商法作業(yè)簡(jiǎn)答題

《商法作業(yè)》

1'簡(jiǎn)述商法的概念和特征；

商法又稱商事法，是調(diào)整商事關(guān)系的法律法規(guī)的總稱。商法

可以分為形式意義上的商法和實(shí)質(zhì)意義上的商法。

商法具有以下特征：（1）商法的兼容性（2）商法的技術(shù)性（3）

商法的營(yíng)利性（4）商法的國(guó)際性

2、商個(gè)人的主要表現(xiàn)形式是什么？

商主體的主要表現(xiàn)形式是企業(yè)，除此之外，還有部分不具

備企業(yè)形態(tài)的個(gè)體經(jīng)營(yíng)者也應(yīng)納入商主體的范圍。在我國(guó)，

主要是個(gè)體工商戶和農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶。（一）個(gè)體工

商戶。個(gè)體工商戶是指“公民以個(gè)人財(cái)產(chǎn)或家庭財(cái)產(chǎn)作為經(jīng)

營(yíng)資本，依法核準(zhǔn)登記并在法定的范圍內(nèi)從事非農(nóng)業(yè)性經(jīng)營(yíng)

活動(dòng)的個(gè)人或家庭。"（二）農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶。農(nóng)村承包經(jīng)

營(yíng)戶指“農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織的成員，在法律允許的范圍內(nèi)，

按照農(nóng)村承包合同的規(guī)定，使用集體所有的土地和其他生產(chǎn)

資料，獨(dú)立從事商事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，由一人或多人組成的農(nóng)

戶”。

3、試析商行為的構(gòu)成要件。

商行為是商事主體依據(jù)自己的意志，為追求營(yíng)利依法所

實(shí)施的各種營(yíng)業(yè)活動(dòng)。我國(guó)普遍認(rèn)同的概念：商主體所從

事的以營(yíng)利為目的的經(jīng)營(yíng)行為。構(gòu)成要件：第一，商行為是

主體以營(yíng)利為目的而從事的行為，我國(guó)有關(guān)的經(jīng)濟(jì)法規(guī)中稱

之為“為實(shí)現(xiàn)一定經(jīng)濟(jì)目的”而從事的活動(dòng)。第二，商行為

原則上是某種營(yíng)業(yè)性行為，它表明主體至少在一段期間內(nèi)連

續(xù)不斷地從事某種同一性質(zhì)的營(yíng)利活動(dòng)，因而具有營(yíng)業(yè)性或

職業(yè)性。第三，商行為本質(zhì)上是具有商行為能力的主體從事

的營(yíng)利性活動(dòng)。

4、簡(jiǎn)述商業(yè)登記的概念和特點(diǎn)；

商業(yè)登記是指依商法和商事登記管理法規(guī)有關(guān)商業(yè)登記規(guī)

定，當(dāng)事人將要進(jìn)行的應(yīng)登記商業(yè)事項(xiàng)，向登記主管機(jī)關(guān)提出申

請(qǐng)，登記主管機(jī)關(guān)審核合于規(guī)定即予以登記注冊(cè)，使所申請(qǐng)事項(xiàng)

發(fā)生一定效力的活動(dòng)。

商業(yè)登記的特征。

第一，商業(yè)登記的基本目的在于為商事活動(dòng)的參加人設(shè)立、

變更或者終止商事主體資格謀求法律確認(rèn)。第二，商業(yè)登記在

本質(zhì)上屬于一種帶有公法性質(zhì)的行為。第三，商業(yè)登記行為是

一種要式法律行為。第四，商業(yè)登記是申請(qǐng)人依照法定程序，向

法定商業(yè)登記主管機(jī)關(guān)申請(qǐng)履行的行為。第五，商業(yè)登記是強(qiáng)化

對(duì)商事主體的監(jiān)督和控制，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的有效手段。

5、簡(jiǎn)述商業(yè)名稱法律特征；

商業(yè)名稱，商主體在從事商行為時(shí)用以表彰自己營(yíng)業(yè)的特定

名稱。又稱“商號(hào)”。商業(yè)名稱是代表企業(yè)的文字符號(hào)，是區(qū)分同

類企業(yè)的標(biāo)志，是商人制度的重要的組成部分。

法律特征：第一，商業(yè)名稱具有商人性。商業(yè)名稱是商主體

用以代表自己的名稱，為了使自己的營(yíng)業(yè)和活動(dòng)具有個(gè)性，各國(guó)

法律都要求商人必須有自己的商業(yè)名稱。第二，商業(yè)名稱具有專

用性。商業(yè)名稱是商主體在營(yíng)業(yè)活動(dòng)中必須使用的名稱或標(biāo)志，

商業(yè)名稱是商主體進(jìn)行商業(yè)登記和在營(yíng)業(yè)上為法律行為，用已署

名、標(biāo)示其商主體的名稱。第三，商業(yè)名稱具有特定性。商業(yè)名

稱與商主體的特定經(jīng)營(yíng)對(duì)象和信譽(yù)密切相連，由于商業(yè)名稱是與

特定的商業(yè)主體緊密聯(lián)系在一起的，從總體上或營(yíng)業(yè)上代表企

業(yè)。第四，商業(yè)名稱具有區(qū)分性。商業(yè)名稱是商人所使用的獨(dú)立

于自然人之外的獨(dú)立名稱，也是區(qū)分不同商人的主要符號(hào)，商業(yè)

名稱是商業(yè)主體用以表彰自己營(yíng)業(yè)的名稱。

6、試述公司人格否認(rèn)制度及其適用。

當(dāng)公司法人制度問世于人間之時(shí)，人們驚呼這是一項(xiàng)偉大的發(fā)

明。因?yàn)樗x予了公司以獨(dú)立人格，刺激了投資者的積極性，促

進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。公司法人制度的內(nèi)涵是極為豐富的，但支撐它

的是三大支柱：公司財(cái)產(chǎn)與股東財(cái)產(chǎn)分離；公司具有獨(dú)立人格;股

東承擔(dān)有限責(zé)任。其中公司財(cái)產(chǎn)與股東財(cái)產(chǎn)分離是基礎(chǔ)。在此前

提下，公司以自己的名義享有權(quán)利和履行義務(wù)，獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)

任。

我國(guó)1986年開始實(shí)施的《民法通則》中第36條規(guī)定：法人是具

有民事權(quán)利能力和承擔(dān)民事義務(wù)的組織。1991年開始實(shí)施的《公

司法》中又將公司定義為有限責(zé)任公司和股份有限公司是企業(yè)法

人。有限責(zé)任公司是股東以其出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公

司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。股份有限公司是股東以

其所持有的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司

的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。從以上法律規(guī)定可以看出，我國(guó)法律比較強(qiáng)調(diào)

法人人格的絕對(duì)獨(dú)立性，故造成在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中，法人制度被

濫用。主要的表現(xiàn)形式有：1、虛假出資。2、脫殼經(jīng)營(yíng)。3、人

格混同。

7、簡(jiǎn)述有限責(zé)任公司的特征和設(shè)立的條件。

有限責(zé)任公司的特征：（一）股東人數(shù)有最高數(shù)額限制（二）

股東以出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任（三）設(shè)立手續(xù)和公司機(jī)關(guān)

簡(jiǎn)易化（四）股東對(duì)外轉(zhuǎn)讓出資受到較為嚴(yán)格的限制（五）公司

的封閉性

設(shè)立條件

設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件：1.股東符合法定人

數(shù)。2.股東出資達(dá)到法定資本的最低限額。3.股東共同制定章程。

4.有公司名稱、建立符合有限責(zé)任公司要求的組織機(jī)構(gòu)。

8、試述股份有限公司資本的含義，“資本三原則”的內(nèi)容及其

在我國(guó)公司法中的體現(xiàn)；

股份公司是指公司資本為股份所組成的公司，股東以其認(rèn)購(gòu)的

股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)

有2人以上200以下為發(fā)起人，注冊(cè)資本的最低限額為人民幣

500萬(wàn)元。

我國(guó)公司法對(duì)公司資本的規(guī)定，實(shí)行了法定資本制，法定資本

制奉行的是“資本三原則”，即資本確定原則、資本維持原則和

資本不變?cè)瓌t。

資本確定原則：是指公司設(shè)立時(shí)應(yīng)在章程中載明公司資本總

額，并由發(fā)起人認(rèn)足或募足。此原則體現(xiàn)在我國(guó)《公司法》第

26條，公司全體股東的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的百分之

二十，也不得低于法定的注冊(cè)資本最低限額，其余部分由股東自

公司成立之日起兩年內(nèi)繳足；其中，投資公司可以在五年內(nèi)繳足。

有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣三萬(wàn)元。第59條，

一人有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本最低限額為人民幣十萬(wàn)元。股東應(yīng)

當(dāng)一次足額繳納公司章程規(guī)定的出資額。第81條規(guī)定，股份有

限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登

記的全體發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股本總額。公司全體發(fā)起人的首次出資額

不得低于注冊(cè)資本的百分之二十，其余部分由發(fā)起人自公司成立

之日起兩年內(nèi)繳足；其中，投資公司可以在五年內(nèi)繳足。在繳足

前，不得向他人募集股份。股份有限公司注冊(cè)資本的最低限額為

人民幣五百萬(wàn)元。

第二，資本維持原則，即公司在存續(xù)過程中，應(yīng)保持與其資本額

相當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)以防止公司資本的實(shí)質(zhì)性減少，維持公司償債能力，

保護(hù)債權(quán)人利益。《公司法》的相關(guān)規(guī)定有：1.有限公司和股份

公司股東的出資形式中有4種方式——貨幣、實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、

土地使用權(quán)，須進(jìn)行評(píng)估作價(jià)，不得高估或低估。全體股東的貨

幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的百分之三十（第

27條）。2.有限公司和股份公司股東出資后，必須經(jīng)過驗(yàn)資程序

（第29、90條）。3.有限公司和股份公司的發(fā)起人、股東在公司

成立后不得抽逃其出資（第36、201條）。4.有限公司和股份

公司在彌補(bǔ)虧損、提取公積金之前，不得向股東分配利潤(rùn)（第

167條）。5.股份公司的股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以

超過票面金額，但不得低于票面金額發(fā)行股份（第128）。

第三，資本不變?cè)瓌t：即公司不得任意增加或減少資本?！豆?/p>

法》的相關(guān)規(guī)定有：1.公司增加或減少資本必須經(jīng)股東會(huì)決議

通過。（第38、104條）2.公司增加或減少資本必須依法申請(qǐng)

辦理變更登記。（第180條）3.在減少資本時(shí)，公司還應(yīng)編制資

產(chǎn)負(fù)債表、財(cái)產(chǎn)清單，向債權(quán)人發(fā)出通知、公告，債權(quán)人有權(quán)要

求公司提供擔(dān)?；蛘咭蠊厩鍍攤鶆?wù)。（第174條）

9、簡(jiǎn)述股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓的方式及股份轉(zhuǎn)讓的限制。

股份的自由轉(zhuǎn)讓是股份有限公司的股份的固有特征。股份本身作

為一種財(cái)產(chǎn)具有可轉(zhuǎn)讓性，因此股份轉(zhuǎn)讓可以不經(jīng)過公司或者其

他股東的同意，但是，股份的轉(zhuǎn)讓自由并非絕對(duì)自由。主要有以

下限制：1.轉(zhuǎn)讓方式的限制。《公司法》第140條規(guī)定，記名

股票，由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)

讓。如果違反該規(guī)定而轉(zhuǎn)讓股票，應(yīng)屬無(wú)效：無(wú)記名股票的轉(zhuǎn)讓

則采取交付主義，即股東將該股票交付給受讓人后既發(fā)生轉(zhuǎn)讓的

效力。一般來(lái)說，上市交易的股票即屬此類。2.轉(zhuǎn)讓場(chǎng)所的限

制?！豆痉ā返?39條規(guī)定，股東轉(zhuǎn)讓其股份，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)

立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行或者按照國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他方式進(jìn)行。

3.對(duì)特定人股份轉(zhuǎn)讓的限制主要有如下幾種情形：（1）發(fā)起人

股份轉(zhuǎn)讓的限制?！豆痉ā返?42條第1款規(guī)定，發(fā)起人持有

的本公司股份，自公司成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。該款規(guī)定為

了避免“職業(yè)發(fā)起，投機(jī)牟利”。如果違反該規(guī)定，轉(zhuǎn)讓無(wú)效。（2）

對(duì)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員股份轉(zhuǎn)讓的限制：《公司法》第142

條第2款規(guī)定，公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)向公司申

報(bào)所持有的本公司的股份及其變動(dòng)情況，在任職期司每年轉(zhuǎn)讓的

股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的25%；所持本公司股份

自公司股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半

年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。公司章程可以對(duì)公司董

事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份作出其他限

制性規(guī)定。（3）公司收購(gòu)自己股份的限制。根據(jù)《公司法》第

143條第1款的規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司的股份。但是，有下

列情形之一的除外：①減少公司注冊(cè)資本；②與持有本公司股份

的其他公司合并；③將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工；④股東因?qū)蓶|

大會(huì)作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購(gòu)其股份的。

公司因上述第①項(xiàng)至第③項(xiàng)的原因收購(gòu)本公司股份的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)股

東大會(huì)決議。公司依照前款規(guī)定收購(gòu)奉公司股份后，屬于第①項(xiàng)

情形的，應(yīng)當(dāng)自收購(gòu)之日起10日內(nèi)注銷；屬于第②項(xiàng)、第④項(xiàng)

情形的，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷：公司依照上述第③項(xiàng)規(guī)

定收購(gòu)的本公司股份，不得超過本公司已發(fā)行股份總額的5%；

用于收購(gòu)的資金應(yīng)當(dāng)從公司的稅后利潤(rùn)中支出；所收購(gòu)的股份應(yīng)

當(dāng)在1年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工。

10、試述我國(guó)公司債券的發(fā)行主體和發(fā)行條件。

發(fā)行公司債券的主體，也就是具有發(fā)行公司債券資格的公司

為：股份有限公司；國(guó)有獨(dú)資公司；兩個(gè)以上的國(guó)有企業(yè)設(shè)立

的有限責(zé)任公司；兩個(gè)以上的國(guó)有投資主體投資設(shè)立的有限責(zé)任

公司。在這四種可以發(fā)行公司債券的主體中，股份有限公司可以

發(fā)行公司債券是通行的規(guī)則，而有限責(zé)任公司作為發(fā)行主體，則

是要求規(guī)模較大，有可靠的信譽(yù)，支持其正常的發(fā)展。

發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）股份有限公司的凈資

產(chǎn)不低于人民幣三千萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣

六千萬(wàn)元；（二）累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十；

（三）最近三年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息；

（四）籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策；（五）債券的利率不

超過國(guó)務(wù)院限定的利率水平；（六）國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件。公

開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準(zhǔn)的用途，不得用于彌

補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債

券，除應(yīng)當(dāng)符合第一款規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合本法關(guān)于公開

發(fā)行股票的條件，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

11'試述公司盈余的確立與分配；

盈余指人們營(yíng)商時(shí)的營(yíng)業(yè)額中扣除成本后，為正數(shù)，即總收入

減去成本。擁有基本盈余是一個(gè)重要的經(jīng)商之道。它可以穩(wěn)固公

司或機(jī)構(gòu)的整體利益，亦可以用作各位員工及股東的花紅，一年

內(nèi)能獲得額外收入。若是上市公司，股價(jià)會(huì)跟隨盈余而增減。若

公司虛報(bào)盈余，老板私吞，員工可追討其賠償。

盈余分配的原則：1、依法分配2、兼顧各方面利益原則3、按

比例分配的原則4、公開、公平、公正。盈余分配的項(xiàng)目：1、用

于抵補(bǔ)被沒收的財(cái)物損失，支付違反稅法規(guī)定的各項(xiàng)滯納金和罰

款2、彌補(bǔ)企業(yè)以前年度的虧損3、提取盈余公積金4、提取

公益金5、提取任意公積金

12、公司變更的具體內(nèi)容'原則及限制有哪些？

公司的變更是指公司設(shè)立登記事項(xiàng)中某一項(xiàng)或某幾項(xiàng)的改變。

公司變更的內(nèi)容，主要包括公司名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)

資本、公司組織形式、經(jīng)營(yíng)范圍、營(yíng)業(yè)期限、有限責(zé)任公司股東

或者股份有限公司發(fā)起人的姓名或名稱的變更。

具體內(nèi)容及限制：

1.公司名稱變更登記。公司變更名稱的，應(yīng)當(dāng)自變更決議或者

決定作出之日起30日內(nèi)申請(qǐng)變更登記。

2.公司住所變更登記。公司變更住所的，應(yīng)當(dāng)在遷入新住所前

申請(qǐng)變更登記，并提交新住所使用證明。

3.公司法定代表人變更登記。司變更法定代表人的，應(yīng)當(dāng)自變

更決議或者決定作出之日起30日內(nèi)申請(qǐng)變更登記。4.公司注冊(cè)

資本變更登記。公司變更注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)提交依法設(shè)立的驗(yàn)資

機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。5.公司經(jīng)營(yíng)范圍變更登記。公司變更經(jīng)營(yíng)

范圍的，應(yīng)當(dāng)自變更決議或者決定作出之日起30日內(nèi)申請(qǐng)變更

登記；變更經(jīng)營(yíng)范圍涉及法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定在

登記前須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目的，應(yīng)當(dāng)自國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)之日起30

日內(nèi)申請(qǐng)變更登記。6.公司類型變更登記。公司變更類型的，

應(yīng)當(dāng)按照擬變更的公司類型的設(shè)立條件，在規(guī)定的期限內(nèi)向公司

登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記，并提交有關(guān)文件。7.股東和股權(quán)變更

登記。有限責(zé)任公司股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)自轉(zhuǎn)讓股權(quán)之日起

30日內(nèi)申請(qǐng)變更登記，并應(yīng)當(dāng)提交新股東的主體資格證明或者

自然人身份證明。8.公司合并、分立變更登記。因合并、分立

而存續(xù)的公司，其登記事項(xiàng)發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)變更登記；因

合并、分立而解散的公司，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)注銷登記；因合并、分立而

新設(shè)立的公司，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。

13、簡(jiǎn)述證券的概念與特征；

債券是企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)或政府為募集資金向社會(huì)公眾發(fā)行的、保

證在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向債券持有人還本付息的有價(jià)證券。

特征：1、產(chǎn)權(quán)性。證券的產(chǎn)權(quán)性是指有價(jià)證券記載著權(quán)利入的

財(cái)產(chǎn)權(quán)內(nèi)容，代表著一定的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，胡有證券就意味著享有

財(cái)產(chǎn)的占有、使用、收益和處置的權(quán)利。在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)里，財(cái)

產(chǎn)權(quán)和和證券已密不可分.融為一體，證券已成為財(cái)產(chǎn)權(quán)利的一

般形式。雖然證券持有人并不實(shí)際占有財(cái)產(chǎn)，但可以通過持有證

券，擁有有關(guān)財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)。2、收益性。獲取收益既是

投資考進(jìn)行證券投資的直接目的，也是籌資者進(jìn)行證券籌資的基

本動(dòng)機(jī)收益的大小決定了投資與籌資雙方的積極性。當(dāng)然，對(duì)投

資者而言.收益是指購(gòu)買證券所取得的利息、股息和買賣證券的

差價(jià)收入；而從籌資者來(lái)說，收益則表現(xiàn)為通過證券籌集資金，

從而擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，提高企業(yè)獲利能力或改善國(guó)家的財(cái)政狀況。

3、風(fēng)險(xiǎn)性。證券的風(fēng)險(xiǎn)性是指證券持有者有預(yù)期投資收益不能

實(shí)現(xiàn)，甚至連本金也受到損失的可能。

14、簡(jiǎn)述股票發(fā)行的條件和公司債券的發(fā)行條件；

(一)股票發(fā)行的條件

(1)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策。

(2)發(fā)行的普通股限于一種，同股同利。

(3)發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股本數(shù)額不少于公司擬發(fā)行的股本總額的

35%,同時(shí)其認(rèn)購(gòu)的部分不應(yīng)少于3000萬(wàn)元。國(guó)家另有規(guī)定除外。

(4)向社會(huì)公開發(fā)行的部分不少于公司擬發(fā)行的股本總額的

25%,其中公司職工的股本總額不得超過擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行

的股本總額的10%。公司擬發(fā)行的股票超過人民幣4億元的，證

監(jiān)會(huì)可酌情降低公司社會(huì)公從發(fā)行部分的比例，但最低不得少于

擬發(fā)行股本總額的10%o

(5)發(fā)起人近3年內(nèi)無(wú)重大違法行為。

(6)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

(二)公司債券發(fā)行條件：

(1)股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬(wàn)元，有限

責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬(wàn)元;

(2)累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%；

(3)最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利

息；

(4)籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策；

(5)債券的利率不超過國(guó)務(wù)院限定的利率水平；

(6)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件。

15、證券公司的設(shè)立條件與營(yíng)業(yè)規(guī)則主要有哪些？

(一)、具備法定最低資金額

綜合類證券公司最低注冊(cè)資本為人民幣5億元，因?yàn)槠錁I(yè)務(wù)

廣泛，其中自營(yíng)買賣證券業(yè)務(wù)和承銷證券業(yè)務(wù)需要大量資金，同

時(shí)也要求證券公司能夠承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，所以法律要求綜合

類證券公司注冊(cè)資本比較高，無(wú)論其為有限責(zé)任形式，還是股份

有限公司形式，均不得低于人民幣5億元，而經(jīng)紀(jì)類證券公司注

冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。

(二)從業(yè)人員的資格要求與限制

主要管理人員和業(yè)務(wù)人員必須具備證券從業(yè)資格。對(duì)從業(yè)人

員的限制，我國(guó)《公司法》規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任

公司的董事、監(jiān)事和經(jīng)理：

(1)無(wú)民事行為能力的人或者限制民事行為能力的人；

犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩

序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或因犯罪被剝奪政治權(quán)

利，執(zhí)行期滿未逾5年；

(3)擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、

經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任，自該公司、企業(yè)

破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

⑷擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，

并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾

3年；

(5)個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。

我國(guó)《證券法》還規(guī)定，下列人員也不得擔(dān)任證券公司的董

事、監(jiān)事或者經(jīng)理：①因違法行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的證

券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或者證券公司的董事、監(jiān)

事、經(jīng)理，自被解除職務(wù)之日起未逾5年;②因違法行為或者違

紀(jì)行為被撤銷資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者法定資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、

驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被撤銷資格之日起未逾5年。

(三)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和合格的交易設(shè)施

場(chǎng)地設(shè)施是證券公司業(yè)務(wù)活動(dòng)的基本物質(zhì)條件。我國(guó)行政規(guī)

章對(duì)證券公司、營(yíng)業(yè)部的營(yíng)業(yè)場(chǎng)地的面積、安全設(shè)備、電腦設(shè)施、

行情顯示與公告設(shè)施、資料陳列設(shè)施等均有具體要求。如證券商

需有主機(jī)或終端機(jī)與證券交易所集中市場(chǎng)的電腦連接，必須向客

戶提供必要的操作設(shè)施等。

(四)健全的管理制度和分業(yè)管理體系

健全的管理制度包括有公司章程、從業(yè)人員業(yè)務(wù)規(guī)則、紀(jì)律

規(guī)范、處分辦法等規(guī)定和實(shí)踐中一系列的行之有效的規(guī)程，并有

規(guī)范的自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分業(yè)管理的體系，要求兩個(gè)業(yè)務(wù)分設(shè)

兩個(gè)機(jī)構(gòu)，兩套人員，兩個(gè)帳戶，分類經(jīng)營(yíng)，分類管理，其實(shí)質(zhì)

是不能將客戶資金與自有資金混合使用。這是保障一個(gè)大型證券

公司按部就班、穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)部機(jī)制。

16、上市公司信息公開的內(nèi)容有哪些？如何理解違反信息公開

義務(wù)的法律后果？

1、信息披露的內(nèi)容有：首次披露——招股說明書、上市公告書、

定期報(bào)告（包括年度報(bào)告、中期報(bào)告、季度報(bào)告）、臨時(shí)報(bào)告。

（2）根據(jù)規(guī)定，上市公司公開披露的信息應(yīng)當(dāng)在至少一種指定

報(bào)紙上公告。投資者可以在指定信息披露的報(bào)紙上查找相關(guān)信

息,例如,《中國(guó)證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》等。（3）

根據(jù)規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立董事會(huì)秘書，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和組織上市

公司信息披露事宜，包括健全信息披露的制度、接待來(lái)訪、負(fù)責(zé)

與新聞媒體及投資者的聯(lián)系、回答社會(huì)公眾的咨詢、聯(lián)系股東、

向符合資格的投資者及時(shí)提供公司公開披露過的資料，以保證上

市公司信息披露的及時(shí)性、合法性、真實(shí)性和完整性。所以，遇

到有關(guān)公司公告的疑難，可以通過電話方式咨詢?cè)摴镜亩聲?huì)

秘書。

上市公司違反信息披露義務(wù)的法律責(zé)任的性質(zhì)具有補(bǔ)償性與懲

罰性的雙重特點(diǎn)，其具有補(bǔ)償性特點(diǎn)的原因在于，違反信息披露

義務(wù)的行為具有社會(huì)危害性，它所侵害的客體是國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序與

經(jīng)濟(jì)安全，但它同時(shí)也具有民事侵害性，因此，這種責(zé)任需對(duì)受

到損害的當(dāng)事人予以一定的賠償，使其權(quán)益得以恢復(fù)或彌補(bǔ)；其

具有懲罰性特點(diǎn)是因?yàn)樵趯?duì)受害人的合法權(quán)益予以恢復(fù)或彌補(bǔ)

后，更應(yīng)當(dāng)對(duì)這種給國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序與經(jīng)濟(jì)安全造成損害的行為進(jìn)

行懲罰；補(bǔ)償性與懲罰性是緊密聯(lián)系在一起的，往往是在對(duì)受害

人進(jìn)行補(bǔ)償?shù)耐瑫r(shí)亦對(duì)施害人加以懲罰。

17、簡(jiǎn)述證券投資基金的概念'特征及作用；

（一）證券投資基金的概念

證券投資基金是投資基金的一種主要類型。它是通過發(fā)售基金單

位，集中投資者的資金形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金管理人管理、基金

托管人托管，基金持有人持有，按其所持份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)

險(xiǎn)的集合投資方式。

（二）證券投資基金的特征：1.集合投資。2.專業(yè)管理。3.組

合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。4.制衡機(jī)制。5.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。

（三）證券投資基金的作用

1.有利于拓寬投資者的投資渠道。

2.促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和規(guī)范化發(fā)展。（1）有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)

定；（2）促進(jìn)上市公司的規(guī)范化建設(shè)，推動(dòng)上市公司治理結(jié)構(gòu)的

完善；（3）增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易

規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用。

3.推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新。（1）推動(dòng)貨幣市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的發(fā)展;

⑵推動(dòng)資產(chǎn)證券化的發(fā)展；（3）促進(jìn)證券市場(chǎng)國(guó)際化和商業(yè)銀

行的發(fā)展降低金融運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)

18、試述票據(jù)抗辯的原因和票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán)的要件和效

力；

票據(jù)抗辯是票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)票據(jù)權(quán)利人的權(quán)利主張?zhí)岢鰧?duì)

抗，從而拒絕履行票據(jù)債務(wù)的情形。如本票的受款人向發(fā)票人請(qǐng)

求付款時(shí)，發(fā)票人主張付款日未到而拒絕其請(qǐng)求的行為就是一種

票據(jù)抗辯。原因：（1）以票據(jù)不符和法定的形式要件而無(wú)效所主

張的抗辯。（2）票據(jù)權(quán)利無(wú)法行使。（3）欠缺行為能力的抗辯，

票據(jù)上記載的債務(wù)人是欠缺民事行為能力的人。（4）簽章偽造或

變?cè)煊涊d事項(xiàng)的抗辯。（5）票據(jù)上記載的債務(wù)是被他人無(wú)權(quán)代理

的或越權(quán)代理的。（6）票據(jù)上記載的債務(wù)人是被法院宣告破產(chǎn)或

行政主管部門責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的。（7）票據(jù)上記載的債務(wù)人因

持票人權(quán)利時(shí)效已過或持票人欠缺權(quán)利保全手續(xù)而解除了票據(jù)

責(zé)任。

利益返還請(qǐng)求權(quán)的要件：1、權(quán)利主體是票據(jù)上記載的持票人。2、

義務(wù)主體是出票人或承兌人。3、權(quán)利人必須實(shí)際占有并提示票

據(jù)。4、票據(jù)必須記載一定的事項(xiàng)。5、持票人不享有任何票據(jù)權(quán)

利持票人不但必須對(duì)出票人或承兌人沒有票據(jù)權(quán)利，而且對(duì)保證

人或背書人等其他真實(shí)簽章人都不享有票據(jù)權(quán)利。6、持票人喪

失票據(jù)權(quán)利的原因是超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者記載事項(xiàng)欠缺。7、

出票人或承兌人均未支付全部票據(jù)金額。

19、如何理解承兌的原則？

承兌是指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行

為。承兌是匯票特有的一種制度。因?yàn)閰R票的出票人在出票時(shí)，

是委托他人（付款人）代替其支付票據(jù)金額，而該付款人在出票時(shí)

并未在票據(jù)上簽章，并非票據(jù)債務(wù)人，無(wú)當(dāng)然的支付義務(wù)。

1.自由承兌原則。匯票的付款人可以依自己獨(dú)立的意思，決定

是否進(jìn)行承兌，不受出票人指定其為付款人的限制。即使付款人

與出票人存在一定的資金關(guān)系或依承兌協(xié)議，應(yīng)為匯票進(jìn)行承兌

而未承兌，也只承擔(dān)票據(jù)外責(zé)任。

2.完全承兌原則。我國(guó)票據(jù)法第54條規(guī)定，付款人必須在持票

人提示付款的當(dāng)日，足額付款。通過該條的規(guī)定，可以認(rèn)為我國(guó)

票據(jù)法在事實(shí)上是否認(rèn)部分承兌的，付款人進(jìn)行部分承兌的，應(yīng)

視為承兌附有條件，依票據(jù)法第43條的規(guī)定，視為拒絕承兌。

這在票據(jù)法上稱為完全承兌原則。

3.單純承兌原則。我國(guó)票據(jù)法第43條規(guī)定，付款人承兌匯

票，不得附有條件；承兌如果附有條件的，視為拒絕承兌，不發(fā)

生承兌的效力。這在票據(jù)法上稱為單純承兌原則。

20、支票出票有什么特別要求？

1.簽發(fā)支票時(shí)，應(yīng)使用炭素墨水或墨汁，將支票上的各要素填

寫齊全，并在支票上加蓋其預(yù)留信用社簽章。

2.出票人預(yù)留信用社的簽章是信用社審核支票付款的依據(jù)。信

用社也可以與出票人約定使用支付密碼，作為信用社審核支付支

票金額的條件。

3.出票人簽發(fā)空頭支票，簽發(fā)與預(yù)留信用社簽章不符的支票，

使用支付密碼地區(qū)，支付密碼錯(cuò)誤的支票，信用社應(yīng)予以退票，

并按票面金額處以5%但不低于1000元的罰款；持票人有權(quán)要求

出票人賠償支票金額2%的賠償金。對(duì)屢次簽發(fā)的，信用社應(yīng)停

止其簽發(fā)支票。

4.支票的日期、金額、收款人不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。

支票上記載的其它事項(xiàng)更改的，必須由原記載人簽章。但支票上

金額收款人名稱可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記，未補(bǔ)記的支票不得背書

轉(zhuǎn)讓和提示付款。

5、簽發(fā)現(xiàn)金支票和用于支取現(xiàn)金的普通支票，必須符合國(guó)家

現(xiàn)金管理的規(guī)定。

6、轉(zhuǎn)帳的支票可以根據(jù)需要在票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)背書轉(zhuǎn)讓：

21、最大誠(chéng)信原則對(duì)保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人有何要求？

最大誠(chéng)信原則的內(nèi)容主要通過保險(xiǎn)合同雙方的誠(chéng)信義務(wù)來(lái)體

現(xiàn)，具體包括投保人或被保險(xiǎn)人如實(shí)告知的義務(wù)及保證義務(wù)，保

險(xiǎn)人的說明義務(wù)及棄權(quán)和禁止反言義務(wù)。誠(chéng)實(shí)信用是法律對(duì)保險(xiǎn)

活動(dòng)當(dāng)事人的基本要求。具體來(lái)講包括，在保險(xiǎn)活動(dòng)中，投保人

應(yīng)當(dāng)依法對(duì)其投保的標(biāo)的，按保險(xiǎn)人的詢問進(jìn)行如實(shí)告知，并在

發(fā)生約定的保險(xiǎn)事故時(shí)也如實(shí)履行告知義務(wù)；而保險(xiǎn)人則應(yīng)當(dāng)在

承保時(shí)，將保險(xiǎn)合同的條款、條件明確地告知投保人，不得欺騙

也不得隱瞞，在發(fā)生約定的保險(xiǎn)事故時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)查明和確定保

險(xiǎn)事故的性質(zhì)、原因和保險(xiǎn)標(biāo)的的損失程度，并及時(shí)賠付保險(xiǎn)金,

不得拖延或逃避承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。

22、試述保險(xiǎn)合同的代位求償權(quán)；

代位求償權(quán)是一種轉(zhuǎn)移的請(qǐng)求權(quán)，是指在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)人

在補(bǔ)償被保險(xiǎn)人的損失后，如果第三人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的損失根據(jù)法

律或合同規(guī)定，尚應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，被保險(xiǎn)人應(yīng)將對(duì)該第三人享

有的賠償請(qǐng)求權(quán)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)人，由保險(xiǎn)人代位行使。保險(xiǎn)人所取

得的這項(xiàng)權(quán)利，即為代位求償權(quán)。代位求償權(quán)并非保險(xiǎn)法律關(guān)系

所專有，