2022年理財規(guī)劃師認(rèn)證

CFA國際金融分析證書，高含金量，國內(nèi)外認(rèn)可度大，考試難度高，考試費用較高，不過考過了工作就很有錢途了。CFP國內(nèi)證書，只在國內(nèi)銀行體系認(rèn)可大，現(xiàn)在銀行里太多CFP，不值錢了。FRM國際風(fēng)險管理證書，銀行體系比較認(rèn)可，含金量中等，考起來比較快，最快可以半年，突擊突擊還是容易獲得的。CPA國內(nèi)會計資格證書，高難度高認(rèn)可度，全國幾十萬人都在考，實在很難考。不過倒是便宜。CIIA國內(nèi)的金融分析證書，考起來挺貴，跟CFA差不多，得2-3萬RMB吧。國內(nèi)認(rèn)可度還可以，需要先考過證券從業(yè)資格的五門才能考ACCA(8分）國際會計師，但是考試?yán)锟己芏嗟慕鹑诜治鲋R，所以整體性很高，多內(nèi)也很認(rèn)可。不過想要在國內(nèi)會計簽字，還是得CPA，因為國內(nèi)外會計準(zhǔn)則不同。進外企不錯。另外，這個考試也很貴。金融行業(yè)的認(rèn)證，國內(nèi)的又CHFP、AFP，國際的有CFP、RFP、CFA、RFC等等，太多了。看你做什么行業(yè)，銀行的CHFP算入門，AFP算初級，RFP、CFP算高級。R就是比C好在可以直接考，不用考AFP，省道手續(xù)省道錢，還有就是據(jù)聽說C通過率卡的很緊。如果你做保險的，就是CFP初級、RFP高級了。還有證券的可以考CFA、RFP，這兩個都比較實用重實踐，CFP倒是也行，就是太理論化了。CFP目前我國只在銀行業(yè)有效,是國際注冊理財規(guī)劃師,而AFP是CFP的助理,就是有AFP資格或其他資格才能報考CFP.CHFP是我國人力資源和社會保障部認(rèn)證的考試,在我國會被一般除銀行外的其他金融企業(yè)或單位認(rèn)可.個人感覺應(yīng)該走CIIA+AFP+CFP~，試卷上一個漢字沒有的CFA不是人考的，CHFP有點狗仗人勢的味道，感覺是個雞肋，如果有一天政府真的要讓他變成從業(yè)資格的話，我相信考過cfp的人再去考chfp，那就是小菜一碟……CIIA(注冊國際投資分析師，CertifiedInternationalInvestmentAnalyst)注冊國際投資分析師（CertifiedInternationalInvestmentAnalyst,CIIA）資格是全球投資分析領(lǐng)域最具國際影響力的專業(yè)資格之一，由注冊國際投資分析師協(xié)會（AssociationofCertifiedInternationalInvestmentAnalyst,ACIIA）統(tǒng)一管理。CIIA考試在國際金融市場全球化的大背景下應(yīng)運而生，近年來獲得各國，尤其是受到歐洲國家的普遍接受。有別于美系的CFA(CharteredFinancialAnalyst)，在亞洲已有日本、韓國、中國、香港、臺灣、印度等會員加入了ACIIA。CIIA考試具有彈性的專業(yè)應(yīng)試機制、考試兼顧各地區(qū)特色，影響力日益提升。中國證券業(yè)協(xié)會2006年3月正式引入CIIA考試，并將CIIA證書作為中國證券業(yè)專業(yè)水平級別證書。CHFP(國家理財規(guī)劃師，ChineseFinancialPlanner)由國家勞動和社會保障部頒發(fā)的具有國家資格的國家理財規(guī)劃師認(rèn)證，是真正國家權(quán)威理財規(guī)劃職稱，經(jīng)聯(lián)合國成員國相關(guān)組織及我國共同承認(rèn)的，出國公證、司法有效，社會認(rèn)可度較高、富有本土化色彩、注重實務(wù)操作。是目前我國官方認(rèn)可的最具有權(quán)威的理財規(guī)劃師認(rèn)證，同時也被全球絕大多數(shù)國家官方認(rèn)可。AFP(金融理財師，AssociateFinancialPlanner)現(xiàn)代國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司結(jié)合中國國情，借鑒國際經(jīng)驗，決定采用多數(shù)FPSB成員的做法，在中國實施金融理財師兩級認(rèn)證制度，即金融理財師（AssociateFinancialPlanner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（CertifiedFinancialPlanner，以下簡稱CFP）認(rèn)證制度。AFP持證人是金融理財師資格申請人在完成CFP資格認(rèn)證第一階段的教育、考試及工作經(jīng)驗和職業(yè)道德認(rèn)證后，獲得該稱謂的專業(yè)人士。AFP資格認(rèn)證是CFP資格認(rèn)證的第一階段，學(xué)員取得AFP資格認(rèn)證后才能參加CFP資格考試和認(rèn)證。CFP(國際金融理財師，CertifiedFinancialPlanner)參考AFP，CFP認(rèn)證機構(gòu)為國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FinancialPlanningStandardsBoard，F(xiàn)PSB），即通常所說的“國際CFP組織”，其官方網(wǎng)站為.orgps：國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）關(guān)于中國大陸CFP資格認(rèn)證授權(quán)機構(gòu)的公告EFP(金融理財管理師，ExecutiveFinancialPlanner)金融理財管理師（ExecutiveFinancialPlanner），簡稱EFP，是由中國金融標(biāo)準(zhǔn)委員會面向中高級管理人員發(fā)放的金融理財管理師認(rèn)證證書，門檻較高，不僅要求參加規(guī)定的金融理財教育或管理教育，通過嚴(yán)格的認(rèn)證考試，而且需要具備金融理財工作領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗，能夠有效組織和指導(dǎo)金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）工作，并自愿遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德準(zhǔn)則。EFP培訓(xùn)的對象是各金融機構(gòu)的金融理財管理人員。RFP(注冊財務(wù)策劃師，RegisteredFinancialPlanner)注冊財務(wù)策劃師證書由注冊財務(wù)策劃師學(xué)會頒發(fā)。注冊財務(wù)策劃師學(xué)會(RegisteredFinancialPlannersInstitute，簡稱RFPI)于1983年在美國成立，是目前在全世界財務(wù)策劃行業(yè)中甚具國際聲譽的專業(yè)團體。學(xué)會在全球首創(chuàng)使用并頒發(fā)“RFP注冊財務(wù)策劃師”資格認(rèn)證職銜，RFP更是在美國聯(lián)邦注冊的國際性商標(biāo)，目前會員遍布世界各地。CWM(特許財富管理師,CharteredWealthManager)CWM是由美國金融管理學(xué)會(AAFM，AmericanAcademyofFinancialManagement)推出。AAFM成立于1995年，是美國比較受歡迎的金融從業(yè)人員資格認(rèn)證機構(gòu)，CWM已經(jīng)獲得了全球100多個國家及800多所大學(xué)、美國證券交易商協(xié)會、美國政府勞工部一級皇家學(xué)會聯(lián)盟等國際知名組織的認(rèn)可。CWM比較注重營銷實用技能、信息交流和實務(wù)，因此更加大眾化一些。CWM證書在銀行界具有相當(dāng)大的權(quán)威性。調(diào)查顯示，在美國銀行從業(yè)人員中，CWM證書持有者的比例最高。CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規(guī)定課程后，可申請CFP證書。（這句話貌似說明cfp要比cwm高級）CFA(特許金融分析師,CharteredFinancialAnalyst)CFA考試是由總部設(shè)于美國的CFAINSTITUTE每年在全球范圍內(nèi)舉行的資格考試。1962年設(shè)立的CFA課程，對投資知識、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn)。CFA考試分為三個級別，每年考試兩次順利通過CFA課程者是達(dá)到一種成就，能獲得雇主、投資者和整個投資界的高度尊重。CFA資格考試采用全英文（這不是一般的中國人能考的），候選人除應(yīng)掌握金融知識外，還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力?？荚噧?nèi)容主要包括：①職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和操守；②財務(wù)報表分析；③量化分析；④經(jīng)濟學(xué)；⑤固定收益投資分析；⑥股權(quán)分析；⑦投資組合管理；⑧企業(yè)金融；⑨衍生工具；⑩其他投資分析等等。觀點：1、確實ChFP在銀行的認(rèn)可度差一點，銀行一般都要求去考CFP,AFP。而CFP的鑒定機構(gòu)金委會是得到美國理財規(guī)劃師協(xié)會認(rèn)可的。但是要知道，ChFP本來就是第三方理財資格的認(rèn)證，在美國超過98%的理財師都是非銀行工作人員，這也是第三方理財?shù)睦砟钏凇６谥袊糃FP的幾乎都是銀行從業(yè)人員。所以，ChFP跟銀行理財業(yè)務(wù)也沒太大的聯(lián)系，不求著銀行承認(rèn)。CFP是舶來品，中國跟美國的國情，法律，經(jīng)濟狀況，金融市場發(fā)育程度都不相同，因此人力資源和社會保障部制定的ChFP認(rèn)證是適合中國的第三方理財行業(yè)發(fā)展的。而且，曾有人說，AFP的英文原意是助理理財師，而必須先花一萬多考AFP之后才能再考CFP，讓人叫苦不迭。一萬多換個助理的證也挺郁悶的。中國第三方理財行業(yè)正在起步階段，06年還沒人知道什么是理財，現(xiàn)在雖然許多掛羊頭賣狗肉的，但是至少理財觀念已經(jīng)在百姓頭腦里開始形成。現(xiàn)在很多公司就是專門做正宗純粹第三方理財業(yè)務(wù)的，正在起步階段，前景十分看好。比如御峰理財、財商人生等所以，其實去銀行還是參加銀行的考試，去了之后他們也安排考CFP，想做第三方理財行業(yè)的就考ChFP，中國比美國一般落后15年左右，美國理財師是跟醫(yī)生，律師一樣的高薪行業(yè)，中國的未來理財市場可想而知。2、afp還是chfp我是這么理解兩者的關(guān)系的。AFP是金融標(biāo)準(zhǔn)委員會頒發(fā)的。CHFP是勞動部組織的，是國家組織的。CHFP更向一個從業(yè)資格證書，而AFP更像是一個水平證書。就像會計證和注冊會計師的關(guān)系一樣。學(xué)完了AFP才能參加CFP的培訓(xùn)和考試，CFP是國際可以認(rèn)證的國際金融理財師，因此相較而言，AFP是CFP引進國內(nèi)后本土化的一個理財師的水平證書。據(jù)了解，AFP考試的通過率大約在70%，CFP的考試通過率大約在30%，今后的發(fā)展趨勢是CFP控制在AFP總?cè)藬?shù)的10%之內(nèi)。而CHFP的通過率相信應(yīng)該比AFP的要高些，學(xué)費也便宜些。3、金融理財師AFP與國家理財規(guī)劃師CHFP的區(qū)別AFP和CFP是一個機構(gòu)頒發(fā)的，是美國辦的。CFP是國際上通用的，是否跟金標(biāo)委有關(guān)，不確定。但在中國是從04年才開始培訓(xùn)的。（金標(biāo)委即“中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會”）這個AFP和CFP在工商銀行很受重視，建設(shè)銀行也比較重視。CHFP在郵政儲蓄，一部分建設(shè)銀行，農(nóng)業(yè)銀行受到重視。而且“金標(biāo)委”的證書在國際上是通用的，歷史也很久，比中國早20年左右吧？AFP是“金融理財師”CFP是“國際金融理財師”。AFP要先考，AFP考完以后才能考CFP，順序是：先AFP，后CFP。但是AFP和CFP比較貴，AFP是1萬2萬人民幣，CFP是1萬5人民幣培訓(xùn)費。CHFP是勞動和社會保障部頒發(fā)的，國家唯一承認(rèn)。也是借鑒了部分國外先進理財優(yōu)秀內(nèi)容，并去掉了其中過失，與實際不符的內(nèi)容。有的學(xué)完AFP以后，覺得實際中用不上。CHFP盡量做到，能學(xué)為所用。但是現(xiàn)在看，CFP比CHFP有名很多，勞動部的意思是，以后從事“理財師”行業(yè)的，就拿CHFP當(dāng)“從業(yè)資格證”。畢竟AFP是美國的根，我們中國要有自己的認(rèn)證，就是CHFP。提醒，一個香港辦的，叫“注冊”理財規(guī)劃師的考試。這個考試不為國家承認(rèn)，也不為美國承認(rèn)，這個考試的英文縮寫也是“AFP”，但是這個AFP，并非“金標(biāo)委”的AFP，請注意分別。參加這個考試能學(xué)到一些東西，但是證書現(xiàn)在不為中國承認(rèn)。4、我國由于推廣的目的.在宣傳上有嚴(yán)重誤導(dǎo).ChFP和物流師資格是一個性質(zhì)的.只是勞動部的一種認(rèn)可.認(rèn)可個人具備一定相關(guān)的基礎(chǔ)知識.注意.僅僅是認(rèn)可.不是[中國唯一官方認(rèn)證"!也不是從業(yè)必須!類似的東西還有網(wǎng)絡(luò)編輯員.秘書.職業(yè)指導(dǎo)人員--的認(rèn)證.說白了.給低學(xué)歷者[提升"競爭力用的.CFP是一種行業(yè)專業(yè)認(rèn)證.[非官方的協(xié)會認(rèn)證"的真正意思是.得到行業(yè)內(nèi)各個知名公司普遍認(rèn)可的專業(yè)技能認(rèn)證.這種行業(yè)協(xié)會機構(gòu)由于其專業(yè)性.所簽發(fā)的認(rèn)證是得到行業(yè)內(nèi)普遍贊許的.國際CFP和中國CPF也是兩碼事!中國CFP是由中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會簽發(fā)的.中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會得到了CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(CFPBoardofStandards)的特許可以簽發(fā)CFP認(rèn)證.考試內(nèi)容都是中文.也得到世界認(rèn)可.但出了中國效果不好說.國際CFP是由CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(CFPBoardofStandards)自己簽發(fā)的認(rèn)證.考試為全英文.是世界范圍所有金融機構(gòu)都認(rèn)可的真正的國際認(rèn)證!(法律上兩種CFP是一樣的.我說的不同是業(yè)內(nèi)的看法)5、金融行業(yè)的認(rèn)證，國內(nèi)的有CHFP、AFP，國際的有CFP、RFP、CFA、RFC等等，太多了?？茨阕鍪裁葱袠I(yè)，銀行的CHFP算入門，AFP算初級，RFP、CFP算高級。R就是比C好在可以直接考，不用考AFP，省道手續(xù)省道錢，還有就是據(jù)聽說C通過率卡的很緊。如果你做保險的，就是CFP初級、RFP高級了。還有證券的可以考CFA、RFP，這兩個都比較實用重實踐，CFP倒是也行，就是太理論化了。當(dāng)前理財規(guī)劃師的三種主要認(rèn)證體系第一種：中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會FPSCC認(rèn)證（AFP+CFP）截至目前，國內(nèi)理財師相關(guān)認(rèn)證市場尚未得到統(tǒng)一。除中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會FPSCC（FinancialPlanningStandardsCouncilofChina，F(xiàn)PSCC，下稱標(biāo)委會），還有ChFP(國家理財規(guī)劃師)和CICFP（中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會）兩種認(rèn)證系統(tǒng)，但CFP在國際上獲得的認(rèn)可最廣泛。CFP(CertifiedFinancialPlanner)一般被稱為國際金融理財師，指從事金融理財，達(dá)到國際金融理財師組織所規(guī)定的教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，并取得資格認(rèn)證的專業(yè)人士。第一大戶工行CFP占同行36.4％

“我們培訓(xùn)和認(rèn)證的金融理財師，不但得到金融界的基本認(rèn)可，也贏得了信任和積極評價。有的單位規(guī)定必須取得CFP、AFP資格證書才可以擔(dān)任重要崗位的職務(wù)，有的銀行還把CFP、AFP作為招聘入用的先決條件。在許多的單位都把加快CFP、AFP持證人建設(shè)作為本單位個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的重要儲備內(nèi)容?！睒?biāo)委會主任劉鴻儒說。

理財周報記者了解到，目前國內(nèi)一些銀行等金融機構(gòu)比較看重標(biāo)委會的培訓(xùn)和認(rèn)證。有的銀行的負(fù)責(zé)人就是這個委員會的成員。這直接推動了銀行系統(tǒng)工作人員獲取AFP或CFP證書。

“金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會”在中國實施兩級金融理財師認(rèn)證制度，即金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）認(rèn)證制度，即必須先獲得AFP證書才能申請CFP證書。

第二種認(rèn)證：國家理財規(guī)劃師

ChFP(國家理財規(guī)劃師)是原勞動和社會保障部推出的，具有本土化色彩，并注重實務(wù)操作。報考國家理財規(guī)劃師需滿足其中一個條件：連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上；取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上；取得碩士及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

據(jù)了解，國家理財規(guī)劃師職業(yè)認(rèn)證分三個級別。由原勞動和社會保障部頒布的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，國家理財規(guī)劃師共分三個級別：助理理財規(guī)劃師(國家理財規(guī)劃師三級)、理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)和高級理財規(guī)劃師(國家理財規(guī)劃師一級)。助理理財規(guī)劃師作為新設(shè)立的一級，它將考試資格放寬到了在校大學(xué)生群體。

劉彥斌是活躍在理財規(guī)劃師職業(yè)培訓(xùn)和認(rèn)證領(lǐng)域的一位知名專家。中國理財師網(wǎng)站顯示，劉彥斌是北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司總裁，國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會秘書長，北京市理財規(guī)劃師協(xié)會會長。

網(wǎng)站介紹稱，劉彥斌“具有十余年投資銀行及證券投資從業(yè)經(jīng)歷，2002年，由其起草的理財規(guī)劃師職業(yè)資格申請獲得中華人民共和國勞動和社會保障部批準(zhǔn)，據(jù)此頒布的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（執(zhí)行）》成為我國最具權(quán)威的理財類職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)，這一標(biāo)準(zhǔn)的頒布標(biāo)志著理財作為一個新興職業(yè)的誕生，在中國理財事業(yè)的發(fā)展中具有里程碑的意義?！?/p>

第三種認(rèn)證：注冊理財規(guī)劃師

目前，第三家在國內(nèi)有一定影響的理財師認(rèn)證機構(gòu)是中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會（CICFP）。

CICFP網(wǎng)站顯示，該協(xié)會于2005年3月15日成立，考試委員會設(shè)在北京。它是經(jīng)工商稅務(wù)署及中華人民共和國香港社團署核準(zhǔn)登記注冊的國際社團及工商組織，持有商業(yè)登記證書和社團登記證書，業(yè)務(wù)活動受工商稅務(wù)署及社團署的指導(dǎo)，理事會總部設(shè)