出售現(xiàn)金卡管理制度模板

第一章總則第一條為了規(guī)范出售現(xiàn)金卡業(yè)務(wù)，加強(qiáng)現(xiàn)金卡的管理，保障客戶資金安全，提高服務(wù)質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本單位的實(shí)際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于本單位所有從事現(xiàn)金卡銷售、發(fā)行、服務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)的部門和個(gè)人。第三條出售現(xiàn)金卡業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下原則：1.合法合規(guī)：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融政策，確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)進(jìn)行。2.安全可靠：加強(qiáng)現(xiàn)金卡安全管理，確?？蛻糍Y金安全。3.服務(wù)至上：以提高客戶滿意度為目標(biāo)，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。4.嚴(yán)格管理：建立健全現(xiàn)金卡管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部管理，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。第二章管理職責(zé)第四條本單位設(shè)立現(xiàn)金卡管理部門，負(fù)責(zé)現(xiàn)金卡業(yè)務(wù)的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織實(shí)施和監(jiān)督管理。第五條現(xiàn)金卡管理部門的主要職責(zé)：1.制定現(xiàn)金卡管理制度，并組織實(shí)施。2.對(duì)現(xiàn)金卡銷售、發(fā)行、服務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。3.對(duì)現(xiàn)金卡風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和預(yù)警。4.對(duì)違反本制度的行為進(jìn)行處理。第六條各部門和個(gè)人在現(xiàn)金卡業(yè)務(wù)中的職責(zé)：1.遵守本制度，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程。2.保守商業(yè)秘密，不得泄露客戶信息。3.發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金卡業(yè)務(wù)中的違規(guī)行為，及時(shí)報(bào)告現(xiàn)金卡管理部門。第三章現(xiàn)金卡銷售第七條現(xiàn)金卡銷售分為實(shí)體卡銷售和虛擬卡銷售。第八條實(shí)體卡銷售應(yīng)遵循以下規(guī)定：1.銷售實(shí)體卡時(shí)，必須核對(duì)客戶有效身份證件，并登記客戶信息。2.實(shí)體卡銷售應(yīng)使用專用設(shè)備，確保交易安全。3.銷售實(shí)體卡時(shí)，應(yīng)向客戶說(shuō)明卡的使用規(guī)則和注意事項(xiàng)。4.實(shí)體卡銷售完成后，應(yīng)及時(shí)將卡交付客戶。第九條虛擬卡銷售應(yīng)遵循以下規(guī)定：1.虛擬卡銷售應(yīng)使用專用系統(tǒng)，確保交易安全。2.銷售虛擬卡時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件，并登記客戶信息。3.虛擬卡銷售完成后，應(yīng)及時(shí)將卡信息發(fā)送至客戶指定的電子郵箱。第十條現(xiàn)金卡銷售價(jià)格應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四章現(xiàn)金卡發(fā)行第十一條現(xiàn)金卡發(fā)行分為新卡發(fā)行和換卡發(fā)行。第十二條新卡發(fā)行應(yīng)遵循以下規(guī)定：1.新卡發(fā)行前，應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保發(fā)行安全。2.新卡發(fā)行時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件，并登記客戶信息。3.新卡發(fā)行完成后，應(yīng)及時(shí)將卡交付客戶。第十三條換卡發(fā)行應(yīng)遵循以下規(guī)定：1.換卡發(fā)行前，應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件，并登記客戶信息。2.換卡發(fā)行時(shí)，應(yīng)確保原卡信息與新卡信息一致。3.換卡發(fā)行完成后，應(yīng)及時(shí)將新卡交付客戶。第五章現(xiàn)金卡服務(wù)第十四條現(xiàn)金卡服務(wù)包括客戶咨詢、卡激活、密碼重置、掛失、解掛、補(bǔ)卡等。第十五條現(xiàn)金卡服務(wù)應(yīng)遵循以下規(guī)定：1.現(xiàn)金卡服務(wù)人員應(yīng)具備相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能。2.現(xiàn)金卡服務(wù)人員應(yīng)耐心解答客戶疑問(wèn)，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。3.現(xiàn)金卡服務(wù)人員應(yīng)遵守保密規(guī)定，不得泄露客戶信息。第六章風(fēng)險(xiǎn)管理第十六條現(xiàn)金卡風(fēng)險(xiǎn)管理包括反洗錢、反欺詐、反恐怖融資等。第十七條現(xiàn)金卡管理部門應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。第十八條發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金卡業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)采取措施，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。第七章監(jiān)督檢查第十九條現(xiàn)金卡管理部門應(yīng)定期對(duì)現(xiàn)金卡業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。第二十條對(duì)違反本制度的行為，現(xiàn)金卡管理部門有權(quán)進(jìn)行處罰。第八章附則第二