與WT集團(tuán)銀企合作建議書

與ＷＴ集團(tuán)銀企合作建議書客戶經(jīng)理：袁盛旭WT集團(tuán)根本情況目前與我行的合作情況業(yè)務(wù)需求與合作前景綜合效益分析風(fēng)險控制合作策略目錄ＷＴ集團(tuán)根本情況企業(yè)概況組織結(jié)構(gòu)財務(wù)情況企業(yè)開展規(guī)劃WT是1995年組建的民營企業(yè)集團(tuán)。主營業(yè)務(wù)包括開發(fā)、研制、制造、銷售、摩托車、發(fā)動機(jī)及零部件；進(jìn)出口機(jī)電產(chǎn)品等?，F(xiàn)有員工近7000人，其中中高技術(shù)管理人才1000人。

WT集團(tuán)是一個產(chǎn)權(quán)明晰、財務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、管理制度健全的大規(guī)模集團(tuán)。法人代表M先生先后被評為全國優(yōu)秀鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)家和A市首屆十大杰出青年，目前他將其主要精力放在了企業(yè)制度的建立和戰(zhàn)略開展規(guī)劃方面，而將企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營交給了管理專家進(jìn)行管理。WT集團(tuán)總裁原是科技大學(xué)教授，在WT已經(jīng)工作五年；集團(tuán)財務(wù)總監(jiān)是原某大型國有企業(yè)財務(wù)處長；集團(tuán)核心企業(yè)WT摩托車制造總經(jīng)理為原某同業(yè)集團(tuán)副總經(jīng)理。

WT集團(tuán)2004年末總資產(chǎn)17.99億元，2004年完成合并銷售收入40.2億元，實現(xiàn)凈利潤6091萬元.

WT集團(tuán)結(jié)構(gòu)內(nèi)部結(jié)構(gòu)控股子公司審計部……等13家全資子公司W(wǎng)T集團(tuán)技術(shù)中心WT進(jìn)出口有限公司W(wǎng)T發(fā)動機(jī)科技有限公司W(wǎng)T產(chǎn)銷有限公司W(wǎng)T摩托車制造有限公司……等9個部門財務(wù)結(jié)算中心投資管理部知識產(chǎn)權(quán)管理部集團(tuán)辦公室企業(yè)管理部WT摩托車制造WT摩托車制造成立于1996年，注冊資本1億元，該司主要承擔(dān)集團(tuán)公司各型摩托車的生產(chǎn)。目前要產(chǎn)品有A333cc-343cc跨越式、彎梁車系列、太子車系列、踏板車系列等100余個摩托車，具備年生產(chǎn)摩托車100萬輛。經(jīng)過多年開展，該司已經(jīng)形成了較為穩(wěn)定的供貨群體，其中生產(chǎn)用鋼主要是從寶鋼、武鋼采購，大局部零配件從本地的中、小配件制造商采購。WT產(chǎn)銷WT摩托車產(chǎn)銷成立于1998年，注冊資本金4160萬元。整個產(chǎn)銷公司共有750多位員工，主要承擔(dān)集團(tuán)公司所生產(chǎn)的各型摩托車、發(fā)動機(jī)及配件在國內(nèi)市場的銷售任務(wù)，在全國25個省市設(shè)有辦事處〔分公司〕。從發(fā)動機(jī)銷售看，2004年銷售發(fā)動機(jī)190多萬臺，銷售額居同行業(yè)第一位，主要客戶有新大洋摩托車公司、錢河摩托車公司、銀城摩托車公司、輕便騎摩托車公司、富士宏及港山摩托車公司等；從摩托車整車銷售來看，全國有50多家地區(qū)大經(jīng)銷商和1000多家封閉式的縣級經(jīng)銷商，各經(jīng)銷商的實力差異較大。截止2004年12月末，實現(xiàn)銷售收入155823萬元。WT進(jìn)出口

WT進(jìn)出口成立于1999年，注冊資本5000萬。該司主要承擔(dān)集團(tuán)公司各型摩托車及發(fā)動機(jī)、配件的出口，以及局部生產(chǎn)所需配件的進(jìn)口。目前出口市場主要在東南亞、西亞、非洲、以及歐美市場。目前該司已經(jīng)形成了較為穩(wěn)定的海外市場。由于機(jī)電產(chǎn)品出口為國家支持工程，該司與進(jìn)行出口銀行業(yè)務(wù)往來較為密切，2004年出口業(yè)務(wù)達(dá)164788萬元。

WT集團(tuán)是一個管理集團(tuán)，自身并不產(chǎn)生收入，但該集團(tuán)對下屬公司均有絕對控股權(quán)。WT集團(tuán)2004年末總資產(chǎn)17.99億元，總負(fù)債12.35億元，凈資產(chǎn)5.64億元，銀行負(fù)債2.6億元，2004年完成合并銷售收入40.2億元，實現(xiàn)凈利潤6091萬元.項目2002年12月2003年12月2004年12月資產(chǎn)負(fù)債比72.86%74.53%68.65%流動比1.321.191.16速動比0.861.061.03利息保障倍數(shù)27.014.354.69總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率4.733.552.63應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率17.7512.29.28存貨周轉(zhuǎn)率20.9323.536.67銷售毛利率9.93%9.32%9.80%凈利潤率3.47%1.39%1.52%開展規(guī)劃實施財務(wù)集中管理，提高資金使用效率和效益。調(diào)整企業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，開辟新的業(yè)務(wù)市場，提高企業(yè)綜合市場競爭力。目前與我行的合作情況現(xiàn)有授信額度２億元主要合作單位——ＷＴ產(chǎn)銷公司、ＷＴ進(jìn)出口公司業(yè)務(wù)品種——銀行承兌匯票、國際信用證合作情況良好，客戶滿意度較高業(yè)務(wù)需求與合作前景業(yè)務(wù)需求合作前景業(yè)務(wù)需求傳統(tǒng)業(yè)務(wù)授信需求財務(wù)集中管理業(yè)務(wù)需求股權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)需求轎車生產(chǎn)工程業(yè)務(wù)需求財務(wù)集中管理業(yè)務(wù)需求經(jīng)了解，為進(jìn)一步壓縮本錢，提高資金使用效率和效益，集團(tuán)正擬加強對下屬企業(yè)的財務(wù)控制，并著手對原來的銀行帳戶進(jìn)行清理，擬由原有的10家開戶銀行縮減到4家主辦銀行，帳戶數(shù)量由110個縮減到50個。同時，集團(tuán)為加強管理水平，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，已聘請了國內(nèi)知名公司進(jìn)行ERP系統(tǒng)開發(fā)。股權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)需求為了整合集團(tuán)業(yè)務(wù)，集中資源支持汽車工程，WT集團(tuán)公司有意出售其控股的WT足球俱樂部。WT集團(tuán)持有該足球俱樂部65%的股份，另35%的股份由KD公司持有(擁有隊服冠名權(quán))。天德公司是一家國內(nèi)投資公司，有意收購WT足球俱樂部。天德公司提出以1.8億元購置WT足球俱樂部的全部股份，在股權(quán)正式交割時以現(xiàn)金支付。天德公司已經(jīng)獲得同意本筆交易的內(nèi)部批準(zhǔn)。該筆交易還有待足球主管部門的批準(zhǔn)。天德收購的一個前提條件是WT集團(tuán)公司必須先購置被KD公司持有的股權(quán)，天德不想同兩家公司談判股權(quán)收購事宜。為滿足天德收購的前提條件，經(jīng)與KD公司商談，集團(tuán)公司需支付6300萬人民幣給KD公司，以獲得35%的俱樂部股權(quán)。目前集團(tuán)公司自己能夠解決4000萬人民幣，還有缺口2300萬元。天德公司在境內(nèi)銀行有5000萬元的授信額度。除了資金上的缺口外，由于交易雙方此前互相不是很了解，在具體股權(quán)交割和資金劃撥的時機(jī)上有著較大的分歧。WT集團(tuán)公司擔(dān)憂股權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)辦妥后，天德公司的款項無法及時到帳，集團(tuán)公司對此也很頭痛。資金用途金額（人民幣萬元）占比%資金來源金額（人民幣萬元）占比%固定資產(chǎn)投資11734866股本6578637流動資金4978428長期資金6223035融資成本106686凈運營現(xiàn)金流4978428合計177800100合計177800100轎車生產(chǎn)工程業(yè)務(wù)需求目前國內(nèi)的摩托車市場競爭劇烈、市場混亂、利潤降低，導(dǎo)致整個行業(yè)風(fēng)險急劇提高。鑒于近幾年來國內(nèi)汽車行業(yè)開展勢頭較好，WT集團(tuán)經(jīng)過調(diào)研、考察考慮結(jié)合自身的條件，決定局部業(yè)務(wù)向轎車進(jìn)行轉(zhuǎn)型。作為轉(zhuǎn)型的積極動作，目前集團(tuán)已經(jīng)與德國YY公司〔知名汽車生產(chǎn)商〕達(dá)成合作意向，在A市合資設(shè)廠，該方案得到當(dāng)?shù)卣拇罅χС帧ｎA(yù)計該工程的總投資額約為18個億，其中WT和YY公司持股分別為51%，49%，工程所需長期資金將以5年期銀行貸款的方式解決。合作前景公司經(jīng)營業(yè)務(wù)流動資金貸款及項目貸款銀行承兌匯票銀行保函國際結(jié)算與貿(mào)易融資代發(fā)工資交易資金托管企業(yè)現(xiàn)金管理信用卡綜合效益分析通過集團(tuán)賬戶效勞，企業(yè)在我行存款有望大幅增長。通過股權(quán)交易資金托管業(yè)務(wù)，在為我行帶來中間業(yè)務(wù)手續(xù)費收入的同時，能夠吸收１.８億元零本錢存款。通過對企業(yè)的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)、股權(quán)交易業(yè)務(wù)及轎車生產(chǎn)工程的適度授信，可為我行帶來可觀的中間業(yè)務(wù)收入和利息收入。通過擴(kuò)大與其合作，可密切我行與當(dāng)?shù)卣年P(guān)系。風(fēng)險控制通過集團(tuán)賬戶管理，可隨時了解和掌握企業(yè)的資金變動情況。對企業(yè)的授信采取有保有押的策略，力爭以優(yōu)于其他行的擔(dān)保條件對企業(yè)進(jìn)行授信。不做企業(yè)的最大授信行，保證我行授信能及時退出。合作策略整體合作策略工程合作策略結(jié)束整體合作策略全方位合作重點推薦我行新產(chǎn)品授信額度總量控制以中間業(yè)務(wù)為主,資產(chǎn)業(yè)務(wù)為輔工程合作策略股權(quán)轉(zhuǎn)讓工程合作策略汽車工程合作策略