產(chǎn)時，優(yōu)先股的剩余財產(chǎn)分配權(quán)

要早于普通股。

16、政府發(fā)行證券的品種僅限于()o

A、債券

B、基金

C,股票

D、證券衍生產(chǎn)品

【參考答案】：A

17、發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款應(yīng)列

為()。

A、公司資本公積金

B、股本賬戶

C、盈余公積

D、留存收益

【參考答案】：A

18、根據(jù)我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，目前尚未批準(zhǔn)從事證券投資業(yè)務(wù)的是

()O

A、金融租賃公司

B、信托投資公司

C、企業(yè)集團財務(wù)公司

D、保險公司

【參考答案】：A

19、貼現(xiàn)債券到期時按()償還。

A、發(fā)行價格

B、市場價格

C、票面金額

D、本息總額

【參考答案】：C

20、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)

符合以下有關(guān)方面的規(guī)定：股票基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于股票，

債券基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于債券。

A、50%,60%

B、80%,60%

C、60%,50%

D、60%,80%

【參考答案】：D

21、證券的基本功能不包括（）。

A、籌資一投資功能

B、定價功能

C、資本配置功能

D、規(guī)避風(fēng)險功能

【參考答案】：D

22、不動產(chǎn)抵押公司債用作抵押的財產(chǎn)價值（）發(fā)生的債務(wù)額。

A、必須小于

B、必須等于

C、必須大于

D、不一定等于

【參考答案】：D

23、最先通過法律允許發(fā)行無面額股票的國家是（）。

A、美國

B、英國

C、日本

D、德國

【參考答案】：A

【解析】20世紀(jì)早期，美國紐約州最先通過法律，允許發(fā)行無面額

股票；以后美國其他州和其他一些國家也相繼仿效.但是，目前世界上很

多國家（包括我國）的公司法規(guī)定不允許發(fā)行這種股票

24、關(guān)于公司發(fā)行新股的條件：公司要具備健全且運行良好的組織

結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近()年內(nèi)財務(wù)會計文件

無虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其他重大違法行為。

A、1

B、2

C、3

D、5

【參考答案】：C

25、()是基金最普遍的分配方式。

A、分配現(xiàn)金

B、分配基金份額

C、分配股票

D、分配債券

【參考答案】：A

【解析】熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。見教材

第四章第四節(jié)，P138O

26、證券公司在住所地和在全國設(shè)立營業(yè)部應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括

()O

A、最近兩年公司未因重大違法違規(guī)行為受到行政或刑事處罰

B、最近兩年凈資本及各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

C、具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機制，合規(guī)管理制度、風(fēng)

險控制指標(biāo)監(jiān)控體系符合監(jiān)管要求

D、建立了有效的投資者教育工作機制，并著手建立以“了解自己

的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)中國證監(jiān)會于2009年修訂的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券

營業(yè)網(wǎng)點的規(guī)定》，證券公司在住所地和在全國設(shè)立營業(yè)部應(yīng)當(dāng)符合的

條件之一是：最近3年公司未因重大違法違規(guī)行為受到行政或刑事處罰。

故A項說法錯誤。

27、債券以高于面值的價格發(fā)行被稱為()o

A、平價發(fā)行

B、折價發(fā)行

C、溢價發(fā)行

D、高價發(fā)行

【參考答案】：C

【解析】考點：熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章

第一節(jié)，P211o

28、基金管理人與托管人之間是()關(guān)系。

A、所有者與經(jīng)營者

B、所有者與監(jiān)管者

C、經(jīng)營者與監(jiān)管者

D、委托者與受托者

【參考答案】：C

29、被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國證券業(yè)協(xié)會

注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在()內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申

請。

A、2年

B、3年

C、4年

D、5年

【參考答案】：B

30、某公司優(yōu)先股固定的股息率為8%,最終收益率的上限為10%,

則在公司的稅后凈利潤率為7%、9%和11%時，股息率為()o

A、7%、9%和11%

B、8%、9%和11%

C、8%、9%和10%

D、7%、8%和10%

【參考答案】：C

【解析】當(dāng)公司的稅后凈利潤率低于或等于固定的股息率時，應(yīng)按

固定的股息率派發(fā)股息；當(dāng)稅后凈利潤率高于固定的股息率時，按照實

際稅后凈利潤率派發(fā)，但不應(yīng)高于最終收益率的上限。

31、國際證監(jiān)會組織公布的證券監(jiān)管目標(biāo)不包括()o

A、保護(hù)投資者

B、保證證券市場的公平、效率和透明

C、限制證券市場的消極作用

D、降低系統(tǒng)性風(fēng)險

【參考答案】：C

【解析】國際證監(jiān)會組織公布了證券監(jiān)管的三個目標(biāo)：一是保護(hù)投

資者；二是保證證券市場的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險。

32、證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是()o

A、貨幣資本

B、實繳資本

C、虛擬資本

D、金融資本

【參考答案】：B

33、證券市場的品種結(jié)構(gòu)是()o

A、依有價證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

B、一種按證券進(jìn)入市場的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

C、按交易活動是否在固定場所進(jìn)行而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

D、依有價證券的發(fā)行主體不同而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

【參考答案】：A

【解析】證券市場的品種結(jié)構(gòu)是依有價證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)

系，如股票市場、債券市場、基金市場和金融衍生品市場等。

34、開放式基金所特有的風(fēng)險是()。

A、市場風(fēng)險

B、管理能力風(fēng)險

C、技術(shù)風(fēng)險

D、巨額贖回風(fēng)險

【參考答案】：D

【解析】掌握基金的投資風(fēng)險。見教材第四章第四節(jié)，P140o

35、下列()不屬于證券市場的基本功能。

A、籌集資金

B、資本定價

C、資本配置

D、國有企業(yè)轉(zhuǎn)制

【參考答案】：D

36、根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票如果在

初步詢價階段參與報價的詢價對象不足20家，發(fā)行（）億股以上的、

參與報價的詢價對象不足50家，發(fā)行人不得定價并應(yīng)中止發(fā)行。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：C

37、美國短期國庫券以（）天期為代表。

A、71

B、81

C、91

D、101

【參考答案】：C

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來

源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，

P269O

38、用（）方式付息的債券通常被稱為無息債券。

A、單利

B、貼現(xiàn)

C、復(fù)利

D、分期

【參考答案】：B

【解析】貼現(xiàn)債券在發(fā)行時票面不標(biāo)明利率，而是以折價的方式發(fā)

行，償還時按票面價值償還，售價與票面價值之間的差額就是貼現(xiàn)債券

的利息。

39、某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的

債券屬于OO

A、歐洲債券

B、美洲債券

C、外國債券

D、亞洲債券

【參考答案】：C

40、2000年中國證監(jiān)會《關(guān)于調(diào)整證券公司凈資本計算規(guī)則的通

知》對凈資本計算公式進(jìn)行了調(diào)整。其計算公式是：（）O

A、凈資本=資產(chǎn)余額X不同的折扣比例-負(fù)債總額

B、凈資本=E（資產(chǎn)余額又不同的折扣比例）

C、凈資本=E（資產(chǎn)余額X不同的折扣比例）-負(fù)債總額

D、凈資本=工（資產(chǎn)余額又不同的折扣比例）-負(fù)債總額-或有負(fù)債

【參考答案】：D

【解析】所謂凈資本，是根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和資產(chǎn)的流動性

特點，在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)等項目進(jìn)行風(fēng)險調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)

險控制指標(biāo)。

41、信用互換屬于（）o

A、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

B、貨幣衍生工具

C、利率衍生工具

D、信用衍生工具

【參考答案】：D

【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P1490

42、對證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自律管理的主體是()o

A、證監(jiān)會

B、證券交易所

C、中國人民銀行

D、中國證券業(yè)協(xié)會

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對象

及自律管理機構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第

三節(jié)，P378o

43、附新股認(rèn)購權(quán)公司債在行使新股認(rèn)購權(quán)后，債券形態(tài)()o

A、依然存在

B、自行消失

C、轉(zhuǎn)為股票

D、自動作廢

【參考答案】：A

44、證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)不包括()o

A、籌集、管理和運作基金.

B、依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實

施

C、監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作

D、組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

【參考答案】：B

45、證券公司申請在全國范圍內(nèi)設(shè)立營業(yè)部時，上一年度公司代理

買賣證券業(yè)務(wù)凈收入應(yīng)位于行業(yè)前()名。

A、10

B、15

C、20

D、30

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握證券公司設(shè)立分支機構(gòu)的形式、設(shè)立條件和監(jiān)

管要求。見教材第七章第一節(jié)，P274O

46、2003年5月27日，()成為首家獲批的QFH。

A、花旗銀行

B、瑞士銀行

C、日本野村證券

D、美林證券

【參考答案】：B

47、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有

利息支付的債券是Oo

A、零息債券

B、浮動利率債券

C、息票累積債券

D、附息債券

【參考答案】：C

【解析】熟悉各類債券的概念與特點。見教材第三章第一節(jié)，P82O

48、從橫向結(jié)構(gòu)關(guān)系來看，證券市場可以分為()o

A、股票市場債券市場和基金市場

B、發(fā)行市場和交易市場

C、國際市場和國內(nèi)市場

D、有行市場和無形市場

【參考答案】：A

49、公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應(yīng)當(dāng)由()一致同意提出。

A、董事會

B、高級管理人員

C、全體非流通股股東

D、全體流通股股東

【參考答案】：C

50、中國證券結(jié)算制度根據(jù)()的原則設(shè)計。

A、即時交付

B、集中交付

C、貨銀對付

D、貨銀交付

【參考答案】：C

【解析】考點：熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件、職能、結(jié)算制

度等自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P373o

51、()是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的

證券。

A、貨幣證券

B、商品證券

C、資本證券

D、商業(yè)證券

【參考答案】：C

【解析】此題考查基本常識，考生應(yīng)當(dāng)區(qū)分商品證券、貨幣證券和

資本證券的概念。

52、我國《證券法》規(guī)定，發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總

值超過人民幣(),應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷。

A、1000萬元

B、3000萬元

C、5000萬元

D、1億元

【參考答案】：C

【解析】考點：熟悉證券承銷制度。見教材第六章第一節(jié)，P203o

53、債券發(fā)行的定價方式以()最為典型。

A、累積投標(biāo)詢價

B、上網(wǎng)競價

C、公開招標(biāo)

D、協(xié)商定價

【參考答案】：C

【解析】A、C、D三個選項均是股票發(fā)行的定價方式。

54、根據(jù)()，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證

券化。

A、證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

B、資產(chǎn)證券化的地域分類

C、證券化產(chǎn)品的性質(zhì)不同

D、證券化產(chǎn)品的金融屬性不同

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類。見教材第五章

第四節(jié)，P190o

55、世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均數(shù)是()o

A、道-瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)

B、金融時報證券交易所指數(shù)

C、日經(jīng)225股價指數(shù)

D、NASDAQ市場指數(shù)

【參考答案】：A

56、按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為()o

A、契約型基金和公司型基金

B、封閉式基金和開放式基金

C、國債基金、股票基金、貨幣市場基金

D、成長型基金、收入型基金和平衡型基金

【參考答案】：A

57、按照新會計準(zhǔn)則和相關(guān)規(guī)定，關(guān)于估值的基本原則敘述錯誤的

是()。

A、對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價

確定公允價值

B、對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且

被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

C、有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種

的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行進(jìn)行商定，按

最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值

D、有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種

的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進(jìn)行商定，按最

能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值

【參考答案】：D

58、根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，()是證券交易所的

最高權(quán)力機構(gòu)。

A、會員大會

B、理事會

C、監(jiān)察委員會

D、總經(jīng)理

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉證券交易所的組織形式。見教材第六章第二節(jié),

P213O

59、2008年4月23日，經(jīng)國務(wù)院第六次常務(wù)會議通過并公布的

(),對證券公司的組織機構(gòu)及證券公司的治理結(jié)構(gòu)作出亍規(guī)定。

A、《證券公司管理暫行辦法》

B、《證券法》

C、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》

D、《證券公司監(jiān)管條例》

【參考答案】：D

60、下列不屬于我國證券交易所市場層次結(jié)構(gòu)的是()o

A、創(chuàng)業(yè)板市場

B、中小企業(yè)板塊市場

C、主板市場

D、非上市公眾市場

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)社會經(jīng)濟發(fā)展對資本市場的需求和建設(shè)多層次資本市

場的部署，我國在以上海、深圳證券交易所作為證券市場主板市場的基

礎(chǔ)上，又在深圳證券交易所設(shè)置中小企業(yè)板塊市場和創(chuàng)業(yè)板市場，從而

形成交易所市場內(nèi)的不同市場層次。

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、由于可轉(zhuǎn)換債券既有債券或優(yōu)先股的特征，又有轉(zhuǎn)化成普通股

的潛在可能，所以在不同的條件下具有不同的價值，主要有OO

A、轉(zhuǎn)換價值

B、理論價值

C、市場價格

D、投資價值

【參考答案】：A,B,C

2、允許財務(wù)公司在銀行間債券市場發(fā)行財務(wù)公司債的目的是()o

A、為滿足企業(yè)集團發(fā)展過程中財務(wù)公司充分發(fā)揮金融服務(wù)功能的

需要

B,為解決財務(wù)公司資金來源單一的現(xiàn)狀

C、滿足其調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)和化解金融風(fēng)險的需要

D、為了增加銀行間債券市場的品種、擴大市場規(guī)模

【參考答案】：A,B,C,D

3、企業(yè)短期融資券發(fā)行須中國人民銀行批準(zhǔn)，其期限有三個檔次,

其中()是其期限。

A、3個月

B、6個月

C、9個月

D、1年

【參考答案】：A,B,C

4、證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，必須符合()規(guī)定。

A、自營權(quán)益類證券及證券衍生產(chǎn)品的合計額不得超過凈資本的

100%

B、自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的300%

C、持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%

D、持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%,但

因包銷導(dǎo)致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外

【參考答案】：A,C,D

【解析】掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計算、

風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P301o

5、證券市場在20世紀(jì)初經(jīng)歷了初步發(fā)展階段，其表現(xiàn)為()o

A、股份公司數(shù)量劇增

B、有價證券發(fā)行價格上升

C、有價證券發(fā)行總額劇增

D、機構(gòu)投資者增加

【參考答案】：A,C

【解析】熟悉證券市場產(chǎn)生的背景、歷史、國際證券市場的現(xiàn)狀和

未來發(fā)展趨勢。見教材第一章第三節(jié)，P21o

6、按照金融衍生工具自身交易的方法及特點，金融衍生工具可以

劃分為OO

A、金融遠(yuǎn)期合約

B、金融期貨

C、金融期權(quán)

D、金融互換

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】除了ABCD四個選項，按照衍生工具自身交易的方法及特

點分類的金融衍生工具還包括結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

7、20世紀(jì)90年代以來，證券市場全球性的變化主要表現(xiàn)是()o

A、證券市場一體化

B、投資者法人化

C、金融機構(gòu)混業(yè)化

D、交易所重組與公司化

【參考答案】：A,B,C,D

8、有效的內(nèi)部控制應(yīng)為證券公司實現(xiàn)下述()目標(biāo)提供合理保證。

A、保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B、防范經(jīng)營風(fēng)險和道德風(fēng)險

C、保障客戶及證券公司資產(chǎn)的安全、完整

D、保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、

及時

【參考答案】：A,B,C,D

9、在證券市場的法制建設(shè)中，其主要相關(guān)法規(guī)有()o

A、《股票發(fā)行與交易管理暫行規(guī)定》

B、《證券法》

C、《合同法》

D、《公司法》

【參考答案】：A,B,D

10、控股股東被禁止的行為有OO

A、控股股東不得獨立于證券公司進(jìn)行核算，應(yīng)共同核算、共同承

擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險

B、不得超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人

員

C、不得超越股東會、董事會干預(yù)證券公司的經(jīng)營管理活動

D、不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶

的合法權(quán)益

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié),

P295O

11、新中國證券市場發(fā)展史包括()0

A、1978?1992年新中國資本市場萌生

B、1993?1998年全國性資本市場形成和初步發(fā)展

C、1999以來資本市場進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展

D、2008年年末，啟動滬深300股指期貨和融資融券制度

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握新中國證券市場歷史發(fā)展階段和對外開放的內(nèi)容。見

教材第一章第三節(jié)，P32~34o

12、在我國，證券公司的主要業(yè)務(wù)有()o

A、證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)

B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C、證券自營業(yè)務(wù)

D、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

【參考答案】：B,C,D

【解析】A選項中證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)屬于證券登記結(jié)算公司；B、C、

D選項的內(nèi)容都屬于我國《證券法》規(guī)定的證券公司的主要業(yè)務(wù)。

13、中國證券業(yè)協(xié)會()o

A、制定試點證券公司的評審辦法，負(fù)責(zé)組織評審工作

B、監(jiān)督試點證券公司的各項創(chuàng)新活動

C、監(jiān)督試點證券公司的動態(tài)工作內(nèi)容

D、對試點證券公司進(jìn)行持續(xù)評價

【參考答案】：A,D

14、證券市場監(jiān)管內(nèi)容是()o

A、信息披露

B、操縱市場

C、欺詐行為

D、內(nèi)幕交易

【參考答案】：A,B,C,D

15、我國的證券公司按照所能從事的業(yè)務(wù)，可以分為()o

A.綜合類證券公司

B.代理性證券公司

C.經(jīng)紀(jì)類證券公司

D.自營性證券公司

【參考答案】：A,C

16、我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)是()o

A、運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作

B、保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機

構(gòu)依法經(jīng)營

C、防止人為操縱.欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序

D、根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調(diào)控證

券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應(yīng)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段。

見教材第八章第二節(jié)，P345O

17、20世紀(jì)80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金。

主要的債券品種有OO

A、政府債券

B、金融債券

C、可轉(zhuǎn)換公司債券

D、附權(quán)證債券

【參考答案】：A,B,C

18、證券市場監(jiān)管的目標(biāo)在于()o

A、保護(hù)投資者利益

B、透明和信息公開

C、保持市場價格穩(wěn)定

D、降低系統(tǒng)風(fēng)險

【參考答案】：A,B,D

19、證券公司的()必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。

A、變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人

B、設(shè)立、收購或者撤銷分支機構(gòu)

C、變更公司章程中的一般條款

D、變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本

【參考答案】：A,B,D

【解析】《證券法》第129條：證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支

機構(gòu)，變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本，變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、

實際控制人，變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式、

停業(yè)、解散、破產(chǎn)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。

證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)，必須經(jīng)國務(wù)院

證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。

20、賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的有()o

A、讓普通股票股東有獲得優(yōu)先股票的機會

B、保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例

C、保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價值

D、保證原普通股票股東能因增發(fā)新股而獲利

【參考答案】：B,C

【解析】優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)

行新的股票時，原普通股票股東享有的按其持股比例，以低于市價的某

一特定價格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。賦予股東這種權(quán)利有

兩個主要目的：一是能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股

比例；二是能保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價值。

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、證券市場監(jiān)管機構(gòu)包括()O

A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)

C、證券登記結(jié)算公司

D、行業(yè)協(xié)會

【參考答案】：A,B

【解析】掌握國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其組成。見教材第八章第

二節(jié),P346O

2、套期保值的基本做法是()o

A、持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約

B、持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約

C、持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約

D、持有現(xiàn)貨多頭，買入期貨合約

【參考答案】：A,C

【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P169o

3、衍生證券投資基金主要包括()o

A、期貨基金

B、期權(quán)基金

C、認(rèn)股權(quán)證基金

D、指數(shù)基金

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P125o

4、參與證券投資的金融機構(gòu)包括()o

A、證券經(jīng)營機構(gòu)

B、銀行業(yè)金融機構(gòu)

C、保險經(jīng)營機構(gòu)

D、合格境外機構(gòu)投資者

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節(jié)，P9~11o

5、關(guān)于我國的國際債券描述正確的是()o

A、1982年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券

B、1987年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募

債券，這是我國經(jīng)濟體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券

C、1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券

D、2007年國家開發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行在國際市場各發(fā)行1期

美元債券，發(fā)行額各為7億美元

【參考答案】：A,B,C,D

6、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》對預(yù)先披露的時間、地

點和內(nèi)容作出了具體規(guī)定()O

A、規(guī)定在申請文件受理后、發(fā)行審核委員會審核前進(jìn)行預(yù)先披露

B、規(guī)定在申請文件發(fā)行審核委員會審核后進(jìn)行預(yù)先披露

C、規(guī)定在中國證監(jiān)會網(wǎng)站進(jìn)行預(yù)先披露

D、預(yù)先披露的內(nèi)容為招股說明書申報稿

【參考答案】:A,C,D

7、下面屬于建構(gòu)模塊工具的有()o

A、金融遠(yuǎn)期合約

B、金融期權(quán)

C、金融期貨

D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P150o

8、風(fēng)險與收益的關(guān)系符合()的性質(zhì)。

A、收益與風(fēng)險共生共存

B、承擔(dān)風(fēng)險是獲取收益的前提

C、收益是風(fēng)險的成本和報酬

D、預(yù)期收益率=市場收益率+風(fēng)險補償

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來

源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，

P263O

9、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是()o

A、發(fā)起設(shè)立基金

B、管理基金

C、基金營銷

D、基金注冊登記

【參考答案】：A,B

【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范

圍。見教材第四章第二節(jié)，P132O

10、不存在活躍市場的投資品種，對基金資產(chǎn)估值時可.以O(shè)O

A、采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗證具有

可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

B、運用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進(jìn)行正

常商業(yè)交易所采用的交易價格

C、采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定

價時考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗，確保估值技術(shù)的有效性

D、由基金管理人主觀隨意估計

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。見教材第四

章第三節(jié)，P138O

11、記名股票的特點包括()O

A、股東權(quán)利歸屬于記名股東

B、可以一次或分次繳納出資

C、轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

D、便于掛失，相對安全

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面

額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P50o

12、目前很多商業(yè)銀行通過柜臺銷售的各類“掛鉤理財產(chǎn)品”，其

預(yù)期收益與某種()相聯(lián)系，通過事先約定的計算公式進(jìn)行計算。

A、利率

B、匯率或者黃金

C、股票

D、能源價格

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的定義、類別、收益與風(fēng)險。見教材

第五章第四節(jié)，P196o

13、下面屬于獨立衍生工具的有()o

A、可轉(zhuǎn)換公司債券

B、遠(yuǎn)期合同

C、期貨合同

D、互換和期權(quán)

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風(fēng)險。見教

材第五章第一節(jié)，P148o

14、下列關(guān)于存托憑證的說法正確的有()o

A、可避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，但上市手續(xù)復(fù)雜，發(fā)

行成本較高

B、一般代表外國公司股票，不能代表債券

C、也被稱為預(yù)托憑證，是指在一國(個)證券市場上流通的代表另

一國(個)證券市場上流通的證券的證券

D、首先由摩根推出

【參考答案】：C,D

【解析】掌握存托憑證的定義。見教材第五章第四節(jié)，P184O

15、證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)有()o

A、對會員單位的自律管理

B、對從業(yè)人員的自律管理

C、負(fù)責(zé)制定代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)運行規(guī)則

D、監(jiān)督證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)活動和信息披露等事項

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉證券交易所、證券業(yè)協(xié)會、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券

監(jiān)管機構(gòu)的主要職責(zé)。見教材第一章第二節(jié)，P17o

16、貨幣市場基金的投資對象期限包括()o

A、銀行短期存款

B、國庫券

C、公司短期債券

D、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握貨幣市場基金管理內(nèi)容。見教材第四章第一節(jié)，P125o

17、作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之

問存在的區(qū)別是()O

A、交易場所和交易組織形式不同

B、交易的監(jiān)管程度不同

C、金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

D、保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險不同

【參考答案】：A,B,C,D

18、債券的票面要素包括()o

A、債券的票面價值

B、債券的到期期限

C、債券的票面利率

D、債券發(fā)行者名稱

【參考答案】：A,B,C,D

19、獨立董事()o

A、指與證券公司及其股東不存在可能妨礙其進(jìn)行獨立客觀判斷關(guān)

系的外部董事

B、應(yīng)掌握證券市場的基本知識及相關(guān)法律、行政法規(guī)，誠實信用

C、可以向董事會或者監(jiān)事會提議召開臨時股東會、提議召開董事

會

D、為履行職責(zé)的需要聘請審計機構(gòu)或咨詢機構(gòu)，對公司的薪酬計

劃、激勵計劃以及重大關(guān)聯(lián)交易等事項發(fā)表獨立意見

【參考答案】：A,B,C,D

20、金融衍生工具伴隨的風(fēng)險主要有()o

A、匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險

B、信用風(fēng)險、法律風(fēng)險

C、市場風(fēng)險、運作風(fēng)險

D、流動性風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險

【參考答案】：B,C,D

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用

證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)

的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。()

【參考答案】：正確

2、在我國，證券公司一般分為綜合類證券公司與經(jīng)紀(jì)類證券公司。

()

【參考答案】：正確

3、當(dāng)償還期內(nèi)的市場利率上升且超過債券票面利率時，持固定利

率債券的人要承擔(dān)相對利率較低或債券價格下降的風(fēng)險。()

【參考答案】：正確

【解析】固定利率債券是指在發(fā)行時規(guī)定利率在整個償還期內(nèi)不變

的債券，但債券發(fā)行人和投資者仍然必須承擔(dān)市場利率波動的風(fēng)險。如

果未來市場利率下降，原來發(fā)行的債券成本就顯得相對高昂，而投資者

則獲得了相對現(xiàn)行市場利率更高的報酬，原來發(fā)行的債券價格將上升；

如果未來市場利率上升，原來發(fā)行的債券成本就顯得相對較低，而投資

者的報酬則低于購買新債券的收益，原來發(fā)行的債券價格將下降。

4、無限售條件股份不包括境內(nèi)上市外資股，即B股。()

【參考答案】：錯誤

【解析】無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括:

人民幣普通股。即A股；境內(nèi)上市外資股，即B股；境外上市外資股，

即在境外證券市場上市的普通股票，如H股；其他。

5、通貨膨脹一般都會造成股價下降。()

【參考答案】：錯誤

6、證券交易所應(yīng)當(dāng)建立市場準(zhǔn)入制度，并根據(jù)證券法規(guī)的規(guī)定或

者中國證券業(yè)協(xié)會的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行

為。()

【參考答案】：錯誤

【解析】應(yīng)該是中國證監(jiān)會的要求，不是中國證券業(yè)協(xié)會

7、公司型基金的基金公司負(fù)責(zé)基金的投資操作和日常管理。()

【參考答案】：錯誤

【解析】公司型基金是委托基金管理人進(jìn)行投資操作和日常管理的

8、公司在沒有盈利前是不能發(fā)放任何股息的。()

【參考答案】：錯誤

9、權(quán)證與交易所交易期權(quán)的主要區(qū)別在于，交易所掛牌交易的期

權(quán)是交易所制定的標(biāo)準(zhǔn)化合約。()

【參考答案】：正確

10、144A私募存托憑證由于對發(fā)行人監(jiān)管的要求最低而且發(fā)行手

續(xù)簡單，所以早期尋求境外上市的境內(nèi)企業(yè)使用得較多，但由于投資者

數(shù)量有限，而且在柜臺市場交易不利于提高企業(yè)知名度，所以近年來較

少使用。()

【參考答案】：正確

11、在正常情況下，預(yù)期收益越高的證券，風(fēng)險越大；預(yù)期收益越

低的證券，風(fēng)險越小。()

【參考答案】：正確

【解析】在正常情況下，預(yù)期收益越高的證券，風(fēng)險越大；預(yù)期收

益越低的證券，風(fēng)險越小

12、證券公司編發(fā)的內(nèi)部使用的信息簡報、快訊、動態(tài)以及信息系

統(tǒng)等，只能限于本機構(gòu)范圍內(nèi)使用，通過媒體途徑向社會公眾提供。()

【參考答案】：錯誤

13、金融期權(quán)和期貨的推出都是基于廣大投資者對投機需求的不斷

提高。

【參考答案】：錯誤

14、公司的凈資產(chǎn)是公司營運的基礎(chǔ)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每

股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。

【參考答案】：正確

15、導(dǎo)致債券不能收回的風(fēng)險主要是債務(wù)人違約風(fēng)險和流動市場風(fēng)

險。()

【參考答案】：正確

【解析】債券依靠兩種途徑收回債券：債務(wù)人履約和通過流通市場

轉(zhuǎn)讓債券。因此導(dǎo)致債券不能收回的風(fēng)險主要是債務(wù)人違約風(fēng)險和流動

市場風(fēng)險。

16、股東大會一般每年召開一次，當(dāng)出現(xiàn)董事會認(rèn)為必要、監(jiān)事會

提議召開、單獨或者合計持有公司20%以上股份的股東請求時，可召開

臨時股東大會。()

【參考答案】：錯誤

17、公募證券是指發(fā)行人通過中介機構(gòu)向特定的社會公眾投資者公

開發(fā)行的證券。()

【參考答案】：錯誤

【解析】公募證券是指發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投

資者公開發(fā)行的證券。

18、證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及相關(guān)業(yè)務(wù)文件資料至少妥善保管

20年。()

【參考答案】：正確

【解析】這是《證券經(jīng)營機構(gòu)證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

19、《證券法》核心旨在保護(hù)投資者的合法權(quán)益、維護(hù)社會經(jīng)濟秩

序和社會公共利益。()

【參考答案】：正確

20、股東出席股東大會，所持每一股份有一表決權(quán)。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：了解累積投票制和表決權(quán)的代理行使制度。見教材

第二章第三節(jié)，P65o

21、證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂

定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。()

【參考答案】：正確

22、短期政府債券主要用于建設(shè)支出或彌補年度性財政赤字。

【參考答案】：錯誤

【解析】短期政府債券主要用于解決短期性、臨時陛資金不足問題,

而長期政府債券主要用于建設(shè)支出或彌補年度性財政赤字。

23、保薦人制度的目的在于，證券監(jiān)管部門能盡法律賦予的職能保

證發(fā)行的證券符合公眾利益和證券市場穩(wěn)定發(fā)展的需要。()

【參考答案】：錯誤

【解析】實行核準(zhǔn)制的目的在于證券監(jiān)管部門能盡法律賦予的職能

保證發(fā)行的證券符合公眾利益和證券市場穩(wěn)定發(fā)展的需要。

24、證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。