銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)為全面、客觀的反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實效性，制定本標(biāo)準(zhǔn)。本標(biāo)準(zhǔn)共為九部分，根據(jù)項目設(shè)定分值，總分100分。對不符合標(biāo)準(zhǔn)的酌情減分（每個項目扣完為止）。具體評分標(biāo)準(zhǔn)如下：一、營業(yè)場所安全（20分）檢查方法：實地檢查營業(yè)廳、監(jiān)控室人防、物防、技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報告、營業(yè)場所周邊環(huán)境狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。（一）物防設(shè)施（10分）1、二層以下窗戶未安裝護(hù)欄或其他安全設(shè)施的扣0.5分；2、與外界相通出入口未安裝防盜安全門的扣0.5分；3、金屬防護(hù)門鎖具不符合要求的扣0.5分；4、場所周邊、圍墻防護(hù)不嚴(yán)密的扣0.5分；5、現(xiàn)金業(yè)務(wù)取出入口未安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動門的扣3分；6、現(xiàn)金出納柜臺結(jié)構(gòu)不符合要求的扣3分；7、現(xiàn)金出納柜臺寬度或高度不符合要求的扣0.5分；8、現(xiàn)金出納柜臺上方未安裝透明防護(hù)板或安裝的透明防護(hù)板無檢測合格報告的扣3分；9、現(xiàn)金出納柜臺上方透明防護(hù)板長、寬、高、面積及其以上封頂不符合要求的扣3分；10、現(xiàn)金出納柜臺的臺面設(shè)置收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分；11、營業(yè)場所未建衛(wèi)生設(shè)施的扣0.5分；12、計算機(jī)房（室）未安裝防盜門的扣0.5分；13、計算機(jī)房（室）未安裝出入口控制裝置的扣0.5分；14、未配備自動應(yīng)急照明設(shè)備或自動應(yīng)急照明設(shè)備失靈的扣0.5分；15、未配備消防器材或消防器材失效的扣0.5分；16、未配備自衛(wèi)器材的扣0.5分。（二）技防設(shè)施（10分）1、監(jiān)控設(shè)備（1）營業(yè)場所與外界相通的出入口未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（2）營業(yè)場所門前區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（3）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣3分；（4）營業(yè)場所內(nèi)設(shè)置的自助機(jī)具未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（5）運(yùn)鈔交接區(qū)未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣3分；（6）非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（7）場所內(nèi)人員活動情況未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣0.5分；（8）營業(yè)場所視頻監(jiān)控系統(tǒng)不是數(shù)字錄像設(shè)備的扣1分；（9）視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能顯示現(xiàn)金支付交易全過程的柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；（10）視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能辨別進(jìn)出營業(yè)場所人員的體貌特征的扣1分；（11）錄像資料保存不到30天的扣2分。2、報警及其他技防設(shè)施（1）在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，未安裝與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置的扣3分；（2）二級風(fēng)險以上單位槍彈庫、計算機(jī)房（室）未安裝入侵報警裝置的扣0.5分；（3）一級風(fēng)險單位現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺未安裝連續(xù)記錄的聲音復(fù)核裝置的扣1分；（4）一級風(fēng)險單位與外界相通出入口未安裝入侵報警裝置或入侵報警裝置不能及時準(zhǔn)確報告入侵異常事件的扣1分；（5）一級風(fēng)險單位的入侵報警裝置不具備與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)合設(shè)備聯(lián)動功能的扣1分；（6）入侵報警裝置沒有記錄打印功能的扣0.5分。二、金庫安全（10分，保管箱庫參照執(zhí)行）檢查方法：實地檢查金庫物防技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報告，檢查錄像回放質(zhì)量，制度、預(yù)案、出入登記等有關(guān)資料。1、庫房結(jié)構(gòu)（墻、頂板、底板）六面非主體鋼筋混凝土澆筑的扣0.5分；2、通風(fēng)、防水系統(tǒng)不合格的扣0.5分；3、金庫門不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣3分；4、金庫外隔離門不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣0.5分；5、庫區(qū)未安裝2種以上探測原理的入侵探測器或入侵探測器不能準(zhǔn)確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位入侵事件的扣2分；6、在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，庫區(qū)未安裝與公安機(jī)關(guān)110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置的扣2分；7、啟動緊急報警裝置時不能同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置的扣1分；8、守庫室出入口未安裝防盜安全門和可視/對講裝置的扣0.5分；9、守庫室內(nèi)未安裝視頻安防監(jiān)控裝置的扣0.5分；10、守庫室設(shè)置方位不能有效控制金庫出入通道的扣0.5分；11、無人值守的業(yè)務(wù)庫未安裝聲音復(fù)核裝置的扣1分；12、無人值守的業(yè)務(wù)庫安防系統(tǒng)不能實現(xiàn)遠(yuǎn)程報警以及圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控扣1分；13、一級風(fēng)險單位守庫室未設(shè)衛(wèi)生設(shè)施的扣1分；14、未執(zhí)行雙人守庫（含遠(yuǎn)程監(jiān)控異地守庫）規(guī)定的扣1分；15、使用槍支守庫的，守庫員使用槍支不熟練及違反槍支彈藥管理規(guī)定的扣1分；13、縣級金融機(jī)構(gòu)沒有成立計算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組的扣1分；14、發(fā)生計算機(jī)犯罪案件未向公安機(jī)關(guān)及時報告的扣1分。七、案件方法能力（10分）檢查方法：聽取匯報，查看相關(guān)資料。1、沒有對員工進(jìn)行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)相關(guān)記錄的扣1分；2、二年內(nèi)有內(nèi)部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務(wù)有直接聯(lián)系的扣1分；3、員工業(yè)務(wù)不熟練，未能準(zhǔn)確鑒別票據(jù)等真?zhèn)?，引發(fā)案件的扣1分；4、不具備身份證件真?zhèn)巫R別能力且無相關(guān)真?zhèn)巫R別裝置的扣1分；5、員工之間分工、復(fù)核制度不落實的扣1分；6、無防范案件預(yù)案或員工對涉及本崗位的防范案件預(yù)案不熟悉的扣1分；7、保衛(wèi)部門未將各類案件及時通報公安機(jī)關(guān)和相關(guān)部門的扣2分；8、未將各類案件的情況、特點向員工及時通報的扣0.5分；9、不嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項規(guī)章制度、各項業(yè)務(wù)操作程序不規(guī)范的扣1分；10、未開展安全檢查、考核、評比工作，獎罰不分明的扣1分。八、槍支彈藥管理安全（10分）檢查方法：實地檢查，聽取匯報。1、未明確槍支管理責(zé)任，未制定專人負(fù)責(zé)的扣1分；2、沒有牢固的專用槍支保管設(shè)施，不實行雙人管理的扣2分；3、槍支、彈藥沒有分開存放的扣2分；4、未建立嚴(yán)格的槍支登記、交接、檢查、保養(yǎng)等管理制度的扣1分；5、槍彈使用完畢，未及時收回的扣1分；6、用槍人員未經(jīng)過專門培訓(xùn)的扣1分；7、攜帶槍支時未攜帶持槍證件的扣2分。九、其他（10分）檢查方法：聽取匯報，查看相關(guān)資料。1、單位領(lǐng)導(dǎo)不重視安全保衛(wèi)工作，沒有領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管的扣0.5分；2、未按時簽訂各級治安保衛(wèi)責(zé)任書的扣1分；3、未成立專（兼）職保衛(wèi)機(jī)構(gòu)的扣0.5分；4、未配置專（兼）職保衛(wèi)人員的扣1分；5、未能保證安全防范建設(shè)資金投入的扣0.5分；6、未建立對安全保衛(wèi)人員相關(guān)的獎懲機(jī)制的扣0.5分；7、員工不能熟練操作自衛(wèi)器材的扣0.5分；8、營業(yè)場所無日常安全檢查記錄的扣0.5分；9、一年內(nèi)沒有組織防搶劫演練的扣0.5分；10、對公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門和上級單位日常檢查指出的問題未及時整改的扣1分；11、各類安全防范規(guī)章制度不健全的扣0.5分；12、各類處置突發(fā)事件預(yù)案不健全的扣0.5分；