2022年度總行業(yè)務(wù)知識(shí)定期檢測(cè)題庫(kù)附有答案

2022年度總行業(yè)務(wù)知識(shí)定期檢測(cè)題庫(kù)[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________202004版573內(nèi)控檢查機(jī)制中，關(guān)于人民幣銀行結(jié)算賬戶及預(yù)留簽章管理的檢查要求，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*服務(wù)經(jīng)理須對(duì)當(dāng)天經(jīng)辦的開銷戶資料進(jìn)行檢查、整理，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)上傳事后監(jiān)督開銷戶資料影像系統(tǒng)印鑒卡保管人員每日需對(duì)新增、變更、注銷的印鑒卡實(shí)物與核心開銷戶清單、核心印鑒卡登記簿數(shù)據(jù)、驗(yàn)印系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)，確保賬實(shí)、賬賬相符營(yíng)業(yè)經(jīng)理每月對(duì)單位賬戶人行系統(tǒng)報(bào)備的及時(shí)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行檢查；每月抽查部分個(gè)人開銷戶賬戶與人行報(bào)備數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)(正確答案)營(yíng)業(yè)經(jīng)理需對(duì)總行下發(fā)的動(dòng)態(tài)復(fù)核賬戶、風(fēng)險(xiǎn)賬戶等進(jìn)行復(fù)核處置573內(nèi)控檢查機(jī)制中，要求PAD重要空白憑證的檢查由管轄行執(zhí)行，至少（）實(shí)物盤點(diǎn)一次。[單選題]*每周每月(正確答案)每季每半年大額支付系統(tǒng)在法定工作日開始受理業(yè)務(wù)的時(shí)間為（）。[單選題]*前一自然日18：30至當(dāng)日17：30前一自然日21：30至當(dāng)日17：15前一自然日20：30至當(dāng)日17：15(正確答案)前一自然日20：30至當(dāng)日17：30根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化客戶身份識(shí)別工作的通知》，受益所有人逾期未補(bǔ)錄完成的，由開戶網(wǎng)點(diǎn)柜面人員做（）處理。[單選題]*不收不付直接銷戶只收不付(正確答案)暫停非柜面根據(jù)《我行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，柜面為客戶辦理非同名轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)做法不正確的是（）。[單選題]*必須嚴(yán)格執(zhí)行“四必問、一必簽”充分詢問客戶轉(zhuǎn)賬用途、原因和收款人情況必要時(shí)啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制對(duì)單筆支付超100萬的，由一名員工至少向兩位企業(yè)主管查驗(yàn)(正確答案)根據(jù)《我行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，應(yīng)當(dāng)拒絕開戶情形不包括（）。[單選題]*假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系使用偽造、變開戶證明文件企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照注銷或者被吊銷法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）對(duì)經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不熟悉(正確答案)根據(jù)《信用卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，本行信用卡賬單日為（）。[單選題]*每月15日每月20日每月30日（2月為月末）(正確答案)每月1日根據(jù)《浙江泰隆商業(yè)銀行借記卡章程》，以下關(guān)于電子現(xiàn)金的說法正確的是（）。[單選題]*電子現(xiàn)金是指本行按照銀行卡組織標(biāo)準(zhǔn)發(fā)行的用于大額支付的芯片應(yīng)用，在有銀聯(lián)標(biāo)識(shí)的POS機(jī)具上具有小額脫機(jī)消費(fèi)、查詢、圈存等功能電子現(xiàn)金具備提取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等其他支付結(jié)算功能電子現(xiàn)金賬戶余額和單筆支付金額不得超過人民銀行規(guī)定的最高限額1000元(正確答案)電子現(xiàn)金賬戶限在中國(guó)境內(nèi)使用，不記名、不掛失、可計(jì)付利息根據(jù)我行《個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，（）是指客戶通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、快捷支付、POS機(jī)、ATM機(jī)等非面對(duì)面方式主動(dòng)發(fā)起的資金支付業(yè)務(wù)。[單選題]*非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)柜面業(yè)務(wù)快捷業(yè)務(wù)支付業(yè)務(wù)根據(jù)我行《個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）萬元，年累計(jì)限額合計(jì)為20萬元。[單選題]*1(正確答案)3510根據(jù)我行《個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，Ⅲ類銀行賬戶說法正確的是（）。[單選題]*Ⅲ類銀行賬戶屬于非限定功能賬戶可以辦理限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)(正確答案)Ⅲ類戶賬戶余額不得超過3000元小額消費(fèi)貸款資金發(fā)放與歸還，遵守Ⅲ類戶余額限制規(guī)定，貸款資金歸還受出金限額控制根據(jù)我行《個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，個(gè)人簡(jiǎn)易開戶指網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)賬戶管理制度審核個(gè)人身份證件后，無需其他輔助資料，經(jīng)客戶同意開立賬戶并采取暫停非柜面業(yè)務(wù)或開通不超過（）元非柜面限額的服務(wù)。[單選題]*10002000(正確答案)500010000根據(jù)我行《個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，個(gè)人銀行賬戶連續(xù)24個(gè)月未發(fā)生資金收付且賬戶余額小于100元的，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行（）控制。[單選題]*不收不付直接銷戶只收不付(正確答案)暫停非柜面根據(jù)我行《個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，同一代理人開立賬戶數(shù)量不得超過（）個(gè)。[單選題]*123(正確答案)5根據(jù)我行查凍扣、止付業(yè)務(wù)管理辦法，人民法院凍結(jié)單位或個(gè)人存款的時(shí)間最長(zhǎng)不得超過（）。[單選題]*6個(gè)月1年(正確答案)2年3年根據(jù)我行查凍扣、止付業(yè)務(wù)管理辦法，人民銀行對(duì)單位或個(gè)人存款的凍結(jié)時(shí)間不得超過（）。[單選題]*24小時(shí)48小時(shí)(正確答案)72小時(shí)7天根據(jù)我行成長(zhǎng)樂產(chǎn)品管理辦法，成長(zhǎng)樂開辦對(duì)象為符合開戶要求的（）。[單選題]*16周歲以下的青少年18周歲以下的青少年21周歲以下的青少年24周歲以下的青少年(正確答案)根據(jù)我行大額存單業(yè)務(wù)管理辦法，大額存單的存期不包括（）。[單選題]*1個(gè)月2個(gè)月(正確答案)9個(gè)月2年根據(jù)我行大額存單業(yè)務(wù)管理辦法，個(gè)人客戶認(rèn)購(gòu)最低金額為20萬，（）遞增。[單選題]*1元(正確答案)100元1000元10000元根據(jù)我行個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)管理辦法，時(shí)段存款證明的有效期限最長(zhǎng)為（）年。[單選題]*135(正確答案)10根據(jù)我行人民幣支付清算系統(tǒng)操作規(guī)定，以下屬于條件入賬情形的是（）。[單選題]*收款人名稱已變更(正確答案)系統(tǒng)異常引起，賬戶與戶名無誤收款人戶名中有空格、錯(cuò)誤的標(biāo)點(diǎn)符號(hào)根據(jù)我行微信銀行業(yè)務(wù)管理辦法，以下關(guān)于微信銀行綁定對(duì)象及規(guī)則說法不正確的是（）。[單選題]*泰隆銀行微信銀行支持綁定對(duì)象為本行開立的Ⅰ類、Ⅱ類個(gè)人賬戶（存單賬戶不支持）支持對(duì)公賬戶的綁定(正確答案)一個(gè)微信號(hào)只支持綁定一個(gè)客戶號(hào)所屬的賬號(hào)一個(gè)微信號(hào)可綁定多張銀行卡/折根據(jù)我行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法，以下說法不正確的是（）。[單選題]*營(yíng)業(yè)終了，服務(wù)經(jīng)理應(yīng)對(duì)人民幣現(xiàn)金余額超過2萬元的尾箱換人盤點(diǎn)對(duì)外支付的紙幣現(xiàn)金必須全部經(jīng)過清分服務(wù)經(jīng)理營(yíng)業(yè)期間，堅(jiān)持每日軋庫(kù)核對(duì)至少一次(正確答案)現(xiàn)金收付款業(yè)務(wù)辦理，應(yīng)堅(jiān)持筆筆清，嚴(yán)禁坐支現(xiàn)金根據(jù)我行信用卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程，以下柜面交易可以代理辦理的是（）[單選題]*信用卡領(lǐng)用信用卡激活信用卡銷戶以上交易均不可代理(正確答案)根據(jù)我行銀企對(duì)賬管理辦法，以下關(guān)于季度對(duì)賬的說法不正確的是（）[單選題]*季度對(duì)賬是指對(duì)賬戶余額不為零、對(duì)賬周期內(nèi)發(fā)生交易的賬戶開展的常規(guī)性對(duì)賬季度對(duì)賬范圍主要包括：對(duì)公結(jié)算賬戶、定期存款賬戶、保證金賬戶和貸款賬戶半年內(nèi)未發(fā)生業(yè)務(wù)的對(duì)公結(jié)算賬戶當(dāng)期可不對(duì)賬(正確答案)對(duì)賬周期內(nèi)賬戶未發(fā)生交易，僅發(fā)生結(jié)息的賬戶當(dāng)期可不對(duì)賬根據(jù)我行銀企對(duì)賬管理辦法，以下關(guān)于月度對(duì)賬的說法不正確的是（）[單選題]*月度對(duì)賬是指對(duì)余額較大、易出風(fēng)險(xiǎn)賬戶開展的重點(diǎn)對(duì)賬月度對(duì)賬應(yīng)在月度終了后2個(gè)月內(nèi)完成(正確答案)本月有業(yè)務(wù)發(fā)生的本外幣對(duì)公結(jié)算賬戶,對(duì)賬期前一個(gè)月新開立且余額不為零的，認(rèn)定為重點(diǎn)賬戶本月有業(yè)務(wù)發(fā)生的各類境內(nèi)本外幣金融同業(yè)賬戶認(rèn)定為重點(diǎn)賬戶根據(jù)我行重要空白憑證管理辦法，封包保管的重要空白憑證應(yīng)定期拆封，封包期限不得超過（）。[單選題]*30天60天90天(正確答案)180天根據(jù)我行重要空白憑證管理辦法，支行庫(kù)管尾箱內(nèi)未封包的重要空白憑證，當(dāng)天未發(fā)生余額變動(dòng)且未開箱的，當(dāng)日可不用清點(diǎn)，但（）至少盤點(diǎn)一次。[單選題]*每周(正確答案)每月每季每?jī)芍芄衩鏄I(yè)務(wù)573內(nèi)控檢查機(jī)制涉及的檢查人員不包括（）。[單選題]*臨柜人員營(yíng)業(yè)經(jīng)理分管行長(zhǎng)支行行長(zhǎng)(正確答案)開戶后第二個(gè)自然日起（）內(nèi)無交易記錄的企業(yè)賬戶，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行暫停非柜面業(yè)務(wù)控制。[單選題]*3個(gè)月6個(gè)月(正確答案)9個(gè)月12個(gè)月某小微專營(yíng)支行設(shè)有三名服務(wù)經(jīng)理、一名營(yíng)業(yè)經(jīng)理及一名支行行長(zhǎng)，根據(jù)“573”內(nèi)控檢查機(jī)制的要求，該支行的“每季三查”由（）執(zhí)行。[單選題]*指定一名服務(wù)經(jīng)理代為執(zhí)行融入“每周/月七查”中，由營(yíng)業(yè)經(jīng)理執(zhí)行(正確答案)由支行行長(zhǎng)執(zhí)行無需執(zhí)行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查可以進(jìn)一步強(qiáng)化客戶身份識(shí)別，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，以下關(guān)于企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查說法正確的是（）。[單選題]*納稅信息核查必須取得被核查單位的授權(quán)書具備企業(yè)聯(lián)網(wǎng)核查權(quán)限的網(wǎng)點(diǎn)可代理其他單位開展企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查為企業(yè)辦理基本戶開立或撤銷業(yè)務(wù)的應(yīng)當(dāng)及時(shí)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)上報(bào)開銷戶狀態(tài)(正確答案)核對(duì)要素匹配不一致的，應(yīng)當(dāng)以結(jié)果不一致為由拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)設(shè)備發(fā)生的長(zhǎng)短款應(yīng)在（）工作日內(nèi)查明原因并處理。[單選題]*1個(gè)2個(gè)3個(gè)(正確答案)4個(gè)無人認(rèn)領(lǐng)的吞卡，我行保管期限為取卡日后（）月。[單選題]*1個(gè)2個(gè)(正確答案)3個(gè)4個(gè)現(xiàn)金類設(shè)備下鈔箱機(jī)械密碼鎖實(shí)行“雙人分管、平行交接”，每（）至少修改一次。[單選題]*一個(gè)月一季度半年(正確答案)一年小額支付系統(tǒng)法定工作日匯兌業(yè)務(wù)交易限額為（）。[單選題]*50萬元（含）100萬元（含）(正確答案)200萬元（含）500萬元（含）以下關(guān)于有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的說法不正確的是（）。[單選題]*有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期滿之前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期不辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解除凍結(jié)人民法院凍結(jié)單位、個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)不得超過2年，續(xù)凍期限不得超過前款規(guī)定期限，續(xù)凍沒有次數(shù)限制(正確答案)有權(quán)機(jī)關(guān)要求協(xié)助凍結(jié)單位或個(gè)人存款時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求執(zhí)法人員出具證件和相關(guān)法律文書，并認(rèn)真核實(shí)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助辦理完畢凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”回執(zhí)聯(lián)填寫凍結(jié)或解凍結(jié)果，并加蓋業(yè)務(wù)公章后交執(zhí)法人員以下關(guān)于支付系統(tǒng)清算方式說法正確的是（）。[單選題]*大額支付系統(tǒng)批量處理支付業(yè)務(wù)，軋差凈額清算資金小額支付系統(tǒng)逐筆實(shí)時(shí)處理支付業(yè)務(wù)，全額清算資金網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)指令逐筆實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)、批量軋差、定時(shí)清算(正確答案)大額支付系統(tǒng)在法定工作日開始受理業(yè)務(wù)的時(shí)間為前一自然日17：30至當(dāng)日17：15。員工因?qū)W習(xí)、休假、公差等原因引起暫時(shí)離崗（）（含）以上的，應(yīng)于離崗前一天營(yíng)業(yè)終了后通過辦公系統(tǒng)發(fā)起申請(qǐng)，停用所有運(yùn)營(yíng)口令。[單選題]*5天10天15天(正確答案)20天根據(jù)“減高柜”和“無高柜”模式推廣方案，以下業(yè)務(wù)原則表述不準(zhǔn)確的是（）。[單選題]*先線上后線下先中臺(tái)后前臺(tái)先機(jī)具后柜臺(tái)(正確答案)先低柜后高柜以下關(guān)于手機(jī)銀行3.0溫情版的說法不正確的是（）[單選題]*老年人定制的專屬版本，放大字體，圖標(biāo)更形象，流程更簡(jiǎn)便配備了語(yǔ)音助手、賬戶播報(bào)及專屬電話客服，打造無障礙化服務(wù)專屬客服服務(wù)可直接進(jìn)入vip人工客服通道，僅針對(duì)45周歲以上客戶(正確答案)在轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)可對(duì)輸入賬戶和金額進(jìn)行語(yǔ)音播報(bào)根據(jù)我行銀企對(duì)賬管理辦法，紙質(zhì)銀企對(duì)賬單回執(zhí)納入會(huì)計(jì)檔案管理，保管期限（）。[單選題]*10年(正確答案)20年30年永久公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的企業(yè)，（），不得為其新開立賬戶。[單選題]*3年內(nèi)暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)5年內(nèi)暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)3年內(nèi)只收不付5年內(nèi)不收不付柜面為客戶辦理非同名轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行“四必問、一必簽”要求，對(duì)單筆或日累計(jì)支付金額超過（）的，由我行兩名員工分別向至少兩名企業(yè)主管聯(lián)系查證人驗(yàn)證。[單選題]*50萬元（含）100萬元（含）500萬元（含）(正確答案)1000萬元（含）根據(jù)我行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程，各機(jī)構(gòu)于每季度后（）個(gè)工作日內(nèi),通過“1039企業(yè)核查結(jié)果查詢”交易開展企業(yè)賬戶動(dòng)態(tài)復(fù)核。[單選題]*10(正確答案)152025根據(jù)我行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程，開戶機(jī)構(gòu)為企業(yè)變更基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）個(gè)工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案[單選題]*2(正確答案)357成長(zhǎng)樂子戶支持部分支取及提前銷戶，僅可在柜面辦理，不限制部分支取的次數(shù)，部支后留存金額（）元。[單選題]*無限制不低于50元(正確答案)不低于100元不低于1000元根據(jù)我行大額存單管理相關(guān)規(guī)定，個(gè)人客戶認(rèn)購(gòu)最低金額為（）萬元，1元遞增。單位客戶認(rèn)購(gòu)最低金額為（）萬元，1萬元遞增。[單選題]*20、50010、100020、1000(正確答案)10、500根據(jù)《“減高柜”和“無高柜”模式推廣方案》，以下業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)在低柜辦理的是（）。[單選題]*大額零幣兌換和存取理財(cái)、對(duì)公非現(xiàn)業(yè)務(wù)(正確答案)開卡等對(duì)私非現(xiàn)業(yè)務(wù)2萬元以下的活期存取款現(xiàn)金收付款業(yè)務(wù)辦理，應(yīng)堅(jiān)持（）原則，堅(jiān)持筆筆清，嚴(yán)禁坐支現(xiàn)金。[單選題]*現(xiàn)金收款，先收款后記賬；現(xiàn)金付款，先記賬后付款(正確答案)現(xiàn)金收款，先記賬后收款；現(xiàn)金付款，先記賬后付款現(xiàn)金收款，先收款后記賬；現(xiàn)金付款，先付款后記賬現(xiàn)金收款，先記賬后收款；現(xiàn)金付款，先付款后記賬人民檢查院凍結(jié)單位和個(gè)人存款的最長(zhǎng)期限一般不超過（），每次續(xù)凍期限一般不得超過（）。[單選題]*6個(gè)月，6個(gè)月(正確答案)6個(gè)月，1年1年，1年1年，6個(gè)月無高柜模式是指我行在（），通過線上渠道推廣，廳堂自助機(jī)具和低柜設(shè)置等方式，實(shí)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)向自助機(jī)具分流。[單選題]*業(yè)務(wù)量較少的城市網(wǎng)點(diǎn)、城郊網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)業(yè)務(wù)量較大的城市網(wǎng)點(diǎn)、城郊網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)量較少的城郊網(wǎng)點(diǎn)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)量較多的城郊網(wǎng)點(diǎn)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)大額支付系統(tǒng)在法定工作日開始受理業(yè)務(wù)的時(shí)間為（）。[單選題]*前一自然日18：30至當(dāng)日17：30前一自然日21：30至當(dāng)日17：15前一自然日20：30至當(dāng)日17：15(正確答案)前一自然日20：30至當(dāng)日17：30服務(wù)經(jīng)理營(yíng)業(yè)期間，堅(jiān)持每日軋庫(kù)核對(duì)兩次或兩次以上。交接時(shí)，應(yīng)對(duì)所有現(xiàn)金進(jìn)行核對(duì)，確保賬款相符，堅(jiān)持現(xiàn)金（）原則。[單選題]*誰清點(diǎn)，誰負(fù)責(zé)誰移交，誰清點(diǎn)誰移交、誰負(fù)責(zé)(正確答案)誰復(fù)核，誰負(fù)責(zé)根據(jù)我行業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)檔案保管的要求，掛失/止付通知書保管年限為解掛、解止付后（）。[單選題]*10年20年30年(正確答案)永久202004版573內(nèi)控檢查機(jī)制中，要求重要空白憑證庫(kù)管尾箱（）須換人盤點(diǎn)一次。[單選題]*每月(正確答案)每季半年一年根據(jù)內(nèi)部賬戶管理辦法，非當(dāng)日核銷待銷賬賬戶（）有權(quán)開立。[單選題]*支行分行總行(正確答案)以上答案都對(duì)根據(jù)我行現(xiàn)行電子銀行管理要求，個(gè)人網(wǎng)銀UKEY強(qiáng)認(rèn)證客戶每日對(duì)外單筆轉(zhuǎn)賬限額是（）萬元。[單選題]*50100300(正確答案)500根據(jù)我行現(xiàn)行微信銀行管理要求，微信銀行綁卡的方式不包括（）。[單選題]*微信自助綁卡超級(jí)柜臺(tái)pad渠道電話銀行(正確答案)根據(jù)我行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資管理要求，以下審查要求不正確的是（）。[單選題]*低風(fēng)險(xiǎn)客戶和低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)可以按照我行制度要求，簡(jiǎn)化審查措施高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可以采取相關(guān)強(qiáng)化審查措施根據(jù)跨境業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)與發(fā)展需要，可適當(dāng)降低盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)不得以資金風(fēng)險(xiǎn)較低而降低盡職調(diào)查責(zé)任根據(jù)我行現(xiàn)行個(gè)人結(jié)算賬戶操作規(guī)程，核心系統(tǒng)對(duì)新開戶后第二自然日起（）無交易記錄賬戶自動(dòng)進(jìn)行“暫停非柜面業(yè)務(wù)”控制。[單選題]*2個(gè)月內(nèi)3個(gè)月內(nèi)6個(gè)月內(nèi)(正確答案)1年內(nèi)根據(jù)我行現(xiàn)行個(gè)人結(jié)算賬戶操作規(guī)程，同一個(gè)人客戶在同一法人機(jī)構(gòu)僅允許開立（）個(gè)I類戶、（）個(gè)Ⅱ類戶、（）個(gè)Ⅲ類戶（2016年12月1日后新開戶部分）。[單選題]*1,5,5(正確答案)2,5,52,3,51,3,5根據(jù)我行現(xiàn)行個(gè)人結(jié)算賬戶操作規(guī)程，以下關(guān)于I類、II類、III類賬戶的說法不正確的是（）[單選題]*Ⅰ類銀行賬戶屬于全功能賬戶，可以辦理存取現(xiàn)金、理財(cái)、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)支付等Ⅱ類銀行賬戶屬于限定功能賬戶，可以辦理存款、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費(fèi)和繳費(fèi)、貸款發(fā)放和歸還、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)經(jīng)柜面人員面對(duì)面確認(rèn)身份的，Ⅲ類戶還可以辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為5萬元(正確答案)根據(jù)我行現(xiàn)行個(gè)人結(jié)算賬戶操作規(guī)程，以下關(guān)于賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控的說法不正確的是（）[單選題]*個(gè)人銀行賬戶存續(xù)期間，開戶機(jī)構(gòu)需對(duì)個(gè)人客戶身份如證件有效期、手機(jī)號(hào)碼等信息進(jìn)行持續(xù)識(shí)別支行應(yīng)將個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理納入“573”日常檢查，落實(shí)個(gè)人賬戶開戶、使用以及異常控制等要求對(duì)于公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的涉案賬戶，客戶如有申訴需求，開戶機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶需求解除涉案賬戶控制(正確答案)納入懲戒人員黑名單庫(kù)的客戶，不得為其新開立賬戶根據(jù)我行現(xiàn)行個(gè)人結(jié)算賬戶操作規(guī)程，以下關(guān)于個(gè)人代理開戶的說法不正確的是（）[單選題]*法定代理人出具本人和被代理人的有效證件以及法定代理關(guān)系證明后辦理開戶委托代理時(shí)，同一代理人開立賬戶數(shù)量不得超過5個(gè)(正確答案)柜面應(yīng)通過電話等方式核實(shí)授權(quán)委托關(guān)系真實(shí)性，并在開戶申請(qǐng)書背面留存核實(shí)記錄無法確認(rèn)授權(quán)委托關(guān)系真實(shí)性的，經(jīng)客戶經(jīng)理核實(shí)確認(rèn)，按柜面業(yè)務(wù)靈活機(jī)制操作指引執(zhí)行客戶至柜面辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，若手機(jī)號(hào)碼被他人占用，柜面在與客戶確認(rèn)此號(hào)碼確為其本人使用后，柜面處理不正確的是（）[單選題]*可先繼續(xù)進(jìn)行客戶信息建立及正常開戶對(duì)原手機(jī)號(hào)碼占用人的賬戶作“非柜面業(yè)務(wù)控制”處理打印出的通用憑證上寫明“手機(jī)號(hào)碼被占用”直接拒絕開戶(正確答案)根據(jù)我行現(xiàn)行電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法，電子銀行限額高于（）需要分行分管行長(zhǎng)審批[單選題]*個(gè)人網(wǎng)銀單筆及日累計(jì)限額＞6000萬，企業(yè)網(wǎng)銀單筆及日累計(jì)限額＞8000萬個(gè)人網(wǎng)銀單筆及日累計(jì)限額＞8000萬，企業(yè)網(wǎng)銀單筆及日累計(jì)限額＞1億個(gè)人網(wǎng)銀單筆及日累計(jì)限額＞1億，企業(yè)網(wǎng)銀單筆及日累計(jì)限額＞2億(正確答案)同一筆個(gè)人存款證明一次性出具最多（）份。[單選題]*5101520(正確答案)根據(jù)我行《個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，開戶機(jī)構(gòu)開展存量個(gè)人銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的點(diǎn)包括（）。*開戶時(shí)留存的身份證件是否在有效期內(nèi)(正確答案)客戶身份基本信息是否完整(正確答案)是否可通過預(yù)留聯(lián)系方式聯(lián)系到客戶，或者通過人臉識(shí)別技術(shù)確認(rèn)為客戶本人(正確答案)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是否合理(正確答案)根據(jù)“減高柜”和“無高柜”模式推廣方案，以下業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)去高柜辦理（）。*大量零幣兌換和存取(正確答案)殘破幣兌換(正確答案)機(jī)具無法或不便辦理的業(yè)務(wù)(正確答案)單筆大于10萬元的大額取款(正確答案)根據(jù)《關(guān)于強(qiáng)化落實(shí)賬戶服務(wù)和減費(fèi)讓利工作要求的通知》，以下關(guān)于強(qiáng)化減費(fèi)讓利“四核實(shí)”政策執(zhí)行說法正確的是（）。*核實(shí)降費(fèi)政策對(duì)象范圍(正確答案)核實(shí)服務(wù)收費(fèi)公示內(nèi)容(正確答案)核實(shí)系統(tǒng)收費(fèi)參數(shù)設(shè)置情況(正確答案)核對(duì)前期降費(fèi)政策工作成效(正確答案)根據(jù)《關(guān)于強(qiáng)化落實(shí)賬戶服務(wù)和減費(fèi)讓利工作要求的通知》，以下關(guān)于嚴(yán)格落實(shí)“四不得”賬戶服務(wù)要求的說法正確的是（）。*不得隨意拒絕開戶(正確答案)不得隨意增加開戶資料(正確答案)不得隨意增加后置條件不得隨意管控客戶賬戶(正確答案)根據(jù)《我行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，有權(quán)拒絕開戶情形中由柜面人工審核的是（）。*不配合銀行客戶身份識(shí)別和開審核(正確答案)開戶理由不合理(正確答案)可疑人員陪同開戶(正確答案)有明顯理由懷疑客戶開立賬出售、轉(zhuǎn)讓借或從事違法犯罪活動(dòng)(正確答案)根據(jù)《浙江泰隆商業(yè)銀行借記卡章程》，本行借記卡是本行面向社會(huì)發(fā)行的具有（）等全部或部分功能的金融支付結(jié)算工具。該卡不能透支，持卡人須先存款后使用。*消費(fèi)結(jié)算(正確答案)轉(zhuǎn)賬匯款(正確答案)存取現(xiàn)金(正確答案)賬戶管理(正確答案)根據(jù)我行《個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，以下屬于拒絕開戶情形的是（）。*開戶理由不合理，或者開戶業(yè)務(wù)與客戶身份明顯不符的(正確答案)個(gè)人開戶碼為紅碼的(正確答案)系統(tǒng)阻截提示該客戶屬于黑名單的(正確答案)拒不配合客戶身份識(shí)別的(正確答案)根據(jù)我行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程，開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)開展賬戶動(dòng)態(tài)復(fù)核，以下說法正確的是（）。*企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效證件有效期到期后30天內(nèi)未更新且未提出合理理由的，對(duì)其賬戶采取只收不付控制(正確答案)企業(yè)賬戶一年未發(fā)生收付活動(dòng)且無銀行欠款的，系統(tǒng)以短信方式通知企業(yè)辦理銷戶(正確答案)開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)按季開展賬戶動(dòng)態(tài)復(fù)核(正確答案)企業(yè)在下一個(gè)季度對(duì)賬前，未反饋對(duì)賬結(jié)果或者核對(duì)結(jié)果不一致且未查明原因?qū)е挛催_(dá)的，于季度最后一日，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行暫停非柜面交易控制，客戶補(bǔ)對(duì)賬后自動(dòng)恢復(fù)正常。(正確答案)根據(jù)我行人民幣支付清算系統(tǒng)操作規(guī)定，以下關(guān)于掛賬轉(zhuǎn)出的說法正確的是（）*來賬掛賬處理應(yīng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)可控、及時(shí)辦理”的原則(正確答案)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定專人每天定時(shí)查看(正確答案)直接入賬是指無須入賬依據(jù)即可辦理掛賬轉(zhuǎn)出的業(yè)務(wù)(正確答案)內(nèi)部資金不得隨意退匯(正確答案)根據(jù)我行人民幣支付清算系統(tǒng)操作規(guī)定，以下屬于退匯情形的是（）*非本行賬戶(正確答案)賬戶已銷戶(正確答案)客戶要求退回(正確答案)客戶超過3天仍未提供入賬證明材料根據(jù)我行銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法，關(guān)于查詢查復(fù)的說法正確的是（）。*電子銀行承兌匯票不需要進(jìn)行查詢查復(fù)(正確答案)查詢查復(fù)書的有效期為自收到查復(fù)書之日起三天（工作日），超出三天的，必須要求重新查詢(正確答案)原則上在貼現(xiàn)辦理機(jī)構(gòu)之外的金融機(jī)構(gòu)發(fā)生過2次（含）查詢查復(fù)以上的票據(jù)不得辦理貼現(xiàn)查復(fù)書的查復(fù)內(nèi)容必須清楚、明確、規(guī)范(正確答案)根據(jù)我行銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法，說法正確的是（）。*票據(jù)簽發(fā)后當(dāng)天可以辦理貼現(xiàn)票據(jù)到期期限在一個(gè)月以內(nèi)的，不得辦理貼現(xiàn)(正確答案)擬貼現(xiàn)票據(jù)，貼現(xiàn)申請(qǐng)人與票面的出票人不得為同一人(正確答案)嚴(yán)禁與票據(jù)中介、資金掮客開展票據(jù)業(yè)務(wù)或票據(jù)交易(正確答案)以下關(guān)于短期交接管理的說法正確的是（）*信用卡交接可以通過核心4206短期交接代碼操作節(jié)假日、休息日無特殊情況應(yīng)當(dāng)交接貴金屬(正確答案)核心4206短期交接涉及ATM機(jī)吞沒卡交接信息錄入標(biāo)準(zhǔn)為“吞沒卡*張”(正確答案)核心4206短期交接涉及殘損幣全額半額章交接信息錄入標(biāo)準(zhǔn)為“殘損幣印章*枚”(正確答案)以下規(guī)定屬于運(yùn)營(yíng)紅線、底線、高壓線管理要求的是（）。*嚴(yán)禁單人辦理安邦接送款業(yè)務(wù)(正確答案)嚴(yán)禁白條抵庫(kù)、自盜、侵吞長(zhǎng)款，刻意隱瞞長(zhǎng)短款差錯(cuò)(正確答案)嚴(yán)禁虛假上門面簽企業(yè)法人或負(fù)責(zé)人(正確答案)嚴(yán)禁在“查凍扣”等司法協(xié)助中流于形式、弄虛作假、以及向被執(zhí)行人通風(fēng)報(bào)信、協(xié)助資產(chǎn)轉(zhuǎn)移(正確答案)云上廳堂全程幫辦的業(yè)務(wù)類型包括（）。*轉(zhuǎn)賬匯款(正確答案)大額現(xiàn)金預(yù)約(正確答案)手機(jī)號(hào)碼修改(正確答案)信用卡信息查詢(正確答案)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可協(xié)助（）等有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃單位和個(gè)人存款。*人民法院(正確答案)公安機(jī)關(guān)海關(guān)(正確答案)稅務(wù)機(jī)關(guān)(正確答案)人民銀行以下關(guān)于有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的說法正確的是（）。*有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期滿之前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期不辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解除凍結(jié)(正確答案)人民法院凍結(jié)單位、個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)不得超過1年，續(xù)凍期限不得超過前款規(guī)定期限，續(xù)凍沒有次數(shù)限制(正確答案)有權(quán)機(jī)關(guān)要求協(xié)助凍結(jié)單位或個(gè)人存款時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求執(zhí)法人員出具證件和相關(guān)法律文書，并認(rèn)真核實(shí)(正確答案)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助辦理完畢凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”回執(zhí)聯(lián)填寫凍結(jié)或解凍結(jié)果，并加蓋業(yè)務(wù)公章后交執(zhí)法人員(正確答案)根據(jù)我行微信銀行業(yè)務(wù)管理辦法，以下關(guān)于微信銀行綁定對(duì)象及規(guī)則說法正確的是（）*泰隆銀行微信銀行支持綁定對(duì)象為本行開立的Ⅰ類、Ⅱ類個(gè)人賬戶（存單賬戶不支持）(正確答案)支持對(duì)公賬戶的綁定一個(gè)微信號(hào)只支持綁定一個(gè)客戶號(hào)所屬的賬號(hào)(正確答案)一個(gè)微信號(hào)可綁定多張銀行卡/折(正確答案)一個(gè)賬號(hào)一次只支持綁定在一個(gè)微信號(hào)上(正確答案)以下哪些屬于我行微信銀行提供的業(yè)務(wù)功能服務(wù)（）*咨詢服務(wù)(正確答案)查詢服務(wù)(正確答案)交易服務(wù)(正確答案)提醒服務(wù)(正確答案)申請(qǐng)服務(wù)(正確答案)以下關(guān)于手機(jī)銀行3.0轉(zhuǎn)賬功能說法正確的是（）*整合同名轉(zhuǎn)賬、指定收款人等原有特色轉(zhuǎn)賬，統(tǒng)一為“信任付”轉(zhuǎn)賬入口；短信認(rèn)證方式下，可向同名、非同名賬戶單筆/日累計(jì)轉(zhuǎn)賬200萬(正確答案)客戶一次性可批量向多人同步進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作(正確答案)客戶通過語(yǔ)音對(duì)話，可自動(dòng)匹配收款人名冊(cè)賬戶信息(正確答案)付款人可通過微信渠道邀請(qǐng)收款人填寫賬戶信息，在線添加至收款人名冊(cè)中(正確答案)根據(jù)我行銀企對(duì)賬管理辦法，以下關(guān)于季度對(duì)賬的說法正確的是（）*季度對(duì)賬是指對(duì)賬戶余額不為零、對(duì)賬周期內(nèi)發(fā)生交易的賬戶開展的常規(guī)性對(duì)賬(正確答案)季度對(duì)賬范圍主要包括：對(duì)公結(jié)算賬戶、定期存款賬戶、保證金賬戶和貸款賬戶(正確答案)一年內(nèi)未發(fā)生業(yè)務(wù)的對(duì)公結(jié)算賬戶當(dāng)期可不對(duì)賬(正確答案)對(duì)賬周期內(nèi)賬戶未發(fā)生交易，僅發(fā)生結(jié)息的賬戶當(dāng)期可不對(duì)賬(正確答案)根據(jù)我行銀企對(duì)賬管理辦法，以下關(guān)于月度對(duì)賬的說法正確的是（）*月度對(duì)賬是指對(duì)余額較大、易出風(fēng)險(xiǎn)賬戶開展的重點(diǎn)對(duì)賬(正確答案)月度對(duì)賬應(yīng)在月度終了后1個(gè)月內(nèi)完成(正確答案)本月有業(yè)務(wù)發(fā)生的本外幣對(duì)公結(jié)算賬戶,對(duì)賬期前一個(gè)月新開立且余額不為零的，認(rèn)定為重點(diǎn)賬戶(正確答案)本月有業(yè)務(wù)發(fā)生的各類境內(nèi)本外幣金融同業(yè)賬戶認(rèn)定為重點(diǎn)賬戶(正確答案)根據(jù)我行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程，應(yīng)當(dāng)拒絕開戶情形中由系統(tǒng)提示的包括（）*企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照注銷或者被吊銷的(正確答案)企業(yè)被撤并、解散、破產(chǎn)或者關(guān)閉的(正確答案)經(jīng)核實(shí)注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)地址不存在或虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所(正確答案)未經(jīng)認(rèn)證的非中介公司批量代理其他單位開戶成長(zhǎng)樂子戶支持部分支取及提前銷戶，僅可在柜面辦理，不限制部分支取的次數(shù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化客戶身份識(shí)別工作的通知》，對(duì)于在開戶時(shí)無指定客戶經(jīng)理的客戶，必須在開戶環(huán)節(jié)完成受益所有