2024年銀行間委托代理協(xié)議格式版（3篇）

第3頁共3頁2024年銀行間委托代理協(xié)議格式版一、總則（一）為了規(guī)范國家開發(fā)銀行（下稱甲方）和中國建設(shè)銀行（下稱乙方）的委托代理行為，提高委托代理業(yè)務(wù)質(zhì)量，更好地為國家重點建設(shè)服務(wù)，經(jīng)雙方協(xié)商制定本協(xié)議。（二）甲、乙雙方在委托代理工作中應(yīng)遵守國家法規(guī)、法規(guī)和有關(guān)金融政策，遵循相互支持、密切合作和平等互利的原則。（三）對于涉及兩行全局性委代工作安排，應(yīng)由兩行協(xié)商或聯(lián)合發(fā)文。（四）本協(xié)議適用于本協(xié)議生效后發(fā)生的委托代理項目管理。二、甲方委托乙方代理業(yè)務(wù)范圍（一）監(jiān)督甲方委托項目借款合同（或臨時借款協(xié)議）的執(zhí)行。（二）監(jiān)督甲方貸款資金的使用。（三）辦理甲方貸款資金結(jié)算和會計核算。（四）協(xié)助甲方做好貸款本息回收工作。（五）辦理甲乙雙方商定的其他委托代理業(yè)務(wù)。三、甲方的責任和權(quán)利（一）向乙方提供年度貸款計劃、借款合同副本及有關(guān)資料。（二）在借款合同、貸款計劃、貸款利率、貸款期限等情況發(fā)生變化時，應(yīng)及時書面通知乙方。（三）在借款合同中明確乙方代表甲方對借款人實施監(jiān)督管理的責任、權(quán)力以及借款人應(yīng)向乙方提供的資料。（四）按期向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費。（五）對乙方代理業(yè)務(wù)情況進行檢查、監(jiān)督、考核。四、乙方的責任和權(quán)利（一）根據(jù)代理業(yè)務(wù)需要，確定相應(yīng)的機構(gòu)和人員負責代理業(yè)務(wù)。（二）辦理甲方貸款資金的結(jié)算和核算業(yè)務(wù)。（三）對代理貸款實施全過程的監(jiān)督管理。（四）協(xié)助甲方做好貸款本息的回收工作。（五）向甲方提供有關(guān)代理業(yè)務(wù)信息。（六）按期向甲方收取代理業(yè)務(wù)手續(xù)費。五、貸款發(fā)放（一）甲方為借款人開立貸款賬戶、存款賬戶，發(fā)放貸款。（二）甲方應(yīng)將年度貸款計劃、分批下達的貸款指標等文件等資料及時抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省級分行和乙方經(jīng)辦行。（三）甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經(jīng)辦行開立的專項存款戶。乙方經(jīng)辦行應(yīng)在收到資金的當日（特殊情況下不超過次日）按“代理貸款業(yè)務(wù)核算辦法”進行賬務(wù)處理。六、貸款管理（一）乙方根據(jù)甲方的書面委托參與貸款項目的下列工作：1.項目主體工程的設(shè)計、施工和設(shè)備采購的招標;2.項目概算調(diào)整的審查;3.項目工程造價的編審;4.項目竣工驗收和決算的編審;5.書面委托的其他工作。（二）為便于乙方經(jīng)辦行對甲方委托貸款和貸款項目進行有效的監(jiān)督和管理，甲方應(yīng)規(guī)定借款人及時向乙方經(jīng)辦行提供以下有關(guān)資料：1.已批準的項目建議書、項目可行性研究報告、項目初步設(shè)計文件及施工圖預(yù)算;____年度工程建設(shè)進度計劃;____年度貸款資金使用計劃，其中大中型項目年度貸款資金使用計劃須經(jīng)甲方認可;4.設(shè)備材料采購合同副本;5.有關(guān)統(tǒng)計和會計報表。（三）乙方經(jīng)辦行根據(jù)借款合同和有權(quán)部門批準的項目初步設(shè)計、年度資金配置計劃、年度貸款資金使用計劃、有關(guān)商務(wù)合同和建設(shè)進度加強對貸款使用的監(jiān)督管理。當以下情況發(fā)生時，乙方經(jīng)辦行有權(quán)采取停止借款人貸款使用或其他有效措施，并立即報上級行和甲方：1.超計劃、超標準、挪用貸款等;2.借款人名稱或其法定代表人變更，以及借款人體制發(fā)生重大變化的（甲方通知乙方經(jīng)辦行的除外）。（四）對于有多項建設(shè)資金來源的項目，乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人落實資金來源，促使其他資金與甲方貸款資金同步到位。（五）乙方經(jīng)辦行應(yīng)協(xié)助甲方催報和審核借款人報送的“國家開發(fā)銀行貸款項目統(tǒng)計報表”。（六）乙方經(jīng)辦行應(yīng)建立健全建設(shè)項目檔案，設(shè)立項目管理臺賬，系統(tǒng)完整地反映項目建設(shè)和生產(chǎn)情況。（七）乙方經(jīng)辦行在其代理的項目建成投產(chǎn)后，根據(jù)甲方的書面委托協(xié)助甲方做好項目的后評價工作。（八）項目建成投產(chǎn)后，在借款人尚未還清甲方貸款本息前，乙方經(jīng)辦行應(yīng)掌握借款人歸還甲方貸款的能力，及時向甲方反映情況并采取相應(yīng)措施。積極跟蹤了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況，督促借款人組織資金按時歸還甲方貸款本息。七、貸款回收（一）甲方在貸款到期前3個月，向乙方經(jīng)辦行抄送催收貸款通知書。（二）乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人籌措還款資金，并于貸款本息到期前____日填制“代理國家開發(fā)銀行到期貸款還款資金落實情況表”（附表）報甲方信貸局。對借款人還款確有困難的，乙方經(jīng)辦行應(yīng)將情況書面反饋甲方信貸局。（三）乙方經(jīng)辦行應(yīng)按照借款合同按時計收甲方貸款本息，對甲方到期貸款本息，有權(quán)按甲方與借款人的合同約定從借款人的賬戶中劃收，并于當日（特殊情況不超過次日）上劃甲方。（四）未經(jīng)甲方同意，乙方經(jīng)辦行不得從甲方匯給借款人的貸款資金和借款人歸還甲方的資金中扣收其自營貸款本息。八、會計核算（一）甲方和乙方分別對貸款進行會計核算。（二）貸款計息由甲方和乙方分別計算，并核對一致。甲方發(fā)放貸款日為貸款起息日期，借款人還款日為貸款止息日期。（三）乙方經(jīng)辦行表外會計科目與項目管理臺賬的相關(guān)數(shù)據(jù)要銜接一致，并按規(guī)定向甲方反饋有關(guān)信息，做好與甲方的對賬工作。（四）甲方發(fā)放貸款和直接收息后應(yīng)將有關(guān)會計信息傳送給乙方經(jīng)辦行，乙方經(jīng)辦行收取借款人本息后，應(yīng)于當日將有關(guān)會計信息傳送給甲方。（五）甲方需傳遞給借款人的信息或會計憑證由乙方經(jīng)辦行負責辦理轉(zhuǎn)知手續(xù)。（六）乙方代理甲方委托貸款業(yè)務(wù)的核算辦法由乙方另行制定，經(jīng)甲方同意后執(zhí)行。九、代理業(yè)務(wù)報告（一）乙方代理大中型貸款項目的經(jīng)辦行每季度終了后____日內(nèi)向甲方相關(guān)信貸局報送該季度的“項目專戶報告”。報告內(nèi)容：項目建設(shè)進度、資金總體到位和需求、投資計劃完成情況、生產(chǎn)經(jīng)營情況、償還貸款本息情況等。（二）乙方省分行每季度終了____日內(nèi)向甲方相關(guān)信貸局報送該季度代理國家開發(fā)銀行貸款本息回收情況。內(nèi)容包括：代理貸款本息回收的情況、措施及建議。（三）乙方總行每年____月____日前向甲方報送上年度的《代理業(yè)務(wù)情況總結(jié)》。內(nèi)容包括：代理業(yè)務(wù)基本情況、委托代理協(xié)議書的執(zhí)行情況、委托代理工作中存在的問題及建議。十、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費（一）本協(xié)議生效后發(fā)放的人民幣貸款，代理業(yè)務(wù)手續(xù)費原則上按下列公式計算：代理業(yè)務(wù)手續(xù)費=本年代理貸款發(fā)放額_____0.5‰+回收貸款本息額_____1.5‰外匯貸款項目代理業(yè)務(wù)手續(xù)費標準由雙方另行協(xié)商。代理貸款發(fā)放額和回收貸款本息額以甲方記賬日期為準。（二）本協(xié)議生效前發(fā)放的貸款，本息回收時不再支付手續(xù)費。（三）代理業(yè)務(wù)手續(xù)費采取按年計算、分次支付的方法。每年____月預(yù)付，次年決算后清算。（四）甲方將代理業(yè)務(wù)手續(xù)費支付給乙方總行。十一、委托代理業(yè)務(wù)考核甲方應(yīng)對乙方代理業(yè)務(wù)管理、貸款本息回收上劃等情況進行檢查、監(jiān)督、考核。十二、違約責任（一）甲方未按本協(xié)議的約定及時向乙方交付委托代理事項，所造成的損失由甲方負責。（二）甲方逾期未向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定向乙方支付滯納金。（三）乙方經(jīng)辦行在收到借款人歸還甲方貸款本息的當日（特殊情況下不超過次日）未上劃甲方的，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定向甲方支付滯納金。（四）乙方經(jīng)辦行違反本協(xié)議，給甲方造成損失的，甲方將視情況扣減代理業(yè)務(wù)手續(xù)費，同時乙方還應(yīng)彌補甲方的損失。（五）甲乙雙方對違約責任有分歧，不能協(xié)商解決時，按有關(guān)法律程序解決。十三、附則（一）每年____月，甲乙雙方相互提供年度委托代理情況。（二）在遵守本協(xié)議的原則下，由甲方授權(quán)的信貸局與乙方授權(quán)的一級分行簽訂項目委托代理協(xié)議書。項目委托代理協(xié)議書標準文本，由甲乙雙方共同議定。（三）本協(xié)議自____年____月____日起執(zhí)行，直至甲方委托乙方代理所有項目的債權(quán)債務(wù)清理完畢終止。（四）自本協(xié)議生效起原協(xié)議同時廢止。（五）在本協(xié)議履行過程中如一方提出修改或遇政策調(diào)整而影響本協(xié)議履行時，須經(jīng)雙方協(xié)商一致并訂立書面修改協(xié)議。協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商解決。甲方：_____

（簽章）法定代表人（簽字）_____（或授權(quán)代理人）_____乙方：_____（簽章）法定代表人_____（或授權(quán)代理人）_____2024年銀行間委托代理協(xié)議格式版（2）銀行間委托代理協(xié)議書甲方：（委托人名稱、法定代表人、地址）乙方：（代理人名稱、法定代表人、地址）鑒于甲方具備委托資格，愿意將相關(guān)委托事項交由乙方代理辦理；鑒于乙方具備代理能力，愿意接受甲方的委托，并按照甲方的要求，履行相應(yīng)的代理義務(wù)；甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：第一條委托范圍甲方委托乙方在合法合規(guī)的前提下，代其辦理以下事項：1.代理甲方在銀行間市場進行資金交易、債券交易及其他金融服務(wù)業(yè)務(wù)；2.代理甲方在銀行間市場進行結(jié)算、清算及資金歸集等相關(guān)事項；3.代理甲方處理銀行間業(yè)務(wù)所需的電子交易及支付系統(tǒng)；4.其他雙方約定的委托事項。第二條代理義務(wù)乙方接受甲方的委托，應(yīng)遵循以下義務(wù)：1.忠實履行代理責任，代理甲方的權(quán)益，并維護甲方的合法權(quán)益；2.確保委托事項的有效性，提供真實、準確、完整的相關(guān)信息；3.嚴格遵守國家法律、法規(guī)以及銀行間市場的規(guī)則、制度；4.保護甲方的商業(yè)秘密和個人隱私，不得泄露給第三方；5.及時向甲方提供委托事項的辦理進展情況，并接受甲方合理的監(jiān)督和指導(dǎo)。第三條委托期限本協(xié)議自雙方簽署之日起生效，有效期為_______（具體時間）。如委托期限屆滿，雙方可協(xié)商續(xù)簽或解除協(xié)議。第四條委托費用1.甲方應(yīng)按照約定，向乙方支付委托費用。具體費用標準和支付方式雙方另行協(xié)商；2.如果因乙方的過錯導(dǎo)致委托事項無法完成，乙方不得要求或接受任何費用報酬；3.乙方應(yīng)當按照國家稅法規(guī)定，依法申報納稅，并按時支付相應(yīng)的稅款。第五條保密條款1.雙方應(yīng)保守對方的商業(yè)秘密和個人隱私，不得向第三方泄露或披露；2.在處理委托事項過程中產(chǎn)生的相關(guān)信息，雙方互相要求嚴格保密；3.本協(xié)議終止后，雙方仍應(yīng)承擔保密義務(wù)，不得利用已掌握的商業(yè)秘密從事非法活動。第六條協(xié)議終止1.經(jīng)雙方協(xié)商一致，本協(xié)議可以提前終止；2.一方違反約定，嚴重損害了對方利益的，對方有權(quán)解除協(xié)議，并要求違約方承擔違約責任；3.發(fā)生不可抗力或其他不可預(yù)見情況，導(dǎo)致本協(xié)議無法履行的，雙方互不承擔違約責任；4.協(xié)議終止時，乙方應(yīng)及時歸還甲方提供的相關(guān)資料和文件。第七條爭議解決因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議，由雙方友好協(xié)商解決；如協(xié)商不成，應(yīng)提交至甲方所在地人民法院訴訟解決。第八條其他事項1.本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力；2.本協(xié)議的任何修改、補充，應(yīng)經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議；3.本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商決定。甲方：（簽字）日期：乙方：（簽字）日期：2024年銀行間委托代理協(xié)議格式版（3）《銀行間委托代理協(xié)議書》（以下簡稱“協(xié)議”）由甲方（委托人）和乙方（代理人）根據(jù)平等自愿、協(xié)商一致的原則，經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字確認，具有法律效力。甲乙雙方同意以下條款：一、委托內(nèi)容：甲方授權(quán)乙方為其在銀行間市場開展相關(guān)業(yè)務(wù)活動。乙方承諾按照甲方的委托要求，誠實守信地履行代理職責，并保證甲方利益最大化。二、權(quán)利與義務(wù)：甲方享有對乙方行為的監(jiān)督權(quán)，乙方有義務(wù)向甲方及時報告委托業(yè)務(wù)的進展情況，并按照甲方要求提供相關(guān)資料和信息。三、報酬與費用：乙方應(yīng)依約定向甲方支付代理費用，具體金額雙方協(xié)商確認。另外，如需涉及額外費用，應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商確定支付責任。四、保密條款：甲乙雙方對協(xié)議中涉及的商業(yè)秘密和機密信息負有保密責任，未經(jīng)對方書面許可，不得向第三方泄露或披露。五、協(xié)議變更和解除：本協(xié)議經(jīng)雙方協(xié)商一致后可進行變更或解除。變更或解除協(xié)議應(yīng)及時書面通知對方，并經(jīng)雙方簽字確認。六、爭