證券從業(yè)資格考試模擬試題

證券從業(yè)資格考試精選模擬試題必過(guò)

1.下列關(guān)于證券公司反洗錢(qián)工作要求的說(shuō)法中，正確的有（

I.證券公司應(yīng)規(guī)范董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、業(yè)務(wù)部門(mén)、反洗

錢(qián)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)、人力資源部門(mén)、信息技術(shù)部門(mén)、境內(nèi)外

分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工

II.證券公司應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別

制度和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額

交易和可疑交易報(bào)告制度、保密制度、宣傳培訓(xùn)制度等反洗錢(qián)內(nèi)部控

制制度，設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作

III.證券公司應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，按照風(fēng)險(xiǎn)為本方法，合理配置資源，對(duì)

本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別、審慎評(píng)估、有效控制及全程管理，有

效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

IV.證券公司總部應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

A.I、II、W

B.I、IILIV

C.I、II、III

D.II>IILIV

【答案】：c

【解析】：

IV項(xiàng)應(yīng)為，證券公司及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

的有效實(shí)施負(fù)責(zé)，總部應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度進(jìn)行

監(jiān)督管理。

2.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)

簽訂（），并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。

A.證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議

B,資產(chǎn)托管協(xié)議

C.資產(chǎn)咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議

D.資產(chǎn)管理協(xié)議

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十四條，證券公司、證券投資

咨詢(xún)機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)

協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。

.在證券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）［年

3o20185

月真題］

A.資金賬號(hào)

B.銀行賬號(hào)

C.證券賬號(hào)

D.身份證號(hào)

【答案】：B

【解析】：

委托指令應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：證券賬戶(hù)號(hào)碼；證券代碼；買(mǎi)賣(mài)方向；

委托數(shù)量；委托價(jià)格；交易所及其會(huì)員要求的其他內(nèi)容。其他內(nèi)容涉

及委托人的身份證號(hào)碼、資金賬號(hào)等。

4.公募債券的特點(diǎn)有（）。［2014年9月真題］

I.持有人數(shù)多

II.發(fā)行量大

III.流動(dòng)性好

IV.對(duì)象一般限定為機(jī)構(gòu)投資者

A.I、IKIII

B.i、n、iv

c.i、in、iv

D.n、in、iv

【答案】：A

【解析】：

公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的債券。公

募債券的發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，可以在公開(kāi)的證券市場(chǎng)上市交易,

流動(dòng)性好。私募債券，募集對(duì)象為有限數(shù)量的專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)，如銀行、

信托公司、保險(xiǎn)公司和各種基金會(huì)等。

5.向投資者銷(xiāo)售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利

益的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，取得（）資格。

A.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

D.一般證券業(yè)務(wù)

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫

行規(guī)定》，向投資者銷(xiāo)售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取

經(jīng)濟(jì)利益的，屬于從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，

取得證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格，任何機(jī)

構(gòu)和個(gè)人不得利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。

6.根據(jù)《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)履行相關(guān)職責(zé)

的單位包括（）o

I.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

II.中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司

III.中國(guó)證券金融股份有限公司

IV.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司

A.n、w

B.I、n、IILIV

C.I、IILIV

D.I、II>III

【答案】：B

【解析】：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)履行相關(guān)職責(zé)的單位包括中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)

任公司、中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司、中國(guó)證券金融股份

有限公司、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司等。

7.關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配，以下說(shuō)法正確的是（）o

I.封閉式基金的收益分配每年不得少于一次

II.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的

80%

III.基金分配后，基金份額凈值不得低于面值

IV.封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅

A.I、II>III

B.I、II、IV

c.I、m、iv

D.I、II、HI、W

【答案】：c

【解析】：

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基

金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%o基金分

配后，基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分

紅。

8.全國(guó)性社會(huì)保障基金是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線(xiàn)，對(duì)資金的安全

性和（）要求非常高。［2017年6月真題］

A.收益性

B.流動(dòng)性

C.波動(dòng)性

D.規(guī)模性

【答案】：B

【解析】：

全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救

濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線(xiàn)，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)

性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國(guó)債市

場(chǎng)。

9.下列關(guān)于資產(chǎn)管理合同需明確約定的或有事項(xiàng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是

()。

A.托管人變更

B.巨額申贖

C.延期支付

D.延期清算

【答案】：B

【解析】：

資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)對(duì)巨額退出、延期支付、延期清算、管理人變更或

者托管人變更等或有事項(xiàng)，作出明確約定。

10.證券公司應(yīng)當(dāng)建立觀察名單和限制名單制度，需明確的內(nèi)容有

()o

I.設(shè)置名單的目的

II.有關(guān)公司進(jìn)入和退出名單的事由和時(shí)點(diǎn)

III.對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控或限制的措施

IV.名單編制和管理的程序及職責(zé)分工

A.II>IV

B.I、II、IV

C.I、II、IILW

D.I.Ill

【答案】：C

【解析】：

證券公司應(yīng)當(dāng)建立觀察名單和限制名單制度，明確設(shè)置名單的目的、

有關(guān)公司或證券進(jìn)入和退出名單的事由和時(shí)點(diǎn)、名單編制和管理的程

序及職責(zé)分工、掌握名單的工作人員范圍、對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控

或限制的措施以及異常情況的處理辦法等內(nèi)容。觀察名單不影響證券

公司正常開(kāi)展業(yè)務(wù)，但證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)于列入觀察名單的公司或證券

有關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)調(diào)查處理。

11.中金所10年期國(guó)債期貨采取的報(bào)價(jià)方式是（）。

A.百元凈價(jià)報(bào)價(jià)

B.千元凈價(jià)報(bào)價(jià)

C.收益率報(bào)價(jià)

D.指數(shù)點(diǎn)報(bào)價(jià)

【答案】：A

【解析】：

中金所2年期國(guó)債期貨、5年期國(guó)債期貨和10年期國(guó)債期貨均采取

百元凈價(jià)報(bào)價(jià)。

12.證券金融公司履行的職責(zé)包括（）。

I.為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通

II.對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控

III.監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況

IV.為投資者提供融資融券服務(wù)

A.n、in、iv

B.I、II

c.I、in

D.i、n、in

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》第十條，證券金融公司不以營(yíng)

利為目的，履行下列職責(zé)：①為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證

券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)；②對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控；③

監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)；④證

監(jiān)會(huì)確定的其他職責(zé)。

13.在國(guó)內(nèi)創(chuàng)業(yè)板首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市的發(fā)行人，其最近一期末

凈資產(chǎn)應(yīng)不少于（）萬(wàn)元。［2017年6月真題］

A.3000

B.2000

C.1000

D.5000

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行

股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)符合以下條件：①發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)

營(yíng)三年以上的股份有限公司。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整

體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之

日起計(jì)算；②最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤(rùn)累計(jì)不少于一千萬(wàn)

元；或者最近一年盈利，最近一年?duì)I業(yè)收入不少于五千萬(wàn)元，凈利潤(rùn)

以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計(jì)算依據(jù)；③最近一期末凈資產(chǎn)不

少于二千萬(wàn)元，且不存在未彌補(bǔ)虧損；④發(fā)行后股本總額不少于三千

萬(wàn)元。

14.證券公司治理的主要內(nèi)容包括（）。

I.證券公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的基本原則要求

II.證券公司與股東之間關(guān)系的特別規(guī)定

III.證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的相關(guān)規(guī)定

IV.證券公司與客戶(hù)關(guān)系的基本原則

A.I、II

B.I、IILIV

c.II、iv

D.II>IILIV

【答案】：c

【解析】：

證券公司治理主要包括：①證券公司與股東之間關(guān)系的特別規(guī)定；②

證券公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理人員的相關(guān)要求；③證券公司與

客戶(hù)關(guān)系的基本原則等內(nèi)容。

15.保薦代表人在2個(gè)自然年度內(nèi)被采取《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管

理辦法》規(guī)定的監(jiān)管措施累計(jì)（）次以上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可6個(gè)月內(nèi)

不受理相關(guān)保薦代表人具體負(fù)責(zé)的推薦。［2016年7月真題］

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A

【解析】：

《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第七十條規(guī)定，保薦機(jī)構(gòu)、保薦

業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人或者內(nèi)核負(fù)責(zé)人在1個(gè)自然年度內(nèi)被采取本辦法第六十

二條規(guī)定監(jiān)管措施累計(jì)5次以上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可暫停保薦機(jī)構(gòu)的保薦

機(jī)構(gòu)資格3個(gè)月，責(zé)令保薦機(jī)構(gòu)更換保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)核負(fù)責(zé)人。

保薦代表人在2個(gè)自然年度內(nèi)被采取本辦法第六十二條規(guī)定監(jiān)管措

施累計(jì)2次以上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可6個(gè)月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人具體

負(fù)責(zé)的推薦。

16.國(guó)外金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)發(fā)行的人民幣債券稱(chēng)為（）。

A.揚(yáng)基債券

B.武士債券

C.龍債券

D.熊貓債券

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)國(guó)際慣例，國(guó)外金融機(jī)構(gòu)在一國(guó)發(fā)行債券時(shí)，一般以該國(guó)最具特

征的吉祥物命名。據(jù)此，國(guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債

券被命名為“熊貓債券”。

17.根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，除法律特別規(guī)定之外，對(duì)

因投資銀行業(yè)務(wù)列入限制名單的公司或證券，證券公司應(yīng)當(dāng)限制與其

有關(guān)的業(yè)務(wù)包括（）o[2017年9月真題]

I.證券自營(yíng)

II.資產(chǎn)管理

III.直接投資

IV.發(fā)布證券研究報(bào)告

A.I、III、IV

B.n、in、iv

c.I、n、m、w

D.i、n

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》第十八條，對(duì)因保密側(cè)業(yè)務(wù)而

列入限制名單的公司或證券，證券公司應(yīng)當(dāng)禁止與其有關(guān)的發(fā)布證券

研究報(bào)告、證券自營(yíng)、直接投資等業(yè)務(wù)，但通過(guò)自營(yíng)交易賬戶(hù)進(jìn)行

ETF、LOF、組合投資、避險(xiǎn)投資、量化投資，依法通過(guò)自營(yíng)交易賬戶(hù)

進(jìn)行的事先約定性質(zhì)的交易及做市交易，保薦機(jī)構(gòu)相關(guān)子公司參與科

創(chuàng)板跟投，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)和交易所另有規(guī)定的除外。

18.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)證券公司信息技術(shù)管理及服務(wù)活動(dòng)

的監(jiān)管過(guò)程中，可以采用（）等方式開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

I.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

II.漏洞掃描

III.滲透測(cè)試

IV.事件模擬

A.I、II>III

B.I、II、IV

c.I、m、iv

D.n、in、iv

【答案】：A

【解析】：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)證券公司信息技術(shù)管理及服務(wù)活動(dòng)的

監(jiān)管過(guò)程中，可以采用滲透測(cè)試、漏洞掃描及信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方

式開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)檢查。證券公司應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有

關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙或隱瞞。

19.證券研究報(bào)告主要包括（）。

I.價(jià)值分析報(bào)告

II.財(cái)務(wù)分析報(bào)告

m.行業(yè)研究報(bào)告

IV.投資策略報(bào)告

A.I、II

B.n、HI

c.i、n、in

D.i、in、iv

【答案】：D

【解析】：

證券研究報(bào)告是指證券公司、證券投資咨詢(xún)公司基于獨(dú)立、客觀的立

場(chǎng)，對(duì)證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值、市場(chǎng)走勢(shì)或者影響其市場(chǎng)價(jià)格的

因素進(jìn)行分析，含有對(duì)具體證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析、投資評(píng)

級(jí)意見(jiàn)等內(nèi)容的文件。主要包括涉及具體證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值

分析報(bào)告、行業(yè)研究報(bào)告、投資策略報(bào)告等。

20.分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是指?jìng)c（）可以分離交易。［2018

年3月真題］

A.可贖回權(quán)

B.認(rèn)沽權(quán)

C.可回售權(quán)

D.認(rèn)股權(quán)

【答案】：D

【解析】：

附認(rèn)股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利

的債券。這種債券的購(gòu)買(mǎi)者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)

享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。按照附認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)來(lái)劃分，這種債

券有兩種類(lèi)型：一種是可分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，債券與認(rèn)股

權(quán)可以分離，可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓?zhuān)纯煞蛛x交易的附認(rèn)股權(quán)證公司債券。在

我國(guó)，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定的“分離交易的可轉(zhuǎn)換公

司債券”在概念上屬于可分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券。另一種是非

分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，即不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，認(rèn)股

權(quán)不能成為獨(dú)立買(mǎi)賣(mài)的對(duì)象。

2L全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)買(mǎi)斷式回購(gòu)對(duì)完善市場(chǎng)功能具有的意義有

()。

I.有利于降低利率風(fēng)險(xiǎn)

II.有利于合理確定債券和資金的價(jià)格

III.有利于金融市場(chǎng)的流動(dòng)性管理

IV.有利于債券交易方式的創(chuàng)新

A.I、III

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

【解析】：

在買(mǎi)斷式回購(gòu)的初始交易中，債券持有人將債券“賣(mài)”給逆回購(gòu)方，

所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購(gòu)方。由于所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移，因此買(mǎi)斷式回購(gòu)的逆

回購(gòu)方可以自由支配購(gòu)入債券。這一特性對(duì)完善市場(chǎng)功能具有重要意

義，主要表現(xiàn)在：①有利于降低利率風(fēng)險(xiǎn)，合理確定債券和資金的價(jià)

格；②有利于金融市場(chǎng)的流動(dòng)性管理;③有利于債券交易方式的創(chuàng)新。

22.《證券投資基金法》規(guī)定，依法收繳的罰款、罰金和沒(méi)收的違法

所得，應(yīng)當(dāng)（）o[2016年7月真題]

A.扣除處罰決定機(jī)關(guān)為此付出的費(fèi)用后，剩余部分上繳國(guó)庫(kù)

B,全部上繳國(guó)庫(kù)

C.由處罰決定機(jī)關(guān)作辦公經(jīng)費(fèi)

D.由本級(jí)政府財(cái)政部門(mén)列為本級(jí)財(cái)政部門(mén)收入

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事賠償責(zé)任和繳納的罰款、罰金，由基金管理人、基金

托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。依法收繳的罰款、罰金和

沒(méi)收的違法所得，應(yīng)當(dāng)全部上繳國(guó)庫(kù)。

23.金融期權(quán)是一種權(quán)利的交易，其合約價(jià)格（）。［2014年11月真

A.被稱(chēng)為協(xié)定價(jià)格

B.是為獲得期權(quán)合約所賦予的權(quán)利而需支付的費(fèi)用

C.是期權(quán)合約規(guī)定的買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格

D.是期權(quán)合約標(biāo)的資產(chǎn)的理論價(jià)格

【答案】：B

【解析】：

金融期權(quán)是一種權(quán)利的交易。在期權(quán)交易中，期權(quán)的買(mǎi)方為獲得期權(quán)

合約所賦予的權(quán)利而向期權(quán)的賣(mài)方支付的費(fèi)用就是期權(quán)的價(jià)格。

24.在證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理過(guò)程中，下列情形應(yīng)在發(fā)生后10日內(nèi)向

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告的有（）。

I.從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書(shū)后，辭職或不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用

II.取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的

III.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)

會(huì)有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的

IV.從業(yè)人員因某種原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的

A.I、III

B.I、n、m、iv

c.i、IKIV

D.II>in

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十四條、第十六條，在證券

從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理過(guò)程中，應(yīng)在發(fā)生后10日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)

告的情形包括：①?gòu)臉I(yè)人員取得職業(yè)證書(shū)后，辭職或者不為原聘用機(jī)

構(gòu)所聘用的，或者因其他原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的；②取得

執(zhí)業(yè)證書(shū)的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的；③從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中違反

有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處

分的。

25.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資經(jīng)理執(zhí)業(yè)行為管理的有關(guān)要求，下列說(shuō)法

正確的有（）。

I.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，確保私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與

其他業(yè)務(wù)在場(chǎng)地、人員、賬戶(hù)、資金、信息等方面相分離

II.不同投資經(jīng)理管理的資產(chǎn)管理計(jì)劃的持倉(cāng)和交易等重大非公開(kāi)投

資信息相隔離，控制敏感信息的不當(dāng)流動(dòng)和使用

III.同一資產(chǎn)管理計(jì)劃不得在同一交易日內(nèi)進(jìn)行反向交易

IV.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)分管私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員離任

的，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其離任之日起60個(gè)工作日內(nèi)將審查報(bào)

告報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)和證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

A.i、n、w

B.i、n、HI

c.n、in、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：B

【解析】：

w項(xiàng)，根據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券

期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)分管私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員、私募資產(chǎn)管理

業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人以及投資經(jīng)理離任的，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即對(duì)

其進(jìn)行離任審查，并自離任之日起30個(gè)工作日內(nèi)將審查報(bào)告報(bào)送中

國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)和證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

26.甲有限責(zé)任公司下設(shè)分公司A以及子公司B,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是

()。［2016年9月真題］

A.A公司設(shè)立時(shí)應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B.A公司的民事責(zé)任應(yīng)由甲公司承擔(dān)

C.B公司不能以自己的名義對(duì)外開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D.B公司具有法人資格

【答案】：c

【解析】：

C項(xiàng)，子公司是獨(dú)立的法人，具有獨(dú)立的法人人格。子公司的獨(dú)立性

主要表現(xiàn)為：擁有獨(dú)立的公司名稱(chēng)和公司章程；擁有獨(dú)立的組織機(jī)構(gòu);

擁有獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)，能夠自負(fù)盈虧，獨(dú)立核算；以自己的名義開(kāi)展經(jīng)營(yíng)

活動(dòng)，從事各類(lèi)民事活動(dòng)；獨(dú)立承擔(dān)公司行為所帶來(lái)的后果和責(zé)任。

27.下列各項(xiàng)中，不屬于全國(guó)社會(huì)保障基金的資金來(lái)源的是（）。［2014

年3月真題］

A.國(guó)有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)

B.從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%

C.中央財(cái)政撥入資金

D.用人單位和勞動(dòng)者繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)

【答案】：D

【解析】：

全國(guó)社會(huì)保障基金是由中央財(cái)政預(yù)算撥款、國(guó)有資本劃轉(zhuǎn)、基金投資

收益和以國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他方式籌集的資金構(gòu)成的。D項(xiàng)屬于社會(huì)保

險(xiǎn)基金的資金來(lái)源。社會(huì)保障基金與社會(huì)保險(xiǎn)基金是兩個(gè)不同的概

念，但二者共同構(gòu)成了社保基金。

28.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員向社會(huì)公眾開(kāi)展證券

投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，禁止事項(xiàng)有（）。

I.代理投資人從事證券、期貨買(mǎi)賣(mài)

II.向投資人承諾證券、期貨投資收益

III.利用咨詢(xún)服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)或者進(jìn)行內(nèi)幕交易

IV.與投資人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

A.I、II、HI、IV

B.II、HI、IV

C.I、II>III

D.I、IKIV

【答案】：A

【解析】：

證券、期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其投資咨詢(xún)?nèi)藛T，不得從事的活動(dòng)除I、

II、in、IV四項(xiàng)外，還包括：①為自己買(mǎi)賣(mài)股票及具有股票性質(zhì)、功

能的證券以及期貨；②法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他證券、期貨欺

詐行為。

29.投資理念的確定隱含著一系列投資抉擇，包括（）。

I.對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)偏好的抉擇

II.對(duì)投資期限的抉擇

III.對(duì)股票種類(lèi)的抉擇

IV.對(duì)投資策略的抉擇等

A.I、II、W

B.I、II、IILIV

C.II、IILIV

D.I、HI、IV

【答案】：A

【解析】：

投資理念，其本質(zhì)上是指投資者對(duì)投資目的的認(rèn)識(shí)和對(duì)投資方法的認(rèn)

知。投資理念的確定隱含著一系列投資抉擇，包括對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)偏好的

抉擇、對(duì)投資期限的抉擇、對(duì)投資策略的抉擇等。

30.關(guān)于證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)（IB業(yè)務(wù)），以下說(shuō)法正確的是

（）o［2015年3月真題］

A.證券公司在中間介紹業(yè)務(wù)中可以直接代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易

B.證券公司代期貨公司收取的保證金應(yīng)當(dāng)立即劃至期貨公司賬戶(hù)

C.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)起源于英國(guó)

D.證券公司協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)

【答案】：D

【解析】：

A項(xiàng)，證券公司不得代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割；B項(xiàng)，

證券公司不得代期貨公司、客戶(hù)收付期貨保證金，不得利用證券資金

賬戶(hù)為客戶(hù)存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金；C項(xiàng)，IB業(yè)務(wù)起源于美國(guó)。

31.我國(guó)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券（）超過(guò)人民幣

5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。［2012年6月真題］

A.募集金額

B.超募金額

C.凈資產(chǎn)

D.票面總值

【答案】：D

【解析】：

我國(guó)《證券法》規(guī)定，發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券，法律、行政

法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷(xiāo)的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷(xiāo)協(xié)

議；向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元，應(yīng)當(dāng)

由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)。

32.我國(guó)的中央銀行宣布的貨幣政策的目標(biāo)包括（）。

I.促進(jìn)國(guó)際化

H.保持貨幣幣值的穩(wěn)定

III.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

IV.促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展

A.II>III

B.I、II、III

C.II、IV

D.IILW

【答案】：A

【解析】：

1995年3月頒布實(shí)施的《中國(guó)人民銀行法》對(duì)“雙重目標(biāo)”進(jìn)行了

修正，確定貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)

增長(zhǎng)”。2003年12月27日生效的重新修訂的《中國(guó)人民銀行法》再

次確認(rèn)了這一目標(biāo)。

33.根據(jù)《公司法》，公司股東可以在一定的期限內(nèi)請(qǐng)求人民法院撤銷(xiāo)

決議的情形包括（）。

I.股東會(huì)或者股東大會(huì)的會(huì)議召集程序違反法律、行政法規(guī)規(guī)定

II.董事會(huì)的表決方式違反法律、行政法規(guī)規(guī)定

III.股東會(huì)或者股東大會(huì)的決議內(nèi)容違反公司章程

IV.董事會(huì)的決議內(nèi)容違反公司章程

A.I、III、IV

B.II、IILIV

C.I、II

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

【解析】：

我國(guó)《公司法》第二十二條規(guī)定，股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)

議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，或者決議

內(nèi)容違反公司章程的，股東可以自決議作出之日起六十日內(nèi)，請(qǐng)求人

民法院撤銷(xiāo)。股東依照前款規(guī)定提起訴訟的，人民法院可以應(yīng)公司的

請(qǐng)求，要求股東提供相應(yīng)擔(dān)保。公司根據(jù)股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事

會(huì)決議已辦理變更登記的，人民法院宣告該決議無(wú)效或者撤銷(xiāo)該決議

后，公司應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)撤銷(xiāo)變更登記。

34.證券公司應(yīng)當(dāng)將受托財(cái)產(chǎn)交由依法取得基金托管資格的托管機(jī)構(gòu)

實(shí)施獨(dú)立托管。法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。托管

人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)中不包括（）o

A.安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的托管賬戶(hù)

C.按照規(guī)定向投資者返還管理費(fèi)

D.保存資產(chǎn)管理計(jì)劃托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資

料

【答案】：c

【解析】：

除ABD三項(xiàng)外，托管人的職責(zé)還包括：①按照資產(chǎn)管理合同約定，

根據(jù)管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；②建立與管理人

的對(duì)賬機(jī)制，復(fù)核、審查管理人計(jì)算的資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值和資產(chǎn)

管理計(jì)劃參與、退出價(jià)格；③監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)管理人的

投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定或者資產(chǎn)管

理合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)和證券

投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告；④辦理與資產(chǎn)管理計(jì)劃托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信

息披露事項(xiàng)；⑤對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、年度報(bào)告出具意見(jiàn)；

⑥對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資信息和相關(guān)資料承擔(dān)保密責(zé)任，除法律、行政

法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或者審計(jì)要求、合同約定外，不得向任何機(jī)構(gòu)或者個(gè)

人提供相關(guān)信息和資料；⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他

職責(zé)。

35.通常，加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票（）為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。［2012

年6月真題］

A.發(fā)行量或成交量

B.基期價(jià)格

C.計(jì)算期價(jià)格

D.等同權(quán)重

【答案】：A

【解析】：

加權(quán)平均法權(quán)數(shù)的選擇，可以是股票的成交金額，也可以是它的上市

股數(shù)（也就是發(fā)行量）。

36.按照法律關(guān)系的主體數(shù)量，可以將法律關(guān)系分為雙邊法律關(guān)系與

多邊法律關(guān)系。下列選項(xiàng)中，屬于雙邊法律關(guān)系的是（）。

I.民事借貸中的債權(quán)、債務(wù)法律關(guān)系

II.民事訴訟中的原、被告之間的訴訟法律關(guān)系

III.股份有限公司各股東之間的法律關(guān)系

IV.勞務(wù)派遣中的勞務(wù)派遣法律關(guān)系

A.I、W

B.I、II、IV

C.I、II

D.I、n、m、w

【答案】：c

【解析】：

雙邊法律關(guān)系是指在特定的雙方法律主體之間存在的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，

如民事借貸中的債權(quán)、債務(wù)法律關(guān)系，民事訴訟中的原、被告之間的

訴訟法律關(guān)系。多邊法律關(guān)系是指在三個(gè)或三個(gè)以上法律主體之間存

在的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，如股份有限公司各股東之間的法律關(guān)系、勞務(wù)派

遣中的勞務(wù)派遣法律關(guān)系。

37.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用統(tǒng)一按（）為基礎(chǔ)收取。

A.凈認(rèn)購(gòu)金額

B.凈認(rèn)購(gòu)份額

C.認(rèn)購(gòu)金額

D.認(rèn)購(gòu)份額

【答案】：A

【解析】：

為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投

資人的合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額

計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)

金額為基礎(chǔ)收取。

38.證券公司代銷(xiāo)基金產(chǎn)品時(shí)，對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查,

應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（）o

I.投資經(jīng)驗(yàn)

II.財(cái)務(wù)狀況

III.短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平

IV.投資人健康狀況

A.II.III

B.I、II

C.I、II、III

D.I、III、IV

【答案】：C

【解析】：

《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》第二十三條規(guī)定，對(duì)基金投資

人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人

的以下情況：投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)

承受水平、長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。

39.下列各項(xiàng)中，不屬于對(duì)證券公司進(jìn)行壓力測(cè)試時(shí)的壓力情景的是

A.內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生極端變化

B.進(jìn)行利潤(rùn)分配

C.出現(xiàn)突發(fā)事件

D.接受某個(gè)投資者的證券買(mǎi)入委托

【答案】：D

【解析】：

壓力測(cè)試，是指將整個(gè)金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之

下，然后測(cè)試該金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場(chǎng)變量突變的壓力

下的表現(xiàn)狀況，以考慮它們是否能經(jīng)受得起這種市場(chǎng)的突變。壓力情

景主要包括證券公司內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生極端變化或出現(xiàn)突發(fā)事件，

開(kāi)展重大業(yè)務(wù)以及進(jìn)行利潤(rùn)分配等情形。

40.根據(jù)《證券公司大集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)適用〈關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》操作指引》，連續(xù)（）個(gè)工作日投資者不足

200人或資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的存量大集合產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在過(guò)渡期

內(nèi)逐步轉(zhuǎn)為符合法律法規(guī)規(guī)定的私募資產(chǎn)管理計(jì)?劃。

A.30

B.60

C.90

D.120

【答案】：B

【解析】：

《證券公司大集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)適用〈關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理

業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》操作指引》公布后，連續(xù)60個(gè)工作日投資者不足

200人或資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的存量大集合產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在過(guò)渡期

內(nèi)逐步轉(zhuǎn)為符合法律法規(guī)規(guī)定的私募資產(chǎn)管理計(jì)?劃，并依法履行備案

等程序，或者通過(guò)與其他產(chǎn)品合并、終止產(chǎn)品合同等方式予以規(guī)范。

證券公司執(zhí)行上述規(guī)定時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品合同約定的方式取得投資者

和托管人的同意，保障投資者選擇退出大集合產(chǎn)品的權(quán)利，有效控制

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)相關(guān)后續(xù)事項(xiàng)作出公平、合理安排。

41.下列股票類(lèi)型和字母能對(duì)應(yīng)的是（）。［2016年5月真題］

I.股權(quán)分置改革的復(fù)牌股：G股

II.倫敦股：L股

III.新股：N股

IV.新加坡股：S股

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.II、HI、IV

D.I、II、IV

【答案】：D

【解析】：

在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱(chēng)為“N股”、“S股”、“L

股二此外，公司股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò)，公

司股票復(fù)牌后，市場(chǎng)稱(chēng)這類(lèi)股票為“G股”。

42.下列各項(xiàng)表述中，正確的有（）。［2014年11月真題］

I.2008年2月，《外國(guó)投資者對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》正式

實(shí)施

II.2011年12月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)

合發(fā)布《基金管理公司、證券公司合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資

試點(diǎn)辦法》

III.2006年8月，《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》

頒布

IV.2002年11月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布《合格境外

機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》

A.I、III

B.II、IV

C.I、II

D.II.III

【答案】：B

【解析】：

I項(xiàng)，2006年2月1日，《外國(guó)投資者對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》

正式實(shí)施；HI項(xiàng)，2002年11月15日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行

聯(lián)合發(fā)布《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》。

43.按照《上海證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，關(guān)于申報(bào)價(jià)格最小變

動(dòng)單位的表述，正確的是（）。

I.債券質(zhì)押式回購(gòu)交易為0.005元人民幣

II.A股、債券交易和債券買(mǎi)斷式回購(gòu)交易為0.01元人民幣

III.B股交易為0.01港元

IV.基金、權(quán)證交易為o.ooi元人民幣

A.I、II

B.I、II、IV

C.II、HI、IV

D.I、W

【答案】：B

【解析】：

在申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位方面，根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》，A

股、債券交易和債券買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01

元人民幣，基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美

元，債券質(zhì)押式回購(gòu)交易為0.005元人民幣。

44.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)

取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。［2012年9月真題］

A.財(cái)政部

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：D

【解析】：

資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券市場(chǎng)

資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)取得證券評(píng)

級(jí)業(yè)務(wù)許可。未取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可，任何單位和個(gè)

人不得對(duì)公司債券進(jìn)行評(píng)級(jí)。

45.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，

違反法律和行政法規(guī)規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取（）

監(jiān)管措施。

I,出具警示函

II.責(zé)令暫停發(fā)布證券研究報(bào)告

III.監(jiān)管談話(huà)

IV.責(zé)令改正

A.I、II>III

B.II、IILIV

c.I、ii.iv

D.i、n、m、iv

【答案】：D

【解析】：

證券公司及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和相

關(guān)規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話(huà)、

出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令

暫停發(fā)布證券研究報(bào)告、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的,

中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪

的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

46.下列關(guān)于非法集資類(lèi)犯罪說(shuō)法正確的是（）。［2016年5月真題］

A.包括集資詐騙罪，非法吸收公眾存款罪，擅自發(fā)行股票、債券罪與

欺詐發(fā)行股票、債券罪

B.均要求主觀上以非法占有為目的

C.單位均可構(gòu)成犯罪主體

D.情節(jié)特別嚴(yán)重的最高均可判處無(wú)期徒刑

【答案】：C

【解析】：

A項(xiàng)，根據(jù)我國(guó)《刑法》，非法集資類(lèi)犯罪主要涉及到集資詐騙罪和

非法吸收公眾存款罪。B項(xiàng)，集資詐騙罪要求犯罪主觀方面是故意且

以非法占有為目的，非法吸收公眾存款罪只要求犯罪主觀方面為故

意。D項(xiàng)，對(duì)于集資詐騙罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的最高可判處無(wú)期徒刑，

而非法吸收公眾存款罪不會(huì)判處無(wú)期徒刑。

47.證券市場(chǎng)監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段，是指通過(guò)（）等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市

場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。

I.利率政策

n.信貸政策

in.罰款

IV.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

A.I、II>III

B.I、II、IV

c.n、in、w

D.i、in、iv

【答案】：B

【解析】：

經(jīng)濟(jì)手段是通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策

等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)

過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯。

48.金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。

[2017年4月真題]

I.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系

II.無(wú)到期不能支付債務(wù)的情形

III.最近3年平均可分配利潤(rùn)達(dá)到所發(fā)行金融債券1年利息的1.5倍

IV.最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為

A.I、II.III

B.I、III、IV

C.II、IILIV

D.I、II、IV

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《關(guān)于金融租賃公司、汽車(chē)金融公司和消費(fèi)金融公司發(fā)行金融債

券有關(guān)事宜的公告》第五項(xiàng)，金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融

債券，應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控

制體系。②具有從事金融債券發(fā)行和管理的合格專(zhuān)業(yè)人員。③金融租

賃公司注冊(cè)資本金不低于5億元或等值的自由兌換貨幣，汽車(chē)金融公

司注冊(cè)資本金不低于8億元或等值的自由兌換貨幣。④資產(chǎn)質(zhì)量良

好，最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備計(jì)提充足。

⑤無(wú)到期不能支付債務(wù)。⑥凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑦經(jīng)營(yíng)狀況

良好，最近3年連續(xù)盈利，最近1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且

有穩(wěn)定的盛利預(yù)期。⑧最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付所發(fā)行金融

債券1年的利息。⑨風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求。⑩最近3年沒(méi)有重

大違法、違規(guī)行為。?中國(guó)人民銀行和原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

49.下列不屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的有（）。［2013年12月真題］

A.證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.證券投資咨詢(xún)公司

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：D

【解析】：

證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)包括：①證券公司；②證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。其中，證券

服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)

機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

D項(xiàng)，證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于自律性組織。

50.發(fā)行公司債券，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照《公司法》或者公司章程相關(guān)規(guī)

定作出決議的事項(xiàng)有（）o

I,發(fā)行債券的數(shù)量

II.發(fā)行利率

HI.債券期限

IV.募集資金的用途

A.n、w

B.I、II、IILIV

C.I、IILIV

D.I.Ill

【答案】：C

【解析】：

發(fā)行公司債券，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照《公司法》或者公司章程相關(guān)規(guī)定對(duì)

以下事項(xiàng)作出決議：①發(fā)行債券的數(shù)量；②發(fā)行方式；③債券期限；

④募集資金的用途；⑤決議的有效期；⑥其他按照法律法規(guī)及公司章

程規(guī)定需要明確的事項(xiàng)。

51.對(duì)于面向公眾投資者和合格投資者公開(kāi)發(fā)行的公司債券，中國(guó)證

監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后，在（）個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B

【解析】：

對(duì)于面向公眾投資者和合格投資者公開(kāi)發(fā)行的公司債券，中國(guó)證監(jiān)會(huì)

收到申請(qǐng)文件后，在5個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理；受理審核后，作出

核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。對(duì)于僅面向合格投資者公開(kāi)發(fā)行的公司債

券由交易所代為受理，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在交易所預(yù)審核基礎(chǔ)上作出核準(zhǔn)或

者不予核準(zhǔn)的決定。

52.關(guān)于柜臺(tái)委托形式，下列說(shuō)法正確的有（）。

I.可以由委托人親自辦理

II.可以由委托人授權(quán)代理人辦理

III.可以采用書(shū)面方式或者口頭方式表達(dá)委托意愿

IV.必須采用書(shū)面方式表達(dá)委托意愿

A.I、n、w

B.i、III

c.i、n、in

D.n.w

【答案】：A

【解析】：

柜臺(tái)委托是指委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)，根據(jù)

委托程序和必需的證件采用書(shū)面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫(xiě)委托

單并簽章的形式。

53.下列關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行混合資本債券，說(shuō)法正確的是（）o[2018

年3月真題]

I.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

II.是商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本而發(fā)行的

III.清償順序列于次級(jí)債務(wù)之前

IV.清償順序列于一般債務(wù)之后

A.II.III

B.I、II、IV

C.II、IILIV

D.I.III

【答案】：B

【解析】：

我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序

位于股權(quán)資本之前但在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、

發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

54.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求（）,在指定的期限內(nèi)提供與

證券公司經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息。

I.證券公司的董事

n.證券